वेळोवेळी गुंतवणूकदार संभ्रमात असतातगुंतवणूक मिड-कॅप फंडांमध्ये! बरं, गुंतवणुकीपूर्वी, ते एखाद्यासाठी महत्त्वाचे आहेगुंतवणूकदार मिड-कॅप फंडांबद्दल सखोल माहिती असणे. मिड-कॅप फंड मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. मिड-कॅप फंडामध्ये ठेवलेले स्टॉक्स हे अजूनही विकसित होत असलेल्या कंपन्या आहेत. हे मध्यम आकाराचे कॉर्पोरेट्स आहेत जे मोठ्या आणि लहान कॅप स्टॉक्समध्ये असतात. कंपनीचा आकार, क्लायंट बेस, महसूल, संघाचा आकार इ. सर्व महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सवर ते दोन टोकांच्या दरम्यान रँक करतात. चला मिड-कॅप फंड तपशीलवार पाहू.
मध्ये मिड-कॅप्स फंडांच्या विविध व्याख्या आहेतबाजार, INR 500 Cr ते INR 10 चे बाजार भांडवल (MC= कंपनी X बाजारभाव प्रति शेअर जारी केलेल्या शेअर्सची संख्या) असलेल्या कंपन्या असू शकतात,000 क्र. गुंतवणूकदाराच्या दृष्टीकोनातून, मिड-कॅप फंडांचा गुंतवणुकीचा कालावधी कंपन्यांच्या स्वरूपामुळे लार्ज-कॅप्सपेक्षा खूप जास्त असावा.
जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार दीर्घ मुदतीसाठी मिड कॅपमध्ये गुंतवणूक करतो, तेव्हा ते अशा कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या त्यांना उद्याच्या धावपळीचे यश मानतात. तसेच, मिड-कॅप समभागांमध्ये जितके जास्त गुंतवणूकदार असतील तितकाच त्याचा आकार वाढू शकतो. लार्ज कॅप्सच्या किमतीत वाढ झाल्यामुळे, मोठ्या गुंतवणूकदारांना आवडतेम्युच्युअल फंड आणि विदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदार (FIIS) मिड-कॅप्समध्ये वाढत्या प्रमाणात गुंतवणूक करत आहेत.
किंबहुना, कमी इनपुट खर्च, कमी व्याजदर आणि सुधारणेमुळे मिड-कॅप समभागांनी 2015 मध्ये लार्ज कॅप आणि स्मॉल कॅप अशा दोन्ही समभागांना मागे टाकले.भांडवल कपात बीएसई मिड-कॅप आणि बीएसई स्मॉल-कॅप निर्देशांक वाढले७.४३% आणि ६.७६%, अनुक्रमे, त्याच कालावधीत बीएसई सेन्सेक्स 5.03% घसरला.
शिवाय, ज्या कंपन्या लहान किंवा मध्यम आकाराच्या आहेत त्या लवचिक असतात आणि बदल जलद जुळवून घेऊ शकतात. त्यामुळेच अशा कंपन्यांच्या वाढीची अधिक क्षमता असते. भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख, मिड-कॅप कंपन्या आहेत- ब्लू स्टार लि., बाटा इंडिया लि., सिटी युनियनबँक, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., इ.
काहीगुंतवणुकीचे फायदे मिड-कॅप फंडांमध्ये हे आहेत:

Talk to our investment specialist
मध्ये गुंतवणुकीचे चांगले निर्णय घेण्यासाठीइक्विटी फंड, एखाद्याने त्याच्या प्रकारांमधील मूलभूत फरक समजून घेतला पाहिजे, म्हणजे- लार्ज कॅप, मिड कॅप फंड आणि स्मॉल कॅप फंड. म्हणून, खाली चर्चा केली आहे -
लार्ज कॅप अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यात उच्च नफ्यासह वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ दर्शवण्याची क्षमता आहे. मिड-कॅप फंड मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. मिड-कॅपमध्ये गुंतवणूक करणारे गुंतवणूकदार सहसा अशा कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या भविष्यात यशस्वी ठरतात. तर, स्मॉल कॅप कंपन्या साधारणपणे तरुण कंपन्या किंवा स्टार्टअप असतात ज्यांच्या वाढीसाठी भरपूर वाव असतो.
लार्ज कॅप कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 1000 कोटी पेक्षा जास्त आहे, तर मिड कॅप INR 500 Cr ते INR 1000 Cr च्या मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या असू शकतात आणि स्मॉल कॅपचे मार्केट कॅप INR 500 Cr पेक्षा कमी असू शकते.
इन्फोसिस, युनिलिव्हर, रिलायन्स इंडस्ट्रीज, बिर्ला इ. या भारतातील काही नामांकित मोठ्या कॅप कंपन्या आहेत. भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख, म्हणजे मिड-कॅप कंपन्या म्हणजे Bata India Ltd, City Union Bank, PC Jeweller Ltd, इ. आणि भारतातील काही सुप्रसिद्ध स्मॉल-कॅप कंपन्या आहेतइंडियाबुल्स, इंडियन ओव्हरसीज बँक, जस्ट डायल, इ.
मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंड पेक्षा जास्त अस्थिर असतातलार्ज कॅप फंड. लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड बुल मार्केट दरम्यान मिड आणि स्मॉल कॅप फंड दोन्हीपेक्षा जास्त कामगिरी करतात.
मिड-कॅप फंडांमध्ये उच्च अस्थिरता असते. ते लार्ज-कॅप फंडांपेक्षा जास्त धोका पत्करतात. म्हणूनच, जो गुंतवणूकदार त्यांच्या गुंतवणुकीत जास्त जोखीम पत्करू शकतो त्यांनी या फंडात गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य दिले पाहिजे. तसेच, दिवसाच्या शेवटी परतावा देखील तुमच्या कार्यकाळावर अवलंबून असतो. तुम्ही जितकी जास्त गुंतवणूक कराल तितका जास्त परतावा मिळेल.
ऐतिहासिकदृष्ट्या, मिड-कॅप्सने फुललेल्या मार्केटमध्ये लार्ज-कॅप्सपेक्षा चांगली कामगिरी दाखवली आहे, परंतु जेव्हा बाजार बुडतो तेव्हा ते घसरतात. तद्वतच, मिड-कॅप्स किंवा इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी एSIP (पद्धतशीरगुंतवणूक योजनादीर्घकालीन बाजार परतावा वाढवण्याचा मार्ग.
एकदा तुम्ही दीर्घ कालावधीसाठी एसआयपीमध्ये मासिक गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली की, तुमचे पैसे दररोज वाढू लागतात (शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक केली जात आहे). सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन तुम्हाला तुमची खरेदी खर्च सरासरी करण्यात आणि जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यात मदत करते. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार एका कालावधीत नियमितपणे गुंतवणूक करतो, बाजाराची परिस्थिती लक्षात न घेता, जेव्हा बाजार कमी असेल तेव्हा त्याला अधिक युनिट्स मिळतील आणि जेव्हा बाजार जास्त असेल तेव्हा कमी युनिट्स मिळतील. हे तुमच्या म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या खरेदी खर्चाची सरासरी काढते.
अर्थसंकल्प 2018 च्या भाषणानुसार, एक नवीन दीर्घकालीनभांडवली नफा इक्विटी ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड आणि स्टॉक्सवर (LTCG) कर १ एप्रिलपासून लागू होईल. वित्त विधेयक 2018 हे 14 मार्च 2018 रोजी लोकसभेत आवाजी मतदानाने मंजूर करण्यात आले. हे कसे नवीन आहेआयकर 1 एप्रिल 2018 पासून इक्विटी गुंतवणुकीवर बदलांचा परिणाम होईल.
INR 1 लाख पेक्षा जास्त LTCGs उद्भवतातविमोचन 1 एप्रिल 2018 रोजी किंवा नंतर म्युच्युअल फंड युनिट्स किंवा इक्विटींवर 10 टक्के (अधिक उपकर) किंवा 10.4 टक्के कर आकारला जाईल. INR 1 लाख पर्यंत दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर सूट दिली जाईल. उदाहरणार्थ, तुम्ही एका आर्थिक वर्षात स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून एकत्रित दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात INR 3 लाख कमावल्यास. करपात्र LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) असतील आणिकर दायित्व INR 20,000 (INR 2 लाख पैकी 10 टक्के) असेल.
दीर्घकालीन भांडवली नफा हा एक वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवलेल्या इक्विटी फंडांची विक्री किंवा पूर्तता केल्याने होणारा नफा आहे.
म्युच्युअल फंड युनिट्स होल्डिंगच्या एक वर्षापूर्वी विकल्यास, शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCGs) कर लागू होईल. STCGs कर 15 टक्के वर अपरिवर्तित ठेवण्यात आला आहे.
| इक्विटी योजना | होल्डिंग कालावधी | कर दर |
|---|---|---|
| दीर्घकालीन भांडवली नफा (LTCG) | 1 वर्षापेक्षा जास्त | 10% (कोणत्याही इंडेक्सेशनशिवाय) **** |
| शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) | एका वर्षापेक्षा कमी किंवा त्यापेक्षा कमी | १५% |
| वितरित लाभांशावर कर | - | 10%# |
* INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो. पूर्वीचा दर 31 जानेवारी 2018 रोजी क्लोजिंग किंमत म्हणून 0% किंमत मोजला होता. #10% लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% आरोग्य आणि शिक्षण उपकर सुरू केला. पूर्वी शिक्षण उपकर 3 होता%
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
200 Cr वरील AUM सह भारतातील टॉप-परफॉर्मिंग मिड-कॅप फंड खालीलप्रमाणे आहेत:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹98.434
↑ 2.10 ₹36,458 8.8 0 -4.4 19.5 22.2 -12.1 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹200.26
↑ 1.85 ₹12,397 15.5 11.5 11.1 26 20.3 6.3 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹108.565
↑ 1.37 ₹16,849 8.4 5.7 6.5 23.3 18.6 3.8 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,499.55
↑ 21.84 ₹13,687 8.3 6.2 8.2 22 18.3 4.1 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹338.57
↑ 3.82 ₹7,789 6.9 9.5 12.4 23.7 17.8 11.1 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹465.117
↑ 6.90 ₹5,732 7.6 4.3 6.9 19 16.1 5.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹112.262
↑ 1.57 ₹2,461 8.3 8.3 11.1 19.7 15.9 2.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹842.37
↑ 11.15 ₹6,398 10.2 6.5 6.1 18.4 15.5 4.4 Franklin India Prima Fund Growth ₹2,819.48
↑ 42.39 ₹12,231 8.4 2.1 0.5 18.3 14.8 1.6 SBI Magnum Mid Cap Fund Growth ₹242.815
↑ 2.72 ₹23,417 8.2 4.5 1.3 13.1 14.7 0.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Invesco India Mid Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Sundaram Mid Cap Fund ICICI Prudential MidCap Fund TATA Mid Cap Growth Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Franklin India Prima Fund SBI Magnum Mid Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹36,458 Cr). Upper mid AUM (₹12,397 Cr). Upper mid AUM (₹16,849 Cr). Upper mid AUM (₹13,687 Cr). Lower mid AUM (₹7,789 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,732 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,461 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,398 Cr). Lower mid AUM (₹12,231 Cr). Top quartile AUM (₹23,417 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (32+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.20% (top quartile). 5Y return: 20.28% (top quartile). 5Y return: 18.64% (upper mid). 5Y return: 18.32% (upper mid). 5Y return: 17.85% (upper mid). 5Y return: 16.06% (lower mid). 5Y return: 15.88% (lower mid). 5Y return: 15.54% (bottom quartile). 5Y return: 14.81% (bottom quartile). 5Y return: 14.68% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.52% (lower mid). 3Y return: 25.96% (top quartile). 3Y return: 23.29% (upper mid). 3Y return: 22.00% (upper mid). 3Y return: 23.74% (top quartile). 3Y return: 18.98% (lower mid). 3Y return: 19.74% (upper mid). 3Y return: 18.38% (bottom quartile). 3Y return: 18.28% (bottom quartile). 3Y return: 13.14% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -4.36% (bottom quartile). 1Y return: 11.11% (top quartile). 1Y return: 6.50% (lower mid). 1Y return: 8.24% (upper mid). 1Y return: 12.38% (top quartile). 1Y return: 6.94% (upper mid). 1Y return: 11.08% (upper mid). 1Y return: 6.07% (lower mid). 1Y return: 0.46% (bottom quartile). 1Y return: 1.30% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -14.76 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.35 (upper mid). Alpha: -0.11 (lower mid). Alpha: 9.08 (top quartile). Alpha: 0.38 (upper mid). Alpha: 2.64 (top quartile). Alpha: -1.82 (lower mid). Alpha: -7.49 (bottom quartile). Alpha: -6.46 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.55 (bottom quartile). Sharpe: 0.21 (upper mid). Sharpe: 0.19 (upper mid). Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: 0.61 (top quartile). Sharpe: 0.20 (upper mid). Sharpe: 0.34 (top quartile). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.36 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.30 (top quartile). Information ratio: 0.23 (upper mid). Information ratio: 0.84 (top quartile). Information ratio: -0.87 (bottom quartile). Information ratio: -0.33 (upper mid). Information ratio: -0.78 (lower mid). Information ratio: -0.90 (bottom quartile). Information ratio: -1.62 (bottom quartile). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Invesco India Mid Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
ICICI Prudential MidCap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Franklin India Prima Fund
SBI Magnum Mid Cap Fund
मिड-कॅप फंड तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये जोडण्यासारखे असू शकतात. परंतु, ते देऊ शकणार्या परताव्याचा विचार करा. तथापि, एका गोष्टीवर तुम्हाला पुन्हा विचार करणे आवश्यक आहे - "प्रत्येक मिड-कॅप उद्याची लार्ज कॅप असू शकत नाही."
तर, तुमची गुंतवणूक हुशारीने निवडा!