పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మ్యూచువల్ ఫండ్లను పోల్చండి

మ్యూచువల్ ఫండ్ గొడుగు కింద, వివిధ లక్ష్యాలు మరియు ప్రయోజనాలతో అనేక పథకాలు ఉన్నాయి. మొదటి సందర్భంలో, మీరు ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాన్ని చూసినప్పుడు, అన్ని పథకాలు మీకు సమానంగా కనిపిస్తాయి. కానీ, మీరు కొన్ని నిబంధనలు మరియు ప్రాథమిక పారామితులను అర్థం చేసుకున్నప్పుడు మీకు ముందు నిధులను పోల్చడం సులభంఇన్వెస్టింగ్. పెట్టుబడి నిర్ణయాన్ని మెరుగుపరచడంలో పోలిక సహాయపడుతుంది. కాబట్టి, ఎలా చేయాలో అర్థం చేసుకుందాంపెట్టుబడిదారు రెండింటినీ పోల్చవచ్చుఉత్తమ ప్రదర్శన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పోలిక కోసం చిట్కాలు

ఒకే వర్గంలో మ్యూచువల్ ఫండ్లను సరిపోల్చండి

దీనిని ఆపిల్ నుండి ఆపిల్ పోలిక అంటారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పోలిక మీరు ఒకే కోవలో చేసినప్పుడు మాత్రమే అర్ధమవుతుంది. ఉదాహరణకు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటేపెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్, మీరు రెండు పెద్ద క్యాప్ పథకాలను చేయవచ్చు మరియు దానిని ఒకదానితో ఒకటి పోల్చవచ్చు. ఫండ్ యొక్క ప్రారంభ తేదీ, AUM అనగా, అసెట్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ చూడండి. మంచి అవగాహన కోసం, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్లూచిప్ ఫండ్ మరియు రిలయన్స్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్, లార్జ్ క్యాప్ కేటగిరీ కింద రెండు అత్యుత్తమ పనితీరు పథకాలలో ఒకటి తీసుకుందాం. 30 జూన్ 2018 నాటికి ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్లూచిప్ ఫండ్ యొక్క AUM రూ .17,496 కోట్లు కాగా, రిలయన్స్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ యొక్క AUM INR 10,126 కోట్లు. అదేవిధంగా, మేము ఫండ్ యుగాన్ని పరిశీలిస్తే, ఐసిఐసిఐ యొక్క పథకం 2008 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది మరియు రిలయన్స్ పథకం ప్రారంభ సంవత్సరం 2007.

బెంచ్మార్క్

ఫండ్ పనితీరు యొక్క ముఖ్యమైన సూచికలలో బెంచ్ మార్క్ ఒకటి. బెంచ్మార్క్ ఫండ్ లేదా స్కీమ్ ఎంత రాబడిని అగానిస్ట్‌గా ఉత్పత్తి చేసిందో సూచిస్తుంది. దీనిని సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా తప్పనిసరి (సెబి) బెంచ్ మార్క్ ప్రకటించడానికి. ఒక ఫండ్ దాని బెంచ్ మార్కును అధిగమించినట్లయితే, ఫండ్ మంచి పనితీరు కనబరిచింది.

ట్రాక్ రిటర్న్స్

నిధులను కొలవడానికి మరియు పోల్చడానికి రిటర్న్స్ సులభమైన మార్గాలలో ఒకటి. ఫండ్ యొక్క స్థిరత్వాన్ని నిర్ధారించడానికి పారామితులలో రిటర్న్స్ కూడా ఒకటి. ఏదేమైనా, పోలిక కోసం మీరు పరిగణించవలసిన కాల వ్యవధి వర్గం నుండి వర్గానికి మారవచ్చు. మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలని ఆలోచిస్తుంటేఈక్విటీ ఫండ్స్, మీరు గత ఐదు రాబడి ఆధారంగా రాబడిని క్రమబద్ధీకరించాలి, అయితే మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటేడెట్ ఫండ్ వంటి చిన్న మెచ్యూరిటీలతోద్రవ నిధులు లేదా అల్ట్రాస్వల్పకాలిక నిధులు, అప్పుడు మీరు పోలిక కోసం గత ఒక సంవత్సరం రాబడిని పరిగణించవచ్చు.

ఫిన్కాష్- ఎక్స్ప్లోర్ పేజీలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పోలిక ఎలా చేయవచ్చో ఇలస్ట్రేటర్

ప్రమాద కారకాలు

ప్రతి ఫండ్‌కు రిస్క్ జతచేయబడుతుంది. వంటి మంచి పారామితులు ఉన్నాయిఆల్ఫా మరియుబీటా ఇది పథకంలో ప్రమాద కారకాన్ని కొలుస్తుంది. ఆల్ఫా అనేది మీ పెట్టుబడి యొక్క విజయానికి కొలత లేదా బెంచ్‌మార్క్‌కు వ్యతిరేకంగా పనితీరు. ఇది సాధారణ మార్కెట్లో ఫండ్ లేదా స్టాక్ ఎంత పని చేసిందనే దానిపై కొలుస్తుంది. 1 యొక్క సానుకూల ఆల్ఫా అంటే ఫండ్ దాని బెంచ్మార్క్ సూచికను 1% అధిగమించింది, అయితే -1 యొక్క ప్రతికూల ఆల్ఫా ఫండ్ తన మార్కెట్ బెంచ్ మార్క్ కంటే 1% తక్కువ రాబడిని ఇచ్చిందని సూచిస్తుంది. కాబట్టి, ప్రాథమికంగా, సానుకూల ఆల్ఫాతో సెక్యూరిటీలను కొనడం పెట్టుబడిదారుడి వ్యూహం.

అయితే, బీటా ఒక బెంచ్ మార్కుకు సంబంధించి స్టాక్ ధర లేదా ఫండ్‌లోని అస్థిరతను కొలుస్తుంది మరియు ఇది సానుకూల లేదా ప్రతికూల గణాంకాలలో సూచించబడుతుంది. 1 యొక్క బీటా స్టాక్ యొక్క ధర మార్కెట్‌కు అనుగుణంగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది, 1 కంటే ఎక్కువ బీటా స్టాక్ మార్కెట్ కంటే ప్రమాదకరమని సూచిస్తుంది మరియు 1 కన్నా తక్కువ బీటా అంటే మార్కెట్ కంటే స్టాక్ తక్కువ రిస్క్ అని అర్థం. కాబట్టి, పడిపోతున్న మార్కెట్లో తక్కువ బీటా మంచిది. పెరుగుతున్న మార్కెట్లో, అధిక-బీటా మంచిది.

కనీస పెట్టుబడి

కనీస పెట్టుబడి ఉంటుందిSIP మరియు మొత్తంగా, మీరు ఏ పెట్టుబడి మార్గాన్ని తీసుకోవాలనుకుంటున్నారో దానిపై ఆధారపడి ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్. కనీసSIP పెట్టుబడి మరియు కనీస మొత్తం పెట్టుబడి ఫండ్‌కు ఫండ్‌కు తేడా ఉండవచ్చు. పై దృష్టాంతంలో, SIP మరియు మొత్తం మొత్తం రెండూ ఒకే విధంగా ఉంటాయి. చాలా సందర్భాలలో, కనీస మొత్తం మొత్తం ఒకే విధంగా ఉండవచ్చు, అనగా, INR 5000, SIP మొత్తం INR 500 లేదా INR 1000 నుండి మారవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్లను పోల్చడానికి అదనపు త్వరిత పాయింట్లు

• రెండు పెట్టుబడి నిధులను ఇలాంటి పెట్టుబడి ఎంపికలతో పోల్చండి. గ్రోత్ ప్లాన్ ఎంపికను డివిడెండ్ ప్లాన్‌తో పోల్చవద్దు. వృద్ధి ప్రణాళికతో నిధిని పోల్చినప్పుడు, వృద్ధి ప్రణాళిక ఎంపికతో మరొక నిధిని ఎంచుకోండి.

• మీరు రెండు పథకాల రాబడిని పోల్చినప్పుడు, మీరు ఒకే సంవత్సరంతో పోల్చినట్లు నిర్ధారించుకోండి. ఒక ఫండ్ యొక్క ఐదేళ్ల రాబడిని ఇతర ఫండ్ యొక్క ఐదేళ్ల రాబడితో పోల్చండి. ఒక ఫండ్ యొక్క ఐదేళ్ల రాబడిని మూడేళ్ల రాబడితో పోల్చవద్దు.

• రెండు ఫండ్ల బెంచ్ మార్క్ సమానంగా ఉందని నిర్ధారించుకోండి. ఉదాహరణకు, పై రెండు ఫండ్లలో- ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్లూచిప్ ఫండ్ మరియు రిలయన్స్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్, రెండింటి యొక్క బెంచ్ మార్క్ ఒకటే, అంటే లార్జ్ క్యాప్ పీర్ ఇండెక్స్.