SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

பரஸ்பர நிதி முதலீட்டு வழிகாட்டி

Updated on February 18, 2026 , 38715 views

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கு நீங்கள் புதியவரா? மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் பற்றி ஒட்டுமொத்த புரிதலுக்காக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியைப் பார்க்கவும்.சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் (AMC கள்) மக்களிடையே பரஸ்பர நிதிகள் பற்றிய கருத்து குறித்த விழிப்புணர்வை ஏற்படுத்த ஒரு பரஸ்பர நிதி முதலீட்டு வழிகாட்டியைத் தயாரிக்கின்றன.

ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தனிநபர்களிடமிருந்து சேகரிக்கப்பட்ட பணத்தை பங்குகள் போன்ற நிதிக் கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறதுபத்திரங்கள். போன்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பல பிரிவுகள் உள்ளனஇஎல்எஸ்எஸ் நிதி,குறியீட்டு நிதிகள், மற்றும் வரி சேமிப்பு நிதி.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டி தனிநபர்கள் தங்கள் நோக்கங்களை நிறைவேற்ற தேவையான பணத்தை தீர்மானிக்க உதவுகிறது. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியின் உதவியுடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வெவ்வேறு அம்சங்களைப் புரிந்துகொள்வோம்பரஸ்பர நிதி என்றால் என்ன,மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி, வெவ்வேறுபரஸ்பர நிதிகளின் வகைகள் குறியீட்டு நிதிகள், ELSS நிதிகள், வரி சேமிப்பு நிதிகள் போன்றவைசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்கள் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பிற அம்சங்கள்.

MF

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டி: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு அறிமுகம்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியில் பெரும்பாலானவை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பற்றி ஒரு சுருக்கமான அறிமுகத்தை அளிப்பதன் மூலம் தொடங்குகின்றன. முன்னர் குறிப்பிட்டபடி, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது ஒரு முதலீட்டு அவென்யூ ஆகும், இது பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற நிதிப் பத்திரங்களில் வர்த்தகம் செய்வதற்கான பொதுவான நோக்கத்தைப் பகிர்ந்து கொள்ளும் வெவ்வேறு நபர்களிடமிருந்து பணத்தை சேகரிக்கிறது. இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஏ.எம்.சி அல்லது ஃபண்ட் ஹவுஸால் நடத்தப்படுகின்றன. பரஸ்பர நிதி அலகுகளை வைத்திருக்கும் தனிநபர்கள் நிதியின் செயல்திறனைப் பொறுத்து இலாப நட்டங்களின் விகிதாசார பங்கிற்கு உரிமை உண்டு. இந்தியாவில் பரஸ்பர நிதிகளின் ஒழுங்குமுறை அதிகாரம் இந்திய பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம் (செபி). இந்தியாவில் பரஸ்பர நிதிகள் சங்கம் (ஏ.எம்.எப்.ஐ) என்பது இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையை வளர்ப்பதற்கு பொறுப்பான மற்றொரு அமைப்பு.

பரஸ்பர நிதியத்தின் வகைகள்

பரஸ்பர நிதி முதலீட்டு வழிகாட்டியில் உள்ளடக்கப்பட்ட தலைப்புகளில் வகைகள் அல்லது பரஸ்பர நிதிகள் வகைகளும் ஒன்றாகும். பரஸ்பர நிதி திட்டங்கள் வாடிக்கையாளரின் தேவைகளுக்கு ஏற்ப வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளதால், பல்வேறு வகையான பரஸ்பர நிதிகள் உள்ளன. உதாரணமாக, தனிநபரைத் தேடும் ஆபத்து பங்குச் சந்தைகளில் பங்குகளை அதிகமாக இருக்கும் ஒரு நிதியில் முதலீடு செய்யும். இதற்கு மாறாக, ஆபத்து இல்லாத ஒரு நபர் கடன் மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகளில் அதிக வெளிப்பாடு கொண்ட ஒரு திட்டத்தில் முதலீடு செய்வார். இந்த தேவைகளின் அடிப்படையில், பரஸ்பர நிதிகள் போன்ற பல்வேறு வகைகளாக வகைப்படுத்தப்படுகின்றனபங்கு நிதிகள்,கடன் நிதி, குறியீட்டு நிதிகள் மற்றும் பல. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சிறந்த வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் ஒன்றை வழங்குகிறது- ELSS, இது ஒரு வகை பங்கு நிதிகள்.

பங்கு நிதிகள்

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களைக் குறிக்கின்றன, அவை அவற்றின் கார்பஸ் தொகையில் பெரும்பகுதியை வெவ்வேறு நிறுவனங்களின் பங்கு பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதில்லை, ஏனெனில் அவற்றின் செயல்திறன் அடிப்படை பங்கு பங்குகளின் செயல்திறனைப் பொறுத்தது. இந்த நிதிகள் நீண்ட கால முதலீட்டு நோக்கங்களுக்காக ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படலாம். பங்கு நிதிகளின் பல்வேறு பிரிவுகள் அடங்கும்பெரிய தொப்பி நிதிகள்,சிறிய தொப்பி நிதிகள், ELSS, துறை நிதிகள் போன்றவை.

2020 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹39.0197
↓ -0.01
₹37214.222.434.714.22.323.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹107.583
↓ -0.23
₹1,76511.420.533.223.221.517.5
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹77.835
↑ 1.30
₹1,1198.915.927.32216.733.8
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.83
↑ 0.21
₹3,6410.47.423.4181317.5
Franklin Build India Fund Growth ₹149.452
↑ 1.49
₹3,0032.35.321.128.123.93.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryFranklin Asian Equity FundDSP Natural Resources and New Energy FundDSP US Flexible Equity FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundFranklin Build India Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹372 Cr).Lower mid AUM (₹1,765 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).Highest AUM (₹3,641 Cr).Upper mid AUM (₹3,003 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 2.29% (bottom quartile).5Y return: 21.51% (upper mid).5Y return: 16.71% (lower mid).5Y return: 12.99% (bottom quartile).5Y return: 23.93% (top quartile).
Point 63Y return: 14.23% (bottom quartile).3Y return: 23.16% (upper mid).3Y return: 22.04% (lower mid).3Y return: 18.03% (bottom quartile).3Y return: 28.09% (top quartile).
Point 71Y return: 34.69% (top quartile).1Y return: 33.22% (upper mid).1Y return: 27.26% (lower mid).1Y return: 23.37% (bottom quartile).1Y return: 21.11% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 2.18 (top quartile).Alpha: 0.61 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 2.24 (top quartile).Sharpe: 1.32 (upper mid).Sharpe: 1.15 (lower mid).Sharpe: 1.03 (bottom quartile).Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.16 (bottom quartile).Information ratio: 0.25 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹372 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 2.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.23% (bottom quartile).
  • 1Y return: 34.69% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.24 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Lower mid AUM (₹1,765 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.51% (upper mid).
  • 3Y return: 23.16% (upper mid).
  • 1Y return: 33.22% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.32 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.71% (lower mid).
  • 3Y return: 22.04% (lower mid).
  • 1Y return: 27.26% (lower mid).
  • Alpha: 2.18 (top quartile).
  • Sharpe: 1.15 (lower mid).
  • Information ratio: -0.16 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹3,641 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.99% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.03% (bottom quartile).
  • 1Y return: 23.37% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.61 (upper mid).
  • Sharpe: 1.03 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.25 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Upper mid AUM (₹3,003 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.93% (top quartile).
  • 3Y return: 28.09% (top quartile).
  • 1Y return: 21.11% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

கடன் நிதி

நிலையான வருமான நிதிகள் என்றும் குறிப்பிடப்படுகிறது, இந்த நிதிகளின் கார்பஸ் பெரும்பாலும் நிலையான வருமான கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. கடன் நிதிகளின் ஒரு பகுதியாக உருவாகும் சில சொத்துகளில் கருவூல பில்கள், வணிக ஆவணங்கள், வைப்புச் சான்றிதழ், அரசு பத்திரங்கள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் பல உள்ளன. கடன் நிதிகள் அடிப்படை சொத்துகளின் முதிர்வு சுயவிவரத்தின் அடிப்படையில் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன, எடுத்துக்காட்டாக,திரவ நிதிகள் அதன் போர்ட்ஃபோலியோ 90 நாட்களுக்கு குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான முதிர்வு காலத்தைக் கொண்ட சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது. இந்த நிதிகள் ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களால் கருதப்படுகின்றனஆபத்து பசி குறைவாக இருக்கிறது.

2020 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த கடன் பரஸ்பர நிதிகள்

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.4605
↑ 0.02
₹3631.53.78.77.96.88.7
PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00
₹390.64.48.434.2
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.7528
↑ 0.00
₹1,0781.12.77.57.47.27.8
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹570.457
↑ 0.16
₹22,8571.337.17.46.37.4
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹384.824
↑ 0.15
₹28,8161.32.97.17.56.37.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAxis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk FundUTI Banking & PSU Debt FundAditya Birla Sun Life Savings FundAditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹363 Cr).Bottom quartile AUM (₹39 Cr).Lower mid AUM (₹1,078 Cr).Upper mid AUM (₹22,857 Cr).Highest AUM (₹28,816 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (12+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 8.72% (top quartile).1Y return: 8.43% (upper mid).1Y return: 7.45% (lower mid).1Y return: 7.15% (bottom quartile).1Y return: 7.07% (bottom quartile).
Point 61M return: 1.00% (top quartile).1M return: 0.27% (bottom quartile).1M return: 0.74% (upper mid).1M return: 0.66% (lower mid).1M return: 0.62% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.08 (upper mid).Sharpe: 1.73 (bottom quartile).Sharpe: 1.05 (bottom quartile).Sharpe: 2.17 (top quartile).Sharpe: 1.91 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 8.64% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.62% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.29 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).Modified duration: 1.11 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).

Axis Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹363 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.72% (top quartile).
  • 1M return: 1.00% (top quartile).
  • Sharpe: 2.08 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.64% (top quartile).
  • Modified duration: 2.29 yrs (bottom quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.43% (upper mid).
  • 1M return: 0.27% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.73 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹1,078 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (lower mid).
  • 1M return: 0.74% (upper mid).
  • Sharpe: 1.05 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid).
  • Modified duration: 1.11 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹22,857 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.15% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.66% (lower mid).
  • Sharpe: 2.17 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Highest AUM (₹28,816 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.07% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.62% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.91 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.62% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).

குறியீட்டு நிதிகள்

குறியீட்டு நிதிகள் குறியீட்டு டிராக்கர் நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன, அவை ஒரு குறியீட்டின் செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்ட பரஸ்பர நிதிகளைக் குறிக்கின்றன. ஒரு குறியீட்டு நிதியின் அடிப்படை சொத்துக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டால் அதே விகிதத்தில் வைத்திருப்பதைப் போன்றது.

2020 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹60.9938
↑ 0.39
₹8,103-0.21.813.821.814.72.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹51.4549
↑ 0.33
₹98-0.21.713.821.514.62
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.9805
↑ 0.57
₹50,107-1.51.114.419.117.59.2
SBI Bluechip Fund Growth ₹95.4299
↑ 0.48
₹54,821-0.32.813.614.512.59.7
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹534.19
↑ 1.89
₹30,392-2.60.812.215.513.39.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundIDBI Nifty Junior Index FundNippon India Large Cap FundSBI Bluechip FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹8,103 Cr).Bottom quartile AUM (₹98 Cr).Upper mid AUM (₹50,107 Cr).Highest AUM (₹54,821 Cr).Lower mid AUM (₹30,392 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.69% (upper mid).5Y return: 14.61% (lower mid).5Y return: 17.50% (top quartile).5Y return: 12.46% (bottom quartile).5Y return: 13.25% (bottom quartile).
Point 63Y return: 21.84% (top quartile).3Y return: 21.54% (upper mid).3Y return: 19.09% (lower mid).3Y return: 14.46% (bottom quartile).3Y return: 15.46% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.85% (upper mid).1Y return: 13.76% (lower mid).1Y return: 14.41% (top quartile).1Y return: 13.63% (bottom quartile).1Y return: 12.24% (bottom quartile).
Point 81M return: 3.55% (top quartile).1M return: 3.53% (upper mid).Alpha: 0.30 (top quartile).Alpha: 0.16 (upper mid).Alpha: -0.21 (lower mid).
Point 9Alpha: -0.79 (bottom quartile).Alpha: -0.88 (bottom quartile).Sharpe: 0.30 (top quartile).Sharpe: 0.29 (upper mid).Sharpe: 0.26 (lower mid).
Point 10Sharpe: 0.17 (bottom quartile).Sharpe: 0.16 (bottom quartile).Information ratio: 1.22 (top quartile).Information ratio: -0.33 (lower mid).Information ratio: 0.31 (upper mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹8,103 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.69% (upper mid).
  • 3Y return: 21.84% (top quartile).
  • 1Y return: 13.85% (upper mid).
  • 1M return: 3.55% (top quartile).
  • Alpha: -0.79 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.17 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹98 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.61% (lower mid).
  • 3Y return: 21.54% (upper mid).
  • 1Y return: 13.76% (lower mid).
  • 1M return: 3.53% (upper mid).
  • Alpha: -0.88 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.16 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹50,107 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.50% (top quartile).
  • 3Y return: 19.09% (lower mid).
  • 1Y return: 14.41% (top quartile).
  • Alpha: 0.30 (top quartile).
  • Sharpe: 0.30 (top quartile).
  • Information ratio: 1.22 (top quartile).

SBI Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹54,821 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.46% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.46% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.63% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.16 (upper mid).
  • Sharpe: 0.29 (upper mid).
  • Information ratio: -0.33 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹30,392 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.46% (bottom quartile).
  • 1Y return: 12.24% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.21 (lower mid).
  • Sharpe: 0.26 (lower mid).
  • Information ratio: 0.31 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டி: சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது

சிறந்த பரஸ்பர நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது தனிநபர்கள் எதிர்கொள்ளும் சவால்களில் ஒன்றாகும்முதலீடு பரஸ்பர நிதிகளில். இந்த சவாலை சமாளிக்க, பரஸ்பர நிதி முதலீட்டு வழிகாட்டி விளக்குகிறதுசிறந்த பரஸ்பர நிதியை எவ்வாறு தேர்ந்தெடுப்பது தனிநபரின் தேவைக்கேற்ப. எனது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு எனக்கு சிறந்த வருமானத்தைத் தருமா என்பது தனிநபர்களின் முதன்மை அக்கறை. பெரும்பாலான நபர்கள் பொதுவாக மியூச்சுவல் ஃபண்டில் அதன் தரவரிசையை ஒரு தவறான பெயராகக் கருதி முதலீடு செய்கிறார்கள்.

பரஸ்பர நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முன், தனிநபர்கள் முதலில் தங்கள் நோக்கங்களைக் குறிப்பிட வேண்டும். அவர்களின் குறிக்கோளை அல்லது அடைய வேண்டிய இலக்கை தீர்மானிக்காமல், தனிநபர்கள் தங்கள் நோக்கங்களுடன் பொருந்தக்கூடிய பரஸ்பர நிதியை தேர்ந்தெடுக்க முடியாது. அவர்களின் குறிக்கோளைத் தீர்மானித்த பின், தனிநபர்கள் தங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப பரஸ்பர நிதியைத் தேடுகிறார்கள். பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் போது, தனிநபர்கள் நிதியின் கடந்தகால செயல்திறன், அதன் உரிய விடாமுயற்சி செயல்முறை, நிதியின் பொறுப்பாளரான நிதி மேலாளரின் நற்சான்றிதழ்கள், நிதியுடன் இணைக்கப்பட்ட நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் சுமை, நிதியின் செலவு விகிதம், மற்றும் பல தொடர்புடைய காரணிகள். கூடுதலாக, அவர்கள் நிதி இல்லத்தின் செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

பரஸ்பர நிதி கால்குலேட்டர் இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியில் விளக்கப்பட்டுள்ள பகுதிகளில் ஒன்றாகும். என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுsip கால்குலேட்டர், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் தனிநபர்கள் தங்கள் நோக்கங்களை நிறைவேற்ற இப்போது எவ்வளவு தொகை முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவுகிறது. திட்டமிடல் தொடர்பாக பல்வேறு கால்குலேட்டர்கள் உள்ளனஓய்வு, ஒரு வீட்டை வாங்குவது, வாகனம் வாங்குவது, உயர் கல்விக்கான திட்டமிடல் மற்றும் தனிநபர்கள் அடைய விரும்பும் பிற குறிக்கோள்கள்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் நன்மைகள்

எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியும் எப்போதும் காட்டுகிறதுமுதலீட்டின் நன்மைகள் பரஸ்பர நிதி திட்டத்தில். பரஸ்பர நிதிகளின் சில நன்மைகள் பின்வருமாறு:

  • சேகரிக்கப்பட்ட பணம் ஒரு சொத்துக்கு பதிலாக சொத்துக்களின் குழுவில் முதலீடு செய்யப்படும் பல்வகைப்படுத்தல்.
  • தொழில்முறை மேலாண்மை அதாவது பரஸ்பர நிதிகள் நிதி மேலாளர் என்றும் அழைக்கப்படும் தொழில்முறை மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. இந்த வல்லுநர்கள் நிறுவனத்தின் முழுமையான ஆராய்ச்சிக்குப் பிறகுதான் பணத்தை முதலீடு செய்கிறார்கள்.
  • நீர்மை நிறை அதாவது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எளிதில் பணமாக மாற்ற முடியும். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், தனிநபர்கள் எளிதில் நுழைந்து பரஸ்பர நிதியில் இருந்து வெளியேறலாம்.

பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எவ்வாறு முதலீடு செய்வது என்பது பற்றியும் பேசுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு பல்வேறு சேனல்கள் மூலம் செய்ய முடியும். பரஸ்பர நிதி முதலீட்டின் சில முக்கிய சேனல்கள் நேரடியாக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் மூலம் சுயாதீனமாக அடங்கும்நிதி ஆலோசகர்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் புரோக்கர்கள், ஆன்லைன் போர்ட்டல்கள் மற்றும் பிற சேனல்கள்.

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

  1. ஃபின்காஷ்.காமில் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டு கணக்கைத் திறக்கவும்.

  2. உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

  3. பதிவேற்ற ஆவணங்கள் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்யத் தயாராக உள்ளீர்கள்!

    தொடங்கவும்

முடிவுரை

கூடுதலாக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டி முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள், இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் எதிர்காலம், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் செயல்திறன் மற்றும் பிற அம்சங்கள் போன்ற சில கூடுதல் தகவல்களையும் உள்ளடக்கியது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புவோருக்கு ஒரு துணையாக செயல்படுகிறது, இருப்பினும், முதலீட்டு செயல்முறையை அதிகம் அறிந்திருக்கவில்லை. எனவே, தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு வழிகாட்டியின் வழியாக செல்ல வேண்டும், இதனால் அவர்களின் முதலீட்டு செயல்முறை எளிதாகிறது மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டிலிருந்து அதிகபட்ச பலன்களைப் பெற முடியும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 4, based on 6 reviews.
POST A COMMENT