fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ড

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ড

Updated on June 14, 2024 , 28818 views

যখনই আমরা স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের কথা ভাবিযৌথ পুঁজি, আমরা প্রায়ই যেমন আল্ট্রা হিসাবে পদ জুড়ে আসাস্বল্পমেয়াদী তহবিল এবংতরল তহবিল. যদিও তাদের উভয়ই ঋণ তহবিলের বিভাগ, তবে, তারা বিভিন্ন বৈশিষ্ট্যের অধিকারী।আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড ইহা একটিঋণ তহবিল বিভাগ যার পোর্টফোলিও স্থির নিয়ে গঠিতআয় 91 দিন থেকে এক বছরের মধ্যে মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ সিকিউরিটিজ। অন্যদিকে, তরল তহবিল হল একটি ঋণ তহবিল বিভাগ যার পোর্টফোলিও গঠিতনির্দিষ্ট আয় 91 দিনের কম বা সমান মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ সিকিউরিটিজ।

ultra-short-vs-liquid-funds

সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন পরামিতির ক্ষেত্রে অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়ের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড কি?

অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল হল ঋণ তহবিলের একটি বিভাগ যা নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিজে তার কর্পাস বিনিয়োগ করে। তহবিলের পোর্টফোলিও ম্যাচুরিটি মেয়াদ 91 দিন এবং সাধারণত 1 বছরের কম সময়ের মধ্যে প্রসারিত হয়। এই স্কিমগুলি আগে হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছেলিকুইড প্লাস তহবিল। আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা উচ্চ রিটার্ন অর্জনের জন্য সামান্য উচ্চ স্তরের ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক। এই স্কিমগুলি ঝুঁকি এবং রিটার্নের ক্ষেত্রে তরল তহবিলের উপরে একটি খাঁজ।

একটি তরল তহবিল কি?

লিকুইড ফান্ড বলতে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমকে বোঝায় যেটি তার জমা হওয়া ফান্ডের টাকা 91 দিনের কম মেয়াদী মেয়াদের নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। তরল তহবিল ঋণ তহবিলের অংশ এবং নিরাপদ বিনিয়োগের উপায়গুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচিত হয়। তাদের মধ্যে অলস তহবিল থাকা মানুষব্যাংক অ্যাকাউন্টটি তরল তহবিলে অর্থ বিনিয়োগ করতে এবং আরও রিটার্ন উপার্জন করতে বেছে নিতে পারে। এই স্কিম উচ্চতর আছেতারল্য অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের তুলনায়।

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য

বিভিন্ন পরামিতি যা অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিলের মধ্যে পার্থক্য করে তা নিম্নরূপ।

অন্তর্নিহিত সম্পদের পরিপক্কতার মেয়াদ

এর পরিপক্কতার মেয়াদঅন্তর্নিহিত অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের ক্ষেত্রে সম্পদ কম। এই সিকিউরিটিগুলির বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই 91 দিনের কম বা সমান মেয়াদী প্রোফাইল থাকে। যাইহোক, অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে, এর অন্তর্নিহিত সিকিউরিটির মেয়াদপূর্তির মেয়াদ 91 দিনের বেশি এবং 1 বছরের কম।

তারল্য

অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের তারল্য বেশি। তরল তহবিলের ক্ষেত্রে, কিছু মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি তাৎক্ষণিক প্রদান করেমুক্তি সুবিধা. এই সুবিধাটি বেছে নেওয়ার মাধ্যমে, কেউ নিশ্চিত করতে পারে যে তারা তাদের আয় 30 মিনিটের মধ্যে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে জমা হয়েছে। যাইহোক, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে এই সুবিধা পাওয়া যায় না। অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলে লোকেরা কাট-অফ সময়ের আগে তাদের অর্ডার দিলে পরের কার্যদিবসে তাদের টাকা ফেরত পায়।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

রিটার্নস

অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে আয় তরল তহবিলের তুলনায় সামান্য বেশি। তরল তহবিলের তুলনায় অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলে উপস্থিত সামান্য উচ্চ ঝুঁকির কারণে এই উচ্চ রিটার্ন।

ঝুঁকি

অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের ক্ষেত্রে ঝুঁকি খুবই কম। এর কারণ হল তরল তহবিলের অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিগুলি খুব কম পরিপক্কতার মেয়াদের কারণে ট্রেড করার পরিবর্তে বেশির ভাগই মেয়াদপূর্তি পর্যন্ত রাখা হয়। তবে, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে, তরল তহবিলের তুলনায় ঝুঁকি সামান্য বেশি।

প্রস্থান লোড

বেশিরভাগ তরল তহবিলের সাথে কোনও প্রস্থান লোড সংযুক্ত থাকে না যার কারণে লোকেরা উত্তোলনের সময় সম্পূর্ণ রিডেম্পশন আয় পায়। যাইহোক, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলে এক্সিট লোড থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে। অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড সাধারণত প্রযোজ্য হয় যদি খালাস অল্প সময়ের মধ্যে করা হয়।

ট্যাক্সেশন

যেহেতু অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়ই ঋণ তহবিলের একটি অংশ; তাদের উভয়ের জন্য ট্যাক্সের নিয়ম একই। যদি উভয় তহবিল ক্রয়ের তারিখ থেকে তিন বছরের মধ্যে বিক্রি হয়, তাহলে স্বল্পমেয়াদীমূলধন অর্জন (STCG) প্রযোজ্য যা ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী চার্জ করা হয়। বিপরীতে, যদি ইউনিটগুলি তিন বছর পরে খালাস করা হয় তবে দীর্ঘমেয়াদীমূলধন লাভ (LTCG) প্রযোজ্য যা ইনডেক্সেশন সুবিধার সাথে 20% হারে চার্জ করা হয়।

সময় কেটে

তরল তহবিলের ক্ষেত্রে ক্রয় বা রিডেম্পশন সংক্রান্ত একটি অর্ডার দেওয়ার কাট-অফ সময় হল 2 PM, যখন অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে কাট-অফ সময় হল 3 PM৷

নীচে দেওয়া সারণীটি তরল তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের মধ্যে পার্থক্যগুলি যোগ করে৷

পরামিতি তরল তহবিল অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল
অন্তর্নিহিত সম্পদের পরিপক্কতা প্রোফাইল সম্পদের পরিপক্কতার প্রোফাইল 91 দিনের কম বা সমান সম্পদের পরিপক্কতার প্রোফাইল 91 দিনের বেশি এবং এক বছরের কম
তারল্য উচ্চ তারল্য লিকুইড ফান্ডের তুলনায় কম
রিটার্নস অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের তুলনায় কম তরল তহবিলের চেয়ে সামান্য বেশি
ঝুঁকি খুবই নিন্ম লিকুইড ফান্ডের তুলনায় সামান্য বেশি
প্রস্থান লোড বেশিরভাগ ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড নেই এক্সিট লোড থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে
ট্যাক্সেশন স্বল্পমেয়াদী: ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্যদীর্ঘ মেয়াদী: 20% হারে ট্যাক্স করা হয়েছে এবং কর সুবিধা ছিল তরল তহবিল হিসাবে একই
সময় কেটে দুপুর ২টা বিকাল ৩টা

FY 22 - 23 এ বিনিয়োগের জন্য সেরা ফান্ড

তরল তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের মধ্যে পার্থক্য বোঝার পরে, আসুন আমরা কয়েকটি দেখে নেইসেরা তরল তহবিল এবংসেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম তহবিল যা আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে হতে পারে।

সেরা তরল তহবিল

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,797.21
↑ 0.53
₹1,3180.61.93.87.477.47%1M 28D1M 28D
Axis Liquid Fund Growth ₹2,705.38
↑ 0.50
₹32,6480.61.93.87.37.17.22%1M 8D1M 8D
Mahindra Liquid Fund Growth ₹1,581.76
↑ 0.30
₹1,0620.61.93.77.37.17.3%1M 13D1M 14D
Canara Robeco Liquid Growth ₹2,924.87
↑ 0.55
₹3,6240.61.93.77.377.17%1M 9D1M 13D
Mirae Asset Cash Management Fund Growth ₹2,549
↑ 0.48
₹9,8840.61.93.77.377.25%1M 13D1M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Jun 24

সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹506.197
↑ 0.10
₹12,63323.97.45.97.28.08%5M 16D6M 29D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.6848
↑ 0.01
₹12,5861.93.87.25.76.97.7%5M 8D5M 26D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,541.25
↑ 1.10
₹11,3981.93.77.15.677.59%5M 12D5M 23D
Kotak Savings Fund Growth ₹39.8316
↑ 0.01
₹13,3751.83.66.95.56.87.7%6M7M 24D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,940.7
↑ 0.83
₹2,3491.83.66.96.36.77.69%5M 15D5M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jun 24

*উপরে লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ফান্ডের বিস্তারিত তালিকা রয়েছে যাদের নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছর ধরে তহবিল পরিচালনা করছে। 1 বছরের রিটার্নের উপর ভিত্তি করে সাজানো হয়েছে।

*নীচে লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ফান্ডের বিস্তারিত তালিকা রয়েছে যাদের নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছর ধরে তহবিল পরিচালনা করছে। শেষের উপর ভিত্তি করে সাজানো হয়েছেপরিপক্কতা ফলন.

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 6 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth
Launch Date 16 Apr 03
NAV (14 Jun 24) ₹506.197 ↑ 0.10   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,633 on 15 May 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.52
Sharpe Ratio 1.73
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 8.08%
Effective Maturity 6 Months 29 Days
Modified Duration 5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹10,780
31 May 21₹11,375
31 May 22₹11,802
31 May 23₹12,554
31 May 24₹13,487

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jun 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2%
6 Month 3.9%
1 Year 7.4%
3 Year 5.9%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 7%
2019 8.5%
2018 7.6%
2017 7.2%
2016 9.2%
2015 8.9%
2014 9.7%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha20 Jun 149.87 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.8 Yr.
Monika Gandhi22 Mar 213.11 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 May 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash41.94%
Debt57.75%
Other0.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate64.97%
Cash Equivalent21.01%
Government13.6%
Securitized0.12%
Credit Quality
RatingValue
AA27.22%
AAA72.78%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Limited
Debentures | -
5%₹598 Cr6,000
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹501 Cr50,000
National Housing Bank 7.78%
Debentures | -
3%₹400 Cr40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹360 Cr36,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹325 Cr3,250
Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -
2%₹300 Cr30,000
Nirma Limited 8.3%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -
2%₹249 Cr2,500
91 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -
2%₹247 Cr25,000,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹244 Cr2,450

2. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund)

An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Ranked 15 in Liquid Fund category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Growth
Launch Date 30 Mar 04
NAV (17 Jun 24) ₹391.645 ↑ 0.07   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹46,360 on 15 May 24
Category Debt - Liquid Fund
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.33
Sharpe Ratio 1.47
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.88%
Effective Maturity 2 Months 8 Days
Modified Duration 2 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹10,591
31 May 21₹10,939
31 May 22₹11,316
31 May 23₹12,028
31 May 24₹12,900

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jun 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.9%
6 Month 3.7%
1 Year 7.3%
3 Year 5.7%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 4.8%
2021 3.3%
2020 4.3%
2019 6.7%
2018 7.4%
2017 6.7%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.2%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha15 Jul 1112.81 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.81 Yr.
Sanjay Pawar1 Jul 221.84 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 15 May 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash98.51%
Debt1.27%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent81.44%
Government9.44%
Corporate8.9%
Credit Quality
RatingValue
AA0.46%
AAA99.54%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
7%₹3,290 Cr
6.69% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
6%₹2,693 Cr269,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -
4%₹1,738 Cr35,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -
3%₹1,180 Cr24,000
↑ 24,000
India (Republic of)
- | -
2%₹1,042 Cr105,000,000
India (Republic of)
- | -
2%₹995 Cr100,000,000
India (Republic of)
- | -
2%₹946 Cr95,596,200
Sikka Ports & Terminals Ltd
Commercial Paper | -
2%₹799 Cr16,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹794 Cr16,000
HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -
2%₹698 Cr14,000

3. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch.  Ranked 62 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth
Launch Date 7 Dec 01
NAV (14 Jun 24) ₹3,743.04 ↑ 0.71   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹5,654 on 30 Apr 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Low
Expense Ratio 1.17
Sharpe Ratio -0.64
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 100
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.83%
Effective Maturity 6 Months 17 Days
Modified Duration 5 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹10,055
31 May 21₹10,531
31 May 22₹11,307
31 May 23₹11,989
31 May 24₹12,817

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jun 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 6.9%
3 Year 6.4%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 4.6%
2021 7.8%
2020 4.9%
2019 0.9%
2018 7.3%
2017 5.8%
2016 6.8%
2015 7.6%
2014 8.4%
Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Oct 1310.59 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.94 Yr.
Akshay Sharma1 Dec 221.41 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Apr 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash52.27%
Debt47.5%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.95%
Cash Equivalent29.05%
Government14.76%
Credit Quality
RatingValue
AA18.85%
AAA81.15%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
8%₹489 Cr50,000,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
5%₹266 Cr2,650
Indinfravit Trust
Debentures | -
4%₹215 Cr22,000
Punjab National Bank
Domestic Bonds | -
3%₹199 Cr4,000
Canara Bank
Domestic Bonds | -
3%₹199 Cr4,000
182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -
3%₹191 Cr19,500,000
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
2%₹138 Cr1,390
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
2%₹125 Cr1,250
India (Republic of)
- | -
2%₹103 Cr10,500,000
Shriram Finance Limited
Debentures | -
2%₹100 Cr1,000

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 3 May 11
NAV (14 Jun 24) ₹25.6848 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,586 on 30 Apr 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.86
Sharpe Ratio 0.64
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.7%
Effective Maturity 5 Months 26 Days
Modified Duration 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹10,754
31 May 21₹11,353
31 May 22₹11,763
31 May 23₹12,492
31 May 24₹13,387

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jun 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.9%
6 Month 3.8%
1 Year 7.2%
3 Year 5.7%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 4.5%
2021 4%
2020 6.5%
2019 8.4%
2018 7.5%
2017 6.9%
2016 9.8%
2015 9.1%
2014 14.8%
Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia15 Nov 167.46 Yr.
Ritesh Lunawat15 Jun 176.88 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Apr 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash62.74%
Debt36.98%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate48.23%
Cash Equivalent41.41%
Government10.09%
Credit Quality
RatingValue
AA14.91%
AAA85.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
3%₹381 Cr40,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹378 Cr40,000,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹340 Cr34,000
India (Republic of)
- | -
2%₹288 Cr30,000,000
HDFC Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹284 Cr6,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹237 Cr5,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹213 Cr4,500
Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr2,000
182 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -
2%₹197 Cr20,000,000
182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -
2%₹194 Cr20,000,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 44 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund
Growth
Launch Date 13 Aug 04
NAV (14 Jun 24) ₹39.8316 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,375 on 30 Apr 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.47
Sharpe Ratio -0.37
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.7%
Effective Maturity 7 Months 24 Days
Modified Duration 6 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹10,727
31 May 21₹11,172
31 May 22₹11,537
31 May 23₹12,239
31 May 24₹13,091

Kotak Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jun 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 6.9%
3 Year 5.5%
5 Year 5.5%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 4.5%
2021 3.2%
2020 5.8%
2019 7.8%
2018 7.4%
2017 6.7%
2016 8.2%
2015 8.6%
2014 9.4%
Fund Manager information for Kotak Savings Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal15 Apr 0816.05 Yr.
Manu Sharma1 Nov 221.5 Yr.
Palha Khanna3 Jul 230.83 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Apr 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash49.15%
Debt50.62%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.67%
Cash Equivalent27.34%
Government18.76%
Credit Quality
RatingValue
AA9.42%
AAA90.58%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
4%₹587 Cr60,000,010
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹459 Cr4,600
India (Republic of)
- | -
3%₹391 Cr40,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹381 Cr40,000,000
182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -
3%₹368 Cr37,500,000
Mahindra And Mahindra Financial Services Limited
Debentures | -
3%₹350 Cr3,500
Nirma Limited 0.083%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000
182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -
2%₹245 Cr25,000,000
IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹236 Cr25,000
SANSAR TRUST MARCH 2023 II
Unlisted bonds | -
2%₹204 Cr90

উপসংহার

উপসংহারে, এটা বলা যেতে পারে যে অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়েরই নিজস্ব বৈশিষ্ট্য রয়েছে। যাইহোক, লোকেদের যেকোন স্কিম বেছে নেওয়ার সময় চেক করা উচিত এবং নিশ্চিত করা উচিত যে স্কিমটি তাদের নির্ধারিত উদ্দেশ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা। তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণভাবে পরীক্ষা করা উচিত। উপরন্তু, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেআর্থিক উপদেষ্টা তাদের বিনিয়োগ তাদের কাঙ্খিত লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে তা নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজন হলে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 31 reviews.
POST A COMMENT

Harsh, posted on 3 Dec 18 1:27 AM

Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.

1 - 1 of 1