সেরা পারফর্মিং ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022 | Fincash.com

Table of Contents

কেন ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?
ইক্যুইটি NAV
শীর্ষ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022
2022 সালের জন্য সেরা ইক্যুইটি ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য স্মার্ট টিপস
ইক্যুইটি ফান্ড ট্যাক্সেশন
- 1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ
- 2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ
অনলাইনে সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
উপসংহার
Top 6 Funds

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022 - 2023

Updated on September 28, 2023 , 52571 views

একটি ইক্যুইটি ফান্ড হল একটি মিউচুয়াল ফান্ড যা মূলত স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি সক্রিয়ভাবে বা নিষ্ক্রিয়ভাবে (সূচক তহবিল) পরিচালিত হতে পারে। এগুলি স্টক ফান্ড হিসাবেও পরিচিত।

ইক্যুইটি ফান্ড যখন পছন্দের বাহন হওয়া উচিতবিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলির জন্য কারণ তারা বিগত কয়েক বছরে বিনিয়োগকারীদের জন্য বিশাল লাভ তৈরি করেছে। কিন্তু যেহেতু বিনিয়োগকারীদের সামনে একটি বিস্তৃত পছন্দ রয়েছে, তাই সঠিক ইক্যুইটি ফান্ড নির্বাচন করা গুরুত্বপূর্ণ হয়ে ওঠে।

সঠিক গুণগত এবং পরিমাণগত ব্যবস্থা (নীচে আলোচনা করা হয়েছে) সহ, একজন আদর্শভাবে সেরা ইকুইটি বেছে নিতে পারেযৌথ পুঁজি বিনিয়োগ.

কেন ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?

1. তারল্য

যেহেতু স্টকগুলি সক্রিয়ভাবে সমস্ত বড় এক্সচেঞ্জে লেনদেন হয়, তাই প্রতিদিন, এটি ইক্যুইটি তহবিলগুলিকে একটি উচ্চতর তরল বিনিয়োগ করে তোলে। এটা বিনিয়োগকারীদের প্রদান করে, এর উপর নির্ভর করে তাদের স্টক ক্রয়-বিক্রয়ের সুবিধাবাজার অবস্থা. ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে, অর্থ সাধারণত আপনার জমা হয়ব্যাংক 3 দিনের মধ্যে অ্যাকাউন্ট।

2. লভ্যাংশ আয়

ব্লু-চিপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করা বিনিয়োগকারীদের স্থিতিশীল উপার্জনে সহায়তা করতে পারেআয় লভ্যাংশ আকারে। এই ধরনের বেশিরভাগ কোম্পানি সাধারণত অস্থির বাজারের পরিস্থিতিতেও নিয়মিত লভ্যাংশ প্রদান করে, সাধারণত ত্রৈমাসিক অর্থ প্রদান করা হয়। একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও থাকা বিনিয়োগকারীদের বছরে একটি স্থির লভ্যাংশ আয় প্রদান করতে পারে।

3. পোর্টফোলিও বৈচিত্র্য

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত বিনিয়োগের মাধ্যমে তাদের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে পারে। এর মানে হল যে তারা বিভিন্ন অর্থনৈতিক খাতের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে। সুতরাং, একটি নির্দিষ্ট স্টকের মূল্য কমে গেলেও, অন্যরা বাজার পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে বিনিয়োগকারীদের সেই ক্ষতি পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে।

4. আদর্শ বিনিয়োগ যানবাহন

অনেক উপায়ে, ইক্যুইটি ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ বিনিয়োগের বাহন যারা আর্থিক বিনিয়োগে ততটা পারদর্শী নয় বা তাদের কাছে প্রচুর পরিমাণেমূলধন যা দিয়ে বিনিয়োগ করতে হবে। তারা অধিকাংশ মানুষের জন্য ব্যবহারিক বিনিয়োগ.

যে বৈশিষ্ট্যগুলি ইক্যুইটি তহবিলগুলিকে ছোট ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত করে তোলে তা হল একটি তহবিলের পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যের ফলে ঝুঁকি হ্রাস এবং একটি ইক্যুইটি তহবিলের শেয়ার অর্জনের জন্য প্রয়োজন তুলনামূলকভাবে অল্প পরিমাণ মূলধন৷ একজন ব্যক্তির জন্য প্রচুর পরিমাণে বিনিয়োগ মূলধনের প্রয়োজন হবেবিনিয়োগকারী সরাসরি স্টক হোল্ডিংয়ের পোর্টফোলিওর বৈচিত্র্যের মাধ্যমে ঝুঁকি হ্রাসের অনুরূপ মাত্রা অর্জন করা। ছোট বিনিয়োগকারীদের মূলধন একত্রিত করা একটি ইকুইটি ফান্ডকে বৃহৎ মূলধনের প্রয়োজনীয়তার সাথে প্রতিটি বিনিয়োগকারীকে বোঝা না করে কার্যকরভাবে বৈচিত্র্য আনতে দেয়।

ইক্যুইটি NAV

ইক্যুইটি ফান্ডের মূল্য ফান্ডের নিট সম্পদ মূল্যের উপর ভিত্তি করে (না) এর দায় কম। একটি আরও বহুমুখী তহবিলের অর্থ হল সামগ্রিক পোর্টফোলিও এবং ইক্যুইটি ফান্ডের শেয়ারের দামের উপর একটি পৃথক স্টকের প্রতিকূল মূল্য আন্দোলনের কম নেতিবাচক প্রভাব রয়েছে।

ইক্যুইটি তহবিল অভিজ্ঞ পেশাদার পোর্টফোলিও পরিচালকদের দ্বারা পরিচালিত হয় এবং তাদের অতীত কর্মক্ষমতা সর্বজনীন রেকর্ডের বিষয়। ইক্যুইটি তহবিলের জন্য স্বচ্ছতা এবং প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তাগুলি ভারতের সিকিউরিটি এক্সচেঞ্জ বোর্ড দ্বারা ব্যাপকভাবে নিয়ন্ত্রিত হয় (সেবি)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি এর প্রকার অনুসারে শ্রেণিবদ্ধ করা হয়-ইএলএসএস,বড় ক্যাপ তহবিল,মিড ক্যাপ তহবিল,ছোট ক্যাপ তহবিল,বহুমুখী তহবিল,সেক্টর তহবিল এবংব্যালেন্সড ফান্ড.

5 সেরা লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹64.3266 ↑ 0.27	₹15,583	11	18.6	22.1	26.8	13.3	11.3
HDFC Top 100 Fund Growth	₹847.422 ↑ 1.59	₹25,776	9.2	14.4	17.9	23.8	12.1	10.6
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹76.97 ↑ 0.30	₹40,286	9.3	11.6	13.9	22.3	12.5	6.9
TATA Large Cap Fund Growth	₹374.873 ↑ 0.41	₹1,613	7.8	13	13.8	21.5	11.1	3.3
SBI Bluechip Fund Growth	₹70.3455 ↑ 0.13	₹39,301	6.4	11.9	14.3	21.3	12.1	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা মিড ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹59.516 ↑ 0.47	₹5,237	10.2	19.7	22.2	34	16.7	10.7
PGIM India Midcap Opportunities Fund Growth	₹47.77 ↑ 0.35	₹9,261	8.5	12.4	9.8	30	19.2	-1.7
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹61.599 ↑ 0.55	₹3,449	12.4	20.1	20.4	29.7	16.7	2.4
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹304.899 ↑ 2.31	₹2,315	17.6	26.1	25.9	28	17.3	0.6
UTI Mid Cap Fund Growth	₹221.08 ↑ 1.23	₹8,606	14.5	20.5	18.9	27	15.5	-0.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা ছোট ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹117.791 ↑ 1.09	₹34,469	17.9	29.5	36	42.1	21.8	6.5
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹59.5566 ↑ 0.57	₹10,766	15.7	25.9	31.5	40.1	17.1	1
HDFC Small Cap Fund Growth	₹101.791 ↑ 0.68	₹21,067	16.4	28.1	39.6	38.9	17.7	4.6
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹120.688 ↑ 0.60	₹9,104	15.4	26	37.2	37.8	15.8	3.6
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹65.13 ↑ 0.34	₹6,511	14.4	23.6	25.3	36.6	20.1	5.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা লার্জ এবং মিড ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹236.297 ↑ 1.33	₹10,680	14.5	21.4	23.3	28.7	15.5	8.2
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹663.01 ↑ 1.73	₹9,123	10.8	15.4	19.7	27.7	15.4	11.7
SBI Large and Midcap Fund Growth	₹445.217 ↑ 1.87	₹13,871	9.3	15.8	18.4	26.6	15.2	7.3
UTI Core Equity Fund Growth	₹119.634 ↑ 0.40	₹1,887	13.9	19.2	20.8	26.2	13.1	4.6
IDFC Core Equity Fund Growth	₹85.644 ↑ 0.43	₹2,802	14.5	18.2	24.1	25.4	12.9	6.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5টি সেরা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹117.121 ↑ 0.52	₹5,014	11.5	18.2	21	29.6	15.1	4.2
Franklin India Taxshield Growth	₹1,025.21 ↑ 4.34	₹5,250	11.6	17.3	18.9	25.6	12.1	5.4
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Growth	₹90.333 ↑ 0.39	₹12,634	11.5	16	16.1	25.2	9.1	6.9
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹282.504 ↑ 1.48	₹15,374	13.4	20.7	25.3	25.1	14.2	6.9
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹927.646 ↑ 2.38	₹11,296	10.7	15.9	19.9	25	11.8	10.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা বহুমুখী/মাল্টি ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹205.548 ↑ 1.86	₹18,974	17	26.1	31.3	34.8	16.6	14.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,304.66 ↑ 2.16	₹38,266	10.4	16	21.6	29.7	14.9	18.3
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹24.6586 ↑ 0.18	₹1,988	15.5	22.7	23	29	17.3	1.6
Franklin India Equity Fund Growth	₹1,138.29 ↑ 4.70	₹11,699	11.8	17.5	18.7	26.9	13.1	5.3
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth	₹196.569 ↑ 1.28	₹1,872	10.5	15.9	18.5	26	14	-3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা সেক্টর ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹30.698 ↑ 0.14	₹781	23.8	34.9	41.2	37	11.5	19.3
SBI PSU Fund Growth	₹18.7449 ↑ 0.17	₹633	18.7	27.6	38.6	29.1	11.8	29
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹219.386 ↑ 1.37	₹2,485	16.8	27.3	37.9	32.2	16.6	10.9
Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth	₹65.89 ↑ 0.45	₹730	14.9	26.3	37	32.5	14.1	8.9
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹120.77 ↑ 0.55	₹2,917	13.6	21.6	36.5	38.7	19.1	28.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹150.58 ↑ 0.10	₹5,828	9.3	14.6	21.8	29.3	13.7	18.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹78.4259 ↑ 0.14	₹9,387	9.8	14.4	16.5	27.6	14.5	8.9
Nippon India Focused Equity Fund Growth	₹91.003 ↑ 0.29	₹6,877	11.7	17.1	13.8	26.3	13.5	7.7
IIFL Focused Equity Fund Growth	₹34.7353 ↑ 0.24	₹4,337	8.9	14.7	19.4	24.1	16.6	-0.9
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹59.32 ↑ 0.16	₹4,840	11.5	16.7	18.7	23.5	13.7	6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা ডিভিডেন্ড ইইল্ড ইক্যুইটি ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹33.79 ↑ 0.12	₹2,104	10.7	15.5	22.2	29.6	13.8	9.2
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹96.4152 ↑ 0.32	₹1,581	6.6	9.2	12.3	27.4	14.9	5.3
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹309.96 ↑ 2.31	₹977	11	14	21.3	23.2	11.9	5.2
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹98.3463 ↑ 0.30	₹553	9.4	13.4	15.6	21.1	12.2	1.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹119.639 ↑ 0.39	₹3,132	11.2	14.6	16.6	20.6	12.3	-5.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 সেরা মূল্য ইক্যুইটি ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
IDFC Sterling Value Fund Growth	₹109.523 ↑ 0.63	₹6,543	12	19.4	23.4	34.8	14.7	3.2
Templeton India Value Fund Growth	₹516.709 ↑ 2.01	₹1,229	10.1	15.7	20.5	33.1	13.8	15.5
JM Value Fund Growth	₹67.9195 ↑ 0.51	₹205	18.6	25.3	36.4	30	15.4	5.3
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹317.74 ↑ 1.45	₹32,659	11.4	13.8	21.2	28.3	15.9	15
L&T India Value Fund Growth	₹72.0342 ↑ 0.51	₹9,077	13.8	19.4	27.4	27.3	13.8	5.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

*নীচে তালিকা দেওয়া হলইক্যুইটি ফান্ড থাকাAUM >= 50 কোটি মধ্যে সেরা রিটার্ন হচ্ছেগত 1 বছর.

1. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2022 was 19.3% , 2021 was 43.2% and 2020 was -7.5% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (22 Aug 23)	₹30.698 ↑ 0.14 (0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹781 on 31 Jul 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.56
Sharpe Ratio	1.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹9,763
30 Sep 20	₹7,049
30 Sep 21	₹13,328
30 Sep 22	₹14,557
30 Sep 23	₹20,963

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	23.8%
6 Month	34.9%
1 Year	41.2%
3 Year	37%
5 Year	11.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%
2013	-14.4%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Rakesh Vyas	1 Jun 19	4.25 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.19 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.79%
Financial Services	16.8%
Basic Materials	9.39%
Utility	5.36%
Energy	5.2%
Consumer Cyclical	3.29%
Real Estate	2.17%
Technology	1.98%
Communication Services	1.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.88%
Equity	94.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	8%	₹66 Cr	1,613,625
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	7%	₹58 Cr	215,550
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	5%	₹46 Cr	2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	5%	₹45 Cr	683,608
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	5%	₹43 Cr	445,000
Premier Explosives Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 17 \| PREMEXPLN	5%	₹41 Cr	354,981
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	5%	₹41 Cr	1,765,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	5%	₹40 Cr	704,361
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹28 Cr	219,267 ↑ 28,481
Hindustan Construction Co Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| HCC	3%	₹25 Cr	8,549,049

2. HDFC Small Cap Fund

To provide long-term capital appreciation by investing predominantly in Small-Cap and Mid-Cap companies.

HDFC Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 3 Apr 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 9 in Small Cap category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 64.9% and 2020 was 20.2% .

Below is the key information for HDFC Small Cap Fund

HDFC Small Cap Fund Growth
Launch Date	3 Apr 08
NAV (22 Aug 23)	₹101.791 ↑ 0.68 (0.67 %)
Net Assets (Cr)	₹21,067 on 31 Jul 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	2.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹9,350
30 Sep 20	₹9,140
30 Sep 21	₹17,578
30 Sep 22	₹18,200
30 Sep 23	₹25,105

HDFC Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for HDFC Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	16.4%
6 Month	28.1%
1 Year	39.6%
3 Year	38.9%
5 Year	17.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	4.6%
2021	64.9%
2020	20.2%
2019	-9.5%
2018	-8.1%
2017	60.8%
2016	5.4%
2015	6.4%
2014	51.5%
2013	7.5%

Fund Manager information for HDFC Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Chirag Setalvad	28 Jun 14	9.18 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.19 Yr.

Data below for HDFC Small Cap Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.08%
Consumer Cyclical	20.56%
Financial Services	12.05%
Technology	11.29%
Health Care	10.59%
Basic Materials	6.28%
Consumer Defensive	3.33%
Communication Services	2.42%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.39%
Equity	93.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sonata Software Ltd Shs Dematerialised (Technology) Equity, Since 31 Oct 17 \| SONATSOFTW	4%	₹979 Cr	9,367,459 ↑ 258,130
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 19 \| 532134	4%	₹802 Cr	42,828,792 ↑ 1,000,000
Firstsource Solutions Ltd Shs Dematerialised (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| FSL	4%	₹801 Cr	49,076,294 ↑ 248,734
Bajaj Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 19 \| BAJAJELEC	3%	₹644 Cr	5,545,822
IDFC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| IDFC	3%	₹628 Cr	51,571,544
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 19 \| ASTERDM	2%	₹553 Cr	16,680,886
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| ECLERX	2%	₹549 Cr	3,382,112 ↑ 147,220
SKF India Ltd Shs Dematerialised (Industrials) Equity, Since 31 Jul 14 \| SKFINDIA	2%	₹544 Cr	1,044,491 ↑ 2,166
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 17 \| KEI	2%	₹521 Cr	1,926,026 ↓ -50,000
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 15 \| POWERMECH	2%	₹513 Cr	1,215,078 ↓ -3,577

3. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹10,158
30 Sep 20	₹10,796
30 Sep 21	₹17,708

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 4.9% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2022 was 29% , 2021 was 32.4% and 2020 was -10% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (22 Aug 23)	₹18.7449 ↑ 0.17 (0.92 %)
Net Assets (Cr)	₹633 on 31 Jul 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.54
Information Ratio	-1.07
Alpha Ratio	-5.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹10,153
30 Sep 20	₹8,144
30 Sep 21	₹13,190
30 Sep 22	₹14,302
30 Sep 23	₹21,046

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	18.7%
6 Month	27.6%
1 Year	38.6%
3 Year	29.1%
5 Year	11.8%
10 Year
15 Year
Since launch	4.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%
2013	-13.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.09 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.6%
Industrials	28.19%
Utility	12.83%
Energy	10.89%
Basic Materials	9.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.18%
Equity	91.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	11%	₹75 Cr	1,342,500
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹63 Cr	2,843,244
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	5%	₹36 Cr	3,000,000 ↑ 1,500,000
RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| RITES	5%	₹35 Cr	695,000 ↑ 140,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HUDCO	5%	₹33 Cr	4,350,000 ↑ 1,350,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	4%	₹30 Cr	1,625,000
Garden Reach Shipbuilders & Engineers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| 542011	4%	₹30 Cr	370,000
Mazagon Dock Shipbuilders Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 20 \| MAZDOCK	4%	₹30 Cr	163,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	4%	₹29 Cr	777,600
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 21 \| COALINDIA	4%	₹29 Cr	1,250,000 ↑ 600,000

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2022 was 10.9% , 2021 was 48.9% and 2020 was 10.8% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (22 Aug 23)	₹219.386 ↑ 1.37 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹2,485 on 31 Jul 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	2.52
Information Ratio	1.55
Alpha Ratio	17.26
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹10,358
30 Sep 20	₹9,514
30 Sep 21	₹16,900
30 Sep 22	₹17,876
30 Sep 23	₹25,399

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	16.8%
6 Month	27.3%
1 Year	37.9%
3 Year	32.2%
5 Year	16.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%
2013	-14.6%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Sanjay Doshi	2 Jan 17	6.67 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	5.27 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	0.75 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.41%
Utility	17.47%
Basic Materials	10.45%
Energy	9.14%
Consumer Cyclical	6.28%
Technology	6.22%
Real Estate	5.76%
Communication Services	4.54%
Health Care	1.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.83%
Equity	95.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	7%	₹189 Cr	700,000
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹187 Cr	8,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹187 Cr	775,000 ↑ 145,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	5%	₹130 Cr	70,000 ↑ 20,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	5%	₹120 Cr	145,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	5%	₹116 Cr	1,350,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	4%	₹97 Cr	483,162 ↓ -39,088
Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| SWSOLAR	3%	₹89 Cr	2,350,000
RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| RITES	3%	₹87 Cr	1,730,000 ↓ -1,089,658
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹81 Cr	1,200,000 ↑ 100,000

6. Franklin India Smaller Companies Fund

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 13 Jan 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 11 in Small Cap category. Return for 2022 was 3.6% , 2021 was 56.4% and 2020 was 18.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund

Franklin India Smaller Companies Fund Growth
Launch Date	13 Jan 06
NAV (22 Aug 23)	₹120.688 ↑ 0.60 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹9,104 on 31 Jul 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.73
Information Ratio	0.42
Alpha Ratio	13.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹9,502
30 Sep 20	₹9,113
30 Sep 21	₹17,015
30 Sep 22	₹17,767
30 Sep 23	₹24,219

Franklin India Smaller Companies Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	15.4%
6 Month	26%
1 Year	37.2%
3 Year	37.8%
5 Year	15.8%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	3.6%
2021	56.4%
2020	18.7%
2019	-5%
2018	-17.4%
2017	43.5%
2016	10.2%
2015	9.6%
2014	89.9%
2013	13.2%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	12.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	1.87 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	0.98 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.29%
Financial Services	18.34%
Consumer Cyclical	13.28%
Basic Materials	7.96%
Technology	6.11%
Health Care	5.99%
Consumer Defensive	5.5%
Real Estate	5%
Communication Services	1.38%
Energy	0.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	92.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	5%	₹435 Cr	48,064,081
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532929	4%	₹349 Cr	5,893,691
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹308 Cr	1,387,967
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	3%	₹294 Cr	11,664,895 ↓ -2,000,000
Jyothy Labs Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 15 \| 532926	3%	₹248 Cr	7,113,765 ↓ -250,000
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd Shs Dematerialised (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹230 Cr	831,988 ↓ -50,000
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| KPITTECH	2%	₹220 Cr	1,872,610
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| ICICIBANK	2%	₹217 Cr	2,259,945
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| 590003	2%	₹208 Cr	17,148,917
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 14 \| CARBORUNIV	2%	₹206 Cr	1,812,883

2022 সালের জন্য সেরা ইক্যুইটি ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য স্মার্ট টিপস

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার একটি নিখুঁত উপায় হল এর গুণগত এবং পরিমাণগত উভয় পরিমাপের দিকে নজর দেওয়া।

1. গুণগত পরিমাপ

ক আপনার ফান্ড ম্যানেজারকে জানুন

মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের পারফরম্যান্সের কৃতিত্ব ফান্ড ম্যানেজারের কাছে থাকে। ফান্ডের পোর্টফোলিওর জন্য বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য একজন ফান্ড ম্যানেজার দায়ী। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের নির্দিষ্ট তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা পরিচালিত তহবিলের কার্যক্ষমতার মধ্য দিয়ে যাওয়া উচিত, বিশেষ করে কঠিন বাজারের পর্যায়ে। এছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের এমন একজন তহবিল ব্যবস্থাপককে আরও অগ্রাধিকার দেওয়া উচিত যার একই ধরনের তহবিল পরিচালনা করার অভিজ্ঞতা রয়েছে, উদাহরণস্বরূপ- ছোট এবং মিড ক্যাপ। একজন তহবিল ব্যবস্থাপকের জন্য যাওয়া যিনি তার কর্মজীবনে সামঞ্জস্যপূর্ণ ছিলেন একটি পছন্দের পছন্দ।

খ. ফান্ড হাউস খ্যাতি

বিনিয়োগের জন্য সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করার সময়, সর্বদা ফান্ড হাউসের গুণমান এবং খ্যাতির দিকে নজর দিন। একটি ফান্ড হাউসের দীর্ঘস্থায়ী রেকর্ড, ব্যবস্থাপনার অধীনে বৃহৎ সম্পদ, তারকা তহবিল বা ভাল পারফরমিং ফান্ড ইত্যাদিতে বিনিয়োগ করতে হয়। তাই একটি ফান্ড হাউসের আর্থিক শিল্পে একটি সুসংগত ট্র্যাক রেকর্ড সহ শক্তিশালী উপস্থিতি থাকা উচিত। আদর্শভাবে পছন্দের।

2. পরিমাণগত পরিমাপ

ক তহবিল কর্মক্ষমতা

একজন বিনিয়োগকারীকে নির্দিষ্ট সময়ের জন্য তহবিলের পারফরম্যান্সের একটি ন্যায্য মূল্যায়ন করা উচিত। এছাড়াও, এমন একটি তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয় যা ধারাবাহিকভাবে 4-5 বছরে তার বেঞ্চমার্ককে হারায়, উপরন্তু, একজনকে প্রতিটি সময় দেখতে হবে এবং দেখতে হবে যে ফান্ডটি বেঞ্চমার্ককে হারাতে সক্ষম কিনা।

খ. তহবিলের আকার

বিনিয়োগকারীদের সর্বদা এমন একটি তহবিলের জন্য যাওয়া উচিত যা আকারে খুব বড় বা খুব ছোট নয়। যদিও তহবিলের আকারের মধ্যে কোনও নিখুঁত সংজ্ঞা এবং সম্পর্ক নেই, এটি বলা হয় যে খুব ছোট এবং খুব বড় উভয়ই একটি তহবিলের কার্যকারিতাকে বাধা দিতে পারে। সুতরাং, একটি তহবিল বাছাই করার সময়, যার AUM (অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট) মোটামুটি ক্যাটাগরির মতোই তার জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়।

3. অতিরিক্ত পরিমাণগত ব্যবস্থা

ক ব্যয়ের অনুপাত

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীদের কিছু নির্দিষ্ট চার্জ যেমন অপারেশন খরচ, ব্যবস্থাপনা ফি ইত্যাদি বহন করতে হবে, যা অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি (এএমসি) সাধারণত, নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত স্কিমগুলির তুলনায় সক্রিয়ভাবে পরিচালিত স্কিমগুলির জন্য ব্যয়ের অনুপাত বেশি হয় (যেমনসূচক তহবিল বাইটিএফ) SEBI-এর নিয়ম অনুসারে, ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য ব্যয়ের অনুপাত হল ন্যূনতম 2.5%৷ যাইহোক, ব্যয়ের অনুপাত এমন কিছু যা অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলি যেমন ফান্ডের কার্যকারিতা ইত্যাদিকে ছাড়িয়ে যাবে না৷ একটি উচ্চতর ব্যয় অনুপাত প্রদান করা ভাল তহবিল জেনে যে এটি একটি ভাল ব্যবধানে প্রতিযোগীদের পরাজিত করবে।

খ. অনুপাত বিশ্লেষণ

তহবিলের কার্যকারিতা পরিমাপের কিছু গুরুত্বপূর্ণ অনুপাত হল:

বনাম আলফা

আলফা আপনার বিনিয়োগের সাফল্য বা বেঞ্চমার্কের বিপরীতে আউটপারফরম্যান্সের একটি পরিমাপ। এটি তহবিল বা স্টক সাধারণ বাজারে কতটা পারফর্ম করেছে তার পরিমাপ করে। 1 এর ইতিবাচক আলফা মানে ফান্ডটি তার বেঞ্চমার্ক সূচককে 1% ছাড়িয়েছে, যেখানে -1 এর নেতিবাচক আলফা নির্দেশ করবে যে ফান্ডটি তার বাজারের বেঞ্চমার্কের তুলনায় 1% কম রিটার্ন দিয়েছে। সুতরাং, মূলত, একজন বিনিয়োগকারীর কৌশল হওয়া উচিত ইতিবাচক আলফা দিয়ে সিকিউরিটিজ কেনা।

d বেটা

এটি একটি বেঞ্চমার্কের সাপেক্ষে একটি স্টকের মূল্য বা তহবিলের অস্থিরতা পরিমাপ করে এবং ইতিবাচক বা নেতিবাচক পরিসংখ্যানে চিহ্নিত করা হয়। কবেটা 1-এর মধ্যে স্টকের দাম বাজারের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ, 1-এর বেশি বিটা নির্দেশ করে যে স্টকটি বাজারের তুলনায় ঝুঁকিপূর্ণ, এবং 1-এর কম বিটা মানে হল যে স্টকটি বাজারের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ। সুতরাং, নিম্ন বিটা একটি পতনশীল বাজারে ভাল. একটি ক্রমবর্ধমান বাজারে, উচ্চ-বিটা ভাল।

e স্ট্যান্ডার্ড ডেভিয়েশন (SD)

সহজ ভাষায়, SD হল একটি পরিসংখ্যানগত পরিমাপ যা একটি যন্ত্রের অস্থিরতা বা ঝুঁকির প্রতিনিধিত্ব করে। SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে।

চ শার্প অনুপাত

শার্প অনুপাত গৃহীত ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত রিটার্ন (নেতিবাচক এবং ইতিবাচক উভয়ই) পরিমাপ করে। এখানে ঝুঁকি দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হয়আদর্শ বিচ্যুতি. একটি উচ্চ শার্প অনুপাত মানে, খুব বেশি ঝুঁকি ছাড়াই একটি উচ্চ রিটার্ন। সুতরাং, বিনিয়োগ করার সময়, বিনিয়োগকারীদের এমন একটি তহবিল বেছে নেওয়া উচিত যা উচ্চতর শার্প অনুপাত দেখায়।

g সর্টিনো অনুপাত

দ্যসর্টিনো অনুপাত শার্প রেশিওর একটি পরিবর্তন। কিন্তু, শার্প অনুপাতের বিপরীতে, Sortino অনুপাত শুধুমাত্র নেতিবাচক দিক বা নেতিবাচক রিটার্ন বিবেচনা করে। এই ধরনের অনুপাত বিনিয়োগকারীদের জন্য শুধুমাত্র মোট উদ্বায়ীতার রিটার্ন দেখার চেয়ে আরও ভাল পদ্ধতিতে ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে সহায়ক।

আপসাইড ক্যাপচার রেশিও এবং ডাউনসাইড ক্যাপচার রেশিও

আপসাইড/ডাউনসাইড ক্যাপচার রেশিও একজন বিনিয়োগকারীকে নির্দেশ করে- একটি তহবিল ভালো পারফরমেন্স করেছে কি না অর্থাৎ একটি ব্রড মার্কেট বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি লাভ করেছে বা কম হারিয়েছে- বাজারের ঊর্ধ্বমুখী (শক্তিশালী) বা পতনের (দুর্বল) পর্যায়ে এবং আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে কত।

ঠিক আছে, 100-এর উপরে একটি উর্ধ্বমুখী অনুপাতের অর্থ হল একটি প্রদত্ত তহবিল ইতিবাচক রিটার্নের সময় বেঞ্চমার্ককে পরাজিত করেছে। এবং 100-এর কম একটি নিম্নমুখী অনুপাত দেখায় যে একটি প্রদত্ত তহবিল নিস্তেজ রিটার্নের পর্যায়ে তার বেঞ্চমার্কের চেয়ে কম হারিয়েছে। সুতরাং, সাধারণত, বিনিয়োগকারীদের এমন একটি তহবিলের জন্য যাওয়া উচিত যেখানে কম ডাউনসাইড ক্যাপচার অনুপাত এবং একটি উচ্চ ঊর্ধ্বগত ক্যাপচার অনুপাত রয়েছে।

ইক্যুইটি ফান্ড ট্যাক্সেশন

1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

LTCGs থেকে উদ্ভূত INR 1 লক্ষের বেশিমুক্তি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট বা ইক্যুইটি 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর দেওয়া হবে৷ দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ INR 1 লক্ষ ছাড় দেওয়া হবে।

উদাহরণ স্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় 20 টাকা হবে,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ)।

দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল এক বছরেরও বেশি সময় ধরে রাখা ইক্যুইটি তহবিল বিক্রি বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভ।

2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।

ইক্যুইটি স্কিম	অধিষ্ঠিত সময়ের	করের হার
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG)	১ বছরের বেশি	10% (কোন সূচক ছাড়াই) ****
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG)	এক বছরের কম বা সমান	15%
বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর	-	10%#

* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লক্ষের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য।
#10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩%।

অনলাইনে সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের সন্ধান করার সময়, বিনিয়োগকারীদের ইকুইটি তহবিল বেছে নেওয়া উচিত যা বাজারে ভাল করছে। বাজার খারাপ হলে একটি তহবিল কীভাবে আচরণ করে এবং পারফর্ম করে তা জানা উচিত। ফান্ডের গত তিন বছরের পারফরম্যান্সের গভীর বিশ্লেষণ হল সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি কেনার একটি আদর্শ উপায়।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।