+91-22-48913909
Table of Contents
6টি সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম মিউচুয়াল ফান্ড 2022
সেরা আল্ট্রাস্বল্পমেয়াদী তহবিল খুব স্বল্প মেয়াদীযৌথ পুঁজি যেগুলি ট্রেজারি বিল, জমার শংসাপত্র, বাণিজ্যিক কাগজপত্র এবং কর্পোরেট সহ ঋণের উপকরণগুলির সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করেবন্ড. সাধারণত, এই তহবিলের একটি অবশিষ্ট মেয়াদ থাকে 6 মাস থেকে 1 বছর পর্যন্ত।
আল্ট্রা শর্ট বন্ড ফান্ড সাধারণত খুব কম দিয়ে ভালো রিটার্ন দেয়বাজার অস্থিরতা এই তহবিলগুলি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা এক মাস থেকে কয়েক মাসের জন্য অর্থ বিনিয়োগ করতে চান। বিনিয়োগকারীরা যারা এর চেয়ে ভালো রিটার্ন খুঁজছেনতরল তহবিল পছন্দ করা উচিতবিনিয়োগ ভিতরেঅতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল. কিন্তু এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগ করার আগে, 2022-2023 আর্থিক বছরের জন্য সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডগুলি একবার দেখে নিন।
কেন সেভিংস অ্যাকাউন্টের উপর সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড?
প্রচলিত বিনিয়োগকারীরা প্রায়ই নিজেদের সীমাবদ্ধ রাখেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ জড়িত বাজারের ঝুঁকির কারণে। তারা পছন্দ করেসঞ্চয় অ্যাকাউন্ট যেহেতু তারা কোন অস্থিরতা ছাড়াই ভাল রিটার্ন অফার করে। সেভিংস অ্যাকাউন্ট এবং আল্ট্রা শর্ট ফান্ড উভয়ের রিটার্ন বিশ্লেষণ করার জন্য নিচের চিত্রটি দেখি কোনটি বেছে নেওয়ার জন্য একটি ভাল বিনিয়োগ তা বোঝার জন্য।
Talk to our investment specialist
চিত্রণ:
একটিবিনিয়োগকারী সুদের হার 3.5% p.a সহ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড এবং সেভিংস অ্যাকাউন্ট উভয়েই INR 40,00,00 বিনিয়োগ করে। এবং 8% p.a. যথাক্রমে দেখুন কিভাবে রিটার্ন ভিন্ন হয়-
| সংরক্ষণ অ্যাকাউন্ট | আল্ট্রা শর্ট ফান্ড |
|---|---|
| বিনিয়োগকৃত পরিমাণ | 40,00,00 |
| অর্জিত সুদ (লাভ) | 14,000 |
ট্যাক্সেশন ব্রেকআপ (সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট) @ 3.5%
| ট্যাক্স বন্ধনী | ট্যাক্স | নেটআয় (লাভ) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
ট্যাক্সেশন ব্রেকআপ (আল্ট্রা শর্ট ফান্ড) @ 8%
| ট্যাক্স বন্ধনী | ট্যাক্স | নিট আয় (লাভ) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
উপরের সারণীটি সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট এবং অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল থেকে নিট আয়ের পার্থক্যকে স্পষ্টভাবে চিত্রিত করে। এমনকি 30% সর্বোচ্চ ট্যাক্স ব্র্যাকেটের অধীনে থাকা বিনিয়োগকারীরাও এর রিটার্ন পেতে পারেনINR 22,400 অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলে বিনিয়োগের মাধ্যমে, যা একটি সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট দ্বারা প্রস্তাবিত INR 12,800 এর থেকে অনেক বেশি৷
FY 22 - 23 ভারতে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 6 আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹510.36
↑ 0.11 ₹14,888 1.8 3.9 7.4 6 7.2 7.89% 5M 16D 6M 7D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.8888
↑ 0.01 ₹13,873 1.7 3.8 7.2 5.8 6.9 7.72% 5M 12D 5M 26D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,585.94
↑ 0.99 ₹12,915 1.8 3.7 7.2 5.7 7 7.54% 5M 12D 5M 26D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,523.23
↑ 0.52 ₹692 1.7 3.9 7.2 5.5 6.6 7.55% 5M 16D 5M 22D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,772.86
↑ 0.66 ₹6,040 1.7 3.7 7 5.7 6.7 7.99% 5M 28D 7M 2D Kotak Savings Fund Growth ₹40.1464
↑ 0.01 ₹14,195 1.7 3.7 7 5.6 6.8 7.63% 5M 19D 7M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jul 24 500 কোটি এবং সাজানোগত 1 বছরের রিটার্ন.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (24 Jul 24) ₹510.36 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,888 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 6 Months 7 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,829 30 Jun 21 ₹11,353 30 Jun 22 ₹11,789 30 Jun 23 ₹12,562 30 Jun 24 ₹13,498 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.04 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.97 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.28 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.61 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 45.45% Debt 54.29% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.13% Cash Equivalent 26.37% Government 12.24% Credit Quality
Rating Value AA 25.09% AAA 74.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000
↑ 34,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹598 Cr 6,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 91 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (24 Jul 24) ₹25.8888 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,873 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,786 30 Jun 21 ₹11,328 30 Jun 22 ₹11,744 30 Jun 23 ₹12,494 30 Jun 24 ₹13,387 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.8% 1 Year 7.2% 3 Year 5.8% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.63 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.05 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.5% Debt 41.26% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.75% Cash Equivalent 31.7% Government 10.3% Credit Quality
Rating Value AA 12.77% AAA 87.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Punjab National Bank
Domestic Bonds | -4% ₹574 Cr 12,000
↑ 12,000 India (Republic of)
- | -3% ₹385 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹383 Cr 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹341 Cr 34,000 India (Republic of)
- | -2% ₹291 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹287 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹215 Cr 4,500 182 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -1% ₹200 Cr 20,000,000 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹197 Cr 20,000,000 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (24 Jul 24) ₹5,585.94 ↑ 0.99 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,915 on 15 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 0.7 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.54% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,769 30 Jun 21 ₹11,178 30 Jun 22 ₹11,554 30 Jun 23 ₹12,291 30 Jun 24 ₹13,174 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 5.7% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.08 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.58 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.58 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 15 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.91% Debt 32.86% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.6% Cash Equivalent 34.7% Government 6.47% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 02082024
Sovereign Bonds | -6% ₹798 Cr 80,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -3% ₹444 Cr 9,000
↑ 9,000 India (Republic of)
- | -3% ₹443 Cr 45,000,000
↑ 45,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850
↑ 1,000 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹288 Cr 6,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹271 Cr 5,500 182 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -2% ₹250 Cr 25,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹248 Cr 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 5,000 Equitas Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹242 Cr 5,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (24 Jul 24) ₹2,523.23 ↑ 0.52 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹692 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.89 Sharpe Ratio 0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.55% Effective Maturity 5 Months 22 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,705 30 Jun 21 ₹11,052 30 Jun 22 ₹11,389 30 Jun 23 ₹12,071 30 Jun 24 ₹12,930 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.9% 1 Year 7.2% 3 Year 5.5% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.49 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 2.93 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.77% Debt 51.93% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.76% Government 17.02% Cash Equivalent 16.93% Credit Quality
Rating Value AA 15.02% AAA 84.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Canara Bank
Domestic Bonds | -7% ₹48 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 182 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹24 Cr 2,500,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -3% ₹24 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 5. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (24 Jul 24) ₹3,772.86 ↑ 0.66 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹6,040 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio -0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.99% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,195 30 Jun 21 ₹10,769 30 Jun 22 ₹11,448 30 Jun 23 ₹12,156 30 Jun 24 ₹12,996 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7% 3 Year 5.7% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 10.76 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.11 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.58 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.47% Debt 39.3% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66% Cash Equivalent 21.84% Government 11.27% Securitized 0.66% Credit Quality
Rating Value AA 15.9% AAA 84.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -8% ₹493 Cr 50,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹266 Cr 2,650 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -4% ₹258 Cr 2,590 Indinfravit Trust
Debentures | -4% ₹214 Cr 22,000 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -3% ₹193 Cr 19,500,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹180 Cr 1,850 India (Republic of)
- | -2% ₹103 Cr 10,500,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹100 Cr 10,000 6. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (24 Jul 24) ₹40.1464 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,195 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.47 Sharpe Ratio -0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 7 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,750 30 Jun 21 ₹11,148 30 Jun 22 ₹11,525 30 Jun 23 ₹12,247 30 Jun 24 ₹13,097 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7% 3 Year 5.6% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.22 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.67 Yr. Palha Khanna 3 Jul 23 1 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.41% Debt 42.33% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.29% Cash Equivalent 24.11% Government 16.34% Credit Quality
Rating Value AA 9.24% AAA 90.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -3% ₹486 Cr 50,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹459 Cr 4,600 India (Republic of)
- | -3% ₹396 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹385 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹377 Cr 38,000,010
↓ -53,500,000 Mahindra And Mahindra Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 3,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹239 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের বৈশিষ্ট্য
তহবিলের ধরন: ওপেন-এন্ডেড
তহবিল বিভাগ: ঋণ তহবিল
ন্যূনতম পরিমাণ: INR 5,000 - 10,000
ঝুঁকি জড়িত: ঝুঁকি কম
মুক্তি: T+1, যার মানে আপনি যদি নিবন্ধন করেনমুক্তি 3 PM আগে অনুরোধ, আপনি একটি দিন পরে খালাস পরিমাণ পাবেন. যাইহোক, যদি রিডেম্পশনের অনুরোধ বিকেল ৩টার পরে পাঠানো হয়, তাহলে রিডেম্পশনের অনুরোধটি পরদিনই প্রক্রিয়া করা হবে।
একটি বিনিয়োগকারী হিসাবে বিবেচনা করার বিষয়
1. ঝুঁকি
অন্যান্য ঋণ তহবিলের বিপরীতে, অতি-স্বল্প মেয়াদী তহবিলগুলি তাদের স্বল্প পরিপক্কতার কারণে সুদের হারের ঝুঁকি থেকে কিছুটা অনাক্রম্য।অন্তর্নিহিত সম্পদ যাইহোক, তরল তহবিলের তুলনায়, এই তহবিলগুলি বেশ ঝুঁকিপূর্ণ। তহবিল ব্যবস্থাপকের বিনিয়োগ কৌশল ক্রেডিট ঝুঁকি প্রবর্তন করতে পারে যখন তিনি ভবিষ্যতে একটি আপগ্রেডের প্রত্যাশায় নিম্ন-ক্রেডিট রেটযুক্ত সিকিউরিটিগুলি অন্তর্ভুক্ত করেন। অধিকন্তু, সরকারি সিকিউরিটিজ প্রবর্তন তহবিলের অস্থিরতা প্রত্যাশার চেয়ে বেশি বাড়িয়ে দিতে পারে।
2. প্রত্যাবর্তন
একজন বিনিয়োগকারী একটি স্থিতিশীল সুদের হার পরিবেশে এই তহবিল থেকে প্রায় 7-9% রিটার্ন আশা করতে পারেন। এই রিটার্ন একটি তরল তহবিলের অফার থেকে মাঝারি বেশি। যাইহোক, যদিও এই তহবিলগুলি স্থির আয়ের আশ্রয়স্থল, তারা নিশ্চিত রিটার্ন অফার করতে পারে না। আপনাকে পরিপক্কতা থেকে ফলন দেখতে হবে (ytm) বিনিয়োগের সময় বিনিয়োগের সাথে কী আশা করা যায় তা বুঝতে।
3. খরচ
অতি স্বল্প-মেয়াদী তহবিল আপনার অর্থ পরিচালনা করার জন্য একটি ফি চার্জ করে যাকে বলা হয় ব্যয় অনুপাত। এখন পর্যন্ত ভারতের সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড (সেবি) ব্যয় অনুপাতের ঊর্ধ্ব সীমাকে বাধ্যতামূলক করেছে 2.25% (সময়ে পরিবর্তন হতে পারে)। তরল তহবিলের তুলনায় এই তহবিলগুলির দ্বারা উত্পন্ন সামগ্রিক রিটার্ন বিবেচনা করে, একটি দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং পিরিয়ড এবং কম ব্যয়ের অনুপাত সুদের হারের ওঠানামার মাধ্যমে অর্থ পুনরুদ্ধার করতে সহায়তা করবে।
4. বিনিয়োগ দিগন্ত
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল স্বল্প-মেয়াদী উপকরণের কুপন থেকে উপার্জন করে। এই সিকিউরিটিজের দাম প্রতিদিন পরিবর্তিত হতে পারেভিত্তি এবং একটি অপেক্ষাকৃত দীর্ঘ পরিপক্কতা আছে. এগুলি তরল তহবিলের তুলনায় অনেক বেশি উদ্বায়ী এবং পর্যাপ্ত রিটার্ন জেনারেট করার জন্য অল্প সময়ের ফ্রেম অপর্যাপ্ত বলে মনে হতে পারে। তরল তহবিলের তুলনায়, অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিগুলির উচ্চ গড় পরিপক্কতার কারণে আপনাকে এই তহবিলগুলি তুলনামূলকভাবে দীর্ঘ দিগন্তের জন্য ধরে রাখতে হবে।
5. আর্থিক লক্ষ্য
আপনি বিভিন্ন উদ্দেশ্যে এই তহবিল ব্যবহার করতে পারেন. আপনার যদি 3 মাস থেকে এক বছরের জন্য অর্থ পার্ক করার প্রয়োজন হয়, তাহলে এই তহবিলগুলি কার্যকর হতে পারে। উপরন্তু, আপনি এগুলি আপনার তহবিলকে একটি ঝুঁকিপূর্ণ আশ্রয়স্থলে স্থানান্তর করতে চাইতে পারেনইক্যুইটি ফান্ড. এই তহবিলে একমুঠো টাকা রাখুন এবং একটি শুরু করুনপদ্ধতিগত স্থানান্তর পরিকল্পনা (STP) ইক্যুইটি ফান্ডে। আপনি তাদের একটি জরুরী তহবিল হিসাবে ব্যবহার করার জন্য একটি অতিরিক্ত আশ্রয় হিসাবে দেখতে পারেন. আপনার যদি মাসিক আয়ের প্রয়োজন হয়, তাহলে আপনার সুপারঅ্যানুয়েশন পোর্টফোলিওর একটি অংশ এতে বিনিয়োগ করুন এবং একটি পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা (SWP) শুরু করুন।
6. ট্যাক্সেশন
ভারতে আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের লভ্যাংশ বিনিয়োগকারীর হাতে করমুক্ত। দ্যএএমসি বিনিয়োগকারীর কাছে লভ্যাংশ পাঠানোর আগে বিনিয়োগকারীর পক্ষ থেকে একটি লভ্যাংশ বিতরণ কর (DDT) কেটে নেয়। বিনিয়োগকারী যদি একটি গ্রোথ ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন এবং 1 বছরের মধ্যে তার বিনিয়োগ রিডিম করেন, তাহলে তাকে স্বল্প মেয়াদী অর্থ প্রদান করতে হতে পারেমূলধন লাভ ট্যাক্স (STCG)।
কিভাবে অনলাইনে আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার
বর্তমান সময়ে, মানুষ মাঝে মাঝে আর্থিক নিরাপত্তাহীনতার সম্মুখীন হয়। এই ধরনের ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে করা স্মার্ট বিনিয়োগ সাহায্য করে। আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল এরকম একটিস্মার্ট বিনিয়োগ যা আর্থিক নিরাপত্তাহীনতা পরিচালনা করার জন্য বিনিয়োগকারীদের ভালো রিটার্ন দেয়। তাই, আজই সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করুন!
সম্পদের পথ সহজ, আপনার উপার্জনের চেয়ে কম ব্যয় করুন এবং বিজ্ঞতার সাথে পার্থক্যটি বিনিয়োগ করুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good