Table of Contents
Top 9 Others - Index Fund Funds
সূচক তহবিল মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি পড়ুন যার পোর্টফোলিও একটি ব্যবহার করে তৈরি করা হয়বাজার একটি ভিত্তি হিসাবে সূচক। অন্য কথায়, একটি সূচক তহবিলের কর্মক্ষমতা একটি নির্দিষ্ট সূচকের কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করে। এই স্কিমগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়। এই তহবিলগুলি একটি নির্দিষ্ট সূচকে অনুরূপ অনুপাতে শেয়ার ধারণ করে।
ভারতে, অনেক স্কিম তাদের পোর্টফোলিও তৈরি করতে নিফটি বা সেনসেক্সকে ভিত্তি হিসাবে ব্যবহার করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি নিফটি পোর্টফোলিওতে এসবিআই শেয়ার থাকে যার অনুপাত 12% হয়; নিফটি সূচক তহবিলে 12% ইক্যুইটি শেয়ারও থাকবে।
তারা নিষ্ক্রিয়ভাবে একটি নির্দিষ্ট সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে। সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের বিপরীতে, সূচক তহবিলগুলি বাজারকে ছাড়িয়ে যাওয়ার জন্য নয়, তবে সূচকের কর্মক্ষমতা অনুকরণ করে। যখন একটিবিনিয়োগকারী সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছে, তাদের তহবিলের ট্র্যাকিং ত্রুটির দিকে মনোযোগ দেওয়া উচিত। ট্র্যাকিং ত্রুটি এটি ট্র্যাক করা বেঞ্চমার্ক থেকে ফান্ড রিটার্নের বিচ্যুতি পরিমাপ করে। এটি ইনডেক্স ফান্ড রিটার্ন এবং এর বেঞ্চমার্ক রিটার্নের মধ্যে পার্থক্য। ট্র্যাকিং এরর যত কম হবে তহবিলের কর্মক্ষমতা তত ভালো।
কিছুবিনিয়োগের সুবিধা সূচক তহবিলে হল:
একটি সূচক হল বিভিন্ন স্টক এবং সিকিউরিটিজের একটি সংগ্রহ। তারা বিনিয়োগকারীকে বৈচিত্র্য প্রদান করে যার মূল উদ্দেশ্যসম্পদ বরাদ্দ. এটি নিশ্চিত করে যে বিনিয়োগকারীর একটি ঝুড়িতে তার সমস্ত ডিম নেই।
অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের তুলনায় ইনডেক্স ফান্ডের অপারেটিং খরচ কম। এখানে, তহবিল ব্যবস্থাপকদের গবেষণা বিশ্লেষকদের একটি পৃথক দলের প্রয়োজন নেই কোম্পানিগুলির একটি গভীর গবেষণা চালানোর জন্য, যার বিরুদ্ধে একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ ব্যয় করা হয়। ইনডেক্স ফান্ডে, ম্যানেজারকে শুধু সূচকের প্রতিলিপি করতে হবে। তাই, সূচক তহবিলের ক্ষেত্রে ব্যয়ের অনুপাত কম।
যেহেতু তহবিলটি কেবল নির্দিষ্ট সূচকের গতিবিধি অনুসরণ করে, তাই কোন স্টকে বিনিয়োগ করতে হবে তা পরিচালককে বেছে নিতে হবে না। এটি একটি প্লাস পয়েন্ট যেহেতু ম্যানেজারের নিজস্ব শৈলীবিনিয়োগ (যা মাঝে মাঝে বাজারের সাথে সিঙ্ক নাও হতে পারে) হামাগুড়ি দেয় না।
সেনসেক্স বা নিফটিতে একটি কোম্পানির ওজন তার বিনামূল্যের উপর নির্ভর করেভাসা বাজার মূলধন. এটি সূচকের মোট বাজার মূলধনের একটি শতাংশ। সুতরাং, যদি একটি কোম্পানির বাজার মূলধন Rs১ কোটি টাকা, যেখানে সূচকের 200 কোটি টাকা হলে, এর স্টকের ওজন 0.5%।
এই সূচক তহবিলগুলি বিএসই সেনসেক্সকে বেচমার্ক সূচক হিসাবে ট্র্যাক করে এবং উপরে আলোচিত ওয়েটেজ লগইনের ভিত্তিতে বিএসই সেনসেক্সে 30টি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। এইগুলোমিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ ETF এর দ্বারা সমর্থিত (বিনিময় ব্যবসা তহবিল) বিনিময়ে লেনদেন হয়।
এই সূচক তহবিলগুলি NSE NIFTY 50 কে বেচমার্ক সূচক হিসাবে ট্র্যাক করে এবং উপরে আলোচিত হিসাবে ওয়েটেজ লগইনের ভিত্তিতে নিফটি 50-এ 50টি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। এই ধরনেরযৌথ পুঁজি এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা ইটিএফ (এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড) দ্বারা সমর্থিত।
Talk to our investment specialist
এই সূচক তহবিলগুলি NSE NIFTY Junior 50 কে বেচমার্ক সূচক হিসাবে ট্র্যাক করে এবং উপরে আলোচিত ওয়েটেজ লগইনের উপর ভিত্তি করে NSE NIFTY Junior 50-এ 50টি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডগুলি এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা ETF-এর (এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড) দ্বারা সমর্থিত।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹28.966
↑ 0.18 ₹375 -5.5 -1.5 0.7 24.1 12.2 5 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹107.893
↑ 0.65 ₹69 -5.5 -1.5 0.4 23.7 11.9 4.6 ICICI Prudential Nifty Index Fund Growth ₹168.577
↑ 1.13 ₹3,977 -6.4 -2.4 -0.4 24.6 11.5 5.2 UTI Nifty Index Fund Growth ₹114.947
↑ 0.77 ₹9,475 -6.4 -2.4 -0.2 25 11.9 5.3 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹135.985
↑ 0.90 ₹482 -6.4 -2.5 -0.5 24 11 4.9 SBI Nifty Index Fund Growth ₹148.4
↑ 0.99 ₹3,325 -6.4 -2.5 -0.5 24.5 11.3 5.1 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹31.4269
↑ 0.21 ₹189 -6.5 -2.7 -0.8 23.9 10.8 4.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹28.5309
↑ 0.19 ₹639 -6.5 -2.6 -0.8 23.9 10.9 4.6 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹33.2612
↑ 0.18 ₹2,415 -12.1 -14.4 -7.9 19.4 5.6 0.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Mar 23
*নিচে অন্তত থাকা সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা রয়েছে15 কোটি
নেট সম্পদে বা আরও বেশি।
The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors. Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan Returns up to 1 year are on The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors. LIC MF Index Fund Sensex is a Others - Index Fund fund was launched on 14 Nov 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Nifty Index Fund) An open-ended index linked growth scheme seeking to track the returns of the S&P CNX Nifty index through investment in a basket of stocks drawn from the constituents of the Nifty. ICICI Prudential Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 26 Feb 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The principal investment objective of the scheme is to invest in stocks of companies comprising Nifty 50 Index and endeavour to achieve return equivalent to Nifty 50 by “passive” investment. The scheme will be managed
by replicating the index in the same weightage as in the Nifty 50 Index with the intention of minimising the performance differences between the scheme and the Nifty 50 Index in capital terms, subject to market liquidity, costs of trading, management expenses and other factors which may cause tracking error. The
scheme would alter the scrips/weights as and when the same are altered in the Nifty 50 Index. UTI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 6 Mar 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan Franklin India Index Fund Nifty Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 4 Aug 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan Returns up to 1 year are on The scheme will adopt a passive investment strategy. The scheme will
invest in stocks comprising the Nifty 50 Index in the same proportion as in the
index with the objective of achieving returns equivalent to the Total Returns
Index of Nifty 50 Index by minimizing the performance difference between the
benchmark index and the scheme. The Total Returns Index is an index that
reflects the returns on the index from index gain/loss plus dividend payments
by the constituent stocks. SBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 17 Jan 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for SBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the
performance of the Nifty 50, subject to tracking errors. Nippon India Index Fund - Nifty Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan Returns up to 1 year are on The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Ranked 74 in Index Fund
category. Return for 2022 was 5% , 2021 was 22.4% and 2020 was 16.6% . Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (17 Mar 23) ₹28.966 ↑ 0.18 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹375 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 0.06 Information Ratio -2.08 Alpha Ratio -0.78 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -5% 3 Month -5.5% 6 Month -1.5% 1 Year 0.7% 3 Year 24.1% 5 Year 12.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5% 2021 22.4% 2020 16.6% 2019 14.2% 2018 6.2% 2017 27.9% 2016 2% 2015 -4.7% 2014 28.7% 2013 9.8% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Name Since Tenure Mehul Dama 6 Nov 18 4.24 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.02% Equity 99.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | RELIANCE12% ₹44 Cr 186,935
↑ 7,373 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFCBANK10% ₹38 Cr 238,591
↑ 9,410 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5321749% ₹31 Cr 377,743
↑ 14,899 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | INFY8% ₹30 Cr 198,339
↑ 7,823 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFC7% ₹26 Cr 98,464
↑ 3,884 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | TCS5% ₹19 Cr 55,510
↑ 2,190 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC5% ₹17 Cr 477,153
↑ 18,819 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹14 Cr 65,475
↑ 2,582 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | KOTAKBANK4% ₹13 Cr 77,460
↑ 3,055 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322154% ₹13 Cr 149,848
↑ 5,910 2. LIC MF Index Fund Sensex
CAGR/Annualized
return of 12.9% since its launch. Ranked 79 in Index Fund
category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 21.9% and 2020 was 15.9% . LIC MF Index Fund Sensex
Growth Launch Date 14 Nov 02 NAV (17 Mar 23) ₹107.893 ↑ 0.65 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹69 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.99 Sharpe Ratio 0.04 Information Ratio -4.36 Alpha Ratio -1.14 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,480 29 Feb 20 ₹11,218 28 Feb 21 ₹14,411 28 Feb 22 ₹16,507 28 Feb 23 ₹17,332 Returns for LIC MF Index Fund Sensex
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -5% 3 Month -5.5% 6 Month -1.5% 1 Year 0.4% 3 Year 23.7% 5 Year 11.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.6% 2021 21.9% 2020 15.9% 2019 14.6% 2018 5.6% 2017 27.4% 2016 1.6% 2015 -5.4% 2014 29.3% 2013 9.2% Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex
Name Since Tenure Jaiprakash Toshniwal 6 Sep 21 1.41 Yr. Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.38% Equity 99.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 09 | RELIANCE12% ₹8 Cr 34,899
↑ 132 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK10% ₹7 Cr 44,763
↑ 496 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | 5321748% ₹6 Cr 69,910
↓ -805 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | INFY8% ₹6 Cr 37,025
↑ 330 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFC7% ₹5 Cr 18,501
↑ 190 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | TCS5% ₹3 Cr 10,373
↑ 52 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 11 | ITC5% ₹3 Cr 88,684
↓ -264 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 09 | LT4% ₹3 Cr 12,224
↑ 30 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | KOTAKBANK4% ₹3 Cr 14,484
↑ 99 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322154% ₹2 Cr 28,034
↓ -163 3. ICICI Prudential Nifty Index Fund
CAGR/Annualized
return of 14.4% since its launch. Ranked 71 in Index Fund
category. Return for 2022 was 5.2% , 2021 was 24.9% and 2020 was 15.2% . ICICI Prudential Nifty Index Fund
Growth Launch Date 26 Feb 02 NAV (17 Mar 23) ₹168.577 ↑ 1.13 (0.67 %) Net Assets (Cr) ₹3,977 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.41 Sharpe Ratio -0.03 Information Ratio -6.41 Alpha Ratio -0.48 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Nifty Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month -6.4% 6 Month -2.4% 1 Year -0.4% 3 Year 24.6% 5 Year 11.5% 10 Year 15 Year Since launch 14.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5.2% 2021 24.9% 2020 15.2% 2019 12.8% 2018 3.4% 2017 28.7% 2016 3.6% 2015 -3.6% 2014 32.5% 2013 7.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Index Fund
Name Since Tenure Kayzad Eghlim 1 Aug 09 13.51 Yr. Nishit Patel 18 Jan 21 2.04 Yr. Data below for ICICI Prudential Nifty Index Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.05% Equity 99.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 05 | RELIANCE10% ₹411 Cr 1,744,595
↑ 53,563 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | HDFCBANK9% ₹357 Cr 2,227,593
↑ 68,390 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | ICICIBANK7% ₹293 Cr 3,527,443
↑ 108,301 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 05 | INFY7% ₹284 Cr 1,851,104
↑ 56,832 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFC6% ₹239 Cr 911,804
↑ 27,994 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 05 | TCS4% ₹174 Cr 518,028
↑ 15,904 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹157 Cr 4,455,932
↑ 136,807 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹130 Cr 611,103
↑ 18,762 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 12 | KOTAKBANK3% ₹127 Cr 732,973
↑ 22,503 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹119 Cr 1,368,133
↑ 42,003 4. UTI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized
return of 11.2% since its launch. Ranked 68 in Index Fund
category. Return for 2022 was 5.3% , 2021 was 25.2% and 2020 was 15.5% . UTI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 6 Mar 00 NAV (17 Mar 23) ₹114.947 ↑ 0.77 (0.67 %) Net Assets (Cr) ₹9,475 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.29 Sharpe Ratio -0.02 Information Ratio -3.65 Alpha Ratio -0.34 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,399 29 Feb 20 ₹10,895 28 Feb 21 ₹14,226 28 Feb 22 ₹16,587 28 Feb 23 ₹17,237 Returns for UTI Nifty Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month -6.4% 6 Month -2.4% 1 Year -0.2% 3 Year 25% 5 Year 11.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5.3% 2021 25.2% 2020 15.5% 2019 13.2% 2018 4.3% 2017 29.7% 2016 4% 2015 -3.3% 2014 31.8% 2013 6.9% Fund Manager information for UTI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 31 Jul 18 4.51 Yr. Ayush Jain 2 May 22 0.75 Yr. Data below for UTI Nifty Index Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Equity 100.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE10% ₹977 Cr 4,150,627
↑ 121,970 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK9% ₹850 Cr 5,299,750
↑ 155,737 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | ICICIBANK7% ₹698 Cr 8,392,262
↑ 246,614 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY7% ₹675 Cr 4,404,028
↑ 129,416 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFC6% ₹569 Cr 2,169,305
↑ 63,746 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS4% ₹414 Cr 1,232,461
↑ 36,217 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹374 Cr 10,601,264
↑ 311,527 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 04 | LT3% ₹309 Cr 1,453,898
↑ 42,724 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | KOTAKBANK3% ₹302 Cr 1,743,844
↑ 51,244 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹284 Cr 3,254,977
↑ 95,650 5. Franklin India Index Fund Nifty Plan
CAGR/Annualized
return of 12.2% since its launch. Ranked 76 in Index Fund
category. Return for 2022 was 4.9% , 2021 was 24.3% and 2020 was 14.7% . Franklin India Index Fund Nifty Plan
Growth Launch Date 4 Aug 00 NAV (17 Mar 23) ₹135.985 ↑ 0.90 (0.67 %) Net Assets (Cr) ₹482 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.68 Sharpe Ratio -0.05 Information Ratio -3.3 Alpha Ratio -0.69 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month -6.4% 6 Month -2.5% 1 Year -0.5% 3 Year 24% 5 Year 11% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.9% 2021 24.3% 2020 14.7% 2019 12% 2018 3.2% 2017 28.3% 2016 3.3% 2015 -3.6% 2014 31.2% 2013 6.9% Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan
Name Since Tenure Varun Sharma 30 Nov 15 7.18 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 1.29 Yr. Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.42% Equity 99.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE10% ₹51 Cr 216,847 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | HDFCBANK9% ₹44 Cr 275,385
↑ 137 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK7% ₹36 Cr 433,708 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY7% ₹35 Cr 229,047
↑ 1,751 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | HDFC6% ₹30 Cr 113,671 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS4% ₹21 Cr 63,993
↑ 765 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 11 | ITC4% ₹19 Cr 548,991 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT3% ₹16 Cr 75,823 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | KOTAKBANK3% ₹16 Cr 92,381 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | 5322153% ₹14 Cr 166,319 6. SBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized
return of 13.8% since its launch. Ranked 75 in Index Fund
category. Return for 2022 was 5.1% , 2021 was 24.7% and 2020 was 14.6% . SBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 17 Jan 02 NAV (17 Mar 23) ₹148.4 ↑ 0.99 (0.67 %) Net Assets (Cr) ₹3,325 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio -4.23 Alpha Ratio -0.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.2%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,349 29 Feb 20 ₹10,769 28 Feb 21 ₹13,953 28 Feb 22 ₹16,210 28 Feb 23 ₹16,810 Returns for SBI Nifty Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month -6.4% 6 Month -2.5% 1 Year -0.5% 3 Year 24.5% 5 Year 11.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5.1% 2021 24.7% 2020 14.6% 2019 12.5% 2018 3.8% 2017 29.1% 2016 3.4% 2015 -4.2% 2014 30.5% 2013 6.2% Fund Manager information for SBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 1 Feb 11 12.01 Yr. Mohit Jain 30 Nov 17 5.18 Yr. Data below for SBI Nifty Index Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Equity 100.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE10% ₹341 Cr 1,448,831
↑ 84,137 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 03 | HDFCBANK9% ₹297 Cr 1,849,949
↑ 107,432 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | ICICIBANK7% ₹244 Cr 2,929,431
↑ 170,121 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY7% ₹236 Cr 1,537,280
↑ 89,270 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 03 | HDFC6% ₹199 Cr 757,223
↑ 43,973 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS4% ₹144 Cr 430,207
↑ 24,983 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹130 Cr 3,700,509
↑ 214,896 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 04 | LT3% ₹108 Cr 507,502
↑ 29,472 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | KOTAKBANK3% ₹105 Cr 608,711
↑ 35,349 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | 5322153% ₹99 Cr 1,136,193
↑ 65,982 7. IDBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized
return of 9.4% since its launch. Ranked 83 in Index Fund
category. Return for 2022 was 4.7% , 2021 was 23.5% and 2020 was 14.7% . IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (17 Mar 23) ₹31.4269 ↑ 0.21 (0.67 %) Net Assets (Cr) ₹189 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio -0.06 Information Ratio -3.89 Alpha Ratio -0.97 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -4.8% 3 Month -6.5% 6 Month -2.7% 1 Year -0.8% 3 Year 23.9% 5 Year 10.8% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.7% 2021 23.5% 2020 14.7% 2019 12.3% 2018 2.8% 2017 27.4% 2016 2.4% 2015 -4.4% 2014 30.8% 2013 7.2% Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Nisha Sharma 14 Feb 23 0 Yr. Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.16% Equity 99.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 11 | RELIANCE10% ₹20 Cr 86,729
↑ 120 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | HDFCBANK9% ₹18 Cr 110,747
↑ 160 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | ICICIBANK7% ₹15 Cr 175,367
↑ 250 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 11 | INFY7% ₹14 Cr 92,027
↑ 130 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | HDFC6% ₹12 Cr 45,331
↑ 65 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 11 | TCS4% ₹9 Cr 25,717 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 11 | ITC4% ₹8 Cr 221,211 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 11 | LT3% ₹6 Cr 30,338 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | KOTAKBANK3% ₹6 Cr 36,388 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | 5322153% ₹6 Cr 67,920 8. Nippon India Index Fund - Nifty Plan
CAGR/Annualized
return of 8.8% since its launch. Ranked 78 in Index Fund
category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 24% and 2020 was 14.3% . Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (17 Mar 23) ₹28.5309 ↑ 0.19 (0.66 %) Net Assets (Cr) ₹639 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio -0.06 Information Ratio -4.98 Alpha Ratio -0.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -4.8% 3 Month -6.5% 6 Month -2.6% 1 Year -0.8% 3 Year 23.9% 5 Year 10.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.6% 2021 24% 2020 14.3% 2019 12.3% 2018 3.5% 2017 29% 2016 2.5% 2015 -3.9% 2014 31.9% 2013 7.1% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Name Since Tenure Mehul Dama 6 Nov 18 4.24 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Equity 100.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | RELIANCE10% ₹66 Cr 281,501
↑ 8,725 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFCBANK9% ₹58 Cr 359,436
↑ 11,141 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | ICICIBANK7% ₹47 Cr 569,174
↑ 17,642 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | INFY7% ₹46 Cr 298,687
↑ 9,258 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFC6% ₹39 Cr 147,125
↑ 4,560 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | TCS4% ₹28 Cr 83,587
↑ 2,591 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹25 Cr 718,991
↑ 22,285 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹21 Cr 98,605
↑ 3,056 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 11 | KOTAKBANK3% ₹20 Cr 118,270
↑ 3,666 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5322153% ₹19 Cr 220,757
↑ 6,843 9. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
CAGR/Annualized
return of 9.9% since its launch. Ranked 5 in Index Fund
category. Return for 2022 was 0.1% , 2021 was 29.5% and 2020 was 14.3% . ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (17 Mar 23) ₹33.2612 ↑ 0.18 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹2,415 on 28 Feb 23 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio -7.3 Alpha Ratio -0.85 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹9,027 29 Feb 20 ₹9,031 28 Feb 21 ₹11,593 28 Feb 22 ₹13,534 28 Feb 23 ₹12,614 Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Mar 23 Duration Returns 1 Month -1.7% 3 Month -12.1% 6 Month -14.4% 1 Year -7.9% 3 Year 19.4% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 0.1% 2021 29.5% 2020 14.3% 2019 0.6% 2018 -8.8% 2017 45.7% 2016 7.6% 2015 6.2% 2014 43.6% 2013 5.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Name Since Tenure Kayzad Eghlim 25 Jun 10 12.61 Yr. Nishit Patel 18 Jan 21 2.04 Yr. Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.18% Equity 99.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | LTIM4% ₹91 Cr 208,461
↑ 3,932 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5002953% ₹84 Cr 2,535,186
↑ 47,845 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5004003% ₹82 Cr 3,850,043
↑ 72,660 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 16 | PIDILITIND3% ₹79 Cr 346,676
↑ 6,542 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5324243% ₹79 Cr 860,243
↑ 16,235 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | BEL3% ₹77 Cr 8,142,787
↑ 153,677 SRF Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 22 | SRF3% ₹72 Cr 330,205
↑ 6,233 Dabur India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 11 | 5000963% ₹72 Cr 1,288,930
↑ 24,327 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5003873% ₹72 Cr 30,351
↑ 573 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5321343% ₹71 Cr 4,232,341
↑ 79,878
দ্য অ্যাসোসিয়েশন অফ মিউচুয়াল ফান্ড ইন ইন্ডিয়া (AMFI) বলেছে যে সূচক তহবিল একটি AUM সংগ্রহ করেছেরুপি 7717 কোটি
নভেম্বর 2019-এ প্যাসিভ লার্জ-ক্যাপ ইটিএফগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হওয়ার তুলনায় 11.53% রিটার্ন অফার করেবড় ক্যাপ তহবিল যে প্রস্তাব 10.19%.
সোনার ইটিএফ দাঁড়িয়েরুপি 5,540.40 কোটি
নভেম্বর 2019 হিসাবে। এটি Rs-এর তুলনায় আসে। ডিসেম্বর 2018-এ 4,571 কোটি। অন্যান্য ETF-এর AUM দাঁড়িয়েছে Rs. 1,63,923.66 কোটি টাকার তুলনায় 2018 সালের শেষে 1,07,363 কোটি টাকা।
2019 এর একটি বড় অংশ প্রত্যক্ষ করেছে যে লার্জ-ক্যাপ স্কিমগুলি রিটার্ন চার্টের শীর্ষে ছিল। এমনকি 2020 সালে, শীর্ষ 15টি বড়-ক্যাপ স্কিমগুলির মধ্যে নয়টি রয়েছে৷প্যাসিভ ফান্ড.
বিশ্বব্যাপী বর্তমান পরিস্থিতির সাথে, আর্থিক বাজারগুলি গভীর উদ্বেগের সমস্যাগুলির মুখোমুখি হচ্ছে। যদিও বিনিয়োগকারীরা অতীতে ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক ছিল, আজকের পরিস্থিতি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীকে একটি ঝুঁকি খুঁজতে বাধ্য করেছেনিরাপদ স্বর্গ. এর মানে তারা এমন একটি বিনিয়োগ খুঁজছেন যা উচ্চতর রিটার্ন বা অন্তত স্থিতিশীল রিটার্ন দেবে।
অনেক বিনিয়োগকারী এখন এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড বা ইনডেক্স ফান্ডের মতো প্যাসিভ মোডের মাধ্যমে বিনিয়োগ করতে চাইছেন। AMFI-এর মতে, সূচক তহবিলে ইনফ্লো সর্বকালের সর্বোচ্চের সম্মুখীন হয়েছে৷রুপি 2076.5 কোটি
মার্চ 2020 এ।
তারা যেভাবে কাজ করে এবং বিনিয়োগকারীকে প্রভাবিত করে তাতে নির্দিষ্ট পার্থক্য রয়েছে।
ট্যাবুলার প্যাসিভ ফান্ড এবং অ্যাক্টিভ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য করে:
প্যাসিভ ফান্ড | সক্রিয় তহবিল |
---|---|
তাদের ফান্ড ম্যানেজারদের সক্রিয় অংশগ্রহণ নেই | ফান্ড ম্যানেজাররা অনেক শিল্প গবেষণা করেন এবং বাজারের পারফরম্যান্সের উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন সিকিউরিটিজে তহবিল নির্বাচন করতে সেই অনুযায়ী পদক্ষেপ নেন |
কম দামী | যেহেতু বিনিয়োগের দিকে একটি কাজ করা আছে, এটি ব্যয়বহুল হতে পারে |
কম খরচের অনুপাতের কারণে জনপ্রিয় | উচ্চ ব্যয় অনুপাতের কারণে কম জনপ্রিয় হতে পারে |
একটি বড় অসুবিধা হল নমনীয়তার অভাব। যেহেতু তহবিলগুলি কেবলমাত্র সূচক ট্র্যাক করে, তাই তারা উচ্চতর রিটার্ন করার সুযোগটি হাতছাড়া করতে পারে যা বাজারের অসঙ্গতি এবং সূচকের সাথে সংযুক্ত নয় এমন বিস্ময়ের কারণে উদ্ভূত হতে পারে। সাধারণত, মূল্য স্টকগুলি একটি সূচকের অংশ হতে খুব কঠিন বলে মনে করে।
বাজারের সঙ্গে তাদের সরাসরি সম্পর্ক রয়েছে। সুতরাং, যখন স্টক মার্কেট সামগ্রিকভাবে পড়ে, তখন সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের মানও পড়ে।
কিছু অসুবিধা থাকা সত্ত্বেও, শীর্ষ সূচক তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপকারী হতে পারে যারা বিনিয়োগ করতে চানইক্যুইটি একটি ন্যূনতম ঝুঁকি সঙ্গেফ্যাক্টর. বিশেষজ্ঞদের মতে, বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগের পোর্টফোলিওতে ইনডেক্স ফান্ডের 5-6% অন্তর্ভুক্ত করার পরামর্শ দেওয়া হয় যাতে তারা তাদের বিনিয়োগ থেকে সেরাটা লাভ করতে পারে।
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
ক: আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনি সূচক তহবিল বিবেচনা করতে পারেন। এই তহবিলগুলির পোর্টফোলিওগুলি NSE এবং SENSEX-এর গঠন এবং আচরণ ট্র্যাক করে ডিজাইন করা হয়েছে। যেহেতু এই পোর্টফোলিওগুলি স্টকগুলির কার্যকারিতা এবং শেয়ারগুলিকে দীর্ঘ সময়ের জন্য মূল্যায়ন করে তৈরি করা হয়, তাই আপনার বিনিয়োগের কার্যকারিতা না হওয়ার সম্ভাবনা হ্রাস করা হয়। তাই, সূচক মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়, বিশেষ করে যদি আপনি ঝুঁকি কমাতে চান।
ক: সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতার উপর ভিত্তি করে আপনার একটি পৃথক পোর্টফোলিও নির্বাচন করা উচিত। আরও কিছু নির্ভরযোগ্য তহবিল হল SBI, LICI, ICICI প্রুডেনশিয়াল UTI, এবং অন্যান্য অনুরূপ সূচক তহবিলগুলি বেঞ্চমার্কিংয়ের ভিত্তি হিসাবে ব্যবহৃত হয়।
ক: সূচক তহবিল নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়। এইভাবে, সূচক তহবিলের মোট ব্যয় অনুপাত বা TER সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় কম। এর মানে আপনার বিনিয়োগ কম হবে, এবং আপনি যে খরচ আশা করতে পারেন তা কম হতে পারে0.2% থেকে 0.5%
আপনার বিনিয়োগের। কম TER একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগের প্রধান সুবিধা।
ক: এসবিআই নিফটি সূচক তহবিল নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং এর বৃদ্ধির হার দেখায়15.19%
বনাম নিফটি 50, যার বৃদ্ধির হার রয়েছে15.5%
. তাই আপনি যদি এসবিআই নিফটি ইনডেক্স ফান্ডে 10-বছরের বিনিয়োগ করেন, আপনি একটি আশা করতে পারেন85.77%
আপনার বিনিয়োগ ফেরত.
ক: আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল নিফটি সূচক তহবিলের একটি বিভাগ গড় রয়েছে16.78%
. ধরুন, আপনি যদি 5 বছরের জন্য বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনি সম্পূর্ণ রিটার্ন আশা করতে পারেন45.88%
.
ক: সূচক তহবিল প্রাথমিকভাবে শীর্ষস্থানীয় কোম্পানিগুলির সমন্বয়ে গঠিত যাদের স্টকগুলি বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহৃত হয়। উপরন্তু, একটি একক পোর্টফোলিওতে, আপনার একাধিক নেতৃস্থানীয় কোম্পানি থাকবে, যার মানে আপনার বিনিয়োগ হারানোর সম্ভাবনা কমে যাবে। এই স্বয়ংক্রিয় বৈচিত্র্য স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিনিয়োগকারীর বিনিয়োগ হারানোর ঝুঁকি হ্রাস করে।
ক: আপনি যখন কমপক্ষে 5 বছরের জন্য আপনার বিনিয়োগ ধরে রাখতে প্রস্তুত হন তখন আপনার ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত।
ক: আপনি যদি একজন নবাগত হন তবে আপনার ফান্ড ম্যানেজারের সাথে এটি নিয়ে আলোচনা করা উচিত। তারা আপনাকে উপযুক্ত তহবিল সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে। উপরন্তু, আপনি বিনিয়োগের সময়কাল বিবেচনা করা উচিত.
ক: যে ব্যক্তিরা যখন খুব বেশি ঝুঁকি নিতে চান নামিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ বিবেচনা করতে পারেন। এই তহবিলগুলি কেবল বিনিয়োগকারীদের নিশ্চিত রিটার্নের আশ্বাস দেয় না, তবে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে ব্যাপক বিনিয়োগেরও প্রয়োজন হয় না।
Quite detailed review which helps in deciding which is a better performing index fund