+91-22-48913909আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ড
যখনই আমরা স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের কথা ভাবিযৌথ পুঁজি, আমরা প্রায়ই যেমন আল্ট্রা হিসাবে পদ জুড়ে আসাস্বল্পমেয়াদী তহবিল এবংতরল তহবিল. যদিও তাদের উভয়ই ঋণ তহবিলের বিভাগ, তবে, তারা বিভিন্ন বৈশিষ্ট্যের অধিকারী।আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড ইহা একটিঋণ তহবিল বিভাগ যার পোর্টফোলিও স্থির নিয়ে গঠিতআয় 91 দিন থেকে এক বছরের মধ্যে মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ সিকিউরিটিজ। অন্যদিকে, তরল তহবিল হল একটি ঋণ তহবিল বিভাগ যার পোর্টফোলিও গঠিতনির্দিষ্ট আয় 91 দিনের কম বা সমান মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ সিকিউরিটিজ।
সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন পরামিতির ক্ষেত্রে অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়ের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড কি?
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল হল ঋণ তহবিলের একটি বিভাগ যা নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিজে তার কর্পাস বিনিয়োগ করে। তহবিলের পোর্টফোলিও ম্যাচুরিটি মেয়াদ 91 দিন এবং সাধারণত 1 বছরের কম সময়ের মধ্যে প্রসারিত হয়। এই স্কিমগুলি আগে হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছেলিকুইড প্লাস তহবিল। আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা উচ্চ রিটার্ন অর্জনের জন্য সামান্য উচ্চ স্তরের ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক। এই স্কিমগুলি ঝুঁকি এবং রিটার্নের ক্ষেত্রে তরল তহবিলের উপরে একটি খাঁজ।
একটি তরল তহবিল কি?
লিকুইড ফান্ড বলতে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমকে বোঝায় যেটি তার জমা হওয়া ফান্ডের টাকা 91 দিনের কম মেয়াদী মেয়াদের নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। তরল তহবিল ঋণ তহবিলের অংশ এবং নিরাপদ বিনিয়োগের উপায়গুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচিত হয়। তাদের মধ্যে অলস তহবিল থাকা মানুষব্যাংক অ্যাকাউন্টটি তরল তহবিলে অর্থ বিনিয়োগ করতে এবং আরও রিটার্ন উপার্জন করতে বেছে নিতে পারে। এই স্কিম উচ্চতর আছেতারল্য অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের তুলনায়।
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য
বিভিন্ন পরামিতি যা অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিলের মধ্যে পার্থক্য করে তা নিম্নরূপ।
অন্তর্নিহিত সম্পদের পরিপক্কতার মেয়াদ
এর পরিপক্কতার মেয়াদঅন্তর্নিহিত অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের ক্ষেত্রে সম্পদ কম। এই সিকিউরিটিগুলির বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই 91 দিনের কম বা সমান মেয়াদী প্রোফাইল থাকে। যাইহোক, অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে, এর অন্তর্নিহিত সিকিউরিটির মেয়াদপূর্তির মেয়াদ 91 দিনের বেশি এবং 1 বছরের কম।
তারল্য
অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের তারল্য বেশি। তরল তহবিলের ক্ষেত্রে, কিছু মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি তাৎক্ষণিক প্রদান করেমুক্তি সুবিধা. এই সুবিধাটি বেছে নেওয়ার মাধ্যমে, কেউ নিশ্চিত করতে পারে যে তারা তাদের আয় 30 মিনিটের মধ্যে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে জমা হয়েছে। যাইহোক, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে এই সুবিধা পাওয়া যায় না। অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলে লোকেরা কাট-অফ সময়ের আগে তাদের অর্ডার দিলে পরের কার্যদিবসে তাদের টাকা ফেরত পায়।
Talk to our investment specialist
রিটার্নস
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে আয় তরল তহবিলের তুলনায় সামান্য বেশি। তরল তহবিলের তুলনায় অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলে উপস্থিত সামান্য উচ্চ ঝুঁকির কারণে এই উচ্চ রিটার্ন।
ঝুঁকি
অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের ক্ষেত্রে ঝুঁকি খুবই কম। এর কারণ হল তরল তহবিলের অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিগুলি খুব কম পরিপক্কতার মেয়াদের কারণে ট্রেড করার পরিবর্তে বেশির ভাগই মেয়াদপূর্তি পর্যন্ত রাখা হয়। তবে, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে, তরল তহবিলের তুলনায় ঝুঁকি সামান্য বেশি।
প্রস্থান লোড
বেশিরভাগ তরল তহবিলের সাথে কোনও প্রস্থান লোড সংযুক্ত থাকে না যার কারণে লোকেরা উত্তোলনের সময় সম্পূর্ণ রিডেম্পশন আয় পায়। যাইহোক, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলে এক্সিট লোড থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে। অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড সাধারণত প্রযোজ্য হয় যদি খালাস অল্প সময়ের মধ্যে করা হয়।
ট্যাক্সেশন
যেহেতু অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়ই ঋণ তহবিলের একটি অংশ; তাদের উভয়ের জন্য ট্যাক্সের নিয়ম একই। যদি উভয় তহবিল ক্রয়ের তারিখ থেকে তিন বছরের মধ্যে বিক্রি হয়, তাহলে স্বল্পমেয়াদীমূলধন অর্জন (STCG) প্রযোজ্য যা ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী চার্জ করা হয়। বিপরীতে, যদি ইউনিটগুলি তিন বছর পরে খালাস করা হয় তবে দীর্ঘমেয়াদীমূলধন লাভ (LTCG) প্রযোজ্য যা ইনডেক্সেশন সুবিধার সাথে 20% হারে চার্জ করা হয়।
সময় কেটে
তরল তহবিলের ক্ষেত্রে ক্রয় বা রিডেম্পশন সংক্রান্ত একটি অর্ডার দেওয়ার কাট-অফ সময় হল 2 PM, যখন অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে কাট-অফ সময় হল 3 PM৷
নীচে দেওয়া সারণীটি তরল তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের মধ্যে পার্থক্যগুলি যোগ করে৷
| পরামিতি | তরল তহবিল | অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল |
|---|---|---|
| অন্তর্নিহিত সম্পদের পরিপক্কতা প্রোফাইল | সম্পদের পরিপক্কতার প্রোফাইল 91 দিনের কম বা সমান | সম্পদের পরিপক্কতার প্রোফাইল 91 দিনের বেশি এবং এক বছরের কম |
| তারল্য | উচ্চ তারল্য | লিকুইড ফান্ডের তুলনায় কম |
| রিটার্নস | অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের তুলনায় কম | তরল তহবিলের চেয়ে সামান্য বেশি |
| ঝুঁকি | খুবই নিন্ম | লিকুইড ফান্ডের তুলনায় সামান্য বেশি |
| প্রস্থান লোড | বেশিরভাগ ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড নেই | এক্সিট লোড থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে |
| ট্যাক্সেশন | স্বল্পমেয়াদী: ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্যদীর্ঘ মেয়াদী: 20% হারে ট্যাক্স করা হয়েছে এবং কর সুবিধা ছিল | তরল তহবিল হিসাবে একই |
| সময় কেটে | দুপুর ২টা | বিকাল ৩টা |
FY 22 - 23 এ বিনিয়োগের জন্য সেরা ফান্ড
তরল তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের মধ্যে পার্থক্য বোঝার পরে, আসুন আমরা কয়েকটি দেখে নেইসেরা তরল তহবিল এবংসেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম তহবিল যা আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে হতে পারে।
সেরা তরল তহবিল
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,037.45
↑ 0.48 ₹2,002 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.64% 1M 17D 1M 17D Axis Liquid Fund Growth ₹2,936.66
↑ 0.46 ₹36,757 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.85% 1M 12D 1M 15D Canara Robeco Liquid Growth ₹3,174.4
↑ 0.48 ₹6,577 0.5 1.4 3.3 6.9 7.4 5.76% 1M 5D 1M 7D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,765.29
↑ 0.58 ₹22,245 0.5 1.5 3.3 6.9 7.4 5.83% 1M 13D 1M 17D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,624.97
↑ 0.54 ₹14,240 0.5 1.5 3.3 6.9 7.4 5.78% 1M 9D 1M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Liquid Fund Axis Liquid Fund Canara Robeco Liquid DSP Liquidity Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,002 Cr). Highest AUM (₹36,757 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,577 Cr). Upper mid AUM (₹22,245 Cr). Lower mid AUM (₹14,240 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.98% (top quartile). 1Y return: 6.96% (upper mid). 1Y return: 6.94% (lower mid). 1Y return: 6.93% (bottom quartile). 1Y return: 6.93% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 4.36 (top quartile). Sharpe: 3.64 (lower mid). Sharpe: 3.31 (bottom quartile). Sharpe: 4.00 (upper mid). Sharpe: 3.63 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.52 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.08 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.64% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.85% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.83% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.78% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.12 yrs (lower mid). Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). BOI AXA Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Canara Robeco Liquid
DSP Liquidity Fund
Invesco India Liquid Fund
সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.061
↑ 0.07 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 7.9 6.6% 5M 26D 7M 2D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0213
↑ 0.00 ₹16,382 1.6 3.9 7.4 7.1 7.5 6.63% 4M 24D 7M 6D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,041.43
↑ 0.85 ₹15,902 1.5 3.7 7.3 7.1 7.4 6.13% 4M 20D 5M 12D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,726.9
↑ 0.39 ₹1,191 1.5 3.7 7.3 6.9 7.5 6.23% 5M 9D 5M 19D Kotak Savings Fund Growth ₹43.3407
↑ 0.00 ₹15,954 1.5 3.7 7.2 6.9 7.2 6.36% 5M 19D 6M Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Kotak Savings Fund Point 1 Highest AUM (₹20,795 Cr). Upper mid AUM (₹16,382 Cr). Bottom quartile AUM (₹15,902 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr). Lower mid AUM (₹15,954 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.92% (top quartile). 1Y return: 7.44% (upper mid). 1Y return: 7.34% (lower mid). 1Y return: 7.29% (bottom quartile). 1Y return: 7.18% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.42% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 2.80 (upper mid). Sharpe: 2.77 (lower mid). Sharpe: 2.75 (bottom quartile). Sharpe: 2.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.36% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Kotak Savings Fund
*উপরে লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ফান্ডের বিস্তারিত তালিকা রয়েছে যাদের নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছর ধরে তহবিল পরিচালনা করছে। 1 বছরের রিটার্নের উপর ভিত্তি করে সাজানো হয়েছে।
*নীচে লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ফান্ডের বিস্তারিত তালিকা রয়েছে যাদের নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছর ধরে তহবিল পরিচালনা করছে। শেষের উপর ভিত্তি করে সাজানো হয়েছেপরিপক্কতা ফলন.
(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (03 Sep 25) ₹4,072.63 ↑ 0.55 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹10,252 on 31 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 2.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 8 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,877 31 Aug 22 ₹11,305 31 Aug 23 ₹12,027 31 Aug 24 ₹12,869 31 Aug 25 ₹13,794 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 6.9% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.93 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.75 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.78% Debt 55.97% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.48% Cash Equivalent 19.47% Government 14.8% Credit Quality
Rating Value AA 19.5% AAA 80.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹488 Cr 48,500
↑ 3,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹353 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹201 Cr 2,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹199 Cr 20,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹198 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 364 DTB 27112025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹196 Cr 19,500 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (03 Sep 25) ₹28.0213 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹16,382 on 31 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.63% Effective Maturity 7 Months 6 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,458 31 Aug 22 ₹10,855 31 Aug 23 ₹11,576 31 Aug 24 ₹12,413 31 Aug 25 ₹13,338 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.9% 1 Year 7.4% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51% Debt 48.73% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.96% Cash Equivalent 25.24% Government 17.52% Credit Quality
Rating Value AA 16.19% AAA 83.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -5% ₹834 Cr 82,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹602 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹581 Cr 57,500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹498 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹377 Cr 3,750 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹276 Cr 27,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹252 Cr 25,000 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹251 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (03 Sep 25) ₹555.061 ↑ 0.07 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹20,795 on 31 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.6% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,454 31 Aug 22 ₹10,863 31 Aug 23 ₹11,610 31 Aug 24 ₹12,473 31 Aug 25 ₹13,462 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 4.1% 1 Year 7.9% 3 Year 7.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.45 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.54% Debt 56.21% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.99% Cash Equivalent 23.22% Government 12.53% Credit Quality
Rating Value AA 30.21% AAA 69.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹488 Cr 48,500 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹415 Cr 42,000,000 07.22 GJ Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹378 Cr 37,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹361 Cr 3,600 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 3,200 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹316 Cr 3,150 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹301 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹298 Cr 30,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (03 Sep 25) ₹4,284.19 ↑ 0.53 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹4,337 on 31 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 2.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.42% Effective Maturity 6 Months 10 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,383 31 Aug 22 ₹11,029 31 Aug 23 ₹11,734 31 Aug 24 ₹12,552 31 Aug 25 ₹13,447 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jan 25 0.61 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.47% Debt 43.23% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.15% Cash Equivalent 25.23% Government 8.32% Credit Quality
Rating Value AA 13.65% AAA 86.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹180 Cr 1,800 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 10,000
↑ 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹101 Cr 10,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹100 Cr 1,000,000,000 91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -2% ₹99 Cr 1,000,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 750
↓ -250 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹72 Cr 750,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹72 Cr 750,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹51 Cr 500 5. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (03 Sep 25) ₹43.3407 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹15,954 on 31 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 2.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.36% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,360 31 Aug 22 ₹10,730 31 Aug 23 ₹11,433 31 Aug 24 ₹12,232 31 Aug 25 ₹13,113 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.39 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.84 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.86% Debt 43.85% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.67% Cash Equivalent 21.41% Government 17.63% Credit Quality
Rating Value AA 8.74% AAA 91.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -5% ₹802 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹689 Cr 68,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹647 Cr 6,420 Rec Limited
Debentures | -3% ₹478 Cr 47,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -2% ₹242 Cr 25,000,000 364 Days Tbill Red 28-05-2026
Sovereign Bonds | -2% ₹240 Cr 25,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹203 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000
উপসংহার
উপসংহারে, এটা বলা যেতে পারে যে অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়েরই নিজস্ব বৈশিষ্ট্য রয়েছে। যাইহোক, লোকেদের যেকোন স্কিম বেছে নেওয়ার সময় চেক করা উচিত এবং নিশ্চিত করা উচিত যে স্কিমটি তাদের নির্ধারিত উদ্দেশ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা। তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণভাবে পরীক্ষা করা উচিত। উপরন্তু, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেআর্থিক উপদেষ্টা তাদের বিনিয়োগ তাদের কাঙ্খিত লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে তা নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজন হলে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.