आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ वि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन

Updated on September 20, 2025 , 3057 views

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन या दोन्ही योजना आदित्यद्वारे व्यवस्थापित केल्या जातात.बिर्ला सन लाइफ म्युच्युअल फंड. यांचे आहेतELSS श्रेणी या योजना गुंतवणूकदारांना ऑफर करतातगुंतवणुकीचे फायदे तसेच कर कपात. ELSS योजना अशा आहेत ज्या त्यांच्या कॉर्पसचा मोठा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. या योजना मध्यम आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी चांगला पर्याय मानल्या जातात. ELSS असल्याने, व्यक्ती कराचा दावा करू शकतातवजावट INR 1,50 पर्यंत,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1961. जरी आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’96 आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन दोन्ही एकाच श्रेणीतील आणि फंड हाऊसचे असले, तरीही त्यांच्यामध्ये अनेक फरक आहेत. तर, विविध पॅरामीटर्सची तुलना करून या योजनांमधील फरक समजून घेऊ.

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ हा आदित्य बिर्लाचा एक भाग आहेम्युच्युअल फंड. ही एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना आहे जी मार्च 1996 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. योजनेचे उद्दिष्ट आहेभांडवल दीर्घकालीन वाढ. द्वारे हे उद्दिष्ट साध्य करण्याचे उद्दिष्ट आहेगुंतवणूक इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये जमा केलेले पैसे आणि गुंतवणूकदारांना कर कपातीचे फायदे देणे. स्कीम तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. योजनेच्या उद्दिष्टांवर आधारित, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96, त्याच्या कॉर्पसपैकी सुमारे 80-100% टक्के रक्कम इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते आणि उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न साधने 31 मार्च 2018 पर्यंत, योजनेच्या पोर्टफोलिओमधील काही प्रमुख घटकांमध्ये हनीवेल ऑटोमेशन इंडिया लिमिटेड, सुंदरम क्लेटन लिमिटेड, जिलेट इंडिया लिमिटेड आणि फायझर लिमिटेड यांचा समावेश होता. आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’96 चे व्यवस्थापन करणारे फंड मॅनेजर श्री अजय गर्ग आहेत.

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन देखील त्याच फंड हाऊसचा आहे, म्हणजे आदित्य बिर्ला म्युच्युअल फंड. ही योजना 16 फेब्रुवारी 1999 रोजी सुरू करण्यात आली होती आणि दीर्घकालीन भांडवल वाढीचे उद्दिष्ट आहे. ही योजना गुंतवणुकीची बॉटम-अप धोरण अवलंबते. म्युच्युअल फंड योजनेचा उद्देश चांगल्या व्यवसायांमध्ये मजबूत स्पर्धात्मक स्थिती असलेल्या आणि दर्जेदार व्यवस्थापन असलेल्या कंपन्यांना ओळखणे आहे. आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन देखील पूर्णपणे श्री अजय गर्ग द्वारे व्यवस्थापित केला जातो. 31 मार्च 2018 पर्यंत आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅनच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये जॉन्सन कंट्रोल्स, ग्लॅक्सोस्मिथक्लाइन फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड, थॉमस कूक (इंडिया) लिमिटेड आणि बायोकॉन लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ वि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन

जरी दोन्ही योजना एकाच फंड हाऊसच्या आहेत, तरीही त्यांच्यामध्ये सध्याच्या दृष्टीने फरक आहेतनाही, कार्यप्रदर्शन, AUM, आणि इतर पॅरामीटर्स. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कार्यप्रदर्शन विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या या पॅरामीटर्सची आपण माहिती घेऊ या.

मूलभूत विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत प्राथमिक विभाग हा मूलभूत विभाग आहे. मूलभूत विभागाचा भाग असलेल्या काही तुलनात्मक पॅरामीटर्समध्ये वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि योजना श्रेणी समाविष्ट आहे. सध्याच्या एनएव्हीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांच्या एनएव्हीमध्ये फरक आहे. १२ एप्रिल २०१८ पर्यंत, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅनची NAV अंदाजे INR 39 होती तर आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96 ची अंदाजे INR 31 होती. योजनेच्या श्रेणीची तुलना केल्यास दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असल्याचे दिसून येते, म्हणजेच इक्विटी ELSS. च्या संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलदोन्ही योजना 4-स्टार रेटेड योजना आहेत. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
₹61.67 ↓ -0.35 (-0.56 %)
₹15,216 on 31 Aug 25
6 Mar 08
☆☆☆☆
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.68
-0.49
-0.71
1.87
Not Available
NIL

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
₹61.67 ↓ -0.35 (-0.56 %)
₹15,216 on 31 Aug 25
6 Mar 08
☆☆☆☆
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.68
-0.49
-0.71
1.87
Not Available
NIL

कामगिरी विभाग

च्या चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलनाCAGR परतावा कामगिरी विभागात केला जातो. या CAGR परताव्यांची तुलना विविध अंतराने केली जाते जसे की 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांमध्ये फारसा फरक नाही. कामगिरी विभागाचा सारांश खालील तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
0.7%
3%
13.1%
-1%
14.6%
14.6%
10.9%

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
0.7%
3%
13.1%
-1%
14.6%
14.6%
10.9%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

वार्षिक कामगिरी विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीतही असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यात फारसा फरक नाही. तथापि, बर्‍याच घटनांमध्ये, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ रेसमध्ये किरकोळ आघाडीवर आहे. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांच्या वार्षिक कामगिरीची तुलना सारांशित करते.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
16.4%
18.9%
-1.4%
12.7%
15.2%

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
16.4%
18.9%
-1.4%
12.7%
15.2%

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागातील तुलनात्मक पॅरामीटर्समध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. AUM सह प्रारंभ करण्यासाठी, आम्ही दोन्ही योजनांमध्ये महत्त्वपूर्ण फरक पाहू शकतो. 31 मार्च 2018 पर्यंत, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96 ची AUM अंदाजे INR 5,523 कोटी आहे तर आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅनची अंदाजे INR 683 कोटी आहे. दोन्ही योजनांच्या बाबतीत किमान SIP आणि एकरकमी रक्कम INR 500 सारखीच आहे. जरी, दोन्ही योजना ELSS श्रेणीतील असल्यामुळे आणि त्यांचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा असल्याने त्यांच्यासाठी कोणतेही एक्झिट लोड नाही. खाली दिलेली सारणी इतर तपशील विभागाची तुलना करते.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
₹500
₹500
Dhaval Shah - 0.84 Yr.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
₹500
₹500
Dhaval Shah - 0.84 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹13,154
31 Aug 22	₹13,195
31 Aug 23	₹14,048
31 Aug 24	₹19,315
31 Aug 25	₹18,938

Growth of 10,000 investment over the years.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹13,154
31 Aug 22	₹13,195
31 Aug 23	₹14,048
31 Aug 24	₹19,315
31 Aug 25	₹18,938

तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना

Asset Allocation

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	1.5%
Equity	98.5%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.12%
Consumer Cyclical	15.1%
Health Care	11.45%
Consumer Defensive	7.78%
Technology	7.78%
Industrials	7.07%
Basic Materials	7.01%
Energy	4.89%
Communication Services	3.42%
Utility	1.23%
Real Estate	0.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	9%	₹1,354 Cr	9,137,798
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	8%	₹1,166 Cr	5,775,252
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 08 \| INFY	5%	₹717 Cr	4,749,292
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 20 \| 532843	4%	₹655 Cr	7,634,241
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 08 \| 532215	3%	₹541 Cr	5,060,879
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| BHARTIARTL	3%	₹529 Cr	2,761,864
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 21 \| RELIANCE	3%	₹523 Cr	3,760,426
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| SBIN	3%	₹486 Cr	6,101,415 ↑ 1,272,950
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹401 Cr	13,042,983
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 08 \| LT	3%	₹401 Cr	1,101,782

Asset Allocation

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	1.5%
Equity	98.5%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.12%
Consumer Cyclical	15.1%
Health Care	11.45%
Consumer Defensive	7.78%
Technology	7.78%
Industrials	7.07%
Basic Materials	7.01%
Energy	4.89%
Communication Services	3.42%
Utility	1.23%
Real Estate	0.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	9%	₹1,354 Cr	9,137,798
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	8%	₹1,166 Cr	5,775,252
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 08 \| INFY	5%	₹717 Cr	4,749,292
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 20 \| 532843	4%	₹655 Cr	7,634,241
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 08 \| 532215	3%	₹541 Cr	5,060,879
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| BHARTIARTL	3%	₹529 Cr	2,761,864
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 21 \| RELIANCE	3%	₹523 Cr	3,760,426
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| SBIN	3%	₹486 Cr	6,101,415 ↑ 1,272,950
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹401 Cr	13,042,983
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 08 \| LT	3%	₹401 Cr	1,101,782

अशा प्रकारे, वरील पॅरामीटर्सवरून असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांमध्ये काही फरक आहेत. तथापि, व्यक्तींनी त्यांच्यासाठी योग्य असलेल्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करावी. गुंतवणूक करण्यापूर्वी, त्यांनी योजनेचे संपूर्ण स्वरूप समजून घेतले पाहिजे आणि ते त्यांच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासावे. हे त्यांना वेळेवर आणि त्रास-मुक्त पद्धतीने त्यांचे ध्येय साध्य करण्यात मदत करेल.