ভারতে 2022 সালের ফান্ডের 7টি সেরা ফান্ড - Fincash.com

Table of Contents

ফান্ড অফ ফান্ড কি?
তহবিল তহবিলের প্রকারগুলি কী কী?
কার ফান্ড অফ ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত?
ফান্ড অফ ফান্ডে বিনিয়োগের সুবিধা
তহবিলের তহবিলের সীমাবদ্ধতা
- 1. ব্যয়ের অনুপাত
- 2. ট্যাক্স
বিনিয়োগের জন্য ফান্ডের সেরা পারফর্মিং ফান্ড 2022
ফান্ড অফ ফান্ডের সুবিধা
কিভাবে একটি তহবিল তহবিল কাজ করে?
কেন ফান্ডের তহবিল চয়ন করুন?
কিভাবে FOF মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
FAQs
Top 7 Funds

ভারতে 2022 সালের 7টি সেরা তহবিল

Updated on April 20, 2024 , 39731 views

তহবিল তহবিল একশীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য যাদের বিনিয়োগের পরিমাণ খুব বেশি নয় এবং একাধিক ফান্ডের পরিবর্তে একটি ফান্ড (ফান্ডের একটি তহবিল) পরিচালনা করা সহজ।যৌথ পুঁজি. মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ কৌশলের এই ফর্মে, বিনিয়োগকারীরা একটি একক তহবিলের ছত্রছায়ায় অনেকগুলি তহবিল ধরে রাখতে পারে, তাই তহবিলের নাম তহবিল।

প্রায়শই মাল্টি-ম্যানেজার বিনিয়োগের নামে যাচ্ছে; এটি মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগগুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচিত হয়। মাল্টি-ম্যানেজার বিনিয়োগের মূল সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল কম টিকিটের আকারে,বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলির একগাদা জুড়ে নিজেদের বৈচিত্র্য আনতে পারে। তাই আসুন আমরা তহবিলের তহবিলের অসংখ্য দিক যেমন ফান্ডের তহবিলে কেন বিনিয়োগ করব, তহবিলের তহবিলের সুবিধা, ভারতে তহবিলের তহবিল, তহবিলের তহবিলের কার্যকারিতা এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ দিকগুলির মধ্য দিয়ে যাই।

ফান্ড অফ ফান্ড কি?

সহজ কথায়, কমিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ অন্য মিউচুয়াল ফান্ডে (এক বা আরও বেশি) অর্থ সংগ্রহ করাকে তহবিল তহবিল হিসাবে উল্লেখ করা হয়। তাদের পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন তহবিলের এক্সপোজার নেয় এবং আলাদাভাবে তাদের ট্র্যাক রাখে। যাইহোক, দ্বারাবিনিয়োগ মাল্টি-ম্যানেজার মিউচুয়াল ফান্ডে এই প্রক্রিয়াটি আরও সরলীকৃত হয় কারণ বিনিয়োগকারীদের শুধুমাত্র একটি ফান্ড ট্র্যাক করতে হয়, যার ফলে এর মধ্যে অসংখ্য মিউচুয়াল ফান্ড থাকে। অনুমান করুন একজন ব্যক্তি 10টি ভিন্ন ফান্ডে বিনিয়োগ করেছেন এবং স্টকের মতো বিভিন্ন আর্থিক সম্পদে এক্সপোজার রয়েছে,বন্ড, সরকারী সিকিউরিটিজ, স্বর্ণ, ইত্যাদি। যাইহোক, তিনি এই তহবিলগুলি পরিচালনা করা কঠিন বলে মনে করেন কারণ তাকে প্রতিটি তহবিলের আলাদাভাবে ট্র্যাক রাখতে হবে। তাই, এই ধরনের ঝামেলা এড়াতে, বিনিয়োগকারী মাল্টি-ম্যানেজমেন্ট ইনভেস্টমেন্টে (অথবা একক ফান্ড অফ ফান্ড স্ট্র্যাটেজি) অর্থ বিনিয়োগ করে যার বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ডে তার অংশীদারিত্ব রয়েছে।

তহবিল তহবিলের প্রকারগুলি কী কী?

1. সম্পদ বরাদ্দ তহবিল

এই তহবিলগুলি একটি বৈচিত্র্যময় সম্পদ পুল নিয়ে গঠিত - যার মধ্যে ইক্যুইটি, ঋণের উপকরণ, মূল্যবান ধাতু ইত্যাদি রয়েছে।সম্পদ বরাদ্দ পোর্টফোলিওতে উপস্থিত তুলনামূলকভাবে স্থিতিশীল সিকিউরিটিজ দ্বারা নিশ্চিত কম ঝুঁকির স্তরে সর্বোত্তম কার্য সম্পাদনকারী উপকরণের মাধ্যমে উচ্চ রিটার্ন জেনারেট করার জন্য তহবিল।

2. সোনার তহবিল

বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ, প্রাথমিকভাবে গোল্ড সিকিউরিটিজে ট্রেড করা হল গোল্ড ফান্ড। এই বিভাগের অন্তর্গত তহবিলের তহবিলে মিউচুয়াল ফান্ডের একটি পোর্টফোলিও থাকতে পারে বা সংশ্লিষ্ট সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানির উপর নির্ভর করে স্বর্ণ ব্যবসায়িক সংস্থাগুলি থাকতে পারে।

3. তহবিলের আন্তর্জাতিক তহবিল

বিদেশী দেশে কাজ করা মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দ্বারা লক্ষ্যবস্তু করা হয়আন্তর্জাতিক তহবিল তহবিল এর. এটি বিনিয়োগকারীদের সংশ্লিষ্ট দেশের সেরা-পারফর্মিং স্টক এবং বন্ডগুলির মাধ্যমে সম্ভাব্যভাবে উচ্চতর রিটার্ন প্রদানের অনুমতি দেয়।

4. তহবিলের মাল্টি-ম্যানেজার ফান্ড

এটি ফান্ডের সবচেয়ে সাধারণ ধরনের ফান্ড মিউচুয়াল ফান্ড এ উপলব্ধবাজার. এই ধরনের একটি তহবিলের সম্পদের ভিত্তি বিভিন্ন পেশাগতভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডের সমন্বয়ে গঠিত, যার সবকটিরই আলাদা পোর্টফোলিও ঘনত্ব রয়েছে। ফান্ডের একটি মাল্টি-ম্যানেজার ফান্ডে সাধারণত একাধিক পোর্টফোলিও ম্যানেজার থাকে, প্রত্যেকটি মিউচুয়াল ফান্ডে উপস্থিত একটি নির্দিষ্ট সম্পদের সাথে ডিল করে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. তহবিলের ETF তহবিল

তহবিল গঠিত তহবিলবিনিময় ব্যবসা তহবিল তাদের পোর্টফোলিও দেশের একটি জনপ্রিয় বিনিয়োগের হাতিয়ার। তহবিলের তহবিলের মাধ্যমে একটি ETF-এ বিনিয়োগ এই উপকরণে সরাসরি বিনিয়োগের চেয়ে বেশি অ্যাক্সেসযোগ্য। কারণ ETF-এর জন্য একটি Demat প্রয়োজনট্রেডিং অ্যাকাউন্ট তহবিলের ETF তহবিলে বিনিয়োগ করার সময় এই ধরনের কোন সীমাবদ্ধতা নেই।

যাইহোক, ETF-এর ঝুঁকি একটু বেশিফ্যাক্টর তাদের সাথে যুক্ত কারণ তারা স্টক মার্কেটে শেয়ারের মতো লেনদেন করা হয়, এই তহবিলগুলিকে বাজারের অস্থিরতার জন্য আরও সংবেদনশীল করে তোলে।

কার ফান্ড অফ ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত?

তহবিলের শীর্ষ তহবিলের মূল লক্ষ্য হল ন্যূনতম ঝুঁকিপূর্ণ একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে সর্বোচ্চ আয় বাড়ানো। আর্থিক সংস্থানগুলির একটি ছোট পুলের অ্যাক্সেস রয়েছে এমন ব্যক্তিরা যা তারা আরও বর্ধিত সময়ের জন্য রেখে দিতে পারে এমন একটি মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নিতে পারে। যেহেতু এই ধরনের তহবিলের পোর্টফোলিও বিভিন্ন রকমের থাকেমিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ, এটি উচ্চ-এ অ্যাক্সেস নিশ্চিত করেমূল্য তহবিল যেমন.

আদর্শভাবে, অপেক্ষাকৃত কম সম্পদ এবং কম বিনিয়োগকারীরাতারল্য চাহিদা বাজারে উপলব্ধ ফান্ডের শীর্ষ তহবিলে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারে। এটি তাদের ন্যূনতম ঝুঁকিতে সর্বোচ্চ আয় করতে সক্ষম করে।

ফান্ড অফ ফান্ডে বিনিয়োগের সুবিধা

বিভিন্ন আছেবিনিয়োগের সুবিধা তহবিলের তহবিলে মিউচুয়াল ফান্ড -

1. বৈচিত্র্য

ফান্ড অফ ফান্ড টার্গেট বিভিন্নসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড বাজারে, প্রত্যেকটি একটি নির্দিষ্ট সম্পদ বা তহবিলের ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ। এটি বৈচিত্র্যের মাধ্যমে লাভ নিশ্চিত করে, কারণ অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যের কারণে রিটার্ন এবং ঝুঁকি উভয়ই অপ্টিমাইজ করা হয়।

2. পেশাগতভাবে প্রশিক্ষিত ম্যানেজার

তহবিল তহবিল বছরের অভিজ্ঞতার সাথে উচ্চ প্রশিক্ষিত ব্যক্তিদের দ্বারা পরিচালিত হয়। এই ধরনের পোর্টফোলিও পরিচালকদের দ্বারা করা সঠিক বিশ্লেষণ এবং গণনাকৃত বাজারের পূর্বাভাসগুলি জটিল বিনিয়োগ কৌশলগুলির মাধ্যমে উচ্চ ফলন নিশ্চিত করে।

3. কম সম্পদ প্রয়োজনীয়তা

সীমিত আর্থিক সংস্থান সহ একজন ব্যক্তি সহজেই উচ্চ মুনাফা অর্জনের জন্য উপলব্ধ তহবিলের শীর্ষ তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন। বিনিয়োগের জন্য তহবিলের তহবিল বেছে নেওয়ার সময় মাসিক বিনিয়োগ স্কিমগুলিও পাওয়া যেতে পারে।

তহবিলের তহবিলের সীমাবদ্ধতা

1. ব্যয়ের অনুপাত

ফান্ডের একটি তহবিল পরিচালনা করার জন্য ব্যয়ের অনুপাত মিউচুয়াল ফান্ডগুলি স্ট্যান্ডার্ড মিউচুয়াল ফান্ডের চেয়ে বেশি, কারণ এটির ব্যবস্থাপনা ব্যয় বেশি। যোগ করা খরচের মধ্যে রয়েছে প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগের জন্য সঠিক সম্পদ নির্বাচন করা, যা পর্যায়ক্রমে ওঠানামা করতে থাকে।

2. ট্যাক্স

তহবিলের তহবিলের উপর ধার্য ট্যাক্স একজন বিনিয়োগকারী দ্বারা প্রদেয় হয়, শুধুমাত্র সময়কালেমুক্তি মূল পরিমাণের। যাইহোক, পুনরুদ্ধারের সময়, স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয়ইমূলধন বার্ষিকের উপর নির্ভর করে লাভগুলি কর কর্তনের সাপেক্ষেআয় বিনিয়োগকারী এবং বিনিয়োগের সময়কাল।

বিনিয়োগের জন্য ফান্ডের সেরা পারফর্মিং ফান্ড 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹55.2273 ↑ 0.10	₹4,444	14.6	40.7	63	22.3	17.4	26.3
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹46.6396 ↑ 0.08	₹74	14.5	40.3	62.2	22.2	17.2	25.7
Principal Nifty 100 Equal Weight Fund Growth	₹158.158 ↑ 0.42	₹69	8.9	27.8	49.2	20.7	16.9	29
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth	₹139.682 ↑ 0.33	₹156	3.9	17.8	36.2	19.9	15.8	29.3
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth	₹45.9955 ↑ 0.34	₹196	4.2	15.3	31.9	16.8	15.4	24.5
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth	₹200.182 ↑ 0.62	₹1,370	6.7	17.3	31.7	20.8	20	23.4
UTI Nifty Index Fund Growth	₹151.445 ↑ 0.21	₹16,199	3.3	14.4	27.7	16.7	14.9	20.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 24

*ভিত্তিক তহবিলের তালিকাসম্পদ >= ৫০ কোটি & উপর ভিত্তি করে সাজানো1 বছরের রিটার্ন.

1. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 5 in Index Fund category. Return for 2023 was 26.3% , 2022 was 0.1% and 2021 was 29.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (23 Apr 24)	₹55.2273 ↑ 0.10 (0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹4,444 on 31 Mar 24
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.7
Sharpe Ratio	3.08
Information Ratio	-11.93
Alpha Ratio	-0.63
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹7,466
31 Mar 21	₹12,014
31 Mar 22	₹14,462
31 Mar 23	₹13,294
31 Mar 24	₹21,315

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	5.9%
3 Month	14.6%
6 Month	40.7%
1 Year	63%
3 Year	22.3%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.3%
2022	0.1%
2021	29.5%
2020	14.3%
2019	0.6%
2018	-8.8%
2017	45.7%
2016	7.6%
2015	6.2%
2014	43.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	3.2 Yr.
Priya Sridhar	1 Feb 24	0.16 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	0.16 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 500251	5%	₹203 Cr	523,963 ↑ 9,933
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BEL	4%	₹175 Cr	8,515,007 ↑ 161,393
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| SHRIRAMFIN	4%	₹161 Cr	660,654 ↑ 12,522
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	4%	₹150 Cr	4,026,034 ↑ 76,308
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹144 Cr	8,728,322 ↑ 165,435
DLF Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Apr 16 \| 532868	3%	₹138 Cr	1,529,988 ↑ 28,999
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	3%	₹137 Cr	445,166 ↑ 8,438
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	3%	₹118 Cr	553,419 ↑ 10,492
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| 532134	3%	₹117 Cr	4,425,804 ↑ 83,888
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	3%	₹117 Cr	6,408,712 ↑ 121,469

2. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

IDBI Nifty Junior Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 20 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 8 in Index Fund category. Return for 2023 was 25.7% , 2022 was 0.4% and 2021 was 29.6% .

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (23 Apr 24)	₹46.6396 ↑ 0.08 (0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹74 on 31 Mar 24
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.73
Sharpe Ratio	3.04
Information Ratio	-7.21
Alpha Ratio	-1.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹7,507
31 Mar 21	₹11,944
31 Mar 22	₹14,390
31 Mar 23	₹13,246
31 Mar 24	₹21,115

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	5.8%
3 Month	14.5%
6 Month	40.3%
1 Year	62.2%
3 Year	22.2%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.7%
2022	0.4%
2021	29.6%
2020	13.7%
2019	0.5%
2018	-9.3%
2017	43.6%
2016	6.9%
2015	5.8%
2014	42.8%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	0.49 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.24%
Equity	99.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 500251	5%	₹3 Cr	8,901 ↑ 112
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BEL	4%	₹3 Cr	144,564 ↑ 1,403
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| SHRIRAMFIN	4%	₹3 Cr	11,101 ↑ 18
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	4%	₹3 Cr	67,809 ↓ -18
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹2 Cr	146,756 ↑ 359
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	3%	₹2 Cr	7,556 ↑ 73
DLF Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Apr 16 \| 532868	3%	₹2 Cr	25,693 ↓ -56
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	3%	₹2 Cr	9,357 ↑ 72
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| 532134	3%	₹2 Cr	74,702 ↑ 25
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	3%	₹2 Cr	107,527 ↓ -350

3. Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

(Erstwhile Principal Index Fund - Nifty)

The Scheme plans to invest principally in securities that comprise S&P CNX Nifty (NSE) and subject to tracking errors endeavour to attain results commensurate with the Nifty.

Principal Nifty 100 Equal Weight Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 27 Jul 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 72 in Index Fund category. Return for 2023 was 29% , 2022 was 1.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

Principal Nifty 100 Equal Weight Fund Growth
Launch Date	27 Jul 99
NAV (23 Apr 24)	₹158.158 ↑ 0.42 (0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹69 on 29 Feb 24
Category	Others - Index Fund
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	2.84
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-90 Days (1%),90 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹6,999
31 Mar 21	₹12,365
31 Mar 22	₹14,864
31 Mar 23	₹14,204
31 Mar 24	₹21,457

Principal Nifty 100 Equal Weight Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	8.9%
6 Month	27.8%
1 Year	49.2%
3 Year	20.7%
5 Year	16.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	29%
2022	1.5%
2021	32.2%
2020	14.1%
2019	2.8%
2018	-3.4%
2017	28.9%
2016	3.4%
2015	-3.9%
2014	31.2%

Fund Manager information for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Jan 22	2.25 Yr.
Ashish Aggarwal	1 Jan 22	2.25 Yr.

Data below for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.78%
Equity	97.22%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Adani Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 20 \| ADANIGREEN	1%	₹1 Cr	5,425 ↑ 118
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 500251	1%	₹1 Cr	2,555 ↑ 55
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 17 \| IOC	1%	₹1 Cr	59,507 ↑ 1,299
DLF Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 18 \| 532868	1%	₹1 Cr	10,460 ↑ 228
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| 500547	1%	₹1 Cr	15,567 ↑ 339
Adani Total Gas Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| ATGL	1%	₹1 Cr	8,642 ↑ 188
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| ADANIPORTS	1%	₹1 Cr	6,676 ↑ 145
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| 543320	1%	₹1 Cr	53,179 ↑ 1,160
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| HAL	1%	₹1 Cr	2,813 ↑ 61
Life Insurance Corporation of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| 543526	1%	₹1 Cr	8,477 ↑ 185

4. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan)

The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.8% since its launch. Return for 2023 was 29.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 30.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth
Launch Date	18 Dec 03
NAV (23 Apr 24)	₹139.682 ↑ 0.33 (0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹156 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	2.52
Information Ratio	0.2
Alpha Ratio	1.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹7,407
31 Mar 21	₹12,386
31 Mar 22	₹14,426
31 Mar 23	₹15,196
31 Mar 24	₹20,927

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	3.9%
6 Month	17.8%
1 Year	36.2%
3 Year	19.9%
5 Year	15.8%
10 Year
15 Year
Since launch	13.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	29.3%
2022	4.2%
2021	30.3%
2020	10.7%
2019	6.7%
2018	4%
2017	19.2%
2016	11.2%
2015	1.2%
2014	29.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	5 Sep 18	5.57 Yr.
Dharmesh Kakkad	28 May 18	5.85 Yr.

Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.34%
Equity	96.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Nifty Bank ETF - \| -	15%	₹23 Cr	4,909,440
ICICI Pru Nifty Private Banks ETF - \| -	14%	₹21 Cr	927,327 ↑ 165,000
ICICI Prudential Nifty Infra ETF - \| -	14%	₹21 Cr	2,549,892
ICICI Pru Nifty Healthcare ETF - \| -	13%	₹20 Cr	1,654,961
ICICI Pru Nifty IT ETF - \| -	11%	₹17 Cr	4,195,640
ICICI Pru Nifty India Consumption ETF - \| -	10%	₹15 Cr	1,500,530 ↑ 75,000
ICICI Pru Nifty FMCG ETF - \| -	8%	₹13 Cr	226,030 ↑ 15,000
ICICI Pru Nifty Financial Svcs Ex-Bk ETF - \| -	6%	₹9 Cr	3,834,345 ↑ 1,550,000
CPSE ETF - \| -	5%	₹7 Cr	910,000 ↓ -525,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹5 Cr

5. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 May 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 54 in Fund of Fund category. Return for 2023 was 24.5% , 2022 was 3.6% and 2021 was 21.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth
Launch Date	9 May 11
NAV (22 Apr 24)	₹45.9955 ↑ 0.34 (0.75 %)
Net Assets (Cr)	₹196 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	2.89
Information Ratio	0.62
Alpha Ratio	4.62
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹8,724
31 Mar 21	₹12,855
31 Mar 22	₹14,896
31 Mar 23	₹15,203
31 Mar 24	₹19,910

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	4.2%
6 Month	15.3%
1 Year	31.9%
3 Year	16.8%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.5%
2022	3.6%
2021	21.1%
2020	19.2%
2019	6.9%
2018	-2.6%
2017	26.5%
2016	7.5%
2015	4.4%
2014	37.1%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Name	Since	Tenure
Vinod Bhat	16 Aug 19	4.63 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.32%
Equity	77.76%
Debt	11.76%
Other	3.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Multicap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹23 Cr	13,424,109
HDFC Large and Mid Cap Dir Gr Investment Fund \| -	11%	₹21 Cr	710,538
ICICI Pru Bluechip Dir Gr Investment Fund \| -	10%	₹19 Cr	1,878,468
Kotak Emerging Equity Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹16 Cr	1,350,300
Nippon India Growth Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹15 Cr	42,222
Aditya BSL Small Cap Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹14 Cr	1,745,770
Nippon India Small Cap Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹13 Cr	842,450
Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹13 Cr	79,861
Aditya BSL Frontline Equity Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹12 Cr	251,781
Mirae Asset Midcap Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹12 Cr	3,587,135

6. Kotak Asset Allocator Fund - FOF

The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Kotak Asset Allocator Fund - FOF is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 17 in Fund of Fund category. Return for 2023 was 23.4% , 2022 was 11.3% and 2021 was 25% .

Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (22 Apr 24)	₹200.182 ↑ 0.62 (0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹1,370 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.76
Sharpe Ratio	3.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹9,294
31 Mar 21	₹14,255
31 Mar 22	₹16,900
31 Mar 23	₹18,688
31 Mar 24	₹24,557

Kotak Asset Allocator Fund - FOF SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	6.7%
6 Month	17.3%
1 Year	31.7%
3 Year	20.8%
5 Year	20%
10 Year
15 Year
Since launch	16.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23.4%
2022	11.3%
2021	25%
2020	25%
2019	10.3%
2018	4.4%
2017	13.7%
2016	8.8%
2015	5.4%
2014	40.4%

Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	15 Nov 21	2.38 Yr.
Devender Singhal	9 May 19	4.9 Yr.
Arjun Khanna	9 May 19	4.9 Yr.

Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11%
Equity	55.89%
Debt	26.04%
Other	7.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gilt-Investment Growth - Direct Investment Fund \| -	14%	₹189 Cr	19,261,359
Kotak Bond Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹164 Cr	21,279,938
Kotak Flexicap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹163 Cr	20,933,168
iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc - \| -	10%	₹131 Cr	15,440
Kotak Bluechip Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹126 Cr	2,296,393
Kotak Equity Arbitrage Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹119 Cr	33,047,303 ↑ 33,047,303
Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹117 Cr	18,399,092
Kotak Gold ETF - \| -	7%	₹96 Cr	18,045,000
Kotak Consumption Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹93 Cr	87,079,332
Kotak Manufacture in India Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹66 Cr	41,081,682

7. UTI Nifty Index Fund

The principal investment objective of the scheme is to invest in stocks of companies comprising Nifty 50 Index and endeavour to achieve return equivalent to Nifty 50 by “passive” investment. The scheme will be managed by replicating the index in the same weightage as in the Nifty 50 Index with the intention of minimising the performance differences between the scheme and the Nifty 50 Index in capital terms, subject to market liquidity, costs of trading, management expenses and other factors which may cause tracking error. The scheme would alter the scrips/weights as and when the same are altered in the Nifty 50 Index.

UTI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 6 Mar 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.9% since its launch. Ranked 68 in Index Fund category. Return for 2023 was 20.9% , 2022 was 5.3% and 2021 was 25.2% .

Below is the key information for UTI Nifty Index Fund

UTI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	6 Mar 00
NAV (23 Apr 24)	₹151.445 ↑ 0.21 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹16,199 on 31 Mar 24
Category	Others - Index Fund
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	1.89
Information Ratio	-10.7
Alpha Ratio	-0.37
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹7,460
31 Mar 21	₹12,839
31 Mar 22	₹15,386
31 Mar 23	₹15,425
31 Mar 24	₹19,991

UTI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for UTI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	3.3%
6 Month	14.4%
1 Year	27.7%
3 Year	16.7%
5 Year	14.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.9%
2022	5.3%
2021	25.2%
2020	15.5%
2019	13.2%
2018	4.3%
2017	29.7%
2016	4%
2015	-3.3%
2014	31.8%

Fund Manager information for UTI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	31 Jul 18	5.67 Yr.
Ayush Jain	2 May 22	1.92 Yr.

Data below for UTI Nifty Index Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	11%	₹1,718 Cr	12,238,747 ↑ 135,473
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	10%	₹1,610 Cr	5,509,519 ↑ 60,986
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| ICICIBANK	8%	₹1,202 Cr	11,423,611 ↑ 126,450
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	6%	₹973 Cr	5,813,318 ↑ 64,349
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	4%	₹676 Cr	1,649,943 ↑ 18,263
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 04 \| LT	4%	₹670 Cr	1,925,264 ↑ 21,311
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 03 \| ITC	4%	₹586 Cr	14,426,203 ↑ 159,686
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹486 Cr	4,520,077 ↑ 50,033
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹468 Cr	6,250,140 ↑ 69,184
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 04 \| BHARTIARTL	3%	₹463 Cr	4,120,200 ↑ 45,607

ফান্ড অফ ফান্ডের সুবিধা

প্রতিটি মিউচুয়াল ফান্ডের মতো, ফান্ড অফ ফান্ডেরও অনেক সুবিধা রয়েছে। তাদের মধ্যে কয়েকটি হল:

1. পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যকরণ এবং তহবিল বরাদ্দ

মূল প্রাথমিক সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যকরণ। এখানে, একটি একক তহবিলে বিনিয়োগ করা সত্ত্বেও, বিনিয়োগটি বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে করা হয়, যেখানে ঝুঁকির একটি নির্দিষ্ট স্তরে সর্বাধিক রিটার্ন অর্জনের লক্ষ্যে তহবিলটি সর্বোত্তম পদ্ধতিতে বরাদ্দ করা হয়।

2. বৈচিত্রপূর্ণ সম্পদের গেটওয়ে

বহু-ব্যবস্থাপনা বিনিয়োগ খুচরা বিনিয়োগকারীদের এমন তহবিলগুলিতে অ্যাক্সেস পেতে সহায়তা করে যা বিনিয়োগের জন্য সহজলভ্য নয়। তহবিলের একটি একক তহবিল পালাক্রমে এক্সপোজার নিতে পারেইক্যুইটি ফান্ড,ঋণ তহবিল বা এমনকি পণ্য ভিত্তিক মিউচুয়াল ফান্ড। এটি শুধুমাত্র একটি মিউচুয়াল ফান্ডে প্রবেশ করে খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য বৈচিত্র্য নিশ্চিত করে।

3. কারণে অধ্যবসায় প্রক্রিয়া

এই বিভাগের অধীনস্থ সমস্ত তহবিলগুলি তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা পরিচালিত একটি যথাযথ পরিশ্রমের প্রক্রিয়া অনুসরণ করবে বলে আশা করা হচ্ছে যেখানে কৌশলটি প্রত্যাশার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য একটি বিনিয়োগ করার আগে তাদের অন্তর্নিহিত তহবিল পরিচালকদের পটভূমি এবং প্রমাণপত্রাদি পরীক্ষা করতে হবে।

4. কম বিনিয়োগের পরিমাণ

এটি খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প যারা কম টিকিটের আকারের সাথে এই বিনিয়োগের উপায়ে উদ্যোগী হতে চান৷

কিভাবে একটি তহবিল তহবিল কাজ করে?

মাল্টি-ম্যানেজার বিনিয়োগ কীভাবে কাজ করে তার পদ্ধতিগুলি বোঝার জন্য, বেঁধে রাখা এবং নিরবচ্ছিন্ন ব্যবস্থাপনার ধারণাগুলি বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। ফেটারড ম্যানেজমেন্ট হল এমন একটি পরিস্থিতি যখন মিউচুয়াল ফান্ড তার নিজের কোম্পানির দ্বারা পরিচালিত সম্পদ এবং তহবিল ধারণকারী একটি পোর্টফোলিওতে তার অর্থ বিনিয়োগ করে। অন্য কথায়, অর্থ একই সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানির তহবিলে বিনিয়োগ করা হয়। বিপরীতে, নিরবচ্ছিন্ন ব্যবস্থাপনা এমন একটি পরিস্থিতি যেখানে মিউচুয়াল ফান্ড অন্যদের দ্বারা পরিচালিত বহিরাগত তহবিলে বিনিয়োগ করেসম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি. বেঁধে রাখা তহবিলের তুলনায় নিরবচ্ছিন্ন তহবিলের একটি সুবিধা রয়েছে কারণ তারা একই পরিবারের তহবিলে নিজেদেরকে সীমাবদ্ধ রাখার পরিবর্তে অসংখ্য তহবিল এবং অন্যান্য স্কিম থেকে সুযোগ কাজে লাগাতে পারে।

কেন ফান্ডের তহবিল চয়ন করুন?

নিম্নলিখিত চিত্রটি স্পষ্টতা দেয় যে কীভাবে বহু-ব্যবস্থাপনা বিনিয়োগ একজন ব্যক্তিকে তাদের উদ্দেশ্য অর্জনে একটি সাধারণ মিউচুয়াল ফান্ডের পরিবর্তে সাহায্য করতে পারে।

যদিও মাল্টি-ম্যানেজমেন্ট ইনভেস্টমেন্ট এর সাথে যুক্ত অনেক সুবিধা রয়েছে, তবে একটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ যা একজনকে সচেতন হওয়া দরকার তা হল এর সাথে সম্পর্কিত ফি। মিউচুয়াল ফান্ড যে কোন চার্জ বা খরচকে আকর্ষণ করবে সে সম্পর্কে বিনিয়োগকারীদের সচেতন হওয়া উচিত এবং সেই অনুযায়ী তাদের বিনিয়োগ করা উচিত। অতএব, সংক্ষেপে, এটি উপসংহারে বলা যেতে পারে যে বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি আদর্শ বিনিয়োগের বিকল্প যা মিউচুয়াল ফান্ডে ঝামেলামুক্ত বিনিয়োগ উপভোগ করতে চায়।

কিভাবে FOF মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. FOFs এর সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য সুবিধা কি?

ক: FOFs-এর সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য সুবিধা হল এটি আপনার বিনিয়োগকে বৈচিত্র্যময় করে এবং ভাল রিটার্ন নিশ্চিত করে। আপনি যদি আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে বৈচিত্র্য আনার পরিকল্পনা করেন, তাহলে FOFs-এ বিনিয়োগ করা ভালো। এটি আপনার ঝুঁকি হ্রাস করে এবং নিশ্চিত করে যে আপনি আপনার বিনিয়োগে ভাল রিটার্ন উপভোগ করছেন।

2. বিভিন্ন ধরনের FOFs কি কি?

ক: পাঁচটি ভিন্ন ধরনের এফওএফ রয়েছে এবং এগুলি নিম্নরূপ:

সম্পদ বরাদ্দ তহবিল
সোনার তহবিল
আন্তর্জাতিক FOFs
FOFs ETFs
মাল্টি-ম্যানেজার FOFs

প্রতিটি FOF এর অনন্য বৈশিষ্ট্য রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, সোনার তহবিলে আপনি বিনিয়োগ করবেনসোনার ইটিএফ এবং মাল্টি-ম্যানেজার FOF-এ আপনি বিভিন্ন ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন।

3. FOFs-এ বিনিয়োগ করার সময় কী কী পরামিতি বিবেচনা করতে হবে?

ক: FOFs হল মিউচুয়াল ফান্ড, তাই, আপনি বিনিয়োগ করার সময় আপনার ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং আপনি যে পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করতে চান তা বিবেচনা করা উচিত। নির্দিষ্ট সময়ে আপনি কত শতাংশ রিটার্ন আশা করেন তা আপনাকে আপনার ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা সম্পর্কে ধারণা দেবে। তার উপর ভিত্তি করে, আপনি যে অর্থ বিনিয়োগ করতে চান তা মূল্যায়ন করা উচিত। আপনার আর্থিক অবস্থা আপনাকে FOFs-এ কত টাকা বিনিয়োগ করতে হবে তা সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করবে।

একবার আপনি এই দুটি বিষয়ের মূল্যায়ন করলে, একটি নির্দিষ্ট FOF নির্বাচন করুন এবং বিনিয়োগ শুরু করুন।

4. কোন FOF সেরা রিটার্ন দেখিয়েছে?

ক: গোল্ড এফওএফগুলিকে সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচনা করা হয়। এই স্বর্ণ ETF মত হয়, এবং যখন আপনিসোনায় বিনিয়োগ করুন এফওএফ, এটি অর্থ প্রদানের মতো অতিরিক্ত সমস্যা ছাড়াই প্রকৃত সোনায় বিনিয়োগ করার মতোজিএসটি,বিক্রয় কর, বা সম্পদ কর। এই বিনিয়োগ নিরাপদ কারণ বাজারের তুলনায় সোনার দাম কখনোই ব্যাপকভাবে পড়ে না এবং তাই ভাল রিটার্ন দেয়। এইভাবে, প্রায়শই সোনার FOF কে সেরা এবং নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচনা করা হয়।

5. কোন সাধারণ FOFs আছে কি?

ক: এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড বা ETF হল সবচেয়ে জনপ্রিয় FOFs কারণ এই ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ করা সবচেয়ে সহজ। আপনাকে যা করতে হবে তা হল একটি খোলাডিম্যাট অ্যাকাউন্ট ETF-এ ট্রেড করতে, এবং ETF-এ আপনি কত টাকা বিনিয়োগ করতে পারেন তার কোনও সীমাবদ্ধতা নেই৷

6. FOF এর সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ সীমাবদ্ধতাগুলির মধ্যে একটি কী?

ক: এটা করযোগ্য। একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি যখন আপনার বিনিয়োগ রিডিম করবেন তখন আপনাকে মূল পরিমাণের উপর ট্যাক্স দিতে হবে। আপনি যদি স্বল্পমেয়াদী জন্য FOF এ বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবেকরের প্রিন্সিপাল এবং রিটার্নের উপর। যাইহোক, অর্জিত লভ্যাংশ করযোগ্য নয় কারণ ফান্ড হাউস কর বহন করে।

7. FOF-এর কি দীর্ঘ লক-ইন পিরিয়ড থাকে?

ক: বিভিন্ন FOF-এর বিভিন্ন বিনিয়োগের সময় থাকে। যাইহোক, আপনি যদি সর্বোচ্চ রিটার্ন অর্জন করতে চান, তাহলে আপনাকে অবশ্যই FOFs-এ যুক্তিসঙ্গতভাবে দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।