+91-22-48913909SIP गुंतवणूक कशी सुरू करावी?
साठी नवीनSIP गुंतवणूक? माहीत नाहीसिप कसे सुरू करावे? काळजी करू नका. हा लेख आपल्याला आपली सुरुवात कशी करावी हे समजून घेण्यास मदत करेलएसआयपी गुंतवणूक. एसआयपी एक गुंतवणूक मोड आहेम्युच्युअल फंड जेथे लोक नियमित अंतराने थोड्या प्रमाणात गुंतवणूक करतात. तथापि, जे लोक एसआयपी गुंतवणुकीसाठी नवीन आहेत, त्यांना एसआयपी कशी सुरू करावी हे माहित असले पाहिजे. तर, एसआयपी गुंतवणूक कशी सुरू करावी, काही सर्वोत्तम कामगिरी करणारी एसआयपी, ऑनलाइन एसआयपीची संकल्पना, ऑनलाइन एसआयपी कशी खरेदी करावी, इत्यादी समजून घेऊ या.
SIP किंवा पद्धतशीर गुंतवणूक योजना म्हणजे काय?
आधी सांगितल्याप्रमाणे, SIP किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक मोड आहे ज्यामध्ये; लोक योजनांमध्ये नियमित अंतराने थोड्या प्रमाणात गुंतवणूक करतात. एसआयपी ही म्युच्युअल फंडाची एक सुंदरता मानली जाते कारण ती व्यक्तींना अल्प गुंतवणुकीसह त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर साध्य करण्यास मदत करते. म्हणून, त्याला ध्येय-आधारित नियोजन असेही संबोधले जाते. घर खरेदी करणे, वाहन खरेदी करणे, उच्च शिक्षणाचे नियोजन करणे इत्यादी विविध उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी लोक SIP पद्धतीची गुंतवणूक करतात. लोक सुरू करू शकतातगुंतवणूक INR 500 इतके कमी पैसे. SIP हे सुनिश्चित करते की भविष्यातील उद्दिष्टांसाठी नियोजन करताना व्यक्तीचे वर्तमान बजेट बाधित होणार नाही. याव्यतिरिक्त, या प्रणालीमध्ये, गुंतवणूक कालांतराने पसरली आहे जी व्यक्तींना अधिक कमाई करण्यास मदत करते. तथापि, अद्याप एक महत्त्वाचा प्रश्न आहे ज्याचे उत्तर देणे आवश्यक आहेएसआयपी कशी सुरू करावी? ज्याचे उत्तर पुढील भागात दिले आहे.
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर त्याला असे सुद्धा म्हणतातसिप कॅल्क्युलेटर लोकांना त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी त्यांच्या एसआयपी रकमेचे मूल्यांकन करण्यास मदत करते. व्हर्च्युअल वातावरणात त्यांची SIP गुंतवणूक कालमर्यादेत कशी वाढते हे देखील ते पाहू शकतात. म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटरमध्ये प्रविष्ट करणे आवश्यक असलेल्या काही इनपुट डेटामध्ये आपला समावेश आहेउत्पन्न, सध्याची बचत रक्कम, गुंतवणुकीवर अपेक्षित परतावा इ.
टॉप आणि बेस्ट परफॉर्मिंग एसआयपी 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹54.3358
↓ -2.24 ₹1,665 500 5.4 -11.6 16.9 48.2 24.2 167.1 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹91.112
↓ -1.48 ₹1,280 500 -3 6.5 29.2 27.3 16.9 33.8 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹36.048
↓ -0.93 ₹1,733 1,000 -7.4 -2.1 21.4 23.8 9.1 39.1 IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Growth ₹87.7796
↓ -2.93 ₹6,185 500 -4.3 1.3 9.5 21.7 7.6 11.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund DSP US Flexible Equity Fund Kotak Global Emerging Market Fund IDBI India Top 100 Equity Fund Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,665 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr). Upper mid AUM (₹1,733 Cr). Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Highest AUM (₹6,185 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.22% (top quartile). 5Y return: 16.87% (upper mid). 5Y return: 9.07% (bottom quartile). 5Y return: 12.61% (lower mid). 5Y return: 7.65% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 48.22% (top quartile). 3Y return: 27.34% (upper mid). 3Y return: 23.85% (lower mid). 3Y return: 21.88% (bottom quartile). 3Y return: 21.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.91% (lower mid). 1Y return: 29.21% (top quartile). 1Y return: 21.44% (upper mid). 1Y return: 15.39% (bottom quartile). 1Y return: 9.53% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.06 (top quartile). Alpha: -4.45 (bottom quartile). Alpha: -5.87 (bottom quartile). Alpha: 2.11 (upper mid). Alpha: -0.43 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.67 (bottom quartile). Sharpe: 1.20 (top quartile). Sharpe: 1.09 (lower mid). Sharpe: 1.09 (upper mid). Sharpe: 0.59 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.80 (lower mid). Information ratio: -0.08 (upper mid). Information ratio: -0.81 (bottom quartile). Information ratio: 0.14 (top quartile). Information ratio: -1.25 (bottom quartile). DSP World Gold Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
IDBI India Top 100 Equity Fund
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund
SIP वरील एयूएम/निव्वळ मालमत्ता असलेले निधी500 कोटी. वर क्रमवारी लावलीमागील 3 वर्षाचा परतावा.
Talk to our investment specialist
एसआयपी सुरू करण्यासाठी पायऱ्या
एसआयपी सुरू करण्याची प्रक्रिया अगदी सोपी आहे. तर, एसआयपी सुरू करण्याच्या प्रक्रियेचे वर्णन करणाऱ्या पायऱ्या पाहू.
1. तुमची उद्दिष्टे निश्चित करा
SIP मधील पहिली पायरी नेहमी उद्दिष्टे ठरवण्यापासून सुरू होते. कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी लोकांनी त्यांचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट निश्चित केले पाहिजे. यामुळे लोकांना कोणत्या प्रकारची योजना निवडायची, गुंतवणुकीचा कालावधी काय असावा, गुंतवणुकीवर अपेक्षित परतावा, इत्यादींचे विश्लेषण करण्यात मदत होईल. उदाहरणार्थ, तुमचे उद्दिष्ट 2 वर्षांनंतर तुमचे पदव्युत्तर शिक्षण घेण्याचे असल्यास, तुम्ही गुंतवणूक करणे निवडले पाहिजेकर्ज निधी. त्यामुळे उद्दिष्ट निश्चित करणे महत्त्वाचे ठरते.
2. गुंतवणुकीचा कालावधी निश्चित करणे
गुंतवणुकीचा कालावधी निश्चित करणे हे उद्दिष्टे ठरवण्यासारखेच महत्त्वाचे आहे. कार्यकाळ निश्चित केल्याने किती बचत करणे आवश्यक आहे याचे मूल्यांकन करण्यात मदत होते. उदाहरणार्थ, जर अल्प कालावधीत तुम्हाला मोठ्या रकमेची गरज असेल तर; तुमची गुंतवणूक देखील जास्त आणि उलट असावी.
3. केवायसी अनुपालन
ही एक महत्त्वाची क्रिया आहे जी एखाद्या व्यक्तीने आधी केली पाहिजेम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी व्यक्तींनी केवायसी पाळले पाहिजे. हा एक वेळचा व्यायाम आहे. केवायसी अनुपालन प्रक्रिया पूर्ण केलेल्या व्यक्ती विविध म्युच्युअल फंड कंपन्यांच्या कोणत्याही योजनेत गुंतवणूक करू शकतात. ही KYC अनुपालन प्रक्रिया द्वारे करता येतेeKYC म्हणजेच, ऑनलाइन मोड किंवा ऑफलाइन मोडद्वारे.
4. तुम्ही गुंतवणुकीची योजना आखत असलेली सर्वोत्तम योजना ठरवा
SIP गुंतवणूक प्रक्रियेतील ही पुढची पायरी आहे. या चरणात, तुम्ही ज्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत आहात त्या योजना निवडणे आवश्यक आहे. बर्याच परिस्थितींमध्ये, SIP चा संदर्भ संदर्भात केला जातोइक्विटी फंड. म्हणून, कोणत्याही निधीमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, लोकांना योजनेचा मागील ट्रॅक रेकॉर्ड समजून घेणे आवश्यक आहे, योजना तुमच्या गरजा पूर्ण करते की नाही, जोखीम-भूक तुमच्या योजनेच्या आवश्यकतांशी जुळते की नाही. याशिवाय, लोकांनी म्युच्युअल फंड कंपनीच्या प्रतिष्ठेसह योजना व्यवस्थापित करणाऱ्या फंड व्यवस्थापकाची क्रेडेन्शियल्स तपासली पाहिजेत.
लोक म्युच्युअल फंड वितरक आणि इतर मध्यस्थांमार्फत किंवा थेट फंड हाउसद्वारे SIP मध्ये गुंतवणूक करू शकतात. तथापि, वितरकांमार्फत गुंतवणूक करणे केव्हाही चांगले असते कारण ते वेगवेगळ्या फंड हाउसच्या अनेक योजना एकाच छताखाली ऑफर करतात जे थेट कंपनीमार्फत गुंतवणूक करण्याच्या बाबतीत शक्य नसते.
5. गुंतवणुकीची रक्कम आणि तारीख ठरवा
एसआयपी गुंतवणुकीच्या बाबतीत गुंतवणुकीची रक्कम निश्चित करणे महत्त्वाचे आहे. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना लोकांनी ही रक्कम ठरवावी कारण तीच ठराविक कालावधीसाठी योजनेत ठेवली जाईल. गुंतवणुकीची रक्कम ठरवण्यासाठी, लोक SIP कॅल्क्युलेटर वापरू शकतात जे त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी किती रक्कम आवश्यक आहे हे समजण्यास मदत करते. याव्यतिरिक्त, हे पाऊल हे देखील सुनिश्चित करेल की लोकांना त्यांच्या सध्याच्या खर्चासाठी कोणत्याही आर्थिक संकटाचा सामना करावा लागणार नाही. रकमेसोबतच गुंतवणुकीची तारीख निवडणेही महत्त्वाचे आहे. हे लोकांना योग्य तारखेला रक्कम कापली जाईल याची खात्री करण्यास मदत करेल आणि शिस्तबद्ध बचतीची सवय विकसित करेल.
6. तुमच्या गुंतवणुकीचे निरीक्षण करा आणि पुनर्संतुलित करा
गुंतवणूक यशस्वी होण्यासाठी; फक्त तुमचे पैसे गुंतवणे पुरेसे नाही. लोकांना त्यांच्या गुंतवणुकीवर सतत लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे. त्यांना त्यांचा निधी आवश्यक परिणाम देत आहे की नाही हे तपासण्याची गरज आहे. लोकांनीही त्यांच्या पोर्टफोलिओला वेळेवर संतुलित केले पाहिजेआधार त्यांची गुंतवणूक अधिक प्रभावी होण्यासाठी. गुंतवणुकीचे निरीक्षण आणि पुनर्संतुलन केल्याने लोकांना अधिक कमाई करता येईल.
SIP ऑनलाईन कशी खरेदी करावी?
तंत्रज्ञानातील वाढत्या प्रगतीमुळे, लोक ऑनलाइन मोडद्वारे बरेच व्यवहार करण्यास सक्षम आहेत. त्याचप्रमाणे, लोकांना एसआयपी ऑनलाइन करणे शक्य आहे. लोक थेट फंड हाउसद्वारे किंवा म्युच्युअल फंडाद्वारे ऑनलाइन एसआयपी करू शकतातवितरक. आधी सांगितल्याप्रमाणे, वितरकामार्फत SIP करण्याचा फायदा म्हणजे लोकांना विविध कंपन्यांच्या अनेक योजना एकाच छताखाली मिळू शकतात.
Fincash सह SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष
अशा प्रकारे, वरील पॉइंटरवरून, आपण असा निष्कर्ष काढू शकतो की SIP गुंतवणूक सुरू करणे सोपे आहे. तथापि, लोकांनी योजना निवडताना सावधगिरी बाळगली पाहिजे आणि योजनेची कार्यक्षमता पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे जेणेकरून ते जास्तीत जास्त परतावा मिळवू शकतील आणि त्यांचे पैसे सुरक्षित हातात असल्याची खात्री करा.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
1. टॉप-अप एसआयपी म्हणजे काय?
अ: तुमची SIP चांगली कामगिरी करत असल्यास, तुम्ही टॉप-अप SIP मध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकता. हे SIP तुम्हाला नियमित अंतराने तुमची गुंतवणूक वाढवण्याची परवानगी देतात. अशा प्रकारे, तुम्ही उच्च कामगिरी करणाऱ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकता आणि चांगले परतावा मिळवू शकता.
2. लवचिक SIP म्हणजे काय?
अ: लवचिक SIP मध्ये, तुम्ही वाढवू किंवा कमी करू शकतारोख प्रवाह तुमच्या इच्छेनुसार. दुसऱ्या शब्दांत, जेव्हा तुम्हाला हवे असेल तेव्हा तुम्ही तुमची गुंतवणूक वाढवू शकता आणि जेव्हा तुम्हाला आवश्यक असेल तेव्हा तुम्ही तुमची गुंतवणूक कमी करू शकता. तुम्हाला फक्त हे लक्षात ठेवण्याची गरज आहे की तुम्हाला नियमित अंतराने काही गुंतवणूक करावी लागेल.
3. शाश्वत SIP म्हणजे काय?
अ: नावाप्रमाणेच, कायमस्वरूपी एसआयपी ही अशी असते ज्याची आज्ञा तारखेची समाप्ती नसते. तुम्ही एक, तीन किंवा पाच वर्षांनी शाश्वत एसआयपी समाप्त करू शकता. दुसऱ्या शब्दांत, तुम्ही तुमच्या गरजेनुसार गुंतवणूक करू शकता आणि गुंतवणुकीतून पैसे काढू शकता.
4. SIP KYC चे पालन करते का?
अ: होय, एसआयपी केवायसी अनुरूप आहेत कारण ते म्युच्युअल फंडांतर्गत येतात. तुम्हाला तुमची केवायसी कागदपत्रे कडे सबमिट करावी लागतीलबँक किंवा वित्तीय संस्था ज्यांच्यामार्फत तुम्ही SIP गुंतवणूक करत आहात. ही एक-वेळची अनुपालन प्रक्रिया आहे.
5. गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम SIP कोणत्या आहेत याचे मूल्यांकन कसे करावे?
अ: जेव्हा तुम्ही SIP मध्ये गुंतवणूक करता, तेव्हा तुम्हाला किती पैसे गुंतवायचे आहेत याचे प्रथम मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. पुढील गोष्ट जी तुम्ही निश्चित केली पाहिजे ती म्हणजे SIP ची कामगिरी. त्यानंतर, गुंतवणूक आणि परताव्यावर आधारित तुमच्या गरजा पूर्ण करणाऱ्या SIP निवडा आणि गुंतवणूक सुरू करा.
6. SIP मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी मला कोणती कागदपत्रे आवश्यक आहेत?
अ: SIP मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी, तुम्हाला तुमच्यापॅन कार्ड, पत्ता पुरावा जसे की तुमचे आधार कार्ड किंवा पासपोर्ट आणि बँक खाते तपशील.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
I am interested