ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਛੱਤਰੀ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਕਈ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਲਾਭਾਂ ਵਾਲੀਆਂ ਕਈ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਹਨ. ਪਹਿਲੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੂੰ ਵੇਖਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮਾਨ ਲੱਗ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ. ਪਰ, ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕੁਝ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਤੇ ਮੁੱ paraਲੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਪਹਿਲਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਸੌਖਾ ਹੋਵੇਗਾਨਿਵੇਸ਼. ਤੁਲਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਤਾਂ, ਆਓ ਸਮਝੀਏ ਕਿਵੇਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੋ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ.

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤੁਲਨਾ ਲਈ ਸੁਝਾਅ

ਸਮਾਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ

ਇਸਨੂੰ ਸੇਬ ਤੋਂ ਸੇਬ ਦੀ ਤੁਲਣਾ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਸਿਰਫ ਤਾਂ ਹੀ ਬਣਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਇਸਨੂੰ ਉਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਰਦੇ ਹੋ. ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਤੁਸੀਂ ਦੋ ਵੱਡੀਆਂ-ਕੈਪਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਅਤੇ ਇਕ ਦੂਜੇ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ. ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੀ ਮਿਤੀ, ਏਯੂਐਮ, ਅਸੇਟ ਅੰਡਰ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਵੇਖੋ. ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਣ ਲਈ, ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬਲੂਚੀਪ ਫੰਡ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ ਲਓ, ਲਰਜ-ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀਆਂ ਦੋ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ. 30 ਜੂਨ 2018 ਤੱਕ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੇਂਸ਼ੀਅਲ ਬਲੂਚਿਪ ਫੰਡ ਦੀ ਏਯੂਐਮ 17,496 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਰਿਲਾਇੰਸ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ ਦੀ ਏਯੂਐਮ 10,126 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸੀ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਜੇ ਅਸੀਂ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰਦੇ ਹਾਂ, ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਦੀ ਸਕੀਮ ਸਾਲ 2008 ਵਿਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਉਦਘਾਟਨ ਸਾਲ 2007 ਸੀ.

ਬੇਂਚਮਾਰਕ

ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਸੂਚਕ ਹੈ. ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਜਾਂ ਯੋਜਨਾ ਨੇ ਖੇਤੀਬਾੜੀ ਵਜੋਂ ਕਿੰਨਾ ਵਾਪਸੀ ਕੀਤੀ ਇਸ ਨੂੰ ਕਿੰਨਾ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਭਾਰਤ ਦੀਆਂ ਸਿਕਓਰਟੀਜ਼ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ (ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ) ਨੂੰ ਇੱਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕਰਨ ਲਈ. ਜੇ ਕੋਈ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਪਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਸੰਕੇਤ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ.

ਟਰੈਕ ਰਿਟਰਨ

ਰਿਟਰਨ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਅਤੇ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਆਸਾਨ waysੰਗ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਫੰਡ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਨਿਰਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਰਿਟਰਨ ਇਕ ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਨੂੰ ਨੋਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜਿਸ ਸਮੇਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਿਚਾਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਉਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹੋਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਿਛਲੇ ਪੰਜ ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਕ੍ਰਮਬੱਧ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋਡੈਬਟ ਫੰਡ ਛੋਟੀਆਂ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਲਤਰਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਅਤਿਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡ, ਫਿਰ ਤੁਸੀਂ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਰਿਟਰਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ.

ਮਿ Finਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਫਿਨਕੈਸ਼- ਐਕਸਪਲੋਰ ਪੇਜ 'ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਦਾ ਚਿੱਤਰਕ

ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕ

ਹਰ ਫੰਡ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਉਥੇ ਵਧੀਆ ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਹਨਅਲਫ਼ਾ ਅਤੇਬੀਟਾ ਜੋ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕ ਨੂੰ ਮਾਪਦਾ ਹੈ. ਅਲਫ਼ਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਜਾਂ ਮਾਪਦੰਡ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਇੱਕ ਮਾਪ ਹੈ. ਇਹ ਇਸ ਗੱਲ ਤੇ ਮਾਪਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਨੇ ਆਮ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ. 1 ਦੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਅਲਫਾ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ 1% ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ -1 ਦਾ ਇੱਕ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਐਲਫਾ ਸੰਕੇਤ ਦੇਵੇਗਾ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲੋਂ 1% ਘੱਟ ਰਿਟਰਨ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ, ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਅਲਫਾ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ.

ਜਦੋਂ ਕਿ, ਬੀਟਾ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਦੀ ਕੀਮਤ ਜਾਂ ਇੱਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰੀ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਮਾਪਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਜਾਂ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅੰਕੜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਦਰਸਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. 1 ਦਾ ਬੀਟਾ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਕ ਦੀ ਕੀਮਤ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ, 1 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਬੀਟਾ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲੋਂ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਹੈ, ਅਤੇ 1 ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੇ ਬੀਟਾ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰਪੂਰ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ, ਘੱਟ ਬੀਟਾ ਇੱਕ ਡਿੱਗ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਹੈ. ਵੱਧ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿਚ, ਉੱਚ ਬੀਟਾ ਬਿਹਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.

ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼

ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈਐਸ.ਆਈ.ਪੀ. ਅਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ, ਇਹ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਹੜਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਾਰਗ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਘੱਟੋ ਘੱਟਐਸਆਈਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਉਪਰੋਕਤ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ, ਐਸਆਈਪੀ ਅਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦੋਵਾਂ ਇਕੋ ਜਿਹੀ ਹੈ. ਜਦੋਂ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਇਕੋ ਜਿਹੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਅਰਥਾਤ, 5000 ਰੁਪਏ, ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਰਕਮ INR 500 ਜਾਂ INR 1000 ਤੋਂ ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ.

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਵਾਧੂ ਤੇਜ਼ ਬਿੰਦੂ

• ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਨਾਲ ਦੋ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ. ਲਾਭਅੰਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਨਾ ਕਰੋ. ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਨਾਲ ਫੰਡ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਿਆਂ, ਵਿਕਾਸ ਯੋਜਨਾ ਵਿਕਲਪ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਹੋਰ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ.

• ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਦੋ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਉਸੇ ਸਾਲ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ. ਇਕ ਫੰਡ ਦੀ ਪੰਜ ਸਾਲਾ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦੂਜੇ ਫੰਡ ਦੀ ਪੰਜ ਸਾਲਾ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਕਰੋ. ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਪੰਜ ਸਾਲਾ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦੂਜੇ ਸਾਲ ਦੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵਾਪਸੀ ਨਾਲ ਨਾ ਕਰੋ.

• ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੋ ਕਿ ਦੋਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇਕੋ ਜਿਹਾ ਹੈ. ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਲਈ, ਉਪਰੋਕਤ ਦੋਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ- ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੇਂਸਲ ਬਲੂਕਿੱਪ ਫੰਡ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਦੋਵਾਂ ਦਾ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇਕੋ ਅਰਥਾਤ ਲੌਰਜ ਕੈਪ ਪੀਅਰ ਇੰਡੈਕਸ ਹੈ.