अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड

Updated on August 9, 2025 , 1638 views

अक्ष दीर्घकालीनइक्विटी फंड आणि L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही संबंधित आहेतELSS च्या श्रेणीम्युच्युअल फंड. ELSS किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम या म्युच्युअल फंड योजना आहेत ज्या गुंतवणूकदारांना दोन्हीचे फायदे देतात.गुंतवणूक तसेच करवजावट. या योजना मुख्यतः त्यांचे कॉर्पस इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात तर उर्वरित भाग निश्चितउत्पन्न साधने ELSS मध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या व्यक्ती INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतात,000 अंतर्गतसे 80 सी च्याआयकर कायदा, 1961. तथापि, एकर बचत गुंतवणूक, ELSS चा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे जो कर बचतीच्या इतर मार्गांच्या तुलनेत सर्वात कमी आहे. जरी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही ELSS श्रेणीतील असले तरी त्यांच्यात फरक आहे. तर, या लेखाद्वारे फरक समजून घेऊया.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड

Axis Long Term Equity Fund चा एक भाग आहेअॅक्सिस म्युच्युअल फंड. ही ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना 29 डिसेंबर 2009 रोजी सुरू करण्यात आली. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहे.भांडवल इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांचा प्रामुख्याने समावेश असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधून व्युत्पन्न होणाऱ्या नियमित उत्पन्नासह दीर्घकालीन प्रशंसा. स्कीम तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये HDFC लिमिटेड, बजाज फायनान्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड आणि TTK प्रेस्टीज लिमिटेड यांचा समावेश आहे. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड पूर्णपणे श्री. जिनेश गोपानी यांनी व्यवस्थापित केला आहे. ही योजना ३-५ वर्षांच्या गुंतवणुकीचे क्षितिज शोधत असलेल्या व्यक्तींसाठी योग्य आहे.

L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड

L&T Tax Advantage Fund ही एक ओपन-एंडेड ELSS योजना आहे जी 2006 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. ही योजना S&P BSE 200 TRI इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून वापरते आणि द्वारे व्यवस्थापित केली जातेL&T म्युच्युअल फंड. या योजनेचे उद्दिष्ट ज्या पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी साधनांमध्ये महत्त्वाचा भाग एक्सपोजर आहे अशा पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा मिळवणे हा आहे. एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड मॅनेजर श्री एस एन लाहिरी आहेत. योजनेच्या उद्दिष्टानुसार, ती त्याच्या सुमारे 80-100% निधीची गुंतवणूक इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये करते तर उर्वरितनिश्चित उत्पन्न साधने या योजनेचे काही प्रमुख फायदे म्हणजे गुंतवणूक आणि कर कपातीचा टू-इन-वन फायदा, जोखीम नियंत्रणासाठी अधिक वैविध्य आणि 360-डिग्री संशोधन.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड

जरी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; ते कार्यप्रदर्शन, चालू सारख्या असंख्य खात्यांवर भिन्न आहेतनाही, AUM, आणि असेच. तर, या पॅरामीटर्सवर आधारित योजनांमधील फरक समजून घेऊ या ज्या चार विभागांमध्ये विभागल्या गेल्या आहेत ज्या खाली दिल्या आहेत.

मूलभूत विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. मूलभूत विभागातील तुलनात्मक घटकांमध्ये वर्तमान NAV, फिनकॅश रेटिंग आणि योजना श्रेणी समाविष्ट आहे. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील, म्हणजे इक्विटी ईएलएसएस. ची तुलनाFincash रेटिंग ते प्रकट करतेअॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड ही 3-स्टार रेटेड योजना आहे तर L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे.. जरी, वर्तमान NAV ची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांच्या NAV मध्ये फरक आहे. 23 एप्रिल 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची NAV अंदाजे INR 43 होती तर L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाची अंदाजे INR 56 होती. मूलभूत विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
₹94.6283 ↓ -0.42 (-0.44 %)
₹36,258 on 30 Jun 25
29 Dec 09
☆☆☆
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.55
0.09
-0.49
1.15
Not Available
NIL

Essel Long Term Advantage Fund Growth Fund Details
₹27.8169 ↓ -0.06 (-0.22 %)
₹57 on 30 Jun 25
30 Dec 15
Not Rated
Equity
ELSS

Moderately High
2.11
-0.31
-1.17
-4.82
Not Available
NIL

कामगिरी विभाग

चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलना किंवाCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने परतावा कामगिरी विभागात केला जातो. या कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा समाविष्ट आहे. कामगिरी विभागाची तुलना हे उघड करते की जवळजवळ सर्व वेळेच्या अंतराने, एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाच्या कामगिरीच्या तुलनेत अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची कामगिरी चांगली आहे. खाली दिलेली सारणी कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
-1.2%
4.4%
7.5%
1.4%
11.7%
15.4%
15.5%

Essel Long Term Advantage Fund Growth Fund Details
-3.5%
1.8%
4.3%
-5.4%
11.5%
15.5%
11.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

वार्षिक कामगिरी विभाग

तुलनेत तिसरा विभाग असल्याने, ते एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्यामधील फरकांचे विश्लेषण करते. निरपेक्ष परतावा विभागाची तुलना हे देखील प्रकट करते की एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हान्टेज फंडाच्या तुलनेत अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची कामगिरी ब-याच उदाहरणांमध्ये चांगली आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाचा तुलनात्मक सारांश खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
17.4%
22%
-12%
24.5%
20.5%

Essel Long Term Advantage Fund Growth Fund Details
11.8%
24.1%
-2%
29.4%
8.5%

इतर तपशील विभाग

हा शेवटचा विभाग असल्याने, तो AUM, किमान सारख्या घटकांची तुलना करतोSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. किमान ची तुलनाएसआयपी गुंतवणूक दोन्ही योजनांसाठी SIP रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 500. याशिवाय, दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी रक्कम देखील समान आहे, म्हणजेच INR 500. तथापि, AUM ची तुलना दर्शवते की तेथे एक आहे दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक. 31 मार्च 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 15,898 कोटी आहे तर L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाची INR 3,016 कोटी आहे. एक्झिट लोडची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांसाठी कोणतेही एक्झिट लोड नाही कारण त्या ELSS आहेत ज्यांचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. इतर तपशील विभागाची तुलना खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये सारांशित केली आहे.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 1.99 Yr.

Essel Long Term Advantage Fund Growth Fund Details
₹500
₹500
Ashutosh Shirwaikar - 2 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,132
31 Jul 22	₹14,759
31 Jul 23	₹15,987
31 Jul 24	₹21,353
31 Jul 25	₹21,430

Growth of 10,000 investment over the years.

Essel Long Term Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,198
31 Jul 22	₹14,863
31 Jul 23	₹17,803
31 Jul 24	₹22,947
31 Jul 25	₹21,424

तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना

Asset Allocation

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	2.69%
Equity	97.31%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.24%
Consumer Cyclical	14.21%
Industrials	10.79%
Health Care	8.92%
Basic Materials	7.98%
Technology	7.81%
Communication Services	5.34%
Consumer Defensive	5.25%
Utility	3.27%
Energy	2.2%
Real Estate	1.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	8%	₹3,039 Cr	15,184,175
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532174	6%	₹2,188 Cr	15,135,177 ↑ 622,537
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BHARTIARTL	4%	₹1,579 Cr	7,858,003
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	4%	₹1,525 Cr	16,282,910 ↑ 13,026,328
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 13 \| 532779	3%	₹1,109 Cr	7,557,529 ↓ -146,573
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 17 \| TCS	3%	₹1,074 Cr	3,103,260
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 24 \| INFY	3%	₹1,058 Cr	6,606,495
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543320	3%	₹916 Cr	34,692,799
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	2%	₹857 Cr	2,691,868
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 24 \| RELIANCE	2%	₹799 Cr	5,321,246

Asset Allocation

Essel Long Term Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.73%
Equity	94.27%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.59%
Industrials	18.89%
Health Care	12.23%
Technology	9.85%
Consumer Defensive	8.09%
Energy	6.03%
Basic Materials	5.71%
Communication Services	5.28%
Consumer Cyclical	4.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 19 \| RELIANCE	5%	₹3 Cr	18,536
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 18 \| 532215	4%	₹2 Cr	19,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	4%	₹2 Cr	10,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 16 \| 532174	3%	₹2 Cr	13,609
UPL Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| UPL	3%	₹2 Cr	27,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 21 \| SUNPHARMA	3%	₹2 Cr	10,500
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 22 \| PERSISTENT	3%	₹2 Cr	2,900 ↓ -1,500
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 21 \| SBIN	3%	₹2 Cr	21,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| HDFCBANK	3%	₹2 Cr	8,500 ↑ 1,500
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 25 \| SUZLON	3%	₹2 Cr	250,000

म्हणून, असा निष्कर्ष काढला जाऊ शकतो की दोन्ही योजना विविध पॅरामीटर्सच्या कारणास्तव भिन्न आहेत. परिणामी, कोणत्याही योजनांमध्ये गुंतवणूक करताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही हे त्यांनी तपासले पाहिजे आणि त्याचे कार्यपद्धती पूर्णपणे समजून घ्याव्यात. हे त्यांना त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर प्राप्त करण्यास आणि त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री करण्यास मदत करेल.