+91-22-48913909মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ পরিকল্পনা: একটি বিস্তারিত সংক্ষিপ্ত বিবরণ
ভারতে মিউচুয়াল ফান্ড বিভিন্ন মধ্যে আনাবিনিয়োগ পরিকল্পনা বিভিন্ন উদ্দেশ্য এবং বিনিয়োগকারীদের চাহিদা পূরণের জন্য। এটি সমস্ত ধরণের বিনিয়োগকারীদের জন্য বিনিয়োগের বিকল্পগুলি সরবরাহ করে, এটি একটি ঝুঁকি-বিপরীত, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ বা মাঝারি ঝুঁকি গ্রহণকারী, মিউচুয়াল ফান্ডগুলির বিভিন্ন ঝুঁকি স্কিম রয়েছে। তার ন্যূনতম বিনিয়োগ পরিমাণ, অর্থাত 500 ডলারের মাসিক, এমনকি তরুণদের, ছাত্রদের, গৃহবধূকেও মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ শুরু করতে আকৃষ্ট করেছে। সুতরাং, আপনি যদি মিউচুয়াল ফান্ডে নতুন হন তবে এখানে আপনাকে এটি সম্পর্কে জানতে হবে।
মিউচুয়াল ফান্ড কি?
একটি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের দ্বারা সিকিউরিটিজ কিনে দেওয়া অর্থের সমষ্টিগত পুল। এখানে বিনিয়োগ স্টক মত বিভিন্ন সিকিউরিটিজ তৈরি করা হয়,ডুরি, অর্থ বাজারের উপকরণ, বহুমূল্য ধাতু, পণ্য ইত্যাদি। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি পেশাদার তহবিল পরিচালকদের দ্বারা পরিচালিত হয়, যারা বাজারের আন্দোলনের উপর গভীর নজর রেখে অর্থ বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেয়।
ভারতে মিউচুয়াল ফান্ড ভারতের সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় (সেবি)। সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ড নির্দেশিকা, বিধি ও প্রবিধান, নীতিগুলি সেবি দ্বারা নির্ধারিত হয়। বিনিয়োগকারীদের বিভিন্ন প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য সেবিয়ে 36 টি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম চালু করেছে।
Talk to our investment specialist
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ পরিকল্পনা প্রকার
6 ই অক্টোবর ২017 তারিখে, সেবি ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডগুলির পুনরায় শ্রেণীকরণের নোটিশ পাস করেছিল। বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দ্বারা চালু একই স্কিমগুলিতে অভিন্নতা আনতে এটি করা হয়। সেবিয়ারা নিশ্চিত করতে চায় যে বিনিয়োগকারীদের পণ্য তুলনা করা এবং আগে উপলব্ধ বিভিন্ন বিকল্পগুলি মূল্যায়ন করা সহজতর হতে পারেবিনিয়োগ একটি প্রকল্পে। যাতে বিনিয়োগকারীদের তাদের চাহিদা অনুযায়ী বিনিয়োগ করতে পারে,আর্থিক লক্ষ্য এবংঝুকিপুন্ন ক্ষুধা।
সেবিটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিকে 5 টি বিস্তৃত বিভাগ এবং 36 টি উপ-বিভাগে ভাগ করে নিয়েছে। এই আদেশমিউচুয়াল ফান্ড ঘর তাদের বিদ্যমান এবং ভবিষ্যত স্কিম পরিবর্তন করতে। এখানে, ভারতে বিভিন্ন ধরনের এমএফ স্কিমগুলির তালিকা।
1. ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড
একটি ইকুইটি তহবিল প্রধানত স্টক বিনিয়োগ। অন্য কথায়, অর্থ বিভিন্ন সংস্থার শেয়ারে বিনিয়োগ করা হয়। এই তহবিলগুলি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ, হাই-রিটার্ন তহবিল, যার মানে ঝুঁকি সহ্য করতে পারে এমন একজন বিনিয়োগকারী কেবলমাত্র ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ পছন্দ করতে হবে। আসুন বিভিন্ন ধরনের তাকানইক্যুইটি ফান্ড:
বড় টুপি তহবিল: এই তহবিল পূর্ণ বাজার পুঁজিবাজারের পরিপ্রেক্ষিতে 1 ম থেকে 100 তম কোম্পানির অধীন পতিত সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করবে। লার্জ-কেপ ফান্ডগুলি সেই সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যা বছরে স্থির বৃদ্ধির এবং মুনাফা দেখানোর সম্ভাবনা রয়েছে, যা বিনিয়োগকারীদের সময়কালের স্থিতিশীলতা দেয়। এই স্টক সময় দীর্ঘ সময়ের উপর স্থায়ী আয় দিতে।
মধ্য ক্যাপ তহবিল: এই তহবিলগুলি পুরো বাজার মূলধনের শর্তে 101 তম থেকে 250 তম কোম্পানির অধীনে পতিত হয় এমন সংস্থায় বিনিয়োগ করবে। বিনিয়োগকারীর দৃষ্টিকোণ থেকে, স্টকগুলির দামে উচ্চতর উদ্বৃত্ততার (বা উদ্বায়ীতা) কারণে মধ্য-ক্যাপগুলির বিনিয়োগের সময় বৃহত-ক্যাপগুলির তুলনায় অনেক বেশি হওয়া উচিত।
বড় এবং মধ্য টুপি তহবিল: সেবি বড় এবং মধ্য-ক্যাপ তহবিলের একটি কম্বো চালু করেছে, যার অর্থ এই যে তারা বড় এবং মধ্য ক্যাপ স্টক উভয় বিনিয়োগ করে। এখানে, তহবিল মধ্য ও বড় ক্যাপ স্টকগুলির মধ্যে সর্বনিম্ন 35 শতাংশ বিনিয়োগ করবে।
ছোট টুপি তহবিলগুলি: ক্ষুদ্র-ক্যাপ সংস্থাগুলি ছোট রাজস্বের সাথে তাদের বিকাশের প্রাথমিক পর্যায়ে স্টার্টআপ বা ফার্মগুলি অন্তর্ভুক্ত করে। এই তহবিলগুলি পুরো বাজারের পুঁজিবাদের পরিপ্রেক্ষিতে 251 তম কোম্পানির অধীনে পতিত হওয়া সংস্থায় বিনিয়োগ করবে। ছোট-ক্যাপগুলির মানটি আবিষ্কার করার একটি দুর্দান্ত সম্ভাবনা রয়েছে এবং ভাল আয় উত্পন্ন করতে পারে। তবে, ছোট সাইজ দেওয়া, ঝুঁকি খুব বেশী, তাই ছোট-টুপি বিনিয়োগের সময় সর্বোচ্চ হতে বলে আশা করা হচ্ছে।
মাল্টি টুপি তহবিল: এই নামেও পরিচিতবৈচিত্র্য তহবিল, এইগুলি বাজারের পুঁজি জুড়ে বিনিয়োগ করে, অর্থাত্, মূলত বড় ক্যাপ, মধ্য-ক্যাপ এবং ছোট-টুপি জুড়ে বিনিয়োগ করে। তারা সাধারণত বড় ক্যাপ স্টকগুলিতে 40-60%, মধ্য-ক্যাপ স্টকগুলিতে 10-40% এবং ছোট ক্যাপ স্টকগুলিতে প্রায় 10% এর মধ্যে কোথাও বিনিয়োগ করে। বৈচিত্র্যপূর্ণ ইকুইটি ফান্ড বা মাল্টি-ক্যাপ ফান্ডগুলি বাজার পুঁজি জুড়ে বিনিয়োগ করলেও ইক্যুইটিয়ের ঝুঁকি এখনও বিনিয়োগে থাকে।
ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিং স্কিমস (এলএলএস): এগুলি ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যা আপনার করের অধীনে একটি যোগ্যতাসম্পন্ন কর ছাড় হিসাবে সংরক্ষণ করেধারা 80 সি আয়কর আইন। তারা পুঁজি লাভ এবং ট্যাক্স বেনিফিট twin সুবিধা প্রস্তাব।ELSS তিন বছরের লক ইন সময়ের সাথে স্কিম আসে। মোট সম্পদের মোট 80 শতাংশই ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করতে হবে।
লভ্যাংশ ফলন তহবিল: লভ্যাংশ ফলন তহবিলগুলি হল যেখানে একটি তহবিল পরিচালক লভ্যাংশ ফলন কৌশল অনুসারে তহবিল পোর্টফোলিওগুলিকে হীন করে। এই প্রকল্পটি বিনিয়োগকারীদের পছন্দ করে যারা নিয়মিত আয় এবং মূলধনের মূল্যায়ন ধারণা পছন্দ করে। এই তহবিল উচ্চ লভ্যাংশ ফলন কৌশল প্রদান করে এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই তহবিলটি আকর্ষণীয় অন্তর্নিহিত ব্যবসায়গুলিতে নিয়মিত লভ্যাংশ প্রদান করে এমন ভাল অন্তর্নিহিত ব্যবসায়গুলি কিনে নেওয়ার লক্ষ্য রাখে। এই স্কিমটি মোট সম্পদের ন্যূনতম 65 শতাংশ ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করবে, কিন্তু লভ্যাংশ প্রদানের স্টকগুলিতে।
মূল্য তহবিল: ভ্যালু তহবিল যারা কোম্পানীর পক্ষ থেকে পতিত হয়েছে কিন্তু ভাল নীতির মধ্যে বিনিয়োগ করে। এটির পিছনে ধারণাটি বাজার দ্বারা কমপক্ষে বিক্রি হওয়া স্টক নির্বাচন করা। একটি মূল্য বিনিয়োগকারী দরখাস্তের জন্য দেখেন এবং বিনিয়োগগুলি পছন্দ করেন যা উপার্জন, নেট বর্তমান সম্পদের এবং বিক্রয়গুলির মতো কম দামে বিনিয়োগ করে।
- কনট্র ফান্ড: কনট্র ফান্ডগুলি ইক্যুইটিগুলিতে দ্বন্দ্বপূর্ণ দৃষ্টিভঙ্গি নেয়। এটি বায়ু ধরনের বিনিয়োগ শৈলী বিরুদ্ধে। তহবিল ব্যবস্থাপক সময়ে সময়ে নিম্নমানের স্টকগুলি পছন্দ করেন, যা সস্তা মূল্যায়নে দীর্ঘমেয়াদে ভাল সঞ্চালন করতে পারে। এখানে ধারণাটি দীর্ঘ মেয়াদে তার মৌলিক মূল্যের তুলনায় কম খরচে সম্পদ কিনতে হয়। এটি একটি বিশ্বাসের সাথে সম্পন্ন করা হয় যে সম্পদ স্থিতিশীল হবে এবং দীর্ঘমেয়াদে এটির আসল মান নিয়ে আসবে।মূল্য / কনট্রাক্ট তার মোট সম্পদের কমপক্ষে 65 শতাংশ ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করবে, কিন্তু একটি মিউচুয়াল ফান্ড হাউস একটি মান তহবিল বা একটি তহবিল তহবিল সরবরাহ করতে পারে, তবে উভয়ই নয়।
ফোকাস ফান্ড: ফোকাস করা তহবিলে ইক্যুইটি তহবিলের মিশ্রণ থাকে, যেমন, বড়, মাঝারি, ছোট বা মাল্টি-ক্যাপ স্টক, কিন্তু এতে সীমিত সংখ্যক স্টক থাকে। সেবিআই অনুসারে, একটি ফোকাসকৃত তহবিল সর্বাধিক 30 স্টক থাকতে পারে। এই তহবিলের সীমাবদ্ধ গবেষণামূলক সিকিউরিটিজের সীমিত সংখ্যার মধ্যে তাদের হোল্ডিংগুলি বরাদ্দ করা হয়। ফোকাসড ফান্ডগুলি মোট সম্পদের অন্তত 65 শতাংশ ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে।
- সেক্টর ফান্ড এবং থিম্যাটিক ইকুইটি ফান্ড: একটি সেক্টর তহবিল একটি ইক্যুইটি স্কিম যা একটি বিশেষ খাতে বা শিল্পে ব্যবসা করে এমন সংস্থার শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করে, যেমন একটি ফার্মা ফান্ড শুধুমাত্র ফার্মাসিউটিকাল কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করবে। থিম্যাটিক তহবিলগুলি কেবল একটি সংকীর্ণ ফোকাস রাখতে, যেমন মিডিয়া এবং বিনোদনের চেয়ে বিস্তৃত সেক্টর জুড়ে হতে পারে। এই থিমটিতে, ফান্ড প্রকাশ, অনলাইন, মিডিয়া বা সম্প্রচারের মাধ্যমে বিভিন্ন সংস্থায় বিনিয়োগ করতে পারে। কার্যত খুব সামান্য বৈচিত্র্য আছে যেহেতু থিয়েটিমিক তহবিলের ঝুঁকি সর্বোচ্চ। এই পরিকল্পনার মোট সম্পদের 80 শতাংশ একটি নির্দিষ্ট সেক্টরে বা থিম বিনিয়োগ করা হবে।
2. ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড
একজনঋণ তহবিল সরকারী সিকিউরিটিজ, ট্রেজারি বিল, কর্পোরেট বন্ড ইত্যাদি নির্দিষ্ট স্থির উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। যারা ঋণের তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম ঝুঁকির সাথে স্থায়ী আয় খোঁজে তাদের জন্য তহবিল তহবিল পছন্দ করা হয়, কারণ তারা তুলনামূলকভাবে কম পরিমাণে অস্থিতিশীল। ঋণ তহবিলের নিম্নরূপ 16 বিস্তৃত বিভাগ রয়েছে:
রাতারাতি তহবিল: এটি একটি ঋণ প্রকল্প যা একটি দিনে পরিপক্ক বন্ডগুলি বিনিয়োগ করবে। অন্য কথায়, বিনিয়োগ একদিনের মেয়াদপূর্তির সাথে রাতারাতি সিকিউরিটিয়ে সম্পন্ন করা হয়। এটি ঝুঁকি এবং আয় সম্পর্কে উদ্বেগ ছাড়া অর্থ পার্ক করতে চান যারা বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি নিরাপদ বিকল্প।
তরল তহবিল:তরল তহবিল ট্রেজারি বিল, বাণিজ্যিক কাগজপত্র, মেয়াদ আমানত, ইত্যাদি স্বল্পমেয়াদী অর্থ বাজার যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করুন। তারা এমন মেয়াদে বিনিয়োগ করে যা কম মেয়াদপূর্তির মেয়াদ থাকে, সাধারণত 91 দিনের কম। তরল তহবিল সহজ তরলতা প্রদান করে এবং অন্যান্য ধরণের ঋণ যন্ত্রের তুলনায় কম অস্থির। এছাড়াও, তরল তহবিল বিনিয়োগ আয় একটি এর চেয়ে ভালসঞ্চয় অ্যাকাউন্ট।
আল্ট্রা সংক্ষিপ্ত সময়কাল তহবিল: আল্ট্রা শর্ট সময়কালের তহবিল স্থায়ী আয়ের যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করে যা তিন থেকে ছয় মাসে Macaulay সময়কাল থাকে। সীমাতিক্রান্তস্বল্পমেয়াদী তহবিল বিনিয়োগকারীদের সুদের হার ঝুঁকি এড়াতে সাহায্য করে এবং তরল ঋণ তহবিলের তুলনায় ভাল আয় প্রস্তাব করে। ম্যাকওলে সময়কাল বিনিয়োগকে পুনরুদ্ধারের জন্য কত সময় লাগবে তা নির্ধারণ করে
নিম্ন পর্যায় তহবিল: এই প্রকল্পটি ছয় থেকে 1২ মাস মেয়াদে ম্যাকলেয়ের সময় ঋণ এবং অর্থ বাজার সিকিউরিটিজ বিনিয়োগ করবে।
অর্থ বাজার তহবিল: দ্যঅর্থ বাজার তহবিল বাণিজ্যিক / ট্রেজারি বিল, বাণিজ্যিক কাগজপত্র, আমানতের সার্টিফিকেট এবং ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাংক (ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাংক) দ্বারা নির্ধারিত অন্যান্য যন্ত্র যেমন অনেক বাজারে বিনিয়োগ করে। এই বিনিয়োগগুলি ঝুঁকি-বিপরীত বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প যা স্বল্প সময়ের মধ্যে ভাল আয় উপার্জন করতে চায়। এই ঋণ প্রকল্পটি এক বছরের জন্য মেয়াদপূর্তি থাকা অর্থ বাজার যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করবে।
স্বল্প মেয়াদী তহবিল: স্বল্পকালীন তহবিল প্রধানত বাণিজ্যিক কাগজপত্র, আমানতের সার্টিফিকেট, অর্থ বাজারের উপকরণ ইত্যাদি, এক থেকে তিন বছরের ম্যাকলেয় সময়কালের সাথে বিনিয়োগ করে। তারা অতি-স্বল্পমেয়াদী এবং তরল তহবিলের তুলনায় উচ্চতর স্তর প্রদান করতে পারে তবে উচ্চ ঝুঁকিগুলি প্রকাশ পাবে।
মাঝারি সময়কাল তহবিল: এই প্রকল্পটি তিন থেকে চার বছরে ম্যাকলয়ের মেয়াদে ঋণ ও অর্থ বাজার যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করবে। এই তহবিলের গড় পরিপক্কতা সময়কাল যা তরল, অতি-স্বল্প এবং স্বল্পকালীন ঋণ তহবিলের চেয়ে বেশি।
মাঝারি থেকে দীর্ঘ সময়কাল তহবিল: এই প্রকল্পটি ম্যাকলয়ের মেয়াদ চার থেকে সাত বছর ধরে ঋণ ও অর্থ বাজারে বিনিয়োগ করবে।
দীর্ঘ সময়কাল তহবিল: এই প্রকল্পটি সাত বছরেরও বেশি সময় ধরে ম্যাকলেয় সময়ের সাথে ঋণ এবং অর্থ বাজার যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করবে।
গতিশীল বন্ড তহবিল: ডাইনামিক বন্ড ফান্ডগুলি বিভিন্ন মেয়াদপূর্তির মেয়াদ সহ স্থায়ী আয় সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। এখানে, তহবিল ব্যবস্থাপক সিদ্ধান্ত নেয় যে কোন তহবিলের জন্য তাদের সুদের হার দৃশ্যকল্প এবং ভবিষ্যতের সুদের হার আন্দোলনের উপর ভিত্তি করে বিনিয়োগ করতে হবে। এই সিদ্ধান্তের উপর ভিত্তি করে, তারা ঋণ যন্ত্রের বিভিন্ন মেয়াদপূর্তির সময় জুড়ে অর্থ বিনিয়োগ করে। এই মিউচুয়াল ফান্ড প্রকল্পটি সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত, যারা আগ্রহের হারের দৃশ্যকল্প সম্পর্কে অবাক হয়ে পড়ে। যেমন ব্যক্তি ডাইনামিক বন্ড ফান্ড মাধ্যমে অর্থ উপার্জন করতে তহবিল পরিচালকদের দৃষ্টিভঙ্গি উপর নির্ভর করতে পারেন।
কর্পোরেট বন্ড তহবিল: কর্পোরেট বন্ড তহবিল মূলত প্রধান সংস্থাগুলি দ্বারা জারি ঋণের একটি শংসাপত্র। এই ব্যবসার জন্য অর্থ বাড়াতে একটি উপায় হিসাবে জারি করা হয়। এই ঋণ প্রকল্প প্রধানত সর্বোচ্চ রেট কর্পোরেট বন্ড বিনিয়োগ। তহবিল সর্বোচ্চ রেটিং কর্পোরেট বন্ডগুলিতে মোট সম্পদের ন্যূনতম 80 শতাংশ বিনিয়োগ করতে পারে। এটি ভাল রিটার্ন এবং কম ঝুঁকি টাইপ বিনিয়োগ আসে যখন কর্পোরেট বন্ড তহবিল একটি মহান বিকল্প। বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত আয় উপার্জন করতে পারে যা সাধারণত আপনার স্থায়ী আমানতের (FDs) সুদের চেয়ে বেশি।
ক্রেডিট ঝুঁকি তহবিল: এই প্রকল্পটি উচ্চ-রেটযুক্ত কর্পোরেট বন্ডগুলির নীচে বিনিয়োগ করবে। ক্রেডিট ঝুঁকি তহবিল সর্বোচ্চ রেটযুক্ত যন্ত্রগুলির নীচে অন্তত 65 শতাংশ সম্পদ বিনিয়োগ করতে হবে।
ব্যাংকিং এবং পিএসইউ ফান্ড: এই প্রকল্পটি প্রধানত ব্যাংক এবং পাবলিক ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন, পাবলিক সেক্টর আন্ডারটেকিংসগুলির মতো সংস্থাগুলির দ্বারা জারি করা সিকিউরিটিজ সহ ঋণ এবং অর্থ বাজার যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই বিকল্প তরলতা, নিরাপত্তা, এবং ফলন একটি অনুকূল ভারসাম্য বজায় রাখার জন্য বিবেচনা করা হয়।
তহবিল প্রয়োগ: এই প্রকল্পটি ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাংক কর্তৃক জারি করা সরকারি সিকিউরিটিজগুলিতে বিনিয়োগ করে। সরকার-সমর্থিত সিকিউরিটিজগুলিতে জি-সেকেন্ড, ট্রেজারি বিল ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। কাগজপত্রগুলি সরকারের দ্বারা সমর্থিত হিসাবে এই স্কিমগুলি অপেক্ষাকৃত নিরাপদ। তাদের পরিপক্বতা প্রোফাইল, দীর্ঘমেয়াদী উপর নির্ভর করেতহবিল প্রয়োগ করে সুদের হার ঝুঁকি বহন। উদাহরণস্বরূপ, উচ্চতর মেয়াদপূর্তিটি উচ্চতর সুদের হারের ঝুঁকি হবে। গিল্ট ফান্ডগুলি সরকারি সিকিউরিটিজের মোট সম্পদের 80 শতাংশ বিনিয়োগ করবে।
10 বছর ধ্রুবক সময়কাল সঙ্গে গিল্ট তহবিল: এই প্রকল্পটি 10 বছরের মেয়াদপূর্তির সাথে সরকারি সিকিউরিটিজগুলিতে বিনিয়োগ করবে। 15. 10 বছরের কনস্ট্যান্ট সময়কালের সাথে গিল্ট ফান্ড সরকারী সিকিউরিটিগুলিতে সর্বনিম্ন 80 শতাংশ বিনিয়োগ করবে।
Floater তহবিল: এই ঋণ প্রকল্পটি মূলত ভাসমান হার যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করে, যেখানে ঋণের বাজারে পরিবর্তনশীল সুদের হারের পরিপ্রেক্ষিতে সুদ প্রদান করা হয়। ফ্লাটার ফান্ড ফ্লোট রেট হারে সর্বমোট 65 শতাংশ বিনিয়োগ করবে।
3. হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ড
হাইব্রিড তহবিল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিলের সমন্বয় হিসাবে কাজ করে। এই তহবিলের নির্দিষ্ট পরিমাণে ইক্যুইটি এবং ঋণ বাজারে উভয় বিনিয়োগ করতে পারবেন।
- রক্ষণশীল হাইব্রিড তহবিল- এই প্রকল্পের প্রধানত ঋণ যন্ত্র বিনিয়োগ করা হবে। মোট সম্পদের প্রায় 75 থেকে 90 শতাংশ ঋণের উপকরণে বিনিয়োগ করা হবে এবং প্রায় 10 থেকে ২5 শতাংশ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করা হবে। এই প্রকল্পটি রক্ষণশীল হিসাবে নামকরণ করা হয়েছে কারণ এটি হ'ল যারা ঝুঁকি-বিপরীত। বিনিয়োগকারীদের যারা তাদের বিনিয়োগে বেশি ঝুঁকি নিতে চায় না তারা এই প্রকল্পের বিনিয়োগ করতে পছন্দ করতে পারে।
ভারসাম্য সংকর তহবিল- এই তহবিলটি ঋণ ও ইকুইটি যন্ত্র উভয় ক্ষেত্রে মোট সম্পদের প্রায় 40-60 শতাংশ বিনিয়োগ করবে। একটি উপকারী ফ্যাক্টরসুনিশ্চিত তহবিল তারা একটি নিম্ন ঝুঁকি ফ্যাক্টর সঙ্গে ইকুইটি তুলনীয় আয় প্রদান করে।
- আগ্রাসী হাইব্রিড তহবিল- এই তহবিলটি ইক্যুইটি সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে মোট সম্পদের 65 থেকে 85 শতাংশ বিনিয়োগ করবে এবং ঋণ যন্ত্রগুলিতে প্রায় ২0 থেকে 35 শতাংশ সম্পদ তাদের বিনিয়োগ করবে। মিউচুয়াল ফান্ড হাউসগুলি উভয়ই নয়, একটি সুষম সংকর বা আক্রমনাত্মক হাইব্রিড তহবিল সরবরাহ করতে পারে।
প্রগতিশীলসম্পদ বরাদ্দ বা ভারসাম্য সুবিধা তহবিল- এই প্রকল্পটি ইক্যুইটি এবং ঋণ যন্ত্রগুলিতে গতিশীলভাবে তাদের বিনিয়োগ পরিচালনা করবে। এই তহবিলের ঋণ বরাদ্দ বৃদ্ধি এবং বাজার ব্যয়বহুল হয়ে যখন ইক্যুইটি ওজন হ্রাস ঝোঁক ঝোঁক। এছাড়াও, এই তহবিলগুলি কম ঝুঁকিতে স্থিতিশীলতা প্রদানের উপর মনোযোগ দেয়।
মাল্টি সম্পদ বরাদ্দ- এই প্রকল্পটি তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে, যার অর্থ তারা ইক্যুইটি এবং ঋণ ব্যতীত অতিরিক্ত সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগ করতে পারে। তহবিলের প্রতিটি সম্পদের মধ্যে অন্তত 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। বৈদেশিক সিকিউরিটিজ একটি পৃথক সম্পদ শ্রেণী হিসাবে গণ্য করা হবে না।
আর্বিট্রেজ ফান্ড- এই তহবিল সালিসি কৌশল অনুসরণ করবে এবং ইক্যুইটি সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে 65 শতাংশ সম্পদের বিনিয়োগ করবে। আরবিট্রেজ তহবিলগুলি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি যা মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন জেনারেট করতে নগদ বাজার এবং ডেরিভেটিভ মার্কেটের মধ্যে পার্থক্য মূল্যের সুবিধা দেয়। আর্বিট্রেজ ফান্ডগুলি দ্বারা উত্পন্ন আয়গুলি স্টক মার্কেটের উদ্বায়ীতার উপর নির্ভরশীল। আরবিট্রেজ মিউচুয়াল ফান্ড প্রকৃতির সংকর এবং উচ্চ বা স্থায়ী অস্থিরতার সময়ে, এই তহবিলের বিনিয়োগকারীদের কাছে তুলনামূলকভাবে ঝুঁকি মুক্ত আয় প্রস্তাব করে।
ইক্যুইটি সঞ্চয়- এই প্রকল্পটি ইক্যুইটি, সালিস এবং ঋণে বিনিয়োগ করবে। ইক্যুইটি সঞ্চয়গুলি স্টকগুলির মোট সম্পদের কমপক্ষে 65 শতাংশ এবং ঋণের সর্বনিম্ন 10 শতাংশ বিনিয়োগ করবে। প্রকল্পটি পরিকল্পনার তথ্য নথিতে সর্বনিম্ন হেজড এবং অনাদায়ী বিনিয়োগের কথা বলে।
4. সমাধান ভিত্তিক প্রকল্প
অবসর তহবিল- এটা একটাঅবসর গ্রহণ সমাধান ভিত্তিক প্রকল্প যা পাঁচ বছর বা অবসরকালীন বয়স পর্যন্ত লক ইন থাকবে।
শিশু তহবিল- এই শিশু-ভিত্তিক স্কিমটি পাঁচ বছরের জন্য লক-অন বা বাচ্চাটি বহুবর্ষের বয়স না হওয়া পর্যন্ত, যা আগের।
5. অন্যান্য প্রকল্প
সূচক ফান্ড / ETF- এই তহবিলগুলি তাদের শুল্ককে শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করে যা একটি নির্দিষ্ট সূচকের অংশ গঠন করে। অন্য কথায়, এই স্কিমগুলি সূচকের কর্মক্ষমতা অনুকরণ করে। এই স্কিমগুলি একটি নির্দিষ্ট বাজার সূচকের আয়গুলি ট্র্যাক করতে ডিজাইন করা হয়েছে। এই প্রকল্পগুলি মিউচুয়াল ফান্ড বা হিসাবে হিসাবে ক্রয় করা যেতে পারেবিনিময় ব্যবসা তহবিল (ETF ই)। ইনডেক্স ট্র্যাকার ফান্ড হিসাবেও পরিচিত, এই স্কিমগুলির তহবিল সূচক হিসাবে তারা সঠিক অনুপাতে বিনিয়োগ করা হয়। ফলস্বরূপ, যখনই, ব্যক্তি একক ক্রয়সূচক তহবিল, তারা পরোক্ষভাবে পোর্টফোলিও একটি শেয়ার মালিক যার একটি নির্দিষ্ট সূচক যন্ত্র আছে। এই তহবিলটি একটি নির্দিষ্ট সূচকের সিকিউরিটিজগুলির মোট সম্পদের কমপক্ষে 95 শতাংশ বিনিয়োগ করতে পারে।
FOFs (বিদেশী দেশীয়)- এমিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ অন্য মিউচুয়াল ফান্ডে (তার এক বা তার বেশি) অর্থের সংগৃহীত পুলটি উল্লেখ করা হয়তহবিল তহবিল। তাদের পোর্টফোলিও বিনিয়োগকারী বিভিন্ন তহবিলের এক্সপোজার গ্রহণ এবং আলাদাভাবে তাদের ট্র্যাক রাখা। তবে, মাল্টি-ম্যানেজার মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে এই প্রক্রিয়াটি আরও সরলীকৃত হয়ে যায় কারণ বিনিয়োগকারীদের কেবলমাত্র এক তহবিল ট্র্যাক করতে হবে, যার ফলে এটির মধ্যে অনেকগুলি মিউচুয়াল ফান্ড থাকে। এই তহবিল অন্তর্নিহিত তহবিলে মোট সম্পদের 95% কম বিনিয়োগ করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ বিকল্প
আদর্শভাবে, দুটি বিকল্প আছেমিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ-চুমুক এবং একক সমষ্টি। একটি এসআইপি ইন, একজন বিনিয়োগকারী সময়কালীনভাবে বিনিয়োগ করতে পারেন, যেমন মাসিক, ত্রৈমাসিক, ইত্যাদি। যদিও, এককভাবে, বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের জন্য এক-বারের অর্থ প্রদান করতে হবে। এখানে, আমানত একাধিক বার সঞ্চালিত হয় না।
এসআইপি ইন, বিনিয়োগকারীরা কেবলমাত্র INR 500 এর সাথে তাদের মাসিক বিনিয়োগ শুরু করতে পারে এবং এককভাবে, একজন 5000 ডলারের সাথে বিনিয়োগ শুরু করতে পারেন। আপনি যদি প্রথমবারের মতো বিনিয়োগকারী হন তবে আপনি এটি ব্যবহার করতে পারেনএসআইপি ক্যালকুলেটর বা বিনিয়োগের আগে আপনার বিনিয়োগ প্রাক নির্ধারণ করতে একটি একক সমষ্টি ক্যালকুলেটর।
এসআইপি ক্যালকুলেটর
একটি এসআইপি ক্যালকুলেটর ব্যবহার করার সময়, একটি নির্দিষ্ট ভেরিয়েবল পূরণ করতে হবে, যা অন্তর্ভুক্ত-
- পছন্দসই বিনিয়োগ সময়কাল
- আনুমানিক মাসিক এসআইপি পরিমাণ
- আগামী বছরের জন্য মুদ্রাস্ফীতির হার (বার্ষিক) প্রত্যাশিত
- বিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধি হার
একবার আপনি উল্লিখিত সমস্ত তথ্য ফিড করলে, ক্যালকুলেটর আপনাকে উল্লেখ করা বছরগুলির পরিমাণের পরে আপনি যে পরিমাণ অর্থ পাবেন (আপনার এসআইপি আয়) প্রদান করবে। আপনার নেট মুনাফাটিও হাইলাইট করা হবে যাতে আপনি সেই অনুযায়ী আপনার লক্ষ্য পূরণের অনুমান করতে পারেন।
ল্যাম্প যোগ ক্যালকুলেটর
বিনিয়োগকারীদের নতুন যারা ব্যক্তি, lumpsum ক্যালকুলেটর এবং তার কার্যকারিতা ধারণা বুঝতে কঠিন। অতএব, জটিলতাগুলি সহজ করার জন্য, গণনা সম্পর্কে বিশদ তথ্য দেওয়া হয়। প্রক্রিয়া বুঝতে এই তথ্য মাধ্যমে যান। লম্পামম ক্যালকুলেটরে খাওয়ানো দরকার এমন ইনপুট ডেটাতে রয়েছে:
- Lumpsum বিনিয়োগ মেয়াদ
- টাকা পরিমাণ lumpsum মোড মাধ্যমে বিনিয়োগ করা হচ্ছে
- ইক্যুইটি বাজার থেকে দীর্ঘমেয়াদী আয় প্রত্যাশিত হার
- প্রত্যাশিত বার্ষিক মুদ্রাস্ফীতি হার
2018 সালে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ পারফরম্যান্স মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin Asian Equity Fund Growth ₹39.2766
↑ 0.14 ₹315 5,000 11.5 24.6 38.6 13.7 2.5 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.584
↓ -0.09 ₹1,573 1,000 10.8 23 35.7 24 22.4 17.5 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹78.6408
↓ -0.10 ₹1,068 1,000 4.9 17.3 29.3 22.5 16.9 33.8 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.59
↓ -0.67 ₹3,694 1,000 1.7 8.4 22.6 17.4 13 17.5 Franklin Build India Fund Growth ₹147.013
↓ -1.68 ₹3,036 5,000 1.1 5 19.5 27.6 23.8 3.7 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹357.346
↓ -3.37 ₹30,039 5,000 1.8 6.6 18.2 20.1 17.2 5.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.09
↓ -1.32 ₹9,344 5,000 -2.2 -0.9 17.9 24.9 17.4 4.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.984
↓ -1.06 ₹56,460 5,000 1 4.9 17.7 17.7 13.9 9.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.39
↓ -1.21 ₹11,154 5,000 -0.8 3.4 16 16 12.6 15.9 DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹636.749
↓ -7.63 ₹17,576 1,000 0.3 5.6 14 20.8 16.5 7.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund DSP US Flexible Equity Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund Kotak Equity Opportunities Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Kotak Standard Multicap Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund DSP Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹315 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,068 Cr). Lower mid AUM (₹3,694 Cr). Lower mid AUM (₹3,036 Cr). Top quartile AUM (₹30,039 Cr). Upper mid AUM (₹9,344 Cr). Highest AUM (₹56,460 Cr). Upper mid AUM (₹11,154 Cr). Upper mid AUM (₹17,576 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 2.48% (bottom quartile). 5Y return: 22.38% (top quartile). 5Y return: 16.89% (upper mid). 5Y return: 12.95% (bottom quartile). 5Y return: 23.79% (top quartile). 5Y return: 17.21% (upper mid). 5Y return: 17.43% (upper mid). 5Y return: 13.89% (lower mid). 5Y return: 12.63% (bottom quartile). 5Y return: 16.51% (lower mid). Point 6 3Y return: 13.66% (bottom quartile). 3Y return: 24.03% (upper mid). 3Y return: 22.49% (upper mid). 3Y return: 17.43% (bottom quartile). 3Y return: 27.55% (top quartile). 3Y return: 20.09% (lower mid). 3Y return: 24.85% (top quartile). 3Y return: 17.67% (lower mid). 3Y return: 15.98% (bottom quartile). 3Y return: 20.76% (upper mid). Point 7 1Y return: 38.65% (top quartile). 1Y return: 35.73% (top quartile). 1Y return: 29.29% (upper mid). 1Y return: 22.63% (upper mid). 1Y return: 19.49% (upper mid). 1Y return: 18.22% (lower mid). 1Y return: 17.85% (lower mid). 1Y return: 17.72% (bottom quartile). 1Y return: 16.05% (bottom quartile). 1Y return: 13.95% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.48 (top quartile). Alpha: -1.32 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -2.40 (bottom quartile). Alpha: -3.20 (bottom quartile). Alpha: 1.61 (top quartile). Alpha: -0.56 (lower mid). Alpha: -0.86 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.54 (top quartile). Sharpe: 0.74 (upper mid). Sharpe: 1.20 (top quartile). Sharpe: 0.84 (upper mid). Sharpe: -0.05 (bottom quartile). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.28 (lower mid). Sharpe: 0.88 (upper mid). Sharpe: 0.13 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.26 (bottom quartile). Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (top quartile). Information ratio: -0.04 (bottom quartile). Information ratio: 0.16 (upper mid). Information ratio: 0.34 (top quartile). Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Kotak Standard Multicap Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
DSP Equity Opportunities Fund
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্য সঠিকতা সংক্রান্ত কোন গ্যারান্টি তৈরি করা হয়। কোন বিনিয়োগ করার আগে প্রকল্প তথ্য নথি সঙ্গে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved