Table of Contents
Top 3 Equity - ELSS Funds
सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणूक शोधत आहात? कसे वाचवायचे ते माहित नाहीआयकर? योग्य पद्धतीने केल्यास करबचती सुलभ होऊ शकते. पैसे देण्यापासून दूर राहण्याचे विविध स्मार्ट मार्ग आहेतकर आणि शक्य तितकी बचत करा. साधारणपणे, लोक त्यात गुंततातकर नियोजन जेव्हा आर्थिक वर्ष संपणार आहे. पण, हे विवेकपूर्ण गुंतवणूक नियोजन सुनिश्चित करते का? नाही!गुंतवणूक आर्थिक वर्षाच्या सुरुवातीच्या तिमाहीत त्याऐवजी एक स्मार्ट दृष्टीकोन आहे. हे सुनिश्चित करते की तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीचे नियोजन करण्यासाठी वेळ मिळेल आणि त्यातून जास्तीत जास्त फायदा घ्या. काही कर बचत गुंतवणुकीत कर बचतीचा समावेश होतोम्युच्युअल फंड ELSS,पीपीएफ, कर बचतएफडी,NPS इ. कर बचत गुंतवणूक पर्यायांची तपशीलवार यादी खाली नमूद केली आहे.
काहीसर्वोत्तम गुंतवणूक योजना भारतात कर बचतीसाठी फायदेशीर आहेत:
कर बचत हा एक आदर्श मार्ग आहेआर्थिक नियोजन. ईएलएसएस फंड या कर बचत योजना आहेत ज्या इक्विटी वैविध्यपूर्ण आहेत आणि फंड कॉर्पसचा मोठा भाग गुंतवणूक करतातइक्विटी किंवा इक्विटी-संबंधित साधने. अस्तित्वबाजार-लिंक्ड, इक्विटी-लिंक्ड बचत योजना किंवा ईएलएसएस फंड चांगला परतावा देतात. ELSS फंड हे कर बचत करणारे म्युच्युअल फंड आहेत जे INR 1,50 पर्यंत कर कपात देतात,000 अंतर्गतकलम 80C च्याउत्पन्न कर कायदा.
अर्थसंकल्प 2018 नुसार, ELSS दीर्घकालीन आकर्षित करेलभांडवल नफा (LTCG). दीर्घ मुदतीच्या अंतर्गत गुंतवणूकदारांवर 10% (कोणत्याही निर्देशांकाशिवाय) कर आकारला जाईलभांडवली लाभ कर INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो.
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹43.9863
↑ 0.13 ₹3,205 12.7 37.5 59.9 25.8 21 37 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹159
↓ -0.19 ₹1,210 12.1 37.8 55.3 24.8 26 34.8 JM Tax Gain Fund Growth ₹43.778
↑ 0.24 ₹128 10.9 32.2 52 23.8 21 30.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24 1 वर्षाची कामगिरी
आणि दरम्यान निव्वळ मालमत्ता आहे100 - 5000 कोटी
.1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 17.3% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (30 Apr 24) ₹43.9863 ↑ 0.13 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹3,205 on 31 Mar 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.68 Sharpe Ratio 3.51 Information Ratio 0.61 Alpha Ratio 13.5 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,795 30 Apr 21 ₹13,016 30 Apr 22 ₹14,809 30 Apr 23 ₹16,224 30 Apr 24 ₹25,943 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Apr 24 Duration Returns 1 Month 6.5% 3 Month 12.7% 6 Month 37.5% 1 Year 59.9% 3 Year 25.8% 5 Year 21% 10 Year 15 Year Since launch 17.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.31 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 0.46 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.01% Financial Services 24.89% Consumer Cyclical 19.2% Health Care 11.95% Real Estate 7.12% Basic Materials 4.44% Technology 2.8% Utility 2.62% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.97% Equity 98.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹237 Cr 13,000,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5439406% ₹203 Cr 5,726,957
↓ -1,073,043 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002516% ₹187 Cr 474,799 Global Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5436545% ₹163 Cr 1,235,145 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | INDUSINDBK5% ₹155 Cr 1,000,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5432784% ₹141 Cr 3,296,932 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5332744% ₹135 Cr 1,150,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | ICICIBANK4% ₹128 Cr 1,170,000 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5328434% ₹117 Cr 2,775,000 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5322593% ₹104 Cr 148,305
↑ 28,500 2. BOI AXA Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized
return of 20% since its launch. Ranked 13 in ELSS
category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% . BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (30 Apr 24) ₹159 ↓ -0.19 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,210 on 31 Mar 24 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.49 Sharpe Ratio 3 Information Ratio 0.75 Alpha Ratio 7.1 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,168 30 Apr 21 ₹16,354 30 Apr 22 ₹19,161 30 Apr 23 ₹20,449 30 Apr 24 ₹31,762 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Apr 24 Duration Returns 1 Month 6% 3 Month 12.1% 6 Month 37.8% 1 Year 55.3% 3 Year 24.8% 5 Year 26% 10 Year 15 Year Since launch 20% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% 2014 44% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 1.93 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.09% Industrials 15.01% Basic Materials 13.12% Consumer Cyclical 11.68% Health Care 7.86% Energy 6.67% Technology 4.65% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.51% Real Estate 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.45% Equity 94.51% Debt 0.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN4% ₹50 Cr 660,000
↑ 40,000 Canara Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5324834% ₹43 Cr 745,000
↑ 50,000 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5331063% ₹42 Cr 702,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK3% ₹41 Cr 280,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE3% ₹39 Cr 130,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 22 | SUNPHARMA3% ₹35 Cr 217,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5321343% ₹33 Cr 1,236,338 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | LT3% ₹31 Cr 82,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325553% ₹31 Cr 920,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5411542% ₹29 Cr 86,000
↑ 18,000 3. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized
return of 9.6% since its launch. Ranked 18 in ELSS
category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (30 Apr 24) ₹43.778 ↑ 0.24 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹128 on 31 Mar 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.43 Sharpe Ratio 2.83 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio 6.84 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,658 30 Apr 21 ₹13,663 30 Apr 22 ₹16,023 30 Apr 23 ₹17,041 30 Apr 24 ₹25,902 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Apr 24 Duration Returns 1 Month 8.3% 3 Month 10.9% 6 Month 32.2% 1 Year 52% 3 Year 23.8% 5 Year 21% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.25 Yr. Gurvinder Wasan 1 Dec 22 1.33 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 9.71 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.56% Industrials 18.83% Technology 13.07% Consumer Cyclical 12.05% Basic Materials 9.4% Communication Services 6.09% Consumer Defensive 5.06% Utility 4% Real Estate 3.25% Health Care 2.76% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.93% Equity 97.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹7 Cr 46,131
↓ -1,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK5% ₹7 Cr 60,975
↑ 11,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT5% ₹6 Cr 15,500
↑ 2,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY4% ₹5 Cr 34,215 Tata Motors Ltd Class A (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | TATAMTRDVR3% ₹4 Cr 57,500
↑ 10,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328103% ₹3 Cr 89,125
↑ 7,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹3 Cr 45,400 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | THERMAX3% ₹3 Cr 7,900
↓ -350 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325553% ₹3 Cr 97,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5321343% ₹3 Cr 123,000
PPF किंवा सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी हा करमुक्त गुंतवणुकीचा पर्याय आहे ज्याला केंद्र सरकारचा पाठिंबा आहे. PPF 1968 मध्ये अर्थ मंत्रालयाने अस्तित्वात आणले. सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधीचे उद्दिष्ट लोकांना निवृत्तीनंतर आर्थिक सुरक्षा प्रदान करणे आहे. भारत सरकारने PPF लाँच केले जेणेकरून लोकांना बचत करण्याची सवय लागावी आणि त्यांच्या सेवानिवृत्तीचे आधीच नियोजन करावे. PPF ही सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणुकीपैकी एक आहे कारण ठेवींवर मिळणारे व्याज करपात्र नसते. शिवाय, आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत गुंतवणूक कर कपातीसाठी जबाबदार आहे.
कर बचत एफडी किंवा मुदत ठेवी ही आर्थिक साधने आहेत जी ठराविक कालावधीसाठी बँकांद्वारे प्रदान केली जातात. FD चा व्याज दर 4% ते 8% (गुंतवणुकीच्या कालावधीनुसार) बदलतो. सहसा, असे दिसून येते की गुंतवणुकीचा कालावधी जास्त म्हणजे एफडीवरील व्याजदर आणि त्याउलट. FD ही करबचत आणि सुरक्षित गुंतवणूक असली तरी त्यावर मिळणारे व्याज प्राप्तिकर कायद्यानुसार पूर्णपणे करपात्र असते. शिवाय, FD वर व्याजाचा दर INR 10,000 पेक्षा जास्त असल्यास, बँका TDS @ 10% p.a. कापतात.
Talk to our investment specialist
NPS किंवा राष्ट्रीय पेन्शन योजना हा कर बचत गुंतवणुकीचा पर्याय आहे जो भारताच्या केंद्र सरकारने लोकांना सेवानिवृत्तीसाठी बचत करताना कर वाचविण्यास मदत करण्यासाठी तयार केला आहे. राष्ट्रीय निवृत्तीवेतन योजनेनुसार, एखादी व्यक्ती वैयक्तिक सेवानिवृत्ती खाते उघडू शकते जिथे ते त्यांच्या कामकाजाच्या जीवनात पेन्शन निधी वाचवू शकतात. याशिवायनिवृत्ती नियोजन, NPS अंतर्गत 50,000 पर्यंतची गुंतवणूक कलम 80 CCD (1B) अंतर्गत कपातीसाठी जबाबदार आहे. आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत, राष्ट्रीय पेन्शन योजनेतील गुंतवणुकीवर 1,50,000 पर्यंत कर कपातीची जबाबदारी आहे. यामुळे NPS भारतातील सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणुकीपैकी एक बनते.
राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC) एक चांगला आहेकर बचत योजना गुंतवणूक करण्यासाठी. NSC व्याजदर दरवर्षी एप्रिल महिन्यात सेट केले जातात. NSC चा सध्याचा व्याज दर 7.9% p.a आहे. INR 1,00,000 पर्यंतची गुंतवणूक आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत IT सवलतीसाठी पात्र आहे. तुम्ही तुमच्या स्थानिक माध्यमातून NSC मध्ये गुंतवणूक करू शकतापोस्ट ऑफिस सुद्धा.
कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी किंवाईपीएफ सामान्यत: एखाद्या व्यक्तीच्या पगारातून वजा केले जाते ज्यात त्यांच्या मूळ पगाराच्या 12% समाविष्ट असतात. नियोक्ता देखील समान टक्केवारी योगदान देतो ज्यातील 3.7% EPF मध्ये जातो आणि उर्वरित 8.3% पेन्शन फंडात जातो. ही एक परिभाषित लाभ योजना आहे ज्यात व्याजदर दरवर्षी सेट केले जातात. व्याज दर 8.8% p.a होता. वर्ष 2015-2016 साठी. ईपीएफमध्ये गुंतवणूक करताना कोणताही कर नाही. तसेच, मिळणारे व्याज देखील करमुक्त आहे. सेवानिवृत्तीच्या वेळी, व्यक्ती खात्यातील संपूर्ण रक्कम काढू शकतात.
युनिट-लिंक्डविमा पॉलिसी ही एक विमा पॉलिसी आहे जी विमा संरक्षणासह कार्य करतेअर्पण मार्केट लिंक्ड रिटर्न्स. अंतर्गत अयुलिप, तुमच्या गुंतवणुकीचा काही भाग म्युच्युअल फंडामध्ये (इक्विटी, बॅलन्स्ड किंवाकर्ज निधी) आणि उरलेली रक्कम तुमच्या लाइफ कव्हरसाठी योगदान देते. आयकर कायद्याच्या कलम 80C, 80CCC आणि 80D अंतर्गत ULIP मध्ये गुंतवणूक करून कर वाचवू शकतो. शिवाय, तुमच्या ULIP गुंतवणुकीवर मिळणारे व्याज करमुक्त आहेत. तसेच, कलम 10 (10D) अंतर्गत, करमुक्त परिपक्वता लाभ देखील उपलब्ध आहेत. गुंतवणुकीची निवड करताना, लोक सहसा फक्त कर लाभ घेण्यासाठी ते निवडतात. तद्वतच, गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी काही घटक शोधले पाहिजेत. त्यापैकी काहींमध्ये कमाल कर बचत, कमी किमतीची गुंतवणूक, भरीव परतावा इत्यादींचा समावेश आहे. त्यामुळे कर बचत गुंतवणुकी चांगल्या प्रकारे समजून घ्या आणि नंतर गुंतवणूक करा.
You Might Also Like