SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ডাইভারসিফাইড ফান্ড বা মাল্টি ক্যাপ ফান্ড: কেন আপনার বিনিয়োগ করা উচিত?

Updated on September 18, 2025 , 6153 views

এর খেলায়বিনিয়োগ, যেখানে রিটার্নগুলি মূলত গুরুত্বপূর্ণ, কোন না কোনভাবে ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নগুলি শেষ পর্যন্ত গণনা করে৷ এবং যদি দীর্ঘমেয়াদী দৃষ্টিভঙ্গি থাকে তবে ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নকে শক্তিশালী করতে, বৈচিত্রপূর্ণ ইক্যুইটিগুলি উপকারী হতে পারে। বৈচিত্র্যময় তহবিলগুলি ঐতিহাসিকভাবে প্রমাণিত হয়েছে যে বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই বিজয়ী হয়েছেবাজার শর্ত দীর্ঘ হোল্ডিং পিরিয়ড দেওয়া. তারা ক্যাপিটালাইজেশনের সমস্ত স্পেকট্রাম জুড়ে, অনুমোদিত ঝুঁকি স্তরের মধ্যে বিনিয়োগ করে। কিন্তু এই তহবিল আপনার জন্য? খুঁজে বের কর.

ডাইভারসিফাইড ফান্ড বা মাল্টি ক্যাপ ফান্ড কি?

বৈচিত্র্যময়ইক্যুইটি ফান্ডমাল্টি-ক্যাপ বা ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড নামেও পরিচিত, মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন জুড়ে কোম্পানির স্টকে বিনিয়োগ করে যেমন-লার্জ ক্যাপ, মিড এবং স্মল ক্যাপ স্টক। অন্য কথায়, তাদের বাজার অনুসারে তাদের পোর্টফোলিওগুলিকে মানিয়ে নেওয়ার নমনীয়তা রয়েছে। তারা সাধারণত বড় ক্যাপ স্টকগুলিতে 40-60%, মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে 10-40% এবং ছোট-ক্যাপ স্টকগুলিতে প্রায় 10% বিনিয়োগ করে। কখনও কখনও, ছোট-ক্যাপের এক্সপোজার খুব ছোট বা একেবারেই না হতে পারে।

Diversified-Funds

বিনিয়োগের দৃষ্টিকোণ থেকে বহুমুখী তহবিলের মার্কেট ক্যাপগুলিতে কোনও সীমাবদ্ধতা নেই। তারা একটি সেক্টরাল পদ্ধতি অনুসরণ করে না, পরিবর্তে একটি বৃদ্ধি গ্রহণ করে বামান বিনিয়োগ কৌশল, স্টক কেনা যার মূল্য তাদের ঐতিহাসিক কার্যক্ষমতার তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম,বই মান,আয়,নগদ প্রবাহ সম্ভাব্য এবং লভ্যাংশ ফলন.

এই তহবিলগুলি ঝুঁকির ভারসাম্য বজায় রাখে এবং বাজার মূলধন এবং সেক্টর জুড়ে বিনিয়োগের মাধ্যমে সাধারণত স্টক বিনিয়োগের সাথে আসা অস্থিরতা হ্রাস করে। বড় কোম্পানীগুলি (বৃহৎ ক্যাপ) ছোট কোম্পানীর তুলনায় কঠিন বাজারের সময়ে ভাল পারফর্ম করে এবং তারা বিনিয়োগকারীদের ভাল বিনিয়োগ রিটার্ন প্রদান করতে পারে। মিড-ক্যাপ স্টকগুলি বড় ক্যাপ স্টকগুলির তুলনায় উচ্চতর বৃদ্ধির সম্ভাবনা এবং ছোট ক্যাপ স্টকগুলির তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ পোর্টফোলিও রিটার্নকে স্থিতিশীল করতে পারে। যাইহোক, মার্কেট ক্যাপ নির্বিশেষে, সমস্ত স্টক বিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট স্তরের ঝুঁকি বহন করে এবং বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগগুলি নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ করা উচিত কারণ ব্যবসার পরিস্থিতি প্রতিদিন পরিবর্তিত হতে পারে। প্রদত্ত যেঅন্তর্নিহিত বিনিয়োগ ইক্যুইটি, ক্ষতির ঝুঁকি আছেমূলধন যা স্বল্পমেয়াদে ঘটতে পারে।

তা সত্ত্বেও, বৈচিত্রপূর্ণ তহবিলগুলি গত 5 বছরে ব্যতিক্রমীভাবে ভাল পারফর্ম করেছে, বিশেষ করে নির্বাচনের পরে, ফিরে এসেছে23% p.a এবং 21% p.a. গত 3-5 বছরের জন্য, যথাক্রমে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ডাইভারসিফাইড ফান্ডে কেন বিনিয়োগ করবেন?

বৈচিত্র্যময় তহবিল বা মাল্টি-ক্যাপ তহবিলগুলি মার্কেট ক্যাপ জুড়ে বিনিয়োগ করে, যে কোনও একটি নির্দিষ্ট মার্কেট ক্যাপে ফোকাস করা তহবিলের তুলনায় তাদের বেশ কিছু সুবিধা রয়েছে। এর মধ্যে কয়েকটি নীচে আলোচনা করা হল:

  • বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলের প্রধান সুবিধা হল এটি পোর্টফোলিওতে একাধিক তহবিলের উপর স্বতন্ত্রভাবে ট্র্যাক রাখার প্রয়োজনীয়তা হ্রাস করে। যেহেতু টাকাগুলো মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন জুড়ে বিনিয়োগ করা হয়, তাই আলাদা বজায় রাখতে হবেবড় ক্যাপ তহবিল, মধ্য এবংছোট ক্যাপ তহবিল নির্মূল করা হয়।

  • ষাঁড়ের বাজারের পর্যায়গুলিতে, বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলগুলি ছোট এবং মিড-ক্যাপ তহবিলের দ্বারা দেওয়া কিছু উর্ধ্বগতি ক্যাপচার করে বড় ক্যাপগুলিকে (দীর্ঘ মেয়াদে) ছাড়িয়ে যায়। বুল মার্কেটের সমাবেশে, লার্জ-ক্যাপ ভ্যালুয়েশন (P/E মাল্টিপলস) এমন একটি বিন্দুতে দ্রুত চলে যায় যেখানে তারা প্রসারিত দেখা যায়, এই ধরনের পরিস্থিতিতে মিড-ক্যাপ স্টকগুলিকে ছাড়িয়ে যাওয়ার প্রবণতা থাকে।

  • যেহেতু, বৈচিত্র্যময় তহবিলের তিনটি বড় ক্যাপ, মিড ক্যাপ এবং ছোট ক্যাপ কোম্পানি রয়েছে তাদের পোর্টফোলিওতে, তাদের একটি ধারাবাহিকভাবে ভাল পারফরম্যান্স দেওয়ার সম্ভাবনা রয়েছেভিত্তি.

  • ভালুকের বাজারের পর্যায়গুলিতে, ছোট এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলি তীব্র পতনের প্রবণতা এবংতারল্য সমস্যা এছাড়াও, ফলস্বরূপ, তারা যখন তারল্য সীমাবদ্ধতার সম্মুখীন হয়মুক্তি বিয়ার মার্কেটের পর্যায়ক্রমে চাপ বৃদ্ধি পায়, বিশেষ করে যখন বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগ থেকে বেরিয়ে যায়। অন্যদিকে, বৈচিত্র্যময় তহবিলগুলি তারল্য সমস্যার মুখোমুখি হয় না - কারণ বড় ক্যাপ স্টকগুলি পোর্টফোলিওর একটি টেকসই অংশ নিয়ে গঠিত।

  • বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলগুলি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা শুধুমাত্র একটি তহবিল দিয়ে শুরু করে এবং এখনও মার্কেট ক্যাপ জুড়ে বিনিয়োগ করতে চায়৷ এছাড়াও, বিনিয়োগকারীরা যারা তাদের সম্পর্কে নিশ্চিত ননঝুঁকি সহনশীলতা স্তরগুলি বহুমুখী তহবিলের সুবিধা নিতে পারে।

  • বৈচিত্র্যময় তহবিলের তহবিল পরিচালকরা তাদের দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির সম্ভাবনার উপর ভিত্তি করে সমস্ত আকারের কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে যেমন বড়, মধ্য, ছোট ক্যাপ। সংজ্ঞায়িত বিনিয়োগ উদ্দেশ্যের মধ্যে কর্মক্ষমতাকে সর্বাধিক তহবিল করার জন্য তারা সময়ে সময়ে বিভিন্ন সেক্টরের মধ্যে তাদের পোর্টফোলিও বরাদ্দ পরিবর্তন করে। বৈচিত্র্যপূর্ণ বা মাল্টি-ক্যাপ তহবিলে বিনিয়োগ করা বিনিয়োগকারীদের স্বল্পমেয়াদী কর্মক্ষমতার উপর ভিত্তি করে লার্জ ক্যাপ ফান্ড এবং মিড-ক্যাপ/স্মল-ক্যাপ ফান্ডের মধ্যে স্যুইচ করার প্রবণতা রোধ করতে সহায়তা করে।

ডাইভারসিফাইড ফান্ডে ঝুঁকি

বহুমুখী তহবিল ব্যাপকভাবে ক্ষতিগ্রস্ত হতে পারে যদি চালগুলি চরম হয়, বাজারের পতনের সময়, বহুমুখী তহবিলগুলি বড় ক্যাপগুলির থেকে প্রভাবিত হয়। এটি এই কারণে যে বেশিরভাগ পতনের সময়, ছোট এবং মিড-ক্যাপের পতন অনেক বেশি হয়। এটি রিটার্নের উচ্চ অস্থিরতার দিকে নিয়ে যেতে পারে, যার ফলে এই তহবিলগুলি উচ্চতর হতে পারেআদর্শ বিচ্যুতি, যা একটি তহবিলের ঝুঁকি পরিমাপ করার জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ পরামিতি। স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি যত বেশি হবে, তত ঝুঁকির মাত্রা বেশি হবে।

ডাইভারসিফাইড মিউচুয়াল ফান্ডে কাদের বিনিয়োগ করা উচিত

একটিবিনিয়োগকারী যাদের একটি মাঝারি-ঝুঁকির ক্ষুধা আছে এবং যারা ইক্যুইটিগুলিতে একটি এক্সপোজার করতে চান তারা তাদের তহবিল বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলে পার্ক করতে পারেন। এছাড়াও, যারা বিনিয়োগকারীর কৌশল সম্পর্কে ভালভাবে পারদর্শী ননসম্পদ বরাদ্দ বিনিয়োগের ক্ষেত্রে তাদের তহবিলের একটি অংশও এখানে রাখতে পারেন।

বিনিয়োগকারীরা এই তহবিলে বিনিয়োগের দিকে ঝুঁকেছেন কারণ এটি বাজারের মূলধন জুড়ে স্টকের মিশ্রণ ধারণ করে। ছোট ক্যাপ বা দ্বারা প্রদর্শিত কোনো উচ্চ ডিগ্রী অস্থিরতামিড ক্যাপ তহবিল বড়-ক্যাপ ইকুইটি তহবিল দ্বারা প্রদত্ত স্থিতিশীলতার দ্বারা ভারসাম্য বজায় রাখা যেতে পারে। যাইহোক, এই ধরনের বহুমুখী তহবিল থেকে প্রাপ্ত রিটার্নগুলি ফান্ড ম্যানেজারের জ্ঞান এবং বুদ্ধিমত্তার উপর নির্ভর করে যে কীভাবে তিনি বাজারের অবস্থা অনুযায়ী স্টকগুলি অন্তর্ভুক্ত করতে সক্ষম হন। এই পরিস্থিতিতে, তহবিল ব্যবস্থাপকের তার বরাদ্দ কৌশল ভুল হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে। এ কারণেই বিনিয়োগকারীদের জন্য বিভিন্ন তহবিলে বিনিয়োগ করার আগে তহবিল ব্যবস্থাপকের রেকর্ড অধ্যয়ন করার পরামর্শ দেওয়া হয়।

ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ডের উপর ট্যাক্সেশন

1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

LTCGs 1 লক্ষের বেশি INR রিডেম্পশন থেকে উদ্ভূতপারস্পরিক তহবিল 1লা এপ্রিল 2018 তারিখে বা তার পরে ইউনিট বা ইকুইটি, 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর দিতে হবে। দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ 1 লাখ টাকা পর্যন্ত ছাড় দেওয়া হবে। উদাহরণ স্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় 20 টাকা হবে,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ)।

দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল এক বছরেরও বেশি সময় ধরে রাখা ইক্যুইটি তহবিল বিক্রি বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভ।

2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।

ইক্যুইটি স্কিম অধিষ্ঠিত সময়ের করের হার
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) ১ বছরের বেশি 10% (কোন সূচক ছাড়াই) ****
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) এক বছরের কম বা সমান 15%
বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর - 10%#

* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লাখের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য। #লভ্যাংশ কর 10% + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩টি%

2022 - 2023 এ বিনিয়োগ করার জন্য সেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল বা মাল্টি ক্যাপ ফান্ড

ভারতে শীর্ষস্থানীয় বহুমুখী তহবিলগুলি নিম্নরূপ-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Equity Fund Growth ₹2,051.53
↓ -1.11
₹81,9365.2146.522.928.623.5
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹306.882
↓ -0.46
₹46,2165161.522.929.925.8
JM Multicap Fund Growth ₹100.099
↓ -0.19
₹5,9434.811.2-6.522.726.233.3
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.9241
↓ -0.40
₹13,679713.73.622.42045.7
ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹804.98
↓ -1.58
₹15,2813.112.1-1.520.624.420.7
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹291.505
↓ -0.10
₹2,9234.812.6-1.419.524.131.7
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹35.8488
↓ -0.03
₹5,6224.115.3-1.919.425.223.4
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹33.28
↓ -0.04
₹1,0437.614.7-1.919.218.325
Franklin India Equity Fund Growth ₹1,653.25
↓ -2.49
₹18,7271.811-1.418.824.221.8
Invesco India Multicap Fund Growth ₹132.82
↑ 0.11
₹4,043312.4-418.822.129.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryHDFC Equity FundNippon India Multi Cap FundJM Multicap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundICICI Prudential Multicap FundBaroda Pioneer Multi Cap FundMahindra Badhat YojanaAditya Birla Sun Life Manufacturing Equity FundFranklin India Equity FundInvesco India Multicap Fund
Point 1Highest AUM (₹81,936 Cr).Top quartile AUM (₹46,216 Cr).Lower mid AUM (₹5,943 Cr).Upper mid AUM (₹13,679 Cr).Upper mid AUM (₹15,281 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,923 Cr).Lower mid AUM (₹5,622 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,043 Cr).Upper mid AUM (₹18,727 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,043 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (30+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (8+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (30+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 4★ (top quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Not Rated.Not Rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 28.57% (top quartile).5Y return: 29.87% (top quartile).5Y return: 26.19% (upper mid).5Y return: 20.03% (bottom quartile).5Y return: 24.38% (upper mid).5Y return: 24.08% (lower mid).5Y return: 25.18% (upper mid).5Y return: 18.32% (bottom quartile).5Y return: 24.20% (lower mid).5Y return: 22.11% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.91% (top quartile).3Y return: 22.91% (top quartile).3Y return: 22.71% (upper mid).3Y return: 22.44% (upper mid).3Y return: 20.65% (upper mid).3Y return: 19.50% (lower mid).3Y return: 19.38% (lower mid).3Y return: 19.20% (bottom quartile).3Y return: 18.82% (bottom quartile).3Y return: 18.78% (bottom quartile).
Point 71Y return: 6.51% (top quartile).1Y return: 1.45% (upper mid).1Y return: -6.47% (bottom quartile).1Y return: 3.60% (top quartile).1Y return: -1.54% (lower mid).1Y return: -1.41% (upper mid).1Y return: -1.87% (bottom quartile).1Y return: -1.86% (lower mid).1Y return: -1.41% (upper mid).1Y return: -4.02% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 4.96 (top quartile).Alpha: 3.10 (upper mid).Alpha: -8.50 (bottom quartile).Alpha: 9.76 (top quartile).Alpha: -2.00 (bottom quartile).Alpha: -0.17 (lower mid).Alpha: -1.14 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.72 (lower mid).Alpha: 0.17 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.16 (top quartile).Sharpe: -0.38 (upper mid).Sharpe: -1.13 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (top quartile).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.56 (upper mid).Sharpe: -0.64 (lower mid).Sharpe: -0.59 (lower mid).Sharpe: -0.66 (bottom quartile).Sharpe: -0.56 (upper mid).
Point 10Information ratio: 1.74 (top quartile).Information ratio: 1.10 (top quartile).Information ratio: 1.09 (upper mid).Information ratio: 0.79 (upper mid).Information ratio: 0.53 (lower mid).Information ratio: 0.22 (bottom quartile).Information ratio: 0.24 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 1.05 (upper mid).Information ratio: 0.12 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹81,936 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.57% (top quartile).
  • 3Y return: 22.91% (top quartile).
  • 1Y return: 6.51% (top quartile).
  • Alpha: 4.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.16 (top quartile).
  • Information ratio: 1.74 (top quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Top quartile AUM (₹46,216 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.87% (top quartile).
  • 3Y return: 22.91% (top quartile).
  • 1Y return: 1.45% (upper mid).
  • Alpha: 3.10 (upper mid).
  • Sharpe: -0.38 (upper mid).
  • Information ratio: 1.10 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Lower mid AUM (₹5,943 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.19% (upper mid).
  • 3Y return: 22.71% (upper mid).
  • 1Y return: -6.47% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.50 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.09 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.44% (upper mid).
  • 1Y return: 3.60% (top quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (top quartile).
  • Information ratio: 0.79 (upper mid).

ICICI Prudential Multicap Fund

  • Upper mid AUM (₹15,281 Cr).
  • Established history (30+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.38% (upper mid).
  • 3Y return: 20.65% (upper mid).
  • 1Y return: -1.54% (lower mid).
  • Alpha: -2.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.53 (lower mid).

Baroda Pioneer Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,923 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.08% (lower mid).
  • 3Y return: 19.50% (lower mid).
  • 1Y return: -1.41% (upper mid).
  • Alpha: -0.17 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (upper mid).
  • Information ratio: 0.22 (bottom quartile).

Mahindra Badhat Yojana

  • Lower mid AUM (₹5,622 Cr).
  • Established history (8+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.18% (upper mid).
  • 3Y return: 19.38% (lower mid).
  • 1Y return: -1.87% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.14 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.24 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,043 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.20% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.86% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.59 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹18,727 Cr).
  • Established history (30+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.20% (lower mid).
  • 3Y return: 18.82% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.41% (upper mid).
  • Alpha: -0.72 (lower mid).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.05 (upper mid).

Invesco India Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,043 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.11% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.78% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.02% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.17 (upper mid).
  • Sharpe: -0.56 (upper mid).
  • Information ratio: 0.12 (bottom quartile).

উপসংহার

দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করার সময়, বিনিয়োগকারীদের তাদের ঝুঁকির ক্ষুধা বিবেচনায় নেওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়। যে বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান তাদের স্মার্টলি তাদের পোর্টফোলিওতে তহবিল বরাদ্দ করা উচিত। যাইহোক, কোন কঠিন এবং দ্রুত নিয়ম নেই, বিনিয়োগকারীদের তাদের ঝুঁকির মাত্রা দেখতে হবে এবং তারপরে বিনিয়োগের জন্য তহবিল নির্ধারণ করতে হবে। বিনিয়োগকারীরা এই তহবিলগুলি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে অধ্যয়ন করতে পারে এবং যোগ করে তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে বিনিয়োগ করতে পারেসেরা বহুমুখী তহবিল তাদের পোর্টফোলিওতে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT