అని చాలా మంది ఎప్పుడూ తికమక పడుతుంటారురుణ నిధి మరియులిక్విడ్ ఫండ్స్ భిన్నంగా ఉంటాయి. అయితే, అది అలా కాదు. రుణ నిధులు సూచిస్తాయిమ్యూచువల్ ఫండ్ తన సామూహిక డబ్బును స్థిరంగా పెట్టుబడి పెట్టే వర్గంఆదాయం సెక్యూరిటీలు. లిక్విడ్ ఫండ్ అనేది డెట్ ఫండ్ స్కీమ్ యొక్క ఉపసమితి, ఇది చాలా తక్కువ మెచ్యూరిటీ పదవీకాలం ఉన్న స్థిర సెక్యూరిటీలలో తన ఫండ్ను పెట్టుబడి పెడుతుంది. డెట్ ఫండ్ మాతృ వర్గం మరియు లిక్విడ్ ఫండ్ దాని ఉపసమితి అయినప్పటికీ; లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర వర్గాల మధ్య చాలా వ్యత్యాసం ఉందిస్థిర ఆదాయం మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు. కాబట్టి, రిటర్న్స్, రిస్క్, వంటి వివిధ పారామితులకు సంబంధించి లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు డెట్ ఫండ్స్ మధ్య తేడాలను మనం అర్థం చేసుకుందాం.అంతర్లీన ఈ కథనం ద్వారా ఆస్తి పోర్ట్ఫోలియో మరియు మరిన్ని.
Talk to our investment specialist
డెట్ ఫండ్స్ దాని కార్పస్ను వివిధ స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. డెట్ ఫండ్స్ దాని కార్పస్లో పెట్టుబడి పెట్టే ఈ సాధనాల్లో కొన్ని ట్రెజరీ బిల్లులు, ప్రభుత్వంబాండ్లు, కార్పొరేట్ బాండ్లు, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, వాణిజ్య పత్రాలు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్ మరియు మరిన్ని. డెట్ ఫండ్లు దాని పోర్ట్ఫోలియోలో భాగమైన అంతర్లీన సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్పై ఆధారపడి వివిధ వర్గాలుగా వర్గీకరించబడతాయి. ఈ వర్గాలు లిక్విడ్ ఫండ్స్,స్వల్పకాలిక నిధులు, అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,గిల్ట్ ఫండ్స్,డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్ మరియు అందువలన న. తక్కువ ఉన్న వ్యక్తులు -అపాయకరమైన ఆకలి డెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. పెట్టుబడి పదవీకాలం స్వల్ప మరియు మధ్యకాలిక పెట్టుబడిదారులకు కూడా ఇది అనుకూలంగా ఉంటుంది.
లిక్విడ్ ఫండ్ అనేది డెట్ ఫండ్స్ యొక్క ఉపసమితి. లిక్విడ్ ఫండ్ దాని పోర్ట్ఫోలియో యొక్క ప్రధాన కార్పస్ను స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, దీని మెచ్యూరిటీ పదవీకాలం చాలా తక్కువగా ఉంటుంది. ఈ సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ 91 రోజుల కంటే తక్కువ లేదా సమానంగా ఉంటుంది. లిక్విడ్ ఫండ్స్ సురక్షితమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ మార్గాలలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి. పనికిరాని నిధులను కలిగి ఉన్న వ్యక్తులు వారి వద్ద ఉన్నారుబ్యాంక్ ఎక్కువ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఖాతాలు లిక్విడ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు. అదనంగా, ఈ పథకాలు aతో పోలిస్తే ఎక్కువ ఆదాయాన్ని ఆర్జిస్తాయిపొదుపు ఖాతా.
లిక్విడ్ ఫండ్ ఇంకా డెట్ ఫండ్స్లో భాగమే అయినప్పటికీ, ఇతర డెట్ ఫండ్ వర్గాలతో పోల్చితే దాని స్వంత ఫీచర్లు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ తేడాలను మనం అర్థం చేసుకుందాంఆధారంగా వివిధ పారామితులు.
ప్రాథమిక వాటిలో ఒకటికారకం ఇది లిక్విడ్ ఫండ్ మరియు డెట్ ఫండ్ దాని అంతర్లీన పోర్ట్ఫోలియోను వేరు చేస్తుంది. లిక్విడ్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలో భాగమైన స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలు గరిష్ట మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ను 91 రోజుల కంటే తక్కువ లేదా సమానంగా కలిగి ఉంటాయి. అదనంగా, ఈ సెక్యూరిటీలు సాధారణంగా మెచ్యూరిటీ వరకు ఉంచబడతాయి. అయితే, ఈ పరిమితి ఇతర రుణ నిధులకు వర్తించదు. డెట్ ఫండ్స్లో భాగమైన అంతర్లీన ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన లక్ష్యం ఆధారంగా స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక సాధనాల కలయికగా ఉంటుంది.
లిక్విడ్ ఫండ్ల విషయంలో రాబడులు స్థిరమైన రాబడులను ఉత్పత్తి చేస్తున్నందున స్థిరంగా పరిగణించబడతాయి. అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్స్లో, దేశంలో వడ్డీ రేటు కదలికలను బట్టి రాబడులు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతాయి.
లిక్విడ్ ఫండ్స్ ఎక్కువగా ఉన్నట్లు పరిగణిస్తారుద్రవ్యత ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలతో పోలిస్తే. అనేకAMCలు తక్షణ ఎంపికను కూడా అందిస్తాయివిముక్తి లిక్విడ్ ఫండ్స్ విషయంలో. తక్షణ విముక్తి ద్వారాసౌకర్యం, వ్యక్తులు ఆర్డర్ చేసినప్పటి నుండి 30 నిమిషాలలోపు వారి డబ్బును బ్యాంకు ఖాతాల్లోకి పొందవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, ఇతర డెట్ ఫండ్స్ విషయంలో, లిక్విడిటీ లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువగా ఉండదు. ఆర్డర్ చేసిన మరుసటి పని రోజున వ్యక్తులు తమ మెచ్యూరిటీ వసూళ్లను పొందుతారు.
లిక్విడ్ ఫండ్స్ విషయంలో రిస్క్ కాంపోనెంట్ తక్కువగా ఉంటుంది. ఎందుకంటే అంతర్లీన సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ కాలపరిమితి చాలా తక్కువగా ఉంటుంది, దీని కారణంగా అవి తక్కువ వడ్డీ రేటు మరియు క్రెడిట్ రిస్క్ను కలిగి ఉంటాయి. అదనంగా, ఈ సెక్యూరిటీలు సాధారణంగా ట్రేడింగ్కు బదులుగా మెచ్యూరిటీ వరకు ఉంచబడతాయి. మరోవైపు, ఇతర రుణ సాధనాలు క్రెడిట్ మరియు వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి గురవుతాయి. పర్యవసానంగా, లిక్విడ్ ఫండ్స్తో పోలిస్తే ఇతర డెట్ ఫండ్ పథకాలు ఎక్కువ నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
లిక్విడ్ ఫండ్ అనేది డెట్ ఫండ్లో ఒక భాగం కాబట్టి, డెట్ ఫండ్ల యొక్క టాక్సేషన్ చిక్కులు లిక్విడ్ ఫండ్లకు కూడా వర్తిస్తాయి. రుణ నిధుల విషయంలో, స్వల్పకాలికమూలధన రాబడి కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి మూడు సంవత్సరాలలోపు పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసినట్లయితే మరియు దీర్ఘకాలికంగా ఉంటే వర్తిస్తుందిరాజధాని కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి మూడు సంవత్సరాల తర్వాత పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేస్తే లాభం వర్తిస్తుంది. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభం వ్యక్తి యొక్క సాధారణ పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది; దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభం ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక డెట్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్స్ మధ్య పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.
పారామితులు | లిక్విడ్ ఫండ్స్ | రుణ నిధులు |
---|---|---|
అంతర్లీన ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ | ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ 91 రోజుల కంటే తక్కువ లేదా సమానంగా ఉంటుంది | అంతర్లీన ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్పై అటువంటి ప్రమాణాలు ఏవీ లేవు |
తిరిగి వస్తుంది | సాధారణంగా స్థిరమైన రిటర్న్స్ | వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంపై ఆధారపడి హెచ్చుతగ్గులను కొనసాగించండి |
లిక్విడిటీ | అధిక ద్రవ్యత | లిక్విడ్ ఫండ్స్తో పోలిస్తే తక్కువ |
ప్రమాదం | ఇతర డెట్ ఫండ్లతో పోలిస్తే తక్కువ | లిక్విడ్ ఫండ్స్తో పోలిస్తే అధికం |
పన్ను విధింపు | అదే డెట్ ఫండ్స్ | తక్కువ సమయం: వ్యక్తిగత స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుందిదీర్ఘకాలిక: 20% పన్ను విధించబడింది మరియు పన్ను ప్రయోజనాలను కలిగి ఉంది |
డెట్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్స్ మధ్య భేదాత్మక కారకాలను చూసిన తర్వాత, మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా లిక్విడ్ ఫండ్ కేటగిరీ మరియు డెట్ ఫండ్ కేటగిరీ రెండింటిలో పెట్టుబడి కోసం పరిగణించబడే కొన్ని ఉత్తమ ఫండ్లను మీరు చూడవచ్చు.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.7127
↑ 0.01 ₹367 1.5 4.9 8.6 7.6 8 7.81% 1Y 11M 26D 2Y 3M 29D PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 5.01% 6M 14D 7M 2D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1993
↑ 0.00 ₹810 1.1 4.7 8.1 7.1 7.6 6.47% 1Y 9M 11D 2Y 11D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8376
↑ 0.03 ₹35,968 0.3 4.4 8 7.6 8.6 6.88% 4Y 2M 12D 6Y 9M 11D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.886
↑ 0.12 ₹28,598 0.3 4.2 8 7.7 8.5 6.9% 4Y 6M 11D 6Y 10M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹810 Cr). Highest AUM (₹35,968 Cr). Upper mid AUM (₹28,598 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.63% (top quartile). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 8.14% (lower mid). 1Y return: 8.02% (bottom quartile). 1Y return: 7.99% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.27% (upper mid). 1M return: 0.16% (lower mid). 1M return: -0.22% (bottom quartile). 1M return: -0.24% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.44 (top quartile). Sharpe: 1.73 (lower mid). Sharpe: 1.86 (upper mid). Sharpe: 1.46 (bottom quartile). Sharpe: 1.54 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.81% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.99 yrs (lower mid). Modified duration: 0.54 yrs (top quartile). Modified duration: 1.78 yrs (upper mid). Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,551.51
↑ 0.41 ₹393 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.77% 1M 10D 1M 11D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹343.442
↑ 0.05 ₹513 0.5 1.4 3.3 6.9 7.3 5.81% 1M 15D 1M 17D JM Liquid Fund Growth ₹71.9722
↑ 0.01 ₹3,225 0.5 1.4 3.2 6.8 7.2 5.77% 1M 5D 1M 7D Axis Liquid Fund Growth ₹2,937.56
↑ 0.45 ₹36,757 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.85% 1M 12D 1M 15D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,626.05
↑ 0.55 ₹14,240 0.5 1.5 3.3 6.9 7.4 5.78% 1M 9D 1M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹393 Cr). Bottom quartile AUM (₹513 Cr). Lower mid AUM (₹3,225 Cr). Highest AUM (₹36,757 Cr). Upper mid AUM (₹14,240 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.95% (upper mid). 1Y return: 6.93% (lower mid). 1Y return: 6.81% (bottom quartile). 1Y return: 6.96% (top quartile). 1Y return: 6.92% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.05 (bottom quartile). Sharpe: 3.30 (lower mid). Sharpe: 2.80 (bottom quartile). Sharpe: 3.64 (top quartile). Sharpe: 3.63 (upper mid). Point 8 Information ratio: -1.37 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (lower mid). Information ratio: -2.27 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.81% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.85% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.78% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
అందువల్ల, రెండు ఫండ్లు వాటి స్వంత మెరిట్లు మరియు డెమెరిట్లను కలిగి ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. ఏది ఏమైనప్పటికీ, చివరకు ఏ స్కీమ్ను ఎంచుకోవాలో వ్యక్తులపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఏదైనా స్కీమ్లను ఎంచుకునే ముందు వ్యక్తులు ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం వారి లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఉందో లేదో అంచనా వేయాలి. అలాగే, ప్రజలు ముందుగా పథకం యొక్క విధివిధానాలను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు అందులో. వారు కూడా సంప్రదించవచ్చు aఆర్థిక సలహాదారు వారి పెట్టుబడి వారికి గరిష్ట రాబడిని ఇస్తుందని నిర్ధారించడానికి.
You Might Also Like
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Liquid Funds Vs Savings Account: Where To Park Your Idle Cash?