ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »சிறந்த ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்
Table of Contents
Top 5 Equity - Multi Cap Funds
பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகள் அல்லது இன்னும் சரியாக பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளனஈக்விட்டி நிதிகள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஒரு வகுப்பாகும். அதிக அளவில் முதலீட்டாளர்கள்ஆபத்து பசியின்மை ஈக்விட்டிகளில் ஒரு வெளிப்பாட்டை எடுக்க விரும்புபவர்கள் பொதுவாக சாய்ந்திருப்பார்கள்முதலீடு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகளில்.
பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகள் முழுவதும் முதலீடு செய்கின்றனசந்தை போன்ற தொப்பிகள் - பெரிய தொப்பி,நடுத்தர தொப்பி & சிறிய தொப்பி, அவர்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலைப்படுத்துவதில் தேர்ச்சி பெற்றுள்ளனர். சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சற்று கூடுதலான நிலையான வருமானத்தைப் பெறலாம், இருப்பினும், கொந்தளிப்பான சந்தை நிலையின் போது பங்குகளின் ஏற்ற இறக்கத்தால் அவர்கள் பாதிக்கப்படுவார்கள்.
ஒரு நல்ல பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுக்கும் செயல்முறையை எளிதாக்க, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தின் போது கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளக்கூடிய சிறந்த ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை பட்டியலிட்டுள்ளோம்.
(Erstwhile JM Multi Strategy Fund) The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies. JM Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 23 Sep 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Growth Fund) The primary investment objective of the scheme is to achieve long-term capital appreciation. Principal Multi Cap Growth Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 25 Oct 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Multi Cap Growth Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation and/or provide income distribution from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized. IDFC Focused Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 Mar 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDFC Focused Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Equity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Multicap Fund Growth ₹95.0802
↑ 1.32 ₹1,774 10.9 33.8 66.1 30.6 25 40 Principal Multi Cap Growth Fund Growth ₹340.561
↑ 2.96 ₹2,391 5.3 20 40.9 22.7 19.9 31.1 IDFC Focused Equity Fund Growth ₹73.005
↑ 0.36 ₹1,508 2.4 18.2 32.5 16.4 15.7 31.3 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 L&T Equity Fund Growth ₹124.542
↑ 0.00 ₹2,884 3.3 15.6 2.2 14.3 9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24 1. JM Multicap Fund
CAGR/Annualized
return of 15.5% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap
category. Return for 2023 was 40% , 2022 was 7.8% and 2021 was 32.9% . JM Multicap Fund
Growth Launch Date 23 Sep 08 NAV (17 May 24) ₹95.0802 ↑ 1.32 (1.40 %) Net Assets (Cr) ₹1,774 on 31 Mar 24 Category Equity - Multi Cap AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 3.85 Information Ratio 1.41 Alpha Ratio 15.78 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,123 30 Apr 21 ₹13,336 30 Apr 22 ₹15,928 30 Apr 23 ₹17,826 30 Apr 24 ₹29,430 Returns for JM Multicap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 9.2% 3 Month 10.9% 6 Month 33.8% 1 Year 66.1% 3 Year 30.6% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 40% 2022 7.8% 2021 32.9% 2020 11.4% 2019 16.6% 2018 -5.4% 2017 39.5% 2016 10.5% 2015 -2.8% 2014 56% Fund Manager information for JM Multicap Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 20 Aug 21 2.62 Yr. Gurvinder Wasan 1 Dec 22 1.33 Yr. Chaitanya Choksi 31 Dec 21 2.25 Yr. Data below for JM Multicap Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.03% Consumer Cyclical 18.09% Industrials 16.8% Technology 10.6% Health Care 5.92% Basic Materials 5.87% Consumer Defensive 5.83% Utility 5.81% Communication Services 3.61% Real Estate 3.07% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.36% Equity 98.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK6% ₹99 Cr 685,500
↑ 5,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK4% ₹79 Cr 725,800
↑ 175,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT4% ₹79 Cr 210,731 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY3% ₹60 Cr 397,750
↓ -27,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN3% ₹59 Cr 788,700
↓ -60,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | M&M3% ₹53 Cr 275,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | ITC3% ₹52 Cr 1,210,000
↑ 1,210,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5321343% ₹51 Cr 1,948,947
↓ -395,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹47 Cr 385,000
↑ 385,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS3% ₹47 Cr 121,000
↑ 29,000 2. Principal Multi Cap Growth Fund
CAGR/Annualized
return of 16.2% since its launch. Ranked 12 in Multi Cap
category. Return for 2023 was 31.1% , 2022 was -1.6% and 2021 was 46.3% . Principal Multi Cap Growth Fund
Growth Launch Date 25 Oct 00 NAV (17 May 24) ₹340.561 ↑ 2.96 (0.88 %) Net Assets (Cr) ₹2,391 on 29 Feb 24 Category Equity - Multi Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.16 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio -0.41 Alpha Ratio -6.42 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,347 30 Apr 21 ₹12,664 30 Apr 22 ₹16,367 30 Apr 23 ₹16,553 30 Apr 24 ₹23,445 Returns for Principal Multi Cap Growth Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 5.5% 3 Month 5.3% 6 Month 20% 1 Year 40.9% 3 Year 22.7% 5 Year 19.9% 10 Year 15 Year Since launch 16.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.1% 2022 -1.6% 2021 46.3% 2020 15% 2019 3.9% 2018 -8.7% 2017 48.7% 2016 6.4% 2015 2.8% 2014 49.4% Fund Manager information for Principal Multi Cap Growth Fund
Name Since Tenure Ratish Varier 1 Jan 22 2.25 Yr. Sudhir Kedia 1 Jan 22 2.25 Yr. Data below for Principal Multi Cap Growth Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.82% Industrials 15.93% Consumer Cyclical 14.09% Technology 7.14% Health Care 6.39% Energy 6.14% Consumer Defensive 5.29% Basic Materials 5.25% Communication Services 4.72% Utility 2.77% Real Estate 2.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.69% Equity 95.21% Debt 0.09% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE5% ₹123 Cr 415,206 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹106 Cr 972,712
↓ -30,252 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK4% ₹99 Cr 682,220 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322153% ₹77 Cr 734,102 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5328103% ₹76 Cr 1,938,905
↓ -67,040 KSB Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | 5002493% ₹71 Cr 183,521
↓ -6,262 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328143% ₹66 Cr 1,265,515
↑ 88,518 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5325553% ₹66 Cr 1,955,077 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | SUNPHARMA3% ₹60 Cr 371,000
↓ -50,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY3% ₹60 Cr 398,669
↑ 54,606 3. IDFC Focused Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 11.6% since its launch. Ranked 13 in Multi Cap
category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was -5% and 2021 was 24.6% . IDFC Focused Equity Fund
Growth Launch Date 16 Mar 06 NAV (17 May 24) ₹73.005 ↑ 0.36 (0.49 %) Net Assets (Cr) ₹1,508 on 31 Mar 24 Category Equity - Multi Cap AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.2 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio -0.74 Alpha Ratio -0.46 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,724 30 Apr 21 ₹12,329 30 Apr 22 ₹14,163 30 Apr 23 ₹14,466 30 Apr 24 ₹19,974 Returns for IDFC Focused Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 2.5% 3 Month 2.4% 6 Month 18.2% 1 Year 32.5% 3 Year 16.4% 5 Year 15.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 -5% 2021 24.6% 2020 14.9% 2019 8.9% 2018 -12.7% 2017 54.4% 2016 1.8% 2015 -4.8% 2014 32.2% Fund Manager information for IDFC Focused Equity Fund
Name Since Tenure Sumit Agrawal 20 Oct 16 7.45 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.48 Yr. Data below for IDFC Focused Equity Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.49% Industrials 19.95% Consumer Cyclical 19.55% Health Care 6.89% Consumer Defensive 6.52% Technology 6.44% Energy 5.87% Real Estate 4.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.19% Equity 97.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK9% ₹134 Cr 1,229,661
↓ -54,667 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | HDFCBANK8% ₹115 Cr 795,458
↑ 69,596 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | RELIANCE6% ₹89 Cr 298,033
↓ -35,298 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | TATAMOTORS5% ₹78 Cr 781,608
↓ -82,860 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5322595% ₹78 Cr 111,120
↑ 2,000 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 23 | 5439045% ₹74 Cr 321,176
↑ 53,636 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | CHOLAFIN5% ₹72 Cr 622,669 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY4% ₹67 Cr 445,644
↓ -116,472 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5002514% ₹62 Cr 157,621
↓ -35,040 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | KOTAKBANK4% ₹62 Cr 345,515
↑ 169,966 4. BNP Paribas Multi Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap
category. . BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,931 30 Apr 21 ₹13,069 Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. L&T Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 15.5% since its launch. Ranked 25 in Multi Cap
category. . L&T Equity Fund
Growth Launch Date 16 May 05 NAV (25 Nov 22) ₹124.542 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹2,884 on 31 Oct 22 Category Equity - Multi Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.07 Sharpe Ratio -0.16 Information Ratio -1.29 Alpha Ratio -2.7 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,388 30 Apr 21 ₹12,321 30 Apr 22 ₹14,208 Returns for L&T Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 3.3% 6 Month 15.6% 1 Year 2.2% 3 Year 14.3% 5 Year 9% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Equity Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Equity Fund as on 31 Oct 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
அவற்றில் சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் ஃப்ளெக்ஸி கேப்/மல்டி கேப் ஃபண்டுகளில் பின்வருமாறு:
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மிகப்பெரிய நன்மைகளில் ஒன்று பல்வகைப்படுத்தல் ஆகும். இந்த நிதிகள் சந்தை தொப்பி முழுவதும் முதலீடு செய்வதால், அதாவது பெரிய, நடுத்தர மற்றும்சிறிய தொப்பி நிதிகள், அவை போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துகின்றன. எனவே, ஒரே ஒரு மார்க்கெட் கேப்பில் முதலீடு செய்வதற்குப் பதிலாக, நீங்கள் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்து அனைத்திலிருந்தும் பயனடையலாம்.
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளின் நிதி மேலாளர்கள் நீண்ட கால வளர்ச்சித் திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு அனைத்து அளவிலான நிறுவனங்களிலும் முதலீடு செய்கிறார்கள். வரையறுக்கப்பட்ட முதலீட்டு நோக்கங்களுக்குள் நிதியின் செயல்திறனை அதிகரிக்க, மேலாளர்கள் வெவ்வேறு துறைகளுக்கு இடையேயான போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடுகளையும் அவ்வப்போது மாற்றுகிறார்கள்.
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி நிதிகளில் முதலீடு செய்வதால், அவை நீண்ட கால நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன.
இந்த ஃபண்டுகள் ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன்களை நன்றாகச் சமநிலைப்படுத்துவதாக அறியப்படுகிறது. உதாரணமாக, சில சந்தை சூழ்நிலைகளில், ஒரு ஃபண்ட் செயல்படத் தவறினால், மற்ற நிதிகள் வருமானத்தை சமன் செய்ய உள்ளன. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதியிலிருந்து ரிஸ்க் மற்றும் வருவாயை சமநிலைப்படுத்தும் நன்மையை நாடுகிறார்கள்.
Talk to our investment specialist
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
A: ஃப்ளெக்ஸி-கேப் நிதிகள் அதிக வருமானத்தை அளிக்கின்றன, ஆனால் இவை பெரும்பாலும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதிகளாகக் கருதப்படுகின்றன. ROI வேறுபாட்டிற்கு வழிவகுக்கும் சந்தை நிலைமைகளால் இந்த பங்குகள் பெரும்பாலும் பாதிக்கப்படுவதே இதற்கு முதன்மையான காரணம். இருப்பினும், உங்களுக்கு ரிஸ்க்கான விருப்பம் இருந்தால், நீங்கள் சிறப்பாக செயல்படும் சில Flexi-cap இல் முதலீடு செய்யலாம்பரஸ்பர நிதி, மற்றும் இவை சிறந்த வருமானத்தை தருவதாக அறியப்படுகிறது.
A: படிசெபி விதிகள், முதலீடு செய்வது அவசியம்25%
பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய சொத்துக்கள்மூலதனம் பங்குகள். இந்த பல்வகைப்படுத்தல் உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பானது மற்றும் நீங்கள் சிறப்பாகப் பெற முடியும் என்பதை உறுதி செய்கிறதுமுதலீட்டின் மீதான வருவாய்.
A: சந்தையின் ஒரு குறிப்பிட்ட பிரிவை மதிப்பிடுவதில் நிதி மேலாளர் உங்களுக்கு உதவ முடியும். காலப்போக்கில், அந்த பிரிவு கவர்ச்சியற்றதாக மாறியதாக அவர் உணர்ந்தால், அவர் குறிப்பிட்ட பிரிவில் இருந்து முதலீட்டை இழுத்து மற்றொரு பிரிவில் மீண்டும் முதலீடு செய்யலாம். இது உங்கள் முதலீட்டைப் பாதுகாக்கிறது மற்றும் சிறந்த வருமானத்தைப் பெறுவதை உறுதி செய்கிறது.
A: குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான நாட்களை அடையும் முன் நீங்கள் பிரிவை விட்டு வெளியேறினால் அனைத்து Flexi-cap நிதிகளும் வெளியேறும் சுமைகளை விதிக்காது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு குறிப்பிட்ட ஃப்ளெக்ஸி-தொப்பி வெளியேறும் சுமையை விதிக்கலாம்2%
365 நாட்களுக்கு முன் உங்கள் முதலீட்டை மாற்றினால் அல்லது மீட்டெடுத்தால் முதலீட்டு மதிப்பு1%
763 நாட்களுக்கு முன் நீங்கள் மாறினால். இருப்பினும், நீங்கள் இரண்டு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு சொத்துக்களை மாற்றினால், பரஸ்பர நிதிகள் எந்த வெளியேறும் சுமைகளையும் விதிக்காது.
A: பசுமை வரி விதிப்பு, சுற்றுச்சூழல் நட்பு தொழில்நுட்பங்களில் முதலீடு செய்ய நிறுவனங்களை ஊக்குவிக்கிறது, மேலும் அத்தகைய நிறுவனங்களுக்கு அரசாங்கம் பல்வேறு வரி சலுகைகளை வழங்குகிறது. சுற்றுச்சூழலுக்கு உகந்த தொழில்நுட்பங்களைப் பின்பற்றும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் Flexi-cap மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ கொண்டிருந்தால்.
A: சிறப்பாகச் செயல்படும் நிதியைக் கண்டறிவதற்கான சிறந்த வழி, அதன் கடந்த 4 ஆண்டு வருமானத்தைச் சரிபார்ப்பதாகும். உதாரணமாக, திபரோடா முன்னோடி மல்டி-கேப் ஃபண்ட், இதில் ஏஇல்லை ரூ.129.8 மற்றும் 5 ஆண்டு வருமானம்19.5%, ரூ.178.78 என்ஏவி மற்றும் 5 ஆண்டு வருமானம் கொண்ட முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியை விட சிறந்தது15%.