এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি বিনিয়োগে ঝুঁকির মূল্যায়ন

Updated on September 14, 2025 , 61296 views

মধ্যে ঝুঁকিচুমুক বিভিন্ন জন্য পরিবর্তিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ.মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ SIP এর মাধ্যমে (সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা) জড়িতবাজার লিঙ্কযুক্ত ঝুঁকি, যেগুলির জন্য অবশ্যই বেশিইক্যুইটি ফান্ড ঋণ এবং সুষম তুলনায়যৌথ পুঁজি. এসআইপি-তে ঝুঁকি নির্ভর করে বিনিয়োগের বিকল্পের উপর যা বিবেচনা করে বেছে নেওয়া হয়বিপজ্জনক প্রোফাইল, ঝুঁকি ক্ষুধা এবংতারল্য. যাইহোক, এসআইপি-তে ঝুঁকি ফান্ড ম্যানেজার এবং ফান্ড হাউস দ্বারা পরিচালিত এবং হ্রাস করা যেতে পারে।

এসআইপি-তে ঝুঁকি গণনা করার জন্য বিভিন্ন সরঞ্জাম উপলব্ধ রয়েছে যেমনচুমুক ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিত)।

এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি ঝুঁকির মূল্যায়ন

ঝুঁকি 1: SIP নেতিবাচক রিটার্ন বা মূল্য ঝুঁকি পাওয়ার ঝুঁকি

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ বাজারের ঝুঁকির সাপেক্ষে, এটি একটি সাধারণ শব্দ। এর মানে হল যে একটি এসআইপি-তে আপনার বিনিয়োগ কমে যেতে পারে এবং বাজার কীভাবে আচরণ করে তার উপর নির্ভর করে আপনি যা বিনিয়োগ করেছেন তার থেকে আপনি কম মূল্য নিয়ে শেষ করতে পারেন।

এসআইপি-তে ঝুঁকি অবশ্য হোল্ডিং পিরিয়ডের সাথে সম্পর্কিত এবং সাধারণত, হোল্ডিং পিরিয়ড যত বেশি হবে, ঝুঁকি তত কম হবে। উচ্চ হোল্ডিং সময়ের সাথে লাভ করার সম্ভাবনা বৃদ্ধি পায়। যেমন ইক্যুইটির জন্য নীচে দেখুন, ইক্যুইটির জন্য একটি দীর্ঘ হোল্ডিং পিরিয়ড ক্ষতির সম্ভাবনা কমিয়ে দেয়। (নীচে 1979 থেকে 2016 পর্যন্ত বিএসই সেনসেক্সে করা একটি বিশ্লেষণ)।

ঝুঁকি 2: আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ঝুঁকি বা তারল্য ঝুঁকি

আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ক্ষমতা নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত বিনিয়োগ সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে, এটি একটি সমস্যা নয়, তবে, কিছু সময়কাল ছিল (যেমন 2008), যখন সিকিউরিটিজ বিক্রিতে সমস্যা ছিল(বন্ড) এবং কিছু মিউচুয়াল ফান্ডকে কিছু স্কিম থেকে উত্তোলন সীমিত করতে হয়েছিল। ইক্যুইটি বাজার মোটামুটি তরল (অর্থাৎ ক্রয়-বিক্রয় কোনো সমস্যা সৃষ্টি করে না)। যাইহোক, যদি বিক্রয়ের পরিমাণ ক্রেতার সংখ্যাকে একটি বড় পরিমাণে ছাড়িয়ে যায়, তাহলে এটি একটি সমস্যা তৈরি করবে, তাই পরবর্তী অর্থ প্রদানগুলি একটি সমস্যা তৈরি করবে এবং তাই তারলতার ঝুঁকি।

ঝুঁকি 3: একটি সিকিউরিটি বা ক্রেডিট ঝুঁকি হ্রাসের ঝুঁকি

যখন একটি নির্দিষ্ট কোম্পানি/সত্তার বন্ড একটি ক্রেডিট রেটিং এজেন্সি দ্বারা একটি ডাউনগ্রেডের মধ্য দিয়ে যায়, তখন এর দাম কমে যায়। দাম কমে গেলে, এটি পোর্টফোলিওর সামগ্রিক মূল্যকে প্রভাবিত করে। একে ক্রেডিট রিস্ক বলে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ঝুঁকি 4: কোম্পানির বন্ডের মালিকদের তাদের প্রাপ্য বা ডিফল্ট ঝুঁকি পরিশোধ না করার ঝুঁকি

যখন একটি কোম্পানি বন্ড হোল্ডারদের কাছে তার অর্থপ্রদানে ডিফল্ট করে, তখন এটি বলা হয়ডিফল্ট ঝুঁকি.

সঙ্গেবিনিয়োগকারী তাদের অর্থ ফেরত না পাওয়া, এটি তাদের পোর্টফোলিওকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে।

ঝুঁকি 5: আপনার লেনদেন সঠিকভাবে প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি বা প্রযুক্তি ঝুঁকি

আজ, সমস্ত লেনদেন ইলেকট্রনিক মোডে সঞ্চালিত হয়। বিভিন্ন টাচ-পয়েন্টের সাথে, বিভিন্ন জায়গায়, R&T এজেন্টে প্রযুক্তিগত ব্যর্থতার সম্ভাবনা রয়েছে,ব্যাংক তহবিল ডেবিট করা ইত্যাদি

একটি লেনদেন প্রক্রিয়া না করাও SIP-তে একটি ঝুঁকি।

ঝুঁকি 6: পোর্টফোলিও ম্যানেজার বা তহবিল ব্যবস্থাপনার ঝুঁকি দ্বারা স্কিমের কার্য সম্পাদনের ঝুঁকি

এসআইপি-তে আরেকটি ঝুঁকি হল যে নির্বাচিত স্কিমটি প্রত্যাশা পূরণ করতে পারে না এবং কর্মক্ষমতা প্রত্যাশার চেয়ে অনেক কম হতে পারে। ফান্ড ম্যানেজার পারফরম্যান্সের কম-ডেলিভারি করতে পারে এবং এর ফলে কম রিটার্ন হবেএসআইপি বিনিয়োগ.

এসআইপি-তে এগুলিই প্রধান ঝুঁকি, যখন আমরা চালিয়ে যেতে পারি এবং এসআইপি-তে আরও ঝুঁকিগুলিকে বিস্তৃত করতে পারি যেমনঅর্থনীতি ঝুঁকি ইত্যাদি, এই ঝুঁকিগুলির বেশিরভাগই উপরের এক বা একাধিক বিভাগের অধীনে পড়বে।

যদিও SIP-তে অবশ্যই একটি ঝুঁকি রয়েছে, একজনকে সর্বদা মনে রাখা উচিত যে SIP বা একক যোগ, এটি শুধুমাত্র একটি বিনিয়োগের পথ এবং অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ নয়। একজনকে অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ, এর ঝুঁকিগুলি দেখতে হবে এবং তারপরে একটি চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত নিতে হবে।

*নীচে তালিকা দেওয়া হলশীর্ষ SIPএর এক বিনিয়োগ মূল্যায়ন করতে পারেন

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 12.59% (bottom quartile).
3Y return: 45.75% (top quartile).
1Y return: 81.31% (top quartile).
Alpha: 2.80 (top quartile).
Sharpe: 1.56 (top quartile).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (15 Sep 25)	₹40.8713 ↓ -0.05 (-0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹1,212 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.8
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹7,754
31 Aug 22	₹5,954
31 Aug 23	₹7,515
31 Aug 24	₹9,830
31 Aug 25	₹16,461

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	20.5%
3 Month	27.9%
6 Month	61.6%
1 Year	81.3%
3 Year	45.7%
5 Year	12.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	95.34%
Debt	0.01%
Other	2.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹942 Cr	1,578,535 ↓ -32,363
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹259 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹13 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,278 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.62% (lower mid).
3Y return: 29.38% (upper mid).
1Y return: -3.03% (bottom quartile).
Alpha: 0.19 (lower mid).
Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
Information ratio: -0.27 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~13.9%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (16 Sep 25)	₹31.8749 ↑ 0.20 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹5,278 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.78
Information Ratio	-0.27
Alpha Ratio	0.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,312
31 Aug 22	₹16,867
31 Aug 23	₹22,201
31 Aug 24	₹40,343
31 Aug 25	₹35,635

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	-0.8%
6 Month	14.7%
1 Year	-3%
3 Year	29.4%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.25 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.8%
Utility	29.58%
Energy	15.36%
Industrials	12.07%
Basic Materials	5.49%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.6%
Equity	97.31%
Debt	0.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹735 Cr	9,227,500 ↑ 650,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹497 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹486 Cr	14,543,244 ↑ 2,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹481 Cr	16,535,554 ↑ 1,400,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹458 Cr	25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹319 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹262 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹198 Cr	27,900,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹169 Cr	3,850,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 540755	3%	₹163 Cr	4,150,000

3. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.61% (bottom quartile).
3Y return: 28.13% (lower mid).
1Y return: -4.75% (bottom quartile).
Alpha: -4.86 (bottom quartile).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 1.02 (top quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~8.1%).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (16 Sep 25)	₹354.59 ↑ 3.87 (1.10 %)
Net Assets (Cr)	₹7,377 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	-0.65
Information Ratio	1.02
Alpha Ratio	-4.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,203
31 Aug 22	₹17,964
31 Aug 23	₹24,415
31 Aug 24	₹40,684
31 Aug 25	₹36,526

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	3.8%
3 Month	2.5%
6 Month	20%
1 Year	-4.8%
3 Year	28.1%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	7.28 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	1.04 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.81%
Utility	23.31%
Energy	9.39%
Basic Materials	7.62%
Communication Services	6.62%
Consumer Cyclical	5.95%
Real Estate	2.85%
Financial Services	2.21%
Health Care	2.13%
Technology	1.83%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.28%
Equity	98.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	8%	₹594 Cr	4,275,000 ↑ 75,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	8%	₹558 Cr	16,699,999
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	7%	₹488 Cr	2,550,000 ↓ -50,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	6%	₹442 Cr	1,214,337 ↓ -100,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	4%	₹314 Cr	7,900,789
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500093	3%	₹239 Cr	3,617,014 ↑ 509,091
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	3%	₹214 Cr	175,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500103	3%	₹208 Cr	8,713,730
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹208 Cr	336,227
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	2%	₹168 Cr	1,800,000

4. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,038 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 31.58% (upper mid).
3Y return: 28.10% (bottom quartile).
1Y return: -2.16% (lower mid).
Alpha: 1.35 (upper mid).
Sharpe: -0.30 (upper mid).
Information ratio: 0.40 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Shakti Pumps (India) Ltd (~6.0%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (16 Sep 25)	₹50.5105 ↑ 0.44 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,038 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	0.4
Alpha Ratio	1.35
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,396
31 Aug 22	₹18,753
31 Aug 23	₹23,082
31 Aug 24	₹41,121
31 Aug 25	₹37,159

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	4.9%
3 Month	1.5%
6 Month	24.1%
1 Year	-2.2%
3 Year	28.1%
5 Year	31.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	47.8%
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.96 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	1.17 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	49.62%
Basic Materials	8.63%
Financial Services	8.16%
Consumer Cyclical	6.96%
Utility	6.68%
Technology	4.17%
Health Care	3.87%
Real Estate	3.65%
Communication Services	2.48%
Energy	0.92%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.87%
Equity	95.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	6%	₹62 Cr	693,857 ↑ 217,865
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹40 Cr	109,584 ↑ 6,093
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹36 Cr	911,009 ↑ 289,485
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 25 \| APOLLOHOSP	3%	₹35 Cr	46,843 ↑ 6,976
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	3%	₹33 Cr	94,287
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹32 Cr	319,302
Afcons Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 24 \| AFCONS	3%	₹31 Cr	769,765
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹29 Cr	724,927
Avalon Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| AVALON	3%	₹26 Cr	310,615 ↓ -6,871
Mahindra Lifespace Developers Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 24 \| MAHLIFE	2%	₹25 Cr	666,245

5. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,941 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 35.43% (top quartile).
3Y return: 28.09% (bottom quartile).
1Y return: -1.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.42 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (16 Sep 25)	₹196.6 ↑ 1.45 (0.74 %)
Net Assets (Cr)	₹7,941 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,110
31 Aug 22	₹20,943
31 Aug 23	₹27,806
31 Aug 24	₹44,803
31 Aug 25	₹43,202

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	0.3%
6 Month	17.5%
1 Year	-1.2%
3 Year	28.1%
5 Year	35.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.25 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.31%
Basic Materials	15.82%
Financial Services	15.42%
Utility	10.35%
Energy	7.15%
Real Estate	2.9%
Consumer Cyclical	1.92%
Communication Services	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	92.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,998,954 ↑ 18,750
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹370 Cr	11,079,473 ↑ 400,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹312 Cr	2,268,659
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹282 Cr	2,029,725 ↑ 100,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹273 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹267 Cr	6,279,591 ↑ 120,841
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹207 Cr	660,770
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹207 Cr	1,803,566
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹203 Cr	1,896,057
CESC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 23 \| CESC	2%	₹198 Cr	11,700,502 ↓ -300,000

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।