சிங்கப்பூரில் உள்ள என்ஆர்ஐக்கள் இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

Updated on August 8, 2025 , 5741 views

பல ஆண்டுகளாக 5 சதவீத GDP வளர்ச்சியுடன் உலகில் வேகமாக வளரும் பொருளாதாரங்களில் ஒன்றாக இந்தியா இருப்பதால், வெளிநாடுகளில் இருந்து ஆயிரக்கணக்கான NRI முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கிறது. உலகம்வங்கி மற்றும் IMF இந்தியாவின் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி 2018 மற்றும் 2019 இல் முறையே 7.4 சதவீதம் மற்றும் 7.8 சதவீதமாக இருக்கும் என்று கணித்துள்ளது. தற்போது, இந்தியா உலகின் ஐந்தாவது பெரிய நாடாக உள்ளதுபொருளாதாரம் $2.7 டிரில்லியன் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில்.

சிங்கப்பூரில் வசிக்கும் வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்கள் (என்ஆர்ஐ) தங்கள் முதலீட்டைத் திட்டமிடலாம்பரஸ்பர நிதி நீண்ட காலத்திற்கு உகந்த வருமானத்தை ஈட்ட இந்தியா. சிங்கப்பூரைச் சேர்ந்த என்ஆர்ஐகள் இந்தியாவில் உள்ள பங்குகளில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம் முதலீடு செய்யலாம்முதலீடு உள்ளேஈக்விட்டி நிதிகள். போன்ற இலக்குகள் இருந்தால், ஈக்விட்டிகள் நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு ஏற்றதாக இருக்கும்ஓய்வு, ஒரு வீட்டை வாங்குதல், அல்லது நீங்கள் செல்வத்தை கட்டியெழுப்ப விரும்பினால், இந்த நிதிகள் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும். மேலும், வங்கி சேமிப்புக் கணக்குகளை விட அதிக வருமானம் ஈட்ட விரும்பினால், குறுகிய காலத்திற்கு கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது. முதலீடு செய்வதற்கு முன், ஒருவர் எப்போதும் தங்கள் இடர் திறனை அணுக வேண்டும்.

இந்தியப் பொருளாதாரத்தின் அளவு 2025ஆம் ஆண்டுக்குள் இருமடங்காக 5 டிரில்லியன் டாலராக உயரும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. மேலும், அமெரிக்க வேளாண்மைத் துறையின் அறிக்கை, 2030ஆம் ஆண்டுக்குள் இந்தியா 6.6 டிரில்லியன் டாலராக மூன்றாவது பெரிய பொருளாதாரமாக மாறும் என்று கணித்துள்ளது.

சிங்கப்பூரில் உள்ள என்.ஆர்.ஐமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் இந்தியாவில் முதலீட்டைத் தொடங்குவதற்கு சில முக்கியமான வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் விதிகள் பின்பற்றப்பட வேண்டும்.

சிங்கப்பூரில் வசிக்கும் என்ஆர்ஐகளுக்கான கணக்குகள்

இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய, ஒருவர் இந்திய வங்கியில் பின்வரும் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றைத் தொடங்க வேண்டும்:

NRE கணக்கு

இது குடியுரிமை பெறாத வெளி (NRE) கணக்கு, இது சேமிப்பு, நடப்பு, நிலையான அல்லதுதொடர் வைப்பு. இந்தக் கணக்கில் வெளிநாட்டு நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்திய நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய, நீங்கள் என்ஆர்ஓ கணக்கைத் திறக்க வேண்டும். NRE கணக்கில் பரிவர்த்தனை தொகைக்கு மேல் வரம்பு இல்லை.

NRO கணக்கு

NRO அல்லது குடியுரிமை பெறாத சாதாரண கணக்கு என்பது சேமிப்பு அல்லது நடப்புக் கணக்கு வடிவத்தில் உள்ளது.வருமானம் இந்தியாவில் சம்பாதித்தது. NRO கணக்கில், வெளிநாட்டு நாணயம் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட பிறகு இந்திய ரூபாயாக மாற்றப்படும். ஒரு என்ஆர்ஓ கணக்கை மற்றொரு என்ஆர்ஐ மற்றும் வசிக்கும் இந்தியர்களுடன் (நெருங்கிய உறவினர்கள்) கூட்டாக வைத்திருக்க முடியும்.

FCNR கணக்கு

இது வெளிநாட்டு நாணயம் திருப்பி அனுப்ப முடியாத கணக்கு வைப்புகளைக் குறிக்கிறது. இந்த கணக்கில், என்ஆர்ஐக்கள் தங்கள் பணத்தை அனுப்பலாம்வருவாய் கனடிய $, US$, Euro, AU$, Yen மற்றும் Pound போன்ற ஆறு நாணயங்களில் ஒன்று. மற்ற FCNR அல்லது NRE கணக்குகளில் இருந்து நிதியை மாற்றலாம். FCNR இல், அசல் மற்றும் வட்டிக்கு எந்த வரியும் சேராது.

இந்தக் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை நீங்கள் திறந்தவுடன், KYC விதிமுறைகளின் கீழ் உங்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) வெற்றிகரமாக முடிக்க வேண்டும்.செபி (செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா). SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட இடைநிலைகள் எவருடனும் ஒருவர் தங்கள் KYC ஐ முடிக்க முடியும்.

சிங்கப்பூர் என்ஆர்ஐகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை

உங்கள் KYC நடைமுறையை வெற்றிகரமாக முடிக்க, சிங்கப்பூர் என்ஆர்ஐகள் சில முக்கியமான படிகளை முடித்து ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்:

அ. KYC படிவம்

ஒரு NRI சமர்ப்பிக்க வேண்டும்KYC படிவம் செபி பதிவு செய்யப்பட்ட இடைநிலைக்கு தேவையான அனைத்து விவரங்களும் நிரப்பப்பட்டுள்ளன. ஆவணங்களை கூரியர்/தபால் மூலம் இடைநிலைக்கு அனுப்பலாம்.

பி. ஆவணங்கள்

சமர்ப்பிக்க வேண்டிய தேவையான ஆவணங்கள் பின்வருமாறு:

வெளிநாட்டு முகவரி ஆதாரம்
இந்திய குடியுரிமை முகவரி ஆதாரம்
சமீபத்திய புகைப்படம்
பாஸ்போர்ட் நகல்

வணிகக் கடற்படையில் உள்ள NRI களாக இருந்தால், கடற்படையின் அறிவிப்பு அல்லது தொடர்ச்சியான வெளியேற்றச் சான்றிதழின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்.

எதிராக சான்றிதழ்

NRI கள் அல்லது PIO கள் (இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்தவர்) மேற்கண்ட ஆவணங்களை இந்தியாவில் பதிவுசெய்யப்பட்ட திட்டமிடப்பட்ட வணிக வங்கிகளின் வெளிநாட்டு கிளைகளின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகாரிகள், நீதிபதி, நீதிமன்ற மாஜிஸ்திரேட், பொது நோட்டரிகள் அல்லது நாட்டிலுள்ள இந்திய தூதரகம்/தூதரக ஜெனரல் மூலம் சான்றளிக்கலாம். அமைந்துள்ளன.

ஈ. தனிப்பட்ட சரிபார்ப்பில் (IPV)

SEBI விதிகளின்படி, KYC செயல்முறைக்கு IPV கட்டாயமாகும். இடைநிலை NRIகள்/PIO களின் IPV ஐ நடத்த வேண்டும்.

சமர்ப்பிக்கும் போது மேலே உள்ள அனைத்து ஆவணங்கள் / சான்றுகள் ஆங்கில மொழியில் இருக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்களுக்கு (என்ஆர்ஐ) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

மூலதனம் 2017-18 நிதியாண்டிற்கான (மதிப்பீட்டு ஆண்டு 2018-19) NRI மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கான ஆதாய வரி விகிதங்கள் கீழே உள்ளன:

என்.ஆர்.ஐமியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வரிவிதிப்பு-முதலீட்டு வரவுகள் வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் வகைகள்	குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG)	நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG)
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்- STCG- ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான யூனிட்கள், LTCG- ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள்	15%	இல்லை
ஈக்விட்டி அல்லாத நிதிகள்- STCG- 3 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் குறைவாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள், LTCG- யூனிட்கள் 3 ஆண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருக்கும்	தனி நபரின் படிவருமான வரி அடைப்புக்குறி	பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்-20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்)

ஈவுத்தொகை மீதான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஈவுத்தொகை: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு யூனிட் வைத்திருப்பவரின் கைகளில் கிடைக்கும் ஈவுத்தொகை முற்றிலும் வரியற்றது. ஈவுத்தொகைக்கு வரி இல்லைAMC.
கடன் நிதிகளில் ஈவுத்தொகை: இந்த டிவிடெண்ட் வருவாயை அதன் யூனிட்-ஹோல்டர்களுக்கு விநியோகிக்கும் முன் AMC 28.84% டிவிடெண்ட் விநியோக வரியை (DDT) செலுத்த வேண்டும். ஈவுத்தொகை வருமானம் aகடன் நிதி யூனிட் வைத்திருப்பவருக்கும் வரி இல்லை.

AY 2018-19க்கான NRIகளின் MF ரிடெம்ப்ஷன்களுக்குப் பொருந்தும் TDS விகிதம் கீழே உள்ளது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான NRI வரிவிதிப்பு- மூலதன ஆதாய வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

NRIகள் & TDS விகிதம் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மீட்பு	STCG & TDS விகிதம்	LTCG & TDS விகிதம்
MF திட்டத்தின் வகை
ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதிகள்	15%	இல்லை
கடன் நிதிகள்	30%	பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்- 20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்)

சிங்கப்பூர் சார்ந்த என்ஆர்ஐகளுக்கு சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth	192.1	192.1	192.1	47.3	32.5		Short term Bond
DSP World Gold Fund Growth	17.9	37.7	73.5	35.4	8.2	15.9	Global
SBI PSU Fund Growth	3.5	7.1	-7.6	32	29.8	23.5	Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth	5.2	10.1	-8.8	31.3	27.6	25.6	Sectoral
Franklin India Opportunities Fund Growth	4.8	4.8	1.5	30.2	29.1	37.3	Sectoral
HDFC Infrastructure Fund Growth	6.1	7.9	-2.2	29.8	34.1	23	Sectoral
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	6.2	7.6	0.6	29.5	35.9	27.4	Sectoral
Nippon India Power and Infra Fund Growth	4.6	6.2	-7.6	29.1	30.6	26.9	Sectoral
Franklin Build India Fund Growth	6.1	8.1	-1	28.8	32.8	27.8	Sectoral
Bandhan Infrastructure Fund Growth	6.1	5.3	-10.9	27.9	32.9	39.3	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	Franklin India Opportunities Fund	HDFC Infrastructure Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Nippon India Power and Infra Fund	Franklin Build India Fund	Bandhan Infrastructure Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹13 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).	Upper mid AUM (₹5,427 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).	Upper mid AUM (₹7,200 Cr).	Lower mid AUM (₹2,591 Cr).	Highest AUM (₹8,043 Cr).	Top quartile AUM (₹7,620 Cr).	Upper mid AUM (₹2,968 Cr).	Lower mid AUM (₹1,749 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	1Y return: 192.10% (top quartile).	5Y return: 8.19% (bottom quartile).	5Y return: 29.83% (lower mid).	5Y return: 27.56% (bottom quartile).	5Y return: 29.08% (bottom quartile).	5Y return: 34.10% (top quartile).	5Y return: 35.89% (top quartile).	5Y return: 30.64% (lower mid).	5Y return: 32.79% (upper mid).	5Y return: 32.92% (upper mid).
Point 6	1M return: 192.10% (top quartile).	3Y return: 35.39% (top quartile).	3Y return: 32.01% (upper mid).	3Y return: 31.34% (upper mid).	3Y return: 30.21% (upper mid).	3Y return: 29.80% (lower mid).	3Y return: 29.47% (lower mid).	3Y return: 29.12% (bottom quartile).	3Y return: 28.76% (bottom quartile).	3Y return: 27.94% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: -90.89 (bottom quartile).	1Y return: 73.50% (top quartile).	1Y return: -7.64% (bottom quartile).	1Y return: -8.75% (bottom quartile).	1Y return: 1.53% (upper mid).	1Y return: -2.17% (lower mid).	1Y return: 0.64% (upper mid).	1Y return: -7.56% (lower mid).	1Y return: -1.01% (upper mid).	1Y return: -10.90% (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: -2.42 (bottom quartile).	Alpha: 1.97 (top quartile).	Alpha: 0.60 (upper mid).	Alpha: 0.81 (top quartile).	Alpha: -1.73 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -7.82 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).	Sharpe: 1.80 (top quartile).	Sharpe: -0.23 (lower mid).	Sharpe: -0.23 (upper mid).	Sharpe: -0.09 (upper mid).	Sharpe: -0.23 (upper mid).	Sharpe: 0.01 (top quartile).	Sharpe: -0.41 (bottom quartile).	Sharpe: -0.29 (lower mid).	Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Information ratio: -0.35 (bottom quartile).	Information ratio: -0.28 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (lower mid).	Information ratio: 1.71 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 1.16 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 192.10% (top quartile).
1M return: 192.10% (top quartile).
Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 8.19% (bottom quartile).
3Y return: 35.39% (top quartile).
1Y return: 73.50% (top quartile).
Alpha: 1.97 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.35 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,427 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.83% (lower mid).
3Y return: 32.01% (upper mid).
1Y return: -7.64% (bottom quartile).
Alpha: 0.60 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.56% (bottom quartile).
3Y return: 31.34% (upper mid).
1Y return: -8.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.81 (top quartile).
Sharpe: -0.23 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹7,200 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.08% (bottom quartile).
3Y return: 30.21% (upper mid).
1Y return: 1.53% (upper mid).
Alpha: -1.73 (bottom quartile).
Sharpe: -0.09 (upper mid).
Information ratio: 1.71 (top quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,591 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 34.10% (top quartile).
3Y return: 29.80% (lower mid).
1Y return: -2.17% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,043 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 35.89% (top quartile).
3Y return: 29.47% (lower mid).
1Y return: 0.64% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.01 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

Top quartile AUM (₹7,620 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.64% (lower mid).
3Y return: 29.12% (bottom quartile).
1Y return: -7.56% (lower mid).
Alpha: -7.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.41 (bottom quartile).
Information ratio: 1.16 (top quartile).

Franklin Build India Fund

Upper mid AUM (₹2,968 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 32.79% (upper mid).
3Y return: 28.76% (bottom quartile).
1Y return: -1.01% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Bandhan Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹1,749 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 32.92% (upper mid).
3Y return: 27.94% (bottom quartile).
1Y return: -10.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

*நிதிகளின் பட்டியல், கடந்த 3 ஆண்டு வருமானத்தின் அடிப்படையில் இறங்கு வரிசையில் உள்ளது.

1. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities.

Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 192.10% (top quartile).
1M return: 192.10% (top quartile).
Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.00 yrs (top quartile).
Exit load: 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL).

Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth
Launch Date	31 Jan 02
NAV (02 May 25)	₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹13 on 31 Mar 25
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0
Sharpe Ratio	-90.89
Information Ratio	-2.42
Alpha Ratio	-6.74
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹10,729
31 Jul 22	₹12,743
31 Jul 23	₹13,797
31 Jul 24	₹13,877

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹287,982.
Net Profit of ₹107,982 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	192.1%
3 Month	192.1%
6 Month	192.1%
1 Year	192.1%
3 Year	47.3%
5 Year	32.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 8.19% (bottom quartile).
3Y return: 35.39% (top quartile).
1Y return: 73.50% (top quartile).
Alpha: 1.97 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.35 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Aug 25)	₹34.0465 ↑ 0.59 (1.76 %)
Net Assets (Cr)	₹1,202 on 30 Jun 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.35
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	-0.35
Alpha Ratio	1.97
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹8,272
31 Jul 22	₹6,099
31 Jul 23	₹7,748
31 Jul 24	₹9,223
31 Jul 25	₹13,652

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	11.1%
3 Month	17.9%
6 Month	37.7%
1 Year	73.5%
3 Year	35.4%
5 Year	8.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.43 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	95.12%
Debt	0.02%
Other	2.57%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹935 Cr	1,610,898 ↓ -37,716
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹255 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹14 Cr
Net Receivables/Payables CBLO \| -	0%	-₹3 Cr

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,427 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.83% (lower mid).
3Y return: 32.01% (upper mid).
1Y return: -7.64% (bottom quartile).
Alpha: 0.60 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~13.0%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (08 Aug 25)	₹31.0237 ↑ 0.07 (0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹5,427 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.28
Alpha Ratio	0.6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,638
31 Jul 22	₹15,923
31 Jul 23	₹22,376
31 Jul 24	₹41,987
31 Jul 25	₹37,410

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-4.7%
3 Month	3.5%
6 Month	7.1%
1 Year	-7.6%
3 Year	32%
5 Year	29.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.17 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.3%
Utility	27.57%
Energy	15.13%
Industrials	12.97%
Basic Materials	5.37%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.57%
Equity	95.34%
Debt	0.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	13%	₹704 Cr	8,577,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	10%	₹547 Cr	12,975,000 ↓ -600,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹491 Cr	25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹454 Cr	15,135,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	7%	₹407 Cr	12,143,244
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹322 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹274 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹195 Cr	27,900,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹167 Cr	3,850,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹160 Cr	4,150,000

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.56% (bottom quartile).
3Y return: 31.34% (upper mid).
1Y return: -8.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.81 (top quartile).
Sharpe: -0.23 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Bharat Electronics Ltd (~9.3%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (08 Aug 25)	₹61.19 ↓ -0.29 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹1,439 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	0.81
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,085
31 Jul 22	₹14,778
31 Jul 23	₹20,815
31 Jul 24	₹39,047
31 Jul 25	₹34,468

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-7.4%
3 Month	5.2%
6 Month	10.1%
1 Year	-8.8%
3 Year	31.3%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.08 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.08 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.23%
Utility	27.15%
Financial Services	20.44%
Energy	15.81%
Basic Materials	4.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.31%
Equity	96.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹134 Cr	3,178,489
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹114 Cr	3,445,961
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹112 Cr	1,365,114
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	8%	₹110 Cr	226,465 ↑ 12,941
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	8%	₹108 Cr	3,599,413
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	7%	₹103 Cr	3,085,790
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹69 Cr	1,564,169
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	4%	₹62 Cr	5,911,723
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 23 \| 532155	4%	₹59 Cr	3,089,630
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NHPC	4%	₹58 Cr	6,816,616

5. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹7,200 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.08% (bottom quartile).
3Y return: 30.21% (upper mid).
1Y return: 1.53% (upper mid).
Alpha: -1.73 (bottom quartile).
Sharpe: -0.09 (upper mid).
Information ratio: 1.71 (top quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~6.3%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (08 Aug 25)	₹247.008 ↓ -2.29 (-0.92 %)
Net Assets (Cr)	₹7,200 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.12
Sharpe Ratio	-0.09
Information Ratio	1.71
Alpha Ratio	-1.73
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹16,320
31 Jul 22	₹16,368
31 Jul 23	₹21,841
31 Jul 24	₹36,906
31 Jul 25	₹36,999

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	4.8%
6 Month	4.8%
1 Year	1.5%
3 Year	30.2%
5 Year	29.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.48 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.34 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.79 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	18.52%
Financial Services	17.94%
Health Care	12.34%
Technology	9.85%
Basic Materials	8.68%
Communication Services	6.9%
Energy	6.33%
Consumer Defensive	4.94%
Industrials	4.27%
Utility	2.95%
Real Estate	2.17%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.1%
Equity	94.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	6%	₹456 Cr	3,038,968
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹409 Cr	2,043,971
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532215	5%	₹354 Cr	2,950,277 ↑ 1,002,248
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹270 Cr	1,342,233
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	4%	₹268 Cr	10,130,262 ↑ 3,731,849
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	4%	₹257 Cr	1,121,657
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532555	3%	₹212 Cr	6,333,312 ↑ 3,900,867
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| MARUTI	3%	₹210 Cr	169,582 ↑ 86,684
HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| HDFCLIFE	3%	₹208 Cr	2,560,258 ↑ 447,066
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹203 Cr	637,966

6. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,591 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 34.10% (top quartile).
3Y return: 29.80% (lower mid).
1Y return: -2.17% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.3%).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (08 Aug 25)	₹46.767 ↓ -0.20 (-0.43 %)
Net Assets (Cr)	₹2,591 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹18,825
31 Jul 22	₹20,454
31 Jul 23	₹29,022
31 Jul 24	₹48,197
31 Jul 25	₹45,754

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	6.1%
6 Month	7.9%
1 Year	-2.2%
3 Year	29.8%
5 Year	34.1%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.55 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.11 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.21%
Financial Services	19.99%
Basic Materials	10.82%
Utility	6.94%
Energy	6.55%
Communication Services	3.93%
Real Estate	2.13%
Health Care	1.68%
Technology	1.43%
Consumer Cyclical	0.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.83%
Equity	93.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	7%	₹188 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹140 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹139 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹101 Cr	1,400,000 ↓ -50,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹93 Cr	758,285
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹90 Cr	150,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹75 Cr	500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹70 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹62 Cr	470,000

7. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,043 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 35.89% (top quartile).
3Y return: 29.47% (lower mid).
1Y return: 0.64% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.01 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.0%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (08 Aug 25)	₹190.55 ↓ -0.94 (-0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹8,043 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	0.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹17,880
31 Jul 22	₹21,387
31 Jul 23	₹30,280
31 Jul 24	₹49,231
31 Jul 25	₹48,059

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-4.5%
3 Month	6.2%
6 Month	7.6%
1 Year	0.6%
3 Year	29.5%
5 Year	35.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.17 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.68%
Basic Materials	16.98%
Financial Services	16.27%
Utility	9.82%
Energy	7.24%
Real Estate	2.75%
Consumer Cyclical	1.63%
Communication Services	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.5%
Equity	94.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,980,204 ↓ -150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹358 Cr	10,679,473 ↑ 3,079,473
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹329 Cr	2,268,659 ↓ -200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹290 Cr	1,929,725 ↑ 266,998
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	4%	₹289 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	4%	₹284 Cr	6,158,750 ↑ 935,088
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	3%	₹247 Cr	15,506,510 ↓ -2,256,731
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹227 Cr	1,896,057 ↑ 400,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹221 Cr	1,803,566 ↓ -100,000
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹219 Cr	660,770 ↑ 120,000

8. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

Top quartile AUM (₹7,620 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.64% (lower mid).
3Y return: 29.12% (bottom quartile).
1Y return: -7.56% (lower mid).
Alpha: -7.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.41 (bottom quartile).
Information ratio: 1.16 (top quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~8.3%).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (08 Aug 25)	₹334.107 ↓ -4.29 (-1.27 %)
Net Assets (Cr)	₹7,620 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	-0.41
Information Ratio	1.16
Alpha Ratio	-7.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹16,368
31 Jul 22	₹17,458
31 Jul 23	₹25,631
31 Jul 24	₹44,060
31 Jul 25	₹39,686

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-5.8%
3 Month	4.6%
6 Month	6.2%
1 Year	-7.6%
3 Year	29.1%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.9%
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	7.19 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.95 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.54%
Utility	22.35%
Energy	9.61%
Basic Materials	7.42%
Communication Services	7.35%
Consumer Cyclical	5.62%
Real Estate	3%
Financial Services	2.24%
Health Care	2%
Technology	1.87%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.01%
Equity	98.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	8%	₹630 Cr	4,200,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹559 Cr	16,699,999 ↑ 799,999
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	7%	₹522 Cr	2,600,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	6%	₹482 Cr	1,314,337 ↓ -30,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	4%	₹320 Cr	7,900,789
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500103	3%	₹232 Cr	8,713,730
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500093	3%	₹212 Cr	3,107,923
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	3%	₹212 Cr	175,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹205 Cr	336,227
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	2%	₹174 Cr	1,800,000

9. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund

Upper mid AUM (₹2,968 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 32.79% (upper mid).
3Y return: 28.76% (bottom quartile).
1Y return: -1.01% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.2%).

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (08 Aug 25)	₹138.945 ↓ -1.09 (-0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹2,968 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	-0.29
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹17,587
31 Jul 22	₹19,236
31 Jul 23	₹26,244
31 Jul 24	₹44,020
31 Jul 25	₹42,375

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-3.4%
3 Month	6.1%
6 Month	8.1%
1 Year	-1%
3 Year	28.8%
5 Year	32.8%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.8%
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.79 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.48 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.79 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.15%
Energy	12.74%
Utility	12.5%
Financial Services	11.47%
Communication Services	8.4%
Basic Materials	6.9%
Real Estate	3.07%
Consumer Cyclical	2.66%
Technology	1.91%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.19%
Equity	95.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	8%	₹244 Cr	665,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹180 Cr	1,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹179 Cr	300,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532174	6%	₹173 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹147 Cr	6,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹143 Cr	710,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	5%	₹138 Cr	4,125,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	4%	₹120 Cr	1,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹108 Cr	3,600,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500400	3%	₹81 Cr	2,000,000

10. Bandhan Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹1,749 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 32.92% (upper mid).
3Y return: 27.94% (bottom quartile).
1Y return: -10.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding Kirloskar Brothers Ltd (~6.0%).

Below is the key information for Bandhan Infrastructure Fund

Bandhan Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (08 Aug 25)	₹49.006 ↓ -0.53 (-1.06 %)
Net Assets (Cr)	₹1,749 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹20,043
31 Jul 22	₹19,974
31 Jul 23	₹27,326
31 Jul 24	₹49,920
31 Jul 25	₹43,568

Bandhan Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Bandhan Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	-4.9%
3 Month	6.1%
6 Month	5.3%
1 Year	-10.9%
3 Year	27.9%
5 Year	32.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.3%
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%

Fund Manager information for Bandhan Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	1.52 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.82 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	1.15 Yr.

Data below for Bandhan Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	53.42%
Utility	12.27%
Basic Materials	7.58%
Communication Services	4.88%
Energy	3.88%
Financial Services	3.7%
Technology	2.53%
Health Care	1.87%
Consumer Cyclical	1.71%
Real Estate	0.63%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.52%
Equity	92.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	6%	₹105 Cr	443,385
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹76 Cr	206,262 ↑ 23,089
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹68 Cr	452,706
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	4%	₹66 Cr	330,018
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹61 Cr	4,782,533 ↓ -14,610
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532538	3%	₹61 Cr	50,452
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	3%	₹60 Cr	1,431,700
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹53 Cr	365,137
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹53 Cr	12,400,122
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹47 Cr	512,915

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.