अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि डीएसपी ब्लॅकरॉककर बचतकर्ता दोन्ही फंड कर बचत श्रेणीतील आहेतइक्विटी फंड. या योजना म्हणूनही ओळखल्या जातातELSS किंवा इक्विटी लिंक्ड बचत योजना. या योजना व्यक्तींना दुहेरी देतातगुंतवणुकीचे फायदे तसेच करवजावट. व्यक्तीगुंतवणूक या योजनांमध्ये INR 1,50 पर्यंत कर कपातीचा दावा केला जाऊ शकतो,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1961. तथापि, ELSS योजना असल्याने, या योजनेचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे. तथापि, त्याचा लॉक-इन कालावधी इतरांच्या तुलनेत सर्वात कमी आहेकर बचत गुंतवणूक. तसेच, इतर कर बचत गुंतवणुकीच्या तुलनेत, ELSS अधिक परतावा व्युत्पन्न करते. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड या दोन्हींद्वारे अद्याप समान श्रेणीचे आहेत; त्या दोघांमध्ये फरक आहे. तर, या लेखाद्वारे त्यांच्यातील फरक समजून घेऊया.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड बद्दल

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड ही एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना आहे आणि द्वारे व्यवस्थापित केली जातेअॅक्सिस म्युच्युअल फंड. ही योजना 29 डिसेंबर 2009 रोजी सुरू करण्यात आली. या योजनेचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहेभांडवल मध्ये वाढीसह दीर्घकालीन प्रशंसाउत्पन्न. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्स वापरतो. योजनेच्या कार्यपद्धतीनुसार, त्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये लार्ज कॅप आणिमिड-कॅप शेअर्स पोर्टफोलिओमधील लार्ज कॅप शेअर्सचे प्रमाण 50-100% आणि उर्वरित मिड कॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये कमाल 50% कॅपिंगसह विस्तारते. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही घटकांमध्ये एचडीएफसी लिमिटेड, बजाज फायनान्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस लिमिटेड आणिविप्रो मर्यादित. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन श्री. जिनेश गोपानी करतात.

डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड

डीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंड डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंडाचे व्यवस्थापन करते जे ओपन-एंडेड टॅक्स सेव्हिंग आहेम्युच्युअल फंड योजना ही योजना एका दशकाहून अधिक काळ अस्तित्वात आहे आणि ती 2007 मध्ये सुरू करण्यात आली आहे. DSP BlackRock Tax Saver Fund निफ्टी 500 इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून वापरतो. मुख्यतः इक्विटी-संबंधित साधनांचा समावेश असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधून मध्यम ते दीर्घकालीन भांडवलाची वाढ हा या योजनेचा उद्देश आहे. त्याच बरोबर ते कायद्यानुसार कर कपात देखील प्रदान करते. DSP BlackRock Tax Saver Fund चे व्यवस्थापन श्री राज सिंघानिया करतात. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, या योजनेतील शीर्ष 5 होल्डिंग्स HDFC होत्याबँक मर्यादित,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड. योजनेच्या उद्दिष्टानुसार, ती तिच्या फंडातील सुमारे 80-100% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवेल.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; एयूएम, करंटच्या संदर्भात त्या दोघांमध्ये फरक आहेनाही, आणि बरेच काही. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

मूलभूत विभाग

मूलभूत विभाग सध्याच्या NAV, योजना श्रेणी आणि Fincash रेटिंग यासारख्या पॅरामीटर्सची तुलना करतो. योजनेच्या श्रेणीसह सुरुवात करण्यासाठी, दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच इक्विटी ELSS. च्या संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलडीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड हा 4-स्टार फंड आहे आणि अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड 3-स्टार म्हणून रेट केलेला आहे. तथापि, दोन्ही योजनांच्या सध्याच्या एनएव्हीमध्ये फरक आहे; डीएसपी ब्लॅकरॉक शर्यतीत आघाडीवर आहे. 05 मार्च, 2018 पर्यंत, DSP BlackRock Tax Saver Fund चा NAV अंदाजे INR 45 होता तर Axis Long Term Equity Fund चा अंदाजे INR 40 होता. खाली दिलेला तक्ता मूलभूत विभागाचा सारांश दर्शवितो.

कामगिरी विभाग

कामगिरी विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR दोन्ही योजनांमध्ये विविध वेळेच्या अंतराने परतावा. काही कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा यांचा समावेश होतो. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की बहुतेक परिस्थितींमध्ये, अॅक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे. बर्‍याच प्रकरणांमध्ये, अक्षाचा परतावा जास्त असतो. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांच्या कामगिरीची तुलना सारांशित करते.

वार्षिक कामगिरी विभाग

विशिष्ट वर्षासाठी प्रत्येक योजनेद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना वार्षिक कामगिरी विभागात नमूद केली आहे. या विभागाची तुलना दर्शविते की काही वर्षांसाठी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची कामगिरी चांगली आहे आणि डीएसपीबीआर टॅक्स सेव्हर फंड आणि त्याउलट. या विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे दर्शविला आहे.

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागातील तुलनात्मक घटकांमध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेSIP आणि लम्पसम गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. एक्झिट लोडसह प्रारंभ करण्यासाठी, दोन्ही योजनांमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड नाहीत कारण त्या ELSS आहेत आणि त्यांचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे. त्याचप्रमाणे, किमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणुकीच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांमध्ये SIP तसेच एकरकमी गुंतवणूकीची रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 500. तथापि, दोन्ही योजनांच्या AUM मध्ये फरक आहे. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 16,517 कोटी आहे आणि DSPBR कर बचत निधीसाठी अंदाजे INR 3,983 कोटी आहे. इतर तपशील विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ