SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ

ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ

Updated on November 1, 2026 , 61342 views

মিউচুয়াল ফান্ড শিল্প 1963 সাল থেকে ভারতে রয়েছে। আজ, ভারতে 10,000টিরও বেশি স্কিম রয়েছে এবং শিল্পের বৃদ্ধি ব্যাপক হয়েছে। ভারতীয় মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পের AUM থেকে বেড়েছে30 এপ্রিল, 2011-এ ₹7.85 ট্রিলিয়ন থেকে 30 এপ্রিল, 2021-এ ₹32.38 ট্রিলিয়ন এর মানে 10 বছরের ব্যবধানে 4 গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে। যোগ করার জন্য, 30 এপ্রিল, 2021 পর্যন্ত MF ভাষ্য অনুযায়ী মোট ফোলিওর সংখ্যা দাঁড়িয়েছে9.86 কোটি (98.6 মিলিয়ন)।

এই ধরনের চোখ ধাঁধানো বৃদ্ধি দেখে, অনেক লোক বিনিয়োগে আকৃষ্ট হয়, যা ভবিষ্যৎ সুরক্ষিত করার জন্য একটি দুর্দান্ত পদক্ষেপ। আপনি শুরু করার আগে, আপনার গবেষণা ভালভাবে নিশ্চিত করুন। MF-এর মূল বিষয়গুলি যেমন প্রকারগুলি জানা গুরুত্বপূর্ণযৌথ পুঁজি, ঝুঁকি এবং রিটার্ন, বৈচিত্র্য, ইত্যাদি। এমএফগুলি ইক্যুইটিগুলির জন্য স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করে অর্থ স্থাপন করে, তারা ঋণের উপকরণগুলির এক্সপোজারও নেয়। একইভাবে, তারাওসোনায় বিনিয়োগ করুন, হাইব্রিড, FOFs, ইত্যাদি

বেসিক শ্রেণীবিভাগ হল পরিপক্কতার সময়কাল অনুসারে, যেখানে মিউচুয়াল ফান্ডের দুটি বিস্তৃত শ্রেণী রয়েছে - ওপেন-এন্ডেড এবং ক্লোজ-এন্ডেড।

ওপেন-এন্ডেড মিউচুয়াল ফান্ড

ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডের বেশিরভাগই উন্মুক্ত প্রকৃতির। এই তহবিলগুলি যে কোনও সময়ে বিনিয়োগকারীদের সাবস্ক্রিপশনের (বা সহজ শর্তে ক্রয়) জন্য উন্মুক্ত। তারা বিনিয়োগকারীদের নতুন ইউনিট ইস্যু করে যারা তহবিলে যেতে চায়। প্রাথমিক অফার সময়ের পরে (এনএফও), এই তহবিলের ইউনিট ক্রয় করা যেতে পারে. একটি বিরল পরিস্থিতিতে, সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি (এএমসি) বিনিয়োগকারীদের দ্বারা আরও কেনাকাটা বন্ধ করতে পারে যদি AMC মনে করে যে নতুন অর্থ স্থাপন করার জন্য যথেষ্ট এবং ভাল সুযোগ নেই। যাইহোক, খালাসের জন্য, AMC-কে ইউনিটগুলি ফেরত কিনতে হবে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ক্লোজড-এন্ড মিউচুয়াল ফান্ড

এগুলি এমন ফান্ড যা প্রাথমিক অফার করার সময় (NFO) পরে বিনিয়োগকারীদের দ্বারা আরও সাবস্ক্রিপশন (বা কেনার) জন্য বন্ধ হয়ে যায়। ওপেন-এন্ডেড ফান্ডের বিপরীতে, বিনিয়োগকারীরা NFO সময়কালের পরে এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডের নতুন ইউনিট কিনতে পারে না। তাই, ক্লোজড-এন্ডেড ফান্ডে বিনিয়োগ শুধুমাত্র NFO সময়কালেই সম্ভব। এছাড়াও, একটি বিষয় লক্ষণীয় যে বিনিয়োগকারীরা ক্লোজড-এন্ডেড ফান্ডে রিডেম্পশনের মাধ্যমে প্রস্থান করতে পারে না। পিরিয়ড পরিপক্ক হওয়ার পরে খালাস হয়।

উপরন্তু, প্রস্থান করার সুযোগ প্রদান করতে,মিউচুয়াল ফান্ড হাউস স্টক এক্সচেঞ্জে বন্ধ হওয়া তহবিলের তালিকা করুন। তাই, বিনিয়োগকারীদের মেয়াদপূর্তির আগে তাদের প্রস্থান করার জন্য এক্সচেঞ্জে ক্লোজড-এন্ডেড ফান্ড ট্রেড করতে হবে।

types-of-mutual-funds

মিউচুয়াল ফান্ডের বিভিন্ন প্রকার

সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া দ্বারা নির্দেশিত (সেবি) নিয়ম, মিউচুয়াল ফান্ডে পাঁচটি প্রধান বিস্তৃত বিভাগ এবং 36টি উপ-শ্রেণী রয়েছে।

1. ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

ইক্যুইটি ফান্ড ইক্যুইটি স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করে বিনিয়োগকারীদের জন্য অর্থ উপার্জন করুন। এই বিকল্প দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন খুঁজছেন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত. ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের কিছু প্রকার হল-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹51.5506
↓ -0.91 		₹1,6654-10.820.646.624.5167.1
SBI PSU Fund Growth ₹33.0739
↑ 0.64 		₹6,354-6.3-9.7-4.518.319.611.3
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹344.679
↑ 4.51 		₹6,265-6.2-1.15.918.518.5-2.5
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.22
↑ 0.81 		₹984-2.64.29.819.5187.8
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹52.9904
↑ 0.84 		₹1,153-5.50.61.42018-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundDSP India T.I.G.E.R FundBOI AXA Manufacturing and Infrastructure FundLIC MF Infrastructure Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,665 Cr).Highest AUM (₹6,354 Cr).Upper mid AUM (₹6,265 Cr).Bottom quartile AUM (₹984 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
Point 2Established history (19+ yrs).Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Top rated.Not Rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 24.50% (top quartile).5Y return: 19.58% (upper mid).5Y return: 18.54% (lower mid).5Y return: 18.04% (bottom quartile).5Y return: 18.02% (bottom quartile).
Point 63Y return: 46.63% (top quartile).3Y return: 18.25% (bottom quartile).3Y return: 18.48% (bottom quartile).3Y return: 19.51% (lower mid).3Y return: 19.96% (upper mid).
Point 71Y return: 20.56% (top quartile).1Y return: -4.52% (bottom quartile).1Y return: 5.86% (lower mid).1Y return: 9.79% (upper mid).1Y return: 1.41% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 4.06 (upper mid).Alpha: -0.21 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 12.01 (top quartile).
Point 9Sharpe: 0.67 (upper mid).Sharpe: -0.14 (bottom quartile).Sharpe: 0.38 (lower mid).Sharpe: 0.70 (top quartile).Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.80 (bottom quartile).Information ratio: -0.42 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.62 (top quartile).

DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,665 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.50% (top quartile).
  • 3Y return: 46.63% (top quartile).
  • 1Y return: 20.56% (top quartile).
  • Alpha: 4.06 (upper mid).
  • Sharpe: 0.67 (upper mid).
  • Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Highest AUM (₹6,354 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.58% (upper mid).
  • 3Y return: 18.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.52% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.21 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.42 (bottom quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

  • Upper mid AUM (₹6,265 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.54% (lower mid).
  • 3Y return: 18.48% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.86% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.38 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹984 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.04% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.51% (lower mid).
  • 1Y return: 9.79% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.70 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.02% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.96% (upper mid).
  • 1Y return: 1.41% (bottom quartile).
  • Alpha: 12.01 (top quartile).
  • Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.62 (top quartile).

লার্জ-ক্যাপ তহবিলগুলি এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির একটি বড় বাজার মূলধন রয়েছে (তাই নাম বড়-), সাধারণত, এগুলি খুব বড় সংস্থা এবং প্রতিষ্ঠিত খেলোয়াড়, যেমন ইউনিলিভার, রিলায়েন্স, আইটিসি ইত্যাদি। মিড-ক্যাপ এবং ছোট-ক্যাপ তহবিলগুলি বিনিয়োগ করে ছোট কোম্পানীতে, এই কোম্পানীগুলো ছোট হয়ে অসাধারণ বৃদ্ধি দেখাতে পারে এবং ভালো রিটার্ন দিতে পারে। যাইহোক, যেহেতু তারা ছোট তারা ক্ষতি দিতে পারে এবং ঝুঁকিপূর্ণ।

থিম্যাটিক ফান্ডগুলি একটি নির্দিষ্ট খাতে বিনিয়োগ করে যেমন অবকাঠামো, বিদ্যুৎ, মিডিয়া এবং বিনোদন ইত্যাদি সব মিউচুয়াল ফান্ড থিম্যাটিক ফান্ড প্রদান করে নারিলায়েন্স মিউচুয়াল ফান্ড পাওয়ার সেক্টর ফান্ড, মিডিয়া এবং এন্টারটেইনমেন্ট ফান্ড ইত্যাদির মাধ্যমে থিম্যাটিক ফান্ডের এক্সপোজার প্রদান করে।আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল টেকনোলজি ফান্ডের মাধ্যমে তার আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যাঙ্কিং এবং ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস ফান্ড, প্রযুক্তির মাধ্যমে ব্যাঙ্কিং ও আর্থিক পরিষেবা খাতের এক্সপোজার প্রদান করে।

2. ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড

ঋণ তহবিল স্থির আয়ের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করুন, যা নামেও পরিচিতবন্ড & gilts. বন্ড তহবিলগুলি তাদের পরিপক্কতার সময়কাল দ্বারা শ্রেণীবদ্ধ করা হয় (অতএব নাম, দীর্ঘমেয়াদী বা স্বল্প মেয়াদী)। মেয়াদ অনুযায়ী, ঝুঁকিও পরিবর্তিত হয়। ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডের বিস্তৃত বিভাগ, যেমন:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.88.7
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 		₹3620.811.412.85.35.6
Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 		₹550110.211.855.7
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.5051
↑ 0.03 		₹1,6570.83.510.4129.913.4
DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.3502
↑ 0.06 		₹3260.53.59.612.812.521
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanSundaram Short Term Debt FundSundaram Low Duration FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundDSP Credit Risk Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Upper mid AUM (₹550 Cr).Highest AUM (₹1,657 Cr).Bottom quartile AUM (₹326 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (19+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 12.83% (upper mid).1Y return: 11.79% (lower mid).1Y return: 10.36% (bottom quartile).1Y return: 9.55% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.20% (lower mid).1M return: 0.28% (upper mid).1M return: 0.15% (bottom quartile).1M return: 0.13% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 0.99 (lower mid).Sharpe: 1.61 (upper mid).Sharpe: 0.75 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 1.23 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid).Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).Modified duration: 1.61 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (upper mid).
  • 1M return: 0.20% (lower mid).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
  • Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹550 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 11.79% (lower mid).
  • 1M return: 0.28% (upper mid).
  • Sharpe: 0.99 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Highest AUM (₹1,657 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.36% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.15% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.61 (upper mid).
  • Information ratio: 1.23 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid).
  • Modified duration: 1.61 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹326 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.55% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.13% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile).
  • Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile).

3. হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ড

হাইব্রিড ফান্ড হল এক ধরনের মিউচুয়াল ফান্ড যা ইক্যুইটি এবং ঋণ উভয় ক্ষেত্রেই বিনিয়োগ করে। তারা হতে পারেনব্যালেন্সড ফান্ড বামাসিক আয় পরিকল্পনা (এমআইপি)। বিনিয়োগের অংশ ইক্যুইটিতে বেশি। হাইব্রিড ফান্ডের কিছু প্রকার হল:

  • সালিসি তহবিল
  • গতিশীলসম্পদ বরাদ্দ
  • রক্ষণশীল হাইব্রিড তহবিল
  • সুষম হাইব্রিড তহবিল

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 		₹1,9540.510.527.11614.2
IDBI Hybrid Equity Fund Growth ₹17.1253
↓ -0.01 		₹1797.89.812.114.47.1
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth ₹81.2894
↑ 0.36 		₹389-3.5-0.814.814.311.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹41.72
↑ 0.61 		₹2,196-2.82.76.413.812.4-0.9
Bandhan Hybrid Equity Fund Growth ₹27.885
↑ 0.27 		₹2,663-2.54.32.213.49.87.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Equity Hybrid FundIDBI Hybrid Equity FundBaroda Pioneer Hybrid Equity FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundBandhan Hybrid Equity Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,954 Cr).Bottom quartile AUM (₹179 Cr).Bottom quartile AUM (₹389 Cr).Upper mid AUM (₹2,196 Cr).Highest AUM (₹2,663 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (10+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (upper mid).Not Rated.Top rated.Not Rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.20% (top quartile).5Y return: 7.09% (bottom quartile).5Y return: 11.17% (lower mid).5Y return: 12.43% (upper mid).5Y return: 9.78% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.03% (top quartile).3Y return: 14.43% (upper mid).3Y return: 14.26% (lower mid).3Y return: 13.79% (bottom quartile).3Y return: 13.40% (bottom quartile).
Point 71Y return: 27.10% (top quartile).1Y return: 12.06% (lower mid).1Y return: 14.82% (upper mid).1Y return: 6.36% (bottom quartile).1Y return: 2.19% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.80% (lower mid).1M return: 2.10% (upper mid).1M return: -2.79% (bottom quartile).1M return: -2.84% (bottom quartile).1M return: 2.52% (top quartile).
Point 9Alpha: 5.81 (lower mid).Alpha: -0.26 (bottom quartile).Alpha: 6.53 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 6.68 (top quartile).
Point 10Sharpe: 2.64 (top quartile).Sharpe: 1.03 (lower mid).Sharpe: 2.59 (upper mid).Sharpe: 0.54 (bottom quartile).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

  • Lower mid AUM (₹1,954 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.20% (top quartile).
  • 3Y return: 16.03% (top quartile).
  • 1Y return: 27.10% (top quartile).
  • 1M return: 1.80% (lower mid).
  • Alpha: 5.81 (lower mid).
  • Sharpe: 2.64 (top quartile).

IDBI Hybrid Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹179 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.09% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.43% (upper mid).
  • 1Y return: 12.06% (lower mid).
  • 1M return: 2.10% (upper mid).
  • Alpha: -0.26 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.03 (lower mid).

Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹389 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.17% (lower mid).
  • 3Y return: 14.26% (lower mid).
  • 1Y return: 14.82% (upper mid).
  • 1M return: -2.79% (bottom quartile).
  • Alpha: 6.53 (upper mid).
  • Sharpe: 2.59 (upper mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹2,196 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.43% (upper mid).
  • 3Y return: 13.79% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.36% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.84% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.54 (bottom quartile).

Bandhan Hybrid Equity Fund

  • Highest AUM (₹2,663 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.78% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.19% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.52% (top quartile).
  • Alpha: 6.68 (top quartile).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

4. সমাধান ওরিয়েন্টেড স্কিম

সমাধান ভিত্তিক স্কিমগুলি সেই বিনিয়োগকারীদের জন্য সহায়ক যারা দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ তৈরি করতে চান যার মধ্যে প্রধানত অন্তর্ভুক্ত রয়েছেঅবসর পরিকল্পনা এবং এর দ্বারা একটি শিশুর ভবিষ্যত শিক্ষামিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. আগে, এই পরিকল্পনাগুলি ইক্যুইটি বা সুষম স্কিমগুলির একটি অংশ ছিল, কিন্তু SEBI-এর নতুন প্রচলন অনুসারে, এই তহবিলগুলি পৃথকভাবে সমাধান ভিত্তিক স্কিমগুলির অধীনে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে। এছাড়াও এই স্কিমগুলিতে তিন বছরের জন্য লক-ইন থাকত, কিন্তু এখন এই তহবিলে পাঁচ বছরের বাধ্যতামূলক লক-ইন রয়েছে।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹48.203
↑ 0.39 		₹6,645-4.5-0.3-7.88.710.25.2
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹317.62
↑ 3.59 		₹1,376-6.1-3.8-5.611.29.88.3
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹119.11
↑ 0.86 		₹152-0.44.86.910.49.63.2
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹66.613
↑ 0.68 		₹2,104-5.11.6-0.110.68.2-1.2
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹65.9653
↑ 0.59 		₹2,115-4.51.70.110.18.21
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)SBI Magnum Children's Benefit PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,645 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹152 Cr).Lower mid AUM (₹2,104 Cr).Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (24+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 10.24% (top quartile).5Y return: 9.81% (upper mid).5Y return: 9.59% (lower mid).5Y return: 8.22% (bottom quartile).5Y return: 8.21% (bottom quartile).
Point 63Y return: 8.70% (bottom quartile).3Y return: 11.18% (top quartile).3Y return: 10.44% (lower mid).3Y return: 10.63% (upper mid).3Y return: 10.14% (bottom quartile).
Point 71Y return: -7.75% (bottom quartile).1Y return: -5.57% (bottom quartile).1Y return: 6.94% (top quartile).1Y return: -0.11% (lower mid).1Y return: 0.06% (upper mid).
Point 81M return: 3.52% (top quartile).1M return: 0.36% (bottom quartile).1M return: -1.36% (bottom quartile).1M return: 1.90% (upper mid).1M return: 1.51% (lower mid).
Point 9Alpha: -6.43 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 6.04 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.41 (bottom quartile).Sharpe: 0.76 (top quartile).Sharpe: -0.01 (upper mid).Sharpe: -0.04 (lower mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,645 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.24% (top quartile).
  • 3Y return: 8.70% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.75% (bottom quartile).
  • 1M return: 3.52% (top quartile).
  • Alpha: -6.43 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.81% (upper mid).
  • 3Y return: 11.18% (top quartile).
  • 1Y return: -5.57% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.36% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.41 (bottom quartile).

SBI Magnum Children's Benefit Plan

  • Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.59% (lower mid).
  • 3Y return: 10.44% (lower mid).
  • 1Y return: 6.94% (top quartile).
  • 1M return: -1.36% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.76 (top quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,104 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.22% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.63% (upper mid).
  • 1Y return: -0.11% (lower mid).
  • 1M return: 1.90% (upper mid).
  • Alpha: 6.04 (top quartile).
  • Sharpe: -0.01 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.21% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.14% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.06% (upper mid).
  • 1M return: 1.51% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.04 (lower mid).

5. গোল্ড ফান্ড

গোল্ড মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ করেসোনার ইটিএফ (বিনিময় ব্যবসা তহবিল). স্বর্ণের এক্সপোজার নিতে চায় এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শভাবে উপযুক্ত। ভৌত সোনার বিপরীতে, এগুলি ক্রয় এবং খালাস (ক্রয় এবং বিক্রয়) করা সহজ। এছাড়াও, তারা ক্রয় এবং বিক্রয়ের জন্য বিনিয়োগকারীদের জন্য মূল্যের স্বচ্ছতা অফার করে।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹40.5944
↑ 1.23 		₹1,805-3.9-8.712.429.322.172
SBI Gold Fund Growth ₹40.9674
↑ 1.29 		₹17,423-4-8.912.529.322.271.5
Invesco India Gold Fund Growth ₹39.5765
↑ 1.30 		₹507-3.4-8.313.529.22269.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹43.3729
↑ 1.45 		₹7,067-4-912.729.22272
HDFC Gold Fund Growth ₹41.726
↑ 1.29 		₹12,013-4-8.912.329.121.971.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Gold FundSBI Gold FundInvesco India Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundHDFC Gold Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,805 Cr).Highest AUM (₹17,423 Cr).Bottom quartile AUM (₹507 Cr).Lower mid AUM (₹7,067 Cr).Upper mid AUM (₹12,013 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (15 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.09% (upper mid).5Y return: 22.22% (top quartile).5Y return: 22.02% (lower mid).5Y return: 22.01% (bottom quartile).5Y return: 21.92% (bottom quartile).
Point 63Y return: 29.32% (top quartile).3Y return: 29.32% (upper mid).3Y return: 29.20% (lower mid).3Y return: 29.18% (bottom quartile).3Y return: 29.14% (bottom quartile).
Point 71Y return: 12.45% (bottom quartile).1Y return: 12.50% (lower mid).1Y return: 13.53% (top quartile).1Y return: 12.68% (upper mid).1Y return: 12.27% (bottom quartile).
Point 81M return: -7.24% (lower mid).1M return: -7.26% (bottom quartile).1M return: -6.75% (top quartile).1M return: -7.18% (upper mid).1M return: -7.28% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.73 (bottom quartile).Sharpe: 0.79 (upper mid).Sharpe: 0.83 (top quartile).Sharpe: 0.75 (bottom quartile).Sharpe: 0.78 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,805 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.09% (upper mid).
  • 3Y return: 29.32% (top quartile).
  • 1Y return: 12.45% (bottom quartile).
  • 1M return: -7.24% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.73 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹17,423 Cr).
  • Oldest track record among peers (15 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.22% (top quartile).
  • 3Y return: 29.32% (upper mid).
  • 1Y return: 12.50% (lower mid).
  • 1M return: -7.26% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.79 (upper mid).

Invesco India Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹507 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.02% (lower mid).
  • 3Y return: 29.20% (lower mid).
  • 1Y return: 13.53% (top quartile).
  • 1M return: -6.75% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.83 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹7,067 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.01% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: 12.68% (upper mid).
  • 1M return: -7.18% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.75 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹12,013 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.92% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.14% (bottom quartile).
  • 1Y return: 12.27% (bottom quartile).
  • 1M return: -7.28% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.78 (lower mid).

অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম

সূচক তহবিল/বিনিময় ব্যবসা তহবিল (ETF) এবংতহবিল তহবিল (FoFs) অন্যান্য প্রকল্পের অধীনে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹52.6908
↑ 0.87 		₹109-6.70.4-0.915.710.22
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹62.2258
↑ 1.03 		₹9,744-6.70-1.215.710.22.1
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01 		₹162.29.356.95.7
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹47.8737
↑ 0.19 		₹106-0.22.446.76.17.6
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹242.437
↑ 0.34 		₹2,576-6-3.3-3.112.312.415.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Nifty Junior Index FundICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundFranklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s PlanICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundKotak Asset Allocator Fund - FOF
Point 1Lower mid AUM (₹109 Cr).Highest AUM (₹9,744 Cr).Bottom quartile AUM (₹16 Cr).Bottom quartile AUM (₹106 Cr).Upper mid AUM (₹2,576 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (22+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 10.20% (lower mid).5Y return: 10.22% (upper mid).5Y return: 5.67% (bottom quartile).5Y return: 6.11% (bottom quartile).5Y return: 12.36% (top quartile).
Point 63Y return: 15.74% (upper mid).3Y return: 15.74% (top quartile).3Y return: 6.89% (bottom quartile).3Y return: 6.74% (bottom quartile).3Y return: 12.30% (lower mid).
Point 71Y return: -0.86% (lower mid).1Y return: -1.18% (bottom quartile).1Y return: 4.97% (top quartile).1Y return: 4.03% (upper mid).1Y return: -3.05% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.91% (lower mid).1M return: 0.93% (upper mid).1M return: 1.02% (top quartile).1M return: -0.11% (bottom quartile).1M return: -3.09% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -0.58 (bottom quartile).Alpha: -0.87 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: 0.00 (upper mid).Sharpe: -0.01 (lower mid).Sharpe: -0.23 (bottom quartile).Sharpe: -0.24 (bottom quartile).Sharpe: 0.07 (top quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Lower mid AUM (₹109 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.20% (lower mid).
  • 3Y return: 15.74% (upper mid).
  • 1Y return: -0.86% (lower mid).
  • 1M return: 0.91% (lower mid).
  • Alpha: -0.58 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.00 (upper mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹9,744 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.22% (upper mid).
  • 3Y return: 15.74% (top quartile).
  • 1Y return: -1.18% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.93% (upper mid).
  • Alpha: -0.87 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (lower mid).

Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan

  • Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 5.67% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.89% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.97% (top quartile).
  • 1M return: 1.02% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.23 (bottom quartile).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Bottom quartile AUM (₹106 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.11% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.03% (upper mid).
  • 1M return: -0.11% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.24 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹2,576 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.36% (top quartile).
  • 3Y return: 12.30% (lower mid).
  • 1Y return: -3.05% (bottom quartile).
  • 1M return: -3.09% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.07 (top quartile).

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved