অবসর পরিকল্পনা জীবনের গুরুত্বপূর্ণ লক্ষ্যগুলির মধ্যে একটি যার জন্য অনেক লোক একটি দক্ষ সন্ধান করেবিনিয়োগ পরিকল্পনা. এর বিভিন্ন সুবিধার দিকে তাকিয়েযৌথ পুঁজি দীর্ঘমেয়াদে, বিনিয়োগকারীরা এতে বিনিয়োগ করতে আগ্রহী। সুতরাং, মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা করার কিছু সুবিধা এখানে রয়েছেসেরা অবসর মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ করতে
Talk to our investment specialist
এখানে এর কিছু প্রধান সুবিধা রয়েছেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ অবসর পরিকল্পনার জন্য:
মিউচুয়াল ফান্ডে ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ কম এবং সাশ্রয়ী। অধিকাংশ অবসর তহবিল কম হিসাবে একটি বিনিয়োগ পরিমাণ সঙ্গে শুরুINR 1,000
প্রতি মাসে.
মিউচুয়াল ফান্ডের লক-ইন পিরিয়ড থাকে না, যা আপনার বিনিয়োগকে নমনীয় করে তোলে। আপনি যখনই চান আপনার তহবিল তুলে নিতে পারেন একবার আপনি ইউনিট বিক্রি করলে, আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল জমা হতে 2 দিনেরও কম সময় লাগে।
একমাত্র তহবিল যার লক-ইন আছে-ইএলএসএস ট্যাক্স সেভিং স্কিম, যা 3 বছরের, সর্বনিম্ন। অন্যান্য সমস্ত ট্যাক্স সেভিং স্কিমের তুলনায় ELSS সবচেয়ে কম লক-ইন সহ আসেপিপিএফ, ইত্যাদি
মুদ্রাস্ফীতি আমাদের দৈনন্দিন চাহিদার দাম বৃদ্ধির হার। এর মানে হল যে আপনাকে এমন একটি উপায়ে বিনিয়োগ করতে হবে যা বৃদ্ধি পায়দ্বারা মুদ্রাস্ফীতির হারের সাথে। মিউচুয়াল ফান্ড এই ধরনের পরিস্থিতিতে আদর্শ। ইক্যুইটিগুলি অতীতে মুদ্রাস্ফীতিকে হারাতে সক্ষম হয়েছে, এটি সেই সম্পদ শ্রেণীর একটি যা ভবিষ্যতেও মুদ্রাস্ফীতিকে হারাতে পারে। যদিও অন্যান্য বিনিয়োগের বিকল্প FD এবং PPF উল্লেখযোগ্য ব্যবধানে মুদ্রাস্ফীতিকে হারাতে সক্ষম নয়।
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অন্য যে কোনও উপকরণের চেয়ে বেশি কর-দক্ষ। স্বল্পমেয়াদীমূলধন লাভ (3 বছরের কম) চালুইক্যুইটি ফান্ড 15% ট্যাক্স আকৃষ্ট করুন, যখন নন-ইকুইটি তহবিলে STCG আপনার নিয়মিত যোগ করা হয়আয় এবং অনুযায়ী কর আরোপিতআয়কর স্ল্যাব আপনি নিচে পড়ে. দীর্ঘমেয়াদে ইক্যুইটি তহবিলের উপর ট্যাক্স নেইমূলধন লাভ, কিন্তু নন-ইকুইটি ফান্ড লাভের উপর সূচীকরণ ছাড়াই 10% এবং সূচীকরণের সাথে 20% কর দেওয়া হয়।
মিউচুয়াল ফান্ডের নিয়মিত কোন সীমাবদ্ধতা নেইপ্রিমিয়াম অর্থপ্রদান, বা এর মধ্যে আংশিক বা সম্পূর্ণ প্রত্যাহার করা। বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগ বন্ধ করতে পারে বা কোনো জরিমানা না দিয়ে আংশিক প্রত্যাহার করতে পারে।
এই তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা 25-40 বছর বয়সের বন্ধনীতে পড়েন এবং দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক, অর্থাৎ অন্ততপক্ষে10-15 বছর
.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.114
↑ 0.11 ₹1,749 6.9 10.4 -11.3 27.7 32.8 39.3 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹96.1164
↑ 0.65 ₹1,596 2.8 5.1 0 15.8 19 20.1 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹87.752
↓ -0.25 ₹1,316 5.7 5.5 -4.9 19.7 24 13.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.34 ₹3,625 4.6 13.9 9.4 15.9 21.4 8.7 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹139.621
↑ 0.68 ₹2,968 7.4 12.9 -1.5 28.5 32.7 27.8 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Bandhan Infrastructure Fund Sundaram Rural and Consumption Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,749 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr). Highest AUM (₹3,625 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 32.76% (top quartile). 5Y return: 19.05% (bottom quartile). 5Y return: 23.96% (lower mid). 5Y return: 21.38% (bottom quartile). 5Y return: 32.69% (upper mid). Point 6 3Y return: 27.74% (upper mid). 3Y return: 15.77% (bottom quartile). 3Y return: 19.71% (lower mid). 3Y return: 15.90% (bottom quartile). 3Y return: 28.46% (top quartile). Point 7 1Y return: -11.31% (bottom quartile). 1Y return: -0.05% (upper mid). 1Y return: -4.89% (bottom quartile). 1Y return: 9.42% (top quartile). 1Y return: -1.50% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.89 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (top quartile). Sharpe: -0.29 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.07 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.35 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Bandhan Infrastructure Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
এই তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা 41-50 বছর বয়সের বন্ধনীতে পড়ে এবং কমপক্ষে বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক5-10 বছর
আরো
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. SBI Bluechip Fund Growth ₹90.8214
↑ 0.60 ₹53,959 3.4 7.4 2.4 13.6 18.5 12.5 Large Cap Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 -8 -14.5 -2.6 10 7 Large Cap Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹518.62
↑ 4.14 ₹30,927 3.7 8.5 1.4 14.8 19.2 15.6 Large Cap JM Core 11 Fund Growth ₹19.1526
↑ 0.11 ₹290 4.1 4.8 -6.8 17.9 19.1 24.3 Large Cap Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.5164
↑ 0.82 ₹43,829 5.7 9.9 2.4 19 24 18.2 Large Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Bluechip Fund Essel Large Cap Equity Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹53,959 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Lower mid AUM (₹30,927 Cr). Bottom quartile AUM (₹290 Cr). Upper mid AUM (₹43,829 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.46% (bottom quartile). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). 5Y return: 19.16% (upper mid). 5Y return: 19.15% (lower mid). 5Y return: 24.01% (top quartile). Point 6 3Y return: 13.64% (bottom quartile). 3Y return: 10.00% (bottom quartile). 3Y return: 14.76% (lower mid). 3Y return: 17.86% (upper mid). 3Y return: 19.02% (top quartile). Point 7 1Y return: 2.38% (upper mid). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). 1Y return: 1.41% (lower mid). 1Y return: -6.79% (bottom quartile). 1Y return: 2.43% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.49 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 1.51 (top quartile). Alpha: -4.38 (bottom quartile). Alpha: 0.12 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.10 (upper mid). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: 0.11 (top quartile). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.38 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). Information ratio: 0.63 (upper mid). Information ratio: 0.41 (lower mid). Information ratio: 1.85 (top quartile). SBI Bluechip Fund
Essel Large Cap Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
50 বছরের বেশি বয়সী বিনিয়োগকারীরা পছন্দ করবেনবিনিয়োগ কম ঝুঁকির তহবিলে। সুতরাং, এই তহবিলগুলি বিনিয়োগ করা নিরাপদ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.0129
↓ -0.01 ₹3,281 1.9 4.5 8.5 7.5 7 7.9 Short term Bond ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹60.7535
↓ -0.01 ₹21,491 1.9 4.7 8.6 7.8 6.5 7.8 Short term Bond Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.3555
↓ -0.03 ₹8,330 2 4.8 8.9 7.5 6.2 8 Short term Bond Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.0102
↓ -0.03 ₹10,497 1.8 4.6 8.6 7.5 6.4 7.9 Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund UTI Short Term Income Fund ICICI Prudential Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,281 Cr). Highest AUM (₹21,491 Cr). Lower mid AUM (₹8,330 Cr). Upper mid AUM (₹10,497 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.47% (bottom quartile). 1Y return: 8.56% (lower mid). 1Y return: 8.93% (top quartile). 1Y return: 8.58% (upper mid). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: 0.30% (bottom quartile). 1M return: 0.34% (upper mid). 1M return: 0.34% (lower mid). 1M return: 0.30% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.89 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Sharpe: 2.14 (upper mid). Sharpe: 1.92 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.03% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.60 yrs (lower mid). Modified duration: 1.98 yrs (upper mid). Modified duration: 2.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.87 yrs (bottom quartile). PGIM India Short Maturity Fund
UTI Short Term Income Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
অবসর ক্যালকুলেটর হল আপনার অবসরকালীন সঞ্চয় অনুমান করার আদর্শ উপায়গুলির মধ্যে একটি। এই ক্যালকুলেটরটি আপনার জীবনধারা অনুসারে আপনার অবসর পরবর্তী সময়ের জন্য কত টাকা সঞ্চয় করতে হবে তা অনুমান করে। অবসর ক্যালকুলেটর ব্যবহার করার সময়, আপনাকে বর্তমান বয়স, আপনি যে বয়সে অবসর নিতে চান, নিয়মিত খরচ, মুদ্রাস্ফীতির হার এবং বিনিয়োগে (বা ইক্যুইটি বাজার ইত্যাদি) প্রত্যাশিত দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হারের মতো ভেরিয়েবলগুলি পূরণ করতে হবে। এই সমস্ত ভেরিয়েবলের যোগফল আপনাকে আপনার অবসর গ্রহণের জন্য প্রতি মাসে যে পরিমাণ সঞ্চয় করতে হবে তা গণনা করতে সাহায্য করবে।