এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি বিনিয়োগে ঝুঁকির মূল্যায়ন

Updated on July 6, 2026 , 62176 views

মধ্যে ঝুঁকিচুমুক বিভিন্ন জন্য পরিবর্তিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ.মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ SIP এর মাধ্যমে (সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা) জড়িতবাজার লিঙ্কযুক্ত ঝুঁকি, যেগুলির জন্য অবশ্যই বেশিইক্যুইটি ফান্ড ঋণ এবং সুষম তুলনায়যৌথ পুঁজি. এসআইপি-তে ঝুঁকি নির্ভর করে বিনিয়োগের বিকল্পের উপর যা বিবেচনা করে বেছে নেওয়া হয়বিপজ্জনক প্রোফাইল, ঝুঁকি ক্ষুধা এবংতারল্য. যাইহোক, এসআইপি-তে ঝুঁকি ফান্ড ম্যানেজার এবং ফান্ড হাউস দ্বারা পরিচালিত এবং হ্রাস করা যেতে পারে।

এসআইপি-তে ঝুঁকি গণনা করার জন্য বিভিন্ন সরঞ্জাম উপলব্ধ রয়েছে যেমনচুমুক ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিত)।

এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি ঝুঁকির মূল্যায়ন

ঝুঁকি 1: SIP নেতিবাচক রিটার্ন বা মূল্য ঝুঁকি পাওয়ার ঝুঁকি

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ বাজারের ঝুঁকির সাপেক্ষে, এটি একটি সাধারণ শব্দ। এর মানে হল যে একটি এসআইপি-তে আপনার বিনিয়োগ কমে যেতে পারে এবং বাজার কীভাবে আচরণ করে তার উপর নির্ভর করে আপনি যা বিনিয়োগ করেছেন তার থেকে আপনি কম মূল্য নিয়ে শেষ করতে পারেন।

এসআইপি-তে ঝুঁকি অবশ্য হোল্ডিং পিরিয়ডের সাথে সম্পর্কিত এবং সাধারণত, হোল্ডিং পিরিয়ড যত বেশি হবে, ঝুঁকি তত কম হবে। উচ্চ হোল্ডিং সময়ের সাথে লাভ করার সম্ভাবনা বৃদ্ধি পায়। যেমন ইক্যুইটির জন্য নীচে দেখুন, ইক্যুইটির জন্য একটি দীর্ঘ হোল্ডিং পিরিয়ড ক্ষতির সম্ভাবনা কমিয়ে দেয়। (নীচে 1979 থেকে 2016 পর্যন্ত বিএসই সেনসেক্সে করা একটি বিশ্লেষণ)।

ঝুঁকি 2: আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ঝুঁকি বা তারল্য ঝুঁকি

আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ক্ষমতা নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত বিনিয়োগ সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে, এটি একটি সমস্যা নয়, তবে, কিছু সময়কাল ছিল (যেমন 2008), যখন সিকিউরিটিজ বিক্রিতে সমস্যা ছিল(বন্ড) এবং কিছু মিউচুয়াল ফান্ডকে কিছু স্কিম থেকে উত্তোলন সীমিত করতে হয়েছিল। ইক্যুইটি বাজার মোটামুটি তরল (অর্থাৎ ক্রয়-বিক্রয় কোনো সমস্যা সৃষ্টি করে না)। যাইহোক, যদি বিক্রয়ের পরিমাণ ক্রেতার সংখ্যাকে একটি বড় পরিমাণে ছাড়িয়ে যায়, তাহলে এটি একটি সমস্যা তৈরি করবে, তাই পরবর্তী অর্থ প্রদানগুলি একটি সমস্যা তৈরি করবে এবং তাই তারলতার ঝুঁকি।

ঝুঁকি 3: একটি সিকিউরিটি বা ক্রেডিট ঝুঁকি হ্রাসের ঝুঁকি

যখন একটি নির্দিষ্ট কোম্পানি/সত্তার বন্ড একটি ক্রেডিট রেটিং এজেন্সি দ্বারা একটি ডাউনগ্রেডের মধ্য দিয়ে যায়, তখন এর দাম কমে যায়। দাম কমে গেলে, এটি পোর্টফোলিওর সামগ্রিক মূল্যকে প্রভাবিত করে। একে ক্রেডিট রিস্ক বলে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ঝুঁকি 4: কোম্পানির বন্ডের মালিকদের তাদের প্রাপ্য বা ডিফল্ট ঝুঁকি পরিশোধ না করার ঝুঁকি

যখন একটি কোম্পানি বন্ড হোল্ডারদের কাছে তার অর্থপ্রদানে ডিফল্ট করে, তখন এটি বলা হয়ডিফল্ট ঝুঁকি.

সঙ্গেবিনিয়োগকারী তাদের অর্থ ফেরত না পাওয়া, এটি তাদের পোর্টফোলিওকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে।

ঝুঁকি 5: আপনার লেনদেন সঠিকভাবে প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি বা প্রযুক্তি ঝুঁকি

আজ, সমস্ত লেনদেন ইলেকট্রনিক মোডে সঞ্চালিত হয়। বিভিন্ন টাচ-পয়েন্টের সাথে, বিভিন্ন জায়গায়, R&T এজেন্টে প্রযুক্তিগত ব্যর্থতার সম্ভাবনা রয়েছে,ব্যাংক তহবিল ডেবিট করা ইত্যাদি

একটি লেনদেন প্রক্রিয়া না করাও SIP-তে একটি ঝুঁকি।

ঝুঁকি 6: পোর্টফোলিও ম্যানেজার বা তহবিল ব্যবস্থাপনার ঝুঁকি দ্বারা স্কিমের কার্য সম্পাদনের ঝুঁকি

এসআইপি-তে আরেকটি ঝুঁকি হল যে নির্বাচিত স্কিমটি প্রত্যাশা পূরণ করতে পারে না এবং কর্মক্ষমতা প্রত্যাশার চেয়ে অনেক কম হতে পারে। ফান্ড ম্যানেজার পারফরম্যান্সের কম-ডেলিভারি করতে পারে এবং এর ফলে কম রিটার্ন হবেএসআইপি বিনিয়োগ.

এসআইপি-তে এগুলিই প্রধান ঝুঁকি, যখন আমরা চালিয়ে যেতে পারি এবং এসআইপি-তে আরও ঝুঁকিগুলিকে বিস্তৃত করতে পারি যেমনঅর্থনীতি ঝুঁকি ইত্যাদি, এই ঝুঁকিগুলির বেশিরভাগই উপরের এক বা একাধিক বিভাগের অধীনে পড়বে।

যদিও SIP-তে অবশ্যই একটি ঝুঁকি রয়েছে, একজনকে সর্বদা মনে রাখা উচিত যে SIP বা একক যোগ, এটি শুধুমাত্র একটি বিনিয়োগের পথ এবং অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ নয়। একজনকে অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ, এর ঝুঁকিগুলি দেখতে হবে এবং তারপরে একটি চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত নিতে হবে।

*নীচে তালিকা দেওয়া হলশীর্ষ SIPএর এক বিনিয়োগ মূল্যায়ন করতে পারেন

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.58% (upper mid).
3Y return: 45.60% (top quartile).
1Y return: 66.42% (top quartile).
Alpha: -0.46 (lower mid).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Jul 26)	₹50.9883 ↓ -1.39 (-2.66 %)
Net Assets (Cr)	₹1,679 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.77
Information Ratio	-0.78
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹8,181
30 Jun 23	₹9,294
30 Jun 24	₹10,640
30 Jun 25	₹16,808
30 Jun 26	₹27,693

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-4.6%
3 Month	-14.1%
6 Month	-6.6%
1 Year	66.4%
3 Year	45.6%
5 Year	22.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.17 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.62%
Equity	94.47%
Debt	0%
Other	1.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,141 Cr	1,005,044
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹490 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹54 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹6 Cr

2. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹250 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 9.47% (bottom quartile).
3Y return: 27.10% (upper mid).
1Y return: 64.56% (upper mid).
Alpha: 5.56 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (top quartile).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~96.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (07 Jul 26)	₹28.2462 ↓ -0.74 (-2.56 %)
Net Assets (Cr)	₹250 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	5.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹7,234
30 Jun 23	₹7,605
30 Jun 24	₹8,447
30 Jun 25	₹9,445
30 Jun 26	₹15,783

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	20%
6 Month	27.9%
1 Year	64.6%
3 Year	27.1%
5 Year	9.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	41.1%
2024	5.9%
2023	5.5%
2022	-16.8%
2021	-5.9%
2020	21.7%
2019	25.1%
2018	-7.2%
2017	30%
2016	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.23 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.75 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	35.88%
Financial Services	20.6%
Consumer Cyclical	10.01%
Communication Services	7.79%
Industrials	5.82%
Energy	5.13%
Basic Materials	2.8%
Consumer Defensive	1.98%
Utility	1.27%
Health Care	0.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.04%
Equity	93.14%
Debt	0.01%
Other	0.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	96%	₹241 Cr	102,137 ↑ 3,897
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹10 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

3. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,323 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.94% (lower mid).
3Y return: 26.93% (lower mid).
1Y return: 46.15% (bottom quartile).
Alpha: -3.23 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (upper mid).
Information ratio: 0.13 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~95.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (07 Jul 26)	₹92.7504 ↓ -1.01 (-1.07 %)
Net Assets (Cr)	₹1,323 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0.13
Alpha Ratio	-3.23
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,273
30 Jun 23	₹11,265
30 Jun 24	₹13,557
30 Jun 25	₹15,785
30 Jun 26	₹23,371

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	19.3%
6 Month	17.9%
1 Year	46.1%
3 Year	26.9%
5 Year	17.9%
10 Year
15 Year
Since launch	17.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.17 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.05%
Industrials	13.62%
Financial Services	12.17%
Communication Services	12.05%
Consumer Cyclical	9.62%
Health Care	7.65%
Basic Materials	2.45%
Energy	2.43%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.96%
Equity	93.02%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,265 Cr	1,784,131 ↓ -32,921
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

4. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,793 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 10.81% (bottom quartile).
3Y return: 26.13% (bottom quartile).
1Y return: 55.22% (lower mid).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 2.29 (lower mid).
Information ratio: -0.25 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (07 Jul 26)	₹39.53 ↓ -1.00 (-2.46 %)
Net Assets (Cr)	₹1,793 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	-0.25
Alpha Ratio	-1.76
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹7,904
30 Jun 23	₹8,130
30 Jun 24	₹9,267
30 Jun 25	₹10,468
30 Jun 26	₹16,878

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	19.6%
6 Month	23.4%
1 Year	55.2%
3 Year	26.1%
5 Year	10.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	39.1%
2024	5.9%
2023	10.8%
2022	-15%
2021	-0.5%
2020	29.1%
2019	21.4%
2018	-14.4%
2017	30.4%
2016	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.15 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	43.42%
Financial Services	19.61%
Industrials	8.58%
Consumer Cyclical	8.12%
Basic Materials	6.67%
Communication Services	5.05%
Energy	4.51%
Health Care	0.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.32%
Equity	96.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	98%	₹1,762 Cr	4,589,366 ↑ 100,988
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹33 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.06% (top quartile).
3Y return: 25.85% (bottom quartile).
1Y return: 6.87% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (upper mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.55 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~4.0%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (08 Jul 26)	₹53.8126 ↓ -1.00 (-1.83 %)
Net Assets (Cr)	₹1,099 on 31 May 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	0.55
Alpha Ratio	4.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹11,137
30 Jun 23	₹14,179
30 Jun 24	₹26,268
30 Jun 25	₹26,896
30 Jun 26	₹29,151

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	10.8%
6 Month	9.2%
1 Year	6.9%
3 Year	25.9%
5 Year	23.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-3.7%
2024	47.8%
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	7 Apr 26	0.23 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	2 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.05%
Consumer Cyclical	20.88%
Basic Materials	12.42%
Utility	11.88%
Communication Services	5.02%
Financial Services	3.98%
Real Estate	1.97%
Health Care	1.89%
Technology	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.82%
Equity	96.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹44 Cr	106,968 ↓ -10,884
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹40 Cr	65,325 ↓ -7,684
Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 26 \| TMPV	4%	₹39 Cr	982,891 ↓ -332,760
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹39 Cr	1,015,933 ↑ 26,983
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| TATAPOWER	3%	₹36 Cr	861,040 ↑ 524,312
KSH International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| KSHINTL	3%	₹34 Cr	432,816 ↑ 6,280
Siemens Energy India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 25 \| ENRIN	3%	₹34 Cr	87,106 ↑ 24,800
JSW Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 26 \| JSWINFRA	3%	₹31 Cr	1,133,858 ↑ 745,681
Carraro India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| CARRARO	3%	₹31 Cr	572,991
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jan 26 \| BDL	3%	₹29 Cr	242,954 ↑ 157,744

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।