ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி: தொந்தரவு இல்லாத முதலீடு

Updated on August 9, 2025 , 30478 views

தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றங்கள் முதலீட்டு செயல்முறையை எளிதாக்கியுள்ளனபரஸ்பர நிதி. ஆன்லைன் சேனல் மூலம், காகிதமில்லாத வழிகளில் மக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யலாம். தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றங்களைக் கருத்தில் கொண்டு, மக்கள் தங்கள் வசதிக்கேற்ப பல்வேறு திட்டங்களில் எங்கிருந்தும் எந்த நேரத்திலும் முதலீடு செய்யலாம். ஆன்லைன் சேனல் மூலம், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலமாக மக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம்விநியோகஸ்தர் அல்லது ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலம் நேரடியாக. இது மட்டுமின்றி, மக்கள் பல்வேறு திட்டங்களின் பகுப்பாய்வைக் காணலாம், ஒருஎஸ்ஐபி, ஆன்லைன் மூலம் அவர்களின் வசதிக்கேற்ப அவர்களின் முதலீடுகளை மீட்டுக்கொள்ளவும்.

எனவே, செயல்முறையைப் புரிந்துகொள்வோம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது ஆன்லைன் சேனல்கள் மூலம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஆன்லைனில் வாங்குவது எப்படி?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர்களிடமிருந்து வாங்கும் போது ஆன்லைன் முறையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வாங்கும் செயல்முறை வேறுபடும்.சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் (AMCs). எனவே, இந்த இரண்டு சேனல்களிலிருந்தும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வாங்கும் செயல்முறையைப் புரிந்துகொள்வோம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்யுங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர்கள் செயல்படுகிறார்கள்திரட்டிகள், பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸின் பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களை ஒரே கூரையின் கீழ் வழங்குபவர். இந்த விநியோகஸ்தர்களின் சிறப்பம்சங்களில் ஒன்று, அவர்கள் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து எந்த கட்டணத்தையும் வசூலிப்பதில்லை. இதன் விளைவாக, தனிநபர்கள் முதலீட்டின் போது முழுத் தொகையையும் பெறுவார்கள்மீட்பு. கூடுதலாக, இந்த ஆன்லைன் போர்ட்டல்கள் பல்வேறு திட்டங்களின் ஆழமான பகுப்பாய்வையும் வழங்குகின்றன. க்குமுதலீடு ஒரு விநியோகஸ்தர் மூலம் நீங்கள் செயலில் உள்ள மொபைல் எண், பான் எண் மற்றும் ஆதார் எண் ஆகியவற்றை வைத்திருக்க வேண்டும். எனவே, ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி என்று பார்ப்போம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டிஸ்ட்ரிபியூட்டர் மூலம் ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான படிகள்

படி 1: விநியோகஸ்தரின் இணையதளத்தில் உள்நுழைந்து உங்கள் சான்றுகளைப் பயன்படுத்தி பதிவு செய்யவும்
படி 2: KYC செய்யப்படாவிட்டால், KYC சம்பிரதாயங்களை முடிக்கவும். இந்த செயல்முறையை ஆன்லைனில் செய்ய முடியும்eKYC செயல்முறை.
படி 3: ஆன்லைனில் தேவையான படிவங்களை நிரப்புவதன் மூலம் பதிவு செயல்முறையை முடிக்கவும்.
படி 4: தேவையான ஆவணங்களைப் பதிவேற்றி, பதிவு முடிந்ததா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும்.

எனவே, இந்த எளிய வழிமுறைகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் மூலம் பதிவு நடைமுறையை முடிக்க முடியும். பதிவு முடிந்ததும், மக்கள் பல்வேறு நிறுவனங்களின் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தொடங்கலாம்.

AMCகள் மூலம் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்யுங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைன் முதலீடு செய்வதற்கான மற்றொரு ஆதாரம் ஃபண்ட் ஹவுஸ் அல்லது ஏஎம்சிகள் மூலமாக நேரடியாக இருக்கலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையில், இந்த விஷயத்தில் உள்ளவர்களும் ஒரு சில கிளிக்குகளில் முதலீடு செய்யலாம்.இருப்பினும், ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலம் நேரடியாக முதலீடு செய்வதன் குறைபாடுகளில் ஒன்று, மக்கள் ஒரு நிறுவனத்தின் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம், மற்ற ஃபண்ட் ஹவுஸ் அல்ல.. இங்கே, தனிநபர்கள் மற்ற ஃபண்ட் ஹவுஸின் திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய விரும்பினால், அவர்கள் ஃபண்ட் ஹவுஸின் இணையதளத்தில் தனித்தனியாக பதிவு செய்ய வேண்டும். இருப்பினும், மக்கள் KYC முறைகளை மீண்டும் செய்ய வேண்டும். எனவே, ஆன்லைன் பயன்முறையைப் பயன்படுத்தி AMCகள் மூலம் முதலீடு செய்வது எப்படி என்பதைப் பார்ப்போம்.

AMCகள் மூலம் ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான படிகள்

படி 1: ஏஎம்சியின் இணையதளத்தில் உள்நுழைந்து ஆன்லைன் இன்வெஸ்ட் ஆப்ஷனைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்
படி 2: பதிவு படிவத்தை பூர்த்தி செய்து தேவையான அனைத்து விவரங்களையும் ஆன்லைனில் வழங்கவும்
படி 3: உன்னுடையதை கொடுவங்கி விவரங்கள் மற்றும் பிற தேவையான விவரங்கள்
படி 4: தேவையான ஆவணங்களைப் பதிவேற்றி உங்கள் பதிவை முடிக்கவும்

எனவே, இந்த விஷயத்தில், பதிவு செயல்முறை மிகவும் எளிமையானது என்பதை நாம் காணலாம். பதிவு முடிந்ததும், உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ற திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். இருப்பினும், AMCகள் மூலம் மக்கள் அந்தந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தின் திட்டங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்ய முடியும் என்பதை மீண்டும் வலியுறுத்த வேண்டும்.

எனவே, மேலே உள்ள இரண்டு முறைகளிலிருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எளிது என்று சொல்லலாம். இருப்பினும், FATCA மற்றும் PMLA தொடர்பான சில விவரங்களை மக்கள் அளிக்க வேண்டும். FATCA குறிக்கிறதுவெளிநாட்டு கணக்கு வரி இணக்க சட்டம் வரி ஏய்ப்பைத் தடுப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டது. இந்தச் சட்டத்திற்கு இணங்க, தனிநபர்கள் சுய சான்றளிக்கப்பட்ட FATCA படிவத்தை நிரப்ப வேண்டும். என்ற வழிகாட்டுதல்களையும் அவர்கள் கடைப்பிடிக்க வேண்டும்பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் (பிஎம்எல்ஏ). இதன்படி, மக்கள் தங்கள் வங்கி விவரங்களை வங்கியின் சாஃப்ட் காப்பியுடன் கொடுக்க வேண்டும்அறிக்கை அல்லது பாஸ்புக் அல்லது ரத்து செய்யப்பட்ட காசோலை நகல்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP ஆன்லைன்: முதலீடு செய்வதற்கான ஸ்மார்ட் வழி

முந்தைய பகுதியில், ஆன்லைன் பயன்முறையில் மக்கள் பல்வேறு திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம் என்று பார்த்தோம். இதேபோல், அவர்கள் ஆன்லைன் பயன்முறையிலும் SIP செய்யலாம். ஆன்லைன் சேனல்கள் மூலம், மக்கள் SIP ஐத் தொடங்கலாம், எத்தனை SIP தவணைகள் கழிக்கப்பட்டுள்ளன என்பதைச் சரிபார்க்கலாம், SIP இன் செயல்திறனைச் சரிபார்க்கலாம் மற்றும் பல தொடர்புடைய செயல்களைச் செய்யலாம்.முதலீட்டு முறை ஆன்லைனில் இருப்பதால், NEFT/ மூலம் ஆன்லைன் கட்டண முறையை மக்கள் தேர்வு செய்யலாம்.ஆர்டிஜிஎஸ் அல்லது நெட் பேங்கிங். கூடுதலாக, நெட் பேங்கிங் மூலம், தேவையான பில்லரை அமைப்பதன் மூலம் மக்கள் தங்கள் SIP கட்டணம் தானாகவே கழிக்கப்படுவதை உறுதிசெய்ய முடியும்.

ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

பரஸ்பர நிதி கால்குலேட்டர் என்றும் அறியப்படுகிறதுசிப் கால்குலேட்டர். இந்த கால்குலேட்டர் தனிநபர்கள் தங்கள் நோக்கங்களை நிறைவேற்ற தற்போதைய தேதியில் எவ்வளவு பணம் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதைச் சரிபார்க்க உதவுகிறது. கொடுக்கப்பட்ட காலக்கெடுவில் SIP எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதையும் இது காட்டுகிறது. மின்னோட்டத்தை கணக்கிடுவதற்காகSIP முதலீடு அளவு, நீங்கள் உள்ளிட வேண்டிய சில உள்ளீட்டுத் தரவுகளில் உங்கள் நடப்பு அடங்கும்வருமானம், உங்கள் தற்போதைய செலவுகள், உங்கள் முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமான விகிதம் மற்றும் பல.

2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 5 மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹67.1635 ↓ -0.16	₹935	21.1	8.3	29.9	17.3	16.9	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹31.3929 ↓ -0.25	₹263	10.4	8.8	15.7	7.8	3.5	14.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹100.37 ↑ 1.17	₹7,887	13.2	18.3	12.4	24.8	24.2	37.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹133.09 ↑ 0.91	₹10,088	4.9	12.9	11.7	16	21.6	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹59.81 ↑ 0.34	₹3,625	4.6	13.9	9.4	15.9	21.4	8.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹935 Cr).	Bottom quartile AUM (₹263 Cr).	Upper mid AUM (₹7,887 Cr).	Highest AUM (₹10,088 Cr).	Lower mid AUM (₹3,625 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 16.86% (bottom quartile).	5Y return: 3.48% (bottom quartile).	5Y return: 24.24% (top quartile).	5Y return: 21.58% (upper mid).	5Y return: 21.38% (lower mid).
Point 6	3Y return: 17.26% (upper mid).	3Y return: 7.79% (bottom quartile).	3Y return: 24.79% (top quartile).	3Y return: 16.02% (lower mid).	3Y return: 15.90% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 29.94% (top quartile).	1Y return: 15.69% (upper mid).	1Y return: 12.41% (lower mid).	1Y return: 11.65% (bottom quartile).	1Y return: 9.42% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -4.34 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 9.12 (top quartile).	Alpha: -0.92 (lower mid).	Alpha: -6.15 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.51 (upper mid).	Sharpe: 0.42 (bottom quartile).	Sharpe: 0.50 (lower mid).	Sharpe: 0.72 (top quartile).	Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.49 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 1.03 (top quartile).	Information ratio: 0.11 (lower mid).	Information ratio: 0.35 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹935 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.86% (bottom quartile).
3Y return: 17.26% (upper mid).
1Y return: 29.94% (top quartile).
Alpha: -4.34 (bottom quartile).
Sharpe: 0.51 (upper mid).
Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹263 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 3.48% (bottom quartile).
3Y return: 7.79% (bottom quartile).
1Y return: 15.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹7,887 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.24% (top quartile).
3Y return: 24.79% (top quartile).
1Y return: 12.41% (lower mid).
Alpha: 9.12 (top quartile).
Sharpe: 0.50 (lower mid).
Information ratio: 1.03 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Highest AUM (₹10,088 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 21.58% (upper mid).
3Y return: 16.02% (lower mid).
1Y return: 11.65% (bottom quartile).
Alpha: -0.92 (lower mid).
Sharpe: 0.72 (top quartile).
Information ratio: 0.11 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,625 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 21.38% (lower mid).
3Y return: 15.90% (bottom quartile).
1Y return: 9.42% (bottom quartile).
Alpha: -6.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.35 (upper mid).

Fincash மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

முடிவுரை

முடிவில், முதலீடு செய்வது எளிது என்று கூறலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைன். இருப்பினும், மக்கள் எப்போதும் அவர்கள் வசதியாக இருக்கும் சேனல்கள் மூலம் முதலீடு செய்ய வேண்டும். கூடுதலாக, ஒரு கருத்தையும் கலந்தாலோசிக்கலாம்நிதி ஆலோசகர் அவர்களின் முதலீடுகள் அவர்களுக்குத் தேவையான பலனைத் தருவதை உறுதி செய்ய வேண்டும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.