fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিল বা স্বল্প মেয়াদী তহবিল | সেরা স্বল্পমেয়াদী পরিকল্পনা

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল

স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিল বা স্বল্প মেয়াদী তহবিল

Updated on May 14, 2024 , 8721 views

নাম অনুসারে, স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিল, যা স্বল্প মেয়াদী তহবিল নামেও পরিচিত, সাধারণত ঋণ হয়যৌথ পুঁজি যেগুলি অল্প সময়ের জন্য অর্থ বিনিয়োগ করে, সাধারণত 3 বছরের কম। শর্ট টার্ম নামেও পরিচিতআয় তহবিল, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল ঋণ উপকরণে বিনিয়োগ করে এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র যা অন্তর্ভুক্তব্যাংক কাগজপত্র (আমানতের শংসাপত্রও বলা হয়), সরকারি কাগজপত্র (G-sec) এবং বাণিজ্যিক কাগজপত্র (CPs)। এই মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমটি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা অগ্রাধিকার দেয়মূলধন সংরক্ষণ, তবে দীর্ঘ মেয়াদে (1-3 বছরের মধ্যে) ভাল আয় অর্জনের জন্য প্রধানত দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে চান। যে বিনিয়োগকারীরা 1-3 বছরের স্বল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক তারা স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিল দেখতে পারেন। স্বল্পমেয়াদী ঋণ পণ্য সুদ থেকে লাভবান হতে পারেঅর্জিত ঋণ পোর্টফোলিওতে এবং সংশ্লিষ্ট তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা উচ্চ মেয়াদী ঋণের কৌশলগত এক্সপোজার থেকে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

স্বল্প মেয়াদী (স্বল্প-মেয়াদী) ঋণ তহবিলের বৈশিষ্ট্য

স্বল্পমেয়াদী তহবিলের কিছু বিশিষ্ট বৈশিষ্ট্য হল:

তারল্য

স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি অত্যন্ত তরল হয় কারণ পরিপক্কতার সময়কাল সংক্ষিপ্ত এবং বিনিয়োগের উপায়গুলি অনুমতি দেয়তারল্য. সাধারণত, এই তহবিলগুলিতে কোনও প্রবেশ এবং প্রস্থান লোড নেওয়া হয় না। যাইহোক, কিছু স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি এক্সিট লোড চার্জ করে যদি কয়েক মাসের মধ্যে প্রস্থান করা হয়। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের সমস্ত পরামিতি বিবেচনা করে বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে।

রিটার্নস

যখন এটি আসেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ, রিটার্ন মানুষ আসলে কি খুঁজছেন হয়. যাইহোক, একটি সেরা স্বল্পমেয়াদী নির্বাচন করার সময় এটি শুধুমাত্র প্যারামিটার হওয়া উচিত নয়ঋণ তহবিল বিনিয়োগ. সাম্প্রতিক প্রতিবেদনে, আরবিআই জানিয়েছে যে বিনিয়োগকারীরা এর মধ্যে আরও ভাল রিটার্ন অর্জন করবেবিনিয়োগ সংক্ষিপ্ত থেকে মধ্য-মেয়াদী তহবিল যা এক থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে পরিপক্কতা সম্পন্ন উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। সাধারণত, এই ধরনের তহবিল পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা উচ্চ ক্রেডিট রেটিং সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। এইভাবে, ন্যূনতম সম্ভাবনা নিশ্চিত করাডিফল্ট ইস্যুকারীরা বিনিয়োগকারীদের মূলধনের নিরাপত্তা প্রদান করে। বর্তমানে, এক-তিন বছরের মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল 9-10% p.a বার্ষিক রিটার্ন দেয়। বিনিয়োগকারীদের শুধু রিটার্নের পেছনে ছুটতে হবে না, পোর্টফোলিওর ক্রেডিট কোয়ালিটির দিকেও নজর দিতে হবে। আপনি যদি রক্ষণশীল হনবিনিয়োগকারী তারপরে অতিরিক্ত নিরাপত্তার জন্য কিছু রিটার্ন দেওয়া নিশ্চিত করা অর্থপূর্ণ।

সুদের হার ঝুঁকি

এই তহবিলগুলির স্বল্পমেয়াদী প্রকৃতির কারণে, রিটার্নগুলি খুব বেশি প্রভাবিত হয় নামুদ্রাস্ফীতি এবং একটি কম সুদের হার ঝুঁকি আছে. সাধারণত, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল স্বল্প থেকে মাঝারি মেয়াদে অর্জিত সুদ থেকে আয় তৈরি করেবন্ড. এই সঞ্চিত আয়, যার অর্থ পুঞ্জীভূত সুদ, যোগ করা হয়নেট সম্পদ মূল্য এবং আপনার চূড়ান্ত প্রত্যাবর্তন হয়. যেহেতু আপনি জানেন যে এই তহবিলগুলি স্থির আয় প্রদান করে, তাই, অন্যান্য দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিলের তুলনায় রিটার্ন কম অস্থির। কিছু স্বল্পমেয়াদী তহবিল কিছুটা সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে, এটি পোর্টফোলিওর সময়কাল নামক একটি প্যারামিটার দ্বারা পরিমাপ করা যেতে পারে। কেউ এমনকি পোর্টফোলিওর গড় পরিপক্কতা দেখতে পারে। এই উভয় পরামিতি স্কিমের ফ্যাক্ট শীটে উপলব্ধ। শুধু একটি সহজ নিয়ম মনে রাখবেন, মেয়াদ বা মেয়াদ যত বেশি তত বেশি সুদের হারের ঝুঁকি! যদি সুদের হার কমে যায়, তবে এটি ইতিবাচক, তবে, যদি হার বেড়ে যায়, তাহলে রিটার্ন নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত হবে।

বিনিয়োগ দিগন্ত

স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি এমন সরঞ্জামগুলিতে বিনিয়োগ করে না যেগুলির মেয়াদ খুব দীর্ঘ হয় কারণ তারা কম সুদের হারের ঝুঁকি বজায় রাখার চেষ্টা করে এবং আরও ভাল ট্যাক্স-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন অফার করে। যেহেতু এই তহবিলগুলি এক থেকে তিন বছরের মধ্যে স্থিতিশীল রিটার্ন প্রদান করে, তাই বিনিয়োগকারীদের ফান্ডের গড় পরিপক্কতার সাথে বিনিয়োগের সময়রেখার সাথে মেলানোর চেষ্টা করা উচিত। তারা যে উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে তাতে অর্থ অন্তর্ভুক্ত থাকেবাজার বন্ডের মত যন্ত্র,বাণিজ্যিক কাগজ এবং জমার শংসাপত্র ইত্যাদি

সক্রিয় ব্যবস্থাপনা প্রয়োজন

একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ হচ্ছে, এই তহবিল ভারী প্রয়োজন হয় নাসক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা। একবার পোর্টফোলিওর অংশগুলি বরাদ্দ হয়ে গেলে, বিনিয়োগগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালনার (ইউনিট ক্রয় ও বিক্রয়) প্রয়োজন কম হয়, এই বলে তহবিল ব্যবস্থাপককে সুদের হারের দৃষ্টিভঙ্গিগুলিকে একত্রিত করা নিশ্চিত করতে হবে এবং তিনি ক্রেডিট মানের বিষয়ে সতর্ক থাকেন। পোর্টফোলিওর পাশাপাশি নতুন সুযোগ। তহবিলের নিয়মিত সক্রিয় ব্যবস্থাপনা নিশ্চিত করার মাধ্যমে স্থির আয় প্রদানের তাদের লক্ষ্য অর্জন করা হয়।

অর্থ ভাগভাগি

স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল লভ্যাংশ প্রদানের বিকল্পও অফার করে। এই বিকল্পের মাধ্যমে, বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত ব্যবধানে বেশিরভাগ মাসিক এবং পাক্ষিক লভ্যাংশ পেতে পারেন। যাইহোক, এই তহবিলগুলি দ্বারা প্রদত্ত লভ্যাংশগুলি পৃথক বিনিয়োগকারীদের জন্য 25% এর DDT (লভ্যাংশ বিতরণ কর) আকর্ষণ করে।

স্বল্প মেয়াদী (স্বল্পমেয়াদী) তহবিলের সুবিধা

  • স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিলের একটি সংক্ষিপ্ত পরিপক্কতা থাকে তাই তারা সাধারণত নিরাপদ এবং স্থিতিশীল রিটার্ন অফার করে।
  • ঋণ বাজারের সুদের হারের ওঠানামা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের রিটার্নের উপর তুচ্ছ প্রভাব ফেলে।
  • সুদের হার পরিবর্তনের প্রতি সংবেদনশীল হওয়ার কারণে, স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিলগুলি সাধারণত বাজারের ওঠানামা দ্বারা প্রভাবিত অন্যান্য তহবিলের তুলনায় ভাল কাজ করে।
  • এসব তহবিলের তারল্য বেশি। সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা জরুরী পরিস্থিতিতে সহজেই তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে পারেন।
  • সাধারণত, অধিকাংশসেরা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল প্রত্যাহারের জন্য কোন ফি চার্জ করবেন না। সুতরাং, ন্যূনতম থেকে কোন প্রস্থান লোড আছে.
  • স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল কর দক্ষ। এই তহবিলের সুদের উপর ধার্য কর ফিক্সড ব্যাঙ্ক আমানতের তুলনায় অনেক কম।

শীর্ষ স্বল্প মেয়াদ (স্বল্প-মেয়াদী) ঋণ তহবিল 2022

সেরা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের মধ্যে রয়েছে-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.3 4.52%1Y 2M 13D1Y 7M 3D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹54.8903
↑ 0.03
₹16,8761.93.77.25.97.48.02%2Y 7M 2D4Y 9M 4D
HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹29.138
↑ 0.02
₹12,9151.947.25.57.17.86%2Y 9M 24D4Y 29D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹28.9952
↑ 0.02
₹2,6891.83.96.976.97.51%2Y 5M 8D3Y 8M 5D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹48.0151
↑ 0.03
₹5,5241.83.76.75.26.87.75%2Y 8M 5D3Y 6M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেস্বল্প সময়কাল উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 1 বছরের রিটার্ন.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 56 in Short term Bond category. .

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 5 Sep 02
NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21
Category Debt - Short term Bond
AMC Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 0.98
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 250
Exit Load NIL
Yield to Maturity 4.52%
Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,484
30 Apr 21₹10,208

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 0.8%
6 Month 11.4%
1 Year 12.8%
3 Year 5.3%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
NameSinceTenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. ICICI Prudential Short Term Fund

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Oct 01. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 11 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund

ICICI Prudential Short Term Fund
Growth
Launch Date 25 Oct 01
NAV (16 May 24) ₹54.8903 ↑ 0.03   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹16,876 on 31 Mar 24
Category Debt - Short term Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.11
Sharpe Ratio 1.35
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 8.02%
Effective Maturity 4 Years 9 Months 4 Days
Modified Duration 2 Years 7 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,920
30 Apr 21₹11,925
30 Apr 22₹12,358
30 Apr 23₹13,165
30 Apr 24₹14,116

ICICI Prudential Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.7%
1 Year 7.2%
3 Year 5.9%
5 Year 7.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 4.7%
2021 3.9%
2020 10.6%
2019 9.7%
2018 5.8%
2017 5.9%
2016 11.1%
2015 8%
2014 11.6%
Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia19 Nov 0914.38 Yr.
Nikhil Kabra29 Dec 203.26 Yr.

Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.56%
Debt92.18%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate47.7%
Government44.37%
Cash Equivalent7.56%
Securitized0.11%
Credit Quality
RatingValue
AA21.95%
AAA78.05%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
18%₹3,233 Cr323,197,910
↑ 33,000,000
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
10%₹1,744 Cr170,908,750
8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹911 Cr91,074,740
↑ 10,000,000
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹751 Cr75,354,250
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹368 Cr37,000
Muthoot Finance Limited
Debentures | -
2%₹300 Cr30,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹300 Cr3,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹299 Cr3,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
1%₹270 Cr26,856,280
Pipeline Infrastructure Ltd.
Debentures | -
1%₹254 Cr25,300

3. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 30 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 25 Jun 10
NAV (16 May 24) ₹29.138 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹12,915 on 31 Mar 24
Category Debt - Short term Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 0.97
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.86%
Effective Maturity 4 Years 29 Days
Modified Duration 2 Years 9 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,937
30 Apr 21₹11,971
30 Apr 22₹12,406
30 Apr 23₹13,089
30 Apr 24₹14,022

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 4%
1 Year 7.2%
3 Year 5.5%
5 Year 7%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 3.5%
2021 3.9%
2020 11%
2019 9.7%
2018 7%
2017 6.5%
2016 9.3%
2015 8.7%
2014 10.4%
Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli25 Jun 1013.78 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 230.78 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.42%
Debt95.3%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate50.11%
Government45.45%
Cash Equivalent3.84%
Securitized0.31%
Credit Quality
RatingValue
AA13.18%
AAA86.82%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹1,045 Cr104,500,000
7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹515 Cr51,500,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
3%₹347 Cr34,500,000
6.79% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
2%₹312 Cr31,500,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
2%₹279 Cr28,000,000
↓ -6,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -
2%₹251 Cr25,000
State Bank Of India
Debentures | -
2%₹250 Cr2,500
TVS Credit Services Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr200
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000

4. UTI Short Term Income Fund

To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt.

UTI Short Term Income Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 19 Sep 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch.  Ranked 10 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.8% and 2021 was 8.4% .

Below is the key information for UTI Short Term Income Fund

UTI Short Term Income Fund
Growth
Launch Date 19 Sep 07
NAV (16 May 24) ₹28.9952 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹2,689 on 31 Mar 24
Category Debt - Short term Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.95
Sharpe Ratio 0.88
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.51%
Effective Maturity 3 Years 8 Months 5 Days
Modified Duration 2 Years 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,660
30 Apr 21₹10,472
30 Apr 22₹11,361
30 Apr 23₹11,965
30 Apr 24₹12,806

UTI Short Term Income Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Short Term Income Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.9%
1 Year 6.9%
3 Year 7%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 3.8%
2021 8.4%
2020 10.5%
2019 -3.9%
2018 6%
2017 6.1%
2016 10.1%
2015 8.3%
2014 10.9%
Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal25 Oct 1211.44 Yr.

Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash31.37%
Debt68.4%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate60.82%
Cash Equivalent22.34%
Government16.61%
Credit Quality
RatingValue
AA7.05%
AAA92.95%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
8%₹226 Cr22,500
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
8%₹224 Cr2,250
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
7%₹201 Cr20,000
Small Industries Development Bank of India
Debentures | -
7%₹200 Cr20,000
Union Bank of India
Domestic Bonds | -
7%₹187 Cr2,000,000,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
6%₹156 Cr15,500
↓ -2,500
182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -
5%₹146 Cr1,500,000,000
↓ -2,000,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -
3%₹94 Cr1,000,000,000
↑ 1,000,000,000
India Grid TRust
Debentures | -
3%₹75 Cr750
Shriram Finance Limited
Debentures | -
3%₹70 Cr7,000

5. Nippon India Short Term Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income securitites of a short term maturity.

Nippon India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 18 Dec 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch.  Ranked 17 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.2% and 2021 was 4.4% .

Below is the key information for Nippon India Short Term Fund

Nippon India Short Term Fund
Growth
Launch Date 18 Dec 02
NAV (16 May 24) ₹48.0151 ↑ 0.03   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹5,524 on 31 Mar 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.16
Sharpe Ratio 0.5
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.75%
Effective Maturity 3 Years 6 Months
Modified Duration 2 Years 8 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,904
30 Apr 21₹11,818
30 Apr 22₹12,281
30 Apr 23₹12,882
30 Apr 24₹13,736

Nippon India Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.8%
6 Month 3.7%
1 Year 6.7%
3 Year 5.2%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 3.2%
2021 4.4%
2020 9.5%
2019 9.4%
2018 5.5%
2017 5.7%
2016 9.8%
2015 8.1%
2014 11.3%
Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Feb 204.17 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.86 Yr.
Sushil Budhia31 Mar 213.01 Yr.

Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.41%
Debt94.31%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate57.54%
Government37%
Cash Equivalent4.5%
Securitized0.68%
Credit Quality
RatingValue
AA11.51%
AAA88.49%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
13%₹720 Cr72,000,000
↓ -5,000,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
11%₹573 Cr57,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹200 Cr20,000
LIC Housing Finance Ltd. 7.84%
Debentures | -
4%₹200 Cr20,000
India Grid TRust
Debentures | -
3%₹159 Cr1,600
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹150 Cr15,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹146 Cr14,500
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹127 Cr12,500
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
2%₹125 Cr12,500
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹125 Cr12,500,000
↓ -17,500,000

স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল কর

ঋণ তহবিলের উপর ট্যাক্সের প্রভাব নিম্নলিখিত পদ্ধতিতে গণনা করা হয়-

স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি একটি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের কম হয়, তাহলে এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এগুলি ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়।

দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের বেশি হয়, তবে এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং একটি সূচক সুবিধা সহ 20% হারে কর দেওয়া হয়।

মূলধন লাভ বিনিয়োগ হোল্ডিং লাভ ট্যাক্সেশন
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ 36 মাসেরও কম ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ 36 মাসেরও বেশি ইনডেক্সেশন সুবিধা সহ 20%

স্বল্পমেয়াদী মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে জড়িত ঝুঁকি

সমস্ত আর্থিক সিকিউরিটির মতো, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলেরও কিছু ত্রুটি রয়েছে। এই তহবিলের সাথে কিছু ঝুঁকির মধ্যে রয়েছে-

Risk-In-Short-Term-Debt-Funds

ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতির ঝুঁকি

স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি স্বল্প মেয়াদী আদর্শআর্থিক লক্ষ্য এক থেকে তিন বছরের এবং দীর্ঘ মেয়াদের জন্য নয়। সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা যারা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ খুঁজছেন তাদের বিনিয়োগ করা উচিতইক্যুইটি ফান্ড, যা ভাল রিটার্ন প্রদানের সাথে সাথে ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতির সুবিধা প্রদান করে।

সুদের হার পরিবর্তনের ঝুঁকি

সুদের হার পরিবর্তনঅর্থনীতি স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের উপর সামান্য প্রভাব আছে, যদিও প্রভাব খুবই প্রান্তিক। সময়কাল সংক্ষিপ্ত হওয়ায় সুদের হারের প্রভাব নগণ্যভাবে পরিবর্তিত হয়। যাইহোক, বিনিয়োগকারীদের সবসময় কোন সিদ্ধান্তে আসার আগে ফান্ডের মেয়াদ বা পরিপক্কতার দিকে নজর দেওয়া উচিত। একটি উচ্চ সময়কাল/পরিপক্কতা তহবিলকে সুদের হারের ঝুঁকির সম্মুখীন করে।

ঋণের ঝুঁকি

সাধারণত, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি এমন যন্ত্রপাতিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির ক্রেডিট রেটিং উচ্চ এবং নিরাপদ ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে। যাইহোক, এমন সময় আছে যখন সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি যে ফান্ডের খেলাপি পরিচালনা করছে, বিনিয়োগকারীকে নিজেরাই ঝুঁকি পরিচালনা করার চ্যালেঞ্জ নিতে হবে। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের এটি মনে রাখতে হবে এবং বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করতে হবে। অতএব, একটি ভাল মানের পোর্টফোলিও সহ একটি তহবিলে প্রবেশের দিকে নজর দেওয়া সর্বদা পরামর্শ দেওয়া হয়।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 6 reviews.
POST A COMMENT