+91-22-48913909কীভাবে একটি বিনিয়োগ পরিকল্পনা তৈরি করবেন?
"একটি বৃষ্টির দিনের জন্য সংরক্ষণ করুন" একটি বাস্তব সত্য। আপনি যখন একটিবিনিয়োগ পরিকল্পনা, আপনি শুধু খারাপ সময়ের জন্য সঞ্চয় করেন না, আপনার ভবিষ্যতও সুরক্ষিত করেন।
আমাদের প্রত্যেকের নির্দিষ্ট লক্ষ্য, স্বপ্ন, আকাঙ্ক্ষা এবং ইচ্ছার তালিকা রয়েছে এবং আপনি যদি একটি বিনিয়োগ পরিকল্পনার গুরুত্ব জানেন তবে এগুলিকে সম্ভব করা সম্ভব।
ভিত্তি এটি, আমরা আপনাকে একটি নির্দেশিকা দিয়ে থাকি, কীভাবে একটি নিয়মতান্ত্রিক পদ্ধতিতে একটি বিনিয়োগ পরিকল্পনা তৈরি করতে হয়। তবে তার আগে আসুন এর গুরুত্ব বুঝিবিনিয়োগ.
কেন আপনি বিনিয়োগ করা উচিত?
আজও অনেক মানুষব্যর্থ বিনিয়োগের গুরুত্ব বোঝার জন্য। ভাল, বিনিয়োগ বা বিনিয়োগ করার পিছনে মূল ধারণা হল একটি নিয়মিত তৈরি করাআয় অথবা একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে ফেরত আসে। অধিকন্তু, এটি আপনাকে সুশৃঙ্খলভাবে আপনার ভবিষ্যতের জন্য প্রস্তুত করে তোলে। কিন্তু, মানুষ যেমন বিভিন্ন কারণে তাদের অর্থ বিনিয়োগ নাঅবসর, একটি স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ (তাদের লক্ষ্য অনুযায়ী), সম্পদ ক্রয়ের জন্য, বিবাহের জন্য, একটি ব্যবসা শুরু করার জন্য বা বিশ্ব ভ্রমণের জন্য ইত্যাদির জন্য।
সেরা বিনিয়োগ পরিকল্পনা করতে টিপস
1. আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা নির্ধারণ করুন
একটি বিনিয়োগ পরিকল্পনা করার সময়, আপনার নির্ধারণ করা গুরুত্বপূর্ণঝুঁকি সহনশীলতা. প্রতিটি বিনিয়োগের বিকল্পের নিজস্ব সুবিধা এবং অসুবিধা রয়েছে। কিছু যানবাহন কম ঝুঁকি নিয়ে আসে, আবার কিছু যানবাহনের উচ্চ স্তরের ঝুঁকি থাকে। আর্থিক শর্তে, একটি ঝুঁকিকে একটি বিনিয়োগ সম্পদ দ্বারা প্রদত্ত রিটার্নের অস্থিরতা বা ওঠানামা হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়। ঝুঁকি সম্পর্কে কথা বলার সময়, পুরস্কারটি ছবিতে আসে কারণ ঝুঁকি এবং পুরষ্কার একসাথে চলে। উদাহরণস্বরূপ, মধ্যে পুরস্কারইক্যুইটি ফান্ড উচ্চতর এবং তাই ঝুঁকিও। যাইহোক, সম্পদের একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও থাকা ঝুঁকি হ্রাস করে।
সুতরাং, যে কোনও উপকরণে বিনিয়োগ করার আগে, এটির উভয় দিক জেনে নিন। সেই সাথে আপনার ঝুঁকি সহনশীলতাও নির্ধারণ করুন। কয়েকটি উদাহরণ চিত্রে নীচে উল্লেখ করা হয়েছে।
Talk to our investment specialist
2. আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ করুন
একটি বিনিয়োগ পরিকল্পনা তৈরি করার সময় আপনি প্রথম যে কাজটি করেন তা হল সেটিংআর্থিক লক্ষ্য! আমরা সকলেই আর্থিকভাবে স্থিতিশীল হতে চাই এবং আমাদের আয়ের একটি স্থির প্রবাহ প্রয়োজন। কিন্তু, অনেক লোক আর্থিকভাবে স্থিতিশীল হওয়ার তাদের শক্তিকে অবমূল্যায়ন করে, ধরে নেয় যে এটি শুধুমাত্র ধনী ব্যক্তিদের জন্য। তবে ধরে রাখুন, ধনী হওয়া মানে আপনি কত উপার্জন করেন তা নয়, বরং আপনি কতটা সঞ্চয় করেন তা নিয়েই! পৌঁছানোর যেমন একটি উপায় একটি তৈরি করা হয়অর্থনৈতিক পরিকল্পনা এবং আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ।
আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলিকে লক্ষ্য করার পদ্ধতিগত উপায়গুলির মধ্যে একটি হল সেগুলিকে সময় ফ্রেমে সেট করা, যেমন, স্বল্প-মেয়াদী, মধ্য-মেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলি। এটি শুধুমাত্র কাঙ্ক্ষিত আর্থিক লক্ষ্যের যাত্রার জন্য একটি খুব পদ্ধতিগত সমাধান দেবে না বরং আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলির প্রতি একটি বাস্তবসম্মত পদ্ধতিও অর্জন করবে। আপনি একটি গাড়ির মালিক হতে চান, রিয়েল এস্টেট/স্বর্ণে বিনিয়োগ করতে চান বা বিয়ের জন্য সঞ্চয় করতে চান - আর্থিক লক্ষ্য যাই হোক না কেন; আপনি তাদের লক্ষ্য করতে পারেন পূর্বোক্ত সময় ফ্রেমে সর্বাগ্রে শ্রেণীবদ্ধ করে - স্বল্প, মাঝারি এবং দীর্ঘমেয়াদী। যাইহোক, এই সব সম্ভব করতে, আপনি আগে সংরক্ষণ করতে হবে!
3. বিনিয়োগ উদ্বৃত্ত সিদ্ধান্ত
বিনিয়োগ উদ্বৃত্ত অনুমান করার সময়, বিনিয়োগকারীদের তাদের বর্তমান আর্থিক অবস্থা স্পষ্টভাবে বুঝতে হবে যা তাদের উভয় সম্পর্কে ধারণা দেবেআয় এবং খরচ। এই বিশ্লেষণটি আপনাকে আপনার বার্ষিক জীবনযাত্রার খরচের মাধ্যমে গাইড করবে এবং বিনিয়োগের জন্য উপলব্ধ সঞ্চয় বা উদ্বৃত্ত অর্থ নির্দেশ করবে।
4. সম্পদ বরাদ্দের সিদ্ধান্ত নিন
সম্পদ বরাদ্দ শুধুমাত্র একটি পোর্টফোলিওতে সম্পদের মিশ্রণের সিদ্ধান্ত নিচ্ছে। একটি পোর্টফোলিওতে বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণী থাকার গুরুত্ব অনুধাবন করা গুরুত্বপূর্ণ। একটি পোর্টফোলিওতে পর্যাপ্তভাবে অসম্পর্কিত সম্পদ থাকা প্রয়োজন যাতে একটি সম্পদ শ্রেণি যখন উপার্জন না করে, তখন অন্যরা দিতে পারেবিনিয়োগকারী পোর্টফোলিওতে ইতিবাচক রিটার্ন।
যদিও বিভিন্ন স্কিম, ফিক্সড ডিপোজিট, সঞ্চয় ইত্যাদির মতো সম্পদ তৈরির অনেক ঐতিহ্যবাহী উপায় রয়েছে, লোকেদের দ্রুত সম্পদ তৈরির অন্যান্য অপ্রচলিত উপায়গুলির গুরুত্ব বুঝতে হবে। তদুপরি, এমন জিনিসগুলিতে বিনিয়োগ করা যা মূল্যের প্রশংসা করবে এবং আপনার অর্থের জন্য আপনাকে ভাল রিটার্ন দেবে। উদাহরণ স্বরূপ,যৌথ পুঁজি, পণ্য, রিয়েল এস্টেট হল কিছু বিকল্প যা সময়ের সাথে সাথে উপলব্ধি করবে এবং এটি আপনাকে একটি শক্তিশালী পোর্টফোলিও তৈরিতে সাহায্য করবে।
5. মনিটর এবং রি-ব্যালেন্স
বিনিয়োগকারীদের সর্বদা কমপক্ষে ত্রৈমাসিকে একবার পোর্টফোলিও পর্যালোচনা করা উচিত এবং বছরে অন্তত একবার ভারসাম্য বজায় রাখা উচিত। একজনকে স্কিম পারফরম্যান্স দেখতে হবে এবং নিশ্চিত করা উচিত যে পোর্টফোলিওতে একজন ভাল পারফর্মার রয়েছে। অন্যথায় তাদের হোল্ডিং পরিবর্তন করতে হবে এবং ভাল পারফর্মারদের সাথে পিছিয়ে পড়াদের প্রতিস্থাপন করতে হবে।
বিনিয়োগের জন্য সেরা বিনিয়োগের বিকল্পগুলি দেখুন
সঠিক উপকরণে বিনিয়োগের গুরুত্বপূর্ণ দিকটি কী যোগ করে! অনেকে মনে করেন যে তাদের টাকা শুধু রাখাব্যাংক অ্যাকাউন্ট তাদের একটি ভাল সুদ প্রদান. কিন্তু ব্যাঙ্কে মানি পার্কিং ছাড়াও আরও অনেক অপশন আছে, যেখানে আপনি ভালো লাভ এবং রিটার্ন লাভের জন্য আপনার টাকা বিনিয়োগ করতে পারেন। কিছু উল্লেখ, বিভিন্ন আছেমিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ (বন্ড, ঋণ, ইক্যুইটি),ইএলএসএস,ইটিএফ,মানি মার্কেট ফান্ড, ইত্যাদি। সুতরাং, অপশনগুলো ভালোভাবে বেছে নিন এবং একটি তৈরি করুনস্মার্ট বিনিয়োগ পরিকল্পনা!
আপনার বিনিয়োগের পরিকল্পনায় সেরা পারফরম্যান্সকারী বিনিয়োগের উপকরণ থাকা উচিত। তাই কিছু জানুন, আমরা অর্থ বিনিয়োগের জন্য কয়েকটি সেরা বিকল্প তালিকাভুক্ত করেছি!
| বিনিয়োগের বিকল্প | গড় রিটার্ন | ঝুঁকি |
|---|---|---|
| ব্যাংক হিসাব/নির্দিষ্ট পরিমান | 3%-10% | ভেরি লো টু নন |
| টাকাবাজার তহবিল | 4%-8% | কম |
| তরল তহবিল | 5%-9% | ভেরি লো টু নন |
| ইক্যুইটি ফান্ড | 2%-20% | উচ্চ থেকে মাঝারি |
| ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম (ELSS) | 14%-20% | পরিমিত |
বিনিয়োগের জন্য সেরা মানি মার্কেট ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹401.868
↑ 0.06 ₹26,943 1.5 3.3 6.2 7.2 7.4 7.07% 4M 17D 4M 17D Money Market Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,875.18
↑ 0.65 ₹27,513 1.4 3.2 6.2 7.1 7.4 6.85% 5M 5D 5M 5D Money Market ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹412.039
↑ 0.06 ₹31,010 1.5 3.2 6.2 7.2 7.4 6.93% 4M 1D 4M 10D Money Market UTI Money Market Fund Growth ₹3,350.54
↑ 0.51 ₹16,039 1.5 3.3 6.2 7.2 7.5 6.98% 4M 16D 4M 16D Money Market Tata Money Market Fund Growth ₹5,126.83
↑ 0.78 ₹31,690 1.4 3.2 6.2 7.2 7.4 6.74% 4M 29D 4M 29D Money Market Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Kotak Money Market Scheme ICICI Prudential Money Market Fund UTI Money Market Fund Tata Money Market Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹26,943 Cr). Lower mid AUM (₹27,513 Cr). Upper mid AUM (₹31,010 Cr). Bottom quartile AUM (₹16,039 Cr). Highest AUM (₹31,690 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.20% (upper mid). 1Y return: 6.18% (bottom quartile). 1Y return: 6.18% (bottom quartile). 1Y return: 6.23% (top quartile). 1Y return: 6.19% (lower mid). Point 6 1M return: 0.31% (bottom quartile). 1M return: 0.31% (upper mid). 1M return: 0.32% (top quartile). 1M return: 0.31% (lower mid). 1M return: 0.31% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.88 (bottom quartile). Sharpe: 0.93 (lower mid). Sharpe: 0.91 (bottom quartile). Sharpe: 1.00 (upper mid). Sharpe: 1.01 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.07% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.85% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.74% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.38 yrs (lower mid). Modified duration: 0.43 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.34 yrs (top quartile). Modified duration: 0.38 yrs (upper mid). Modified duration: 0.41 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Kotak Money Market Scheme
ICICI Prudential Money Market Fund
UTI Money Market Fund
Tata Money Market Fund
বিনিয়োগের জন্য সেরা তরল তহবিল
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹456.05
↑ 0.11 ₹61,167 0.4 1.5 3.1 6.4 6.5 6.53% 1M 28D 1M 28D Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,905.45
↑ 1.59 ₹40,490 0.4 1.5 3.1 6.4 6.5 0.06% Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,737.58
↑ 0.57 ₹301 0.5 1.5 3.2 6.4 6.6 6.4% 1M 18D 1M 18D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹77.12
↑ 0.02 ₹1,701 0.4 1.5 3.1 6.3 6.4 6.12% 1M 8D 1M 11D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹368.562
↑ 0.08 ₹1,438 0.5 1.5 3.2 6.4 6.5 6.15% 1M 10D 1M 10D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Point 1 Highest AUM (₹61,167 Cr). Upper mid AUM (₹40,490 Cr). Bottom quartile AUM (₹301 Cr). Lower mid AUM (₹1,701 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,438 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.37% (lower mid). 1Y return: 6.35% (bottom quartile). 1Y return: 6.38% (upper mid). 1Y return: 6.25% (bottom quartile). 1Y return: 6.40% (top quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.46% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.91 (lower mid). Sharpe: 2.86 (bottom quartile). Sharpe: 3.19 (top quartile). Sharpe: 2.66 (bottom quartile). Sharpe: 3.02 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.47 (top quartile). Information ratio: 0.33 (lower mid). Information ratio: 1.28 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.53% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.06% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.40% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.15% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
বিনিয়োগের জন্য সেরা ইক্যুইটি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹101.85
↑ 0.57 ₹2,528 -3.9 -9.6 4.8 17.7 13.4 17.5 Sectoral Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹45.517
↓ -0.26 ₹1,393 -7.4 -6.5 -9.6 12.9 13.4 -6.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹57.88
↓ -0.43 ₹3,406 -7.7 -5.2 -8.2 8 7.6 17.5 Sectoral Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹93.5998
↓ -1.28 ₹6,120 -2.5 5.4 7 12.9 11.2 -3.7 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹80.56
↑ 0.04 ₹53,087 -5.7 -3.4 -7.7 10.4 8.6 9.5 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Bandhan Infrastructure Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,528 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr). Lower mid AUM (₹3,406 Cr). Upper mid AUM (₹6,120 Cr). Highest AUM (₹53,087 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.39% (upper mid). 5Y return: 13.41% (top quartile). 5Y return: 7.58% (bottom quartile). 5Y return: 11.17% (lower mid). 5Y return: 8.63% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.70% (top quartile). 3Y return: 12.89% (lower mid). 3Y return: 7.95% (bottom quartile). 3Y return: 12.90% (upper mid). 3Y return: 10.35% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.79% (upper mid). 1Y return: -9.62% (bottom quartile). 1Y return: -8.21% (bottom quartile). 1Y return: 7.03% (top quartile). 1Y return: -7.65% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.45 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -1.68 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (lower mid). Sharpe: 0.62 (top quartile). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.23 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
বিনিয়োগের জন্য সেরা ELSS ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.6598
↓ -0.29 ₹4,427 -6.3 -2.8 -4.7 10.4 9.1 4.9 ELSS Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹148.456
↑ 0.48 ₹6,596 -4.7 -1.3 -5.2 8.5 8.9 8 ELSS DSP Tax Saver Fund Growth ₹131.366
↓ -0.01 ₹15,569 -5.9 -3.1 -7.7 12 9.9 7.5 ELSS Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹57.83
↓ -0.37 ₹13,559 -6.8 -3.4 -8.1 9.9 6.5 9.3 ELSS Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Growth ₹124.533
↓ -0.30 ₹14,096 -5.2 -3.2 -5.9 11.2 9.9 6 ELSS Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund DSP Tax Saver Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,427 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,596 Cr). Highest AUM (₹15,569 Cr). Lower mid AUM (₹13,559 Cr). Upper mid AUM (₹14,096 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.09% (lower mid). 5Y return: 8.86% (bottom quartile). 5Y return: 9.86% (upper mid). 5Y return: 6.45% (bottom quartile). 5Y return: 9.88% (top quartile). Point 6 3Y return: 10.44% (lower mid). 3Y return: 8.53% (bottom quartile). 3Y return: 12.00% (top quartile). 3Y return: 9.87% (bottom quartile). 3Y return: 11.18% (upper mid). Point 7 1Y return: -4.70% (top quartile). 1Y return: -5.17% (upper mid). 1Y return: -7.72% (bottom quartile). 1Y return: -8.12% (bottom quartile). 1Y return: -5.90% (lower mid). Point 8 Alpha: 4.83 (top quartile). Alpha: 0.58 (upper mid). Alpha: -2.69 (bottom quartile). Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: -0.28 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.06 (top quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.46 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.33 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.25 (lower mid). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.31 (upper mid). Information ratio: -0.24 (bottom quartile). Information ratio: 0.33 (top quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
DSP Tax Saver Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
একটি বিনিয়োগ পরিকল্পনা তৈরি করার সময়, বিভিন্ন বিনিয়োগের বিকল্পগুলি সন্ধান করুন, বিনিয়োগকারীদেরও বাজারে নতুন স্কিম সম্পর্কে সচেতন হওয়া উচিত। সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ, তাদের অভ্যাস পেতে হবেপ্রাথমিক বিনিয়োগ তাদের কষ্টার্জিত অর্থ রক্ষা করে!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved