கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் ஆகியவை மல்டிகேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை. எளிமையான சொற்களில், இந்தத் திட்டங்கள் அனைத்து பங்குகளிலும் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்கின்றனசந்தை- தொப்பிகள் - பெரிய தொப்பி,நடுத்தர தொப்பி, மற்றும்சிறிய தொப்பி பங்குகள். மல்டி-கேப் என்பது நடுத்தர மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாகும். அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு திட்டங்களில், மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் தங்கள் கார்பஸில் சுமார் 10% ஸ்மால்-கேப் பங்குகளிலும், 10-40% மிட்-கேப் பங்குகளிலும், மற்றும் பெரும் பகுதி அதாவது 40-60% பெரிய கேப் பங்குகளிலும் முதலீடு செய்கின்றன. சில நேரங்களில், இந்த நிதிகள் சிறிய தொப்பி நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யாமல் போகலாம். எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்டுக்கும் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டுக்கும் உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் (முன்னதாக கோடக் செலக்ட் ஃபோகஸ் ஃபண்ட்)

Kotak Standard Multicap Fund (முன்னர் Kotak Select Focus Fund என அறியப்பட்டது) வழங்கியதுமியூச்சுவல் ஃபண்ட் பாக்ஸ் பெரிய தொப்பி வகையின் கீழ்ஈக்விட்டி நிதிகள். இந்தத் திட்டம் ஒரு திறந்தநிலைத் திட்டமாகும், இது செப்டம்பர் 11, 2009 அன்று தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கத்தை அடைவதே ஆகும்.மூலதனம் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சில துறைகளில் கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் ஈக்விட்டி மற்றும் தொடர்புடைய கருவிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து நீண்ட கால வளர்ச்சி. கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கட்டமைக்க நிஃப்டி 200 குறியீட்டை அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. 31/05/2018 நிலவரப்படி, கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய அங்கங்கள் எச்.டி.எஃப்.சி.வங்கி லிமிடெட், லார்சன் அண்ட் டூப்ரோ லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட். கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் ஹர்ஷா உபாத்யாயாவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. நடுத்தர காலத்தில் சிறப்பாக செயல்படும் மற்றும் அதே துறைகளில் வெளிப்படும் துறைகளை அடையாளம் காணும் முயற்சியில் இத்திட்டம் கடினமாக உழைக்கிறது.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் நீண்ட கால முதலீட்டு வரம்புடன் நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டைத் தேடும் தனிநபர்களுக்கு ஏற்றது. எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் நோக்கம் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன வளர்ச்சியை அடைவதாகும்முதலீடு சந்தை மூலதனம் ஸ்பெக்ட்ரம் முழுவதும் உள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகளில் உள்ள நிதிப் பணம். இந்தத் திட்டம் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 500 குறியீட்டை அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் சொத்து ஒதுக்கீடு நோக்கத்தின் அடிப்படையில், அதன் திரட்டப்பட்ட பணத்தில் சுமார் 50-90% பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களின் பங்குகளிலும், 10-40% மிட்-கேப் நிறுவனங்களிலும், 0-10% ஸ்மால் கேப் நிறுவனங்களிலும் முதலீடு செய்கிறது. நிறுவனங்கள். எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் நிதியை திரு. அனுப் உபாத்யாய் நிர்வகிக்கிறார். 31/05/2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஹெச்டிஎஃப்சி பேங்க் லிமிடெட், இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட், கோடக் மஹிந்திரா பேங்க் லிமிடெட், ஐடிசி லிமிடெட், மாருதி சுஸுகி இந்தியா லிமிடெட் போன்றவை அடங்கும்.

கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் இரண்டும் அதே வகையைச் சேர்ந்தவை; அவை பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நான்கு பிரிவுகளாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ள இந்தத் திட்டங்களுக்கிடையேயான வேறுபாடுகளை பகுப்பாய்வு செய்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

ஒப்பீட்டில் முதல் பிரிவாக இருப்பதால், மின்னோட்டம் போன்ற அளவுருக்கள் இதில் அடங்கும்இல்லை, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி மல்டி-கேப்பின் ஒரு பகுதியாகும் என்று கூறலாம். தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இருப்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. ஜூலை 17, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் என்ஏவி தோராயமாக 46.4782 ரூபாயாகவும், கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்டின் மதிப்பானது சுமார் 33.516 ரூபாயாகவும் இருந்தது. ஒப்பிடுதல்ஃபின்காஷ் வகை, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் திட்டமாகவும், கோட்டக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் 5-ஸ்டார் திட்டமாகவும் மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறலாம். அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு.

செயல்திறன் பிரிவு

திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது இரண்டாவது பிரிவு. செயல்திறன் பிரிவின் பகுதியை உருவாக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய உறுப்பு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் அல்லதுசிஏஜிஆர் திரும்புகிறது. CAGR வருமானம் 1 மாத வருவாய், 1 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, பெரும்பாலான நிகழ்வுகளில், கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை இது ஒப்பிடுகிறது. இந்த பகுப்பாய்வு அல்லது வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு இரண்டு நிதிகளின் செயல்திறன் போதுமானதாக உள்ளது என்று கூறுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

பிற விவரங்கள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் கூறுகள் AUM, Minimum ஆகியவை அடங்கும்SIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு, வெளியேறும் சுமை மற்றும் பிற. குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீட்டில் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் தொகை வேறுபடும். கோடக் ஸ்டாண்டர்ட் மல்டிகேப் ஃபண்டின் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் தொகை 5 ரூபாய்,000 மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் 1,000 ரூபாய். அடுத்த அளவுரு குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒரே மாதிரியான முதலீடு, அதாவது INR 500. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் AUMஐ ஒப்பிட்டுப் பார்த்தால், Kotak இன் AUM SBIஐ விட அதிகமாக உள்ளது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. மே 31, 2018 நிலவரப்படி, Kotak Standard Multicap Fund இன் AUM தோராயமாக 19,614 கோடி ரூபாயாகவும், SBI Magnum Multicap Fund தோராயமாக 5,338 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி