fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ড

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ড

Updated on September 18, 2023 , 27667 views

যখনই আমরা স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের কথা ভাবিযৌথ পুঁজি, আমরা প্রায়ই যেমন আল্ট্রা হিসাবে পদ জুড়ে আসাস্বল্পমেয়াদী তহবিল এবংতরল তহবিল. যদিও তাদের উভয়ই ঋণ তহবিলের বিভাগ, তবে, তারা বিভিন্ন বৈশিষ্ট্যের অধিকারী।আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড ইহা একটিঋণ তহবিল বিভাগ যার পোর্টফোলিও স্থির নিয়ে গঠিতআয় 91 দিন থেকে এক বছরের মধ্যে মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ সিকিউরিটিজ। অন্যদিকে, তরল তহবিল হল একটি ঋণ তহবিল বিভাগ যার পোর্টফোলিও গঠিতনির্দিষ্ট আয় 91 দিনের কম বা সমান মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ সিকিউরিটিজ।

ultra-short-vs-liquid-funds

সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন পরামিতির ক্ষেত্রে অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়ের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড কি?

অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল হল ঋণ তহবিলের একটি বিভাগ যা নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিজে তার কর্পাস বিনিয়োগ করে। তহবিলের পোর্টফোলিও ম্যাচুরিটি মেয়াদ 91 দিন এবং সাধারণত 1 বছরের কম সময়ের মধ্যে প্রসারিত হয়। এই স্কিমগুলি আগে হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছেলিকুইড প্লাস তহবিল। আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা উচ্চ রিটার্ন অর্জনের জন্য সামান্য উচ্চ স্তরের ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক। এই স্কিমগুলি ঝুঁকি এবং রিটার্নের ক্ষেত্রে তরল তহবিলের উপরে একটি খাঁজ।

একটি তরল তহবিল কি?

লিকুইড ফান্ড বলতে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমকে বোঝায় যেটি তার জমা হওয়া ফান্ডের টাকা 91 দিনের কম মেয়াদী মেয়াদের নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। তরল তহবিল ঋণ তহবিলের অংশ এবং নিরাপদ বিনিয়োগের উপায়গুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচিত হয়। তাদের মধ্যে অলস তহবিল থাকা মানুষব্যাংক অ্যাকাউন্টটি তরল তহবিলে অর্থ বিনিয়োগ করতে এবং আরও রিটার্ন উপার্জন করতে বেছে নিতে পারে। এই স্কিম উচ্চতর আছেতারল্য অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের তুলনায়।

আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বনাম লিকুইড ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য

বিভিন্ন পরামিতি যা অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিলের মধ্যে পার্থক্য করে তা নিম্নরূপ।

অন্তর্নিহিত সম্পদের পরিপক্কতার মেয়াদ

এর পরিপক্কতার মেয়াদঅন্তর্নিহিত অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের ক্ষেত্রে সম্পদ কম। এই সিকিউরিটিগুলির বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই 91 দিনের কম বা সমান মেয়াদী প্রোফাইল থাকে। যাইহোক, অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে, এর অন্তর্নিহিত সিকিউরিটির মেয়াদপূর্তির মেয়াদ 91 দিনের বেশি এবং 1 বছরের কম।

তারল্য

অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের তারল্য বেশি। তরল তহবিলের ক্ষেত্রে, কিছু মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি তাৎক্ষণিক প্রদান করেমুক্তি সুবিধা. এই সুবিধাটি বেছে নেওয়ার মাধ্যমে, কেউ নিশ্চিত করতে পারে যে তারা তাদের আয় 30 মিনিটের মধ্যে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে জমা হয়েছে। যাইহোক, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে এই সুবিধা পাওয়া যায় না। অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলে লোকেরা কাট-অফ সময়ের আগে তাদের অর্ডার দিলে পরের কার্যদিবসে তাদের টাকা ফেরত পায়।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

রিটার্নস

অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে আয় তরল তহবিলের তুলনায় সামান্য বেশি। তরল তহবিলের তুলনায় অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলে উপস্থিত সামান্য উচ্চ ঝুঁকির কারণে এই উচ্চ রিটার্ন।

ঝুঁকি

অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের তুলনায় তরল তহবিলের ক্ষেত্রে ঝুঁকি খুবই কম। এর কারণ হল তরল তহবিলের অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিগুলি খুব কম পরিপক্কতার মেয়াদের কারণে ট্রেড করার পরিবর্তে বেশির ভাগই মেয়াদপূর্তি পর্যন্ত রাখা হয়। তবে, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে, তরল তহবিলের তুলনায় ঝুঁকি সামান্য বেশি।

প্রস্থান লোড

বেশিরভাগ তরল তহবিলের সাথে কোনও প্রস্থান লোড সংযুক্ত থাকে না যার কারণে লোকেরা উত্তোলনের সময় সম্পূর্ণ রিডেম্পশন আয় পায়। যাইহোক, অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলে এক্সিট লোড থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে। অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড সাধারণত প্রযোজ্য হয় যদি খালাস অল্প সময়ের মধ্যে করা হয়।

ট্যাক্সেশন

যেহেতু অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়ই ঋণ তহবিলের একটি অংশ; তাদের উভয়ের জন্য ট্যাক্সের নিয়ম একই। যদি উভয় তহবিল ক্রয়ের তারিখ থেকে তিন বছরের মধ্যে বিক্রি হয়, তাহলে স্বল্পমেয়াদীমূলধন অর্জন (STCG) প্রযোজ্য যা ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী চার্জ করা হয়। বিপরীতে, যদি ইউনিটগুলি তিন বছর পরে খালাস করা হয় তবে দীর্ঘমেয়াদীমূলধন লাভ (LTCG) প্রযোজ্য যা ইনডেক্সেশন সুবিধার সাথে 20% হারে চার্জ করা হয়।

সময় কেটে

তরল তহবিলের ক্ষেত্রে ক্রয় বা রিডেম্পশন সংক্রান্ত একটি অর্ডার দেওয়ার কাট-অফ সময় হল 2 PM, যখন অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে কাট-অফ সময় হল 3 PM৷

নীচে দেওয়া সারণীটি তরল তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের মধ্যে পার্থক্যগুলি যোগ করে৷

পরামিতি তরল তহবিল অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল
অন্তর্নিহিত সম্পদের পরিপক্কতা প্রোফাইল সম্পদের পরিপক্কতার প্রোফাইল 91 দিনের কম বা সমান সম্পদের পরিপক্কতার প্রোফাইল 91 দিনের বেশি এবং এক বছরের কম
তারল্য উচ্চ তারল্য লিকুইড ফান্ডের তুলনায় কম
রিটার্নস অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের তুলনায় কম তরল তহবিলের চেয়ে সামান্য বেশি
ঝুঁকি খুবই নিন্ম লিকুইড ফান্ডের তুলনায় সামান্য বেশি
প্রস্থান লোড বেশিরভাগ ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড নেই এক্সিট লোড থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে
ট্যাক্সেশন স্বল্পমেয়াদী: ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্যদীর্ঘ মেয়াদী: 20% হারে ট্যাক্স করা হয়েছে এবং কর সুবিধা ছিল তরল তহবিল হিসাবে একই
সময় কেটে দুপুর ২টা বিকাল ৩টা

FY 22 - 23 এ বিনিয়োগের জন্য সেরা ফান্ড

তরল তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের মধ্যে পার্থক্য বোঝার পরে, আসুন আমরা কয়েকটি দেখে নেইসেরা তরল তহবিল এবংসেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম তহবিল যা আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে হতে পারে।

সেরা তরল তহবিল

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Canara Robeco Liquid Growth ₹2,758.98
↑ 0.55
₹3,2970.61.73.56.74.96.8%24D26D
Axis Liquid Fund Growth ₹2,551.37
↑ 0.48
₹27,0020.61.73.56.74.96.99%2M 2D2M 2D
BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,637.31
↑ 0.50
₹1,1100.61.73.56.74.96.85%1M 13D1M 13D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹369.501
↑ 0.07
₹46,4060.51.73.56.74.87%1M 13D1M 17D
Baroda Pioneer Liquid Fund Growth ₹2,639.62
↑ 0.50
₹8,6600.61.73.56.74.96.93%29D1M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹477.445
↑ 0.09
₹14,7831.73.76.85.14.87.39%5M 1D5M 8D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹24.2611
↑ 0.00
₹13,8151.63.66.654.57.37%4M 17D5M 8D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,235.11
↑ 0.88
₹15,0301.63.66.64.64.57.19%5M 12D5M 26D
Kotak Savings Fund Growth ₹37.7024
↑ 0.01
₹13,0661.63.56.54.54.57.29%5M 19D8M 12D
Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,542.95
↑ 0.67
₹5,8541.63.46.36.44.67.46%4M 21D5M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

*উপরে লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ফান্ডের বিস্তারিত তালিকা রয়েছে যাদের নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছর ধরে তহবিল পরিচালনা করছে। 1 বছরের রিটার্নের উপর ভিত্তি করে সাজানো হয়েছে।

*নীচে লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ফান্ডের বিস্তারিত তালিকা রয়েছে যাদের নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছর ধরে তহবিল পরিচালনা করছে। শেষের উপর ভিত্তি করে সাজানো হয়েছেপরিপক্কতা ফলন.

1. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 6.1% and 2020 was 5.3% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 29 Aug 03
NAV (22 Aug 23) ₹3,730.09 ↑ 0.71   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹2,494 on 31 Jul 23
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.95
Sharpe Ratio -0.72
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.49%
Effective Maturity 5 Months 16 Days
Modified Duration 5 Months 9 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,301
31 Aug 20₹10,965
31 Aug 21₹11,384
31 Aug 22₹12,093
31 Aug 23₹12,866

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.5%
1 Year 6.3%
3 Year 5.5%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.2%
2021 6.1%
2020 5.3%
2019 3.3%
2018 7%
2017 6.6%
2016 8.9%
2015 8.5%
2014 8.8%
2013 9.8%
Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Ritesh Nambiar1 Jul 158.18 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash71.98%
Debt28.02%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate46.93%
Cash Equivalent43.04%
Government10.02%
Credit Quality
RatingValue
AA19.68%
AAA80.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
91 DTB 12102023
Sovereign Bonds | -
7%₹174 Cr1,750,000,000
Embassy Office Parks Reit
Debentures | -
3%₹75 Cr750
182 DTB 29092023
Sovereign Bonds | -
2%₹60 Cr600,000,000
↓ -310,000,000
Reliance Industries Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
↑ 500
Torrent Power Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹50 Cr500
G R Infraprojects Limited
Debentures | -
2%₹49 Cr500
182 DTB 14092023
Sovereign Bonds | -
2%₹45 Cr450,000,000
TATA Motors Finance Solutions Limited
Debentures | -
2%₹39 Cr390

2. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch.  Ranked 62 in Ultrashort Bond category.  Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 7.8% and 2020 was 4.9% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth
Launch Date 7 Dec 01
NAV (22 Aug 23) ₹3,542.95 ↑ 0.67   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹5,854 on 31 Jul 23
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Low
Expense Ratio 1.17
Sharpe Ratio -0.54
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 100
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.46%
Effective Maturity 5 Months 5 Days
Modified Duration 4 Months 21 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,587
31 Aug 20₹10,631
31 Aug 21₹11,564
31 Aug 22₹12,019
31 Aug 23₹12,786

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.4%
1 Year 6.3%
3 Year 6.4%
5 Year 5%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.6%
2021 7.8%
2020 4.9%
2019 0.9%
2018 7.3%
2017 5.8%
2016 6.8%
2015 7.6%
2014 8.4%
2013 8.5%
Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Oct 139.92 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.27 Yr.
Akshay Sharma1 Dec 220.75 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash73.38%
Debt26.62%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent46.48%
Corporate32.72%
Government20.8%
Credit Quality
RatingValue
AA23.98%
AAA76.02%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 07122023
Sovereign Bonds | -
4%₹246 Cr25,000,000
182 DTB 18012024
Sovereign Bonds | -
4%₹244 Cr25,000,000
364 DTB 27102023
Sovereign Bonds | -
3%₹198 Cr20,000,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹175 Cr1,750
↓ -250
Embassy Office Parks Reit
Debentures | -
3%₹150 Cr1,500
Samvardhana Motherson International Limited
Debentures | -
2%₹135 Cr1,350
Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹120 Cr12,000
TATA Motors Limited
Debentures | -
2%₹110 Cr1,100
08.39 RJ UDAY 2024
Domestic Bonds | -
2%₹101 Cr10,000,000
Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -
1%₹75 Cr7,500

3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 6 in Ultrashort Bond category.  Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.9% and 2020 was 7% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth
Launch Date 16 Apr 03
NAV (22 Aug 23) ₹477.445 ↑ 0.09   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹14,783 on 31 Jul 23
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.52
Sharpe Ratio 1.11
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.39%
Effective Maturity 5 Months 8 Days
Modified Duration 5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,897
31 Aug 20₹11,732
31 Aug 21₹12,264
31 Aug 22₹12,745
31 Aug 23₹13,620

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.7%
1 Year 6.8%
3 Year 5.1%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 7%
2019 8.5%
2018 7.6%
2017 7.2%
2016 9.2%
2015 8.9%
2014 9.7%
2013 9.5%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha20 Jun 149.21 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.14 Yr.
Monika Gandhi22 Mar 212.45 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash54.34%
Debt45.66%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate46.88%
Cash Equivalent30.31%
Government22.81%
Credit Quality
RatingValue
AA20.68%
AAA79.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Limited
Debentures | -
4%₹597 Cr6,000
182 DTB 21122023
Sovereign Bonds | -
3%₹465 Cr47,500,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
2%₹360 Cr36,000
Hindalco Industries Limited
Debentures | -
2%₹350 Cr35,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹325 Cr3,250
182 DTB 07122023
Sovereign Bonds | -
2%₹295 Cr30,000,000
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -
2%₹250 Cr2,500
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹245 Cr2,450
India (Republic of)
- | -
1%₹173 Cr17,500,000
Reliance Industries Limited
Debentures | -
1%₹150 Cr1,500

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 4% and 2020 was 6.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 3 May 11
NAV (22 Aug 23) ₹24.2611 ↑ 0.00   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,815 on 31 Jul 23
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.86
Sharpe Ratio 0.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.37%
Effective Maturity 5 Months 8 Days
Modified Duration 4 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,855
31 Aug 20₹11,664
31 Aug 21₹12,198
31 Aug 22₹12,661
31 Aug 23₹13,502

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.6%
1 Year 6.6%
3 Year 5%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.5%
2021 4%
2020 6.5%
2019 8.4%
2018 7.5%
2017 6.9%
2016 9.8%
2015 9.1%
2014 14.8%
2013 3.1%
Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia15 Nov 166.8 Yr.
Ritesh Lunawat15 Jun 176.22 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash57.55%
Debt42.45%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate51.42%
Government26.23%
Cash Equivalent22.35%
Credit Quality
RatingValue
AA12.68%
AAA87.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8.83% Govt Stock 2023
Sovereign Bonds | -
4%₹502 Cr50,000,000
Embassy Office Parks Reit
Debentures | -
3%₹418 Cr4,200
↓ -250
182 DTB 21122023
Sovereign Bonds | -
2%₹314 Cr32,000,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹296 Cr2,950
182 DTB 07122023
Sovereign Bonds | -
2%₹295 Cr30,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹275 Cr2,750
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹258 Cr2,600
08.35 SBI RT SB 2024
Domestic Bonds | -
2%₹252 Cr25,000,000
Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr2,000
Apollo Building Products Private Limited
Debentures | -
1%₹199 Cr20,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 44 in Ultrashort Bond category.  Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.2% and 2020 was 5.8% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund
Growth
Launch Date 13 Aug 04
NAV (22 Aug 23) ₹37.7024 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,066 on 31 Jul 23
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.47
Sharpe Ratio -0.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.29%
Effective Maturity 8 Months 12 Days
Modified Duration 5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,831
31 Aug 20₹11,554
31 Aug 21₹11,969
31 Aug 22₹12,397
31 Aug 23₹13,209

Kotak Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.5%
1 Year 6.5%
3 Year 4.5%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.5%
2021 3.2%
2020 5.8%
2019 7.8%
2018 7.4%
2017 6.7%
2016 8.2%
2015 8.6%
2014 9.4%
2013 8.9%
Fund Manager information for Kotak Savings Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal15 Apr 0815.39 Yr.
Manu Sharma1 Nov 220.83 Yr.
Palha Khanna3 Jul 230.16 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash73.73%
Debt26.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate43.58%
Government32.59%
Cash Equivalent23.83%
Credit Quality
RatingValue
AA7.09%
AAA92.91%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 14092023
Sovereign Bonds | -
5%₹638 Cr64,000,010
↓ -5,000,000
91 DTB 12102023
Sovereign Bonds | -
4%₹496 Cr50,000,000
6.97% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
3%₹390 Cr39,000,000
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -
3%₹350 Cr3,500
182 DTB 29022024
Sovereign Bonds | -
2%₹309 Cr31,981,000
↑ 31,981,000
182 DTB 25012024
Sovereign Bonds | -
2%₹243 Cr25,000,000
182 DTB 08022024
Sovereign Bonds | -
2%₹243 Cr25,000,000
↑ 25,000,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹209 Cr2,100
08.30 FERT BND 2023
Domestic Bonds | -
1%₹176 Cr17,565,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
1%₹175 Cr1,750

উপসংহার

উপসংহারে, এটা বলা যেতে পারে যে অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল এবং তরল তহবিল উভয়েরই নিজস্ব বৈশিষ্ট্য রয়েছে। যাইহোক, লোকেদের যেকোন স্কিম বেছে নেওয়ার সময় চেক করা উচিত এবং নিশ্চিত করা উচিত যে স্কিমটি তাদের নির্ধারিত উদ্দেশ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা। তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণভাবে পরীক্ষা করা উচিত। উপরন্তু, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেআর্থিক উপদেষ্টা তাদের বিনিয়োগ তাদের কাঙ্খিত লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে তা নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজন হলে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 31 reviews.
POST A COMMENT

Harsh, posted on 3 Dec 18 1:27 AM

Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.

1 - 1 of 1