আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সংজ্ঞা

আজকাল, আপনার জীবনধারা বজায় রাখা আপনার আর্থিক দ্বারা দৃ influenced়ভাবে প্রভাবিত হয়। একটি আর্থিকভাবে নিরাপদ ভবিষ্যত অর্জনের চাবিকাঠি হল ভাল অর্থ এবংআর্থিক পরিকল্পনা। ব্যক্তিগত লক্ষ্য এবং পারিবারিক বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে সক্ষম হতে, আপনাকে অবশ্যই আপনার তহবিল পরিচালনা করতে সক্ষম হতে হবে। যাইহোক, এটি সবসময় সবার জন্য সম্ভব নয়। কারও কারও এই পদের জন্য প্রয়োজনীয় সময় বা যোগ্যতার অভাব হতে পারে। তখনই একটি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (CFP) ছবিতে আসে। আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের একটি বিস্তৃত আছেপরিসীমা শিক্ষাগত এবং পেশাগত অভিজ্ঞতা। এখানে, আপনি আর্থিক পরিকল্পনাকারী, ভূমিকা, দায়িত্ব, আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের যোগ্যতা ইত্যাদি সম্পর্কে জানতে পারবেন।

আর্থিক পরিকল্পনাকারী কে?

একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী একজন প্রশিক্ষণপ্রাপ্ত বিনিয়োগ উপদেষ্টা যিনি ব্যক্তি এবং ব্যবসায়ীদের তাদের দীর্ঘমেয়াদী অর্জনের ক্ষেত্রে সহায়তা করেনআর্থিক লক্ষ্য। তারা প্রায়ই ব্যক্তিগত বা প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে পরিচিত। গ্রাহকের লক্ষ্য বিশ্লেষণ করার পর,ঝুঁকি সহনশীলতা, এবং জীবন বা কর্পোরেট পর্যায়, বিনিয়োগের উপর পেশাদার নির্দেশিকা,বীমা,করের,সম্পদ ব্যবস্থাপনা, এবংঅবসর পরিকল্পনা প্রদানকৃত.

তারপরে, তারা তখন তাদের উপলব্ধ তহবিলগুলি অর্জনের ক্ষেত্রে ক্লায়েন্টকে সহায়তা করার জন্য একটি কৌশল তৈরি করতে পারে যাতে তাদের উপলব্ধ তহবিলগুলি বিনিয়োগের বিভিন্ন গোষ্ঠীর মধ্যে বৃদ্ধি বা উত্পাদন করতে পারেআয়, ইচ্ছামতো।কর পরিকল্পনা,সম্পদ বরাদ্দ, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, এবং অবসর এবং এস্টেট পরিকল্পনা একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর কিছু দক্ষতা।

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর ভূমিকা ও দায়িত্ব

বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী তৈরি করেঅর্থনৈতিক পরিকল্পনা গ্রাহকদের জন্য। এটি ছাড়াও, তারা বিস্তৃত পরিষেবা প্রদান করতে পারে। তাদের মধ্যে কেউ কেউ আপনার আর্থিক জীবনের প্রতিটি উপাদান পরীক্ষা করে আপনার সমস্ত আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্য একটি পরিকল্পনা তৈরি করে। তাদের মধ্যে কেউ কেউ আপনাকে সীমিত সংখ্যক পণ্যের বিষয়ে পরামর্শ দিতে পারে। আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের একটি পরিষ্কার ছবি দিতে এখানে কয়েকটি ভূমিকা এবং দায়িত্ব দেওয়া আছে।

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর ভূমিকা

• সম্পদ আহরণের নীতি বাস্তবায়ন
• ব্যক্তিগত বাজেট নির্ধারণে ক্লায়েন্টদের সহায়তা করা
• বিনিয়োগ ম্যানেজার এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে সহযোগিতা করে ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের চাহিদা পূরণ করা
• কর আইন, আর্থিক পণ্য উন্নয়ন এবং আর্থিক ব্যবস্থাপনা কৌশলগুলির সাথে আপডেট থাকা
• সর্বাধিক সঞ্চয় এবং ব্যয় কমানোর লক্ষ্যে উদ্দেশ্য প্রতিষ্ঠা

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর দায়িত্ব

• ক্লায়েন্টদের সাথে সুসম্পর্ক স্থাপন এবং বজায় রাখা
• সাউন্ড ক্লায়েন্ট রেকর্ড রাখা নিশ্চিত করা
• প্রাসঙ্গিক আপডেটগুলি যোগাযোগ করা যা ক্লায়েন্টদের আর্থিক অবস্থাকে প্রভাবিত করতে পারে
• গ্রাহকদের বীমা এবং বিনিয়োগ সেবা প্রদান

আর্থিক পরিকল্পনাকারী বনাম। আর্থিক উপদেষ্টা

একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী হলেন এমন একজন যিনি ব্যবসায়ী এবং ব্যক্তিদের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের কৌশল বিকাশে সহায়তা করেন। বিনিয়োগকারী, কর, অবসর, এবং এস্টেট পরিকল্পনা পরিকল্পনাকারীর দক্ষতার ক্ষেত্র হতে পারে। অতিরিক্তভাবে, আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনাকে আরও ভালভাবে সাহায্য করতে বিভিন্ন ধরণের লাইসেন্স বা যোগ্যতা অর্জন করতে পারে।

কআর্থিক উপদেষ্টাঅন্যদিকে, এমন কেউ আছেন যিনি কেবলমাত্র আর্থিক বিষয়ে আপনাকে পরামর্শ দেন। আপনি উপদেষ্টাকে অর্থ প্রদান করেন এবং বিনিময়ে তারা আপনাকে বিভিন্ন আর্থিক কাজে সহায়তা করে। তারা বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা, স্টক এবং তহবিল বিক্রয় এবং ক্রয় এবং একটি বিস্তৃত এস্টেট এবং কর পরিকল্পনা তৈরিতে সহায়তা করতে পারে। যাইহোক, চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত আপনার।

তলদেশের সরুরেখা

আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা মানুষকে তাদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে গাইড করে, যেমন সঞ্চয়,বিনিয়োগ, এবং অবসর পরিকল্পনা, এবং এটি একটি পরিপূর্ণ পেশা হতে পারে। একজন ব্যক্তিকে অবশ্যই ব্যবসার বোঝাপড়া প্রদর্শন করতে হবে এবংব্যক্তিগত মূলধনআর্থিক পরিকল্পনাকারী হওয়ার জন্য সামাজিক দক্ষতার পাশাপাশি। স্নাতক ডিগ্রি এই ক্যারিয়ারের জন্য যথেষ্ট, কিন্তু আরও ডিগ্রী এবং সার্টিফিকেট একটি শক্তিশালী পেশা বিকাশে সহায়তা করে।