Fincash »निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड वि एसबीआय स्मॉल कॅप फंड
Table of Contents
निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड (पूर्वी रिलायन्स स्मॉल कॅप फंड म्हणून ओळखले जाणारे) आणि एसबीआय स्मॉल कॅप फंड हे दोन्ही स्मॉल-कॅप श्रेणीतील आहेत.म्युच्युअल फंड.स्मॉल कॅप फंड जेव्हा पिरॅमिडचा तळ तयार होतोइक्विटी फंड वर वर्गीकृत आहेतआधार च्याबाजार भांडवलीकरण या योजना INR 500 कोटींपेक्षा कमी बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये त्यांचे कॉर्पस गुंतवतात. स्मॉल कॅप स्टॉक्स हे स्टॉक म्हणून परिभाषित केले जातात ज्यांचे बाजार भांडवल पूर्ण बाजार भांडवलाच्या दृष्टीने शीर्ष 250 कंपन्यांच्या खाली आहे.
स्मॉल कॅप कंपन्या साधारणपणे नव्वदच्या टप्प्यात असतात आणि त्यांच्या वाढीसाठी चांगली क्षमता असते. स्मॉल-कॅप फंडांमध्ये जोखीम जास्त असली तरी; ते उच्च परतावा मिळवतात. तसेच, या योजना व्यक्तींना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यास मदत करतात. निप्पॉन इंडिया/रिलायन्स स्मॉल कॅप फंड आणि एसबीआय स्मॉल कॅप फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्यात अजूनही फरक आहे. तर, असंख्य पॅरामीटर्सवर आधारित दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊ.
निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड (रिलायन्स स्मॉल कॅप फंड) 2010 मध्ये दीर्घकालीन उत्पन्न करण्याच्या उद्देशाने सुरू करण्यात आला.भांडवल द्वारे कौतुकगुंतवणूक प्रामुख्याने स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि संबंधित साधनांमध्ये. फंड पोर्टफोलिओचा काही भाग कर्जामध्ये देखील गुंतवतो आणिपैसा बाजार सातत्यपूर्ण परतावा निर्माण करण्यासाठी सिक्युरिटीज. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड सध्या समीर रच्छ आणि ध्रुमिल शाह यांच्याद्वारे व्यवस्थापित केला जातो. 30 जून 2018 पर्यंत या योजनेतील काही प्रमुख होल्डिंग्स म्हणजे Zydus Wellness Ltd, VIP Industries Ltd, Cyient Ltd, इ.
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड (पूर्वी एसबीआय स्मॉल अँड मिडकॅप फंड म्हणून ओळखला जाणारा) 2013 साली सुरू करण्यात आला. हा फंड गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन भांडवली वाढीसह प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो.तरलता स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी स्टॉक्सच्या चांगल्या-विविध बास्केटमध्ये गुंतवणूक करून ओपन-एंडेड स्कीम. गुंतवणूक धोरण म्हणून, एसबीआय स्मॉल कॅप फंड गुंतवणूकीची वाढ आणि मूल्य शैली यांचे मिश्रण करते. या योजनेचे सध्याचे फंड मॅनेजर आर श्रीनिवासन आहेत. 31/05/2018 पर्यंतच्या योजनेतील काही शीर्ष होल्डिंग्स CCIL-Clearing Corporation of India Ltd (CBLO), Westlife Development LTD, Kirloskar Oil Engines Ltd, Hawkins Cookers Ltd, इ.
जरी या योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, तरीही या योजना विविध पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. तर, चार विभागांमध्ये विभागलेले पॅरामीटर्स समजून घेऊ, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी अहवाल,वार्षिक कामगिरी अहवाल, आणिइतर तपशील विभाग.
हा विभाग विविध घटकांची तुलना करतो जसे कीवर्तमान NAV,योजना श्रेणी, आणिFincash रेटिंग. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड आणि एसबीआय स्मॉल कॅप फंड या दोन्ही योजना इक्विटी म्युच्युअल फंडाच्या एकाच श्रेणीतील आहेत. पुढील पॅरामीटरच्या संदर्भात, म्हणजे, फिनकॅश रेटिंग, असे म्हणता येईल की निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड असे रेट केले गेले आहे4-तारा आणि एसबीआय स्मॉल कॅप फंड असे रेट केले जाते5-तारा. निव्वळ मालमत्ता मूल्याच्या बाबतीत, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडनाही 16 जुलै 2018 रोजी INR 40.1166 आहे, तर SBI स्मॉल कॅप फंडाची NAV INR 50.6851 आहे. खाली दिलेला तक्ता मूलभूत विभागाच्या तपशीलांचा सारांश देतो.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹156.039 ↑ 2.13 (1.39 %) ₹45,749 on 31 Mar 24 16 Sep 10 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 6 Moderately High 1.82 3.32 0.93 6.47 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹160.629 ↑ 2.09 (1.32 %) ₹25,435 on 31 Mar 24 9 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 4 Moderately High 1.8 2.67 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कामगिरी विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR दोन्ही योजनांमध्ये वेगवेगळ्या कालावधीत परतावा. कामगिरीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांच्या कामगिरीमध्ये फारसा फरक नाही. तथापि, अनेक उदाहरणांमध्ये, SBI स्मॉल कॅप फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे. वेगवेगळ्या कालावधीतील दोन्ही योजनांची कामगिरी खालीलप्रमाणे दर्शविली आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details 6.8% 9% 22.8% 57.4% 35% 32.5% 22.3% SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 4.1% 7% 18.5% 37.7% 24.1% 26.6% 20.8%
Talk to our investment specialist
हा विभाग प्रत्येक वर्षी दोन्ही फंडांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याशी संबंधित आहे. या प्रकरणात, आम्ही पाहू शकतो की दोन्ही योजनांच्या कामगिरीमध्ये फरक आहे. काही विशिष्ट परिस्थितींमध्ये, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने SBI स्मॉल कॅप फंडापेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. काही परिस्थितींमध्ये, इतर योजनेने चांगली कामगिरी केली आहे. दोन्ही फंडांची वार्षिक कामगिरी खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details 48.9% 6.5% 74.3% 29.2% -2.5% SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 25.3% 8.1% 47.6% 33.6% 6.1%
दोन्ही फंडांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागात, मापदंड जसे कीएयूएम,किमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक, आणिलोडमधून बाहेर पडा तुलना केली जाते. किमान सुरू करण्यासाठीएसआयपी गुंतवणूक, दोन्ही योजना वेगवेगळ्या मासिक आहेतSIP रक्कम निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडाच्या बाबतीत ते INR 100 आहे तर SBI स्मॉल कॅप फंडाच्या बाबतीत ते INR 500 आहे. परंतु, किमान एकरकमी गुंतवणुकीच्या बाबतीत, दोन्ही फंडांसाठी रक्कम समान आहे, म्हणजे, INR 5,000. दोन्ही योजनांचे AUM देखील भिन्न आहेत. 31 मे 2018 रोजी, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडाची AUM INR 6,944 कोटी होती, तर SBI स्मॉल कॅप फंडाची ती INR 809 कोटी होती. खाली दिलेला तक्ता दोन्ही योजनांसाठी इतर तपशीलांचा सारांश देतो.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Samir Rachh - 7.25 Yr. SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 10.38 Yr.
Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,864 30 Apr 21 ₹15,638 30 Apr 22 ₹21,799 30 Apr 23 ₹24,109 30 Apr 24 ₹38,830 SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,859 30 Apr 21 ₹16,047 30 Apr 22 ₹20,434 30 Apr 23 ₹22,086 30 Apr 24 ₹31,198
Nippon India Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.05% Equity 95.95% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.92% Financial Services 13.93% Consumer Cyclical 11.36% Basic Materials 9.98% Technology 8.69% Health Care 7.93% Consumer Defensive 7.14% Communication Services 1.72% Utility 1.38% Energy 1.04% Real Estate 0.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5407622% ₹1,093 Cr 2,924,163 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹890 Cr 6,150,000
↑ 1,000,000 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5327572% ₹836 Cr 864,398 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5322592% ₹754 Cr 1,080,116 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX1% ₹620 Cr 1,851,010 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹618 Cr 25,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹609 Cr 8,100,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5900031% ₹581 Cr 31,784,062 NIIT Learning Systems Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5439521% ₹579 Cr 11,420,240 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | INDIGO1% ₹575 Cr 1,619,443 SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.41% Equity 88.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 34.56% Consumer Cyclical 19.35% Financial Services 13.6% Basic Materials 10.8% Consumer Defensive 4.73% Health Care 2% Real Estate 1.63% Communication Services 1.24% Utility 0.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | BLUESTARCO5% ₹1,197 Cr 9,400,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | 5222874% ₹963 Cr 9,000,000 Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5423993% ₹858 Cr 9,716,991 Finolex Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | FINPIPE3% ₹814 Cr 33,022,214 GE T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5222753% ₹714 Cr 8,420,840 Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5412333% ₹653 Cr 50,000,000 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 19 | 5133752% ₹627 Cr 4,939,842 Elgi Equipments Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5220742% ₹602 Cr 10,000,000 Triveni Turbine Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5336552% ₹587 Cr 10,942,027 CMS Info Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5434412% ₹586 Cr 15,000,000
म्हणून, वरील पॉइंटर्सवरून, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना वेगवेगळ्या पॅरामीटर्सच्या संदर्भात भिन्न गुणधर्म प्रदर्शित करतात. तथापि, जेव्हा गुंतवणुकीचा प्रश्न येतो, तेव्हा नेहमीच सल्ला दिला जातो की लोकांनी प्रत्यक्ष गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजनेच्या पद्धती पूर्णपणे जाणून घ्याव्यात. याव्यतिरिक्त, त्यांनी हे देखील तपासले पाहिजे की योजनेचा दृष्टीकोन तुमच्या गुंतवणूकीच्या उद्देशाशी सुसंगत आहे की नाही. अधिक स्पष्टीकरण मिळविण्यासाठी, तुम्ही अगदी सल्ला घेऊ शकताआर्थिक सल्लागार. हे तुम्हाला तुमची गुंतवणूक सुरक्षित आहे याची खात्री करण्यास मदत करेल तसेच संपत्ती निर्मितीचा मार्ग मोकळा करेल.