अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि निप्पॉन इंडिया टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS)

अक्ष दीर्घकालीनइक्विटी फंड आणि निप्पॉन इंडियाकर बचतकर्ता फंड (पूर्वी रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड म्हणून ओळखले जात होते), दोन्ही या श्रेणीशी संबंधित आहेतELSS किंवा इक्विटी लिंक्ड बचत योजना. या योजना व्यक्तींना दोन्हीचे फायदे देतातगुंतवणूक तसेच करवजावट. ELSS मध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या व्यक्ती INR 1,50 च्या कमाल मर्यादेपर्यंत कर कपातीचा दावा करू शकतात,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, १९६१.

असणेकर बचत योजना, या फंडांचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा असतो जो इतर कर बचत योजनेच्या तुलनेत सर्वात कमी असतो. जरी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS) दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; करंटच्या बाबतीत त्या दोघांमध्ये फरक आहेनाही, AUM, कार्यप्रदर्शन आणि इतर घटक. तर, विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात दोन्ही योजनांची तुलना आणि विश्लेषण करूया.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड ही एक ओपन-एंडेड ELSS योजना आहे जी डिसेंबर 2009 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. ही योजना पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 निर्देशांक वापरते. त्याचे उद्दिष्ट निर्माण करणे आहेभांडवल वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन वाढ ज्यामध्ये महत्त्वपूर्ण प्रमाण इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधने आहेत. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडातील काही प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसी लिमिटेड, बजाज फायनान्स लिमिटेड, कोटक महिंद्रा यांचा समावेश होतो.बँक लिमिटेड, आणि मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या बाबतीत लार्ज-कॅप शेअर्सचे प्रमाण 50-100% दरम्यान असते तर मिडकॅप शेअर्सचे प्रमाण 50% पेक्षा जास्त नसते. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड हा फंड पूर्णपणे श्री. जिनेश गोपानी यांच्याद्वारे व्यवस्थापित केला जातो. ही योजना ३-५ वर्षांच्या गुंतवणुकीच्या क्षितिजासाठी योग्य आहे.

निप्पॉन इंडिया/रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS)

निप्पॉन इंडिया टॅक्स सेव्हर फंड (पूर्वी रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड म्हणून ओळखला जाणारा) निप्पॉन इंडियाद्वारे व्यवस्थापित केला जातोम्युच्युअल फंड आणि एक ओपन-एंडेड कर बचत योजना आहे. या योजनेचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन भांडवलाची वाढ करणे हे आहे. इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये त्याच्या कॉर्पसचे महत्त्वपूर्ण प्रमाण गुंतवून हे उद्दिष्ट पूर्ण केले जाते. निप्पॉन इंडिया/रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड लार्ज कॅप आणि दरम्यान संतुलन राखण्याचा प्रयत्न करतेमिड-कॅप कंपन्या त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये आहेत आणि मध्यम मुदतीत उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचे उद्दिष्ट आहे. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंडच्या शीर्ष 10 होल्डिंग्स बनवणाऱ्या कंपनीच्या काही शेअर्समध्ये स्टेट बँक ऑफ इंडिया, TVS मोटर कंपनी लिमिटेड, टाटा मोटर्स लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, आणि एबीबी इंडिया लिमिटेड. रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंडाच्या कामकाजावर देखरेख करणारे निधी व्यवस्थापक श्री अश्वनी कुमार आहेत.

महत्वाची माहिती

ऑक्टोबर 2019 पासून,रिलायन्स म्युच्युअल फंड निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड असे नामकरण करण्यात आले आहे. निप्पॉन लाइफने रिलायन्स निप्पॉन अॅसेट मॅनेजमेंट (RNAM) मध्ये बहुसंख्य (75%) स्टेक विकत घेतले आहेत. संरचनेत आणि व्यवस्थापनात कोणताही बदल न करता कंपनी आपले कार्य चालू ठेवेल.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि निप्पॉन इंडिया टॅक्स सेव्हर फंड

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि रिलायन्स/निप्पॉन इंडिया टॅक्स सेव्हर फंड ELSS हे दोन्ही एकाच श्रेणीचे असले तरी; विविध गुणधर्मांच्या संदर्भात त्यांच्यामध्ये फरक आहे. यापैकी काही पॅरामीटर्समध्ये AUM, वर्तमान NAV, कार्यप्रदर्शन आणि बरेच काही समाविष्ट आहे. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कार्यप्रदर्शन विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या विविध पॅरामीटर्सवर आधारित दोन्ही योजनांमधील फरकांची तुलना करू आणि समजून घेऊ.

मूलभूत विभाग

मूलभूत विभाग विविध पॅरामीटर्सची तुलना करतो जसे की वर्तमान NAV,Fincash रेटिंग, योजना श्रेणी आणि बरेच काही. योजनेच्या श्रेणीसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना इक्विटी ELSS समान श्रेणीतील आहेत. पुढील श्रेणी Fincash रेटिंग आहे. Fincash रेटिंगच्या आधारे दोन्ही योजनांना समान रेटिंग आहे, 3-स्टार. सध्याच्या NAV ची तुलना दर्शवते की रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS) शर्यतीत आघाडीवर आहे. 27 फेब्रुवारी 2018 पर्यंत, निप्पॉन इंडिया टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS) ची NAV अंदाजे INR 63 आहे तर Axis Long Term Equity Fund ची अंदाजे INR 41 आहे. मूलभूत विभागाचा सारांश खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये दर्शविला आहे.

कामगिरी विभाग

कार्यप्रदर्शन विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलना करतो (CAGR) वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांचे परतावे. या मध्यांतरांमध्ये 3 महिन्यांचा परतावा, 1 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा इत्यादींचा समावेश आहे. दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नसला तरी कामगिरी विभागातून दिसून येते. तथापि, जवळपास बर्‍याच घटनांमध्ये निप्पॉन इंडिया टॅक्स सेव्हर फंडद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परताव्याच्या तुलनेत अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाद्वारे व्युत्पन्न केलेले परतावे जास्त आहेत. कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांच्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. हा विभाग दर्शवितो की काही विशिष्ट घटनांमध्ये निप्पॉन इंडिया/रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS) ची कामगिरी चांगली आहे आणि त्याउलट. खाली दिलेली तक्ता वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित करते.

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागात तुलना केलेल्या विविध घटकांमध्ये किमान समाविष्ट आहेSIP आणि लम्पसम गुंतवणूक, एयूएम आणि एक्झिट लोड. किमान एसआयपी आणि एकरकमी गुंतवणुकीच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांसाठी रक्कम समान आहे जी INR 500 आहे. दोन्ही योजनांच्या AUM ची तुलना केल्यास या दोन्ही योजनांमध्ये फरक असल्याचे दिसून येते. 31 जानेवारी 2018 पर्यंत, रिलायन्स टॅक्स सेव्हर फंड (ELSS) ची AUM अंदाजे INR 10,811 कोटी आहे आणि Axis Long Term Equity Fund ची INR 16,517 कोटी आहे. तसेच, दोन्ही योजना ELSS असल्यामुळे कोणतेही एक्झिट लोड करत नाहीत. इतर तपशील विभाग खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध आहे.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ