এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি বিনিয়োগে ঝুঁকির মূল্যায়ন

Updated on November 4, 2026 , 62599 views

মধ্যে ঝুঁকিচুমুক বিভিন্ন জন্য পরিবর্তিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ.মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ SIP এর মাধ্যমে (সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা) জড়িতবাজার লিঙ্কযুক্ত ঝুঁকি, যেগুলির জন্য অবশ্যই বেশিইক্যুইটি ফান্ড ঋণ এবং সুষম তুলনায়যৌথ পুঁজি. এসআইপি-তে ঝুঁকি নির্ভর করে বিনিয়োগের বিকল্পের উপর যা বিবেচনা করে বেছে নেওয়া হয়বিপজ্জনক প্রোফাইল, ঝুঁকি ক্ষুধা এবংতারল্য. যাইহোক, এসআইপি-তে ঝুঁকি ফান্ড ম্যানেজার এবং ফান্ড হাউস দ্বারা পরিচালিত এবং হ্রাস করা যেতে পারে।

এসআইপি-তে ঝুঁকি গণনা করার জন্য বিভিন্ন সরঞ্জাম উপলব্ধ রয়েছে যেমনচুমুক ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিত)।

এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি ঝুঁকির মূল্যায়ন

ঝুঁকি 1: SIP নেতিবাচক রিটার্ন বা মূল্য ঝুঁকি পাওয়ার ঝুঁকি

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ বাজারের ঝুঁকির সাপেক্ষে, এটি একটি সাধারণ শব্দ। এর মানে হল যে একটি এসআইপি-তে আপনার বিনিয়োগ কমে যেতে পারে এবং বাজার কীভাবে আচরণ করে তার উপর নির্ভর করে আপনি যা বিনিয়োগ করেছেন তার থেকে আপনি কম মূল্য নিয়ে শেষ করতে পারেন।

এসআইপি-তে ঝুঁকি অবশ্য হোল্ডিং পিরিয়ডের সাথে সম্পর্কিত এবং সাধারণত, হোল্ডিং পিরিয়ড যত বেশি হবে, ঝুঁকি তত কম হবে। উচ্চ হোল্ডিং সময়ের সাথে লাভ করার সম্ভাবনা বৃদ্ধি পায়। যেমন ইক্যুইটির জন্য নীচে দেখুন, ইক্যুইটির জন্য একটি দীর্ঘ হোল্ডিং পিরিয়ড ক্ষতির সম্ভাবনা কমিয়ে দেয়। (নীচে 1979 থেকে 2016 পর্যন্ত বিএসই সেনসেক্সে করা একটি বিশ্লেষণ)।

ঝুঁকি 2: আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ঝুঁকি বা তারল্য ঝুঁকি

আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ক্ষমতা নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত বিনিয়োগ সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে, এটি একটি সমস্যা নয়, তবে, কিছু সময়কাল ছিল (যেমন 2008), যখন সিকিউরিটিজ বিক্রিতে সমস্যা ছিল(বন্ড) এবং কিছু মিউচুয়াল ফান্ডকে কিছু স্কিম থেকে উত্তোলন সীমিত করতে হয়েছিল। ইক্যুইটি বাজার মোটামুটি তরল (অর্থাৎ ক্রয়-বিক্রয় কোনো সমস্যা সৃষ্টি করে না)। যাইহোক, যদি বিক্রয়ের পরিমাণ ক্রেতার সংখ্যাকে একটি বড় পরিমাণে ছাড়িয়ে যায়, তাহলে এটি একটি সমস্যা তৈরি করবে, তাই পরবর্তী অর্থ প্রদানগুলি একটি সমস্যা তৈরি করবে এবং তাই তারলতার ঝুঁকি।

ঝুঁকি 3: একটি সিকিউরিটি বা ক্রেডিট ঝুঁকি হ্রাসের ঝুঁকি

যখন একটি নির্দিষ্ট কোম্পানি/সত্তার বন্ড একটি ক্রেডিট রেটিং এজেন্সি দ্বারা একটি ডাউনগ্রেডের মধ্য দিয়ে যায়, তখন এর দাম কমে যায়। দাম কমে গেলে, এটি পোর্টফোলিওর সামগ্রিক মূল্যকে প্রভাবিত করে। একে ক্রেডিট রিস্ক বলে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ঝুঁকি 4: কোম্পানির বন্ডের মালিকদের তাদের প্রাপ্য বা ডিফল্ট ঝুঁকি পরিশোধ না করার ঝুঁকি

যখন একটি কোম্পানি বন্ড হোল্ডারদের কাছে তার অর্থপ্রদানে ডিফল্ট করে, তখন এটি বলা হয়ডিফল্ট ঝুঁকি.

সঙ্গেবিনিয়োগকারী তাদের অর্থ ফেরত না পাওয়া, এটি তাদের পোর্টফোলিওকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে।

ঝুঁকি 5: আপনার লেনদেন সঠিকভাবে প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি বা প্রযুক্তি ঝুঁকি

আজ, সমস্ত লেনদেন ইলেকট্রনিক মোডে সঞ্চালিত হয়। বিভিন্ন টাচ-পয়েন্টের সাথে, বিভিন্ন জায়গায়, R&T এজেন্টে প্রযুক্তিগত ব্যর্থতার সম্ভাবনা রয়েছে,ব্যাংক তহবিল ডেবিট করা ইত্যাদি

একটি লেনদেন প্রক্রিয়া না করাও SIP-তে একটি ঝুঁকি।

ঝুঁকি 6: পোর্টফোলিও ম্যানেজার বা তহবিল ব্যবস্থাপনার ঝুঁকি দ্বারা স্কিমের কার্য সম্পাদনের ঝুঁকি

এসআইপি-তে আরেকটি ঝুঁকি হল যে নির্বাচিত স্কিমটি প্রত্যাশা পূরণ করতে পারে না এবং কর্মক্ষমতা প্রত্যাশার চেয়ে অনেক কম হতে পারে। ফান্ড ম্যানেজার পারফরম্যান্সের কম-ডেলিভারি করতে পারে এবং এর ফলে কম রিটার্ন হবেএসআইপি বিনিয়োগ.

এসআইপি-তে এগুলিই প্রধান ঝুঁকি, যখন আমরা চালিয়ে যেতে পারি এবং এসআইপি-তে আরও ঝুঁকিগুলিকে বিস্তৃত করতে পারি যেমনঅর্থনীতি ঝুঁকি ইত্যাদি, এই ঝুঁকিগুলির বেশিরভাগই উপরের এক বা একাধিক বিভাগের অধীনে পড়বে।

যদিও SIP-তে অবশ্যই একটি ঝুঁকি রয়েছে, একজনকে সর্বদা মনে রাখা উচিত যে SIP বা একক যোগ, এটি শুধুমাত্র একটি বিনিয়োগের পথ এবং অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ নয়। একজনকে অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ, এর ঝুঁকিগুলি দেখতে হবে এবং তারপরে একটি চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত নিতে হবে।

*নীচে তালিকা দেওয়া হলশীর্ষ SIPএর এক বিনিয়োগ মূল্যায়ন করতে পারেন

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.49% (top quartile).
3Y return: 50.55% (top quartile).
1Y return: 35.45% (upper mid).
Alpha: 4.06 (top quartile).
Sharpe: 0.67 (bottom quartile).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (05 Nov 26)	₹55.8025 ↑ 1.32 (2.42 %)
Net Assets (Cr)	₹1,665 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	0.67
Information Ratio	-0.8
Alpha Ratio	4.06
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹7,688
31 Oct 23	₹9,083
31 Oct 24	₹12,987
31 Oct 25	₹24,285
31 Oct 26	₹29,194

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	2.6%
6 Month	-2%
1 Year	35.4%
3 Year	50.6%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.43%
Equity	94.62%
Debt	0.01%
Other	1.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,133 Cr	958,135
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹483 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹50 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹176 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.93% (lower mid).
3Y return: 26.25% (upper mid).
1Y return: 35.95% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.05 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~97.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (05 Nov 26)	₹29.8467 ↓ -0.11 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹176 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹9,981
31 Oct 23	₹10,267
31 Oct 24	₹12,008
31 Oct 25	₹16,345
31 Oct 26	₹21,095

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-8%
3 Month	-8.8%
6 Month	-6.7%
1 Year	35.9%
3 Year	26.2%
5 Year	16.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.46%
Energy	0.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.68%
Equity	96.32%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹171 Cr	139,088
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹5 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,280 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.41% (bottom quartile).
3Y return: 26.01% (lower mid).
1Y return: 20.22% (bottom quartile).
Alpha: -4.45 (bottom quartile).
Sharpe: 1.20 (top quartile).
Information ratio: -0.08 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (05 Nov 26)	₹89.0443 ↓ -2.13 (-2.34 %)
Net Assets (Cr)	₹1,280 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.2
Information Ratio	-0.08
Alpha Ratio	-4.45
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹9,621
31 Oct 23	₹10,379
31 Oct 24	₹13,099
31 Oct 25	₹17,978
31 Oct 26	₹21,817

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-6%
3 Month	-6.7%
6 Month	-2.6%
1 Year	20.2%
3 Year	26%
5 Year	16.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.48%
Industrials	12.59%
Financial Services	10.09%
Health Care	9.37%
Consumer Cyclical	9.32%
Communication Services	8.3%
Basic Materials	3.86%
Consumer Defensive	3.49%
Energy	3.25%
Utility	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.96%
Equity	95.03%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,233 Cr	1,784,131
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹48 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

4. Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund

(Erstwhile Invesco India Global Equity Income Fund)

To provide capital appreciation and/or income by investing predominantly in units of Invesco Global Equity Income Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equities of companies worldwide. The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and attributes which may constitute a significant portion of its net assets.

Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund

Bottom quartile AUM (₹329 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 16.68% (bottom quartile).
3Y return: 25.02% (bottom quartile).
1Y return: 26.18% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~83%).
Largest holding Invesco Global Equity Income C USD Acc (~86.4%).
Top-3 holdings concentration ~104.8%.

Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund

Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund Growth
Launch Date	5 May 14
NAV (05 Nov 26)	₹39.3239 ↑ 0.71 (1.83 %)
Net Assets (Cr)	₹329 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.33
Sharpe Ratio	0.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹8,691
31 Oct 23	₹10,683
31 Oct 24	₹14,327
31 Oct 25	₹17,376
31 Oct 26	₹20,714

Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	6.9%
3 Month	-0.1%
6 Month	8.2%
1 Year	26.2%
3 Year	25%
5 Year	16.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	23.8%
2024	13.7%
2023	27%
2022	-2.1%
2021	21%
2020	7.3%
2019	24.7%
2018	-7.5%
2017	13.2%
2016	2.6%

Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	1.59 Yr.

Data below for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	19.81%
Financial Services	19.74%
Technology	12.97%
Consumer Cyclical	8.08%
Health Care	6.68%
Basic Materials	5.54%
Consumer Defensive	5.04%
Energy	1.91%
Real Estate	1.48%
Communication Services	1.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.91%
Equity	82.69%
Other	4.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco Global Equity Income C USD Acc Investment Fund \| -	86%	₹285 Cr	157,432
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	16%	₹53 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	2%	-₹8 Cr

5. SBI Healthcare Opportunities Fund

(Erstwhile SBI Pharma Fund)

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

Research Highlights for SBI Healthcare Opportunities Fund

Highest AUM (₹5,870 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 18.56% (upper mid).
3Y return: 24.02% (bottom quartile).
1Y return: 21.11% (bottom quartile).
Alpha: 3.63 (upper mid).
Sharpe: 0.95 (lower mid).
Information ratio: 0.10 (top quartile).
Higher exposure to Health Care vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (~11.1%).

Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund

SBI Healthcare Opportunities Fund Growth
Launch Date	31 Dec 04
NAV (06 Nov 26)	₹524.306 ↑ 1.74 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹5,870 on 30 Sep 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.93
Sharpe Ratio	0.95
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	3.63
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,166
31 Oct 23	₹12,129
31 Oct 24	₹19,105
31 Oct 25	₹19,589
31 Oct 26	₹22,856

SBI Healthcare Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	1.3%
6 Month	15.4%
1 Year	21.1%
3 Year	24%
5 Year	18.6%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-3.5%
2024	42.2%
2023	38.2%
2022	-6%
2021	20.1%
2020	65.8%
2019	-0.5%
2018	-9.9%
2017	2.1%
2016	-14%

Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Tanmaya Desai	1 Jun 11	15.35 Yr.

Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	88.34%
Basic Materials	7.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.47%
Equity	95.53%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 17 \| SUNPHARMA	11%	₹654 Cr	3,600,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 12 \| DIVISLAB	8%	₹465 Cr	500,000
Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 543349	5%	₹295 Cr	900,000
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 26 \| APOLLOHOSP	4%	₹261 Cr	320,000
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 21 \| TORNTPHARM	4%	₹259 Cr	540,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 26 \| 500087	4%	₹258 Cr	1,920,000
Laurus Labs Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 23 \| 540222	4%	₹238 Cr	1,200,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 21 \| MAXHEALTH	4%	₹223 Cr	2,400,000
Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 26 \| AUROPHARMA	3%	₹201 Cr	1,200,000 ↓ -118,192
Aster DM Quality Care Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| ASTERDM	3%	₹188 Cr	2,700,000

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।