+91-22-48913909ஆரம்பநிலையாளர்களுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் எப்படி முதலீடு செய்வது
ஆரம்பநிலையாளர்களுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் எப்படி முதலீடு செய்வது? மியூச்சுவல் ஃபண்டில் எப்படி முதலீடு செய்வது என்பதில் புதியவர்கள் எப்போதும் குழப்பத்தில் இருப்பார்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பம் என்றாலும், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அடிப்படைகள் தொடர்பான பல்வேறு கேள்விகள் அவர்களின் மனதில் எழுகின்றன.சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் ஆரம்பநிலைக்கு, பற்றிய புரிதல் உள்ளதுபரஸ்பர நிதி இன்னும் பற்பல. சுருக்கமாக, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு முதலீட்டு வழி, இதில் ஏராளமான முதலீட்டாளர்கள் டெபாசிட் செய்த பணத்தை பல்வேறு நிதிக் கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறார்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பல தனிநபர்கள் அதைத் தேர்ந்தெடுக்கும் முக்கிய வழிகளில் ஒன்றாகும். இந்தத் திட்டங்கள் தனிநபர்கள் தங்கள் நோக்கங்களை அடைய உதவுகின்றன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பல்வேறு அம்சங்களைப் புரிந்துகொள்வோம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அடிப்படைகளின் கண்ணோட்டம்
தொடங்குவதற்கு, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றால் என்ன என்பதை முதலில் புரிந்துகொள்வோம். சுருக்கமாகச் சொன்னால், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது ஒரு முதலீட்டு வழி, இது பல தனிநபர்கள் பங்குகளில் வர்த்தகம் செய்வதற்கான பொதுவான நோக்கத்தைப் பகிர்ந்து கொள்ளும்போது உருவாகிறது.பத்திரங்கள் ஒன்றாக வந்து தங்கள் பணத்தை முதலீடு செய்யுங்கள். இந்த நபர்கள் முதலீடு செய்யப்பட்ட பணத்திற்கு எதிராக மியூச்சுவல் ஃபண்டின் யூனிட்களைப் பெறுகிறார்கள் மற்றும் யூனிட் ஹோல்டர்கள் என்று அழைக்கப்படுகிறார்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களை நிர்வகிக்கும் நிறுவனம் என்று அழைக்கப்படுகிறதுசொத்து மேலாண்மை நிறுவனம். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் பொறுப்பாளர் நிதி மேலாளர் என்று அழைக்கப்படுகிறார். இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையானது செக்யூரிட்டிஸ் அண்ட் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியாவுடன் நன்கு கட்டுப்படுத்தப்படுகிறது (செபி) அதன் கட்டுப்பாட்டாளராக இருப்பது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள் செயல்படும் எல்லைக்குள் SEBI கட்டமைப்பை உருவாக்குகிறது.
ஆரம்பநிலைக்கு சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது
நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டிற்கு புதியவராக இருந்தால், திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது மிகவும் கவனமாக இருக்க வேண்டும். முறையற்ற திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது நஷ்டத்தை விளைவித்து, உங்கள் முதலீடுகளைத் தின்றுவிடும். எனவே, ஆரம்பநிலையாளர்களுக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது என்ற செயல்முறையைப் பார்ப்போம்.
1. முதலீட்டு நோக்கத்தை தீர்மானிக்கவும்
எந்தவொரு முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தை நிறைவேற்றுவதற்காக செய்யப்படுகிறது, உதாரணமாக, வீடு வாங்குதல், வாகனம் வாங்குதல், உயர்கல்விக்கான திட்டமிடல் மற்றும் பல. எனவே, முதலீட்டு நோக்கத்தை தீர்மானிப்பது பல்வேறு அளவுருக்களை தீர்மானிக்க உதவுகிறது.
2. உங்கள் முதலீட்டு காலத்தை மதிப்பிடுங்கள்
முதலீட்டு நோக்கத்தை தீர்மானித்த பிறகு, அடுத்த அளவுரு முதலீட்டு காலம் ஆகும். பதவிக்காலத்தை தீர்மானிப்பது, முதலீட்டிற்கு எந்த வகை திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம் என்பதைத் தீர்மானிக்க உதவுகிறது. உதாரணமாக, முதலீட்டு காலம் குறைவாக இருந்தால், நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம்கடன் நிதி மற்றும் முதலீட்டு காலம் அதிகமாக இருந்தால்; பின்னர் நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம்ஈக்விட்டி நிதிகள்.
3. உங்கள் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் இடர் பசியை முடிவு செய்யுங்கள்
எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் ஆபத்து-பசியையும் நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டும். எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் ஆபத்து-பசியைத் தீர்மானிப்பது திட்டத்தின் வகையைத் தீர்மானிப்பதற்கான வழிகாட்டியாகவும் செயல்படுகிறது.
4. திட்டத்தின் செயல்திறன் மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் நற்சான்றிதழ்களை மதிப்பிடவும்
வருமானம் மற்றும் ஆபத்து-பசி போன்ற பல்வேறு காரணிகளைத் தீர்மானித்த பிறகு, திட்டத்தின் செயல்திறனில் உங்கள் கவனத்தை மாற்ற வேண்டும். இங்கே, நீங்கள் நிதியின் வயது, அதன் முந்தைய சாதனைப் பதிவு மற்றும் பிற தொடர்புடைய அளவுருக்கள் ஆகியவற்றைச் சரிபார்க்க வேண்டும். திட்டத்துடன், ஃபண்ட் ஹவுஸின் நற்சான்றிதழ்களையும் நீங்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். மேலும், திட்டத்தை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளரின் சான்றுகளையும் சரிபார்க்கவும்.
5. உங்கள் முதலீடுகளை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்யவும்
முதலீடு செய்தவுடன், தனிநபர்கள் பின் இருக்கையை மட்டும் வைத்துக் கொள்ளக்கூடாது. அதற்கு பதிலாக, உங்கள் முதலீடுகளை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்து, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சரியான நேரத்தில் மறுசீரமைக்க வேண்டும். இது திறம்பட சம்பாதிக்க உதவும்.
தொடக்கநிலையாளர்களுக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்: பரஸ்பர நிதித் திட்டங்களின் வகைகள்
தனிநபர்களின் பல்வேறு தேவைகள் மற்றும் விருப்பங்களுக்கு ஏற்ப வடிவமைக்கப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள். எனவே, சில அடிப்படை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகைகளைப் பார்ப்போம்.
ஈக்விட்டி நிதிகள்
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் என்பது ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் திரட்டப்பட்ட பணத்தை முதலீடு செய்யும் திட்டங்களாகும். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் பல்வேறு பிரிவுகள் அடங்கும்பெரிய தொப்பி நிதிகள்,நடுத்தர தொப்பி நிதிகள், மற்றும்சிறிய தொப்பி நிதிகள். தொடக்கநிலையாளர்கள் முன் சரியான பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும்முதலீடு பங்கு திட்டங்களில். அவர்கள் மூலம் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம்எஸ்ஐபி முறை. அவர்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்தாலும், பெரிய கேப் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்யலாம். அவற்றில் சிலசிறந்த பெரிய தொப்பி நிதிகள் முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கலாம்:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹86.5312
↓ -0.23 ₹51,690 -4.7 -7.8 -2.3 13.5 14.5 9.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹104.52
↓ -0.15 ₹75,650 -5.4 -9.5 -3.1 13.4 12.7 11.3 IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 JM Core 11 Fund Growth ₹18.9362
↓ -0.05 ₹280 0 -6.3 -0.9 13.5 12.6 -1.9 Invesco India Largecap Fund Growth ₹67.57
↓ -0.23 ₹1,722 -0.7 -5.3 -0.3 13.7 11.8 5.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund IDBI India Top 100 Equity Fund JM Core 11 Fund Invesco India Largecap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹51,690 Cr). Highest AUM (₹75,650 Cr). Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Bottom quartile AUM (₹280 Cr). Lower mid AUM (₹1,722 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.54% (top quartile). 5Y return: 12.74% (upper mid). 5Y return: 12.61% (lower mid). 5Y return: 12.57% (bottom quartile). 5Y return: 11.79% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.47% (bottom quartile). 3Y return: 13.41% (bottom quartile). 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 13.48% (lower mid). 3Y return: 13.68% (upper mid). Point 7 1Y return: -2.32% (bottom quartile). 1Y return: -3.07% (bottom quartile). 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -0.93% (lower mid). 1Y return: -0.31% (upper mid). Point 8 Alpha: 1.61 (upper mid). Alpha: -1.90 (bottom quartile). Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: -0.70 (bottom quartile). Alpha: 1.01 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.07 (lower mid). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.06 (upper mid). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.16 (top quartile). Information ratio: 0.86 (upper mid). Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
IDBI India Top 100 Equity Fund
JM Core 11 Fund
Invesco India Largecap Fund
கடன் நிதிகள்
இந்தத் திட்டங்கள் அவற்றின் கார்பஸை நிலையானவற்றில் முதலீடு செய்கின்றனவருமானம் கருவிகள். கடன் நிதிகள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கு ஒரு நல்ல வழி மற்றும் பங்கு நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது அவற்றின் விலைகள் குறைவாகவே மாறுபடும். ஆரம்பநிலைக்கு, கடன் நிதிகள் தொடங்குவதற்கு நல்ல மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒன்றாகும். திஆபத்து பசியின்மை இந்த திட்டங்களில் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை விட ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக உள்ளது. கடன் வகையின் கீழ் ஆரம்பநிலையாளர்களுக்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹54.015
↓ -0.01 ₹242 7.1 6.6 9 15.7 21 8.23% 2Y 29D 2Y 9M 22D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.7007
↓ 0.00 ₹1,353 1.3 6.1 11 11.7 13.4 8.59% 2Y 14D 2Y 8M 19D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 2.9 5 7.5 11 0% BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹14.1759
↑ 0.00 ₹105 6.7 13.2 16.6 9.5 6.5 5.76% 5M 16D 7M 6D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹42.6604
↓ -0.02 ₹3,098 0.7 3.5 7 9.3 10.9 8.4% 2Y 10M 10D 3Y 9M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund BOI AXA Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Point 1 Lower mid AUM (₹242 Cr). Upper mid AUM (₹1,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Bottom quartile AUM (₹105 Cr). Highest AUM (₹3,098 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.95% (lower mid). 1Y return: 10.98% (upper mid). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 16.59% (top quartile). 1Y return: 7.00% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.09% (top quartile). 1M return: 0.41% (lower mid). 1M return: 0.91% (upper mid). 1M return: 0.32% (bottom quartile). 1M return: 0.40% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.64 (bottom quartile). Sharpe: 1.88 (top quartile). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.53 (upper mid). Sharpe: 1.07 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid). Point 10 Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.04 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (upper mid). Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
BOI AXA Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
பணச் சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
எனவும் அறியப்படுகிறதுதிரவ நிதிகள் இந்த திட்டங்கள் தங்கள் நிதி பணத்தை முதலீடு செய்கின்றனநிலையான வருமானம் மிகக் குறுகிய முதிர்வு காலத்தைக் கொண்ட கருவிகள். தொடக்கநிலையாளர்கள் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம்பண சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பாதுகாப்பான முதலீட்டு வழிகளில் ஒன்றாகும். இந்த திட்டம், செயலற்ற நிதிகளை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதுவங்கி கணக்கு மற்றும் சேமிப்பு வங்கிக் கணக்குடன் ஒப்பிடும்போது அதிகமாக சம்பாதிக்க விரும்புகிறது. சில சிறந்த பணம்சந்தை ஆரம்பநிலைக்கான பரஸ்பர நிதிகள்:
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Money Market Fund Growth ₹3,254.94
↑ 0.56 ₹19,328 0.3 1.2 2.6 5.9 7.5 7.39% 8M 22D 8M 22D Tata Money Market Fund Growth ₹4,983.38
↑ 0.87 ₹37,476 0.3 1.3 2.6 5.8 7.4 7.38% 9M 6D 9M 6D Franklin India Savings Fund Growth ₹52.942
↑ 0.01 ₹4,309 0.3 1.2 2.7 5.8 7.4 7.3% 8M 23D 9M 11D Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹390.258
↑ 0.08 ₹30,074 0.3 1.2 2.6 5.8 7.4 7.38% 9M 4D 9M 4D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,738.12
↑ 0.77 ₹33,700 0.3 1.2 2.6 5.8 7.4 7.24% 8M 23D 8M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Money Market Fund Tata Money Market Fund Franklin India Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Kotak Money Market Scheme Point 1 Bottom quartile AUM (₹19,328 Cr). Highest AUM (₹37,476 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,309 Cr). Lower mid AUM (₹30,074 Cr). Upper mid AUM (₹33,700 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 5.85% (top quartile). 1Y return: 5.84% (upper mid). 1Y return: 5.80% (lower mid). 1Y return: 5.79% (bottom quartile). 1Y return: 5.79% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.31% (upper mid). 1M return: 0.31% (lower mid). 1M return: 0.31% (top quartile). 1M return: 0.29% (bottom quartile). 1M return: 0.30% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.52 (upper mid). Sharpe: 1.51 (lower mid). Sharpe: 1.53 (top quartile). Sharpe: 1.25 (bottom quartile). Sharpe: 1.44 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.39% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.38% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.30% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.38% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.24% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.73 yrs (top quartile). Modified duration: 0.77 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.73 yrs (upper mid). Modified duration: 0.76 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.73 yrs (lower mid). UTI Money Market Fund
Tata Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Kotak Money Market Scheme
சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்
இந்த திட்டங்கள் கலப்பின நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன. இந்தத் திட்டங்கள் பங்கு மற்றும் கடன் நிதிகள் இரண்டிலும் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்கின்றன. தொடக்கநிலையாளர்களும் ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளில் விருப்பத்தை தேர்வு செய்யலாம், ஏனெனில் இது வழக்கமான வருமானத்தை ஈட்ட அவர்களுக்கு உதவுகிறதுமூலதனம் பாராட்டு. தொடக்கநிலையாளர்களுக்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி வகை அடங்கும்:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹40.49
↑ 0.11 ₹1,482 6.9 7.5 6.4 19.3 16.1 -0.9 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.0713
↓ -0.14 ₹17,666 -1.7 2.8 13.6 16.8 13.3 18.6 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹796.067
↑ 2.30 ₹83,547 -2.5 -1.9 6.7 16.6 17.2 18.6 UTI Multi Asset Fund Growth ₹77.1736
↓ -0.46 ₹6,865 -2.6 -2 5.8 16.3 13.3 11.1 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund UTI Multi Asset Fund Sundaram Equity Hybrid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr). Upper mid AUM (₹17,666 Cr). Highest AUM (₹83,547 Cr). Lower mid AUM (₹6,865 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.14% (upper mid). 5Y return: 13.29% (bottom quartile). 5Y return: 17.19% (top quartile). 5Y return: 13.27% (bottom quartile). 5Y return: 14.20% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.33% (top quartile). 3Y return: 16.83% (upper mid). 3Y return: 16.63% (lower mid). 3Y return: 16.32% (bottom quartile). 3Y return: 16.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.38% (bottom quartile). 1Y return: 13.62% (upper mid). 1Y return: 6.68% (lower mid). 1Y return: 5.81% (bottom quartile). 1Y return: 27.10% (top quartile). Point 8 1M return: 1.17% (upper mid). 1M return: 0.13% (lower mid). 1M return: -0.51% (bottom quartile). 1M return: -0.12% (bottom quartile). 1M return: 1.80% (top quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 5.81 (top quartile). Point 10 Sharpe: 0.50 (lower mid). Sharpe: 0.97 (upper mid). Sharpe: 0.34 (bottom quartile). Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள்
முக்கியமாக உள்ளடக்கிய நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள் உதவியாக இருக்கும்.ஓய்வூதிய திட்டமிடல் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் குழந்தையின் எதிர்கால கல்வி. முன்னதாக, இந்தத் திட்டங்கள் ஈக்விட்டி அல்லது சமச்சீர் திட்டங்களின் ஒரு பகுதியாக இருந்தன, ஆனால் செபியின் புதிய புழக்கத்தின்படி, இந்த நிதிகள் தீர்வு சார்ந்த திட்டங்களின் கீழ் தனித்தனியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. மேலும் இந்த திட்டங்களில் மூன்று வருடங்கள் லாக்-இன் இருக்கும், ஆனால் இப்போது இந்த ஃபண்டுகளுக்கு ஐந்து வருடங்கள் கட்டாயமாக லாக்-இன் செய்ய வேண்டும்.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹322.27
↓ -1.63 ₹1,412 0.1 -2.6 1.8 15.4 13.1 8.3 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹65.6911
↓ -0.27 ₹2,086 6.1 0.7 1.1 14 10.8 -1.2 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.9002
↓ -0.25 ₹2,114 4.8 0.2 1.5 12.8 10.4 1 SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹113.856
↑ 0.05 ₹137 2.6 2.7 4.1 11.4 10.6 3.2 HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹46.848
↓ -0.15 ₹6,733 -5.8 -9.3 -6.2 11.2 13.1 5.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund-Moderate SBI Magnum Children's Benefit Plan HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,412 Cr). Lower mid AUM (₹2,086 Cr). Upper mid AUM (₹2,114 Cr). Bottom quartile AUM (₹137 Cr). Highest AUM (₹6,733 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.13% (top quartile). 5Y return: 10.79% (lower mid). 5Y return: 10.42% (bottom quartile). 5Y return: 10.56% (bottom quartile). 5Y return: 13.09% (upper mid). Point 6 3Y return: 15.36% (top quartile). 3Y return: 13.97% (upper mid). 3Y return: 12.81% (lower mid). 3Y return: 11.37% (bottom quartile). 3Y return: 11.16% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.77% (upper mid). 1Y return: 1.06% (bottom quartile). 1Y return: 1.54% (lower mid). 1Y return: 4.12% (top quartile). 1Y return: -6.18% (bottom quartile). Point 8 1M return: -1.28% (bottom quartile). 1M return: 1.24% (top quartile). 1M return: 0.93% (upper mid). 1M return: 0.90% (lower mid). 1M return: -2.31% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 1.88 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -5.83 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.15 (top quartile). Sharpe: 0.09 (upper mid). Sharpe: 0.06 (lower mid). Sharpe: -0.17 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
SBI Magnum Children's Benefit Plan
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
ஆரம்பநிலைக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல்: SIP & மொத்த தொகை முறை
தனிநபர்களால் முடியும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் SIP அல்லது மொத்த தொகை முறையில். SIP அல்லது முறையான முறையில்முதலீட்டுத் திட்டம், முதலீடுகள் ஒரு சிறிய அளவு சீரான இடைவெளியில் நடைபெறும். மாறாக, மொத்த தொகை பயன்முறையில், கணிசமான தொகை ஒரு-ஷாட் நடவடிக்கையாக டெபாசிட் செய்யப்படுகிறது. ஆரம்பநிலைக்கு, SIP முறையில் முதலீடு செய்வது எப்போதும் விரும்பத்தக்கது. ஏனென்றால், முதலீட்டுத் தொகை சிறியதாக இருப்பதால், அது மக்களின் தற்போதைய பட்ஜெட்டைத் தடுக்காது. எஸ்ஐபி பொதுவாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் பின்னணியில் செய்யப்படுகிறது, இதில் தனிநபர்கள் தங்கள் முதலீட்டை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருந்தால் அவர்கள் அதிகமாக சம்பாதிக்க முடியும். கூடுதலாக, SIP போன்ற பல நன்மைகள் உள்ளனகலவையின் சக்தி, ரூபாய் செலவு சராசரி, மற்றும் ஒழுக்கமான சேமிப்பு பழக்கம்.
Talk to our investment specialist
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டரைப் புரிந்துகொள்வது
பரஸ்பர நிதி கால்குலேட்டர் என்பதும் அறியப்படுகிறதுசிப் கால்குலேட்டர். SIP தொகையைத் தீர்மானிக்க தனிநபர்களுக்கு உதவும் கருவிகளில் இதுவும் ஒன்றாகும். இந்த கால்குலேட்டர் தனிநபர்கள் தங்கள் எதிர்கால நோக்கங்களை அடைவதற்கு இன்று தேவைப்படும் சேமிப்புத் தொகையைத் தீர்மானிக்க உதவுகிறது. ஒரு மெய்நிகர் சூழலில் SIP இன் மதிப்பு ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதையும் கால்குலேட்டர் காட்டுகிறது.
ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்: தொந்தரவு இல்லாத முதலீடு
தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றங்கள் முதலீட்டின் அடிப்படையில் கூட தனிநபர்களின் வாழ்க்கையை எளிதாக்கியுள்ளன. தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைன் முறையில் ஒரு சில கிளிக்குகளில் முதலீடு செய்யலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையின் மூலம் மக்கள் எந்த நேரத்திலும் எங்கிருந்தும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையைத் தேர்ந்தெடுக்கும் நபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் விநியோகஸ்தர்கள் மூலமாகவோ அல்லது ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலமாகவோ நேரடியாக முதலீடு செய்யலாம். இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் முதலீடு செய்வது எப்போதும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது, ஏனெனில் தனிநபர்கள் பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸின் பல திட்டங்களை ஒரே கூரையின் கீழ் காணலாம்.
ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவுரை
எனவே, மேற்கூறிய புள்ளிகளிலிருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முக்கிய முதலீட்டு வழிகளில் ஒன்று என்று கூறலாம். இருப்பினும், எந்தவொரு திட்டத்திலும் மக்கள் அதன் முறைகளை முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும் என்று அறிவுறுத்தப்படுகிறது. கூடுதலாக, திட்டத்தின் அணுகுமுறை அவர்களின் நோக்கங்களுக்கு ஏற்ப உள்ளதா என்பதை அவர்கள் உறுதி செய்ய வேண்டும். தேவைப்பட்டால், மக்களும் ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது தனிநபர்களின் முதலீடு பாதுகாப்பானது மற்றும் செல்வத்தை உருவாக்க வழி வகுக்கும் என்பதை உறுதி செய்வதன் மூலம் அவர்களுக்கு உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved