दम्युच्युअल फंड उद्योगाने 8 पेक्षा जास्त जोडले आहे,000 या कॅलेंडर वर्षात नवीन वितरक (2017). यापैकी बरेच नवीन वितरक आणि काही विद्यमान समुदायातील म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीची विनंती करण्यासाठी तुमच्याशी संपर्क साधू शकतात. योग्य निवडण्यात अर्थ आहेआर्थिक सल्लागार जे तुमची गुंतवणूक व्यवस्थापित करण्यात मदत करू शकतात.
वितरक शिक्षणाच्या बाबतीत किती पात्र आहे आणि त्याच्याकडे किंवा तिच्याकडे कोणत्या प्रकारचे ज्ञान आणि अनुभव आहे ते तपासा. म्युच्युअल फंड सल्लागाराला इक्विटी, फिक्स्ड अशा विविध मालमत्ता वर्गांचे चांगले ज्ञान असले पाहिजेउत्पन्न आणि सोने.
विविध देशांतर्गत आणि आंतरराष्ट्रीय घटनांमुळे या मालमत्ता वर्गांवर कसा परिणाम होईल हे समजून घेण्याच्या आणि समजून घेण्याच्या स्थितीत तो आणि त्याचा कार्यसंघ असावा. सल्लागार तुमच्या जीवनाच्या टप्प्यातील गरजा पूर्ण करतील अशी उत्पादने ओळखण्यास सक्षम असावेत जेव्हा त्यांची आवश्यकता असेल.
ज्या वितरकाकडे तुम्ही तुमचे पैसे सोपवता त्या वितरकासाठी प्रवेशयोग्य असणे महत्त्वाचे आहे. सल्लागार किंवा त्याचा कार्यसंघ वाजवी कालावधीत तुमच्या प्रश्नांची उत्तरे देण्यास सक्षम असावा आणि तुम्ही निवडलेल्या संप्रेषणाच्या कोणत्याही माध्यमांद्वारे प्रवेशयोग्य असावे जे टेलिफोनिक, ईमेल आणि मीटिंग असू शकतात. आर्थिक जगात वेळ महत्त्वाचा आहे आणि तो तुमची गुंतवणूक त्वरीत अंमलात आणण्यास सक्षम असावा.
Talk to our investment specialist
दAMFI नोंदणी क्रमांक (arn) हा युनिक कोड म्हणून सादर केला गेला आहे, जो मध्यस्थांना ARMFA म्हणून ओळखतो. म्युच्युअल फंड योजनांच्या विक्रीच्या व्यवसायात सर्वोत्तम पद्धती आणि नैतिक मानकांना प्रोत्साहन देण्यासाठी, AMFI ने मध्यस्थांसाठी आचारसंहितेसह व्यापक मार्गदर्शक तत्त्वे आणि मानदंड तयार केले आहेत, जे ARMFA ला लागू होतील.
AMFI चा विश्वास आहे की मार्गदर्शक तत्त्वे आणि कोडचे पालन करण्याचा प्रामाणिक प्रयत्न विक्री आणि विपणन क्षेत्रात सर्वोत्तम आणि निरोगी पद्धतींना प्रोत्साहन देईल ज्याचा शेवटी सर्व संबंधितांना फायदा होईल -गुंतवणूकदार, मध्यस्थ आणि संपूर्ण उद्योग.
बहुतेक गुंतवणूकदार त्यांच्या वित्त आणि गुंतवणुकीबद्दल बर्याच लोकांशी वारंवार चर्चा करू इच्छित नाहीत कारण या गोपनीय गोष्टी आहेत. त्यांना सक्षम सल्लागार हवा आहेहाताळा त्यांची गुंतवणूक गोपनीयतेसह. एक सल्लागार निवडा, जो निःपक्षपाती असेल, जो तुम्हाला सर्व फंड हाऊसमधून म्युच्युअल फंड उत्पादने देऊ शकेल.
तुम्ही तुमचे पैसे ज्याच्याकडे सोपवता त्या व्यक्तीचा मागील ट्रॅक रेकॉर्ड जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. तो कोणत्या क्षेत्रात काम करत होता, सल्लागाराकडे कोणते ज्ञान आहे. भारतात म्युच्युअल फंड वितरकांसाठी कोणतेही औपचारिक रेटिंग किंवा रँकिंग सिस्टम नाही.
म्हणून या परिस्थितीत, रेफरल्ससाठी सुमारे विचारणे हा सर्वोत्तम मार्ग आहे. कोणी सल्लागाराची किंवा त्याच्या फर्मची शिफारस केली आहे का हे समजून घेण्यासाठी सोशल मीडिया वेबसाइट वापरा. त्यावरून त्याच्या सामर्थ्याची थोडीफार कल्पना येईल. संदर्भांसाठी ऑनलाइन तपासा, तुमच्या मित्रांना किंवा नातेवाईकांना संदर्भासाठी विचारा, सल्लागार किती काळ व्यवसायात आहे आणि त्याची कार्यपद्धती.
चांगल्या सल्लागाराची चांगली भरपाई करणे आवश्यक आहे. तुमच्या सल्लागाराला विचारा की तो एखादे वितरण मॉडेल वापरतो का, जिथे त्याला तुम्ही केलेल्या प्रत्येक गुंतवणुकीसाठी फंड हाउसकडून कमिशन मिळते. वैकल्पिकरित्या, काही सल्लागार त्यांना तुमच्यासोबत घालवायचा वेळ किंवा तुमच्या वैयक्तिक गरजांवर अवलंबून सेवेसाठी तुमच्याकडून शुल्क आकारतात.
अशी अनेक ऑनलाइन पोर्टल्स आहेत जी तुम्हाला ए बनविण्यात मदत करतातआर्थिक योजना, तुमच्याकडून डेटा गोळा करून आणि ते विनामूल्य असू शकते, तर अनुभवी वित्तीय नियोजक आहेत जे यासाठी शुल्क आकारू शकतात. एक सर्वसमावेशक आर्थिक योजना, तयार करण्यासाठी प्रयत्नांची आवश्यकता असते आणि ती तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता, भविष्यातील गरजा आणि जीवनाची उद्दिष्टे विचारात घेते.
नियामक दृष्टीकोनातून, वितरणामध्ये बरेच व्यत्यय दिसत आहे. पारंपारिक वितरण, किंवा एजंट-चालित मॉडेल, जे खंडित झाले आहे, ते अनेक आव्हानांच्या अधीन आहे आणि नियमावली हळूहळू डिजिटायझेशनच्या बाजूने पुढे जात आहे. ऑफलाइन मोडचा अजूनही मोठा वाटा असला तरी, नियम सुलभ झाल्यामुळे आणि उत्पादनाची उच्च स्वीकृती यामुळे ऑनलाइन व्यवहार वाढत आहेत. आमच्यासारखे थोडेचfincash.com ऑनलाइन श्रेणीत आहेत.
खाली यादी आहेसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड 3 वर्षांच्या कामगिरीवर आणि निव्वळ मालमत्ता > 500 कोटी असण्याच्या आधारावर ऑर्डर केले.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹40.1162
↓ -0.67 ₹1,212 26.8 55 79.8 46.6 12.8 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹32.1758 ₹5,278 1.4 13.6 -1.3 29.8 31 23.5 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹64.16
↓ -0.06 ₹1,391 0.6 19.4 -1.3 29.3 28.6 25.6 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹260.226
↓ -0.07 ₹7,376 5.1 20.6 0.5 29.2 28.7 37.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹197.3
↑ 0.23 ₹7,941 1.6 15.7 -0.5 28.2 35.9 27.4 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹354.917
↓ -0.67 ₹7,377 3.7 17.4 -4.8 28.2 31.2 26.9 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.575
↓ -0.10 ₹1,038 1.9 20.3 -0.9 28.2 31.8 47.8 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹184.65
↑ 0.63 ₹7,802 6 26 8.4 27.8 27.6 43.1 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.081
↑ 0.00 ₹2,540 2.2 16.4 -3 27.6 33.4 23 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹106.811
↑ 0.55 ₹33,609 6 18.2 1.3 27.5 33.4 57.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Franklin India Opportunities Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund LIC MF Infrastructure Fund Invesco India Mid Cap Fund HDFC Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr). Lower mid AUM (₹5,278 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Upper mid AUM (₹7,376 Cr). Top quartile AUM (₹7,941 Cr). Upper mid AUM (₹7,377 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,038 Cr). Upper mid AUM (₹7,802 Cr). Lower mid AUM (₹2,540 Cr). Highest AUM (₹33,609 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.83% (bottom quartile). 5Y return: 31.04% (lower mid). 5Y return: 28.59% (bottom quartile). 5Y return: 28.67% (lower mid). 5Y return: 35.86% (top quartile). 5Y return: 31.15% (upper mid). 5Y return: 31.78% (upper mid). 5Y return: 27.59% (bottom quartile). 5Y return: 33.37% (top quartile). 5Y return: 33.37% (upper mid). Point 6 3Y return: 46.62% (top quartile). 3Y return: 29.78% (top quartile). 3Y return: 29.26% (upper mid). 3Y return: 29.17% (upper mid). 3Y return: 28.25% (upper mid). 3Y return: 28.17% (lower mid). 3Y return: 28.16% (lower mid). 3Y return: 27.81% (bottom quartile). 3Y return: 27.57% (bottom quartile). 3Y return: 27.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 79.85% (top quartile). 1Y return: -1.27% (bottom quartile). 1Y return: -1.26% (lower mid). 1Y return: 0.55% (upper mid). 1Y return: -0.50% (upper mid). 1Y return: -4.80% (bottom quartile). 1Y return: -0.93% (lower mid). 1Y return: 8.45% (top quartile). 1Y return: -3.00% (bottom quartile). 1Y return: 1.30% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.80 (upper mid). Alpha: 0.19 (lower mid). Alpha: 5.70 (top quartile). Alpha: 1.79 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.86 (bottom quartile). Alpha: 1.35 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.70 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.42 (lower mid). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.11 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Information ratio: 1.83 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.02 (top quartile). Information ratio: 0.40 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.44 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Franklin India Opportunities Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Invesco India Mid Cap Fund
HDFC Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund