+91-22-48913909SIP (पद्धतशीर गुंतवणूक योजना) चे फायदे
चे फायदेSIP किंवा पद्धतशीर गुंतवणूक योजनाश्रेणी रुपयाच्या सरासरी खर्चापासून तेकंपाउंडिंगची शक्ती काही नावे सांगण्यासाठी बचत करण्याची सवय लावण्यासाठी. आज गुंतवणूकदार नेहमी शोधत असतातशीर्ष SIP, किंवा सर्वोत्तम पद्धतशीरगुंतवणूक योजना गुंतवणूक करण्यासाठी. मध्ये विविध SIP कॅल्क्युलेटर उपलब्ध आहेतबाजार जे गुंतवणूकदारांना गुंतवणूक योजना बनवण्याचा प्रयत्न करतात आणि मदत करतात. परंतु सर्वोत्तम SIP किंवा सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंड निवडण्यापूर्वी, त्यागुंतवणूक SIP चा मार्ग घेण्याचे फायदे माहित असणे आवश्यक आहे.
एखाद्याने पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेत गुंतवणूक का करावी?
एसआयपी आणि रुपया खर्च सरासरी
रुपयाची सरासरी किंमत किंवा डॉलरची सरासरी किंमत (जसे की ते आंतरराष्ट्रीय स्तरावर ओळखले जाते) हे एक तंत्र आहे जे स्टॉक मार्केटमध्ये ठराविक अंतराने (बहुतेक मासिक) पैसे गुंतवण्यासाठी वापरले जाते. गुंतवणूकदार दीर्घकालीन गुंतवणूक योजनेसाठी साइन अप करत असल्याने, शेअर बाजाराच्या वाईट चक्रात गुंतवणूक चालू राहते या वस्तुस्थितीमुळे, गुंतवणूकदार "कमी खरेदी" करू शकतात. एकरकमी गुंतवणुकीसाठी, बहुतेक गुंतवणूकदार जेव्हा बाजारातील घसरण किंवा वाईट अवस्था पाहतात तेव्हा ते गुंतवणुकीचे त्यांचे निर्णय पुढे ढकलतात. या कालावधीत एसआयपी आपली गुंतवणूक चालू ठेवते आणि याची खात्री करतेगुंतवणूकदार घसरलेल्या बाजाराचा फायदा मिळेल.
एसआयपी गुंतवणूकीचे दीर्घकालीन स्वरूप
सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) चा आणखी एक फायदा म्हणजे स्वभावतः ही एक दीर्घकालीन गुंतवणूक योजना आहे. सामान्यतः, एसआयपी 10, 20 किंवा 30 वर्षांसाठी देखील घेतली जाऊ शकते आणि ती खरोखर दीर्घकालीन गुंतवणूक योजना असू शकते. SIP साठी किमान कालावधी 6 महिने इतका कमी असू शकतो. तथापि, पद्धतशीर गुंतवणूक योजना बचत साधन म्हणून वापरली जात असल्याने, ती अनेक वर्षांच्या कालावधीसह दीर्घकालीन बचत योजना म्हणून संरचित आहे.
पद्धतशीर गुंतवणूक योजनांच्या चक्रवाढीची शक्ती
हे सर्वज्ञात आहे की "मार्केट टाइमिंगमुळे पैसे मिळत नाहीत, तर तुम्ही मार्केटमध्ये किती वेळ घालवता". गुंतवलेली रक्कम कालांतराने वाढत गेल्याने, जमा झालेली रक्कम वाढतच जाते आणि ही गुंतवणूक बाजारातील वाढ आणि परताव्याच्या अधीन असते. कंपाउंडिंगची शक्ती हा SIP चा फायदा आहे जो गुंतवणूकदाराला त्याचा/तिचा गुंतवणुकीचा कालावधी परिपक्व होत असताना दीर्घ मुदतीसाठी जाणवतो.
SIP ची किमान गुंतवणूक रक्कम
SIPs चा एक मोठा फायदा असा आहे की त्‍यामुळे शेअर मार्केटमध्ये अगदी कमी रकमेवर भाग घेता येतो. पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेतील किमान गुंतवणूक रक्कम 500 रुपये इतकी कमी असू शकते (जरी काहीम्युच्युअल फंड कंपन्या अगदी INR 100 साठी परवानगी देतात). एवढ्या कमी गुंतवणुकीची रक्कम हा थ्रेशोल्ड असल्याने, यामुळे पैसे कमावणाऱ्या बहुतांश व्यक्तींच्या आवाक्यात असलेल्या SIP मध्ये गुंतवणूक करणे शक्य होते.
Talk to our investment specialist
SIP ची सोय
एसआयपीचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे सुविधा. वापरकर्त्यास एकदाच साइन-अप करावे लागेल आणि कागदपत्रांमधून जावे लागेल. एकदा पूर्ण झाल्यानंतर, त्यानंतरच्या गुंतवणुकीसाठी डेबिट आपोआप होते आणि गुंतवणूकदाराला फक्त गुंतवणुकीचे निरीक्षण करावे लागते.
बचत करण्याची सवय
एसआयपीचा आणखी एक फायदा म्हणजे संभाव्य गुंतवणूकदार याकडे बचत वाढवणारे साधन म्हणून पाहतात. कमी गुंतवणुकीची रक्कम, पद्धतशीर स्वरूप आणि एकवेळची नोंदणी ही सक्तीची बचत करण्याची पद्धत बनते.
तर, पुढचा प्रश्न येतो तो म्हणजे,
पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेत गुंतवणूक कशी करावी?
ची सेवा वापरू शकतोआर्थिक नियोजक/तज्ञ किंवा कोणीही अशा सेवांच्या विविध ऑनलाइन प्रदात्यांचा वापर करू शकतो किंवा थेट फंड हाउसमध्ये जाऊ शकतो. कोणत्या SIP मध्ये गुंतवणूक करायची हे निवडण्यापूर्वी काही मूलभूत संशोधन करणे आवश्यक आहे. वापरणेसिप कॅल्क्युलेटर एखाद्या विशिष्ट उद्दिष्टासाठी किती रक्कम गुंतवायची ते ठरवता येते, अशा दृष्टिकोनाचा वापर केल्यास दीर्घ मुदतीसाठी निधी तयार होईल.
भारतातील सर्वोत्कृष्ट SIP योजना 2022
दसर्वोत्तम SIP योजना भारतात गुंतवणूक करण्यासाठी खालील गोष्टी आहेत:Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.6357
↑ 0.15 ₹996 500 -1.7 23.1 32.2 22.9 8.5 23.7 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.8595
↓ -0.48 ₹1,270 500 -1.2 21.6 30.3 27.6 18.7 33.8 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹97.3016
↓ -1.13 ₹6,226 1,000 2.3 24.5 16 13.5 12 -3.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹103.471
↓ -1.57 ₹2,574 500 -1 -1.6 10.8 16.7 14 17.5 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104.73
↓ -0.81 ₹12,387 100 -4.1 18.2 4.8 19.8 14.9 4.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹178.047
↓ -2.40 ₹42,631 500 -0.6 17.9 4.6 9.8 12.1 -4.9 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.0411
↓ -0.39 ₹14,160 500 4 17.1 1 16.3 11.3 -5.6 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.3688
↓ -0.45 ₹4,747 500 -4.2 7.3 0.9 10 10 4.9 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.17
↓ -0.24 ₹3,668 1,000 -7.8 5.9 -2.1 7.3 8.7 17.5 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹147.425
↓ -0.82 ₹7,005 500 -4.1 5.2 -2.5 7.2 9.3 8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund DSP US Flexible Equity Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Invesco India Growth Opportunities Fund SBI Small Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Tata India Tax Savings Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹996 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr). Upper mid AUM (₹6,226 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr). Upper mid AUM (₹12,387 Cr). Highest AUM (₹42,631 Cr). Top quartile AUM (₹14,160 Cr). Lower mid AUM (₹4,747 Cr). Lower mid AUM (₹3,668 Cr). Upper mid AUM (₹7,005 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 8.49% (bottom quartile). 5Y return: 18.65% (top quartile). 5Y return: 12.04% (upper mid). 5Y return: 14.04% (upper mid). 5Y return: 14.91% (top quartile). 5Y return: 12.09% (upper mid). 5Y return: 11.34% (lower mid). 5Y return: 9.99% (lower mid). 5Y return: 8.71% (bottom quartile). 5Y return: 9.33% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.93% (top quartile). 3Y return: 27.55% (top quartile). 3Y return: 13.46% (lower mid). 3Y return: 16.71% (upper mid). 3Y return: 19.81% (upper mid). 3Y return: 9.84% (bottom quartile). 3Y return: 16.25% (upper mid). 3Y return: 9.98% (lower mid). 3Y return: 7.26% (bottom quartile). 3Y return: 7.25% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 32.21% (top quartile). 1Y return: 30.32% (top quartile). 1Y return: 16.03% (upper mid). 1Y return: 10.82% (upper mid). 1Y return: 4.75% (upper mid). 1Y return: 4.62% (lower mid). 1Y return: 1.00% (lower mid). 1Y return: 0.86% (bottom quartile). 1Y return: -2.12% (bottom quartile). 1Y return: -2.49% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -7.01 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 4.86 (upper mid). Alpha: 1.92 (upper mid). Alpha: 1.30 (upper mid). Alpha: 6.01 (top quartile). Alpha: 5.69 (top quartile). Alpha: -0.02 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.39 (top quartile). Sharpe: 1.42 (top quartile). Sharpe: 0.84 (upper mid). Sharpe: 1.21 (upper mid). Sharpe: 0.41 (upper mid). Sharpe: 0.35 (lower mid). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Sharpe: 0.40 (lower mid). Sharpe: 0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.07 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.22 (top quartile). Information ratio: -0.31 (bottom quartile). Information ratio: 0.71 (top quartile). Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: -0.04 (lower mid). Information ratio: -0.92 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
SBI Small Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Tata India Tax Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
म्युच्युअल फंड SIP मध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष
शेवटी, SIPs किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी एक उत्तम मार्ग देतातपैसे वाचवा दीर्घ मुदतीसाठी. एकरकमी गुंतवणुकीच्या विरोधात दीर्घ मुदतीत मिळणारा परतावा चांगला असू शकतो (असेही असू शकत नाही!), तथापि, ते अजूनही पैसे वाचवण्यासाठी आणि गुंतवणुकीचा धोका कमी करण्यासाठी एक उत्तम साधन आहे.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved