अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ‘९६

अक्ष दीर्घकालीनइक्विटी फंड आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ या दोन्हीचा भाग आहेतELSS श्रेणी ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीमचा संदर्भ आहेम्युच्युअल फंड योजना जी गुंतवणूकदारांना दुहेरी देतेगुंतवणुकीचे फायदे तसेच करवजावट. व्यक्तीगुंतवणूक ELSS मध्ये INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतो,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1961. असणे अकर बचत योजना, त्याचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. तथापि, इतर कर बचत योजनांच्या तुलनेत, ELSS चा लॉक-इन कालावधी सर्वात कमी आहे. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ दोन्ही एकाच श्रेणीतील असूनही दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहेत. तर, विविध पॅरामीटर्सची तुलना करून योजनांमधील फरक समजून घेऊ.

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड

Axis Long Term Equity Fund चा एक भाग आहेअॅक्सिस म्युच्युअल फंड. ही ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना २९ डिसेंबर २००९ रोजी सुरू करण्यात आली. ही योजना ३-५ वर्षांच्या गुंतवणुकीसाठी योग्य आहे. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करतो. ही योजना अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते ज्या मूलभूतपणे मजबूत आहेत, उच्च विकास क्षमता आहेत आणि व्यवस्थापनाची गुणवत्ता चांगली आहे. हे नियंत्रित नकारात्मक जोखमीसह स्थिर सातत्यपूर्ण आणि दीर्घकालीन पोर्टफोलिओ तयार करणे आणि राखणे यावर लक्ष केंद्रित करते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या काही होल्डिंग्समध्ये HDFC लिमिटेड, कोटक महिंद्रा यांचा समावेश होता.बँक लिमिटेड, बंधन बँक लिमिटेड, इन्फो एज (इंडिया) लिमिटेड आणि सन फार्मास्युटिकल्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक श्री. जिनेश गोपाणी आहेत.

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ ही ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना आहेबिर्ला सन लाइफ म्युच्युअल फंड. ही म्युच्युअल फंड योजना 29 मार्च 1996 रोजी सुरू करण्यात आली आणि ती एक ओपन-एंडेड योजना आहे. या योजनेचा उद्देश गुंतवणूकदारांना कर वाचवण्याची संधी उपलब्ध करून देणे हा आहेभांडवल इक्विटी-देणारं साधनांमध्ये गुंतवणूक करून वाढ. बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ चे व्यवस्थापन पूर्णपणे श्री. अजय गर्ग करतात. 31 मार्च 2018 पर्यंत, बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ 96 च्या टॉप 10 होल्डिंग्सचा भाग असलेल्या काही इक्विटी होल्डिंग्समध्ये सुंदरम क्लेटन लिमिटेड, हनीवेल ऑटोमेशन इंडिया लिमिटेड, जिलेट इंडिया लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि फायझर लिमिटेड यांचा समावेश होता. ही योजना तिच्या जमा केलेल्या पैशांपैकी किमान 80% इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित 20% निश्चितउत्पन्न साधने

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ‘९६

अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ अद्याप ELSS च्या समान श्रेणीतील आहेत, त्यांच्यामध्ये फरक आहेत. हे फरक एयूएम, करंट सारख्या विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात आहेतनाही, आणि कामगिरी. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या दोन योजनांमधील फरकांची तुलना करू आणि समजून घेऊ.

मूलभूत विभाग

दोन योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. मूलभूत विभागाचा भाग बनवणाऱ्या घटकांमध्ये वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग्स, योजना श्रेणी इत्यादींचा समावेश होतो. सध्याच्या एनएव्हीची सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची एनएव्ही बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ 96 च्या एनएव्हीपेक्षा जास्त आहे. 16 एप्रिल 2018 पर्यंत, अॅक्सिस म्युच्युअल फंडाच्या योजनेची एनएव्ही अंदाजे INR 31 होती आणि बिर्ला सन लाइफ म्युच्युअल फंडाच्या योजनेसाठी INR 42 होती. ची तुलनाFincash रेटिंग ते प्रकट करतेआदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ हा ४-स्टार रेटेड फंड आहे तर अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड हा ३-स्टार रेटेड फंड आहे.. योजनेच्या श्रेणीच्या संदर्भात असे म्हटले जाते की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच इक्विटी ELSS. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे आहे.

कामगिरी विभाग

कामगिरी विभाग तुलना करतोCAGR किंवा दोन्ही योजनांमधील चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर परतावा. ही तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा, 5 वर्षांचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. कामगिरी विभागाची एकूण तुलना दर्शविते की अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड जवळजवळ सर्व वेळेच्या अंतराने शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. हे एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांच्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करते. परिपूर्ण परताव्याच्या संदर्भात, डेटावरून असे दिसून येते की काही वर्षांपासून अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे आणि त्याउलट. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे आणि या विभागाचा भाग असलेले पॅरामीटर्स AUM, किमान आहेतSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. किमान SIP आणि एकरकमी गुंतवणुकीच्या रकमेपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की SIP आणि एकरकमी रक्कम दोन्ही योजनांसाठी समान आहे, म्हणजेच INR 500. AUM ची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 15,898 कोटी होती आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ 96 ची INR 5,523 कोटी होती. एक्झिट लोडची तुलना केल्यास असे दिसून येते की दोन्ही योजनांमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड नाही कारण त्या ELSS आधारित योजना आहेत. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाचा तुलना सारांश दर्शवितो.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ