স্পট এবং বিনিয়োগ কেলেঙ্কারী এড়াতে শীর্ষ টিপস

মজুদবাজার আজ এমন ঘটনা প্রত্যক্ষ করেছে যেখানে লোকেরা বৈধ বলে মনে হয়, কিন্তু শেষ পর্যন্ত পুরো সিস্টেমকে ভেঙে ফেলে। এটি কোম্পানি এবং ব্যক্তি উভয়ের জন্য যায়। বড় কোম্পানিগুলি এই ধরনের প্রতারণার জন্য প্রচুর অর্থ হারিয়েছে এবং ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীরা প্রায়ই আকর্ষণীয় বিনিয়োগ স্কিম এবং অফারগুলির শিকার হয়

এই নিবন্ধে, আপনি বিনিয়োগ কেলেঙ্কারি সম্পর্কে এবং কীভাবে এই ফাঁদে আটকা পড়া এড়ানো যায় সে সম্পর্কে পড়বেন।

একটি বিনিয়োগ কেলেঙ্কারি কি?

বিনিয়োগ কেলেঙ্কারি সাধারণত বিনিয়োগ জালিয়াতি হিসাবেও পরিচিত, স্টক মার্কেটের অনুশীলনকে বোঝায় যেখানে বিনিয়োগকারীদের মিথ্যা তথ্যের ভিত্তিতে ক্রয় বা বিক্রয় করতে পরিচালিত হয়। অন্য কথায়, এই অপরাধের সাথে মিথ্যা তথ্য দেওয়া জড়িত,নিবেদন খারাপ পরামর্শ, গোপন তথ্য প্রকাশ করা ইত্যাদি

একজন ব্যক্তির উপর একটি স্টক ব্রোকার এই ধরনের একটি প্রতারণার উদ্যোগ হতে পারে। তদুপরি, কর্পোরেশন, ব্রোকারেজ ফার্ম, ইনভেস্টমেন্ট ব্যাঙ্ক, ইত্যাদি। বিনিয়োগ জালিয়াতি হল একটি বেআইনি এবং নৈতিক অভ্যাস যা কারো ক্ষতির বিনিময়ে লাভ করা। বিনিয়োগ জগতে এটি একটি গুরুতর অপরাধ।

ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন, ইউএস সিকিউরিটিজ জালিয়াতিকে একটি অপরাধমূলক কার্যকলাপ হিসাবে সংজ্ঞায়িত করে যার মধ্যে উচ্চ ফলন বিনিয়োগ জালিয়াতি, বৈদেশিক মুদ্রা জালিয়াতি, পঞ্জি স্কিম, পিরামিড স্কিম, উন্নত ফি স্কিম, লেট-ডে ট্রেডিং,হেজ ফান্ড জালিয়াতি, ইত্যাদি

বিনিয়োগ জালিয়াতি প্রকার

1. পঞ্জি/পিরামিড স্কিম

একটি পঞ্জি স্কিম আন্ডারলাইন বিনিয়োগ দাবিকে বোঝায় যা কাল্পনিক। কিছু ক্ষেত্রে, দাবি করা সম্পদ বা বিনিয়োগ বিদ্যমান থাকতে পারে। এটি মূলত একটি নাটক যেখানে পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের তাদের পরে আসা বিনিয়োগকারীদের দ্বারা জমাকৃত তহবিল দ্বারা অর্থ পরিশোধ করা হয়।

যখন বিনিয়োগকারীদের মোট সংখ্যা বাড়বে, তখন এই কনের সূচনাকারী নিজেকে এমন একটি পরিস্থিতিতে খুঁজে পাবে যেখানে তারা পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের প্রতি যে প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল তা পূরণ করতে তারা অর্থ পরিশোধ করতে পারবে না। স্কিমটি ভেঙ্গে গেলে, বিনিয়োগকারীরা এই প্রতারণার জন্য সম্পূর্ণ বিনিয়োগ হারাবেন।

2. ইন্টারনেট ভিত্তিক বিনিয়োগ জালিয়াতি

ইন্টারনেট ভিত্তিক জালিয়াতিতে, সোশ্যাল মিডিয়া সাধারণত জড়িত থাকে। কারণ এই ধরনের প্ল্যাটফর্মগুলি এমন একটি জায়গা যেখানে লোকেরা বিভিন্ন স্তরে মিলিত হয় এবং সংযোগ করে। আমি আজ খুশিবিনিয়োগকারী একটি বৃহৎ অনুসরণকারীদের আকৃষ্ট করতে পারে এবং তাদের একটি প্রতারণামূলক কেলেঙ্কারীতে বিনিয়োগ করতে পারে। আপনি একজন জাল বিনিয়োগকারীকে চিহ্নিত করতে পারেন যদি তারা আপনাকে নিম্নলিখিত বিষয়গুলি বলে:

• উচ্চ রিটার্ন এবং কোন ঝুঁকি নেই

অনেক অনলাইন বিনিয়োগকারী এবং স্ক্যামার আপনাকে কোন ঝুঁকি ছাড়াই উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেবে। কিছু মৎস্যপূর্ণ এবং সত্য হতে খুব ভাল মনে হবে. এই ফাঁদে পা দেবেন না।

• ই-কারেন্সি ওয়েবসাইট

কেউ যদি আপনাকে ই-কারেন্সি খুলতে বলেট্রেডিং অ্যাকাউন্ট একটি সাইটে যা যথেষ্ট বিশ্বাসযোগ্য নয়, থামুন! এর জন্য পড়ে যাবেন না। আপনাকে আপনার আর্থিক তথ্য লিখতে বলা হতে পারে যা শেষ পর্যন্ত আর্থিক ক্ষতির কারণ হবে।

• বন্ধুদের সাথে ট্যাগ করুন

বিনিয়োগ জালিয়াতিরা সাধারণত অংশগ্রহণ করতে এবং ডিসকাউন্ট এবং বোনাস পেতে আপনার সাথে বন্ধুদের পেতে বলবে।

• লেখায় কোন তথ্য নেই

এই প্রতারকরা কখনই আপনাকে তথ্যের সমস্ত ঝুঁকি এবং সুবিধার বিবরণ দিয়ে একটি লিখিত প্রসপেক্টাস দেবে না। তারা আপনাকে নগদ তোলার পদ্ধতি সম্পর্কে অবহিত করবে না।

3. উন্নত ফি কেলেঙ্কারি

এখানে লক্ষ্যমাত্রা উচ্চ রিটার্ন পাওয়ার প্রতিশ্রুতিতে নগদ অর্থ প্রদান করতে বলা হবে। একবার স্ক্যামার টাকা পেয়ে গেলে, টার্গেট কখনই স্ক্যামারের সাথে যোগাযোগ করতে পারবে না। যদি ফি এবং অন্যান্য অর্থপ্রদান জিজ্ঞাসা করা হয় এবং আপনি এর শিকার হন, তাহলে ফি-এর পরিমাণ সহ ইতিমধ্যেই বিনিয়োগ করা অর্থ চিরতরে চলে যাবে।

4. ফরেক্স কেলেঙ্কারি

বৈদেশিক মুদ্রা (ফরেক্স) বাজার বিশ্বের সবচেয়ে তরল বাজার হিসাবে পরিচিত। এখানে বিনিয়োগকারীরা বিনিময় হারের উপর ভিত্তি করে আরও অর্থ উপার্জন করতে মুদ্রা ক্রয় এবং বিক্রি করে। যাইহোক, এই বাজারের মধ্যে কিছু ট্রেডিং স্কিম একটি কেলেঙ্কারী হতে পারে। যেহেতু ফরেক্স ট্রেডিং অন্য দেশ থেকে অনলাইনে করা হয়, তাই অবৈধ কোম্পানিগুলি পরিষেবা দিতে পারে। আপনি আপনার অর্থ বিনিয়োগ করতে পারেন এবং পরে জানতে পারেন যে এটি একটি প্রতারণা ছাড়া আর কিছুই নয়।

সবকিছু গবেষণা এবং আগে একটি স্মার্ট পছন্দ করতে ভুলবেন নাবিনিয়োগ ফরেক্স মার্কেটে।

5. বয়লার রুম কেলেঙ্কারী

এই প্রতারকরা অভিনয়ে অত্যন্ত মেধাবী। তারা সাধারণত দলে আসে এবং আপনাকে সর্বোত্তম অফার দেওয়ার জন্য বৈধ বিনিয়োগ কোম্পানি হওয়ার ভান করবে। তারা পেশাদারভাবে সাজবে এবং এমনকি তাদের সাথে যোগাযোগ করার জন্য আপনাকে একটি টোল-ফ্রি নম্বর প্রদান করবে।

একবার আপনি তাদের স্কিমে বিনিয়োগ করলে, আপনি দেখতে পাবেন যে তারা আপনাকে যা পাঠিয়েছে তা জাল ছাড়া আর কিছুই নয়। আপনি আপনার অর্থ হারাবেন এবং এমনকি আপনি যে অফিসে চুক্তিতে স্বাক্ষর করেছেন সেখানে গিয়ে আপনি দেখতে পাবেন যে এটি শুধুমাত্র একটি কেলেঙ্কারী ছিল যার শিকার আপনি হয়েছিলেন। কেউ যখন এমন একটি অফার দেয় যা সত্য বলে মনে হয় তখন সতর্কতা অবলম্বন করতে ভুলবেন না, এমনকি যদি তারা আপনাকে ব্যক্তিগতভাবে দেখে থাকেন।

বিনিয়োগ স্ক্যাম এড়াতে টিপস

পরে আফসোস করার চেয়ে সাধারণ জ্ঞান ব্যবহার করা ভাল। বিনিয়োগ কেলেঙ্কারী এড়াতে আপনাকে সাহায্য করার জন্য এখানে কয়েকটি টিপস রয়েছে।

1. বিক্রেতার লাইসেন্স নম্বর পরীক্ষা করুন

যখন কেউ আপনাকে একটি দুর্দান্ত স্কিম নিয়ে আসে বা আপনাকে ইন্টারনেটে বার্তা পাঠায়, তাদের লাইসেন্সের জন্য জিজ্ঞাসা করতে ভুলবেন না। আলোচনাটি বৈধ হলেই এগিয়ে যান।

2. চাপে পড়বেন না

কিছু বিনিয়োগ স্কিম বিক্রেতা আপনাকে স্কিম কিনতে চাপ দেবে। আপনি ঘন ঘন কল, এসএমএস, বিজ্ঞপ্তি ইত্যাদি পেতে পারেন যাতে আপনি যত তাড়াতাড়ি সম্ভব বিনিয়োগ করতে বলেনডিসকাউন্ট বা বোনাস। বিনিয়োগ করবেন না। অত্যধিক চাপ শুধুমাত্র একটি চিহ্ন যে কিছু মাছ ধরা হয়.

3. সর্বদা প্রসপেক্টাসের জন্য জিজ্ঞাসা করুন

যখন একজন এজেন্ট আপনাকে দেখতে যান বা বিনিয়োগের সুযোগ নিয়ে আপনাকে কল করেন, তাদের কাছে স্কিম সম্পর্কে তথ্য সহ প্রসপেক্টাসের জন্য জিজ্ঞাসা করুন। রেজিস্ট্রেশন নম্বর এবং লাইসেন্স নম্বর সহ বৈশিষ্ট্য, সুবিধা ইত্যাদি সন্ধান করুন।

4. বিশ্বস্ত পেশাদারদের সাথে কথা বলুন

যখনই আপনি কোন সুযোগে আগ্রহী হন, আপনার বিশ্বস্ত স্টক ব্রোকার, আইনজীবীর সাথে কথা বলতে ভুলবেন না।আর্থিক পরামর্শকারী সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে।

বিনিয়োগ জালিয়াতি মামলা

1. সবচেয়ে বড় বিনিয়োগ জালিয়াতি

1986 সালে সবচেয়ে বড় বিনিয়োগ জালিয়াতির একটি ঘটেছিল যখন একটি কার্পেট ক্লিনিং কোম্পানির মালিক দাবি করেছিলেন যে তার কোম্পানি, ZZZZ বেস্ট, হবে 'জেনারেল মোটরস ইন কার্পেট ক্লিনিং'। কেউ জানে না যে তার 'মাল্টি-মিলিয়ন ডলার' কর্পোরেশন একটি প্রতারণা ছাড়া আর কিছুই নয়। ব্যারি মিনকো 20 টিরও বেশি তৈরি করেছেন,000 একটি হুইফ ছাড়া জাল নথি এবং রসিদ.

যদিও তার ব্যবসা সম্পূর্ণ জালিয়াতি ছিল, মিঙ্কো সংস্কারের জন্য $4 মিলিয়ন নগদ এবংইজারা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে একটি অফিস সর্বজনীন হয়ে যায় এবং $200 মিলিয়নের বাজার মূলধন নিয়ে আসে। যাইহোক, তার অপরাধ ধরা পড়ে এবং আশ্চর্যজনকভাবে তাকে মাত্র 25 বছরের কারাদণ্ড দেওয়া হয়েছিল যেহেতু সে তখন কিশোর ছিল।

এবং আপনি ভেবেছিলেন স্ক্যামাররা কেবল প্রাপ্তবয়স্ক হবে, তাই না?

2. অবৈধ বিনিয়োগ

আচ্ছা, বিনিয়োগ কেলেঙ্কারী সাধারণত বিনিয়োগকারীদের অর্থ ফাঁকি দেওয়ার জন্য স্ক্যামারদের সম্পর্কে হয়, তাই না? আচ্ছা, না। আপনিও অবৈধ বিনিয়োগের অংশ হতে পারেন। অবৈধ বিনিয়োগের একটি প্রধান রূপ হল অভ্যন্তরীণ বিনিয়োগ।

আপনার বন্ধু, পরিবার বা নিয়োগকর্তা যদি ইনসাইডার ট্রেডিং তথ্য সম্পর্কে কথা বলেন এবং আপনাকে এটিতে ট্রেড করতে বলেন, সাবধান থাকুন। আপনি যদি এটিতে বিনিয়োগ করেন তবে আপনি একটি অবৈধ কার্যকলাপ করবেন। তাহলে, ইনসাইডার ট্রেডিং কি? উত্তর সহজ। আপনি যখন অন্য কারো কাছ থেকে গোপনে তথ্য পান যা এখনও সর্বজনীন করা হয়নি, তখন এর অভ্যন্তরীণ ব্যবসা। এটি বাজারের যে কোনও বিষয়ে তথ্য হতে পারে।

সাফল্যের এই শর্টকাটটি গ্রহণ করবেন না। আপনি শুধুমাত্র হবেজমি সমস্যায় পড়েন এবং বিনিয়োগকারী হিসেবে কোনো বিশ্বাসযোগ্যতা হারান।

FAQs

1. উচ্চ ফলন বিনিয়োগ জালিয়াতি কি?

ক: এই ধরনের প্রতারণা এমন পরিস্থিতিতে বোঝায় যেখানে বিনিয়োগ স্কিমের বিক্রেতা আপনার কাছে অনলাইনে বা ব্যক্তিগতভাবে দুর্দান্ত অফার নিয়ে আসবে। একবার আপনি বিনিয়োগ করলে, আপনি আপনার টাকা ফেরত পাবেন না এবং যে এজেন্ট অফার করেছে সে অদৃশ্য হয়ে যাবে।

2. আমি জালিয়াতির জন্য নগদ হারিয়েছি। আমি কিভাবে এই ক্ষতি পুনরুদ্ধার করতে পারি?

ক: আপনি সম্পূর্ণরূপে বিনিয়োগ নগদ ফিরে পেতে সক্ষম নাও হতে পারে, কিন্তু আপনি পদক্ষেপ নিতে পারেন. আপনার দাবির সাথে সম্পর্কিত যেকোন নথি সংগ্রহ করা নিশ্চিত করুন এবং একজন অভিজ্ঞ সিকিউরিটিজ অ্যাটর্নির কাছে যান।

3. মিররড ইনভেস্টিং কি?

ক: মিরর করা বিনিয়োগ বলতে একটি অনলাইন বিনিয়োগ কৌশল বোঝায় যখন বিনিয়োগকারীরা 'অনুসরণ করে' এবং 'অন্য বিনিয়োগকারীদের সাথে সংযুক্ত হন'। যখন নিম্নোক্ত বিনিয়োগকারী একটি বাণিজ্য করে, তখন সংযুক্ত বিনিয়োগকারীর পোর্টফোলিও বাণিজ্যের প্রতিফলন ঘটাবে।

উপসংহার

সর্বদা সতর্ক থাকুন এবং নিরাপদ ও নিরাপদ বিনিয়োগ করার জন্য উল্লিখিত প্রয়োজনীয় সতর্কতা অবলম্বন করুন।