বিনিয়োগের জন্য সেরা সূচক মিউচুয়াল ফান্ড 2022

Updated on March 1, 2026 , 536449 views

সূচক তহবিল মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি পড়ুন যার পোর্টফোলিও একটি ব্যবহার করে তৈরি করা হয়বাজার একটি ভিত্তি হিসাবে সূচক। অন্য কথায়, একটি সূচক তহবিলের কর্মক্ষমতা একটি নির্দিষ্ট সূচকের কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করে। এই স্কিমগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়। এই তহবিলগুলি একটি নির্দিষ্ট সূচকে অনুরূপ অনুপাতে শেয়ার ধারণ করে।

ভারতে, অনেক স্কিম তাদের পোর্টফোলিও তৈরি করতে নিফটি বা সেনসেক্সকে ভিত্তি হিসাবে ব্যবহার করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি নিফটি পোর্টফোলিওতে এসবিআই শেয়ার থাকে যার অনুপাত 12% হয়; নিফটি সূচক তহবিলে 12% ইক্যুইটি শেয়ারও থাকবে।

তারা নিষ্ক্রিয়ভাবে একটি নির্দিষ্ট সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে। সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের বিপরীতে, সূচক তহবিলগুলি বাজারকে ছাড়িয়ে যাওয়ার জন্য নয়, তবে সূচকের কর্মক্ষমতা অনুকরণ করে। যখন একটিবিনিয়োগকারী সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছে, তাদের তহবিলের ট্র্যাকিং ত্রুটির দিকে মনোযোগ দেওয়া উচিত। ট্র্যাকিং ত্রুটি এটি ট্র্যাক করা বেঞ্চমার্ক থেকে ফান্ড রিটার্নের বিচ্যুতি পরিমাপ করে। এটি ইনডেক্স ফান্ড রিটার্ন এবং এর বেঞ্চমার্ক রিটার্নের মধ্যে পার্থক্য। ট্র্যাকিং এরর যত কম হবে তহবিলের কর্মক্ষমতা তত ভালো।

কেন ভারতে সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করবেন?

কিছুবিনিয়োগের সুবিধা সূচক তহবিলে হল:

1. বৈচিত্র্য

একটি সূচক হল বিভিন্ন স্টক এবং সিকিউরিটিজের একটি সংগ্রহ। তারা বিনিয়োগকারীকে বৈচিত্র্য প্রদান করে যার মূল উদ্দেশ্যসম্পদ বরাদ্দ. এটি নিশ্চিত করে যে বিনিয়োগকারীর একটি ঝুড়িতে তার সমস্ত ডিম নেই।

2. কম খরচ

অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের তুলনায় ইনডেক্স ফান্ডের অপারেটিং খরচ কম। এখানে, তহবিল ব্যবস্থাপকদের গবেষণা বিশ্লেষকদের একটি পৃথক দলের প্রয়োজন নেই কোম্পানিগুলির একটি গভীর গবেষণা চালানোর জন্য, যার বিরুদ্ধে একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ ব্যয় করা হয়। ইনডেক্স ফান্ডে, ম্যানেজারকে শুধু সূচকের প্রতিলিপি করতে হবে। তাই, সূচক তহবিলের ক্ষেত্রে ব্যয়ের অনুপাত কম।

3. কম ব্যবস্থাপনাগত প্রভাব

যেহেতু তহবিলটি কেবল নির্দিষ্ট সূচকের গতিবিধি অনুসরণ করে, তাই কোন স্টকে বিনিয়োগ করতে হবে তা পরিচালককে বেছে নিতে হবে না। এটি একটি প্লাস পয়েন্ট যেহেতু ম্যানেজারের নিজস্ব শৈলীবিনিয়োগ (যা মাঝে মাঝে বাজারের সাথে সিঙ্ক নাও হতে পারে) হামাগুড়ি দেয় না।

সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের ধরন

সেনসেক্স বা নিফটিতে একটি কোম্পানির ওজন তার বিনামূল্যের উপর নির্ভর করেভাসা বাজার মূলধন. এটি সূচকের মোট বাজার মূলধনের একটি শতাংশ। সুতরাং, যদি একটি কোম্পানির বাজার মূলধন Rs১ কোটি টাকা, যেখানে সূচকের 200 কোটি টাকা হলে, এর স্টকের ওজন 0.5%।

1. সেনসেক্স সূচক তহবিল

এই সূচক তহবিলগুলি বিএসই সেনসেক্সকে বেচমার্ক সূচক হিসাবে ট্র্যাক করে এবং উপরে আলোচিত ওয়েটেজ লগইনের ভিত্তিতে বিএসই সেনসেক্সে 30টি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। এইগুলোমিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ ETF এর দ্বারা সমর্থিত (বিনিময় ব্যবসা তহবিল) বিনিময়ে লেনদেন হয়।

2. নিফটি ইনডেক্স ফান্ড

এই সূচক তহবিলগুলি NSE NIFTY 50 কে বেচমার্ক সূচক হিসাবে ট্র্যাক করে এবং উপরে আলোচিত হিসাবে ওয়েটেজ লগইনের ভিত্তিতে নিফটি 50-এ 50টি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। এই ধরনেরযৌথ পুঁজি এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা ইটিএফ (এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড) দ্বারা সমর্থিত।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

3. নিফটি জুনিয়র ইনডেক্স ফান্ড

এই সূচক তহবিলগুলি NSE NIFTY Junior 50 কে বেচমার্ক সূচক হিসাবে ট্র্যাক করে এবং উপরে আলোচিত ওয়েটেজ লগইনের উপর ভিত্তি করে NSE NIFTY Junior 50-এ 50টি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডগুলি এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা ETF-এর (এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড) দ্বারা সমর্থিত।

শীর্ষ 9টি সেরা পারফর্মিং ইনডেক্স ফান্ড FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹40.8553 ↓ -0.53	₹957	-5.8	0.1	10.3	11.5	10.4	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹149.693 ↓ -1.97	₹91	-6	-0.3	9.5	10.9	9.9	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹200.658 ↓ -2.53	₹766	-4.5	1.2	12.9	13.4	11.3	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹42.2396 ↓ -0.53	₹3,078	-4.5	1.2	13.1	13.5	11.2	11.4
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹60.278 ↓ -0.93	₹8,103	-0.8	2.3	20.3	22.1	14.3	2.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹50.8476 ↓ -0.79	₹98	-0.8	2.2	20.2	21.7	14.2	2
LIC MF Index Fund Nifty Growth	₹137.105 ↓ -1.73	₹359	-4.6	0.9	12.4	12.8	10.8	10.7
Bandhan Nifty Fund Growth	₹53.5546 ↓ -0.68	₹2,232	-4.5	1.1	12.9	13.3	11.3	11.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	LIC MF Index Fund Nifty	Bandhan Nifty Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹957 Cr).	Bottom quartile AUM (₹91 Cr).	Lower mid AUM (₹766 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Top quartile AUM (₹3,078 Cr).	Highest AUM (₹8,103 Cr).	Bottom quartile AUM (₹98 Cr).	Lower mid AUM (₹359 Cr).	Upper mid AUM (₹2,232 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.41% (bottom quartile).	5Y return: 9.88% (bottom quartile).	5Y return: 11.26% (lower mid).	5Y return: 11.74% (upper mid).	5Y return: 11.21% (lower mid).	5Y return: 14.26% (top quartile).	5Y return: 14.19% (top quartile).	5Y return: 10.81% (bottom quartile).	5Y return: 11.34% (upper mid).
Point 6	3Y return: 11.55% (bottom quartile).	3Y return: 10.93% (bottom quartile).	3Y return: 13.35% (lower mid).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 13.47% (upper mid).	3Y return: 22.05% (top quartile).	3Y return: 21.75% (top quartile).	3Y return: 12.82% (bottom quartile).	3Y return: 13.34% (lower mid).
Point 7	1Y return: 10.28% (bottom quartile).	1Y return: 9.53% (bottom quartile).	1Y return: 12.92% (lower mid).	1Y return: 16.16% (upper mid).	1Y return: 13.09% (upper mid).	1Y return: 20.34% (top quartile).	1Y return: 20.22% (top quartile).	1Y return: 12.36% (bottom quartile).	1Y return: 12.92% (lower mid).
Point 8	1M return: -1.75% (bottom quartile).	1M return: -1.80% (bottom quartile).	1M return: -0.96% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -0.88% (upper mid).	1M return: 2.39% (top quartile).	1M return: 2.37% (upper mid).	1M return: -0.94% (lower mid).	1M return: -0.88% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (top quartile).	Alpha: -1.17 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.47 (top quartile).	Alpha: -0.79 (lower mid).	Alpha: -0.88 (lower mid).	Alpha: -1.09 (bottom quartile).	Alpha: -0.63 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.07 (bottom quartile).	Sharpe: 0.25 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.25 (top quartile).	Sharpe: 0.17 (lower mid).	Sharpe: 0.16 (bottom quartile).	Sharpe: 0.20 (lower mid).	Sharpe: 0.24 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹957 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.41% (bottom quartile).
3Y return: 11.55% (bottom quartile).
1Y return: 10.28% (bottom quartile).
1M return: -1.75% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹91 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.88% (bottom quartile).
3Y return: 10.93% (bottom quartile).
1Y return: 9.53% (bottom quartile).
1M return: -1.80% (bottom quartile).
Alpha: -1.17 (bottom quartile).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹766 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.26% (lower mid).
3Y return: 13.35% (lower mid).
1Y return: 12.92% (lower mid).
1M return: -0.96% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.25 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹3,078 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.21% (lower mid).
3Y return: 13.47% (upper mid).
1Y return: 13.09% (upper mid).
1M return: -0.88% (upper mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.25 (top quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,103 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.26% (top quartile).
3Y return: 22.05% (top quartile).
1Y return: 20.34% (top quartile).
1M return: 2.39% (top quartile).
Alpha: -0.79 (lower mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹98 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.19% (top quartile).
3Y return: 21.75% (top quartile).
1Y return: 20.22% (top quartile).
1M return: 2.37% (upper mid).
Alpha: -0.88 (lower mid).
Sharpe: 0.16 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹359 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.81% (bottom quartile).
3Y return: 12.82% (bottom quartile).
1Y return: 12.36% (bottom quartile).
1M return: -0.94% (lower mid).
Alpha: -1.09 (bottom quartile).
Sharpe: 0.20 (lower mid).

Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,232 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.34% (upper mid).
3Y return: 13.34% (lower mid).
1Y return: 12.92% (lower mid).
1M return: -0.88% (lower mid).
Alpha: -0.63 (upper mid).
Sharpe: 0.24 (upper mid).

*নিচে অন্তত থাকা সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা রয়েছে15 কোটি নেট সম্পদে বা আরও বেশি।

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹957 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.41% (bottom quartile).
3Y return: 11.55% (bottom quartile).
1Y return: 10.28% (bottom quartile).
1M return: -1.75% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: -10.82 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~14.5%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (02 Mar 26)	₹40.8553 ↓ -0.53 (-1.29 %)
Net Assets (Cr)	₹957 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.13
Information Ratio	-10.82
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,499
28 Feb 23	₹12,117
29 Feb 24	₹14,992
28 Feb 25	₹15,236
28 Feb 26	₹17,022

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-1.7%
3 Month	-5.8%
6 Month	0.1%
1 Year	10.3%
3 Year	11.5%
5 Year	10.4%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.8%
2023	8.9%
2022	19.5%
2021	5%
2020	22.4%
2019	16.6%
2018	14.2%
2017	6.2%
2016	27.9%
2015	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.11 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.04%
Equity	99.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500180	15%	₹139 Cr	1,497,490 ↑ 1,030
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹95 Cr	702,968 ↑ 484
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500325	10%	₹93 Cr	665,599 ↑ 457
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500209	6%	₹58 Cr	351,457 ↑ 241
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532454	6%	₹54 Cr	274,851 ↑ 189
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	5%	₹45 Cr	115,019 ↑ 79
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500112	5%	₹44 Cr	408,610 ↑ 281
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹38 Cr	280,871 ↑ 193
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532540	3%	₹31 Cr	99,656 ↑ 69
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500875	3%	₹31 Cr	948,927 ↑ 653

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹91 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.88% (bottom quartile).
3Y return: 10.93% (bottom quartile).
1Y return: 9.53% (bottom quartile).
1M return: -1.80% (bottom quartile).
Alpha: -1.17 (bottom quartile).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Information ratio: -18.21 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~14.5%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (02 Mar 26)	₹149.693 ↓ -1.97 (-1.30 %)
Net Assets (Cr)	₹91 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	-18.21
Alpha Ratio	-1.17
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,454
28 Feb 23	₹12,027
29 Feb 24	₹14,825
28 Feb 25	₹14,976
28 Feb 26	₹16,618

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	-6%
6 Month	-0.3%
1 Year	9.5%
3 Year	10.9%
5 Year	9.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	8.2%
2022	19%
2021	4.6%
2020	21.9%
2019	15.9%
2018	14.6%
2017	5.6%
2016	27.4%
2015	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.3%
Equity	99.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500180	15%	₹13 Cr	141,805 ↓ -292
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹9 Cr	66,645 ↓ -15
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500325	10%	₹9 Cr	63,128 ↑ 12
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500209	6%	₹5 Cr	33,237 ↓ -47
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532454	6%	₹5 Cr	25,987 ↓ -52
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500510	5%	₹4 Cr	10,898 ↓ -09
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500112	5%	₹4 Cr	38,736 ↓ -11
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹4 Cr	26,687 ↑ 53
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532540	3%	₹3 Cr	9,448 ↑ 16
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| 500875	3%	₹3 Cr	89,867 ↑ 77

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹766 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.26% (lower mid).
3Y return: 13.35% (lower mid).
1Y return: 12.92% (lower mid).
1M return: -0.96% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.25 (upper mid).
Information ratio: -3.66 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (02 Mar 26)	₹200.658 ↓ -2.53 (-1.25 %)
Net Assets (Cr)	₹766 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	0.25
Information Ratio	-3.66
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,591
28 Feb 23	₹12,005
29 Feb 24	₹15,298
28 Feb 25	₹15,499
28 Feb 26	₹17,722

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	-4.5%
6 Month	1.2%
1 Year	12.9%
3 Year	13.4%
5 Year	11.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	9.5%
2022	20.2%
2021	4.9%
2020	24.3%
2019	14.7%
2018	12%
2017	3.2%
2016	28.3%
2015	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.29 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.35 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.36%
Equity	99.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	12%	₹94 Cr	1,010,405 ↑ 4,206
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	8%	₹64 Cr	471,797 ↑ 1,673
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹62 Cr	445,990
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹38 Cr	231,373 ↓ -5,973
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹36 Cr	184,054 ↑ 4,494
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹31 Cr	77,573 ↑ 205
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	4%	₹30 Cr	274,059 ↑ 717
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| AXISBANK	3%	₹26 Cr	189,309 ↑ 642
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹21 Cr	67,451 ↑ 167
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹21 Cr	636,552 ↑ 1,810

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (top quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,512
28 Feb 23	₹11,889

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹3,078 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.21% (lower mid).
3Y return: 13.47% (upper mid).
1Y return: 13.09% (upper mid).
1M return: -0.88% (upper mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.25 (top quartile).
Information ratio: -11.76 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (02 Mar 26)	₹42.2396 ↓ -0.53 (-1.24 %)
Net Assets (Cr)	₹3,078 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.25
Information Ratio	-11.76
Alpha Ratio	-0.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,554
28 Feb 23	₹11,939
29 Feb 24	₹15,245
28 Feb 25	₹15,441
28 Feb 26	₹17,682

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	-4.5%
6 Month	1.2%
1 Year	13.1%
3 Year	13.5%
5 Year	11.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	9.4%
2022	20.5%
2021	4.6%
2020	24%
2019	14.3%
2018	12.3%
2017	3.5%
2016	29%
2015	2.5%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.11 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.06%
Equity	99.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	12%	₹378 Cr	4,072,348 ↑ 140,539
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| ICICIBANK	8%	₹258 Cr	1,901,536 ↑ 65,623
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	8%	₹251 Cr	1,797,523 ↑ 62,034
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹153 Cr	932,529 ↑ 32,182
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹146 Cr	741,814 ↑ 25,601
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹123 Cr	312,650 ↑ 10,790
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	4%	₹119 Cr	1,104,571 ↑ 38,119
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| AXISBANK	3%	₹105 Cr	762,993 ↑ 26,331
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹85 Cr	271,856 ↑ 9,382
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹83 Cr	2,565,568 ↑ 88,540

6. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,103 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.26% (top quartile).
3Y return: 22.05% (top quartile).
1Y return: 20.34% (top quartile).
1M return: 2.39% (top quartile).
Alpha: -0.79 (lower mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).
Information ratio: -6.81 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (02 Mar 26)	₹60.278 ↓ -0.93 (-1.53 %)
Net Assets (Cr)	₹8,103 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	0.17
Information Ratio	-6.81
Alpha Ratio	-0.79
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,675
28 Feb 23	₹10,881
29 Feb 24	₹17,215
28 Feb 25	₹16,621
28 Feb 26	₹20,311

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	2.4%
3 Month	-0.8%
6 Month	2.3%
1 Year	20.3%
3 Year	22.1%
5 Year	14.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.1%
2023	27.2%
2022	26.3%
2021	0.1%
2020	29.5%
2019	14.3%
2018	0.6%
2017	-8.8%
2016	45.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	5.04 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	2 Yr.
Ashwini Shinde	18 Dec 24	1.12 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.08%
Equity	99.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| VEDL	5%	₹413 Cr	6,063,111 ↑ 66,403
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹313 Cr	678,121 ↑ 7,419
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| TVSMOTOR	4%	₹309 Cr	839,152 ↑ 9,183
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹275 Cr	454,113 ↑ 4,968
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| BPCL	3%	₹253 Cr	6,927,526 ↑ 75,869
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| BRITANNIA	3%	₹247 Cr	421,515 ↑ 4,611
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹247 Cr	1,511,537 ↑ 16,549
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹230 Cr	4,891,051 ↑ 53,565
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| TATAPOWER	3%	₹220 Cr	6,001,759 ↑ 65,730
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹218 Cr	13,354,177 ↑ 146,260

7. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹98 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.19% (top quartile).
3Y return: 21.75% (top quartile).
1Y return: 20.22% (top quartile).
1M return: 2.37% (upper mid).
Alpha: -0.88 (lower mid).
Sharpe: 0.16 (bottom quartile).
Information ratio: -7.59 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.1%).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (02 Mar 26)	₹50.8476 ↓ -0.79 (-1.53 %)
Net Assets (Cr)	₹98 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	0.16
Information Ratio	-7.59
Alpha Ratio	-0.88
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,697
28 Feb 23	₹10,928
29 Feb 24	₹17,191
28 Feb 25	₹16,582
28 Feb 26	₹20,243

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	2.4%
3 Month	-0.8%
6 Month	2.2%
1 Year	20.2%
3 Year	21.7%
5 Year	14.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2%
2023	26.9%
2022	25.7%
2021	0.4%
2020	29.6%
2019	13.7%
2018	0.5%
2017	-9.3%
2016	43.6%
2015	6.9%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.2%
Equity	99.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| VEDL	5%	₹5 Cr	73,349 ↑ 323
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹4 Cr	8,220 ↑ 28
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| TVSMOTOR	4%	₹4 Cr	10,179 ↑ 78
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹3 Cr	5,483 ↓ -10
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| BPCL	3%	₹3 Cr	83,789 ↑ 583
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹3 Cr	18,293 ↑ 139
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| BRITANNIA	3%	₹3 Cr	5,086 ↓ -10
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹3 Cr	59,223 ↑ 921
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| TATAPOWER	3%	₹3 Cr	72,891 ↑ 465
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹3 Cr	161,388 ↑ 1,060

8. LIC MF Index Fund Nifty

Research Highlights for LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹359 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.81% (bottom quartile).
3Y return: 12.82% (bottom quartile).
1Y return: 12.36% (bottom quartile).
1M return: -0.94% (lower mid).
Alpha: -1.09 (bottom quartile).
Sharpe: 0.20 (lower mid).
Information ratio: -15.95 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Nifty

LIC MF Index Fund Nifty Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (02 Mar 26)	₹137.105 ↓ -1.73 (-1.25 %)
Net Assets (Cr)	₹359 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.2
Information Ratio	-15.95
Alpha Ratio	-1.09
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,558
28 Feb 23	₹11,931
29 Feb 24	₹15,143
28 Feb 25	₹15,260
28 Feb 26	₹17,363

LIC MF Index Fund Nifty SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Nifty

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	-4.6%
6 Month	0.9%
1 Year	12.4%
3 Year	12.8%
5 Year	10.8%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.7%
2023	8.8%
2022	19.8%
2021	4.7%
2020	23.8%
2019	14.7%
2018	12.6%
2017	2.6%
2016	28.6%
2015	2.7%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Nifty

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Nifty as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.39%
Equity	99.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| HDFCBANK	12%	₹44 Cr	473,662 ↑ 4,428
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| ICICIBANK	8%	₹30 Cr	221,361 ↑ 1,463
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 12 \| RELIANCE	8%	₹29 Cr	209,705 ↑ 1,474
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹18 Cr	108,634 ↑ 498
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹17 Cr	86,312 ↑ 290
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹14 Cr	36,463 ↑ 354
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| SBIN	4%	₹14 Cr	128,538 ↑ 772
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| AXISBANK	3%	₹12 Cr	88,800 ↑ 547
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 05 \| TCS	3%	₹10 Cr	31,708 ↑ 238
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 03 \| ITC	3%	₹10 Cr	299,090 ↑ 2,146

9. Bandhan Nifty Fund

The investment objective of the scheme is to replicate the Nifty 50 by investing in securities of the Nifty 50 in the same proportion / weightage. However, there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized and the scheme does not assure or guarantee any returns .

Research Highlights for Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,232 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.34% (upper mid).
3Y return: 13.34% (lower mid).
1Y return: 12.92% (lower mid).
1M return: -0.88% (lower mid).
Alpha: -0.63 (upper mid).
Sharpe: 0.24 (upper mid).
Information ratio: -12.66 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for Bandhan Nifty Fund

Bandhan Nifty Fund Growth
Launch Date	30 Apr 10
NAV (02 Mar 26)	₹53.5546 ↓ -0.68 (-1.25 %)
Net Assets (Cr)	₹2,232 on 31 Jan 26
Category	Others - Index Fund
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	0.24
Information Ratio	-12.66
Alpha Ratio	-0.63
Min Investment	100
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (1%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹11,606
28 Feb 23	₹12,048
29 Feb 24	₹15,388
28 Feb 25	₹15,553
28 Feb 26	₹17,783

Bandhan Nifty Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Bandhan Nifty Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	-4.5%
6 Month	1.1%
1 Year	12.9%
3 Year	13.3%
5 Year	11.3%
10 Year
15 Year
Since launch	11.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.2%
2023	9.2%
2022	20.5%
2021	5.4%
2020	24.4%
2019	16.2%
2018	12.9%
2017	4.4%
2016	29.5%
2015	3.9%

Fund Manager information for Bandhan Nifty Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Jain	8 Mar 25	0.9 Yr.

Data below for Bandhan Nifty Fund as on 31 Jan 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.05%
Equity	99.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| HDFCBANK	12%	₹274 Cr	2,953,341 ↑ 41,850
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| ICICIBANK	8%	₹187 Cr	1,379,029 ↑ 19,542
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 10 \| RELIANCE	8%	₹182 Cr	1,303,596 ↑ 18,473
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| INFY	5%	₹111 Cr	676,287 ↑ 9,583
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| BHARTIARTL	5%	₹106 Cr	537,977 ↑ 7,624
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹89 Cr	226,739 ↑ 3,213
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| SBIN	4%	₹86 Cr	801,055 ↑ 11,351
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| AXISBANK	3%	₹76 Cr	553,336 ↑ 7,841
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| TCS	3%	₹62 Cr	197,155 ↑ 2,794
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹60 Cr	1,860,596 ↑ 26,365

প্যাসিভ ইনডেক্স ফান্ড ভালো কেন?

দ্য অ্যাসোসিয়েশন অফ মিউচুয়াল ফান্ড ইন ইন্ডিয়া (AMFI) বলেছে যে সূচক তহবিল একটি AUM সংগ্রহ করেছেরুপি 7717 কোটি নভেম্বর 2019-এ প্যাসিভ লার্জ-ক্যাপ ইটিএফগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হওয়ার তুলনায় 11.53% রিটার্ন অফার করেবড় ক্যাপ তহবিল যে প্রস্তাব 10.19%.

সোনার ইটিএফ দাঁড়িয়েরুপি 5,540.40 কোটি নভেম্বর 2019 হিসাবে। এটি Rs-এর তুলনায় আসে। ডিসেম্বর 2018-এ 4,571 কোটি। অন্যান্য ETF-এর AUM দাঁড়িয়েছে Rs. 1,63,923.66 কোটি টাকার তুলনায় 2018 সালের শেষে 1,07,363 কোটি টাকা।

লার্জ ক্যাপ ইটিএফ

2019 এর একটি বড় অংশ প্রত্যক্ষ করেছে যে লার্জ-ক্যাপ স্কিমগুলি রিটার্ন চার্টের শীর্ষে ছিল। এমনকি 2020 সালে, শীর্ষ 15টি বড়-ক্যাপ স্কিমগুলির মধ্যে নয়টি রয়েছে৷প্যাসিভ ফান্ড.

প্যাসিভ ফান্ড - করোনাভাইরাস মহামারীর মধ্যে নিরাপদ স্বর্গ

বিশ্বব্যাপী বর্তমান পরিস্থিতির সাথে, আর্থিক বাজারগুলি গভীর উদ্বেগের সমস্যাগুলির মুখোমুখি হচ্ছে। যদিও বিনিয়োগকারীরা অতীতে ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক ছিল, আজকের পরিস্থিতি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীকে একটি ঝুঁকি খুঁজতে বাধ্য করেছেনিরাপদ স্বর্গ. এর মানে তারা এমন একটি বিনিয়োগ খুঁজছেন যা উচ্চতর রিটার্ন বা অন্তত স্থিতিশীল রিটার্ন দেবে।

অনেক বিনিয়োগকারী এখন এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড বা ইনডেক্স ফান্ডের মতো প্যাসিভ মোডের মাধ্যমে বিনিয়োগ করতে চাইছেন। AMFI-এর মতে, সূচক তহবিলে ইনফ্লো সর্বকালের সর্বোচ্চের সম্মুখীন হয়েছে৷রুপি 2076.5 কোটি মার্চ 2020 এ।

প্যাসিভ ফান্ড বনাম অ্যাক্টিভ ফান্ড

তারা যেভাবে কাজ করে এবং বিনিয়োগকারীকে প্রভাবিত করে তাতে নির্দিষ্ট পার্থক্য রয়েছে।

ট্যাবুলার প্যাসিভ ফান্ড এবং অ্যাক্টিভ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য করে:

প্যাসিভ ফান্ড	সক্রিয় তহবিল
তাদের ফান্ড ম্যানেজারদের সক্রিয় অংশগ্রহণ নেই	ফান্ড ম্যানেজাররা অনেক শিল্প গবেষণা করেন এবং বাজারের পারফরম্যান্সের উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন সিকিউরিটিজে তহবিল নির্বাচন করতে সেই অনুযায়ী পদক্ষেপ নেন
কম দামী	যেহেতু বিনিয়োগের দিকে একটি কাজ করা আছে, এটি ব্যয়বহুল হতে পারে
কম খরচের অনুপাতের কারণে জনপ্রিয়	উচ্চ ব্যয় অনুপাতের কারণে কম জনপ্রিয় হতে পারে

ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগের ঝুঁকি

সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের নমনীয়তা নেই

একটি বড় অসুবিধা হল নমনীয়তার অভাব। যেহেতু তহবিলগুলি কেবলমাত্র সূচক ট্র্যাক করে, তাই তারা উচ্চতর রিটার্ন করার সুযোগটি হাতছাড়া করতে পারে যা বাজারের অসঙ্গতি এবং সূচকের সাথে সংযুক্ত নয় এমন বিস্ময়ের কারণে উদ্ভূত হতে পারে। সাধারণত, মূল্য স্টকগুলি একটি সূচকের অংশ হতে খুব কঠিন বলে মনে করে।

সূচক মিউচুয়াল ফান্ডে বাজারের ঝুঁকি

বাজারের সঙ্গে তাদের সরাসরি সম্পর্ক রয়েছে। সুতরাং, যখন স্টক মার্কেট সামগ্রিকভাবে পড়ে, তখন সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের মানও পড়ে।

কিছু অসুবিধা থাকা সত্ত্বেও, শীর্ষ সূচক তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপকারী হতে পারে যারা বিনিয়োগ করতে চানইক্যুইটি একটি ন্যূনতম ঝুঁকি সঙ্গেফ্যাক্টর. বিশেষজ্ঞদের মতে, বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগের পোর্টফোলিওতে ইনডেক্স ফান্ডের 5-6% অন্তর্ভুক্ত করার পরামর্শ দেওয়া হয় যাতে তারা তাদের বিনিয়োগ থেকে সেরাটা লাভ করতে পারে।

কিভাবে ইনডেক্স মিউচুয়াল ফান্ড অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. কেন আপনার সূচক মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত?

ক: আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনি সূচক তহবিল বিবেচনা করতে পারেন। এই তহবিলগুলির পোর্টফোলিওগুলি NSE এবং SENSEX-এর গঠন এবং আচরণ ট্র্যাক করে ডিজাইন করা হয়েছে। যেহেতু এই পোর্টফোলিওগুলি স্টকগুলির কার্যকারিতা এবং শেয়ারগুলিকে দীর্ঘ সময়ের জন্য মূল্যায়ন করে তৈরি করা হয়, তাই আপনার বিনিয়োগের কার্যকারিতা না হওয়ার সম্ভাবনা হ্রাস করা হয়। তাই, সূচক মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়, বিশেষ করে যদি আপনি ঝুঁকি কমাতে চান।

2. কিভাবে একটি নির্দিষ্ট সূচক MF নির্বাচন করবেন?

ক: সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতার উপর ভিত্তি করে আপনার একটি পৃথক পোর্টফোলিও নির্বাচন করা উচিত। আরও কিছু নির্ভরযোগ্য তহবিল হল SBI, LICI, ICICI প্রুডেনশিয়াল UTI, এবং অন্যান্য অনুরূপ সূচক তহবিলগুলি বেঞ্চমার্কিংয়ের ভিত্তি হিসাবে ব্যবহৃত হয়।

3. একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগের প্রধান সুবিধা কী?

ক: সূচক তহবিল নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়। এইভাবে, সূচক তহবিলের মোট ব্যয় অনুপাত বা TER সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় কম। এর মানে আপনার বিনিয়োগ কম হবে, এবং আপনি যে খরচ আশা করতে পারেন তা কম হতে পারে0.2% থেকে 0.5% আপনার বিনিয়োগের। কম TER একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগের প্রধান সুবিধা।

4. SBI নিফটি ইনডেক্স ফান্ড থেকে কতটা আশা করা যায়?

ক: এসবিআই নিফটি সূচক তহবিল নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং এর বৃদ্ধির হার দেখায়15.19% বনাম নিফটি 50, যার বৃদ্ধির হার রয়েছে15.5%. তাই আপনি যদি এসবিআই নিফটি ইনডেক্স ফান্ডে 10-বছরের বিনিয়োগ করেন, আপনি একটি আশা করতে পারেন85.77% আপনার বিনিয়োগ ফেরত.

5. আপনি যদি ICICI প্রুডেনশিয়াল নিফটি ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করেন তাহলে আপনি কী আশা করতে পারেন?

ক: আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল নিফটি সূচক তহবিলের একটি বিভাগ গড় রয়েছে16.78%. ধরুন, আপনি যদি 5 বছরের জন্য বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনি সম্পূর্ণ রিটার্ন আশা করতে পারেন45.88%.

6. কিভাবে সূচক তহবিল বৈচিত্র্য যোগ করে?

ক: সূচক তহবিল প্রাথমিকভাবে শীর্ষস্থানীয় কোম্পানিগুলির সমন্বয়ে গঠিত যাদের স্টকগুলি বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহৃত হয়। উপরন্তু, একটি একক পোর্টফোলিওতে, আপনার একাধিক নেতৃস্থানীয় কোম্পানি থাকবে, যার মানে আপনার বিনিয়োগ হারানোর সম্ভাবনা কমে যাবে। এই স্বয়ংক্রিয় বৈচিত্র্য স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিনিয়োগকারীর বিনিয়োগ হারানোর ঝুঁকি হ্রাস করে।

7. কখন আপনার ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করার কথা বিবেচনা করা উচিত?

ক: আপনি যখন কমপক্ষে 5 বছরের জন্য আপনার বিনিয়োগ ধরে রাখতে প্রস্তুত হন তখন আপনার ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত।

8. কোন উপায় আছে যে আমি সেরা সূচক তহবিল নির্বাচন করতে পারি?

ক: আপনি যদি একজন নবাগত হন তবে আপনার ফান্ড ম্যানেজারের সাথে এটি নিয়ে আলোচনা করা উচিত। তারা আপনাকে উপযুক্ত তহবিল সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে। উপরন্তু, আপনি বিনিয়োগের সময়কাল বিবেচনা করা উচিত.

9. সূচক তহবিলে বিনিয়োগের জন্য আদর্শভাবে কে উপযুক্ত?

ক: যে ব্যক্তিরা যখন খুব বেশি ঝুঁকি নিতে চান নামিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ ইনডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ বিবেচনা করতে পারেন। এই তহবিলগুলি কেবল বিনিয়োগকারীদের নিশ্চিত রিটার্নের আশ্বাস দেয় না, তবে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে ব্যাপক বিনিয়োগেরও প্রয়োজন হয় না।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।