Fincash »अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी वि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड
Table of Contents
अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि डीएसपी ब्लॅकरॉककर बचतकर्ता दोन्ही फंड कर बचत श्रेणीतील आहेतइक्विटी फंड. या योजना म्हणूनही ओळखल्या जातातELSS किंवा इक्विटी लिंक्ड बचत योजना. या योजना व्यक्तींना दुहेरी देतातगुंतवणुकीचे फायदे तसेच करवजावट. व्यक्तीगुंतवणूक या योजनांमध्ये INR 1,50 पर्यंत कर कपातीचा दावा केला जाऊ शकतो,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1961. तथापि, ELSS योजना असल्याने, या योजनेचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे. तथापि, त्याचा लॉक-इन कालावधी इतरांच्या तुलनेत सर्वात कमी आहेकर बचत गुंतवणूक. तसेच, इतर कर बचत गुंतवणुकीच्या तुलनेत, ELSS अधिक परतावा व्युत्पन्न करते. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड या दोन्हींद्वारे अद्याप समान श्रेणीचे आहेत; त्या दोघांमध्ये फरक आहे. तर, या लेखाद्वारे त्यांच्यातील फरक समजून घेऊया.
अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड ही एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना आहे आणि द्वारे व्यवस्थापित केली जातेअॅक्सिस म्युच्युअल फंड. ही योजना 29 डिसेंबर 2009 रोजी सुरू करण्यात आली. या योजनेचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहेभांडवल मध्ये वाढीसह दीर्घकालीन प्रशंसाउत्पन्न. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्स वापरतो. योजनेच्या कार्यपद्धतीनुसार, त्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये लार्ज कॅप आणिमिड-कॅप शेअर्स पोर्टफोलिओमधील लार्ज कॅप शेअर्सचे प्रमाण 50-100% आणि उर्वरित मिड कॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये कमाल 50% कॅपिंगसह विस्तारते. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही घटकांमध्ये एचडीएफसी लिमिटेड, बजाज फायनान्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस लिमिटेड आणिविप्रो मर्यादित. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन श्री. जिनेश गोपानी करतात.
डीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंड डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंडाचे व्यवस्थापन करते जे ओपन-एंडेड टॅक्स सेव्हिंग आहेम्युच्युअल फंड योजना ही योजना एका दशकाहून अधिक काळ अस्तित्वात आहे आणि ती 2007 मध्ये सुरू करण्यात आली आहे. DSP BlackRock Tax Saver Fund निफ्टी 500 इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून वापरतो. मुख्यतः इक्विटी-संबंधित साधनांचा समावेश असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधून मध्यम ते दीर्घकालीन भांडवलाची वाढ हा या योजनेचा उद्देश आहे. त्याच बरोबर ते कायद्यानुसार कर कपात देखील प्रदान करते. DSP BlackRock Tax Saver Fund चे व्यवस्थापन श्री राज सिंघानिया करतात. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, या योजनेतील शीर्ष 5 होल्डिंग्स HDFC होत्याबँक मर्यादित,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड. योजनेच्या उद्दिष्टानुसार, ती तिच्या फंडातील सुमारे 80-100% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवेल.
अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; एयूएम, करंटच्या संदर्भात त्या दोघांमध्ये फरक आहेनाही, आणि बरेच काही. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
मूलभूत विभाग सध्याच्या NAV, योजना श्रेणी आणि Fincash रेटिंग यासारख्या पॅरामीटर्सची तुलना करतो. योजनेच्या श्रेणीसह सुरुवात करण्यासाठी, दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच इक्विटी ELSS. च्या संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलडीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड हा 4-स्टार फंड आहे आणि अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड 3-स्टार म्हणून रेट केलेला आहे. तथापि, दोन्ही योजनांच्या सध्याच्या एनएव्हीमध्ये फरक आहे; डीएसपी ब्लॅकरॉक शर्यतीत आघाडीवर आहे. 05 मार्च, 2018 पर्यंत, DSP BlackRock Tax Saver Fund चा NAV अंदाजे INR 45 होता तर Axis Long Term Equity Fund चा अंदाजे INR 40 होता. खाली दिलेला तक्ता मूलभूत विभागाचा सारांश दर्शवितो.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹85.0926 ↓ -0.77 (-0.90 %) ₹35,474 on 31 Mar 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.61 2.46 -1.02 5.36 Not Available NIL DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹117.367 ↓ -0.98 (-0.83 %) ₹14,076 on 31 Mar 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.46 0.13 -0.91 Not Available NIL
कामगिरी विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR दोन्ही योजनांमध्ये विविध वेळेच्या अंतराने परतावा. काही कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा यांचा समावेश होतो. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की बहुतेक परिस्थितींमध्ये, अॅक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे. बर्याच प्रकरणांमध्ये, अक्षाचा परतावा जास्त असतो. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांच्या कामगिरीची तुलना सारांशित करते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -1.5% 6.7% 18% 29.9% 11.2% 14.3% 16.1% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 1.5% 3.5% 22.8% 41.4% 20% 19.9% 15.3%
Talk to our investment specialist
विशिष्ट वर्षासाठी प्रत्येक योजनेद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना वार्षिक कामगिरी विभागात नमूद केली आहे. या विभागाची तुलना दर्शविते की काही वर्षांसाठी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची कामगिरी चांगली आहे आणि डीएसपीबीआर टॅक्स सेव्हर फंड आणि त्याउलट. या विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे दर्शविला आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8%
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागातील तुलनात्मक घटकांमध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेSIP आणि लम्पसम गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. एक्झिट लोडसह प्रारंभ करण्यासाठी, दोन्ही योजनांमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड नाहीत कारण त्या ELSS आहेत आणि त्यांचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे. त्याचप्रमाणे, किमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणुकीच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांमध्ये SIP तसेच एकरकमी गुंतवणूकीची रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 500. तथापि, दोन्ही योजनांच्या AUM मध्ये फरक आहे. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 16,517 कोटी आहे आणि DSPBR कर बचत निधीसाठी अंदाजे INR 3,983 कोटी आहे. इतर तपशील विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 0.66 Yr. DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 8.72 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,610 30 Apr 21 ₹13,791 30 Apr 22 ₹15,173 30 Apr 23 ₹14,591 30 Apr 24 ₹19,378 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,717 30 Apr 21 ₹13,725 30 Apr 22 ₹16,356 30 Apr 23 ₹17,071 30 Apr 24 ₹24,575
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.72% Equity 96.28% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.68% Consumer Cyclical 12.79% Basic Materials 10.24% Consumer Defensive 9.4% Technology 8.54% Industrials 8.29% Health Care 8.2% Utility 7.11% Communication Services 4.93% Energy 2.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327797% ₹2,348 Cr 17,289,058
↓ -1,993,926 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹2,205 Cr 3,042,766
↓ -48,706 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS6% ₹2,118 Cr 5,465,066
↓ -660,813 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403766% ₹2,019 Cr 4,462,092
↓ -77,590 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK4% ₹1,595 Cr 11,016,916 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND4% ₹1,540 Cr 5,108,360 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 14 | NESTLEIND4% ₹1,274 Cr 4,859,456
↓ -1,196,485 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 14 | NAUKRI3% ₹1,198 Cr 2,142,107
↓ -768,062 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN3% ₹1,047 Cr 9,053,793 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 20 | PIIND3% ₹1,036 Cr 2,679,864
↓ -233,052 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.57% Equity 97.43% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.99% Consumer Cyclical 11.98% Health Care 8.2% Basic Materials 8% Technology 7.95% Industrials 6.6% Consumer Defensive 5.38% Energy 5.03% Communication Services 4.2% Utility 4.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK8% ₹1,186 Cr 10,848,875 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK7% ₹1,047 Cr 7,234,137
↑ 400,960 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN5% ₹659 Cr 8,764,094
↓ -459,569 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹439 Cr 4,193,457
↑ 587,321 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M3% ₹403 Cr 2,097,562 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹357 Cr 2,382,232 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5328103% ₹353 Cr 9,050,202 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5348162% ₹340 Cr 11,686,899
↑ 1,625,003 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH2% ₹327 Cr 2,116,627
↓ -164,131 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 22 | TATAMOTORS2% ₹323 Cr 3,248,411
अशा प्रकारे वरील पॅरामीटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात आहेत. परिणामी, कोणत्याही योजनांमध्ये गुंतवणूक करताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्याची कार्यपद्धती आणि कार्यपद्धती पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे. आवश्यक असल्यास, लोक सल्ला देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार त्यांचा निधी सुरक्षित असल्याची खात्री करण्यासाठी आणि ते त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर पूर्ण करतात.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Franklin Asian Equity Fund Vs DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund