+91-22-48913909இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் என்ஆர்ஐக்கள் எப்படி முதலீடு செய்யலாம்?
பரஸ்பர நிதி வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்கள் (என்ஆர்ஐ) நன்மைகளைப் பெறுவதற்கும் தேசத்தின் வளர்ச்சியில் பங்கு பெறுவதற்கும் நல்ல முதலீட்டு விருப்பங்கள். என்ஆர்ஐக்கள் தங்களுக்கு ஏற்றவாறு பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம்நிதி இலக்குகள் மற்றும் நோக்கங்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டு இலாகாவை பல்வகைப்படுத்தவும், காலப்போக்கில் உகந்த வருமானத்தை ஈட்டவும் ஒரு சிறந்த வழி. இருப்பினும், இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய ஒரு NRI பின்பற்ற வேண்டிய சில முக்கியமான வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் விதிகள் உள்ளன.
NRIகளுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு
செய்யமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் இந்தியாவில் ஒருவர் பின்வரும் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை இந்தியருடன் தொடங்க வேண்டும்வங்கி:
NRE கணக்கு
இது குடியுரிமை பெறாத வெளி (NRE) கணக்கு, இது சேமிப்பு, நடப்பு, நிலையான அல்லதுதொடர் வைப்பு. இந்தக் கணக்கில் வெளிநாட்டு நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்திய நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய, நீங்கள் என்ஆர்ஓ கணக்கைத் திறக்க வேண்டும். NRE கணக்கில் பரிவர்த்தனை தொகைக்கு மேல் வரம்பு இல்லை.
NRO கணக்கு
NRO அல்லது குடியுரிமை பெறாத சாதாரண கணக்கு என்பது சேமிப்பு அல்லது நடப்புக் கணக்கு வடிவத்தில் உள்ளது.வருமானம் இந்தியாவில் சம்பாதித்தது. NRO கணக்கில், வெளிநாட்டு நாணயம் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட பிறகு இந்திய ரூபாயாக மாற்றப்படும். ஒரு என்ஆர்ஓ கணக்கை மற்றொரு என்ஆர்ஐ மற்றும் வசிக்கும் இந்தியர்களுடன் (நெருங்கிய உறவினர்கள்) கூட்டாக வைத்திருக்க முடியும்.
FCNR கணக்கு
இது வெளிநாட்டு நாணயம் திருப்பி அனுப்ப முடியாத கணக்கு வைப்புகளைக் குறிக்கிறது. இந்த கணக்கில், என்ஆர்ஐக்கள் தங்கள் பணத்தை அனுப்பலாம்வருவாய் கனடிய $, US$, Euro, AU$, Yen மற்றும் Pound போன்ற ஆறு நாணயங்களில் ஒன்று. மற்ற FCNR அல்லது NRE கணக்குகளில் இருந்து நிதியை மாற்றலாம். FCNR இல், அசல் மற்றும் வட்டிக்கு எந்த வரியும் சேராது.
இந்தக் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை நீங்கள் திறந்தவுடன், KYC விதிமுறைகளின் கீழ் உங்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) வெற்றிகரமாக முடிக்க வேண்டும்.செபி (செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா). SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட இடைநிலைகள் எவருடனும் ஒருவர் தங்கள் KYC ஐ முடிக்க முடியும்.
என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை
உங்கள் KYC நடைமுறையை வெற்றிகரமாக முடிக்க, NRIகள் சில முக்கியமான படிகளை நிறைவு செய்து ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்:
அ. KYC படிவம்
ஒரு NRI சமர்ப்பிக்க வேண்டும்KYC படிவம் செபி பதிவு செய்யப்பட்ட இடைநிலைக்கு தேவையான அனைத்து விவரங்களும் நிரப்பப்பட்டுள்ளன. ஆவணங்களை கூரியர்/தபால் மூலம் இடைநிலைக்கு அனுப்பலாம்.
பி. ஆவணங்கள்
சமர்ப்பிக்க வேண்டிய தேவையான ஆவணங்கள் பின்வருமாறு:
- வெளிநாட்டு முகவரி ஆதாரம்
- இந்திய குடியுரிமை முகவரி ஆதாரம்
- சமீபத்திய புகைப்படம்
- பாஸ்போர்ட் நகல்
வணிகக் கடற்படையில் உள்ள NRI களாக இருந்தால், கடற்படையின் அறிவிப்பு அல்லது தொடர்ச்சியான வெளியேற்றச் சான்றிதழின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்.
எதிராக சான்றிதழ்
NRI கள் அல்லது PIO கள் (இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்தவர்) மேற்கண்ட ஆவணங்களை இந்தியாவில் பதிவுசெய்யப்பட்ட திட்டமிடப்பட்ட வணிக வங்கிகளின் வெளிநாட்டு கிளைகளின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகாரிகள், நீதிபதி, நீதிமன்ற மாஜிஸ்திரேட், பொது நோட்டரிகள் அல்லது நாட்டிலுள்ள இந்திய தூதரகம்/தூதரக ஜெனரல் மூலம் சான்றளிக்கலாம். அமைந்துள்ளன.
ஈ. தனிப்பட்ட சரிபார்ப்பில் (IPV)
SEBI விதிகளின்படி, KYC செயல்முறைக்கு IPV கட்டாயமாகும். இடைநிலை NRIகள்/PIO களின் IPV ஐ நடத்த வேண்டும்.
சமர்ப்பிக்கும் போது மேலே உள்ள அனைத்து ஆவணங்கள் / சான்றுகள் ஆங்கில மொழியில் இருக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும்.
Talk to our investment specialist
என்ஆர்ஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
மூலதனம் 2017-18 நிதியாண்டிற்கான (மதிப்பீட்டு ஆண்டு 2018-19) NRI மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கான ஆதாய வரி விகிதங்கள் கீழே உள்ளன:
என்.ஆர்.ஐமியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வரிவிதிப்பு-முதலீட்டு வரவுகள் வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் வகைகள் | குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG) | நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG) |
|---|---|---|
| ஈக்விட்டி நிதிகள்- STCG- ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான அலகுகள், LTCG- ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக வைத்திருக்கும் அலகுகள் | 15% | இல்லை |
| ஈக்விட்டி அல்லாத நிதிகள்- STCG- 3 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் குறைவாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள், LTCG- யூனிட்கள் 3 ஆண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருக்கும் | தனி நபரின் படிவருமான வரி அடைப்புக்குறி | பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்-20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்) |
ஈவுத்தொகை மீதான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஈவுத்தொகை: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு யூனிட் வைத்திருப்பவரின் கைகளில் கிடைக்கும் ஈவுத்தொகை முற்றிலும் வரியற்றது. ஈவுத்தொகைக்கு வரி இல்லைAMC.
கடன் நிதிகளில் ஈவுத்தொகை: இந்த டிவிடெண்ட் வருவாயை அதன் யூனிட்-ஹோல்டர்களுக்கு விநியோகிக்கும் முன் AMC 28.84% டிவிடெண்ட் விநியோக வரியை (DDT) செலுத்த வேண்டும். ஈவுத்தொகை வருமானம் aகடன் நிதி யூனிட் வைத்திருப்பவருக்கும் வரி இல்லை.
AY 2018-19க்கான NRIகளின் MF ரிடெம்ப்ஷன்களுக்குப் பொருந்தும் TDS விகிதம் கீழே உள்ளது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான NRI வரிவிதிப்பு- மூலதன ஆதாய வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| NRIகள் & TDS விகிதம் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மீட்பு | STCG & TDS விகிதம் | LTCG & TDS விகிதம் |
|---|---|---|
| MF திட்டத்தின் வகை | ||
| ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதிகள் | 15% | இல்லை |
| கடன் நிதிகள் | 30% | பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்- 20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்) |
அமெரிக்கா/கனடாவைத் தவிர என்ஆர்ஐகளுக்கு சிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP World Gold Fund Growth 21.9 2.7 64.4 58.7 30.2 167.1 Global Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1 192.1 192.1 47.3 32.5 Short term Bond SBI Gold Fund Growth 0.2 -4.4 37.7 35.5 25.1 71.5 Gold Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 0.4 -4 37.4 35.5 24.9 72 Gold ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 0.2 -4.4 37.2 35.5 24.9 72 Gold Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan SBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,441 Cr). Bottom quartile AUM (₹13 Cr). Highest AUM (₹15,812 Cr). Lower mid AUM (₹1,665 Cr). Upper mid AUM (₹6,398 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 30.15% (upper mid). 1Y return: 192.10% (top quartile). 5Y return: 25.06% (lower mid). 5Y return: 24.87% (bottom quartile). 5Y return: 24.91% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 58.67% (top quartile). 1M return: 192.10% (top quartile). 3Y return: 35.54% (lower mid). 3Y return: 35.51% (bottom quartile). 3Y return: 35.50% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 64.37% (upper mid). Sharpe: -90.89 (bottom quartile). 1Y return: 37.71% (lower mid). 1Y return: 37.44% (bottom quartile). 1Y return: 37.15% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.59 (top quartile). Information ratio: -2.42 (bottom quartile). 1M return: 1.90% (bottom quartile). 1M return: 2.04% (lower mid). 1M return: 1.89% (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.14 (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). Sharpe: 1.22 (top quartile). Sharpe: 1.13 (bottom quartile). Sharpe: 1.16 (upper mid). DSP World Gold Fund
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
SBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
*நிதிகளின் பட்டியல், கடந்த 3 ஆண்டு வருமானத்தின் அடிப்படையில் இறங்கு வரிசையில் உள்ளது.
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities. Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (09 Sep 26) ₹64.5956 ↑ 0.65 (1.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,441 on 31 Jul 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.14 Information Ratio -0.56 Alpha Ratio 2.59 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹7,679 31 Aug 23 ₹9,692 31 Aug 24 ₹12,678 31 Aug 25 ₹21,230 31 Aug 26 ₹37,198 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 8.8% 3 Month 21.9% 6 Month 2.7% 1 Year 64.4% 3 Year 58.7% 5 Year 30.2% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 167.1% 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.25 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 91.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.38% Equity 91.78% Debt 0.01% Other 1.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -66% ₹954 Cr 983,452 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX28% ₹405 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹58 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -2% ₹23 Cr 2. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Growth Launch Date 31 Jan 02 NAV (02 May 25) ₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹13 on 31 Mar 25 Category Debt - Short term Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0 Sharpe Ratio -90.89 Information Ratio -2.42 Alpha Ratio -6.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value
Purchase not allowed Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 192.1% 3 Month 192.1% 6 Month 192.1% 1 Year 192.1% 3 Year 47.3% 5 Year 32.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (09 Sep 26) ₹44.3196 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹15,812 on 31 Jul 26 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,698 31 Aug 23 ₹12,347 31 Aug 24 ₹14,787 31 Aug 25 ₹20,728 31 Aug 26 ₹30,931 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 0.2% 6 Month -4.4% 1 Year 37.7% 3 Year 35.5% 5 Year 25.1% 10 Year 15 Year Since launch 10.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.5% 2023 19.6% 2022 14.1% 2021 12.6% 2020 -5.7% 2019 27.4% 2018 22.8% 2017 6.4% 2016 3.5% 2015 10% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Viral Chhadva 1 Mar 26 0.42 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.74% Other 98.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹15,823 Cr 1,309,409,339
↑ 29,228,118 Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹31 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹20 Cr 4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (09 Sep 26) ₹44.0044 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,665 on 31 Jul 26 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 1.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,619 31 Aug 23 ₹12,278 31 Aug 24 ₹14,660 31 Aug 25 ₹20,546 31 Aug 26 ₹30,645 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month 0.4% 6 Month -4% 1 Year 37.4% 3 Year 35.5% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 10.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 18.7% 2022 14.5% 2021 12.3% 2020 -5% 2019 26% 2018 21.3% 2017 6.8% 2016 1.6% 2015 11.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Mehul Dama 7 Jul 26 0.07 Yr. Priya Sridhar 31 Dec 24 1.58 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Other 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹1,665 Cr 133,588,381
↑ 5,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹2 Cr 5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (09 Sep 26) ₹46.8233 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹6,398 on 31 Jul 26 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 1.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,737 31 Aug 23 ₹12,284 31 Aug 24 ₹14,764 31 Aug 25 ₹20,704 31 Aug 26 ₹30,750 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 0.2% 6 Month -4.4% 1 Year 37.2% 3 Year 35.5% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 10.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 19.5% 2022 13.5% 2021 12.7% 2020 -5.4% 2019 26.6% 2018 22.7% 2017 7.4% 2016 0.8% 2015 8.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.85 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 5.59 Yr. Ashwini Bharucha 1 Nov 25 0.75 Yr. Venus Ahuja 1 Nov 25 0.75 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.02% Other 97.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹6,392 Cr 526,862,660
↑ 5,383,968 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹15 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹10 Cr
அமெரிக்கா/கனடாவில் இருந்து NRIகளுக்கான சிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. UTI Healthcare Fund Growth 10.6 23.9 17 23.4 15.2 -3.1 Sectoral Sundaram Global Advantage Fund Growth 1.8 11.8 18.8 17.7 11.4 23.9 Global UTI Transportation & Logistics Fund Growth 9.6 10 0.9 17.5 19.7 19.5 Sectoral BNP Paribas Multi Cap Fund Growth -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Multi Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth 5.1 10.9 8.1 17.1 16.2 4.1 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Healthcare Fund Sundaram Global Advantage Fund UTI Transportation & Logistics Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Sundaram Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,371 Cr). Bottom quartile AUM (₹170 Cr). Upper mid AUM (₹4,263 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Highest AUM (₹14,504 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.24% (lower mid). 5Y return: 11.41% (bottom quartile). 5Y return: 19.73% (top quartile). 5Y return: 13.57% (bottom quartile). 5Y return: 16.19% (upper mid). Point 6 3Y return: 23.40% (top quartile). 3Y return: 17.72% (upper mid). 3Y return: 17.53% (lower mid). 3Y return: 17.28% (bottom quartile). 3Y return: 17.09% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.98% (lower mid). 1Y return: 18.81% (upper mid). 1Y return: 0.90% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 8.08% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.66 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.07 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.51 (lower mid). Sharpe: 0.99 (upper mid). Sharpe: 0.47 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.31 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.05 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.49 (top quartile). UTI Healthcare Fund
Sundaram Global Advantage Fund
UTI Transportation & Logistics Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
*நிதிகளின் பட்டியல், கடந்த 3 ஆண்டு வருமானத்தின் அடிப்படையில் இறங்கு வரிசையில் உள்ளது.
(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund) The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors. Research Highlights for UTI Healthcare Fund Below is the key information for UTI Healthcare Fund Returns up to 1 year are on To achieve capital appreciation by investing in
units of overseas mutual funds and exchange
traded funds, domestic money market
instruments. Income generation may only be
a secondary objective. Research Highlights for Sundaram Global Advantage Fund Below is the key information for Sundaram Global Advantage Fund Returns up to 1 year are on Investment Objective is “capital appreciation” through investments in stocks of the companies engaged in the transportation and logistics sector. Research Highlights for UTI Transportation & Logistics Fund Below is the key information for UTI Transportation & Logistics Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Multi Cap Fund Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund) To achieve capital appreciation by investing
in diversified stocks that are generally termed
as mid-caps. Research Highlights for Sundaram Mid Cap Fund Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. UTI Healthcare Fund
UTI Healthcare Fund
Growth Launch Date 28 Jun 99 NAV (09 Sep 26) ₹344.408 ↓ -0.52 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,371 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio 0.51 Information Ratio 0.05 Alpha Ratio 0.66 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹8,732 31 Aug 23 ₹10,641 31 Aug 24 ₹16,559 31 Aug 25 ₹16,996 31 Aug 26 ₹20,298 Returns for UTI Healthcare Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 10.6% 6 Month 23.9% 1 Year 17% 3 Year 23.4% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -3.1% 2023 42.9% 2022 38.2% 2021 -12.3% 2020 19.1% 2019 67.4% 2018 1.2% 2017 -7.5% 2016 6.2% 2015 -9.7% Fund Manager information for UTI Healthcare Fund
Name Since Tenure Kamal Gada 2 May 22 4.25 Yr. Data below for UTI Healthcare Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 96.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.92% Equity 97.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 06 | SUNPHARMA9% ₹119 Cr 600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 17 | DIVISLAB6% ₹76 Cr 94,707
↑ 465 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 17 | 5323315% ₹66 Cr 190,000
↓ -4,021 Caplin Point Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | CAPLIPOINT4% ₹54 Cr 215,000
↑ 15,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5002574% ₹49 Cr 203,834 Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND4% ₹49 Cr 195,000
↓ -20,251 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 21 | APOLLOHOSP3% ₹47 Cr 53,000 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 18 | DRREDDY3% ₹42 Cr 370,000
↑ 80,000 Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 21 | ALKEM3% ₹42 Cr 73,830 Global Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 24 | MEDANTA3% ₹39 Cr 274,290
↑ 14,290 2. Sundaram Global Advantage Fund
Sundaram Global Advantage Fund
Growth Launch Date 24 Aug 07 NAV (08 Sep 26) ₹43.5099 ↓ -0.21 (-0.49 %) Net Assets (Cr) ₹170 on 31 Jul 26 Category Equity - Global AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.07 Sharpe Ratio 0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹8,616 31 Aug 23 ₹10,656 31 Aug 24 ₹12,280 31 Aug 25 ₹14,425 31 Aug 26 ₹17,563 Returns for Sundaram Global Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month 1.8% 6 Month 11.8% 1 Year 18.8% 3 Year 17.7% 5 Year 11.4% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.9% 2023 13.1% 2022 30.1% 2021 -15.4% 2020 18.5% 2019 21.4% 2018 17.6% 2017 -8.1% 2016 19.8% 2015 12.8% Fund Manager information for Sundaram Global Advantage Fund
Name Since Tenure Shalav Saket 31 Dec 25 0.58 Yr. Data below for Sundaram Global Advantage Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 32.57% Consumer Cyclical 19.05% Financial Services 16.11% Communication Services 13.26% Consumer Defensive 11.21% Industrials 5.39% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.43% Equity 97.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sundaram Global Brand Master
Investment Fund | -98% ₹166 Cr 9,147,276 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹4 Cr Cash And Other Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. UTI Transportation & Logistics Fund
UTI Transportation & Logistics Fund
Growth Launch Date 11 Apr 04 NAV (09 Sep 26) ₹297.289 ↓ -0.20 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹4,263 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.93 Sharpe Ratio 0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹12,993 31 Aug 23 ₹14,932 31 Aug 24 ₹23,413 31 Aug 25 ₹22,992 31 Aug 26 ₹25,346 Returns for UTI Transportation & Logistics Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3.5% 3 Month 9.6% 6 Month 10% 1 Year 0.9% 3 Year 17.5% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 16.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 18.7% 2022 40.1% 2021 14.7% 2020 24.3% 2019 11% 2018 -8.7% 2017 -19.5% 2016 39.6% 2015 4.8% Fund Manager information for UTI Transportation & Logistics Fund
Name Since Tenure Sachin Trivedi 22 Sep 16 9.86 Yr. Data below for UTI Transportation & Logistics Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 82.42% Industrials 13.94% Energy 0.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.06% Equity 96.78% Debt 0.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | M&M13% ₹549 Cr 1,614,940 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | ETERNAL10% ₹417 Cr 13,773,081 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | MARUTI9% ₹379 Cr 265,955
↑ 7,500 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 08 | EICHERMOT8% ₹328 Cr 419,126 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5329776% ₹268 Cr 232,860
↓ -18,797 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 13 | ADANIPORTS6% ₹238 Cr 1,399,964 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5323434% ₹189 Cr 438,430 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | HEROMOTOCO4% ₹188 Cr 348,379
↓ -10,453 Hyundai Motor India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HYUNDAI4% ₹171 Cr 786,342 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | INDIGO3% ₹129 Cr 250,430 4. BNP Paribas Multi Cap Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Sundaram Mid Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (09 Sep 26) ₹1,496.29 ↓ -7.77 (-0.52 %) Net Assets (Cr) ₹14,504 on 31 Jul 26 Category Equity - Mid Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 1.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,915 31 Aug 23 ₹13,052 31 Aug 24 ₹20,165 31 Aug 25 ₹19,817 31 Aug 26 ₹22,274 Returns for Sundaram Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month 5.1% 6 Month 10.9% 1 Year 8.1% 3 Year 17.1% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 23.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.1% 2023 32% 2022 40.4% 2021 4.8% 2020 37.5% 2019 11.8% 2018 -0.3% 2017 -15.4% 2016 40.8% 2015 11.3% Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund
Name Since Tenure S. Bharath 24 Feb 21 5.44 Yr. Shalav Saket 31 Dec 25 0.58 Yr. Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.54% Industrials 17.38% Consumer Cyclical 16.33% Health Care 10.47% Basic Materials 8.37% Technology 8.01% Consumer Defensive 3.96% Real Estate 2.85% Utility 2.21% Communication Services 1.35% Energy 1.26% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.17% Equity 95.74% Debt 0.07% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | M&MFIN3% ₹451 Cr 11,700,000 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5004803% ₹398 Cr 722,000
↓ -28,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | KALYANKJIL3% ₹395 Cr 6,450,835
↓ -50,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | FEDERALBNK3% ₹393 Cr 10,962,188 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 10 | 5063952% ₹360 Cr 1,735,153
↑ 21,000 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE2% ₹345 Cr 945,165 IDFC First Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | IDFCFIRSTB2% ₹324 Cr 38,278,844 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5222752% ₹303 Cr 700,000
↓ -125,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE2% ₹293 Cr 1,705,000 Marico Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5316422% ₹287 Cr 3,300,000
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund