SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »আর্থিক লক্ষ্য

মিউচুয়াল ফান্ড দিয়ে আপনার আর্থিক লক্ষ্য পরিকল্পনা করুন

Updated on September 24, 2026 , 12591 views

অনেক সময় লোকেরা আর্থিক লক্ষ্যগুলি পরিচালনা করার গুরুত্ব স্বীকার করে না, বা এর জন্য পরিকল্পনাও করে না! আর্থিক সেট আপ আপনার জীবনের সব সময়ে একটি প্রধান মেরুদণ্ড হতে পারে. আপনার বয়স নির্বিশেষে; আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ। ব্যক্তিগত আর্থিক লক্ষ্য স্থির করার রহস্য হল আপনার আকাঙ্খা এবং ভবিষ্যত প্রয়োজনের পূর্বাভাস এবং স্মার্ট লক্ষ্য নির্ধারণ করে অনুসরণ করা। কিন্তু কেনযৌথ পুঁজি আপনার আর্থিক লক্ষ্য পূরণের সেরা উপায় এক?

Financial-goals-with-times-frames

মিউচুয়াল ফান্ড অনেকগুলি স্কিম অফার করে যা বিনিয়োগকারীদের বিশাল চাহিদা পূরণ করে। কেউ স্বল্পমেয়াদী লাভ খুঁজছেন বা দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ তৈরি করতে চান না কেন, মিউচুয়াল ফান্ড তাদের সব অর্জনে সহায়তা করে। উচ্চ-ঝুঁকি গ্রহণকারীর কাছে গড় ঝুঁকি-ক্ষুধা নিয়ে প্রথমবারের মতো বিনিয়োগকারী, মিউচুয়াল ফান্ডের দেওয়া স্কিমগুলি সব ধরনের বিনিয়োগকারীদের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

এখানে মিউচুয়াল ফান্ডের প্ল্যানগুলি আপনার পছন্দের সময় ফ্রেম অনুযায়ীবিনিয়োগ সময়মতো আপনার আর্থিক লক্ষ্য অর্জন করতে।

আপনার সময় ফ্রেম সনাক্ত করুন

আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য পরিকল্পনা খুব নিয়মতান্ত্রিক হতে হবে, এবং একই সময়ে, আপনাকে সময় ফ্রেমে শ্রেণীবদ্ধ করে আপনার মৌলিক লক্ষ্যগুলি সেট করতে হবে, যেমন-

স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্য-1 বছর পর্যন্ত

স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্যগুলি এমন কিছু যা আপনি অদূর ভবিষ্যতে লক্ষ্য করেন। এটি নির্দিষ্ট সময় ফ্রেম এবং গুরুতর উদ্দেশ্যগুলির সাথে যুক্ত যা আপনি এক বছর বা দুই বছরের মধ্যে সম্পন্ন করতে চান। আপনার ছোট ইচ্ছার তালিকা সেট করে আপনি আপনার স্বল্পমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য হিসাবে বেছে নিতে পারেন এমন অনেকগুলি জিনিস রয়েছে। উদাহরণ স্বরূপ, আপনি অবকাশ, গ্যাজেট, ঋণ পরিশোধ করতে, যেকোনো কোর্সের জন্য সঞ্চয় করতে পারেন ইত্যাদি। এত দ্রুত বিকাশ, প্রযুক্তি উদ্ভাবন এবং অবিরাম ইচ্ছা তালিকার সাথে, স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্যগুলি এমন কিছু যা কখনও থামে না। আপনি অল্প সময়ের মধ্যে সর্বোত্তম আয় উপার্জন করতে বিনিয়োগ করতে পারেন।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

আপনার স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্য অর্জন করতে, আপনি বিনিয়োগ করতে পারেনতরল তহবিল এবং আল্ট্রাস্বল্পমেয়াদী তহবিল. এই তহবিল এক ধরনেরঋণ তহবিল যেগুলো স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য। লিকুইড ফান্ড বিনিয়োগ করেআমানতের সনদ পত্র, ট্রেজারি বিল, কমার্শিয়াল পেপারস, ইত্যাদি, যার মেয়াদ খুব কম। এইগুলির বিনিয়োগের সময়কাল সাধারণত কয়েক দিন থেকে কয়েক সপ্তাহ পর্যন্ত হয় (এটি একদিনও হতে পারে!) আল্ট্রা শর্ট ডেট ফান্ড খুব কম বাজারের অস্থিরতার সাথে ভাল রিটার্ন অফার করে। যে বিনিয়োগকারীরা লিকুইড ফান্ডের চেয়ে ভালো রিটার্ন খুঁজছেন তাদের বিনিয়োগ পছন্দ করা উচিতআল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড, যেহেতু এই তহবিলের আয় তরল তহবিলের তুলনায় ভাল। কিছুসেরা তরল এবং ক্যাটাগরি র‌্যাঙ্ক অনুযায়ী আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড নিম্নরূপ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2025 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,722.55
↓ -0.07 		₹3811.63.46.46.96.66.4%1M 18D1M 18D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹76.7183
↓ 0.00 		₹1,7431.53.46.36.86.46.12%1M 8D1M 11D Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹366.58
↑ 0.02 		₹1,0311.63.56.46.96.56.15%1M 10D1M 10D Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹592.369
↓ -0.11 		₹18,8191.63.56.37.27.47.42%5M 19D7M 13D Ultrashort Bond
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,870.53
↓ -0.25 		₹20,7481.63.56.46.96.56.32%1M 11D1M 11D Liquid Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIndiabulls Liquid FundJM Liquid Fund PGIM India Insta Cash FundAditya Birla Sun Life Savings FundInvesco India Liquid Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹381 Cr).Lower mid AUM (₹1,743 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,031 Cr).Upper mid AUM (₹18,819 Cr).Highest AUM (₹20,748 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (19+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.39% (lower mid).1Y return: 6.28% (bottom quartile).1Y return: 6.42% (upper mid).1Y return: 6.33% (bottom quartile).1Y return: 6.43% (top quartile).
Point 61M return: 0.50% (bottom quartile).1M return: 0.50% (bottom quartile).1M return: 0.50% (lower mid).1M return: 0.52% (top quartile).1M return: 0.51% (upper mid).
Point 7Sharpe: 2.97 (top quartile).Sharpe: 2.50 (bottom quartile).Sharpe: 2.91 (upper mid).Sharpe: 1.00 (bottom quartile).Sharpe: 2.85 (lower mid).
Point 8Information ratio: 1.36 (top quartile).Information ratio: 0.27 (lower mid).Information ratio: 1.16 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.40% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.15% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.42% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.32% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.12 yrs (lower mid).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹381 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.39% (lower mid).
  • 1M return: 0.50% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.97 (top quartile).
  • Information ratio: 1.36 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.40% (upper mid).
  • Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).

JM Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹1,743 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.28% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.50% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.50 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.27 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,031 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.42% (upper mid).
  • 1M return: 0.50% (lower mid).
  • Sharpe: 2.91 (upper mid).
  • Information ratio: 1.16 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.15% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹18,819 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.33% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.52% (top quartile).
  • Sharpe: 1.00 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.42% (top quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).

Invesco India Liquid Fund

  • Highest AUM (₹20,748 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.43% (top quartile).
  • 1M return: 0.51% (upper mid).
  • Sharpe: 2.85 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.32% (lower mid).
  • Modified duration: 0.12 yrs (lower mid).

স্বল্প, মধ্য এবং দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের বিকল্প

Mutual-Funds-for-Financial-Goals

মধ্য মেয়াদী লক্ষ্য-3-5 বছর দিগন্তের জন্য

মধ্য-মেয়াদী লক্ষ্যগুলি এমন কিছু যা আপনি আগামী 3 থেকে 4 বছরে চান৷ এর মধ্যে গুরুত্বপূর্ণ লক্ষ্যগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যেমন একটি গাড়ি/বাড়ি কেনার জন্য ডাউন পেমেন্টের জন্য সঞ্চয় করা, বিয়ের জন্য সঞ্চয় করা, পূর্ববর্তী ঋণ পরিশোধ করা (যেকোনো), বা একটি ব্যবসার জন্য পরিকল্পনার পরিমাণও। আপনি আপনার স্বল্পমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলি সম্পূর্ণ করার সময়, আপনি মধ্য-মেয়াদী লক্ষ্যগুলি প্রণয়ন শুরু করতে পারেন এবং আপনি কীভাবে সেগুলি পরিচালনা করতে পারেন তার পরিকল্পনাও করতে পারেন। কিন্তু, মধ্য-মেয়াদী লক্ষ্য নির্ধারণের আগে, আপনার স্বপ্ন এবং আকাঙ্ক্ষাগুলি জানা গুরুত্বপূর্ণ এবং আগামী কয়েক বছরে আপনি নিজেকে কোথায় দেখতে পাবেন!

আদর্শভাবে, মধ্য-মেয়াদী লক্ষ্যের জন্য,ব্যালেন্সড ফান্ড এবংমাসিক আয় পরিকল্পনা অত্যন্ত পছন্দ করা হয় সুষম তহবিল হল ঋণ এবং ইক্যুইটি উভয়েরই সমন্বয়। তহবিল প্রায় 64% ঋণে এবং বাকি অংশ ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করে। যেখানে মাসিক ইনকাম প্ল্যানে (MIP) তহবিলের বেশি অংশ ডেট সিকিউরিটিজে এবং একটি ছোট অংশ ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করা হয়। তাই, ব্যালেন্সড ফান্ডের দ্বারা প্রদত্ত রিটার্ন MIP-এর থেকে বেশি হতে পারে, কিন্তু এগুলি সামান্য ঝুঁকিপূর্ণও হতে পারে।

সুতরাং, ঝুঁকি-প্রতিরোধী বিনিয়োগকারীরা MIP-তে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করতে পারে এবং তাদের মেয়াদে স্থিতিশীল আয় উপভোগ করতে পারে। এই তহবিলগুলি মূলধন বৃদ্ধির জন্যও আদর্শ হতে পারে। নিম্নোক্ত সেরা ব্যালেন্সড ফান্ড এবং মাসিক ইনকাম প্ল্যান (বিভাগের র‌্যাঙ্ক অনুযায়ী) যা আপনি আপনার মধ্য-মেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বেছে নিতে পারেন।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2025 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹20.7948
↑ 0.01 		₹14,8491.42.96.16.76.36.63%4M 20D4M 24D Arbitrage
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹78.5246
↑ 0.01 		₹3,329-0.42.72.287.98.16%2Y 7M 20D5Y 1M 6D Hybrid Debt
Kotak Equity Arbitrage Fund Growth ₹40.252
↑ 0.02 		₹75,7121.436.26.96.46.87%5M 1D5M 16D Arbitrage
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,512.52
↑ 1.10 		₹7,210-0.54.8-0.78.97.27.71%3Y 10M 17D6Y 7M 28D Hybrid Equity
Nippon India Arbitrage Fund Growth ₹28.4765
↑ 0.03 		₹17,5331.42.96.16.66.20% Arbitrage
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryEdelweiss Arbitrage FundICICI Prudential MIP 25Kotak Equity Arbitrage FundAditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 FundNippon India Arbitrage Fund
Point 1Lower mid AUM (₹14,849 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,329 Cr).Highest AUM (₹75,712 Cr).Bottom quartile AUM (₹7,210 Cr).Upper mid AUM (₹17,533 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (31 yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.
Point 55Y return: 6.15% (bottom quartile).5Y return: 7.46% (top quartile).5Y return: 6.30% (lower mid).5Y return: 6.70% (upper mid).5Y return: 6.03% (bottom quartile).
Point 63Y return: 6.74% (bottom quartile).3Y return: 7.97% (upper mid).3Y return: 6.88% (lower mid).3Y return: 8.87% (top quartile).3Y return: 6.63% (bottom quartile).
Point 71Y return: 6.07% (lower mid).1Y return: 2.20% (bottom quartile).1Y return: 6.19% (top quartile).1Y return: -0.75% (bottom quartile).1Y return: 6.10% (upper mid).
Point 81M return: 0.41% (lower mid).1M return: -1.07% (bottom quartile).1M return: 0.43% (top quartile).1M return: -3.76% (bottom quartile).1M return: 0.42% (upper mid).
Point 9Alpha: -0.80 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.07 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: 0.39 (lower mid).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).Sharpe: 0.69 (top quartile).Sharpe: -0.05 (bottom quartile).Sharpe: 0.44 (upper mid).

Edelweiss Arbitrage Fund

  • Lower mid AUM (₹14,849 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 6.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.07% (lower mid).
  • 1M return: 0.41% (lower mid).
  • Alpha: -0.80 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.39 (lower mid).

ICICI Prudential MIP 25

  • Bottom quartile AUM (₹3,329 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.46% (top quartile).
  • 3Y return: 7.97% (upper mid).
  • 1Y return: 2.20% (bottom quartile).
  • 1M return: -1.07% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).

Kotak Equity Arbitrage Fund

  • Highest AUM (₹75,712 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 6.30% (lower mid).
  • 3Y return: 6.88% (lower mid).
  • 1Y return: 6.19% (top quartile).
  • 1M return: 0.43% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.69 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,210 Cr).
  • Oldest track record among peers (31 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 6.70% (upper mid).
  • 3Y return: 8.87% (top quartile).
  • 1Y return: -0.75% (bottom quartile).
  • 1M return: -3.76% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.05 (bottom quartile).

Nippon India Arbitrage Fund

  • Upper mid AUM (₹17,533 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 6.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.63% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.10% (upper mid).
  • 1M return: 0.42% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.44 (upper mid).

দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য -5 বছর এবং তার উপরে

দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলি হল সেইগুলি যা আপনি মনে করেন যেগুলি অর্জন করতে আপনাকে আরও বেশি সময় লাগবে। এছাড়াও, দীর্ঘমেয়াদী পরিকল্পনা আপনার প্রধান আর্থিক লক্ষ্যগুলিকে আঘাত করবে, তবে, এটি খুব নিয়মতান্ত্রিক এবং সংগঠিত হতে হবে। এর মধ্যে আপনার সন্তানদের ভবিষ্যতের পরিকল্পনা, তাদের শিক্ষা বা আপনার অবসরের জন্য সঞ্চয়, আপনার পরিবারকে বিশ্ব ভ্রমণে নিয়ে যাওয়া এবং আরও অনেক কিছু অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে... তাছাড়া, এর মধ্যে থাকতে পারে আপনার ঋণ পরিশোধ করা যা আপনি মধ্য-মেয়াদী লক্ষ্যের জন্য নিয়ে থাকতে পারেন।

বিনিয়োগকারীরা যারা দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যের জন্য পরিকল্পনা করছেন তাদের ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে যাওয়া উচিত। ঐতিহাসিকভাবে, এই তহবিলগুলি উচ্চতর রিটার্ন প্রদান করতে প্রমাণিত হয়েছে, তবে এগুলি অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। সুতরাং, বিনিয়োগকারী যারা উচ্চ-ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা শুধুমাত্র এই তহবিল বিনিয়োগ পছন্দ করা উচিত. বিভিন্ন ধরনের আছেইক্যুইটি ফান্ড যেগুলো থেকে আপনি বেছে নিতে পারেন যেমন- লার্জ ক্যাপ/মিড ক্যাপ/ছোট ক্যাপ তহবিল,ইএলএসএস,বহুমুখী তহবিল এবংসেক্টর তহবিল.

বড় ক্যাপ তহবিল বড় আকারের কোম্পানির স্টক বিনিয়োগ. এই সংস্থাগুলি মূলত বড় সংস্থাগুলির সাথে বড় ব্যবসা এবং একটি বড় কর্মীবাহিনী। তারা এমন কোম্পানি যাদের বাজার মূলধন (MC= কোম্পানির দ্বারা জারি করা শেয়ারের সংখ্যা X বাজার মূল্য প্রতি শেয়ার) INR 1000 কোটির বেশি। এই স্টকগুলি দীর্ঘ সময় ধরে অবিচলিত রিটার্ন দেয়। মিড ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড মধ্যম আকারের কোম্পানিগুলিতে তহবিল বিনিয়োগ করে। বিনিয়োগকারীর দৃষ্টিকোণ থেকে, স্টকের দামে উচ্চতর ওঠানামা (বা অস্থিরতার) কারণে মিড-ক্যাপের বিনিয়োগের সময় বড়-ক্যাপের চেয়ে অনেক বেশি হওয়া উচিত। মিড ক্যাপ কোম্পানি হতে পারে যার বাজার মূলধন INR 500 Cr থেকে INR 1000 Cr।

স্মল ক্যাপ ফান্ডগুলি মূলত স্টার্টআপ বা সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি অল্প আয়ের সাথে বিকাশের প্রাথমিক পর্যায়ে রয়েছে। এই কোম্পানিগুলির মূল্য আবিষ্কার করার একটি দুর্দান্ত সম্ভাবনা রয়েছে এবং ভাল রিটার্ন জেনারেট করতে পারে। যাইহোক, ছোট আকারের কারণে, ঝুঁকিগুলি খুব বেশি, তাই ছোট-ক্যাপের বিনিয়োগের সময় সর্বোচ্চ হবে বলে আশা করা হচ্ছে। ছোট-ক্যাপগুলি INR 500 বা তার বেশি বাজার মূলধন সহ কোম্পানি হতে পারে৷

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)Sub Cat.
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹45.9078
↑ 0.02 		₹4,747-0.28.33.811.510.44.9 ELSS
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹48.004
↑ 0.09 		₹1,500-4.59.8-3.514.215.3-6.9 Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹107.353
↓ -1.12 		₹2,5740.44.315.518.615.517.5 Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹93.6445
↑ 0.36 		₹1,5163.911.1-5.88.69.9-0.1 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.43
↑ 0.28 		₹3,668-54.30.28.38.617.5 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Infrastructure FundDSP Natural Resources and New Energy FundSundaram Rural and Consumption FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1Highest AUM (₹4,747 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,500 Cr).Lower mid AUM (₹2,574 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,516 Cr).Upper mid AUM (₹3,668 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (12+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 10.40% (lower mid).5Y return: 15.28% (upper mid).5Y return: 15.50% (top quartile).5Y return: 9.85% (bottom quartile).5Y return: 8.61% (bottom quartile).
Point 63Y return: 11.45% (lower mid).3Y return: 14.25% (upper mid).3Y return: 18.60% (top quartile).3Y return: 8.56% (bottom quartile).3Y return: 8.30% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.85% (upper mid).1Y return: -3.50% (bottom quartile).1Y return: 15.53% (top quartile).1Y return: -5.83% (bottom quartile).1Y return: 0.23% (lower mid).
Point 8Alpha: 6.01 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.08 (lower mid).Alpha: 5.69 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.40 (upper mid).Sharpe: -0.13 (bottom quartile).Sharpe: 1.21 (top quartile).Sharpe: -0.27 (bottom quartile).Sharpe: 0.28 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.18 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.71 (bottom quartile).Information ratio: -0.04 (bottom quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Highest AUM (₹4,747 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.40% (lower mid).
  • 3Y return: 11.45% (lower mid).
  • 1Y return: 3.85% (upper mid).
  • Alpha: 6.01 (top quartile).
  • Sharpe: 0.40 (upper mid).
  • Information ratio: 0.18 (top quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,500 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.28% (upper mid).
  • 3Y return: 14.25% (upper mid).
  • 1Y return: -3.50% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Lower mid AUM (₹2,574 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.50% (top quartile).
  • 3Y return: 18.60% (top quartile).
  • 1Y return: 15.53% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,516 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.85% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.83% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.08 (lower mid).
  • Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.71 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,668 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.30% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.23% (lower mid).
  • Alpha: 5.69 (upper mid).
  • Sharpe: 0.28 (lower mid).
  • Information ratio: -0.04 (bottom quartile).
 দ্যসেরা ইক্যুইটি তহবিল বিভাগ র‌্যাঙ্ক অনুযায়ী দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যের জন্য ইএলএসএস বা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম একটি জনপ্রিয়ট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট বিকল্প বিনিয়োগকারীরা ELSS-এ বিনিয়োগ করতে পারেন এবং INR 1,50 পর্যন্ত কর ছাড় পেতে পারেন,000 অধীনধারা 80C এরআয়কর আইন. কেন বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী ELSS-এ বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন কারণ তারা কর সঞ্চয়ের দ্বৈত সুবিধা এবং ভাল দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন অফার করে। যেহেতু ELSS ইক্যুইটি-লিঙ্কযুক্ত, এটি দীর্ঘমেয়াদে ইক্যুইটি রিটার্ন তৈরি করে।

বৈচিত্র্যময় তহবিলগুলি বাজার মূলধন জুড়ে বিনিয়োগ করে, যেমন, বড়, মধ্য এবং ছোট ক্যাপ জুড়ে। তারা সাধারণত বড়-ক্যাপ স্টকগুলিতে 40-60%, 10-40% এর মধ্যে বিনিয়োগ করেমিড-ক্যাপ স্টক এবং প্রায় 10% ছোট-ক্যাপ স্টক। যেহেতু এই তহবিলগুলি একটি মিশ্র পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে, তারা ঝুঁকির ভারসাম্য বজায় রাখে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি তহবিল কম পারফর্ম করে, অন্যরা পোর্টফোলিওতে ভারসাম্য বজায় রাখতে থাকে। কিন্তু, ইক্যুইটির ঝুঁকি এখনও বিনিয়োগে রয়ে গেছে।

সেক্টর ফান্ড কোম্পানির শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি একটি নির্দিষ্ট সেক্টর বা শিল্পে ব্যবসা করে যেমন, একটি ফার্মা ফান্ড শুধুমাত্র ফার্মাসিউটিক্যাল কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করবে। একটি সেক্টর-নির্দিষ্ট হওয়ায়, এই তহবিলে ঝুঁকি সবচেয়ে বেশি।

আর্থিক পরামর্শ- স্মার্টলি এটি পরিচালনা করুন

  • শুরু করুনপ্রারম্ভিক বিনিয়োগ
  • আপনার অগ্রাধিকার সম্পর্কে পরিষ্কার থাকুন এবং নিশ্চিত করুন যে আপনি সঞ্চয়ের মাধ্যমে আপনার লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য আপনার বাজেটে একটি জায়গা তৈরি করেছেন
  • আপনার প্রধান লক্ষ্যগুলির জন্য পৃথক সঞ্চয় এবং বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট সেট আপ করুন
  • সময়মত বিল পরিশোধ করতে থাকুন
  • আপনার লক্ষ্যের জন্য আদর্শ সময়সীমা সেট করুন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি 2017 সালের শেষের দিকে একটি আন্তর্জাতিক ভ্রমণ করতে চান এবং সেই অনুযায়ী সংরক্ষণ করুন
  • আপনার অগ্রগতি নিয়মিত পর্যবেক্ষণ করুন
  • একটি উপর ভিত্তি করে আপনার বিনিয়োগ বিকল্প চয়ন করুনসম্পদ বরাদ্দ যা আপনাকে একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে আপনার লক্ষ্যে পৌঁছাতে সাহায্য করবে।

এ ছাড়া সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা (চুমুক) অর্থ বিনিয়োগের অন্যতম সেরা উপায় হিসাবে বিবেচিত হয়। বাড়ি, গাড়ি বা যেকোন সম্পদ কেনা হোক না কেন,অবসর পরিকল্পনা বা উচ্চ শিক্ষার পরিকল্পনা, SIPs একটি খুব পদ্ধতিগত উপায় অফার করেঅর্থ সঞ্চয় এবং এই লক্ষ্যে পৌঁছান। বিনিয়োগকারীরা আজ সবসময় জন্য অনুসন্ধান করা হয়শীর্ষ SIP, বা বিনিয়োগের জন্য সর্বোত্তম পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা৷ বাজারে বিভিন্ন SIP ক্যালকুলেটর উপলব্ধ রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগ পরিকল্পনা করতে সহায়তা করার চেষ্টা করে৷ আপনি এখানে একটি চেষ্টা করতে পারেন:

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলি বাস্তবসম্মত রাখুন এবং ক্রমাগত আপনার অগ্রগতি পর্যালোচনা করুন। সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ, দেরি করবেন না এবং এখনই আপনার আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ শুরু করুন!

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 4.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved