SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »SIP రిటర్న్స్

టాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ SIP రిటర్న్స్ పనితీరు

Updated on September 3, 2025 , 76646 views

SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (లేదాటాప్ 10 SIP మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు) స్టాక్ యొక్క అనివార్య హెచ్చు తగ్గుల సమయంలో నాడీ విక్రయాలను నివారించడానికి ఆవర్తన పెట్టుబడి యొక్క సాధారణ సూత్రానికి కట్టుబడి ఉండే ఫండ్స్సంత. సాధారణంగా, SIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక ఒకపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టే మోడ్. టాప్ 10 SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల మీ పెట్టుబడికి క్రమబద్ధమైన మరియు క్రమశిక్షణా విధానం వస్తుంది. ఇది నిర్వహించడానికి మీ ప్రయత్నాన్ని తగ్గిస్తుందిSIP పెట్టుబడి.

SIP పరపతిని అందిస్తుందిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి కాలక్రమేణా కావలసిన రాబడికి దారి తీస్తుంది. భిన్నమైనవి ఉన్నాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు SIP కోసం ఈక్విటీ, డెట్, బ్యాలెన్స్‌డ్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు. అయితే,ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు గరిష్ట రాబడిని అందిస్తాయి.

ఆర్థిక సలహాదారులు పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరిగా పెట్టుబడి పెట్టాలని సూచించారుఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ SIP కోసంఆధారంగా వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు SIP పెట్టుబడి కాలం.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

గత 5 సంవత్సరాలలో టాప్ 5 SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹37.9789
↓ -0.35 		₹1,212 500 21.760.883.743.712.515.9
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹31.0842
↑ 0.18 		₹663 100 8.822.546.626.214.718.7
SBI Gold Fund Growth ₹31.2627
↑ 0.19 		₹4,740 500 8.422.54626.514.519.6
HDFC Gold Fund Growth ₹31.9409
↑ 0.20 		₹4,537 300 8.222.44626.314.418.9
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹33.1175
↑ 0.23 		₹2,384 100 8.522.64626.314.419.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundAditya Birla Sun Life Gold FundSBI Gold FundHDFC Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Bottom quartile AUM (₹663 Cr).Highest AUM (₹4,740 Cr).Upper mid AUM (₹4,537 Cr).Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (17 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.49% (bottom quartile).5Y return: 14.66% (top quartile).5Y return: 14.51% (upper mid).5Y return: 14.40% (bottom quartile).5Y return: 14.40% (lower mid).
Point 63Y return: 43.73% (top quartile).3Y return: 26.22% (bottom quartile).3Y return: 26.54% (upper mid).3Y return: 26.28% (bottom quartile).3Y return: 26.33% (lower mid).
Point 71Y return: 83.71% (top quartile).1Y return: 46.61% (upper mid).1Y return: 45.99% (lower mid).1Y return: 45.97% (bottom quartile).1Y return: 45.97% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.80 (top quartile).1M return: 6.04% (bottom quartile).1M return: 6.07% (lower mid).1M return: 5.99% (bottom quartile).1M return: 6.08% (upper mid).
Point 9Sharpe: 1.56 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Sharpe: 2.62 (top quartile).Sharpe: 2.53 (upper mid).Sharpe: 2.50 (bottom quartile).Sharpe: 2.50 (lower mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Oldest track record among peers (17 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 43.73% (top quartile).
  • 1Y return: 83.71% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (top quartile).
  • Sharpe: 1.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹663 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.66% (top quartile).
  • 3Y return: 26.22% (bottom quartile).
  • 1Y return: 46.61% (upper mid).
  • 1M return: 6.04% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.62 (top quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹4,740 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.51% (upper mid).
  • 3Y return: 26.54% (upper mid).
  • 1Y return: 45.99% (lower mid).
  • 1M return: 6.07% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.53 (upper mid).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,537 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.40% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: 45.97% (bottom quartile).
  • 1M return: 5.99% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.50 (bottom quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.40% (lower mid).
  • 3Y return: 26.33% (lower mid).
  • 1Y return: 45.97% (bottom quartile).
  • 1M return: 6.08% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.50 (lower mid).

గత 10 సంవత్సరాలలో టాప్ 5 SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹37.9789
↓ -0.35 		₹1,212 500 21.760.883.743.712.515.9
SBI PSU Fund Growth ₹30.8565
↑ 0.02 		₹5,278 500 -3.311-8.529.129.623.5
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹255.574
↑ 0.22 		₹7,376 500 3.919.8-0.128.628.937.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.96
↑ 0.11 		₹1,391 500 -5.316.3-10.228.227.725.6
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.91
↓ -0.26 		₹7,941 100 -1.413.8-3.327.634.627.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundICICI Prudential Infrastructure Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Lower mid AUM (₹5,278 Cr).Upper mid AUM (₹7,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).Highest AUM (₹7,941 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 12.49% (bottom quartile).5Y return: 29.63% (upper mid).5Y return: 28.88% (lower mid).5Y return: 27.70% (bottom quartile).5Y return: 34.63% (top quartile).
Point 63Y return: 43.73% (top quartile).3Y return: 29.10% (upper mid).3Y return: 28.63% (lower mid).3Y return: 28.25% (bottom quartile).3Y return: 27.65% (bottom quartile).
Point 71Y return: 83.71% (top quartile).1Y return: -8.53% (bottom quartile).1Y return: -0.15% (upper mid).1Y return: -10.25% (bottom quartile).1Y return: -3.34% (lower mid).
Point 8Alpha: 2.80 (upper mid).Alpha: 0.19 (bottom quartile).Alpha: 1.79 (lower mid).Alpha: 5.70 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (upper mid).Sharpe: -0.57 (bottom quartile).Sharpe: -0.42 (lower mid).
Point 10Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.27 (lower mid).Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: -0.30 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 43.73% (top quartile).
  • 1Y return: 83.71% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (upper mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.63% (upper mid).
  • 3Y return: 29.10% (upper mid).
  • 1Y return: -8.53% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.27 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.88% (lower mid).
  • 3Y return: 28.63% (lower mid).
  • 1Y return: -0.15% (upper mid).
  • Alpha: 1.79 (lower mid).
  • Sharpe: -0.30 (upper mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.70% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.25% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.30 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.63% (top quartile).
  • 3Y return: 27.65% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.34% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.42 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

గత 15 ఏళ్లలో టాప్ 5 SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹37.9789
↓ -0.35 		₹1,212 500 21.760.883.743.712.515.9
SBI PSU Fund Growth ₹30.8565
↑ 0.02 		₹5,278 500 -3.311-8.529.129.623.5
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹255.574
↑ 0.22 		₹7,376 500 3.919.8-0.128.628.937.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.96
↑ 0.11 		₹1,391 500 -5.316.3-10.228.227.725.6
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.91
↓ -0.26 		₹7,941 100 -1.413.8-3.327.634.627.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundICICI Prudential Infrastructure Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Lower mid AUM (₹5,278 Cr).Upper mid AUM (₹7,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).Highest AUM (₹7,941 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 12.49% (bottom quartile).5Y return: 29.63% (upper mid).5Y return: 28.88% (lower mid).5Y return: 27.70% (bottom quartile).5Y return: 34.63% (top quartile).
Point 63Y return: 43.73% (top quartile).3Y return: 29.10% (upper mid).3Y return: 28.63% (lower mid).3Y return: 28.25% (bottom quartile).3Y return: 27.65% (bottom quartile).
Point 71Y return: 83.71% (top quartile).1Y return: -8.53% (bottom quartile).1Y return: -0.15% (upper mid).1Y return: -10.25% (bottom quartile).1Y return: -3.34% (lower mid).
Point 8Alpha: 2.80 (upper mid).Alpha: 0.19 (bottom quartile).Alpha: 1.79 (lower mid).Alpha: 5.70 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (upper mid).Sharpe: -0.57 (bottom quartile).Sharpe: -0.42 (lower mid).
Point 10Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.27 (lower mid).Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: -0.30 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 43.73% (top quartile).
  • 1Y return: 83.71% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (upper mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.63% (upper mid).
  • 3Y return: 29.10% (upper mid).
  • 1Y return: -8.53% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.27 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.88% (lower mid).
  • 3Y return: 28.63% (lower mid).
  • 1Y return: -0.15% (upper mid).
  • Alpha: 1.79 (lower mid).
  • Sharpe: -0.30 (upper mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.70% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.25% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.30 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.63% (top quartile).
  • 3Y return: 27.65% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.34% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.42 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

గత 20 ఏళ్లలో టాప్ 5 SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹255.574
↑ 0.22 		₹7,376 500 3.919.8-0.128.628.937.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.91
↓ -0.26 		₹7,941 100 -1.413.8-3.327.634.627.4
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹339.759
↑ 0.01 		₹7,377 100 -1.615.2-82730.226.9
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹432.494
↑ 0.13 		₹4,027 500 3.511.4526.72142.2
UTI Healthcare Fund Growth ₹293.129
↑ 0.60 		₹1,146 500 4.815.22.625.719.142.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryFranklin India Opportunities FundICICI Prudential Infrastructure FundNippon India Power and Infra FundSBI Healthcare Opportunities FundUTI Healthcare Fund
Point 1Lower mid AUM (₹7,376 Cr).Highest AUM (₹7,941 Cr).Upper mid AUM (₹7,377 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,027 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,146 Cr).
Point 2Established history (25+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 28.88% (lower mid).5Y return: 34.63% (top quartile).5Y return: 30.17% (upper mid).5Y return: 20.97% (bottom quartile).5Y return: 19.06% (bottom quartile).
Point 63Y return: 28.63% (top quartile).3Y return: 27.65% (upper mid).3Y return: 27.02% (lower mid).3Y return: 26.66% (bottom quartile).3Y return: 25.74% (bottom quartile).
Point 71Y return: -0.15% (lower mid).1Y return: -3.34% (bottom quartile).1Y return: -8.05% (bottom quartile).1Y return: 5.02% (top quartile).1Y return: 2.65% (upper mid).
Point 8Alpha: 1.79 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -4.86 (bottom quartile).Alpha: 3.04 (top quartile).Alpha: 0.67 (lower mid).
Point 9Sharpe: -0.30 (lower mid).Sharpe: -0.42 (bottom quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: 0.60 (top quartile).Sharpe: 0.43 (upper mid).
Point 10Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 1.02 (upper mid).Information ratio: 0.38 (lower mid).Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.88% (lower mid).
  • 3Y return: 28.63% (top quartile).
  • 1Y return: -0.15% (lower mid).
  • Alpha: 1.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.30 (lower mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.63% (top quartile).
  • 3Y return: 27.65% (upper mid).
  • 1Y return: -3.34% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.17% (upper mid).
  • 3Y return: 27.02% (lower mid).
  • 1Y return: -8.05% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.02 (upper mid).

SBI Healthcare Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,027 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.66% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.02% (top quartile).
  • Alpha: 3.04 (top quartile).
  • Sharpe: 0.60 (top quartile).
  • Information ratio: 0.38 (lower mid).

UTI Healthcare Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,146 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.06% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.65% (upper mid).
  • Alpha: 0.67 (lower mid).
  • Sharpe: 0.43 (upper mid).
  • Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

మీరు SIP లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

వాటిలో కొన్నిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు SIPలో ఇవి ఉన్నాయి:

రూపాయి ఖర్చు సగటు

క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక అందించే అతిపెద్ద ప్రయోజనం రూపాయి ధర సగటు, ఇది ఆస్తి కొనుగోలు ఖర్చును సగటున పొందడానికి వ్యక్తికి సహాయపడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు నిర్దిష్ట సంఖ్యలో యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారుపెట్టుబడిదారుడు ఒకేసారి, SIP విషయంలో యూనిట్ల కొనుగోలు చాలా కాలం పాటు జరుగుతుంది మరియు ఇవి నెలవారీ వ్యవధిలో (సాధారణంగా) సమానంగా విస్తరించబడతాయి. పెట్టుబడి కాలక్రమేణా విస్తరించడం వలన, పెట్టుబడిదారునికి సగటు వ్యయం యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందించడం ద్వారా వివిధ ధరల వద్ద స్టాక్ మార్కెట్‌లోకి పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, అందుకే రూపాయి ఖర్చు సగటు అనే పదం.

సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు సమ్మేళనం యొక్క శక్తి యొక్క ప్రయోజనాన్ని కూడా అందిస్తాయి. మీరు ప్రిన్సిపల్‌పై మాత్రమే వడ్డీని పొందినప్పుడు సాధారణ ఆసక్తి. చక్రవడ్డీ విషయంలో, వడ్డీ మొత్తం అసలుకు జోడించబడుతుంది మరియు కొత్త ప్రిన్సిపాల్ (పాత ప్రిన్సిపల్ ప్లస్ లాభాలు)పై వడ్డీ లెక్కించబడుతుంది. ఈ ప్రక్రియ ప్రతిసారీ కొనసాగుతుంది. SIPలోని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వాయిదాలలో ఉన్నందున, అవి సమ్మేళనం చేయబడతాయి, ఇది ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి మరింత జోడిస్తుంది.

పొదుపు అలవాటు

ఇది కాకుండా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు చాలా సులభమైన మార్గండబ్బు దాచు మరియు కాలక్రమేణా ప్రారంభంలో తక్కువ పెట్టుబడి అనేది తరువాత జీవితంలో పెద్ద మొత్తాన్ని జోడిస్తుంది.

స్థోమత

SIPలు సామాన్యులకు పొదుపును ప్రారంభించడానికి చాలా సరసమైన ఎంపిక, ఎందుకంటే ప్రతి ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్‌కు అవసరమైన కనీస మొత్తం (అది కూడా నెలవారీ!) INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు టిక్కెట్ సైజులో “MicroSIP” అని కూడా పిలుస్తారు. INR 100 కంటే తక్కువగా ఉంది.

రిస్క్ తగ్గింపు

ఒక క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక చాలా కాలం పాటు విస్తరించి ఉన్నందున, స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అన్ని కాలాలు, హెచ్చుతగ్గులు మరియు మరీ ముఖ్యంగా తిరోగమనాలను పట్టుకుంటారు. తిరోగమనాలలో, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు భయం పట్టుకున్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు "తక్కువ" కొనుగోలు చేసేలా SIP వాయిదాలు కొనసాగుతాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 4.1, based on 14 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved