নাম অনুসারে, স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিল, যা স্বল্প মেয়াদী তহবিল নামেও পরিচিত, সাধারণত ঋণ হয়যৌথ পুঁজি যেগুলি অল্প সময়ের জন্য অর্থ বিনিয়োগ করে, সাধারণত 3 বছরের কম। শর্ট টার্ম নামেও পরিচিতআয় তহবিল, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল ঋণ উপকরণে বিনিয়োগ করে এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র যা অন্তর্ভুক্তব্যাংক কাগজপত্র (আমানতের শংসাপত্রও বলা হয়), সরকারি কাগজপত্র (G-sec) এবং বাণিজ্যিক কাগজপত্র (CPs)। এই মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমটি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা অগ্রাধিকার দেয়মূলধন সংরক্ষণ, তবে দীর্ঘ মেয়াদে (1-3 বছরের মধ্যে) ভাল আয় অর্জনের জন্য প্রধানত দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে চান। যে বিনিয়োগকারীরা 1-3 বছরের স্বল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক তারা স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিল দেখতে পারেন। স্বল্পমেয়াদী ঋণ পণ্য সুদ থেকে লাভবান হতে পারেঅর্জিত ঋণ পোর্টফোলিওতে এবং সংশ্লিষ্ট তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা উচ্চ মেয়াদী ঋণের কৌশলগত এক্সপোজার থেকে।
Talk to our investment specialist
স্বল্পমেয়াদী তহবিলের কিছু বিশিষ্ট বৈশিষ্ট্য হল:
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি অত্যন্ত তরল হয় কারণ পরিপক্কতার সময়কাল সংক্ষিপ্ত এবং বিনিয়োগের উপায়গুলি অনুমতি দেয়তারল্য. সাধারণত, এই তহবিলগুলিতে কোনও প্রবেশ এবং প্রস্থান লোড নেওয়া হয় না। যাইহোক, কিছু স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি এক্সিট লোড চার্জ করে যদি কয়েক মাসের মধ্যে প্রস্থান করা হয়। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের সমস্ত পরামিতি বিবেচনা করে বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে।
যখন এটি আসেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ, রিটার্ন মানুষ আসলে কি খুঁজছেন হয়. যাইহোক, একটি সেরা স্বল্পমেয়াদী নির্বাচন করার সময় এটি শুধুমাত্র প্যারামিটার হওয়া উচিত নয়ঋণ তহবিল বিনিয়োগ. সাম্প্রতিক প্রতিবেদনে, আরবিআই জানিয়েছে যে বিনিয়োগকারীরা এর মধ্যে আরও ভাল রিটার্ন অর্জন করবেবিনিয়োগ সংক্ষিপ্ত থেকে মধ্য-মেয়াদী তহবিল যা এক থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে পরিপক্কতা সম্পন্ন উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। সাধারণত, এই ধরনের তহবিল পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা উচ্চ ক্রেডিট রেটিং সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। এইভাবে, ন্যূনতম সম্ভাবনা নিশ্চিত করাডিফল্ট ইস্যুকারীরা বিনিয়োগকারীদের মূলধনের নিরাপত্তা প্রদান করে। বর্তমানে, এক-তিন বছরের মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল 9-10% p.a বার্ষিক রিটার্ন দেয়। বিনিয়োগকারীদের শুধু রিটার্নের পেছনে ছুটতে হবে না, পোর্টফোলিওর ক্রেডিট কোয়ালিটির দিকেও নজর দিতে হবে। আপনি যদি রক্ষণশীল হনবিনিয়োগকারী তারপরে অতিরিক্ত নিরাপত্তার জন্য কিছু রিটার্ন দেওয়া নিশ্চিত করা অর্থপূর্ণ।
এই তহবিলগুলির স্বল্পমেয়াদী প্রকৃতির কারণে, রিটার্নগুলি খুব বেশি প্রভাবিত হয় নামুদ্রাস্ফীতি এবং একটি কম সুদের হার ঝুঁকি আছে. সাধারণত, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল স্বল্প থেকে মাঝারি মেয়াদে অর্জিত সুদ থেকে আয় তৈরি করেবন্ড. এই সঞ্চিত আয়, যার অর্থ পুঞ্জীভূত সুদ, যোগ করা হয়নেট সম্পদ মূল্য এবং আপনার চূড়ান্ত প্রত্যাবর্তন হয়. যেহেতু আপনি জানেন যে এই তহবিলগুলি স্থির আয় প্রদান করে, তাই, অন্যান্য দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিলের তুলনায় রিটার্ন কম অস্থির। কিছু স্বল্পমেয়াদী তহবিল কিছুটা সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে, এটি পোর্টফোলিওর সময়কাল নামক একটি প্যারামিটার দ্বারা পরিমাপ করা যেতে পারে। কেউ এমনকি পোর্টফোলিওর গড় পরিপক্কতা দেখতে পারে। এই উভয় পরামিতি স্কিমের ফ্যাক্ট শীটে উপলব্ধ। শুধু একটি সহজ নিয়ম মনে রাখবেন, মেয়াদ বা মেয়াদ যত বেশি তত বেশি সুদের হারের ঝুঁকি! যদি সুদের হার কমে যায়, তবে এটি ইতিবাচক, তবে, যদি হার বেড়ে যায়, তাহলে রিটার্ন নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত হবে।
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি এমন সরঞ্জামগুলিতে বিনিয়োগ করে না যেগুলির মেয়াদ খুব দীর্ঘ হয় কারণ তারা কম সুদের হারের ঝুঁকি বজায় রাখার চেষ্টা করে এবং আরও ভাল ট্যাক্স-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন অফার করে। যেহেতু এই তহবিলগুলি এক থেকে তিন বছরের মধ্যে স্থিতিশীল রিটার্ন প্রদান করে, তাই বিনিয়োগকারীদের ফান্ডের গড় পরিপক্কতার সাথে বিনিয়োগের সময়রেখার সাথে মেলানোর চেষ্টা করা উচিত। তারা যে উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে তাতে অর্থ অন্তর্ভুক্ত থাকেবাজার বন্ডের মত যন্ত্র,বাণিজ্যিক কাগজ এবং জমার শংসাপত্র ইত্যাদি
একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ হচ্ছে, এই তহবিল ভারী প্রয়োজন হয় নাসক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা। একবার পোর্টফোলিওর অংশগুলি বরাদ্দ হয়ে গেলে, বিনিয়োগগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালনার (ইউনিট ক্রয় ও বিক্রয়) প্রয়োজন কম হয়, এই বলে তহবিল ব্যবস্থাপককে সুদের হারের দৃষ্টিভঙ্গিগুলিকে একত্রিত করা নিশ্চিত করতে হবে এবং তিনি ক্রেডিট মানের বিষয়ে সতর্ক থাকেন। পোর্টফোলিওর পাশাপাশি নতুন সুযোগ। তহবিলের নিয়মিত সক্রিয় ব্যবস্থাপনা নিশ্চিত করার মাধ্যমে স্থির আয় প্রদানের তাদের লক্ষ্য অর্জন করা হয়।
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল লভ্যাংশ প্রদানের বিকল্পও অফার করে। এই বিকল্পের মাধ্যমে, বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত ব্যবধানে বেশিরভাগ মাসিক এবং পাক্ষিক লভ্যাংশ পেতে পারেন। যাইহোক, এই তহবিলগুলি দ্বারা প্রদত্ত লভ্যাংশগুলি পৃথক বিনিয়োগকারীদের জন্য 25% এর DDT (লভ্যাংশ বিতরণ কর) আকর্ষণ করে।
সেরা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের মধ্যে রয়েছে-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Axis Short Term Fund Growth ₹31.3967
↑ 0.02 ₹12,129 1.2 4.6 8.4 7.5 8 6.89% 2Y 5M 23D 3Y 2M 12D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.5539
↑ 0.04 ₹8,935 1.1 4.5 8.2 7.5 8 7.04% 2Y 6M 18D 3Y 2M 19D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.0599
↑ 0.03 ₹22,339 1.3 4.4 8.1 7.7 7.8 7.27% 2Y 7M 10D 4Y 10M 20D SBI Short Term Debt Fund Growth ₹32.6025
↑ 0.03 ₹16,387 1.2 4.4 8.1 7.4 7.7 7.02% 2Y 9M 14D 3Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Axis Short Term Fund Nippon India Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund SBI Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Lower mid AUM (₹12,129 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,935 Cr). Highest AUM (₹22,339 Cr). Upper mid AUM (₹16,387 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 8.19% (lower mid). 1Y return: 8.10% (bottom quartile). 1Y return: 8.07% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.48% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: 1.26 (lower mid). Sharpe: 1.43 (upper mid). Sharpe: 1.26 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.02% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.48 yrs (upper mid). Modified duration: 2.55 yrs (lower mid). Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (bottom quartile). Sundaram Short Term Debt Fund
Axis Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
SBI Short Term Debt Fund
স্বল্প সময়কাল
উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি
. সাজানো হয়েছেশেষ 1 বছরের রিটার্ন
.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Research Highlights for Nippon India Short Term Fund Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund Returns up to 1 year are on To provide investors with an opportunity to generate regular income through investments in a portfolio comprising of debt instruments which are rated not below investment grade by a credit rating agency,
and money market instruments. Research Highlights for SBI Short Term Debt Fund Below is the key information for SBI Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,420 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (22 Sep 25) ₹31.3967 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹12,129 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.56 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 3 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,530 31 Aug 22 ₹10,846 31 Aug 23 ₹11,526 31 Aug 24 ₹12,394 31 Aug 25 ₹13,452 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.2% 6 Month 4.6% 1 Year 8.4% 3 Year 7.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.83 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 2.17 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.3% Debt 81.44% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.12% Government 20.8% Cash Equivalent 9.82% Credit Quality
Rating Value AA 12.65% AAA 87.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.28% Goi 2032 (14-Jul-2032)
Sovereign Bonds | -3% ₹325 Cr 32,737,200
↑ 32,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹233 Cr 22,954
↓ -400 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹216 Cr 21,126,700
↑ 8,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹214 Cr 21,000
↓ -5,000 6.79% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹194 Cr 19,000,000
↑ 9,000,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹193 Cr 19,000 Tata Capital Limited
Debentures | -1% ₹177 Cr 1,750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹156 Cr 15,500
↓ -2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹153 Cr 15,000 3. Nippon India Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (22 Sep 25) ₹53.5539 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹8,935 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 3 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,639 31 Aug 22 ₹10,923 31 Aug 23 ₹11,599 31 Aug 24 ₹12,474 31 Aug 25 ₹13,515 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.1% 6 Month 4.5% 1 Year 8.2% 3 Year 7.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.59 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.42 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.92% Debt 92.82% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.61% Government 37.93% Cash Equivalent 4.2% Credit Quality
Rating Value AA 11.69% AAA 88.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹503 Cr 48,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹483 Cr 46,500,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹413 Cr 40,000,000
↑ 10,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹224 Cr 22,000 7.17 Madhya Pradesh SDL 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹209 Cr 20,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹188 Cr 4,000
↑ 4,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹175 Cr 17,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 4. ICICI Prudential Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Growth Launch Date 25 Oct 01 NAV (22 Sep 25) ₹61.0599 ↑ 0.03 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹22,339 on 15 Sep 25 Category Debt - Short term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 1.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 4 Years 10 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 7 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,597 31 Aug 22 ₹10,986 31 Aug 23 ₹11,777 31 Aug 24 ₹12,675 31 Aug 25 ₹13,707 Returns for ICICI Prudential Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 4.4% 1 Year 8.1% 3 Year 7.7% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.7% 2021 3.9% 2020 10.6% 2019 9.7% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 11.1% 2015 8% Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Nov 09 15.79 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 4.68 Yr. Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.19% Debt 94.54% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.78% Government 30.62% Cash Equivalent 4.32% Credit Quality
Rating Value AA 19.36% AAA 80.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,157 Cr 111,312,240 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹839 Cr 82,160,010
↑ 45,314,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹762 Cr 75,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹710 Cr 69,574,740 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹514 Cr 50,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹512 Cr 51,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹454 Cr 45,000
↓ -10,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹403 Cr 38,858,430 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹374 Cr 37,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹368 Cr 36,500 5. SBI Short Term Debt Fund
SBI Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 27 Jul 07 NAV (22 Sep 25) ₹32.6025 ↑ 0.03 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹16,387 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 3 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,505 31 Aug 22 ₹10,769 31 Aug 23 ₹11,459 31 Aug 24 ₹12,297 31 Aug 25 ₹13,306 Returns for SBI Short Term Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.2% 6 Month 4.4% 1 Year 8.1% 3 Year 7.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 6.7% 2022 3.5% 2021 2.8% 2020 9.9% 2019 9.5% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.9% 2015 8.2% Fund Manager information for SBI Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Mansi Sajeja 1 Dec 23 1.75 Yr. Data below for SBI Short Term Debt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.07% Debt 92.66% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.66% Government 26.19% Cash Equivalent 2.88% Credit Quality
Rating Value AA 13.86% AAA 86.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹919 Cr 90,000,000
↑ 25,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹685 Cr 66,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹508 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹508 Cr 50,000 08.32 RJ Sdl 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹474 Cr 45,000,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹404 Cr 40,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹356 Cr 35,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹331 Cr 32,500
↑ 12,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹330 Cr 32,500 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 32,500
ঋণ তহবিলের উপর ট্যাক্সের প্রভাব নিম্নলিখিত পদ্ধতিতে গণনা করা হয়-
যদি একটি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের কম হয়, তাহলে এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এগুলি ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়।
যদি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের বেশি হয়, তবে এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং একটি সূচক সুবিধা সহ 20% হারে কর দেওয়া হয়।
মূলধন লাভ | বিনিয়োগ হোল্ডিং লাভ | ট্যাক্সেশন |
---|---|---|
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ | 36 মাসেরও কম | ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী |
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ | 36 মাসেরও বেশি | ইনডেক্সেশন সুবিধা সহ 20% |
সমস্ত আর্থিক সিকিউরিটির মতো, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলেরও কিছু ত্রুটি রয়েছে। এই তহবিলের সাথে কিছু ঝুঁকির মধ্যে রয়েছে-
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি স্বল্প মেয়াদী আদর্শআর্থিক লক্ষ্য এক থেকে তিন বছরের এবং দীর্ঘ মেয়াদের জন্য নয়। সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা যারা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ খুঁজছেন তাদের বিনিয়োগ করা উচিতইক্যুইটি ফান্ড, যা ভাল রিটার্ন প্রদানের সাথে সাথে ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতির সুবিধা প্রদান করে।
সুদের হার পরিবর্তনঅর্থনীতি স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের উপর সামান্য প্রভাব আছে, যদিও প্রভাব খুবই প্রান্তিক। সময়কাল সংক্ষিপ্ত হওয়ায় সুদের হারের প্রভাব নগণ্যভাবে পরিবর্তিত হয়। যাইহোক, বিনিয়োগকারীদের সবসময় কোন সিদ্ধান্তে আসার আগে ফান্ডের মেয়াদ বা পরিপক্কতার দিকে নজর দেওয়া উচিত। একটি উচ্চ সময়কাল/পরিপক্কতা তহবিলকে সুদের হারের ঝুঁকির সম্মুখীন করে।
সাধারণত, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি এমন যন্ত্রপাতিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির ক্রেডিট রেটিং উচ্চ এবং নিরাপদ ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে। যাইহোক, এমন সময় আছে যখন সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি যে ফান্ডের খেলাপি পরিচালনা করছে, বিনিয়োগকারীকে নিজেরাই ঝুঁকি পরিচালনা করার চ্যালেঞ্জ নিতে হবে। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের এটি মনে রাখতে হবে এবং বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করতে হবে। অতএব, একটি ভাল মানের পোর্টফোলিও সহ একটি তহবিলে প্রবেশের দিকে নজর দেওয়া সর্বদা পরামর্শ দেওয়া হয়।
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund