எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs எஸ்பிஐ பெரிய மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸால் வழங்கப்படுகின்றன. மேலும், இரண்டு திட்டங்களும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவைஈக்விட்டி நிதிகள். எளிமையான சொற்களில்,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் ஆகும்பரஸ்பர நிதி அனைத்திலும் உள்ள ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள்சந்தை தலையெழுத்துகள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தத் திட்டங்கள் தங்கள் கார்பஸை பெரிய தொப்பியின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன,நடுத்தர தொப்பி, மற்றும்சிறிய தொப்பி வகைகள். பொதுவாக, திட்டங்கள் தங்கள் நிதிப் பணத்தில் 40-60% பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களிலும், 10-40% மிட்-கேப் நிறுவனங்களிலும் மற்றும் மீதமுள்ளவை ஸ்மால்-கேப் நிறுவனங்களிலும் முதலீடு செய்கின்றன. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மதிப்பு அல்லது வளர்ச்சியைப் பின்பற்றுகின்றனமுதலீடு இதில் அணுகுமுறை; அவர்கள் தங்கள் மதிப்பீடுகள் மற்றும் வருவாய் ஈட்டும் திறன் ஆகியவற்றுடன் ஒப்பிடுகையில் குறைந்த பங்கு விலைகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறார்கள். எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டுக்கும் எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டுக்கும் உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் நிர்வகிக்கப்பட்டு வழங்கப்படுகிறதுஎஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பிரிவின் கீழ். எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம் அடைய வேண்டும்மூலதனம் வெவ்வேறு சந்தை மூலதனத்தில் உள்ள நிறுவனங்களின் பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் திரட்டப்பட்ட பணத்தை முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட கால வளர்ச்சி. இந்தத் திட்டம் செப்டம்பர் 29, 2005 இல் தொடங்கப்பட்டது, அதன் முக்கியக் குறியீடு S&P BSE 500 இன்டெக்ஸ் ஆகும். அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு திட்டங்களில், அது அதன் பணத்தில் 80-100% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை வெளிநாட்டு பத்திரங்களில், நிலையானதுவருமானம், மற்றும்பண சந்தை கருவிகள். எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் திரு. அனுப் உபாத்யாயினால் மட்டுமே நிர்வகிக்கப்படுகிறது. HDFCவங்கி Limited, Infosys Limited, Kotak Mahindra Bank Limited மற்றும் Maruti Suzuki India Limited ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி SBI மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாகும்.

எஸ்பிஐ பெரிய மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட் (முன்பு எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிபிளையர் ஃபண்ட்)

எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட் (முன்னர் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிபிளையர் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு பகுதியாகும். இந்த திட்டம் முதலீட்டாளர்களுக்கு முதலீட்டு மதிப்பை எதிர்பார்க்கும் மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டு காலத்திற்கு ஏற்றது. எஸ்பிஐ லார்ஜ் அண்ட் மிட்கேப் ஃபண்ட் பிப்ரவரி 28, 1993 இல் தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டம் எஸ்&பி பிஎஸ்இ 200 குறியீட்டை அதன் அடிப்படை சொத்துக்களைக் கட்டமைக்க பயன்படுத்துகிறது. திரு. சௌரப் பண்ட் எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டின் ஒரே நிதி மேலாளர் ஆவார். இந்தத் திட்டம் அதன் நோக்கங்களை நிறைவேற்ற உயர் வளர்ச்சி நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதை இலக்காகக் கொண்டுள்ளது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, SBI லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாக இருந்த சில பங்குகளில் பார்தி ஏர்டெல் லிமிடெட், மஹிந்திரா & மஹிந்திரா பைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட், ஜூபிலண்ட் ஃபுட்வொர்க்ஸ் லிமிடெட் மற்றும் டெக் மஹிந்திரா லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs எஸ்பிஐ பெரிய மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும்; அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்ட இந்த அளவுருக்களை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம், பின்வருமாறு விளக்கப்பட்டுள்ளது.

அடிப்படைப் பிரிவு

ஒப்பீட்டில் முதல் பிரிவாக இருப்பதால், அடிப்படைப் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில அளவுருக்கள் திட்ட வகை, ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு மற்றும் நடப்பு ஆகியவை அடங்கும்.இல்லை. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி டைவர்சிஃபைடு வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம். என்ற ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்று காட்டுகிறதுஇரண்டு திட்டங்களும் 4-நட்சத்திர திட்டங்களாக மதிப்பிடப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களின் NAV இல் வேறுபாடுகள் உள்ளன. ஏப்ரல் 30, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் என்ஏவி தோராயமாக ரூ 48 ஆக இருந்தது, எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டின் மதிப்பு தோராயமாக ரூ 219 ஆக இருந்தது. அடிப்படைப் பிரிவின் ஒப்பீடு பின்வருமாறு.

செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டாவது பிரிவாக இருப்பதால், இது கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை பகுப்பாய்வு செய்கிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். CAGR வருமானம் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்தில் இருந்து திரும்புதல் போன்ற பல்வேறு கால இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் பகுப்பாய்வு, இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட CAGR வருமானங்களுக்கு இடையே அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. சில சந்தர்ப்பங்களில், எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது, மற்றவற்றில் எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை ஒப்பிடுகிறது. திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது மூன்றாவது பிரிவு. முழுமையான வருவாயின் ஒப்பீடு குறிப்பிட்ட ஆண்டுகளில், எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவற்றில், எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு பின்வருமாறு.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

ஒப்பீட்டில் கடைசிப் பிரிவாக இருப்பதால், இது AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற ஒப்பிடக்கூடிய கூறுகளை உள்ளடக்கியதுSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் வெளியேறும் சுமை. இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் ஏயூஎம் சுமார் 4,704 கோடி ரூபாயாகவும், எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டின் மதிப்பு சுமார் 2,157 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களிலும் ஒரே தொகை, அதாவது INR 500. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச மொத்தத் தொகை வேறுபட்டது. எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் லம்ப்சம் தொகை 1 ரூபாய்,000 மற்றும் SBI லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டிற்கு 5,000 ரூபாய். இரண்டு திட்டங்களுக்கும் கூட வெளியேறும் சுமை வேறுபட்டது. எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டில், என்றால்மீட்பு வாங்கிய ஆறு மாதங்களுக்குள் செய்யப்படுகிறது, வெளியேறும் சுமை 1% விதிக்கப்படுகிறது. இருப்பினும், மீட்பு 6-12 மாதங்களுக்குள் செய்யப்பட்டால், வெளியேறும் சுமை 0.5% விதிக்கப்படும். 12 மாதங்களுக்குப் பிறகு மீட்கப்பட்டால், வெளியேறும் சுமை விதிக்கப்படாது. இருப்பினும், எஸ்பிஐ லார்ஜ் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டில், வாங்கிய தேதியிலிருந்து 12 மாதங்களுக்குள் ரிடீம் செய்யப்பட்டால், வெளியேறும் சுமை 1% விதிக்கப்படும். மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி