আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড ফান্ড

Updated on September 12, 2025 , 7923 views

আল্ট্রাস্বল্পমেয়াদী তহবিল, আগে লিকুইড প্লাস তহবিল হিসাবে উল্লেখ করা হয়, এমন তহবিল যা 91 দিনের বেশি এবং সাধারণত 1 বছরের কম মেয়াদী (কিছু ক্ষেত্রে সেগুলি 1.5 বছর পর্যন্ত যেতে পারে) অবশিষ্ট পরিপক্কতা থাকা ঋণের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে৷ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ যা বিনিয়োগকারীদের জন্য অত্যন্ত উপযুক্ত যারা ভাল রিটার্ন অর্জনের জন্য বিনিয়োগের ঝুঁকি সামান্য বাড়াতে ইচ্ছুক। মূলত, আল্ট্রা শর্ট ফান্ড বিনিয়োগ করেঅর্থ বাজার স্বল্প পরিপক্কতার সিকিউরিটিজ এবং অন্যান্য ঋণ উপকরণ, তবে, এই তহবিলের গড় পোর্টফোলিও পরিপক্কতা সাধারণত এর চেয়ে সামান্য বেশিতরল তহবিল.

নগদ বা ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট ফান্ড নামেও পরিচিত, আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড সাধারণত ভালো রিটার্ন দেয় যা অন্যান্য ধরনেরঋণ তহবিল (তরল মতযৌথ পুঁজি)

আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড ফান্ডের বৈশিষ্ট্য

তহবিলের ধরন

আল্ট্রা-শর্ট টার্ম ফান্ড ওপেন-এন্ডেড এবং ফান্ডের পরিপক্কতার সময়কাল ফান্ড থেকে ফান্ডে পরিবর্তিত হয়। ম্যাচিউরিটি খুব কম (সাধারণত কয়েক মাস) কিন্তু লিকুইড ফান্ডের চেয়ে বেশি। বিনিয়োগকারীরা সহজেই এই তহবিলের ইউনিটগুলি ক্রয়-বিক্রয় করতে পারেনা (নিট সম্পদ মূল্য) এরমুক্তি দিন.

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের NAV

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের জন্য, ক্রয় একটি (T+0) এ হয়ভিত্তি. এর মানে হল যে এনএভি একই দিনে স্থির করা হয় যখন তহবিল পৌঁছায়এএমসি. যেমন একটি জন্যবিনিয়োগকারী মঙ্গলবার কাট-অফ সময়ের মধ্যে তহবিল ক্রয় করা (এবং তহবিল আদায় করা হচ্ছে), NAV তারিখটি মঙ্গলবারই প্রযোজ্য হবে।

আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড ফান্ডের প্রস্থান লোড

কিছু আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের এক্সিট লোড হতে পারে খুব অল্প সময়ের মধ্যে (৭ দিন থেকে ১ মাস পর্যন্ত)। প্রস্থান লোড প্রযোজ্য হওয়া পর্যন্ত সময়কাল তহবিলের সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। যাইহোক, কিছু অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের কোনো এক্সিট লোড নেই।

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের রিটার্ন

লভ্যাংশ (লভ্যাংশ তহবিলের ক্ষেত্রে) বা তহবিল NAV (গ্রোথ ফান্ডের ক্ষেত্রে) মূল্যায়নের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন প্রদান করা যেতে পারে।

রিডেম্পশন আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড

রিডেম্পশনের ক্ষেত্রে, প্রক্রিয়াটি লিকুইড ফান্ড এবং আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড উভয়ের জন্যই একই। কাট-অফ টাইম (3 PM) মধ্যে AMC দ্বারা প্রাপ্ত সমস্ত রিডেম্পশন অনুরোধের জন্য, পরের দিন গ্রাহককে অর্থ প্রদান করা হয় (T+1) ভিত্তিতে। যদিও, অনুরোধটি 3 PM-এর পরে নিবন্ধিত হলে, বিনিয়োগকারীরা তার পরের দিন রিডেম্পশনের পরিমাণ পাবেন৷

বিনিয়োগের ন্যূনতম পরিমাণ

এর সর্বনিম্নবিনিয়োগ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে INR 5,000 10,000 পর্যন্ত (খুচরা পরিকল্পনায়)।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

আল্ট্রা শর্ট মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগের উপায়

অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল নির্দিষ্ট করা হয়আয় বিনিয়োগ যে টাকা বিনিয়োগবাজার ট্রেজারি বিলের মতো যন্ত্র কিন্তু এগুলি 91-দিন, 182-দিন বা 360-দিনের ট্রেজারি বিল হতে পারে। তারা সিডি এবং সিপিগুলিতেও বিনিয়োগ করতে পারে যার অবশিষ্ট মেয়াদ 91 দিনের বেশি থাকে। তাছাড়া মাঝে মাঝে বোঝা যায় যে এই ধরনের পোর্টফোলিওতে কোন ক্রেডিট রিস্ক নেই। তবে, এই ক্ষেত্রে হয় না। আল্ট্রা শর্ট ফান্ডের মতো যেকোনো স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ একটি নেতিবাচক রিটার্ন দিতে পারে যদি একটি থাকেডিফল্ট. কিন্তু, বেশিরভাগ কোম্পানি দীর্ঘ তারিখে অর্থপ্রদানে বিলম্ব করেবন্ড তারা স্বল্পমেয়াদী ঋণ খেলাপি শুরু করার আগে (যেহেতু এটি স্বল্পমেয়াদী ঋণের স্থগিত হতে পারে)। এছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের এই তহবিলের পোর্টফোলিওকে সাবধানে দেখতে হবে যন্ত্রের গুণমান মূল্যায়ন করতে এবং সেই ঝুঁকি নিতে প্রস্তুত থাকতে হবে।

কেন সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?

সাধারণত, দীর্ঘ মেয়াদী যন্ত্রের জন্য একটি ঋণ উপকরণের ফলন বেশি হয়। বিনিয়োগকারীরা দীর্ঘ সময়ের জন্য যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য যে অতিরিক্ত ঝুঁকি নেয় তা পুরস্কৃত করার উপায় হিসাবে এটিকে ভাবুন। অর্থে, এটিকে বলা হয়তারল্য প্রিমিয়াম তত্ত্ব। এইভাবে, আল্ট্রা শর্ট মিউচুয়াল ফান্ডের সিকিউরিটিগুলি সাধারণত লিকুইড ফান্ডের তুলনায় উচ্চ ফলন অর্জন করে (যদিও তুলনামূলকভাবে বেশি ঝুঁকিতে)। ফলস্বরূপ, আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডগুলি তুলনামূলক সময়ের মধ্যে লিকুইড ফান্ডের তুলনায় সামান্য ভাল রিটার্ন দিতে পারে। সুতরাং, বিনিয়োগ করে মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বুদ্ধিমান স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ করুনসেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম মিউচুয়াল ফান্ড কম অস্থিরতার সাথে ভাল রিটার্ন উপার্জন করতে।

অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ট্যাক্সেশন

নীচের সারণীতে, লভ্যাংশের আকারে প্রাপ্ত আল্ট্রা শর্ট বন্ড ফান্ডের রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের হাতে করমুক্ত।

যাইহোক, একটি লভ্যাংশ বন্টন কর (DDT) ফান্ড হাউস দ্বারা উৎসে কাটা হয়, যা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের মতো ঋণ তহবিলের ক্ষেত্রে 25%।

	তরল তহবিল	তরল তহবিল	আল্ট্রা শর্ট ফান্ড	আল্ট্রা শর্ট ফান্ড
বিনিয়োগকারীদের শ্রেণী	ব্যক্তি/খুর	কর্পোরেট	ব্যক্তি/এইচইউএফ	কর্পোরেট
লভ্যাংশ বন্টন কর	27.038%	32.445%	13. 519%	32.445%
স্বল্পমেয়াদীমূলধন লাভ	যেমনটিআয়কর স্ল্যাব হার	আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী	আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী	আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী

(অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন, বিনিয়োগকারীদের তাদের সাথে পরামর্শ করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছেট্যাক্স কনসালট্যান্ট কোন সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে)

FY 22 - 23 বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফর্মিং আল্ট্রা শর্ট ডেট ফান্ড

নীচে শীর্ষ তহবিলের তালিকা রয়েছে যাদের নীট সম্পদ রয়েছে100 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছরের জন্য সম্পদ পরিচালনা।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	0.6	1.3	5.9	13.7	8.8	8.7
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹555.82 ↑ 0.04	₹20,795	0.5	1.6	4.1	7.9	7.4	6.1
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹28.0556 ↑ 0.00	₹16,382	0.5	1.5	3.8	7.4	7.1	5.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Highest AUM (₹20,795 Cr).	Lower mid AUM (₹16,382 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 13.69% (upper mid).	1Y return: 7.90% (lower mid).	1Y return: 7.41% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.59% (upper mid).	1M return: 0.48% (lower mid).	1M return: 0.46% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 2.57 (bottom quartile).	Sharpe: 3.76 (upper mid).	Sharpe: 2.80 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.60% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.63% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (upper mid).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹20,795 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.90% (lower mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Sharpe: 3.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.60% (lower mid).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹16,382 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.41% (bottom quartile).
1M return: 0.46% (bottom quartile).
Sharpe: 2.80 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.63% (upper mid).
Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).

1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments.

Research Highlights for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (upper mid).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).
Average maturity: 1.04 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.

Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth
Launch Date	18 Dec 07
NAV (07 Aug 22)	₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹297 on 31 Jul 22
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.52
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity	1 Year 15 Days
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹10,879

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.3%
6 Month	5.9%
1 Year	13.7%
3 Year	8.8%
5 Year	8.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹20,795 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.90% (lower mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Sharpe: 3.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.60% (lower mid).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.59 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~44%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Shriram Finance Limited (~2.9%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (12 Sep 25)	₹555.82 ↑ 0.04 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹20,795 on 31 Jul 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	3.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.6%
Effective Maturity	7 Months 2 Days
Modified Duration	5 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹10,454
31 Aug 22	₹10,863
31 Aug 23	₹11,610
31 Aug 24	₹12,473
31 Aug 25	₹13,462

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	4.1%
1 Year	7.9%
3 Year	7.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	11.21 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	14.14 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	4.45 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	43.54%
Debt	56.21%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.99%
Cash Equivalent	23.22%
Government	12.53%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.21%
AAA	69.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹614 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹488 Cr	48,500
91 Days Tbill Red 30-10-2025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹415 Cr	42,000,000
07.22 GJ Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹378 Cr	37,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹361 Cr	3,600
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹349 Cr	34,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹321 Cr	3,200
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹316 Cr	3,150
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹301 Cr	30,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	1%	₹298 Cr	30,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹16,382 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.41% (bottom quartile).
1M return: 0.46% (bottom quartile).
Sharpe: 2.80 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.63% (upper mid).
Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.60 yrs (lower mid).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~51%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.11% Govt Stock 2028 (~4.9%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (12 Sep 25)	₹28.0556 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹16,382 on 31 Jul 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	2.8
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.63%
Effective Maturity	7 Months 6 Days
Modified Duration	4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹10,458
31 Aug 22	₹10,855
31 Aug 23	₹11,576
31 Aug 24	₹12,413
31 Aug 25	₹13,338

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.5%
6 Month	3.8%
1 Year	7.4%
3 Year	7.1%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.5%
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	8.8 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	8.22 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	51%
Debt	48.73%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.96%
Cash Equivalent	25.24%
Government	17.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.19%
AAA	83.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.11% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	5%	₹834 Cr	82,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹602 Cr	6,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹581 Cr	57,500
182 Days Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹498 Cr	50,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹377 Cr	3,750
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹276 Cr	27,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹252 Cr	25,000
Larsen And Toubro Limited Debentures \| -	1%	₹251 Cr	25,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹226 Cr	2,250

স্মার্ট বিনিয়োগ, ভাল বিনিয়োগ!

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।