SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ঝুঁকি প্রোফাইল কি?

Updated on September 1, 2025 , 11732 views

একটি ঝুঁকি প্রোফাইল একটি বিনিয়োগ করার আগে বিশ্লেষণ করার জন্য সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ জিনিসগুলির মধ্যে একটি। আদর্শভাবে, অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীরা তাদের ঝুঁকির ক্ষমতা জানবে, কিন্তু একজন নবাগতের ঝুঁকি সম্পর্কে খুব কম ধারণা থাকবেযৌথ পুঁজি অথবা তাদের ঝুঁকির ক্ষুধা অনুযায়ী সঠিক মিউচুয়াল ফান্ড।

অনেক নিশ্চিতভাবে, বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীর সময়ে অতিরিক্ত আত্মবিশ্বাসী ছিলবিনিয়োগ এবং তারা হিসাবে অত্যন্ত নার্ভাস চালুবাজার অস্থির হয়ে ওঠে। তাই, আপনার ঝুঁকির প্রোফাইল জানা যেকোন বিনিয়োগের কেন্দ্র পর্যায়ে থাকে।

বিশেষ করে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, একটি পণ্যের উপযুক্ততা মূলত এর বৈশিষ্ট্যের উপর নির্ভর করে।বিনিয়োগকারী. বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, তারা কতদিন বিনিয়োগ করতে চান, ঝুঁকি সহ্য করার ক্ষমতা, ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ ইত্যাদি জানতে হবে।

ঝুঁকি প্রোফাইলিং পদ্ধতি

ঝুঁকি- বিনিয়োগের ক্ষেত্রে- হল অস্থিরতা বা দামের ওঠানামা এবং/অথবা বিনিয়োগের রিটার্ন। সুতরাং ঝুঁকি মূল্যায়ন বা ঝুঁকির প্রোফাইলিং হল বিনিয়োগ কার্যকলাপের সাথে জড়িত সমস্ত সম্ভাব্য ঝুঁকির পদ্ধতিগত মূল্যায়ন। ঝুঁকি প্রোফাইলিং আপনাকে আপনার ঝুঁকির ক্ষুধা, যেমন আপনার ঝুঁকির ক্ষমতা, আপনার প্রয়োজনীয় ঝুঁকি এবং আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার মূল্যায়ন করে একটি পরিষ্কার ছবি দেয়। আমরা পৃথকভাবে প্রতিটি পদ বিস্তারিত হবে.

যখন একজন বিনিয়োগকারী তাদের ঝুঁকির প্রোফাইলিং পরিচালনা করে, তখন তাদের নির্দিষ্টভাবে উদ্দেশ্যের জন্য ডিজাইন করা প্রশ্নের একটি সেটের উত্তর দিতে হবে। প্রশ্ন সেট বিভিন্ন জন্য ভিন্নমিউচুয়াল ফান্ড হাউস বা পরিবেশক। প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার পর বিনিয়োগকারীর স্কোর নির্ধারণ করে তাদেরপরিসর ঝুঁকি নেওয়ার জন্য একজন বিনিয়োগকারী উচ্চ-ঝুঁকি গ্রহণকারী, মধ্য-ঝুঁকি গ্রহণকারী বা কম-ঝুঁকি গ্রহণকারী হতে পারে।

ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং ঝুঁকি বিশ্লেষণ

একবার ঝুঁকি মূল্যায়ন পদ্ধতি দ্বারা ঝুঁকি চিহ্নিত করা হলে, সেই ঝুঁকিটি বিশ্লেষণ করা হয়। এটি তিনটি বিস্তৃত বিভাগে বিভক্ত -

Risk-appetite

ঝুঁকির ক্ষমতা

ঝুঁকির ক্ষমতা হল ঝুঁকি নেওয়ার পরিমাণগত পরিমাপ। এটি আপনার বর্তমান এবং ভবিষ্যত আর্থিক অবস্থানের মানচিত্র তৈরি করে যা এর মতো বিষয়গুলিকে অন্তর্ভুক্ত করেআয়, সঞ্চয়, খরচ, এবং দায়। এই বিষয়গুলির মূল্যায়নের সাথে, আপনার কাছে পৌঁছানোর জন্য প্রয়োজনীয় রিটার্নের হারআর্থিক লক্ষ্য নির্ধারিত হয়. সহজ কথায়, এটি হল এর স্তরআর্থিক ঝুঁকি আপনি সামর্থ্য চিন্তা করতে পারেন.

ঝুঁকি প্রয়োজন

প্রয়োজনীয় ঝুঁকি আপনার ঝুঁকি ক্ষমতা দ্বারা নির্ধারিত হয়। এটি উপলব্ধ সম্পদের সাথে আপনার আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য প্রয়োজনীয় রিটার্নের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি। প্রয়োজনীয় ঝুঁকি আপনাকে একটি নির্দিষ্ট বিনিয়োগের সাথে সম্ভাব্যভাবে কী গ্রহণ করতে পারে সে সম্পর্কে আপনাকে শিক্ষিত করে। এটি আপনাকে একটি সৎ উপলব্ধি এবং আপনি যে ধরনের ঝুঁকি নিতে চলেছেন সে সম্পর্কে একটি পরিষ্কার ছবি দেয়।

ঝুঁকি সহনশীলতা

ঝুঁকি সহনশীলতা হল ঝুঁকির স্তর যার সাথে আপনি স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন। আপনার আর্থিক উদ্দেশ্যগুলি অর্জনের জন্য বাজারের ওঠানামা যা ঘটতে পারে বা নাও হতে পারে তা গ্রহণ করার জন্য আপনার ইচ্ছা। ঝুঁকি সহনশীলতাকে ব্যাপকভাবে তিন প্রকারে ভাগ করা যায়

  1. উচ্চ-ঝুঁকি সহনশীলতা
  1. মধ্য-ঝুঁকি সহনশীলতা
  1. কম-ঝুঁকি সহনশীলতা

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ঝুঁকি মূল্যায়ন পদ্ধতি- ফ্যাক্টর এবং প্রভাব

আপনি যে বিভাগে পড়েন তা নির্ধারণ করতে নির্দিষ্ট পরামিতি বিবেচনা করা হয়

ফ্যাক্টর ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর প্রভাব
পারিবারিক তথ্য
সদস্য উপার্জন উপার্জনকারী সদস্যের সংখ্যা বৃদ্ধির সাথে সাথে ঝুঁকির ক্ষুধা বৃদ্ধি পায়
নির্ভরশীল সদস্য নির্ভরশীল সদস্যের সংখ্যা বৃদ্ধির সাথে সাথে ঝুঁকির ক্ষুধা হ্রাস পায়
আয়ু আয়ু দীর্ঘ হলে ঝুঁকির ক্ষুধা বেশি হয়
ব্যক্তিগত তথ্য
বয়স বয়স কম, ঝুঁকি বেশি হতে পারে
নিয়োগযোগ্যতা যাদের স্থির চাকরি আছে তারা ঝুঁকি নিতে ভালো অবস্থানে থাকে
সাইকি সাহসী এবং দুঃসাহসিক ব্যক্তিরা মানসিকভাবে আরও ভাল অবস্থানে থাকে, ঝুঁকি নিয়ে আসা খারাপ দিকগুলিকে মেনে নিতে
আর্থিক তথ্য
মূলধন ভিত্তি মূলধনের ভিত্তি বেশি, ঝুঁকির সাথে আসা নিম্নমুখী দিকগুলিকে আর্থিকভাবে নেওয়ার ক্ষমতা আরও ভাল
আয়ের নিয়মিততা যারা নিয়মিত আয় করছেন তারা অপ্রত্যাশিত আয়ের প্রবাহের তুলনায় বেশি ঝুঁকি নিতে পারেন

ঝুঁকির ক্ষুধা অনুযায়ী সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D Ultrashort Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.061
↑ 0.07
₹20,7951.74.17.97.47.96.6%5M 26D7M 2D Ultrashort Bond
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0213
↑ 0.00
₹16,3821.63.97.47.17.56.63%4M 24D7M 6D Ultrashort Bond
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,041.43
↑ 0.85
₹15,9021.53.77.37.17.46.13%4M 20D5M 12D Ultrashort Bond
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,726.9
↑ 0.39
₹1,1911.53.77.36.97.56.23%5M 9D5M 19D Ultrashort Bond
Kotak Savings Fund Growth ₹43.3407
↑ 0.00
₹15,9541.53.77.26.97.26.36%5M 19D6M Ultrashort Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term FundKotak Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹20,795 Cr).Upper mid AUM (₹16,382 Cr).Lower mid AUM (₹15,902 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr).Upper mid AUM (₹15,954 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 7.92% (upper mid).1Y return: 7.44% (upper mid).1Y return: 7.34% (lower mid).1Y return: 7.29% (bottom quartile).1Y return: 7.18% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.42% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.76 (top quartile).Sharpe: 2.80 (upper mid).Sharpe: 2.77 (upper mid).Sharpe: 2.75 (lower mid).Sharpe: 2.11 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.40 yrs (upper mid).Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹20,795 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.92% (upper mid).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 3.76 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,382 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.44% (upper mid).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 2.80 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile).
  • Modified duration: 0.40 yrs (upper mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,902 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.34% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 2.77 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.29% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.75 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid).
  • Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

Kotak Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹15,954 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.18% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.11 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid).
  • Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).

নিম্ন থেকে মাঝারি ঝুঁকি গ্রহণকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.179
↑ 0.00
₹8101.14.68.17.17.66.47%1Y 9M 11D2Y 11D Banking & PSU Debt
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.7716
↑ 0.03
₹35,9680.14.27.97.58.66.88%4Y 2M 12D6Y 9M 11D Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.591
↑ 0.13
₹28,5980.147.87.68.56.9%4Y 6M 11D6Y 10M 17D Corporate Bond
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1845
↑ 0.01
₹5,9350.34.47.77.27.96.78%3Y 6M 7D5Y 1M 17D Banking & PSU Debt
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.5516
↑ 0.05
₹10,0130.44.68.47.78.46.81%3Y 6M 7D4Y 7M 20D Corporate Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryUTI Banking & PSU Debt FundHDFC Corporate Bond FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundHDFC Banking and PSU Debt Fund PGIM India Short Maturity FundNippon India Prime Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹810 Cr).Highest AUM (₹35,968 Cr).Upper mid AUM (₹28,598 Cr).Lower mid AUM (₹5,935 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹10,013 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (24+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 8.12% (upper mid).1Y return: 7.85% (upper mid).1Y return: 7.80% (lower mid).1Y return: 7.74% (bottom quartile).1Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 8.42% (top quartile).
Point 61M return: 0.19% (upper mid).1M return: -0.31% (bottom quartile).1M return: -0.35% (bottom quartile).1M return: -0.21% (lower mid).1M return: 0.43% (top quartile).1M return: -0.20% (upper mid).
Point 7Sharpe: 1.86 (top quartile).Sharpe: 1.46 (lower mid).Sharpe: 1.54 (upper mid).Sharpe: 1.31 (bottom quartile).Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.79 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
Point 10Modified duration: 1.78 yrs (upper mid).Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile).Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.52 yrs (upper mid).Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹810 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.12% (upper mid).
  • 1M return: 0.19% (upper mid).
  • Sharpe: 1.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.78 yrs (upper mid).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,968 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.85% (upper mid).
  • 1M return: -0.31% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.46 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).
  • Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,598 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.80% (lower mid).
  • 1M return: -0.35% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.54 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid).
  • Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹5,935 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.74% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.21% (lower mid).
  • Sharpe: 1.31 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.52 yrs (upper mid).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (top quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

Nippon India Prime Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹10,013 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.42% (top quartile).
  • 1M return: -0.20% (upper mid).
  • Sharpe: 1.79 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
  • Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).

মাঝারি থেকে উচ্চ ঝুঁকি গ্রহণকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.236
↑ 0.02
₹2,7440.94.812.79.212.110.5 Medium term Bond
Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.8945
↑ 0.02
₹1062.56.210.18.18.58.3 Medium term Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.2698
↑ 0.02
₹1,9380.74.68.57.86.88.7 Medium term Bond
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹102.773
↑ 0.37
₹7,330-0.83.87.27.76.18.2 Government Bond
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹45.2636
↑ 0.05
₹5,6880.94.68.57.66.88 Medium term Bond
SBI Magnum Medium Duration Fund Growth ₹51.4564
↑ 0.05
₹6,5890.247.77.46.28.1 Medium term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Medium Term PlanNippon India Strategic Debt FundAxis Strategic Bond FundICICI Prudential Gilt FundICICI Prudential Medium Term Bond FundSBI Magnum Medium Duration Fund
Point 1Lower mid AUM (₹2,744 Cr).Bottom quartile AUM (₹106 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,938 Cr).Highest AUM (₹7,330 Cr).Upper mid AUM (₹5,688 Cr).Upper mid AUM (₹6,589 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 12.72% (top quartile).1Y return: 10.14% (upper mid).1Y return: 8.48% (lower mid).1Y return: 7.18% (bottom quartile).1Y return: 8.53% (upper mid).1Y return: 7.65% (bottom quartile).
Point 61M return: -0.07% (upper mid).1M return: -0.12% (lower mid).1M return: 0.01% (upper mid).1M return: -0.97% (bottom quartile).1M return: 0.06% (top quartile).1M return: -0.15% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.94 (top quartile).Sharpe: 1.62 (lower mid).Sharpe: 1.96 (upper mid).Sharpe: 1.16 (bottom quartile).Sharpe: 2.39 (upper mid).Sharpe: 1.35 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.67% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.29% (lower mid).
Point 10Modified duration: 3.55 yrs (lower mid).Modified duration: 3.24 yrs (upper mid).Modified duration: 3.01 yrs (top quartile).Modified duration: 4.18 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.10 yrs (upper mid).Modified duration: 3.79 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Lower mid AUM (₹2,744 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.72% (top quartile).
  • 1M return: -0.07% (upper mid).
  • Sharpe: 2.94 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).
  • Modified duration: 3.55 yrs (lower mid).

Nippon India Strategic Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹106 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.14% (upper mid).
  • 1M return: -0.12% (lower mid).
  • Sharpe: 1.62 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.24 yrs (upper mid).

Axis Strategic Bond Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,938 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.48% (lower mid).
  • 1M return: 0.01% (upper mid).
  • Sharpe: 1.96 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).
  • Modified duration: 3.01 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Highest AUM (₹7,330 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.18% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.97% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.16 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).
  • Modified duration: 4.18 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹5,688 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.53% (upper mid).
  • 1M return: 0.06% (top quartile).
  • Sharpe: 2.39 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.67% (top quartile).
  • Modified duration: 3.10 yrs (upper mid).

SBI Magnum Medium Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹6,589 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.65% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.15% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.29% (lower mid).
  • Modified duration: 3.79 yrs (bottom quartile).

উচ্চ ঝুঁকি গ্রহণকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹105.258
↑ 0.85
₹33,6095.918.41.728.633.457.1 Mid Cap
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.628
↑ 1.18
₹65,9221.421.6-6.423.232.326.1 Small Cap
HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.389
↑ 0.08
₹36,3534.826-0.323.430.120.4 Small Cap
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹169.025
↑ 0.73
₹13,825-1.418.8-9.422.729.223.2 Small Cap
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹300.655
↑ 1.86
₹45,8812.219.90.322.929.125.8 Multi Cap
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.717
↑ 0.46
₹11,0272.621.1123.828.838.9 Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundFranklin India Smaller Companies FundNippon India Multi Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹33,609 Cr).Highest AUM (₹65,922 Cr).Upper mid AUM (₹36,353 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr).Upper mid AUM (₹45,881 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 33.41% (top quartile).5Y return: 32.32% (upper mid).5Y return: 30.14% (upper mid).5Y return: 29.20% (lower mid).5Y return: 29.08% (bottom quartile).5Y return: 28.83% (bottom quartile).
Point 63Y return: 28.62% (top quartile).3Y return: 23.20% (lower mid).3Y return: 23.42% (upper mid).3Y return: 22.74% (bottom quartile).3Y return: 22.91% (bottom quartile).3Y return: 23.75% (upper mid).
Point 71Y return: 1.66% (top quartile).1Y return: -6.43% (bottom quartile).1Y return: -0.26% (lower mid).1Y return: -9.42% (bottom quartile).1Y return: 0.26% (upper mid).1Y return: 1.05% (upper mid).
Point 8Alpha: 3.70 (upper mid).Alpha: -3.84 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -5.51 (bottom quartile).Alpha: 2.00 (upper mid).Alpha: 5.32 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.11 (upper mid).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: -0.59 (bottom quartile).Sharpe: -0.27 (lower mid).Sharpe: -0.06 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.06 (bottom quartile).Information ratio: 0.95 (top quartile).Information ratio: 0.20 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Lower mid AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.41% (top quartile).
  • 3Y return: 28.62% (top quartile).
  • 1Y return: 1.66% (top quartile).
  • Alpha: 3.70 (upper mid).
  • Sharpe: -0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹65,922 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.32% (upper mid).
  • 3Y return: 23.20% (lower mid).
  • 1Y return: -6.43% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.84 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹36,353 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.14% (upper mid).
  • 3Y return: 23.42% (upper mid).
  • 1Y return: -0.26% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.20% (lower mid).
  • 3Y return: 22.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: -9.42% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.59 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,881 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.08% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.26% (upper mid).
  • Alpha: 2.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.27 (lower mid).
  • Information ratio: 0.95 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.83% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.75% (upper mid).
  • 1Y return: 1.05% (upper mid).
  • Alpha: 5.32 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (top quartile).
  • Information ratio: 0.20 (upper mid).

ঝুঁকি প্রোফাইলিং গুরুত্ব

ঝুঁকির প্রোফাইলিং আপনাকে সমস্ত ঝুঁকির স্পষ্ট চিত্র দেয় এবং একটি বিনিয়োগ থেকে আশা ফেরায়। এটি আপনাকে এমনভাবে বিনিয়োগ করার জন্য একটি ফোকাসড কৌশল তৈরি করতে সাহায্য করে যা আপনাকে আপনার আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছাতে সাহায্য করবে। তোমারআর্থিক উপদেষ্টা আশা করা হচ্ছে যে আপনি ঝুঁকি মূল্যায়ন সংক্রান্ত সমস্ত প্রয়োজনীয় তথ্য দেবেন এবং আপনাকে তা করতে সাহায্য করবে। সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (সেবি) এবং দ্য অ্যাসোসিয়েশন অফ মিউচুয়াল ফান্ড অফ ইন্ডিয়া (AMFI) উভয়েই বিনিয়োগকারীর একটি বিশদ ঝুঁকি মূল্যায়ন করার জন্য নির্দেশিকা এবং নিয়মগুলি বিবৃত করেছেন এবং তারপরে তাদের উপযুক্ত স্কিমগুলির পরামর্শ দিয়েছেন৷ এই ধরনের পন্থা ক্ষতি কমাতে সাহায্য করে যা ঘটতে পারে যদি একজন বিনিয়োগকারী একটি স্কিমে বিনিয়োগ করে যা তাদের ঝুঁকির ক্ষুধার বাইরে থাকে।

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 5 reviews.
POST A COMMENT