SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »হাইব্রিড ফান্ড

হাইব্রিড ফান্ড: একটি বিস্তারিত ওভারভিউ

Updated on September 18, 2025 , 19107 views

হাইব্রিড ফান্ড হল এক প্রকারযৌথ পুঁজি যেটি ইক্যুইটি এবং এর সংমিশ্রণ হিসাবে কাজ করেঋণ তহবিল. হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ড অনুমতি দেয় একটিবিনিয়োগকারী নির্দিষ্ট অনুপাতে ইক্যুইটি এবং ঋণ উভয় বাজারে বিনিয়োগ করতে। এই ফান্ডগুলিতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের অনুপাত হয় পূর্ব-নির্ধারিত বা নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে পরিবর্তিত হতে পারে। হাইব্রিড ফান্ড এর মধ্যে একটিসেরা বিনিয়োগ পরিকল্পনা যেহেতু তারা শুধুমাত্র বিনিয়োগকারীদের উপভোগ করতে দেয় নামূলধন বৃদ্ধি কিন্তু ঠিক করাআয় নিয়মিত সময় অন্তর.

Hybrid-funds

সাধারণত, হাইব্রিড তহবিল রিটার্নগুলি বৈচিত্র্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড হয় কারণ এই তহবিলের একটি নির্দিষ্ট অনুপাত আবেগপ্রবণ ইকুইটি বাজারে বিনিয়োগ করা হয়। যাইহোক, ঝুঁকিফ্যাক্টর একটি সুষম তহবিলে (এক ধরনের হাইব্রিড তহবিলের) তুলনায় অনেক বেশিমাসিক আয় পরিকল্পনা (অন্য ধরনের হাইব্রিড ফান্ড)।

হাইব্রিড ফান্ডের শ্রেণীবিভাগ

6ই অক্টোবর 2017-এ, সিকিউরিটিজ অফ এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (সেবিহাইব্রিড ফান্ডের ছয়টি বিভাগ চালু করেছে। এটি ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিলগুলিকে পুনরায় শ্রেণীবদ্ধ করেছে। এটি বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা চালু করা অনুরূপ স্কিমগুলিতে অভিন্নতা আনতে। এটি লক্ষ্য করা এবং নিশ্চিত করা যে বিনিয়োগকারীরা পণ্যগুলির তুলনা করা এবং আগে উপলব্ধ বিভিন্ন বিকল্পগুলি মূল্যায়ন করা সহজতর করতে পারে।বিনিয়োগ একটি স্কিমে। SEBI বিনিয়োগকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকে সহজ করতে চায়, যাতে তারা তাদের চাহিদা অনুযায়ী বিনিয়োগ করতে পারে,আর্থিক লক্ষ্য এবং ঝুঁকির ক্ষমতা।

রক্ষণশীল হাইব্রিড তহবিল

এই স্কিমটি প্রধানত ঋণের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করবে। তাদের মোট সম্পদের প্রায় 75 থেকে 90 শতাংশ ঋণের উপকরণে এবং প্রায় 10 থেকে 25 শতাংশ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করা হবে। এই স্কিমটিকে রক্ষণশীল হিসাবে নামকরণ করা হয়েছে কারণ এটি এমন লোকেদের জন্য যারা ঝুঁকি-প্রতিরোধী। যে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগে বেশি ঝুঁকি নিতে চান না তারা এই স্কিমে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করতে পারেন।

ব্যালেন্সড হাইব্রিড ফান্ড

এই তহবিল তার মোট সম্পদের প্রায় 40-60 শতাংশ ঋণ এবং ইক্যুইটি উভয় উপকরণে বিনিয়োগ করবে। একটি সুষম তহবিলের উপকারী ফ্যাক্টর হল যে তারা কম ঝুঁকির কারণের সাথে ইক্যুইটি তুলনীয় রিটার্ন প্রদান করে।

  • আগ্রাসী হাইব্রিড তহবিল- এই তহবিল তার মোট সম্পদের প্রায় 65 থেকে 85 শতাংশ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে এবং তাদের সম্পদের প্রায় 20 থেকে 35 শতাংশ ঋণের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করবে৷মিউচুয়াল ফান্ড হাউস একটি সুষম হাইব্রিড বা আক্রমণাত্মক হাইব্রিড তহবিল অফার করতে পারে, উভয়ই নয়।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন বা ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড

এই স্কিমটি গতিশীলভাবে তাদের ইক্যুইটি এবং ঋণ উপকরণে বিনিয়োগ পরিচালনা করবে। এই তহবিলগুলি ঋণের বরাদ্দ বৃদ্ধি করে এবং ওজন হ্রাস করেইক্যুইটি যখনবাজার ব্যয়বহুল হয়ে ওঠে। এছাড়াও, এই তহবিলগুলি কম-ঝুঁকিতে স্থিতিশীলতা প্রদানের উপর ফোকাস করে।

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন

এই স্কিমটি তিনটি সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগ করতে পারে, যার অর্থ হল তারা ইক্যুইটি এবং ঋণ ছাড়াও একটি অতিরিক্ত সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগ করতে পারে। তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে কমপক্ষে 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। বিদেশী সিকিউরিটিজ একটি পৃথক সম্পদ শ্রেণী হিসাবে গণ্য করা হবে না.

আরবিট্রেজ ফান্ড

এই তহবিল সালিসি কৌশল অনুসরণ করবে এবং তার সম্পদের অন্তত 65 শতাংশ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করবে। আরবিট্রেজ ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড যা মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন জেনারেট করতে নগদ বাজার এবং ডেরিভেটিভ মার্কেটের মধ্যে ডিফারেনশিয়াল প্রাইস লিভারেজ করে। আরবিট্রেজ তহবিল দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন স্টক মার্কেটের অস্থিরতার উপর নির্ভরশীল। আরবিট্রেজ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি হাইব্রিড প্রকৃতির এবং উচ্চ বা ক্রমাগত অস্থিরতার সময়ে, এই তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের তুলনামূলকভাবে ঝুঁকিমুক্ত রিটার্ন প্রদান করে।

ইক্যুইটি সঞ্চয়

এই স্কিমটি ইক্যুইটি, আরবিট্রেজ এবং ঋণে বিনিয়োগ করবে। ইক্যুইটি সঞ্চয় মোট সম্পদের কমপক্ষে 65 শতাংশ স্টকে এবং ন্যূনতম 10 শতাংশ ঋণে বিনিয়োগ করবে। স্কিমটি স্কিম তথ্য নথিতে ন্যূনতম হেজড এবং আনহেজড বিনিয়োগের কথা বলবে।

2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹122.648
↑ 0.16 		₹8043.19.3-4.720.721.627
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹404.3
↓ -0.37 		₹45,1684.612.15.420.125.417.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹781.463
↑ 1.34 		₹64,7703.410.79.219.924.116.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹76.005
↓ -0.28 		₹5,9413.79.93.719.515.820.7
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.55
↑ 0.12 		₹1,2532.712-0.51922.925.8
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹64.59
↓ -0.06 		₹3,0453.210.62.717.619.920.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹61.0605
↑ 0.06 		₹10,2623.8128.516.614.812.8
UTI Hybrid Equity Fund Growth ₹406.246
↓ -1.13 		₹6,3021.68.3016.319.719.7
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 		₹1,9540.510.527.11614.2
DSP Equity and Bond Fund Growth ₹361.414
↓ -0.50 		₹11,3331.78.32.815.917.217.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundEdelweiss Multi Asset Allocation FundSBI Multi Asset Allocation FundUTI Hybrid Equity FundSundaram Equity Hybrid FundDSP Equity and Bond Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹804 Cr).Top quartile AUM (₹45,168 Cr).Highest AUM (₹64,770 Cr).Lower mid AUM (₹5,941 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).Lower mid AUM (₹3,045 Cr).Upper mid AUM (₹10,262 Cr).Upper mid AUM (₹6,302 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).Upper mid AUM (₹11,333 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (30+ yrs).Established history (25+ yrs).Established history (26+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 4★ (top quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.64% (upper mid).5Y return: 25.45% (top quartile).5Y return: 24.07% (top quartile).5Y return: 15.85% (bottom quartile).5Y return: 22.88% (upper mid).5Y return: 19.87% (upper mid).5Y return: 14.76% (bottom quartile).5Y return: 19.70% (lower mid).5Y return: 14.20% (bottom quartile).5Y return: 17.15% (lower mid).
Point 63Y return: 20.67% (top quartile).3Y return: 20.06% (top quartile).3Y return: 19.90% (upper mid).3Y return: 19.50% (upper mid).3Y return: 19.05% (upper mid).3Y return: 17.61% (lower mid).3Y return: 16.59% (lower mid).3Y return: 16.30% (bottom quartile).3Y return: 16.03% (bottom quartile).3Y return: 15.93% (bottom quartile).
Point 71Y return: -4.70% (bottom quartile).1Y return: 5.38% (upper mid).1Y return: 9.19% (top quartile).1Y return: 3.66% (upper mid).1Y return: -0.49% (bottom quartile).1Y return: 2.70% (lower mid).1Y return: 8.50% (upper mid).1Y return: -0.01% (bottom quartile).1Y return: 27.10% (top quartile).1Y return: 2.80% (lower mid).
Point 81M return: 2.65% (upper mid).1M return: 2.11% (upper mid).1M return: 3.15% (top quartile).1M return: 2.31% (upper mid).1M return: 1.82% (lower mid).1M return: 1.56% (bottom quartile).1M return: 2.75% (top quartile).1M return: 1.05% (bottom quartile).1M return: 1.80% (lower mid).1M return: 1.30% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -8.63 (bottom quartile).Alpha: 2.96 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.96 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -2.11 (bottom quartile).Alpha: 5.81 (top quartile).Alpha: 1.18 (upper mid).
Point 10Sharpe: -1.21 (bottom quartile).Sharpe: -0.29 (upper mid).Sharpe: 0.08 (top quartile).Sharpe: -0.52 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.50 (lower mid).Sharpe: -0.10 (upper mid).Sharpe: -0.80 (bottom quartile).Sharpe: 2.64 (top quartile).Sharpe: -0.47 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.64% (upper mid).
  • 3Y return: 20.67% (top quartile).
  • 1Y return: -4.70% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.65% (upper mid).
  • Alpha: -8.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Top quartile AUM (₹45,168 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.45% (top quartile).
  • 3Y return: 20.06% (top quartile).
  • 1Y return: 5.38% (upper mid).
  • 1M return: 2.11% (upper mid).
  • Alpha: 2.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.29 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹64,770 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.07% (top quartile).
  • 3Y return: 19.90% (upper mid).
  • 1Y return: 9.19% (top quartile).
  • 1M return: 3.15% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.08 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.85% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.50% (upper mid).
  • 1Y return: 3.66% (upper mid).
  • 1M return: 2.31% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.52 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.88% (upper mid).
  • 3Y return: 19.05% (upper mid).
  • 1Y return: -0.49% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.82% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

  • Lower mid AUM (₹3,045 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.87% (upper mid).
  • 3Y return: 17.61% (lower mid).
  • 1Y return: 2.70% (lower mid).
  • 1M return: 1.56% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.50 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Upper mid AUM (₹10,262 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 14.76% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.59% (lower mid).
  • 1Y return: 8.50% (upper mid).
  • 1M return: 2.75% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.10 (upper mid).

UTI Hybrid Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹6,302 Cr).
  • Established history (30+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.70% (lower mid).
  • 3Y return: 16.30% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.01% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.05% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.11 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.20% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.03% (bottom quartile).
  • 1Y return: 27.10% (top quartile).
  • 1M return: 1.80% (lower mid).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: 2.64 (top quartile).

DSP Equity and Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹11,333 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.15% (lower mid).
  • 3Y return: 15.93% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.80% (lower mid).
  • 1M return: 1.30% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.18 (upper mid).
  • Sharpe: -0.47 (upper mid).
 *উপরে সেরা তালিকা রয়েছেসুষম উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল1000 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

ব্যালেন্সড ফান্ডের বৈশিষ্ট্য

1) উভয় ইক্যুইটি এবং বিনিয়োগ দ্বারাবন্ধন, সুষম তহবিল তার প্রকৃত অর্থে বৈচিত্র্য প্রদান করে।

2) যেহেতু এই তহবিলগুলি ইক্যুইটিতে একটি বড় পরিমাণ বিনিয়োগ করে, প্রাপ্ত রিটার্ন পর্যাপ্ত।

3) ভারসাম্যপূর্ণ তহবিল স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও ভারসাম্য প্রদান করে, এটি অত্যন্ত উপকারী যখন বাজারগুলি অস্থির থাকে। সুতরাং যখন বাজারগুলি উচ্চ হয়, তখন তহবিল ব্যবস্থাপক স্বয়ংক্রিয়ভাবে ইক্যুইটিগুলির সর্বোচ্চ স্তর বজায় রাখার জন্য লেনদেন করে এবং এর বিপরীতে।

ব্যালেন্সড ফান্ডের সুবিধা

উভয়ের মধ্যে সেরা

সুষম তহবিল কম উদ্বায়ী হয়। তারা ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয়ের মধ্যেই সেরা অফার করে যাতে ইক্যুইটি উপাদানের মাধ্যমে উচ্চতর রিটার্ন এবং ঋণের উপাদানের মাধ্যমে স্থিতিশীলতা নিশ্চিত করা যায়।

কম ঝুঁকি, উচ্চ রিটার্ন

উপরেভিত্তি সম্পদ বরাদ্দের ক্ষেত্রে, সুষম তহবিলের আয় ঝুঁকি সমন্বয় করা হয়। বিনিয়োগ করেছোট টুপি এবংমিড-ক্যাপ স্টক, ইক্যুইটি লাভ অনেক বেশি এবং সংশ্লিষ্ট ঝুঁকি ফ্যাক্টর ঋণ বিনিয়োগ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়.

ট্যাক্স সেভিং

সুষম তহবিলের আরেকটি সুবিধা হল তারা কর সাশ্রয় করে। ইক্যুইটি ফোকাসড হওয়ায়, বিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী থেকে অব্যাহতি পেতে পারেমূলধন লাভ ট্যাক্স এছাড়াও, যখন লক-ইন সময়কাল 3 বছরের বেশি হয়, তখন ঋণ তহবিলগুলি সূচক সুবিধা প্রদান করে। এটি কর সংরক্ষণে আরও সহায়তা করে।

কীভাবে অনলাইনে হাইব্রিড ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

একটি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীর জন্য, একটি হাইব্রিড তহবিল স্টকগুলির একটি স্থিতিশীল পোর্টফোলিও প্রদান করে সেইসাথে এক্সপোজারনির্দিষ্ট আয় যন্ত্র সুতরাং, এটি একটি অত্যন্ত বুদ্ধিমান দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের বিকল্প যা জীবনের পরবর্তী পর্যায়ে সম্মানজনক রিটার্ন প্রদানের সাথে একটি প্রতিশ্রুতিশীল মূলধন বিনিয়োগ নিশ্চিত করে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved