+91-22-48913909মিডক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড
মিড-ক্যাপ ফান্ড কি?
বারবার বিনিয়োগকারীরা বিভ্রান্ত হচ্ছেনবিনিয়োগ মিড-ক্যাপ ফান্ডে! ভাল, বিনিয়োগ করার আগে, এটি একটি জন্য গুরুত্বপূর্ণবিনিয়োগকারী মিড-ক্যাপ ফান্ড সম্পর্কে গভীর জ্ঞান থাকা। মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলি মাঝারি আকারের কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে। মিড-ক্যাপ তহবিলে থাকা স্টকগুলি সেই সংস্থাগুলি যা এখনও বিকাশ করছে। এগুলি মাঝারি আকারের কর্পোরেট যেগুলি বড় এবং ছোট ক্যাপ স্টকের মধ্যে থাকে। কোম্পানির আকার, ক্লায়েন্ট বেস, রাজস্ব, দলের আকার ইত্যাদির মতো গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটারে তারা দুটি চরমের মধ্যে স্থান করে। আসুন মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলি বিস্তারিতভাবে দেখি।
মিড ক্যাপ ফান্ড (মিড ক্যাপ স্টকে বিনিয়োগ)
মিড-ক্যাপ ফান্ডের বিভিন্ন সংজ্ঞা রয়েছেবাজার, একটি কোম্পানি হতে পারে যার বাজার মূলধন (MC= কোম্পানির দ্বারা জারি করা শেয়ারের সংখ্যা X বাজার মূল্য শেয়ার প্রতি) INR 500 Cr থেকে INR 10,000 ক্র. বিনিয়োগকারীর দৃষ্টিকোণ থেকে, কোম্পানিগুলির প্রকৃতির কারণে মিড-ক্যাপ ফান্ডের বিনিয়োগের সময় বড়-ক্যাপের চেয়ে অনেক বেশি হওয়া উচিত।
যখন একজন বিনিয়োগকারী দীর্ঘ মেয়াদের জন্য মিড ক্যাপগুলিতে বিনিয়োগ করে, তখন তারা সেই কোম্পানিগুলিকে পছন্দ করে যেগুলি তারা মনে করে আগামীকালের রানওয়ে সাফল্য হবে। এছাড়াও, মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে যত বেশি বিনিয়োগকারী, তত বেশি এটি আকারে বাড়তে থাকে। লার্জ ক্যাপের দাম বেড়ে যাওয়ায় বড় বিনিয়োগকারীরা পছন্দ করছেনযৌথ পুঁজি এবং বিদেশী প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীরা (FIIS) ক্রমবর্ধমান মিড-ক্যাপে বিনিয়োগ করছে।
প্রকৃতপক্ষে, নিম্ন ইনপুট খরচ, নিম্ন সুদের হার এবং উন্নতির কারণে মিড-ক্যাপ স্টকগুলি 2015 সালে বড় ক্যাপ এবং ছোট ক্যাপ উভয় স্টককে ছাড়িয়ে গেছেমূলধন হ্রাস বিএসই মিড-ক্যাপ এবং বিএসই ছোট-ক্যাপ সূচক বেড়েছে7.43% এবং 6.76%, যথাক্রমে, যেখানে, একই সময়ের মধ্যে BSE সেনসেক্স 5.03% কমেছে।
অধিকন্তু, ছোট বা মাঝারি আকারের কোম্পানিগুলি নমনীয় এবং দ্রুত পরিবর্তনগুলি মানিয়ে নিতে পারে। যে কারণে এই ধরনের কোম্পানির উচ্চ প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনা বেশি। ভারতের সবচেয়ে উদীয়মান, মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলির মধ্যে কয়েকটি হল- Blue Star Ltd., Bata India Ltd., City Unionব্যাংক, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., ইত্যাদি।
মিড ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডে কেন বিনিয়োগ করবেন
কিছুবিনিয়োগের সুবিধা মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলি হল:
- যেসব কোম্পানি মিড-ক্যাপে বিনিয়োগ করে তাদের বড়-ক্যাপের তুলনায় বৃদ্ধির সম্ভাবনা বেশি থাকে
- মিড-ক্যাপ সংস্থাগুলি বাজারে নতুন উদ্ভাবন এবং পরিবর্তনের জন্য দ্রুত সাড়া দেয় কারণ তারা তাদের কুলুঙ্গিতে আরও মনোযোগী এবং বিশেষীকরণের প্রবণতা রাখে
- ছোট ক্যাপ স্টক থেকে মিড-ক্যাপ স্টক অস্থিরতায় কম
- তারা প্রায়শই বড় ক্যাপকে ছাড়িয়ে যায় এবংছোট ক্যাপ তহবিল.
Talk to our investment specialist
লার্জ ক্যাপ ফান্ড, মিড ক্যাপ ফান্ড এবং স্মল ক্যাপ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য
যাতে একটি ভাল বিনিয়োগ সিদ্ধান্ত নিতেইক্যুইটি ফান্ড, একজনকে এর প্রকারের মধ্যে মৌলিক পার্থক্য বোঝা উচিত, যেমন- বড় ক্যাপ, মিড ক্যাপ ফান্ড এবং ছোট ক্যাপ ফান্ড। তাই নিচে আলোচনা করা হলো-
বিনিয়োগ
লার্জ ক্যাপ সেই কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির উচ্চ মুনাফার সাথে বছরের পর বছর স্থির বৃদ্ধি দেখানোর সম্ভাবনা রয়েছে। মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলি মাঝারি আকারের কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে। মিড-ক্যাপে বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীরা সাধারণত সেই কোম্পানিগুলোকে পছন্দ করেন যেগুলো ভবিষ্যতের সফলতা। যেখানে, ছোট ক্যাপ কোম্পানিগুলি সাধারণত অল্প বয়স্ক কোম্পানি বা স্টার্টআপ হয় যাদের বৃদ্ধির অনেক সুযোগ রয়েছে।
বাজার মূলধন
লার্জ ক্যাপ কোম্পানিগুলির বাজার মূলধন INR 1000 কোটির বেশি, যখন মিড ক্যাপগুলি INR 500 Cr থেকে INR 1000 Cr এর মার্কেট ক্যাপ সহ কোম্পানি হতে পারে এবং ছোট ক্যাপের একটি মার্কেট ক্যাপ INR 500 কোটির কম হতে পারে৷
কোম্পানিগুলো
ইনফোসিস, ইউনিলিভার, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ, বিড়লা, ইত্যাদি ভারতের কয়েকটি সুপরিচিত বড় ক্যাপ কোম্পানি। ভারতের সবচেয়ে উদীয়মান, যেমন মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলি হল বাটা ইন্ডিয়া লিমিটেড, সিটি ইউনিয়ন ব্যাঙ্ক, পিসি জুয়েলার লিমিটেড, ইত্যাদি। এবং ভারতের কিছু সুপরিচিত ছোট-ক্যাপ কোম্পানি হলইন্ডিয়াবুলস, ইন্ডিয়ান ওভারসিজ ব্যাঙ্ক, জাস্ট ডায়াল, ইত্যাদি।
ঝুঁকি
মিড ক্যাপ এবং ছোট ক্যাপ তহবিলগুলি এর চেয়ে বেশি উদ্বায়ীবড় ক্যাপ তহবিল. লার্জ ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড বুল মার্কেটের সময় মিড এবং স্মল ক্যাপ ফান্ড উভয়কে ছাড়িয়ে যায়।
মিড ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ডে কাদের বিনিয়োগ করা উচিত?
মিড-ক্যাপ তহবিলের একটি উচ্চ অস্থিরতা আছে। তারা বড়-ক্যাপ তহবিলের চেয়ে বেশি ঝুঁকি বহন করে। এই কারণে, একজন বিনিয়োগকারী যারা তাদের বিনিয়োগে উচ্চ-ঝুঁকি বহন করতে পারে তাদের শুধুমাত্র এই তহবিলে বিনিয়োগ করা পছন্দ করা উচিত। এছাড়াও, দিনের শেষে রিটার্ন আপনার মেয়াদের উপর নির্ভর করে। আপনি যত বেশি সময় বিনিয়োগ করবেন, তত বেশি রিটার্ন হবে।
ঐতিহাসিকভাবে, মিড-ক্যাপগুলি একটি প্রস্ফুটিত বাজারে লার্জ-ক্যাপের চেয়ে ভাল পারফরম্যান্স দেখায়, তবে বাজারগুলি যখন ডুবে যায় তখন তারা পড়ে যেতে পারে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা যারা মিড-ক্যাপ বা ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করতে চান তাদের একটি নেওয়া উচিতচুমুক (সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা) দীর্ঘমেয়াদী বাজার রিটার্ন জোরদার রুট.
একবার আপনি দীর্ঘ সময়ের জন্য একটি এসআইপিতে মাসিক বিনিয়োগ শুরু করলে, আপনার অর্থ প্রতিদিন বাড়তে থাকে (স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হচ্ছে)। সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান আপনাকে আপনার ক্রয়ের খরচ গড় করতে এবং সর্বোচ্চ আয় বাড়াতে সাহায্য করে। যখন একজন বিনিয়োগকারী একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে নিয়মিত বিনিয়োগ করে, বাজারের অবস্থা নির্বিশেষে, যখন বাজার কম থাকে তখন সে বেশি ইউনিট পাবে এবং বাজার বেশি হলে কম ইউনিট পাবে। এটি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটের ক্রয় খরচ গড় করে।
মিড ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড ট্যাক্সেশন
বাজেট 2018 বক্তৃতা অনুসারে, একটি নতুন দীর্ঘমেয়াদীমূলধন লাভ ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড মিউচুয়াল ফান্ড এবং স্টকের উপর (LTCG) কর ১লা এপ্রিল থেকে প্রযোজ্য হবে। অর্থ বিল 2018 14 ই মার্চ 2018-এ লোকসভায় ভয়েস ভোটে পাস করা হয়েছিল। এখানে কীভাবে নতুনআয়কর পরিবর্তনগুলি 1লা এপ্রিল 2018 থেকে ইক্যুইটি বিনিয়োগকে প্রভাবিত করবে৷
1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ
LTCGs থেকে উদ্ভূত INR 1 লক্ষের বেশিমুক্তি 1লা এপ্রিল 2018 এর পরে বা তার পরে মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট বা ইক্যুইটিগুলির উপর 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর ধার্য হবে৷ INR 1 লক্ষ পর্যন্ত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ ছাড় দেওয়া হবে। উদাহরণ স্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় INR 20,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ) হবে।
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল এক বছরেরও বেশি সময় ধরে রাখা ইক্যুইটি তহবিল বিক্রি বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভ।
2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ
যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।
| ইক্যুইটি স্কিম | অধিষ্ঠিত সময়ের | করের হার |
|---|---|---|
| দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) | ১ বছরের বেশি | 10% (কোন সূচক ছাড়াই) **** |
| স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) | এক বছরের কম বা সমান | 15% |
| বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর | - | 10%# |
* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লাখের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য। 31 জানুয়ারী, 2018-এ ক্লোজিং প্রাইস হিসাবে আগের হার 0% খরচ গণনা করা হয়েছিল। #10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩টি%
মিড ক্যাপ ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
ভারতের সেরা মিড ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড 2022
200 কোটির উপরে AUM সহ ভারতে শীর্ষ-পারফর্মিং মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলি নিম্নরূপ:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹105.928
↑ 1.07 ₹33,609 4.9 19.6 -0.2 27.1 32.9 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹102.286 ₹11,027 1.4 22.2 1.1 23.9 28.5 38.9 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹183.24
↑ 1.29 ₹7,802 4.4 28.7 7.6 27.5 27.5 43.1 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹302.82
↑ 2.36 ₹6,654 1.6 24.8 1.3 21.7 25.8 27 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,411.48
↑ 10.09 ₹12,596 3.4 22.5 -0.3 22.8 25.6 SBI Magnum Mid Cap Fund Growth ₹230.963
↑ 1.61 ₹22,547 -2.2 10.6 -6.5 14.8 24.6 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹102.134
↑ 0.60 ₹2,183 1.9 16.2 -4 19.2 23.9 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹797.7
↑ 5.14 ₹6,106 1.2 19.8 -3.9 18.9 23.9 Franklin India Prima Fund Growth ₹2,779.57
↑ 21.33 ₹12,540 1.4 18 -1.2 21.8 23.9 PGIM India Midcap Opportunities Fund Growth ₹66.7
↑ 0.50 ₹11,468 3.6 21.5 0.8 13.7 23.8 21 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Edelweiss Mid Cap Fund Invesco India Mid Cap Fund ICICI Prudential MidCap Fund Sundaram Mid Cap Fund SBI Magnum Mid Cap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Franklin India Prima Fund PGIM India Midcap Opportunities Fund Point 1 Highest AUM (₹33,609 Cr). Lower mid AUM (₹11,027 Cr). Lower mid AUM (₹7,802 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,654 Cr). Upper mid AUM (₹12,596 Cr). Top quartile AUM (₹22,547 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,183 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,106 Cr). Upper mid AUM (₹12,540 Cr). Upper mid AUM (₹11,468 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 32.90% (top quartile). 5Y return: 28.45% (top quartile). 5Y return: 27.45% (upper mid). 5Y return: 25.76% (upper mid). 5Y return: 25.62% (upper mid). 5Y return: 24.63% (lower mid). 5Y return: 23.94% (lower mid). 5Y return: 23.89% (bottom quartile). 5Y return: 23.85% (bottom quartile). 5Y return: 23.85% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.10% (top quartile). 3Y return: 23.91% (upper mid). 3Y return: 27.48% (top quartile). 3Y return: 21.68% (lower mid). 3Y return: 22.79% (upper mid). 3Y return: 14.80% (bottom quartile). 3Y return: 19.16% (lower mid). 3Y return: 18.88% (bottom quartile). 3Y return: 21.75% (upper mid). 3Y return: 13.66% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -0.18% (upper mid). 1Y return: 1.14% (upper mid). 1Y return: 7.60% (top quartile). 1Y return: 1.35% (top quartile). 1Y return: -0.25% (lower mid). 1Y return: -6.50% (bottom quartile). 1Y return: -4.03% (bottom quartile). 1Y return: -3.85% (bottom quartile). 1Y return: -1.18% (lower mid). 1Y return: 0.85% (upper mid). Point 8 Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: 5.32 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.10 (upper mid). Alpha: 3.17 (upper mid). Alpha: -3.78 (bottom quartile). Alpha: -2.60 (bottom quartile). Alpha: -0.08 (bottom quartile). Alpha: 1.58 (lower mid). Alpha: 3.22 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.06 (top quartile). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: -0.22 (lower mid). Sharpe: -0.17 (upper mid). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (bottom quartile). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: -0.24 (lower mid). Sharpe: -0.15 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: 0.20 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.41 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -1.23 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Information ratio: -1.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.17 (upper mid). Information ratio: -1.63 (bottom quartile). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Invesco India Mid Cap Fund
ICICI Prudential MidCap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
SBI Magnum Mid Cap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Franklin India Prima Fund
PGIM India Midcap Opportunities Fund
উপসংহার
মিড-ক্যাপ তহবিল আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে যোগ করার মতো হতে পারে। কিন্তু, তারা যে রিটার্ন দিতে পারে তা বিবেচনা করুন। যাইহোক, একটি জিনিস আপনাকে পুনরায় ভাবতে হবে- "প্রতিটি মিড-ক্যাপ আগামীকালের বড় ক্যাপ হতে পারে না।"
সুতরাং, বিজ্ঞতার সাথে আপনার বিনিয়োগ চয়ন করুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved