టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ Vs టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్

Updated on November 22, 2025 , 2275 views

వ్యవస్థపదవీ విరమణ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ మరియు టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ రెండు పథకాలు భాగమేటాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క అదే వర్గం క్రింద అందించబడతాయి. సరళంగా చెప్పాలంటే,డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ అన్ని కంపెనీల స్టాక్‌లలో తమ కార్పస్‌ను పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలుసంత క్యాపిటలైజేషన్లు, అంటే లార్జ్ క్యాప్,మిడ్ క్యాప్, మరియుచిన్న టోపీ స్టాక్స్. ఈ పథకాలు ఈ ప్రతి మార్కెట్ క్యాప్‌లో అందుబాటులో ఉన్న అవకాశాలను ఉపయోగించుకోవడానికి మరియు వారి కస్టమర్‌లకు గరిష్ట రాబడిని సంపాదించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ సాధారణంగా విలువ లేదా వృద్ధి శైలుల వ్యూహాన్ని అవలంబిస్తాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ సాధారణంగా మీడియం లేదా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి మంచి పెట్టుబడి మార్గం. రెండూ ఉన్నప్పటికీమ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లను టాటా అందిస్తోంది, అయినప్పటికీ అవి విభిన్నంగా ఉంటాయిఆధారంగా అనేక పారామితులు. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా ఈ పథకాల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకుందాం.

టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్

టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ యొక్క లక్ష్యం సాధించడంరాజధాని పాటు దీర్ఘకాలంలో ప్రశంసలుఆదాయం మధ్యస్థం నుండి దీర్ఘకాలిక పదవీకాలం వరకు పంపిణీ. ఆధారంగాఆస్తి కేటాయింపు ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం, ఇది దాని కార్పస్‌లో దాదాపు 85-100% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది మరియు మిగిలిన నిష్పత్తిలోస్థిర ఆదాయం మరియుడబ్బు బజారు సాధన. పదవీ విరమణ కోసం పెట్టుబడి మార్గం కోసం అన్వేషణలో ఉన్న వ్యక్తులకు, పదవీ విరమణ పొదుపులకు జీవిత చక్ర ఆధారిత విధానాన్ని అనుసరించే వ్యక్తులకు మరియు పదవీ విరమణ పొదుపు మార్గాలకు ప్రత్యామ్నాయాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ పథకం అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఈ పథకం యొక్క ముఖ్య లక్షణాలలో ఒకటి ప్రత్యేకమైన ఆటో-స్విచ్సౌకర్యం దీని ద్వారా వ్యక్తులు అతని/ఆమె పెట్టుబడి యొక్క ఈక్విటీ-రుణ నిష్పత్తిని సర్దుబాటు చేయవచ్చు. ఈ పథకం నవంబర్ 01, 2011న ప్రారంభించబడింది. టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్‌ని మిస్టర్ సోనమ్ ఉదాసి మరియు మిస్టర్ మూర్తి నాగరాజన్ సంయుక్తంగా నిర్వహిస్తున్నారు.

టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్

టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ అనేది టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఓపెన్-ఎండ్ డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్. ఈ పథకం జూన్ 29, 2004న ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం దాని పెట్టుబడిదారులకు సహేతుకమైన మరియు సాధారణ ఆదాయంతో పాటు మూలధన ప్రశంసలను అందించడానికి తీవ్రంగా కృషి చేస్తుంది. టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఈ పథకం దాని కార్పస్ ఫండ్‌లో 70-100% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, మిగిలినది స్థిర ఆదాయ సాధనాలలో గరిష్టంగా 30% వరకు పెట్టుబడి పెడుతుంది. టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ పూర్తిగా మిస్టర్ సోనమ్ ఉదాసి ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది. టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ పెట్టుబడి యొక్క విలువ-చేతన శైలిని అవలంబిస్తుంది. ఇది చౌకైన స్టాక్‌లలో కాకుండా చౌక విలువలతో మంచి స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. మార్చి 31, 2018 నాటికి, టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ యొక్క కొన్ని టాప్ హోల్డింగ్‌లలో HDFC లిమిటెడ్, జీ ఎంటర్‌టైన్‌మెంట్ ఎంటర్‌ప్రైజెస్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్ మరియు గ్రాసిమ్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్ ఉన్నాయి.

టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ Vs టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్

టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ మరియు టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ అనేక తేడాలు ఉన్నాయిఈక్విటీ ఫండ్స్. కాబట్టి, దిగువ జాబితా చేయబడిన క్రింది విభాగాల సహాయంతో వివరించబడిన ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను మనం అర్థం చేసుకుందాం.

ప్రాథమిక విభాగం

పోలికలో మొదటి విభాగం కావడంతో, ఇది ఫిన్‌క్యాష్ రేటింగ్, కరెంట్ వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందికాదు, మరియు పథకం వర్గం. స్కీమ్ కేటగిరీతో ప్రారంభించడానికి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే కేటగిరీ, ఈక్విటీ డైవర్సిఫైడ్‌లో భాగమని చెప్పవచ్చు. అదేవిధంగా, సంబంధించిFincash రేటింగ్, అని చెప్పవచ్చురెండు పథకాలు 5-స్టార్ పథకాలుగా రేట్ చేయబడ్డాయి. అయితే, NAV యొక్క పోలిక స్కీమ్‌ల మధ్య తీవ్రమైన వ్యత్యాసాన్ని వెల్లడిస్తుంది. ఏప్రిల్ 26, 2018 నాటికి, టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ యొక్క NAV సుమారుగా INR 29 కాగా టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ సుమారు INR 142. బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹65.416 ↓ -0.41 (-0.63 %)
₹2,117 on 31 Oct 25
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
2.02
-0.26
-0.25
-4.72
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹358.371 ↓ -1.73 (-0.48 %)
₹8,882 on 31 Oct 25
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
1.79
-0.35
0.81
-5.82
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

పనితీరు విభాగం

రెండవ విభాగం అయినందున, ఇది సమ్మేళన వార్షిక వృద్ధి రేటును పోలుస్తుంది లేదాCAGR వేర్వేరు సమయ వ్యవధిలో సంపాదించిన రెండు పథకాల రిటర్న్‌లు. ఈ టైమర్ విరామాలలో కొన్ని 1 నెల రిటర్న్, 6 నెలల రిటర్న్, 3 ఇయర్ రిటర్న్ మరియు 5 ఇయర్ రిటర్న్ ఉన్నాయి. CAGR రిటర్న్‌ల పోలిక అనేక సందర్భాల్లో, టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్‌తో పోలిస్తే టాటా రిటైర్‌మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ ద్వారా వచ్చే రాబడులు మెరుగ్గా ఉన్నాయని వెల్లడిస్తుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-1%
0.3%
1.5%
2.7%
15.3%
14.3%
14.3%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
0.5%
5%
5.3%
3.4%
19.1%
19.5%
18.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

వార్షిక పనితీరు విభాగం

ఈ విభాగం నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు పథకాల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిని పోల్చింది. సంపూర్ణ రాబడి యొక్క పోలిక కొన్ని సంవత్సరాలలో టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ రేసులో ముందుంటుంది, మరికొన్నింటిలో టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ రేసులో ముందుంటుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక సారాంశాన్ని చూపుతుంది.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
21.7%
29%
-3.9%
23.3%
14.4%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
21.7%
37%
5.9%
28%
12.5%

ఇతర వివరాల విభాగం

ఇది పోలికలో చివరి విభాగం, ఇది AUM మరియు మినిమమ్ వంటి అంశాలను కలిగి ఉంటుందిSIP మరియు లంప్సమ్ పెట్టుబడి. రెండు పథకాలకు కనీస SIP మరియు లంప్సమ్ మొత్తం ఒకే విధంగా ఉంటుంది. రెండు స్కీమ్‌లకు కనీస SIP మొత్తం INR 500 మరియు రెండు స్కీమ్‌లకు కనిష్ట లంప్సమ్ మొత్తం INR 5,000. అయితే, రెండు పథకాల AUM మధ్య గణనీయమైన వ్యత్యాసం ఉంది. మార్చి 31, 2018 నాటికి, టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ యొక్క AUM దాదాపు INR 404 కోట్లు కాగా, Tata Equity PE ఫండ్ దాదాపు INR 2,965 కోట్లు. ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింద ఇవ్వబడిన పట్టికలో చూపబడింది.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.59 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 9.59 Yr.

సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,056
31 Oct 22	₹13,694
31 Oct 23	₹15,338
31 Oct 24	₹20,898
31 Oct 25	₹20,977

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,819
31 Oct 22	₹15,465
31 Oct 23	₹18,059
31 Oct 24	₹26,395
31 Oct 25	₹26,254

వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	3.99%
Equity	96.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	7%	₹138 Cr	1,400,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	5%	₹104 Cr	702,000 ↑ 18,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	4%	₹88 Cr	63,635
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	4%	₹86 Cr	2,718,000
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	4%	₹80 Cr	324,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	4%	₹78 Cr	1,863,000 ↑ 10,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	4%	₹78 Cr	249,600
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	4%	₹74 Cr	243,000
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| NAM-INDIA	2%	₹53 Cr	603,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| MCX	2%	₹51 Cr	55,452

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.41%
Equity	94.59%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	38.59%
Consumer Cyclical	12.86%
Consumer Defensive	10.34%
Energy	9.55%
Technology	6.92%
Industrials	5.02%
Utility	4.5%
Communication Services	3.44%
Basic Materials	2.05%
Health Care	1.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	7%	₹663 Cr	6,714,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 18 \| ITC	6%	₹518 Cr	12,330,000 ↑ 270,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	5%	₹486 Cr	2,310,360
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500547	5%	₹478 Cr	13,410,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	4%	₹383 Cr	3,915,828 ↑ 97,118
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	4%	₹369 Cr	4,923,000
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| 533398	4%	₹363 Cr	1,143,000 ↓ -180,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	4%	₹344 Cr	1,100,000
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| HEROMOTOCO	4%	₹319 Cr	576,000 ↑ 9,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	3%	₹303 Cr	2,250,000 ↑ 180,000

అందువల్ల, పై పాయింటర్‌లను రూపొందించండి, అనేక పాయింటర్ల కారణంగా రెండు పథకాలు విభిన్నంగా ఉన్నాయని క్లుప్తంగా ముగించవచ్చు. పర్యవసానంగా, పెట్టుబడి కోసం ఏదైనా పథకాలను ఎంచుకునేటప్పుడు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. వారు దాని పద్ధతులను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు పథకం వారి పెట్టుబడి లక్ష్యానికి సరిపోతుందో లేదో నిర్ధారించుకోవాలి. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.