কিভাবে সেরা আর্থিক উপদেষ্টা নির্বাচন করবেন?

আর্থিক উপদেষ্টা আপনার একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করেসম্পদ ব্যবস্থাপনা. তারা আপনাকে একটি বিস্তৃত দিতেঅর্থনৈতিক পরিকল্পনা যা আপনাকে আপনার লক্ষ্যে পৌঁছাতে সাহায্য করে। উপদেষ্টারা আপনার বিনিয়োগের সাথে বিশ্বস্ত এবং তারা আপনার জন্য উচ্চ-স্টেকের সিদ্ধান্ত নেয়। সুতরাং, সঠিক আর্থিক পরামর্শদাতা বাছাই করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ হয়ে ওঠে যিনি আপনাকে আপনার নির্বাচন করতে সাহায্য করবেনবিনিয়োগ পরিকল্পনা এবং আপনাকে সঠিক আর্থিক বিশ্লেষণ দেয়।

কিভাবে একটি আর্থিক উপদেষ্টা চয়ন?

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর যোগ্যতা

একটি মধ্যে সন্ধান করার জন্য খুব প্রথম জিনিসআর্থিক পরিকল্পক তাদের যোগ্যতা। এটি প্রয়োজনীয় নয় যে যোগ্যতাই সবকিছু, তবে এটি অবশ্যই একটি সূচনা বিন্দু এবং আপনাকে আর্থিক উপদেষ্টার বিশ্বাসযোগ্যতা সম্পর্কে ধারণা দেয়। NISM সার্টিফিকেশনের মতো একটি সাধারণ যোগ্যতাযৌথ পুঁজি. যারা নিজেদেরকে আর্থিক উপদেষ্টা বলে দাবি করে তাদের জন্য NISM বিনিয়োগ সার্টিফিকেশন আবশ্যক। এছাড়াও, FPSB ইন্ডিয়া দ্বারা প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (CFP) নামে আরেকটি শংসাপত্র রয়েছে।

আর্থিক পরামর্শদাতার অভিজ্ঞতা

অভিজ্ঞতা আরেকটি গুরুত্বপূর্ণফ্যাক্টর বিবেচনা করতে. উভয়ের একই যোগ্যতা থাকা সত্ত্বেও কম অভিজ্ঞতা সম্পন্ন একজনের পরিবর্তে একজন অভিজ্ঞ আর্থিক উপদেষ্টা বেছে নেওয়া একটি সুস্পষ্ট পছন্দ। অভিজ্ঞ আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের বাজার, জড়িত ঝুঁকি এবং গ্রাহকদের চাহিদা কীভাবে মেটাতে হয় সে সম্পর্কে আরও ভাল জ্ঞান এবং বোঝাপড়া রয়েছে।

আর্থিক উপদেষ্টা দ্বারা প্রদত্ত আর্থিক পরিষেবা

আর্থিক পরামর্শদাতা দ্বারা প্রদত্ত বিভিন্ন ধরণের পরিষেবাগুলির জন্য আপনার নজর দেওয়া উচিত। সাধারণত, উপদেষ্টাদের বিক্রি করার অনুমতি দেওয়া হয় নাবীমা বা সঠিক লাইসেন্স ছাড়া অন্য কোনো সিকিউরিটিজ পণ্য। অনুগ্রহ করে নিশ্চিত করুন যে আর্থিক উপদেষ্টার যথাযথ প্রমাণপত্র রয়েছে এবং প্রদত্ত পরিষেবাগুলি উচ্চ মানের। একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী থাকা গুরুত্বপূর্ণ যিনি বিনিয়োগ বীমা ইত্যাদির মতো বিভিন্ন পণ্য অফার করেন যাতে তারা একটি ভাল পরিকল্পনা তৈরি করতে পারে।

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর অতীত ইতিহাস এবং ক্লায়েন্ট বেস

আপনার মনে যে আর্থিক উপদেষ্টা আছে তার অতীত ইতিহাস পরীক্ষা করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ। আর্থিক পরিষেবাগুলি জালিয়াতি এবং অসদাচরণগুলির জন্য অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ৷ সুতরাং, এটি জানা এবং খুঁজে বের করা প্রয়োজন যে আপনি আপনার অর্থের সাথে যাকে বিশ্বাস করছেন তিনি তাদের পেশার প্রতি অনুগত। পরবর্তী জিনিসটি দেখতে হবে গ্রাহক বেস। প্রতিটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর একই রকম হয় নাপরিসর পরিষেবা এবং পণ্য অফার. তাদের দক্ষতার ক্ষেত্র রয়েছে এবং এইভাবে আপনি তাদের দক্ষতার ক্ষেত্রে উপযুক্ত কিনা তা খুঁজে বের করা প্রয়োজন। অন্যথায়, অমিল খুব খারাপ পরিণতি হতে পারে।

আর্থিক উপদেষ্টার অপারেটিং স্টাইল

অনেক আর্থিক উপদেষ্টা একটি দলে কাজ করে। তাই উপদেষ্টা আপনার সাথে কীভাবে আচরণ করবেন তা বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। এছাড়াও, আপনার অ্যাকাউন্ট পরিচালনার বিষয়ে এবং সেই ব্যক্তির সম্পর্কেও জিজ্ঞাসা করা উচিত যিনি আপনার সাথে নিয়মিত আপনার আর্থিক সম্পর্কিত যোগাযোগ করবেন। এছাড়াও, আপনাকে অবশ্যই সংস্থা বা IFAS কে জিজ্ঞাসা করতে হবে যে কে করবে৷হাতল আপনার পোর্টফোলিও যদি বর্তমান উপদেষ্টা চলে যান বা তাদের ব্যবসা স্থানান্তর করেন।

ফি এবং অর্থপ্রদানের পদ্ধতি

আর্থিক উপদেষ্টার ফি এবং অর্থপ্রদানের পদ্ধতির ক্ষেত্রে আপনার খুব অগ্রগামী হওয়া উচিত। উপদেষ্টা দ্বারা প্রদত্ত আর্থিক পরিষেবাগুলির ফি আপনার প্রয়োজন অনুসারে আলাদা হবে। কিন্তু সংশ্লিষ্ট আর্থিক উপদেষ্টার কাছ থেকে নেওয়া ফি (আগে বা বার্ষিক) জানতে হবে। আর্থিক উপদেষ্টাকে বিভিন্ন উপায়ে অর্থ প্রদান করা যেতে পারে যেমন সরাসরি ফি, কমিশন বা উভয়ের সংমিশ্রণ। আপনার চুক্তিতে, চার্জগুলি স্পষ্টভাবে উল্লেখ করা উচিত এবং সেগুলি সম্পর্কে আপনার আগে থেকেই সচেতন হওয়া উচিত।

উপরে উল্লিখিত ব্যবস্থাগুলি অবশ্যই আপনাকে নিজের জন্য একটি সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা বেছে নেওয়ার একটি পরিষ্কার ধারণা পেতে সাহায্য করবে। আপনার উপদেষ্টার সাথে একটি সুস্থ সম্পর্ক একটি সমৃদ্ধ সম্পদ সৃষ্টির দিকে নিয়ে যেতে পারে।