+91-22-48913909
Table of Contents
6টি সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম মিউচুয়াল ফান্ড 2022
সেরা আল্ট্রাস্বল্পমেয়াদী তহবিল খুব স্বল্প মেয়াদীযৌথ পুঁজি যেগুলি ট্রেজারি বিল, জমার শংসাপত্র, বাণিজ্যিক কাগজপত্র এবং কর্পোরেট সহ ঋণের উপকরণগুলির সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করেবন্ড. সাধারণত, এই তহবিলের একটি অবশিষ্ট মেয়াদ থাকে 6 মাস থেকে 1 বছর পর্যন্ত।
আল্ট্রা শর্ট বন্ড ফান্ড সাধারণত খুব কম দিয়ে ভালো রিটার্ন দেয়বাজার অস্থিরতা এই তহবিলগুলি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা এক মাস থেকে কয়েক মাসের জন্য অর্থ বিনিয়োগ করতে চান। বিনিয়োগকারীরা যারা এর চেয়ে ভালো রিটার্ন খুঁজছেনতরল তহবিল পছন্দ করা উচিতবিনিয়োগ ভিতরেঅতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল. কিন্তু এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগ করার আগে, 2022-2023 আর্থিক বছরের জন্য সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডগুলি একবার দেখে নিন।
কেন সেভিংস অ্যাকাউন্টের উপর সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড?
প্রচলিত বিনিয়োগকারীরা প্রায়ই নিজেদের সীমাবদ্ধ রাখেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ জড়িত বাজারের ঝুঁকির কারণে। তারা পছন্দ করেসঞ্চয় অ্যাকাউন্ট যেহেতু তারা কোন অস্থিরতা ছাড়াই ভাল রিটার্ন অফার করে। সেভিংস অ্যাকাউন্ট এবং আল্ট্রা শর্ট ফান্ড উভয়ের রিটার্ন বিশ্লেষণ করার জন্য নিচের চিত্রটি দেখি কোনটি বেছে নেওয়ার জন্য একটি ভাল বিনিয়োগ তা বোঝার জন্য।
Talk to our investment specialist
চিত্রণ:
একটিবিনিয়োগকারী সুদের হার 3.5% p.a সহ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড এবং সেভিংস অ্যাকাউন্ট উভয়েই INR 40,00,00 বিনিয়োগ করে। এবং 8% p.a. যথাক্রমে দেখুন কিভাবে রিটার্ন ভিন্ন হয়-
| সংরক্ষণ অ্যাকাউন্ট | আল্ট্রা শর্ট ফান্ড |
|---|---|
| বিনিয়োগকৃত পরিমাণ | 40,00,00 |
| অর্জিত সুদ (লাভ) | 14,000 |
ট্যাক্সেশন ব্রেকআপ (সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট) @ 3.5%
| ট্যাক্স বন্ধনী | ট্যাক্স | নেটআয় (লাভ) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
ট্যাক্সেশন ব্রেকআপ (আল্ট্রা শর্ট ফান্ড) @ 8%
| ট্যাক্স বন্ধনী | ট্যাক্স | নিট আয় (লাভ) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
উপরের সারণীটি সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট এবং অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল থেকে নিট আয়ের পার্থক্যকে স্পষ্টভাবে চিত্রিত করে। এমনকি 30% সর্বোচ্চ ট্যাক্স ব্র্যাকেটের অধীনে থাকা বিনিয়োগকারীরাও এর রিটার্ন পেতে পারেনINR 22,400 অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলে বিনিয়োগের মাধ্যমে, যা একটি সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট দ্বারা প্রস্তাবিত INR 12,800 এর থেকে অনেক বেশি৷
FY 22 - 23 ভারতে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 6 আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹462.72
↑ 0.31 ₹14,457 1.6 3.1 5.3 5.6 4.8 7.83% 5M 19D 6M ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹23.5382
↑ 0.02 ₹12,447 1.6 3 5.2 5.3 4.5 7.81% 4M 28D 5M 23D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,441.08
↑ 2.22 ₹5,115 1.5 2.9 5.1 6.1 4.6 7.83% 4M 16D 4M 28D Kotak Savings Fund Growth ₹36.5873
↑ 0.02 ₹12,325 1.6 3 5.1 4.8 4.5 7.69% 4M 20D 6M 18D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,080.23
↑ 3.54 ₹8,908 1.6 3.1 5.1 4.9 4.5 7.53% 5M 5D 5M 23D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,622.11
↑ 2.53 ₹2,131 1.5 2.9 4.9 5.5 4.2 7.51% 4M 25D 4M 30D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Mar 23 500 কোটি এবং সাজানোগত 1 বছরের রিটার্ন.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.9% and 2020 was 7% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Mar 23) ₹462.72 ↑ 0.31 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹14,457 on 28 Feb 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.83% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.1% 1 Year 5.3% 3 Year 5.6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% 2013 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 14 Jun 14 8.64 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 11.56 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 1.87 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.26% Debt 35.74% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.34% Cash Equivalent 37.84% Government 16.81% Credit Quality
Rating Value AA 20.74% AAA 79.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -4% ₹597 Cr 6,000 182 DTB 29062023
Sovereign Bonds | -3% ₹415 Cr 42,504,130 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹324 Cr 3,250 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹277 Cr 2,750 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹253 Cr 2,500 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -2% ₹250 Cr 2,500 08.54 MH Sdl 2023
Sovereign Bonds | -2% ₹246 Cr 24,500,000 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,450 08.21 HR UDAY 2023
Domestic Bonds | -2% ₹235 Cr 23,500,000 08.39 RJ UDAY 2023
Domestic Bonds | -1% ₹215 Cr 21,477,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 4% and 2020 was 6.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (20 Mar 23) ₹23.5382 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹12,447 on 28 Feb 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio -1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3% 1 Year 5.2% 3 Year 5.3% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% 2013 3.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 6.22 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 5.64 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.64% Debt 32.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 40.32% Corporate 37.84% Government 21.84% Credit Quality
Rating Value AA 18.7% AAA 81.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 29062023
Sovereign Bonds | -5% ₹683 Cr 70,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹574 Cr 5,750 182 DTB 06072023
Sovereign Bonds | -3% ₹463 Cr 47,500,000 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -2% ₹310 Cr 3,100 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹271 Cr 2,750 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -1% ₹190 Cr 1,900 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 1,500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -1% ₹149 Cr 1,500 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 7.8% and 2020 was 4.9% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (20 Mar 23) ₹3,441.08 ↑ 2.22 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹5,115 on 28 Feb 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio -1.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.83% Effective Maturity 4 Months 28 Days Modified Duration 4 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,769 29 Feb 20 ₹10,866 28 Feb 21 ₹11,306 28 Feb 22 ₹12,202 28 Feb 23 ₹12,799 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 2.9% 1 Year 5.1% 3 Year 6.1% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% 2013 8.5% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 9.34 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 4.69 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 74.21% Debt 25.79% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 41.39% Cash Equivalent 40.01% Government 18.59% Credit Quality
Rating Value AA 22.72% AAA 77.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 10082023
Sovereign Bonds | -4% ₹193 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 The Tata Power Company Limited
Debentures | -3% ₹165 Cr 1,650 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹149 Cr 1,500 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹124 Cr 1,250 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 08.39 RJ UDAY 2024
Domestic Bonds | -2% ₹101 Cr 10,000,000 Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 182 DTB 22062023
Sovereign Bonds | -2% ₹98 Cr 10,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹90 Cr 900 Nabha Power Limited
Debentures | -1% ₹75 Cr 750 4. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.2% and 2020 was 5.8% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (20 Mar 23) ₹36.5873 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹12,325 on 28 Feb 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio -1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.69% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3% 1 Year 5.1% 3 Year 4.8% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% 2013 8.9% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 14.81 Yr. Vihag Mishra 30 Apr 22 0.76 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 0.25 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.51% Debt 33.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.38% Cash Equivalent 28.35% Government 26.27% Credit Quality
Rating Value AA 11.66% AAA 88.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 16032023
Sovereign Bonds | -4% ₹498 Cr 50,000,000 182 DTB 01062023
Sovereign Bonds | -4% ₹490 Cr 50,000,000 182 DTB 09032023
Sovereign Bonds | -4% ₹438 Cr 44,000,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -3% ₹348 Cr 3,500 7.16 5/20/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹247 Cr 2,450 Federal Bank
Debentures | -2% ₹232 Cr 25,000
↑ 25,000 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 364 Dtb 15062023
Sovereign Bonds | -2% ₹196 Cr 20,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹186 Cr 20,000
↑ 20,000 5. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.4% and 2020 was 5.9% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (20 Mar 23) ₹5,080.23 ↑ 3.54 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹8,908 on 28 Feb 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -1.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,819 29 Feb 20 ₹11,644 28 Feb 21 ₹12,263 28 Feb 22 ₹12,699 28 Feb 23 ₹13,312 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.1% 1 Year 5.1% 3 Year 4.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% 2013 9.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Mohit Jain 30 Nov 17 5.18 Yr. Arun R. 1 Jul 21 1.59 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 81.17% Debt 18.83% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 49.68% Corporate 33.09% Government 17.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 18052023
Sovereign Bonds | -5% ₹492 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 7.37 4/16/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -5% ₹411 Cr 41,000,000 91 DTB 20042023
Sovereign Bonds | -3% ₹297 Cr 30,000,000 7.10% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹250 Cr 25,000,000 182 DTB 30032023
Sovereign Bonds | -3% ₹224 Cr 22,550,400 91 DTB 16022023
Sovereign Bonds | -2% ₹200 Cr 20,000,000 7.16 5/20/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -2% ₹150 Cr 15,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹149 Cr 1,500
↑ 1,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹149 Cr 1,500 Rec Limited
Debentures | -1% ₹125 Cr 1,250 6. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 6.1% and 2020 was 5.3% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (20 Mar 23) ₹3,622.11 ↑ 2.53 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,131 on 28 Feb 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -2.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.51% Effective Maturity 4 Months 30 Days Modified Duration 4 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 2.9% 1 Year 4.9% 3 Year 5.5% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% 2013 9.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 7.59 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 79.74% Debt 20.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.97% Cash Equivalent 37.58% Government 10.45% Credit Quality
Rating Value AA 14.94% AAA 85.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹59 Cr 600 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹42 Cr 420 Bharti Airtel Limited
Debentures | -2% ₹35 Cr 350 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹29 Cr 300
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের বৈশিষ্ট্য
তহবিলের ধরন: ওপেন-এন্ডেড
তহবিল বিভাগ: ঋণ তহবিল
ন্যূনতম পরিমাণ: INR 5,000 - 10,000
ঝুঁকি জড়িত: ঝুঁকি কম
মুক্তি: T+1, যার মানে আপনি যদি নিবন্ধন করেনমুক্তি 3 PM আগে অনুরোধ, আপনি একটি দিন পরে খালাস পরিমাণ পাবেন. যাইহোক, যদি রিডেম্পশনের অনুরোধ বিকেল ৩টার পরে পাঠানো হয়, তাহলে রিডেম্পশনের অনুরোধটি পরদিনই প্রক্রিয়া করা হবে।
একটি বিনিয়োগকারী হিসাবে বিবেচনা করার বিষয়
1. ঝুঁকি
অন্যান্য ঋণ তহবিলের বিপরীতে, অতি-স্বল্প মেয়াদী তহবিলগুলি তাদের স্বল্প পরিপক্কতার কারণে সুদের হারের ঝুঁকি থেকে কিছুটা অনাক্রম্য।অন্তর্নিহিত সম্পদ যাইহোক, তরল তহবিলের তুলনায়, এই তহবিলগুলি বেশ ঝুঁকিপূর্ণ। তহবিল ব্যবস্থাপকের বিনিয়োগ কৌশল ক্রেডিট ঝুঁকি প্রবর্তন করতে পারে যখন তিনি ভবিষ্যতে একটি আপগ্রেডের প্রত্যাশায় নিম্ন-ক্রেডিট রেটযুক্ত সিকিউরিটিগুলি অন্তর্ভুক্ত করেন। অধিকন্তু, সরকারি সিকিউরিটিজ প্রবর্তন তহবিলের অস্থিরতা প্রত্যাশার চেয়ে বেশি বাড়িয়ে দিতে পারে।
2. প্রত্যাবর্তন
একজন বিনিয়োগকারী একটি স্থিতিশীল সুদের হার পরিবেশে এই তহবিল থেকে প্রায় 7-9% রিটার্ন আশা করতে পারেন। এই রিটার্ন একটি তরল তহবিলের অফার থেকে মাঝারি বেশি। যাইহোক, যদিও এই তহবিলগুলি স্থির আয়ের আশ্রয়স্থল, তারা নিশ্চিত রিটার্ন অফার করতে পারে না। আপনাকে পরিপক্কতা থেকে ফলন দেখতে হবে (ytm) বিনিয়োগের সময় বিনিয়োগের সাথে কী আশা করা যায় তা বুঝতে।
3. খরচ
অতি স্বল্প-মেয়াদী তহবিল আপনার অর্থ পরিচালনা করার জন্য একটি ফি চার্জ করে যাকে বলা হয় ব্যয় অনুপাত। এখন পর্যন্ত ভারতের সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড (সেবি) ব্যয় অনুপাতের ঊর্ধ্ব সীমাকে বাধ্যতামূলক করেছে 2.25% (সময়ে পরিবর্তন হতে পারে)। তরল তহবিলের তুলনায় এই তহবিলগুলির দ্বারা উত্পন্ন সামগ্রিক রিটার্ন বিবেচনা করে, একটি দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং পিরিয়ড এবং কম ব্যয়ের অনুপাত সুদের হারের ওঠানামার মাধ্যমে অর্থ পুনরুদ্ধার করতে সহায়তা করবে।
4. বিনিয়োগ দিগন্ত
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল স্বল্প-মেয়াদী উপকরণের কুপন থেকে উপার্জন করে। এই সিকিউরিটিজের দাম প্রতিদিন পরিবর্তিত হতে পারেভিত্তি এবং একটি অপেক্ষাকৃত দীর্ঘ পরিপক্কতা আছে. এগুলি তরল তহবিলের তুলনায় অনেক বেশি উদ্বায়ী এবং পর্যাপ্ত রিটার্ন জেনারেট করার জন্য অল্প সময়ের ফ্রেম অপর্যাপ্ত বলে মনে হতে পারে। তরল তহবিলের তুলনায়, অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিগুলির উচ্চ গড় পরিপক্কতার কারণে আপনাকে এই তহবিলগুলি তুলনামূলকভাবে দীর্ঘ দিগন্তের জন্য ধরে রাখতে হবে।
5. আর্থিক লক্ষ্য
আপনি বিভিন্ন উদ্দেশ্যে এই তহবিল ব্যবহার করতে পারেন. আপনার যদি 3 মাস থেকে এক বছরের জন্য অর্থ পার্ক করার প্রয়োজন হয়, তাহলে এই তহবিলগুলি কার্যকর হতে পারে। উপরন্তু, আপনি এগুলি আপনার তহবিলকে একটি ঝুঁকিপূর্ণ আশ্রয়স্থলে স্থানান্তর করতে চাইতে পারেনইক্যুইটি ফান্ড. এই তহবিলে একমুঠো টাকা রাখুন এবং একটি শুরু করুনপদ্ধতিগত স্থানান্তর পরিকল্পনা (STP) ইক্যুইটি ফান্ডে। আপনি তাদের একটি জরুরী তহবিল হিসাবে ব্যবহার করার জন্য একটি অতিরিক্ত আশ্রয় হিসাবে দেখতে পারেন. আপনার যদি মাসিক আয়ের প্রয়োজন হয়, তাহলে আপনার সুপারঅ্যানুয়েশন পোর্টফোলিওর একটি অংশ এতে বিনিয়োগ করুন এবং একটি পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা (SWP) শুরু করুন।
6. ট্যাক্সেশন
ভারতে আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের লভ্যাংশ বিনিয়োগকারীর হাতে করমুক্ত। দ্যএএমসি বিনিয়োগকারীর কাছে লভ্যাংশ পাঠানোর আগে বিনিয়োগকারীর পক্ষ থেকে একটি লভ্যাংশ বিতরণ কর (DDT) কেটে নেয়। বিনিয়োগকারী যদি একটি গ্রোথ ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন এবং 1 বছরের মধ্যে তার বিনিয়োগ রিডিম করেন, তাহলে তাকে স্বল্প মেয়াদী অর্থ প্রদান করতে হতে পারেমূলধন লাভ ট্যাক্স (STCG)।
কিভাবে অনলাইনে আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার
বর্তমান সময়ে, মানুষ মাঝে মাঝে আর্থিক নিরাপত্তাহীনতার সম্মুখীন হয়। এই ধরনের ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে করা স্মার্ট বিনিয়োগ সাহায্য করে। আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল এরকম একটিস্মার্ট বিনিয়োগ যা আর্থিক নিরাপত্তাহীনতা পরিচালনা করার জন্য বিনিয়োগকারীদের ভালো রিটার্ন দেয়। তাই, আজই সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করুন!
সম্পদের পথ সহজ, আপনার উপার্জনের চেয়ে কম ব্যয় করুন এবং বিজ্ঞতার সাথে পার্থক্যটি বিনিয়োগ করুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2023 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good