প্যাসিভ ফান্ড কি?

Updated on August 28, 2025 , 69311 views

নিষ্ক্রিয় তহবিল হল এক ধরনের তহবিল যা ধারাবাহিকভাবে একটি ট্র্যাক করেবাজার একটি তহবিল সর্বাধিক লাভ পেতে অনুমতি সূচক. এটি একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে যা একটি প্রতিলিপি করেবাজার সূচক যেমন নিফটি, সেনসেক্স, ইত্যাদি। সমস্ত সিকিউরিটি এবং পোর্টফোলিওতে তাদের অনুপাত একই হবে তহবিল যে সূচকটি ট্র্যাক করছে।

নিষ্ক্রিয় তহবিলে, তহবিল ব্যবস্থাপক সক্রিয়ভাবে নির্বাচন করেন না যে কোন স্টকগুলি তহবিল তৈরি করবে। সক্রিয় তহবিলের চেয়ে প্যাসিভ তহবিলগুলি বিনিয়োগ করা সহজ হওয়ার অন্যতম কারণ এটি। বিনিয়োগকারীরা প্যাসিভ ফান্ড ক্রয় করে যখন তারা তাদের রিটার্ন বাজারের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ করতে চায়। এই তহবিলগুলি হল কম খরচের তহবিল কারণ স্টক নির্বাচন এবং গবেষণার জন্য কোন খরচ নেই।

প্যাসিভ ফান্ডের প্রকারভেদ

নিষ্ক্রিয় তহবিল দুই প্রকার, যেমন-

1. সূচক তহবিল

সূচক তহবিল একটি ওপেন-এন্ডেড স্কিম যেখানে বিনিয়োগকারীরা এর ইউনিট কিনে খালাস করেযৌথ পুঁজি নেট-সম্পদ মানগুলিতে। অন্য কথায়, একটি সূচক তহবিলের কর্মক্ষমতা একটি নির্দিষ্ট সূচকের কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করে। সূচক তহবিল একটি নির্দিষ্ট সূচকের মতো একই অনুপাতে শেয়ার ধারণ করে।

2. এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড (ETFs)

এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডের ইউনিটগুলি এলোমেলোভাবে একটি স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত করা হয়। বিনিয়োগকারীরা এর মাধ্যমে রিয়েল-টাইম দামে ইউনিট ক্রয় এবং বিক্রয় করেডিম্যাট অ্যাকাউন্ট.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

প্যাসিভ ফান্ড এবং অ্যাক্টিভ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য

তারা যেভাবে কাজ করে এবং প্রভাবিত করে তার নির্দিষ্ট পার্থক্য রয়েছেবিনিয়োগকারী.

ট্যাবুলার প্যাসিভ ফান্ড এবং অ্যাক্টিভ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য করে:

প্যাসিভ ফান্ড	সক্রিয় তহবিল
তহবিল ব্যবস্থাপক তহবিল নির্বাচনের ক্ষেত্রে সক্রিয়ভাবে অংশগ্রহণ করেন না	ফান্ড ম্যানেজাররা প্রচুর গবেষণা করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং বাজারের পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে বিভিন্ন সিকিউরিটিজে তহবিল নির্বাচন করার জন্য সে অনুযায়ী পদক্ষেপ নেয়
খরচ কম	খরচ বেশি
কম খরচের অনুপাতের কারণে জনপ্রিয়তা	ব্যয়বহুল ব্যবস্থাপনা এটি কম জনপ্রিয় করে তোলে

কিভাবে প্যাসিভ ফান্ড ট্রাস্ট লাভ করছে?

2019 সালে, ভারতীয় বিনিয়োগকারীরা দেখেছেন যে প্যাসিভ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিশ্বস্ত। প্যাসিভ তহবিল দ্বারা পরিচালিত মোট সম্পদ, সোনা সহইটিএফ অন্যান্য সূচক তহবিলের সাথে বিশাল ছিল। দেখা গেল যে এটি দাঁড়িয়েছেরুপি 177,181 কোটি 30 নভেম্বর, 2019 এ।

দ্য অ্যাসোসিয়েশন অফ মিউচুয়াল ফান্ড ইন ইন্ডিয়া (AMFI) বলেছে যে সূচক তহবিল একটি AUM সংগ্রহ করেছেরুপি 7717 কোটি নভেম্বর 2019-এ প্যাসিভ লার্জ-ক্যাপ ইটিএফ সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তুলনায় 11.53% রিটার্ন অফার করেবড় ক্যাপ তহবিল যে প্রস্তাব 10.19%.

সোনার ইটিএফ দাঁড়িয়েরুপি 5,540.40 কোটি নভেম্বর 2019 হিসাবে। এটি Rs-এর তুলনায় আসে। ডিসেম্বর 2018-এ 4,571 কোটি। অন্যান্য ETF-এর AUM দাঁড়িয়েছে Rs. 1,63,923.66 কোটি টাকার তুলনায় 2018 সালের শেষে 1,07,363 কোটি টাকা।

2019 এর একটি বড় অংশ প্রত্যক্ষ করেছে যে লার্জ-ক্যাপ স্কিমগুলি রিটার্ন চার্টের শীর্ষে ছিল। এমনকি 2020 সালে, শীর্ষ 15টি বড়-ক্যাপ স্কিমের মধ্যে নয়টি প্যাসিভ ফান্ড।

করোনাভাইরাস মহামারীর মধ্যে প্যাসিভ ফান্ড

বিশ্বব্যাপী বর্তমান পরিস্থিতির সাথে, আর্থিক বাজারগুলি গভীর উদ্বেগের সমস্যাগুলির মুখোমুখি হচ্ছে। যদিও বিনিয়োগকারীরা অতীতে ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক ছিল, আজকের পরিস্থিতি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীকে একটি ঝুঁকি খুঁজতে বাধ্য করেছেনিরাপদ স্বর্গ. এর মানে তারা এমন একটি বিনিয়োগ খুঁজছেন যা উচ্চতর রিটার্ন বা অন্তত স্থিতিশীল রিটার্ন দেবে।

অনেক বিনিয়োগকারী এখন এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড বা ইনডেক্স ফান্ডের মতো প্যাসিভ মোডের মাধ্যমে বিনিয়োগ করতে চাইছেন। AMFI-এর মতে, সূচক তহবিলে ইনফ্লো সর্বকালের সর্বোচ্চের সম্মুখীন হয়েছে৷রুপি 2076.5 কোটি মার্চ 2020 এ।

সেরা প্যাসিভ ফান্ড 2022 - 2023

প্যাসিভ মিউচুয়াল ফান্ডের ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তার সাথে, উচ্চতর রিটার্ন লাভের সম্ভাবনা বেশি। এখানে সেরা প্যাসিভ মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে যা আপনি বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹40.6463 ↓ -0.14	₹905	-1.7	9.7	-2.2	11.9	15.8	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹149.439 ↓ -0.51	₹89	-1.8	9.3	-2.8	11.4	15.2	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹197.156 ↓ -0.60	₹744	-1.1	10.9	-2.1	12.7	16.5	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹41.4792 ↓ -0.13	₹2,572	-1.1	11.1	-2.1	12.8	16.4	9.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹905 Cr).	Bottom quartile AUM (₹89 Cr).	Lower mid AUM (₹744 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹2,572 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.79% (lower mid).	5Y return: 15.24% (bottom quartile).	5Y return: 16.46% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 16.37% (upper mid).
Point 6	3Y return: 11.91% (bottom quartile).	3Y return: 11.43% (bottom quartile).	3Y return: 12.67% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 12.76% (upper mid).
Point 7	1Y return: -2.16% (bottom quartile).	1Y return: -2.76% (bottom quartile).	1Y return: -2.14% (upper mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -2.14% (lower mid).
Point 8	1M return: -1.77% (bottom quartile).	1M return: -1.83% (bottom quartile).	1M return: -1.47% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -1.45% (upper mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (upper mid).	Alpha: -1.13 (bottom quartile).	Alpha: -0.51 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.50 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.46 (bottom quartile).	Sharpe: -0.51 (bottom quartile).	Sharpe: -0.43 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.43 (lower mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹905 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.79% (lower mid).
3Y return: 11.91% (bottom quartile).
1Y return: -2.16% (bottom quartile).
1M return: -1.77% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (upper mid).
Sharpe: -0.46 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹89 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.24% (bottom quartile).
3Y return: 11.43% (bottom quartile).
1Y return: -2.76% (bottom quartile).
1M return: -1.83% (bottom quartile).
Alpha: -1.13 (bottom quartile).
Sharpe: -0.51 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹744 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.46% (top quartile).
3Y return: 12.67% (lower mid).
1Y return: -2.14% (upper mid).
1M return: -1.47% (lower mid).
Alpha: -0.51 (lower mid).
Sharpe: -0.43 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,572 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.37% (upper mid).
3Y return: 12.76% (upper mid).
1Y return: -2.14% (lower mid).
1M return: -1.45% (upper mid).
Alpha: -0.50 (top quartile).
Sharpe: -0.43 (lower mid).

*নিচে অন্তত থাকা সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা রয়েছে15 কোটি নেট সম্পদে বা আরও বেশি।

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹905 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.79% (lower mid).
3Y return: 11.91% (bottom quartile).
1Y return: -2.16% (bottom quartile).
1M return: -1.77% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (upper mid).
Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
Information ratio: -10.42 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~15.4%).
Top-3 holdings concentration ~36.1%.

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (29 Aug 25)	₹40.6463 ↓ -0.14 (-0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹905 on 31 Jul 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.46
Information Ratio	-10.42
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,035
31 Jul 22	₹15,465
31 Jul 23	₹17,938
31 Jul 24	₹22,190
31 Jul 25	₹22,200

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	-1.7%
6 Month	9.7%
1 Year	-2.2%
3 Year	11.9%
5 Year	15.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%
2015	-4.7%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.61 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.36%
Equity	99.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	15%	₹142 Cr	709,512 ↓ -2,638
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹96 Cr	667,366 ↓ -1,835
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	10%	₹95 Cr	633,218 ↓ -2,961
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	6%	₹54 Cr	334,318 ↓ -1,435
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹49 Cr	245,470 ↓ -6,509
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹40 Cr	109,400 ↓ -504
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹36 Cr	866,639 ↓ -3,945
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	4%	₹33 Cr	94,808 ↓ -444
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	3%	₹32 Cr	266,891 ↓ -943
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹30 Cr	137,694 ↓ -639

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹89 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.24% (bottom quartile).
3Y return: 11.43% (bottom quartile).
1Y return: -2.76% (bottom quartile).
1M return: -1.83% (bottom quartile).
Alpha: -1.13 (bottom quartile).
Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Information ratio: -9.94 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~15.3%).
Top-3 holdings concentration ~36.1%.

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (29 Aug 25)	₹149.439 ↓ -0.51 (-0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹89 on 31 Jul 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.51
Information Ratio	-9.94
Alpha Ratio	-1.13
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,955
31 Jul 22	₹15,294
31 Jul 23	₹17,723
31 Jul 24	₹21,804
31 Jul 25	₹21,681

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	-1.8%
6 Month	9.3%
1 Year	-2.8%
3 Year	11.4%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%
2015	-5.4%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	1.83 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.44%
Equity	99.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	15%	₹14 Cr	70,461 ↓ -952
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹10 Cr	66,322 ↓ -823
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	10%	₹9 Cr	63,110 ↓ -670
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	6%	₹5 Cr	33,229 ↓ -383
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹5 Cr	24,438 ↓ -872
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	4%	₹4 Cr	10,988 ↑ 06
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	4%	₹4 Cr	86,306 ↓ -1,015
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| TCS	4%	₹3 Cr	9,426 ↓ -108
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	3%	₹3 Cr	26,722 ↑ 38
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹3 Cr	13,670 ↓ -155

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹744 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.46% (top quartile).
3Y return: 12.67% (lower mid).
1Y return: -2.14% (upper mid).
1M return: -1.47% (lower mid).
Alpha: -0.51 (lower mid).
Sharpe: -0.43 (upper mid).
Information ratio: -3.98 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~13.2%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (29 Aug 25)	₹197.156 ↓ -0.60 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹744 on 31 Jul 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	-0.43
Information Ratio	-3.98
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,256
31 Jul 22	₹15,592
31 Jul 23	₹17,966
31 Jul 24	₹22,813
31 Jul 25	₹22,824

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	-1.1%
6 Month	10.9%
1 Year	-2.1%
3 Year	12.7%
5 Year	16.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.5%
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%
2015	-3.6%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.79 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.85 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.55%
Equity	99.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	13%	₹100 Cr	500,441 ↑ 1,355
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| 532174	9%	₹67 Cr	463,976 ↑ 1,270
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹67 Cr	445,339 ↑ 1,331
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹38 Cr	235,761 ↑ 90
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹35 Cr	175,697 ↑ 68
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹28 Cr	76,882 ↑ 30
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹25 Cr	609,638 ↑ 235
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹23 Cr	66,887 ↑ 25
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹22 Cr	187,144 ↑ 72
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹21 Cr	96,297 ↑ 37

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (top quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,170
31 Jul 22	₹15,485

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,572 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.37% (upper mid).
3Y return: 12.76% (upper mid).
1Y return: -2.14% (lower mid).
1M return: -1.45% (upper mid).
Alpha: -0.50 (top quartile).
Sharpe: -0.43 (lower mid).
Information ratio: -12.83 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~13.2%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (29 Aug 25)	₹41.4792 ↓ -0.13 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹2,572 on 31 Jul 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.43
Information Ratio	-12.83
Alpha Ratio	-0.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,229
31 Jul 22	₹15,497
31 Jul 23	₹17,899
31 Jul 24	₹22,725
31 Jul 25	₹22,737

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	-1.1%
6 Month	11.1%
1 Year	-2.1%
3 Year	12.8%
5 Year	16.4%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.4%
2023	20.5%
2022	4.6%
2021	24%
2020	14.3%
2019	12.3%
2018	3.5%
2017	29%
2016	2.5%
2015	-3.9%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.61 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.07%
Equity	99.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	13%	₹341 Cr	1,703,965 ↑ 20,750
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	9%	₹230 Cr	1,592,950 ↑ 31,199
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	9%	₹227 Cr	1,514,084 ↑ 14,957
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹129 Cr	804,975 ↑ 8,458
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹122 Cr	609,111 ↑ 15,520
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹96 Cr	262,405 ↑ 2,659
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹87 Cr	2,080,565 ↑ 20,912
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹79 Cr	228,235 ↑ 2,256
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532215	3%	₹77 Cr	639,575 ↑ 7,311
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| KOTAKBANK	3%	₹71 Cr	328,583 ↑ 3,242

উপসংহার

নিষ্ক্রিয় তহবিল অবশ্যই বিনিয়োগকারীদের জন্য আশার রশ্মি হিসেবে প্রমাণিত হচ্ছে, বিশেষ করে বর্তমান আর্থিক সংকটে। আগেবিনিয়োগ যেকোনো প্যাসিভ মিউচুয়াল ফান্ডে, সমস্ত স্কিম সম্পর্কিত নথিগুলি সাবধানে পড়তে ভুলবেন না। এটি আপনাকে নিরাপত্তার অনুভূতির সাথে সাথে কী আশা করতে হবে এবং কী দিতে হবে সে সম্পর্কে বোঝার জন্য সাহায্য করবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।