एसबीआय स्मॉल कॅप फंड आणि एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंड हे दोन्ही स्मॉल-कॅपचे भाग आहेतम्युच्युअल फंड योजनास्मॉल कॅप फंड ज्यांनी INR 500 कोटी पेक्षा कमी कॉर्पस रक्कम असलेल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये त्यांचा कॉर्पस गुंतवला आहे. स्मॉल कॅप म्हणजे पूर्ण बाबतीत 251 वी कंपनीबाजार भांडवलीकरण या योजनांमध्ये उच्च-जोखीम आहे आणि ती चांगली मानली जातेउत्पन्न दीर्घकालीन कमाई करणारे. स्मॉल-कॅप योजनांमध्ये साधारणपणे कमी शेअरची किंमत असते; व्यक्ती या शेअर्सच्या मोठ्या प्रमाणात खरेदी करू शकतात. एसबीआय स्मॉल कॅप फंड वि एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंड हे दोन्ही समान श्रेणीतील असले तरी; ते विविध पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत जसे कीनाही, कामगिरी इ. तर, दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊ.
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड (पूर्वी एसबीआय स्मॉल अँड मिडकॅप फंड म्हणून ओळखला जाणारा) 2013 साली सुरू करण्यात आला. हा फंड गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन सुविधा प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो.भांडवल सोबत वाढतरलता द्वारे ओपन-एंडेड योजनेचेगुंतवणूक स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी स्टॉकच्या विविध प्रकारच्या बास्केटमध्ये. गुंतवणूक धोरण म्हणून, एसबीआय स्मॉल कॅप फंड गुंतवणूकीची वाढ आणि मूल्य शैली यांचे मिश्रण करते. ही योजना S&P BSE स्मॉल कॅप इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. या योजनेचे सध्याचे फंड मॅनेजर आर श्रीनिवासन आहेत. 31/05/2018 पर्यंतच्या योजनेतील काही शीर्ष होल्डिंग्स CCIL-Clearing Corporation of India Ltd (CBLO), Westlife Development LTD, Kirloskar Oil Engines Ltd, Hawkins Cookers Ltd, इ.
एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंड ही एक ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड योजना आहेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड लहान कॅप श्रेणी अंतर्गत. ही योजना 03 एप्रिल, 2008 रोजी सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश प्रामुख्याने स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवलाची वाढ करणे हा आहे. योजना तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी NIFTY Small Cap 100 चा बेंचमार्क निर्देशांक म्हणून वापर करते. हे अतिरिक्त निर्देशांक म्हणून NIFTY 50 देखील वापरते. एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक श्री. चिराग सेटलवाड आणि श्री. राकेश व्यास आहेत. 30 जून 2018 पर्यंत, एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये एनआयआयटी टेक्नॉलॉजीज, अरबिंदो फार्मा, फर्स्टसोर्स सोल्यूशन्स, शारदा क्रॉपकेम इत्यादींचा समावेश होता.
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड आणि एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंड दोन्ही अद्याप स्मॉल-कॅप फंडांच्या समान श्रेणीतील असले तरी, दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कार्यप्रदर्शन विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊ या.
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत मूलभूत विभाग हा पहिला विभाग आहे. या योजनेचा भाग असलेल्या पॅरामीटर्समध्ये स्कीम श्रेणी, Fincash रेटिंग आणि वर्तमान NAV समाविष्ट आहे. योजनेच्या श्रेणीसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच इक्विटी स्मॉल-कॅप. फिनकॅश रेटिंगच्या संदर्भात, असे म्हटले जाऊ शकते की एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंड हे दर आहेत4-स्टार फंड, तर SBI स्मॉल कॅप फंड म्हणून रेट केले जाते5-स्टार फंड. निव्वळ मालमत्ता मूल्याच्या तुलनेत, 19 जुलै 2018 रोजी HDFC स्मॉल कॅप फंडाची NAV INR 42.387 होती आणि SBI स्मॉल कॅप फंडाची NAV INR 49.9695 होती. खाली दिलेला तक्ता दोन्ही योजनांची तुलना सारांशित करतो.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹171.302 ↑ 0.43 (0.25 %) ₹35,563 on 31 Jul 25 9 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 4 Moderately High 1.58 -0.63 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹142.308 ↑ 1.23 (0.87 %) ₹36,353 on 31 Jul 25 3 Apr 08 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 9 Moderately High 1.58 -0.17 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कामगिरी विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR दोन्ही योजना दरम्यान. या CAGR ची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते, म्हणजे, 3 महिन्यांचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. दोन्ही योजनांची समग्र तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांनी भिन्न कामगिरी केली आहे. काही बाबतीत एसबीआय स्मॉल कॅप फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे, तर काही प्रकरणांमध्ये एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 0.3% 1.4% 16.5% -6.9% 15.1% 24.5% 19.4% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 1% 4.5% 24% -0.6% 23.1% 30.4% 16.4%
Talk to our investment specialist
हा विभाग प्रत्येक वर्षी दोन्ही फंडांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याशी संबंधित आहे. या प्रकरणात, आम्ही पाहू शकतो की दोन्ही योजनांच्या कामगिरीमध्ये फरक आहे. अनेक परिस्थितींमध्ये, एसबीआय स्मॉल कॅप फंडाने एचडीएफसी स्मॉल फंडापेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. दोन्ही फंडांची वार्षिक कामगिरी खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 24.1% 25.3% 8.1% 47.6% 33.6% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 20.4% 44.8% 4.6% 64.9% 20.2%
दोन्ही फंडांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागात, मापदंड जसे कीएयूएम,किमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक, आणिलोडमधून बाहेर पडा तुलना केली जाते. किमान सुरू करण्यासाठीएसआयपी गुंतवणूक, दोन्ही योजनांचे मासिक समान आहेSIP रक्कम, म्हणजे, INR 500. त्याचप्रमाणे, किमान एकरकमी गुंतवणुकीच्या बाबतीत, दोन्ही योजनांसाठी रक्कम समान आहे, म्हणजे INR 5,000. AUM मध्ये येत असताना, 30 जून 2018 रोजी HDFC स्मॉल कॅप फंडाची AUM INR 4,143 कोटी होती आणि SBI स्मॉल कॅप फंडाची AUM INR 792 कोटी होती. खाली दिलेला तक्ता दोन्ही योजनांसाठी इतर तपशीलांचा सारांश देतो.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 11.8 Yr. HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 11.19 Yr.
SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹16,761 31 Aug 22 ₹19,590 31 Aug 23 ₹23,347 31 Aug 24 ₹32,082 31 Aug 25 ₹29,567 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹18,549 31 Aug 22 ₹20,186 31 Aug 23 ₹27,782 31 Aug 24 ₹37,887 31 Aug 25 ₹37,167
SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.48% Equity 83.34% Debt 0.18% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26% Consumer Cyclical 19.12% Basic Materials 13.73% Financial Services 13.47% Consumer Defensive 4.29% Health Care 2.6% Communication Services 1.44% Real Estate 1.26% Technology 1.19% Utility 0.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity E I D Parry India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 24 | EIDPARRY3% ₹1,150 Cr 9,324,049 SBFC Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | SBFC3% ₹935 Cr 89,318,180 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433083% ₹926 Cr 12,323,990 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL3% ₹906 Cr 7,900,000 City Union Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CUB3% ₹893 Cr 41,665,000 Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 19 | CHALET2% ₹884 Cr 9,716,991 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | KPRMILL2% ₹878 Cr 7,700,000 Deepak Fertilisers & Petrochemicals Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 25 | DEEPAKFERT2% ₹841 Cr 5,261,203 Kajaria Ceramics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 25 | 5002332% ₹813 Cr 6,907,902
↑ 5,094,619 DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS2% ₹773 Cr 3,300,000 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.93% Equity 91.07% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.59% Consumer Cyclical 18.21% Technology 13.07% Health Care 12.61% Financial Services 11.31% Basic Materials 7.92% Consumer Defensive 2.24% Communication Services 1.75% Utility 0.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | FSL5% ₹1,861 Cr 54,453,120 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 19 | ASTERDM4% ₹1,459 Cr 24,127,134
↓ -267,359 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | ECLERX4% ₹1,420 Cr 3,769,293 Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 18 | GABRIEL3% ₹1,194 Cr 11,506,772
↓ -600,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 19 | 5321343% ₹1,114 Cr 46,828,792 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS3% ₹1,086 Cr 6,035,882 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5328432% ₹864 Cr 10,073,132 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433082% ₹836 Cr 11,127,166
↓ -314,939 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | SUDARSCHEM2% ₹823 Cr 5,734,275 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 15 | POWERMECH2% ₹748 Cr 2,392,936
↓ -77,000
म्हणून, वरील पॉइंटर्सवरून, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना वेगवेगळ्या पॅरामीटर्सच्या संदर्भात भिन्न गुणधर्म प्रदर्शित करतात. तथापि, जेव्हा गुंतवणुकीचा प्रश्न येतो, तेव्हा नेहमीच सल्ला दिला जातो की लोकांनी प्रत्यक्ष गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजनेच्या पद्धती पूर्णपणे जाणून घ्याव्यात. याव्यतिरिक्त, त्यांनी हे देखील तपासले पाहिजे की योजनेचा दृष्टीकोन तुमच्या गुंतवणूकीच्या उद्देशाशी सुसंगत आहे की नाही. अधिक स्पष्टीकरण मिळविण्यासाठी, तुम्ही अगदी सल्ला घेऊ शकताआर्थिक सल्लागार. हे तुम्हाला तुमची गुंतवणूक सुरक्षित आहे याची खात्री करण्यास मदत करेल तसेच संपत्ती निर्मितीचा मार्ग मोकळा करेल.