হাইব্রিড ফান্ড হল এক প্রকারযৌথ পুঁজি যেটি ইক্যুইটি এবং এর সংমিশ্রণ হিসাবে কাজ করেঋণ তহবিল. হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ড অনুমতি দেয় একটিবিনিয়োগকারী নির্দিষ্ট অনুপাতে ইক্যুইটি এবং ঋণ উভয় বাজারে বিনিয়োগ করতে। এই ফান্ডগুলিতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের অনুপাত হয় পূর্ব-নির্ধারিত বা নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে পরিবর্তিত হতে পারে। হাইব্রিড ফান্ড এর মধ্যে একটিসেরা বিনিয়োগ পরিকল্পনা যেহেতু তারা শুধুমাত্র বিনিয়োগকারীদের উপভোগ করতে দেয় নামূলধন বৃদ্ধি কিন্তু ঠিক করাআয় নিয়মিত সময় অন্তর.
সাধারণত, হাইব্রিড তহবিল রিটার্নগুলি বৈচিত্র্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড হয় কারণ এই তহবিলের একটি নির্দিষ্ট অনুপাত আবেগপ্রবণ ইকুইটি বাজারে বিনিয়োগ করা হয়। যাইহোক, ঝুঁকিফ্যাক্টর একটি সুষম তহবিলে (এক ধরনের হাইব্রিড তহবিলের) তুলনায় অনেক বেশিমাসিক আয় পরিকল্পনা (অন্য ধরনের হাইব্রিড ফান্ড)।
6ই অক্টোবর 2017-এ, সিকিউরিটিজ অফ এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (সেবিহাইব্রিড ফান্ডের ছয়টি বিভাগ চালু করেছে। এটি ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিলগুলিকে পুনরায় শ্রেণীবদ্ধ করেছে। এটি বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা চালু করা অনুরূপ স্কিমগুলিতে অভিন্নতা আনতে। এটি লক্ষ্য করা এবং নিশ্চিত করা যে বিনিয়োগকারীরা পণ্যগুলির তুলনা করা এবং আগে উপলব্ধ বিভিন্ন বিকল্পগুলি মূল্যায়ন করা সহজতর করতে পারে।বিনিয়োগ একটি স্কিমে। SEBI বিনিয়োগকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকে সহজ করতে চায়, যাতে তারা তাদের চাহিদা অনুযায়ী বিনিয়োগ করতে পারে,আর্থিক লক্ষ্য এবং ঝুঁকির ক্ষমতা।
এই স্কিমটি প্রধানত ঋণের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করবে। তাদের মোট সম্পদের প্রায় 75 থেকে 90 শতাংশ ঋণের উপকরণে এবং প্রায় 10 থেকে 25 শতাংশ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করা হবে। এই স্কিমটিকে রক্ষণশীল হিসাবে নামকরণ করা হয়েছে কারণ এটি এমন লোকেদের জন্য যারা ঝুঁকি-প্রতিরোধী। যে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগে বেশি ঝুঁকি নিতে চান না তারা এই স্কিমে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করতে পারেন।
এই তহবিল তার মোট সম্পদের প্রায় 40-60 শতাংশ ঋণ এবং ইক্যুইটি উভয় উপকরণে বিনিয়োগ করবে। একটি সুষম তহবিলের উপকারী ফ্যাক্টর হল যে তারা কম ঝুঁকির কারণের সাথে ইক্যুইটি তুলনীয় রিটার্ন প্রদান করে।
Talk to our investment specialist
এই স্কিমটি গতিশীলভাবে তাদের ইক্যুইটি এবং ঋণ উপকরণে বিনিয়োগ পরিচালনা করবে। এই তহবিলগুলি ঋণের বরাদ্দ বৃদ্ধি করে এবং ওজন হ্রাস করেইক্যুইটি যখনবাজার ব্যয়বহুল হয়ে ওঠে। এছাড়াও, এই তহবিলগুলি কম-ঝুঁকিতে স্থিতিশীলতা প্রদানের উপর ফোকাস করে।
এই স্কিমটি তিনটি সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগ করতে পারে, যার অর্থ হল তারা ইক্যুইটি এবং ঋণ ছাড়াও একটি অতিরিক্ত সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগ করতে পারে। তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে কমপক্ষে 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। বিদেশী সিকিউরিটিজ একটি পৃথক সম্পদ শ্রেণী হিসাবে গণ্য করা হবে না.
এই তহবিল সালিসি কৌশল অনুসরণ করবে এবং তার সম্পদের অন্তত 65 শতাংশ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করবে। আরবিট্রেজ ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড যা মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন জেনারেট করতে নগদ বাজার এবং ডেরিভেটিভ মার্কেটের মধ্যে ডিফারেনশিয়াল প্রাইস লিভারেজ করে। আরবিট্রেজ তহবিল দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন স্টক মার্কেটের অস্থিরতার উপর নির্ভরশীল। আরবিট্রেজ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি হাইব্রিড প্রকৃতির এবং উচ্চ বা ক্রমাগত অস্থিরতার সময়ে, এই তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের তুলনামূলকভাবে ঝুঁকিমুক্ত রিটার্ন প্রদান করে।
এই স্কিমটি ইক্যুইটি, আরবিট্রেজ এবং ঋণে বিনিয়োগ করবে। ইক্যুইটি সঞ্চয় মোট সম্পদের কমপক্ষে 65 শতাংশ স্টকে এবং ন্যূনতম 10 শতাংশ ঋণে বিনিয়োগ করবে। স্কিমটি স্কিম তথ্য নথিতে ন্যূনতম হেজড এবং আনহেজড বিনিয়োগের কথা বলবে।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.998
↓ -0.35 ₹841 -0.2 8.6 -8.5 20.3 20.3 27 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹391.47
↓ -0.80 ₹44,605 1.2 12.6 3.4 19.4 23.7 17.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.16
↓ -0.25 ₹1,258 -2.2 15 -5.8 18.9 22.3 25.8 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹757.536
↓ -2.39 ₹63,001 1.5 9.9 7.2 18.8 22.3 16.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹73.6775
↓ 0.00 ₹5,902 0.9 9.9 1.3 18.8 15.1 20.7 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹62.52
↓ -0.08 ₹2,994 0 11 0.1 17.1 18.7 20.2 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 UTI Hybrid Equity Fund Growth ₹394.421
↓ -1.34 ₹6,422 -1.6 8.3 -1.8 15.9 18.6 19.7 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹58.906
↓ -0.09 ₹9,440 1.3 10.3 5.7 15.6 13.9 12.8 Nippon India Equity Hybrid Fund Growth ₹102.862
↓ -0.35 ₹3,936 -0.4 10.9 -0.2 15.4 17.9 16.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund UTI Multi Asset Fund Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Sundaram Equity Hybrid Fund UTI Hybrid Equity Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Nippon India Equity Hybrid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹841 Cr). Top quartile AUM (₹44,605 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr). Highest AUM (₹63,001 Cr). Upper mid AUM (₹5,902 Cr). Lower mid AUM (₹2,994 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹6,422 Cr). Upper mid AUM (₹9,440 Cr). Lower mid AUM (₹3,936 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (30+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 4★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.29% (upper mid). 5Y return: 23.74% (top quartile). 5Y return: 22.30% (upper mid). 5Y return: 22.34% (top quartile). 5Y return: 15.08% (bottom quartile). 5Y return: 18.74% (upper mid). 5Y return: 14.20% (bottom quartile). 5Y return: 18.62% (lower mid). 5Y return: 13.87% (bottom quartile). 5Y return: 17.87% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.27% (top quartile). 3Y return: 19.37% (top quartile). 3Y return: 18.86% (upper mid). 3Y return: 18.84% (upper mid). 3Y return: 18.76% (upper mid). 3Y return: 17.14% (lower mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 15.92% (bottom quartile). 3Y return: 15.60% (bottom quartile). 3Y return: 15.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -8.52% (bottom quartile). 1Y return: 3.35% (upper mid). 1Y return: -5.83% (bottom quartile). 1Y return: 7.24% (top quartile). 1Y return: 1.26% (upper mid). 1Y return: 0.13% (lower mid). 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: -1.80% (bottom quartile). 1Y return: 5.69% (upper mid). 1Y return: -0.19% (lower mid). Point 8 1M return: -1.65% (bottom quartile). 1M return: 0.35% (upper mid). 1M return: -2.49% (bottom quartile). 1M return: 0.79% (top quartile). 1M return: -0.17% (upper mid). 1M return: -1.14% (upper mid). 1M return: 1.80% (top quartile). 1M return: -2.36% (bottom quartile). 1M return: -1.17% (lower mid). 1M return: -1.28% (lower mid). Point 9 Alpha: -7.43 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 1.29 (upper mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: -0.36 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.72 (upper mid). Point 10 Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (upper mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.27 (lower mid). Sharpe: -0.27 (upper mid). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (upper mid). Sharpe: -0.31 (lower mid). JM Equity Hybrid Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
UTI Hybrid Equity Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Nippon India Equity Hybrid Fund
সুষম
উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল1000 কোটি
. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন
.
1) উভয় ইক্যুইটি এবং বিনিয়োগ দ্বারাবন্ধন, সুষম তহবিল তার প্রকৃত অর্থে বৈচিত্র্য প্রদান করে।
2) যেহেতু এই তহবিলগুলি ইক্যুইটিতে একটি বড় পরিমাণ বিনিয়োগ করে, প্রাপ্ত রিটার্ন পর্যাপ্ত।
3) ভারসাম্যপূর্ণ তহবিল স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও ভারসাম্য প্রদান করে, এটি অত্যন্ত উপকারী যখন বাজারগুলি অস্থির থাকে। সুতরাং যখন বাজারগুলি উচ্চ হয়, তখন তহবিল ব্যবস্থাপক স্বয়ংক্রিয়ভাবে ইক্যুইটিগুলির সর্বোচ্চ স্তর বজায় রাখার জন্য লেনদেন করে এবং এর বিপরীতে।
সুষম তহবিল কম উদ্বায়ী হয়। তারা ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয়ের মধ্যেই সেরা অফার করে যাতে ইক্যুইটি উপাদানের মাধ্যমে উচ্চতর রিটার্ন এবং ঋণের উপাদানের মাধ্যমে স্থিতিশীলতা নিশ্চিত করা যায়।
উপরেভিত্তি সম্পদ বরাদ্দের ক্ষেত্রে, সুষম তহবিলের আয় ঝুঁকি সমন্বয় করা হয়। বিনিয়োগ করেছোট টুপি এবংমিড-ক্যাপ স্টক, ইক্যুইটি লাভ অনেক বেশি এবং সংশ্লিষ্ট ঝুঁকি ফ্যাক্টর ঋণ বিনিয়োগ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়.
সুষম তহবিলের আরেকটি সুবিধা হল তারা কর সাশ্রয় করে। ইক্যুইটি ফোকাসড হওয়ায়, বিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী থেকে অব্যাহতি পেতে পারেমূলধন লাভ ট্যাক্স এছাড়াও, যখন লক-ইন সময়কাল 3 বছরের বেশি হয়, তখন ঋণ তহবিলগুলি সূচক সুবিধা প্রদান করে। এটি কর সংরক্ষণে আরও সহায়তা করে।
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
একটি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীর জন্য, একটি হাইব্রিড তহবিল স্টকগুলির একটি স্থিতিশীল পোর্টফোলিও প্রদান করে সেইসাথে এক্সপোজারনির্দিষ্ট আয় যন্ত্র সুতরাং, এটি একটি অত্যন্ত বুদ্ধিমান দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের বিকল্প যা জীবনের পরবর্তী পর্যায়ে সম্মানজনক রিটার্ন প্রদানের সাথে একটি প্রতিশ্রুতিশীল মূলধন বিনিয়োগ নিশ্চিত করে।