உங்களது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளை பயனுள்ளதாக்க விரும்புகிறீர்களா? கவலைப்பட வேண்டாம், இந்த கட்டுரை உங்களுக்கு உதவும். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது ஒரு முதலீட்டு வாகனமாகும், அங்கு மக்கள் பங்குகளில் வர்த்தகம் செய்வதற்கான பொதுவான நோக்கத்தைப் பகிர்ந்து கொள்கிறார்கள்பத்திரங்கள் தங்கள் பணத்தை முதலீடு செய்யுங்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அவர்களின் சார்பாக பல்வேறு பத்திரங்களில் வர்த்தகம் செய்கிறது. இருப்பினும், முதலீட்டை திறம்பட மற்றும் திறம்பட செய்ய, மக்கள் சில குறிப்புகளை பின்பற்ற வேண்டும். எனவே, உங்கள் முதலீட்டை புத்திசாலித்தனமாக மாற்றும் மற்றும் நீங்கள் அதிக பணம் சம்பாதிக்கக்கூடிய சில மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு உதவிக்குறிப்புகளைப் பார்ப்போம். மேலும், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் வகைகளைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்குறியீட்டு நிதிகள்,பணச் சந்தை நிதிகள், மற்றும் தங்கம்பரஸ்பர நிதி,சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்ய, மேலும் பல.
முதலீடு என்பது ஒரு கலை; சரியாகச் செய்தால், அதிசயங்களைச் செய்யலாம். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், எந்தவொரு முதலீடும் சரியான முறையில் செய்யப்பட வேண்டும், இதனால் மக்கள் அதிகபட்ச நன்மைகளைப் பெற முடியும். எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு குறிப்புகள் சிலவற்றைப் பார்ப்போம்.
முன்புமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல், முதலீட்டின் நோக்கத்தை மக்கள் முதலில் தீர்மானிக்க வேண்டும்.மக்கள் திட்டமிடும் நோக்கங்களில் சில அடங்கும்ஓய்வூதிய திட்டமிடல், உயர் கல்விக்கான திட்டமிடல் மற்றும் பல. இலக்கைத் தீர்மானித்த பிறகு, திட்டத்தின் நோக்கம் உங்கள் இலக்குகளை அடைய உதவுமா என்பதை நீங்கள் பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இந்த சூழ்நிலையில், திட்டத்தின் கடந்தகால செயல்திறன், முதலீட்டின் கால அளவு மற்றும் பிற தொடர்புடைய காரணிகளையும் நீங்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

தனிநபர்களின் பல்வேறு தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதற்காக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் பல்வேறு வகைகளாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் பல்வேறு வகைகளை மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். இந்தத் திட்டங்களால் ஈட்டப்படும் இந்த வருமானங்கள் வேறுபட்டவை மற்றும் அவற்றின் அபாய நிலையும் கூட. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் ஐந்து பரந்த பிரிவுகள் அடங்கும்ஈக்விட்டி நிதிகள்,கடன் நிதி,கலப்பின நிதி, தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள் மற்றும் பிற திட்டங்கள்.
திட்டங்களின் வகைகளைப் புரிந்துகொள்வது மட்டும் போதாது. திட்ட வகைகளுடன், ஒரு திட்டம் கொண்டிருக்கும் பல்வேறு திட்டங்களையும் விருப்பங்களையும் மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். பெரும்பாலான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் நேரடி மற்றும் வழக்கமான திட்டங்கள் உள்ளன, அங்கு ஒவ்வொரு திட்டத்திற்கும் வளர்ச்சி விருப்பம் மற்றும் டிவிடெண்ட் விருப்பம் இருக்கும். மக்கள் இந்த அனைத்து வகைகளையும் அறிந்திருக்க வேண்டும், ஏனெனில் இது அவர்களின் தேவைகளுக்கு ஏற்ப சரியான திட்டத்தைத் தேர்வுசெய்ய உதவும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளில் ரிஸ்க்-பசி அல்லது ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் முக்கியமானது. ஆபத்து-பசியின் அடிப்படையில்; மக்கள் ஆபத்தை விரும்பாதவர்கள், இடர் தேடுபவர்கள் மற்றும் இடர்-நடுநிலைகள் என வகைப்படுத்தப்படுகிறார்கள். உங்களுடையதை நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டும்ஆபத்து பசியின்மை திட்டத்தின் வகையைத் தேர்ந்தெடுக்க இது உங்களுக்கு உதவும். உதாரணமாக, ஆபத்தைத் தேடும் தனிநபர் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்ந்தெடுப்பார், அதே சமயம் ஆபத்து இல்லாதவர் கடன் நிதிகளை விரும்புவார்.
என்று ஒரு பொதுவான பழமொழியைக் கேட்டிருக்கிறோம்உங்கள் எல்லா முட்டைகளையும் ஒரே கூடையில் குஞ்சு பொரிக்காதீர்கள். இதேபோல், ஒரு முக்கியமான விதிமுதலீடு பல்வகைப்படுத்தல் ஆகும். இந்த சூழலில், பல்வகைப்படுத்தல் என்பது பணத்தை பல்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதாகும். பல திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், மக்கள் தங்கள் முதலீட்டில் அதிகபட்ச வருவாயைப் பெற முடியும் என்பதை உறுதிசெய்ய முடியும். கூடுதலாக, ஒரு திட்டம் தேவையான வருமானத்தை வழங்கத் தவறினாலும், மற்ற திட்டங்கள் அதன் செயல்திறனை ஈடுசெய்ய முடியும். எனவே, பல்வகைப்படுத்தல் மூலம் மக்கள் தங்கள் முதலீட்டின் நோக்கம் பூர்த்தி செய்யப்படுவதை உறுதி செய்ய முடியும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தொடர்பான வரிவிதிப்பு முதலீடுகளைப் பற்றி மக்களுக்குத் தெரிந்திருந்தால் அது எப்போதும் சிறந்ததாகக் கருதப்படுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மற்றும் டெட் ஃபண்டுகளுக்கு வரிவிதிப்பு விதிகள் வேறுபட்டவை. எனவே, 2017-18 நிதியாண்டிற்கான ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதிகள் மற்றும் ஈக்விட்டி சார்ந்த திட்டங்கள் தவிர மற்றவற்றில் வரியின் தாக்கத்தைப் புரிந்துகொள்வோம்.
இந்த வழக்கில், நீண்ட காலமூலதனம் நிதிகள் வாங்கிய தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்குப் பிறகு விற்கப்பட்டால் ஆதாயங்கள் பொருந்தும். இங்கே, நீண்ட காலமுதலீட்டு வரவுகள் வரி விதிக்கப்படவில்லை. இருப்பினும், குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் இருந்தால், அவற்றிற்கு வரி விதிக்கப்படும்பிளாட் 15% வீதம் அவர்கள் எந்த வரி வரம்பைச் சேர்ந்தவர்களாக இருந்தாலும் சரி.
ஈக்விட்டி அல்லாத நிதிகளின் விஷயத்தில், வரிவிதிப்பு விதிகள் வேறுபட்டவை. இங்கே, குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் ஸ்லாப் விகிதங்களில் வரி விதிக்கப்படுகின்றன, அதே நேரத்தில் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கு 20% வரி விதிக்கப்படுகிறது, இருப்பினும், அவை அட்டவணைப்படுத்தலுக்குப் பொருந்தும்.
முடிந்தால், ஒரு சேர்க்க முயற்சிக்கவும்ELSS உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள திட்டம். ELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் என்பது ஒரு வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், இது ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் அதன் கார்பஸின் முக்கிய பங்குகளை முதலீடு செய்கிறது. இருப்பினும், இந்தத் திட்டங்கள் முதலீடுகள் மற்றும் வரி ஆகிய இரண்டின் பலன்களையும் வழங்குகின்றனகழித்தல் மக்கள் 1,50 ரூபாய் வரை வரி விலக்கு கோரலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1981. ELSS க்கு மூன்று ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலம் உள்ளது.
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹46.0015
↑ 0.21 ₹4,566 -0.9 4.4 14.8 16.6 14 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹155.96
↑ 0.36 ₹7,060 -1.5 2.3 12.6 15.8 15.9 8 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹61.68
↑ 0.15 ₹14,993 -1.9 0.4 15.5 15.8 9.6 9.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,566 Cr). Lower mid AUM (₹7,060 Cr). Highest AUM (₹14,993 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.01% (lower mid). 5Y return: 15.90% (upper mid). 5Y return: 9.58% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 16.57% (upper mid). 3Y return: 15.76% (bottom quartile). 3Y return: 15.85% (lower mid). Point 7 1Y return: 14.79% (lower mid). 1Y return: 12.57% (bottom quartile). 1Y return: 15.46% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.76 (bottom quartile). Alpha: 0.34 (lower mid). Alpha: 3.77 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.14 (bottom quartile). Sharpe: 0.21 (lower mid). Sharpe: 0.50 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.35 (lower mid). Information ratio: -0.30 (upper mid). Information ratio: -0.43 (bottom quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
முதலீடு செய்யும்போது முக்கியமான கொள்கைகளில் ஒன்று, மக்கள் ஒழுக்கமான முதலீட்டுப் பழக்கத்தைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டில், மக்கள் முதலீடு செய்யலாம்எஸ்ஐபி அல்லது மொத்த முதலீட்டு முறை. மொத்த முதலீட்டில், மக்கள் ஒரே நேரத்தில் கணிசமான தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும். மொத்த தொகை முறையில், முதலீட்டுத் தொகை அதிகமாக இருக்கும். மாறாக, ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்க, மக்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். SIP அல்லது முறையானதுமுதலீட்டுத் திட்டம் மக்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய தொகையை முதலீடு செய்யும் முதலீட்டு முறையைக் குறிக்கிறது. அவற்றில் சிலSIP இன் நன்மைகள் சராசரியாக ரூபாய் செலவாகும்கலவையின் சக்தி, இன்னும் பற்பல.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது நல்ல திட்டங்களில் முதலீடு செய்வது நல்லது. சிறந்த திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும் போது, மக்கள் வெறுமனே கருத்தில் கொள்ளக்கூடாதுஇல்லை அடிப்படையாக ஆனால் மேலும்; நிதி வயது, நிர்வாகத்தின் கீழ் அதன் சொத்துக்கள் அல்லது AUM போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களைப் பார்க்கவும்அடிப்படை போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தின் ஒரு பகுதியாகும், மேலும் பல. முதலீட்டு செயல்முறையை எளிதாக்க, கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை முதல் 10 இடங்களைக் காட்டுகிறதுசிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டிற்கு நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம்.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin Asian Equity Fund Growth ₹39.0197
↓ -0.01 ₹372 14.2 22.4 34.7 14.2 2.3 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹107.583
↓ -0.23 ₹1,765 11.4 20.5 33.2 23.2 21.5 17.5 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹77.835
↑ 1.30 ₹1,119 8.9 15.9 27.3 22 16.7 33.8 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.83
↑ 0.21 ₹3,641 0.4 7.4 23.4 18 13 17.5 Franklin Build India Fund Growth ₹149.452
↑ 1.49 ₹3,003 2.3 5.3 21.1 28.1 23.9 3.7 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹356.928
↑ 1.75 ₹29,991 0.7 4.4 17.9 19.9 17.3 5.6 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.925
↑ 0.42 ₹56,479 0 3.5 17.6 17.6 14.2 9.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹138.44
↑ 0.26 ₹10,951 -1.1 3.1 17.3 16.7 12.7 15.9 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹99.18
↑ 0.05 ₹8,959 -4.1 -4.3 16 24.4 17.5 4.7 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.9302
↑ 0.16 ₹4,778 -2.8 -0.7 15.8 18.3 15.6 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund DSP US Flexible Equity Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund Kotak Equity Opportunities Fund Kotak Standard Multicap Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹372 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,765 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr). Lower mid AUM (₹3,641 Cr). Lower mid AUM (₹3,003 Cr). Top quartile AUM (₹29,991 Cr). Highest AUM (₹56,479 Cr). Upper mid AUM (₹10,951 Cr). Upper mid AUM (₹8,959 Cr). Upper mid AUM (₹4,778 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 2.29% (bottom quartile). 5Y return: 21.51% (top quartile). 5Y return: 16.71% (upper mid). 5Y return: 12.99% (bottom quartile). 5Y return: 23.93% (top quartile). 5Y return: 17.27% (upper mid). 5Y return: 14.16% (lower mid). 5Y return: 12.73% (bottom quartile). 5Y return: 17.47% (upper mid). 5Y return: 15.59% (lower mid). Point 6 3Y return: 14.23% (bottom quartile). 3Y return: 23.16% (upper mid). 3Y return: 22.04% (upper mid). 3Y return: 18.03% (lower mid). 3Y return: 28.09% (top quartile). 3Y return: 19.87% (upper mid). 3Y return: 17.61% (bottom quartile). 3Y return: 16.74% (bottom quartile). 3Y return: 24.38% (top quartile). 3Y return: 18.26% (lower mid). Point 7 1Y return: 34.69% (top quartile). 1Y return: 33.22% (top quartile). 1Y return: 27.26% (upper mid). 1Y return: 23.37% (upper mid). 1Y return: 21.11% (upper mid). 1Y return: 17.92% (lower mid). 1Y return: 17.61% (lower mid). 1Y return: 17.33% (bottom quartile). 1Y return: 15.97% (bottom quartile). 1Y return: 15.77% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.18 (upper mid). Alpha: 0.61 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.61 (top quartile). Alpha: 3.74 (top quartile). Alpha: -2.00 (bottom quartile). Alpha: -0.94 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 2.24 (top quartile). Sharpe: 1.32 (top quartile). Sharpe: 1.15 (upper mid). Sharpe: 1.03 (upper mid). Sharpe: 0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.44 (lower mid). Sharpe: 0.46 (lower mid). Sharpe: 0.78 (upper mid). Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.16 (bottom quartile). Information ratio: 0.25 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.08 (upper mid). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: -0.01 (bottom quartile). Information ratio: 0.56 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Kotak Standard Multicap Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
பல சந்தர்ப்பங்களில், எனது முதலீடுகளை எவ்வளவு காலம் வைத்திருக்க வேண்டும் என்ற குழப்பத்தில் மக்கள் உள்ளனர். ஒரு மரமும் வளர்ந்து பழங்களைத் தருவதற்கு நேரம் எடுக்கும் என்பதை நீங்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும்; ஒரு முதலீடு நல்ல பலன்களைப் பெற, நீண்ட காலம் தங்குவது முக்கியம். பங்கு முதலீட்டைப் பொறுத்தவரை, நீங்கள் எவ்வளவு அதிகமாக முதலீடு செய்கிறீர்களோ, அவ்வளவு சிறந்தது என்று கூறப்படுகிறது. முதலீட்டை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருந்தால், இழப்புகளின் நிகழ்தகவு குறைகிறது மற்றும் அதிக வருமானம் ஈட்டுவதற்கான வாய்ப்புகள் அதிகரிக்கும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் கடைசி மற்றும் முக்கியமான குறிப்பு இதுவாகும். மக்கள் தொடர்ந்து தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கண்காணித்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அவர்களுக்குத் தேவையான வருமானத்தை அளிக்கிறதா இல்லையா என்பதைச் சரிபார்க்க வேண்டும். கூடுதலாக, மக்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை மறுசீரமைக்க வேண்டும், இதனால் அவர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து அதிகபட்ச நன்மைகளைப் பயன்படுத்த முடியும்.
எனவே, மேற்கூறிய உதவிக்குறிப்புகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், மக்கள் அதிகமாக சம்பாதிக்கலாம். இருப்பினும், தனிநபர்கள் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் அதன் முறைகளை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும் என்று பரிந்துரைக்கப்படுகிறது. கூடுதலாக, நீங்கள் ஆலோசிக்கலாம்நிதி ஆலோசகர் தேவைப்பட்டால். இது உங்கள் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும் அதிக வருமானம் ஈட்டுவதையும் உறுதி செய்யும்.