+91-22-48913909SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करावी?
पद्धतशीरगुंतवणूक योजना किंवाSIP एक गुंतवणूक मोड संदर्भित जेथे लोकम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा नियमित अंतराने कमी प्रमाणात. एसआयपी म्युच्युअल फंडाची एक सुंदरता आहे जी व्यक्तींना त्यांच्या सोयीनुसार गुंतवणूक करू देते.म्युच्युअल फंड. तसेच, लक्ष्य-आधारित गुंतवणूक म्हणून संदर्भित, SIP लोकांना लहान गुंतवणूक रकमेद्वारे त्यांची मोठी स्वप्ने पूर्ण करण्यास मदत करते. SIP चा सामान्यतः संदर्भात संदर्भ दिला जातोइक्विटी फंड दीर्घ गुंतवणूक कालावधीमुळे. तर, SIP म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करायची ते समजून घेऊ याम्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर,SIP चे फायदे, SIP ऑनलाइन ची संकल्पना आणि काही प्रमुखAMCs जसेICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड,SBI म्युच्युअल फंड, आणि बरेच काहीअर्पण SIP पर्याय.
SIP म्युच्युअल फंड कसा सुरू करावा?
एसआयपी सुरू करण्याची प्रक्रिया सोपी आहे. हे ऑनलाइन किंवा ऑफलाइन प्रक्रियेद्वारे केले जाऊ शकते. ज्या लोकांना गुंतवणुकीच्या पेपरलेस मोडमध्ये सोयीचे वाटते ते SIP सुरू करण्याचा ऑनलाइन मोड निवडू शकतात. याउलट, गुंतवणुकीच्या ऑनलाइन पद्धतीसह सोयीस्कर नसलेले लोक ऑफलाइन पद्धतीने गुंतवणूक करण्याचा पर्याय निवडू शकतात. ऑनलाइन किंवा ऑफलाइन तंत्राद्वारे एसआयपी सुरू करण्यासाठी, लोकांकडे नोंदणीकृत मोबाइल नंबर, पॅन क्रमांक आणि आधार क्रमांक असणे आवश्यक आहे. तर, ऑनलाइन आणि ऑफलाइन अशा दोन्ही पद्धतींद्वारे SIP सुरू करण्याची प्रक्रिया समजून घेऊ.
SIP ऑनलाइन सुरू करण्यासाठी मार्गदर्शक
लोक ऑनलाइन मोडद्वारे SIP मध्ये अडचणीमुक्त आणि पेपरलेस पद्धतीने गुंतवणूक करू शकतात. लोक म्युच्युअल फंडाद्वारे ऑनलाइन एसआयपी सुरू करू शकतातवितरक किंवा AMC द्वारे. तथापि, वितरकांमार्फत गुंतवणूक करण्यास नेहमीच प्राधान्य दिले जाते कारण लोकांना विविध AMC च्या अनेक योजना एकाच छत्राखाली मिळू शकतात. याव्यतिरिक्त, हे वितरक ग्राहकांकडून कोणतेही शुल्क आकारत नाहीत आणि विविध योजनांचे सखोल विश्लेषण देतात. या व्यतिरिक्त, यापैकी बरेच वितरक ग्राहकांना त्यांचे KYC करून घेण्यात मदत करतातeKYC प्रक्रिया म्युच्युअल फंड वितरकामार्फत ऑनलाइन एसआयपी सुरू करण्याच्या पायऱ्या खालीलप्रमाणे आहेत.
- पायरी 1: वितरकाच्या वेबसाइटवर लॉग इन करून तुमची नोंदणी प्रक्रिया पूर्ण करा.
- पायरी 2: ज्या योजनांमध्ये तुम्ही SIP सुरू करण्याचा विचार करत आहात त्या योजना निवडा.
- पायरी 3: SIP तपशील एंटर करा जसे की SIP चा कालावधी, SIP मध्ये गुंतवायची रक्कम, SIP ची वारंवारता इ.
- पायरी 4: नेट बँकिंग किंवा एनईएफटी/द्वारे पेमेंट कराRTGS मोड
- पायरी 5: प्राप्त झालेल्या पेमेंटची पुष्टी मिळवा आणि एसआयपी सुरू करा.
अशा प्रकारे, वर नमूद केलेल्या चरणांवरून, असे म्हणता येईल की ऑनलाइन एसआयपी सुरू करणे सोपे आहे. आता, SIP मध्ये ऑफलाइन गुंतवणूक कशी करावी याच्या पायऱ्या पाहू या.
ऑफलाइन एसआयपी म्युच्युअल फंड कसा सुरू करावा?
ऑफलाइन प्रक्रियेद्वारे SIP ची प्रक्रिया जरी सोपी असली तरी त्यासाठी भरपूर कागदपत्रे आवश्यक आहेत. सुरू करण्यासाठीगुंतवणूक ऑफलाइन मोडद्वारे म्युच्युअल फंडांमध्ये, लोक कोणत्याही फंड हाउसच्या कार्यालयात किंवा कोणत्याही ब्रोकरद्वारे भेट देऊ शकतात. तर, SIP ऑफलाइन सुरू करण्याच्या पायऱ्या समजून घेऊ.
- पायरी 1: तुमच्या गरजा आणि गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांना अनुरूप अशी योजना निवडा आणि संबंधित फंड हाऊसच्या कार्यालयाला भेट द्या.
- पायरी 2: अर्ज भरा. येथे, तुम्हाला तुमचे नाव, पत्ता, तुम्ही ज्या योजनेत गुंतवणूक करण्याची योजना आखत आहात, SIP रक्कम, SIP चा कालावधी आणि बरेच काही यासारखे योग्य तपशील लिहावे लागतील.
- पायरी 3: केवायसी संबंधित फॉर्म भरून केवायसी औपचारिकता पूर्ण करा.
- पायरी 4: आवश्यक कागदपत्रांसह फॉर्म सबमिट करा आणि पैसे भरा.
- पायरी 5: साठी पुष्टीकरण मिळवापावती पेमेंट आणि योजनांचे युनिट मिळवा.
अशा प्रकारे, दिलेल्या चरणांवरून, आपण असे म्हणू शकतो की ऑफलाइन प्रक्रियेद्वारे म्युच्युअल फंड गुंतवण्याची प्रक्रिया सोपी आहे. तथापि, त्यासाठी मोठ्या प्रमाणावर कागदपत्रे आवश्यक आहेत.
Talk to our investment specialist
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर किंवा एसआयपी कॅल्क्युलेटर
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर म्हणूनही ओळखले जातेसिप कॅल्क्युलेटर. लोक या कॅल्क्युलेटरचा वापर करून भविष्यात त्यांची उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी त्यांच्या रकमेचे मूल्यांकन करतात. एसआयपी कॅल्क्युलेटरद्वारे लोक जी विविध उद्दिष्टे साध्य करू इच्छितात त्यामध्ये घर खरेदी करणे, वाहन खरेदी करणे, उच्च शिक्षणाचे नियोजन करणे आणि बरेच काही समाविष्ट आहे. म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर देखील कसे ते दर्शवितेएसआयपी गुंतवणूक आभासी वातावरणात ठराविक कालावधीत वाढते.
SIP मध्ये गुंतवणुकीचे फायदे
गुंतवणुकीच्या SIP पद्धतीचे अनेक फायदे आहेत जे खालीलप्रमाणे नमूद केले आहेत:
रुपया खर्च सरासरी
हा SIP च्या महत्त्वपूर्ण फायद्यांपैकी एक आहे. गुंतवणुकीच्या SIP पद्धतीद्वारे, लोक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये वेगवेगळ्या किंमतींवर गुंतवणूक करतात. म्हणून, जेव्हाबाजार अपट्रेंड दर्शवित आहे; लोकांना युनिट्सची संख्या कमी मिळते. याउलट, जेव्हा बाजारात मंदीचा अनुभव येतो तेव्हा लोकांना योजनेचे अधिक युनिट्स मिळतात. परिणामी, म्युच्युअल फंड युनिट्सची किंमत ठराविक कालावधीत सरासरी निघते. परिणामी, लोकांना त्याऐवजी अधिक युनिट्स वाटप केले जाऊ शकतात जे एकरकमी गुंतवणुकीच्या पद्धतीद्वारे शक्य नाही.
कंपाउंडिंगची शक्ती
SIP चा हा दुसरा फायदा आहे. SIP लागू आहेकंपाउंडिंग जेथे व्याजाची रक्कम मूळ रकमेवर मोजली जातेजमा व्याज तारखेपर्यंत. ही प्रक्रिया प्रत्येक वेळी चालू राहिल्याने; ते कंपाऊंड केले जातात ज्यामुळे सुरुवातीला गुंतवलेली रक्कम वाढते.
शिस्तबद्ध बचत सवय
एसआयपीचा हा तिसरा फायदा आहे जिथे एसआयपी व्यक्तींमध्ये शिस्तबद्ध बचतीची सवय निर्माण करते. हे कारण आहे; SIP मध्ये लोकांना नियमित अंतराने म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे.
परवडणारी
परवडणे हा देखील SIP च्या फायद्यांपैकी एक आहे. हे कारण आहे; लोक त्यांच्या आवडीनुसार गुंतवणूकीची रक्कम ठरवू शकतात. अशा अनेक SIP योजना आहेत ज्यांची सुरुवात INR 500 च्या गुंतवणुकीपासून होते.
SIP साठी टॉप 10 सर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹91.112
↓ -1.48 ₹1,280 500 -3 6.5 29.2 27.3 16.9 33.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹40.715
↓ -0.08 ₹981 500 -8.1 1.5 18.1 20.4 5.3 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹101.48
↓ -0.72 ₹2,528 500 -4.8 -8.6 8.1 16.6 13 17.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹90.2081
↓ -2.35 ₹6,120 1,000 -5 2.9 3.7 11.5 10.1 -3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹167.902
↓ -3.09 ₹41,059 500 -5.8 0.2 -3.1 8.5 10.3 -4.9 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹99.75
↓ -1.31 ₹12,178 100 -7.7 -0.3 -4.2 18.3 13.3 4.7 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹42.9119
↓ -0.58 ₹4,427 500 -6.7 -5.1 -5.9 9.8 8.5 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹146.315
↓ -1.04 ₹6,596 500 -4.2 -3 -6.5 7.9 8.4 8 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.7159
↓ -0.97 ₹13,446 500 -3.2 2.1 -7.4 14.6 9.8 -5.6 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹322.055
↓ -4.46 ₹30,581 1,000 -7.9 -7.1 -8.3 10.4 10.5 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr). Bottom quartile AUM (₹981 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,528 Cr). Lower mid AUM (₹6,120 Cr). Highest AUM (₹41,059 Cr). Upper mid AUM (₹12,178 Cr). Lower mid AUM (₹4,427 Cr). Upper mid AUM (₹6,596 Cr). Upper mid AUM (₹13,446 Cr). Top quartile AUM (₹30,581 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.87% (top quartile). 5Y return: 5.27% (bottom quartile). 5Y return: 12.99% (upper mid). 5Y return: 10.14% (lower mid). 5Y return: 10.30% (upper mid). 5Y return: 13.26% (top quartile). 5Y return: 8.45% (bottom quartile). 5Y return: 8.38% (bottom quartile). 5Y return: 9.84% (lower mid). 5Y return: 10.45% (upper mid). Point 6 3Y return: 27.34% (top quartile). 3Y return: 20.37% (top quartile). 3Y return: 16.57% (upper mid). 3Y return: 11.47% (lower mid). 3Y return: 8.51% (bottom quartile). 3Y return: 18.29% (upper mid). 3Y return: 9.81% (bottom quartile). 3Y return: 7.89% (bottom quartile). 3Y return: 14.61% (upper mid). 3Y return: 10.38% (lower mid). Point 7 1Y return: 29.21% (top quartile). 1Y return: 18.11% (top quartile). 1Y return: 8.12% (upper mid). 1Y return: 3.74% (upper mid). 1Y return: -3.11% (upper mid). 1Y return: -4.21% (lower mid). 1Y return: -5.87% (lower mid). 1Y return: -6.47% (bottom quartile). 1Y return: -7.44% (bottom quartile). 1Y return: -8.27% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.45 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.23 (upper mid). Alpha: 7.80 (top quartile). Alpha: 4.83 (top quartile). Alpha: 0.58 (upper mid). Alpha: 4.27 (upper mid). Alpha: -1.27 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.20 (top quartile). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.62 (upper mid). Sharpe: 0.14 (upper mid). Sharpe: 0.14 (lower mid). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.08 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.29 (bottom quartile). Information ratio: 1.34 (top quartile). Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (top quartile). Information ratio: 0.01 (upper mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
SIP म्युच्युअल फंड ऑफर करणारे प्रख्यात AMC
जवळपास सर्व एएमसी त्यांच्या अनेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणुकीचा एसआयपी मोड ऑफर करतात. अशा काही प्रमुख एएमसी जे गुंतवणुकीचा एसआयपी मोड देतात ते खालीलप्रमाणे आहेत.
SBI SIP
SBI म्युच्युअल फंड हे भारतातील प्रमुख AMCsपैकी एक आहे. SBI अनेक योजनांमध्ये गुंतवणूकीचा SIP मोड ऑफर करते. विविध योजनांमध्ये SIP साठी किमान गुंतवणूक रक्कम INR 500 पासून सुरू होते. याव्यतिरिक्त, SBI SIP मध्ये मासिक आणि त्रैमासिक अशा विविध फ्रिक्वेन्सी देखील ऑफर करते. व्यक्ती एसबीआय म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन आणि ऑफलाइन दोन्ही पद्धतीने व्यवहार करू शकतात.
HDFC SIP
एचडीएफसी म्युच्युअल फंड भारतातील सुप्रसिद्ध म्युच्युअल फंड कंपन्यांपैकी एक आहे. HDFC INR 500 पासून सुरू होणाऱ्या किमान SIP रकमेसह अनेक योजनांमध्ये SIP मोड ऑफर करते. HDFC म्युच्युअल फंड दोन्ही ऑनलाइन ऑफर करते त्याचप्रमाणे SBI, HDFC मध्ये देखील SIP मध्ये विविध फ्रिक्वेन्सी असतात.
ICICI SIP
ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड हे भारतातील एक सुस्थापित फंड हाउस आहे. ICICI मध्ये, त्याच्या अनेक योजनांमध्ये किमान SIP रक्कम INR 1 पासून सुरू होते,000. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड वेगवेगळ्या फ्रिक्वेन्सी असलेल्या अनेक योजनांमध्ये गुंतवणूकीचा एसआयपी मोड ऑफर करतो.
Fincash सह SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष
निष्कर्षापर्यंत, आम्ही असे म्हणू शकतो की एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करणे सोपे आहे. तथापि, असा सल्ला दिला जातो की लोकांना योजनेचे कार्यपद्धती पूर्णपणे समजतात. शिवाय, ते अ.च्या सल्ल्याचा देखील विचार करू शकतातआर्थिक सल्लागार आवश्यक असल्यास, ते वेळेवर त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करू शकतील याची खात्री करण्यासाठी.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved