Table of Contents
- একটি মিউচুয়াল ফান্ড সরাসরি পরিকল্পনা কি?
- একটি নিয়মিত পরিকল্পনা কি?
- মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ: মিউচুয়াল ফান্ডের সরাসরি পরিকল্পনা ভালো কি না?
- মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের পরিবর্তে মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান কেন বেছে নেবেন?
- টপ পারফর্মিং ডাইরেক্ট ইক্যুইটি ফান্ড
Top 10 Funds
- Franklin India Opportunities Fund - Direct
- Franklin Build India Fund - Direct
- L&T Infrastructure Fund - Direct
- Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
- Franklin India Prima Fund - Direct
- L&T Business Cycles Fund - Direct
- Sundaram SMILE Fund - Direct
- DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct
- Templeton India Growth Fund - Direct
- Franklin India Taxshield - Direct
একটি মিউচুয়াল ফান্ড সরাসরি পরিকল্পনা সবসময় উপকারী?
প্রতিটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যা সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি (এএমসি) অফারের দুটি রূপ রয়েছে মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান এবং মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান। এই দুটি পরিকল্পনাই অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট (AUM), পোর্টফোলিও কম্পোজিশন এবং এমনকি ফান্ড ম্যানেজারদের ক্ষেত্রেও অভিন্ন। যাইহোক, কিফ্যাক্টর যা এই দুটি পরিকল্পনাকে আলাদা করে ব্যয়ের অনুপাত যেখানে; একটি মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের ব্যয়ের অনুপাত একটি নিয়মিত পরিকল্পনার তুলনায় কম। ফলস্বরূপ, সরাসরি পরিকল্পনার লাভের শতাংশ বেশি। যাইহোক, যেমন বলা হয় যে,চেহারা একইভাবে প্রতারণামূলক; আপনি কি মনে করেন; সবসময় মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান কি উপকারী? সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে দেখি কোন পরিকল্পনাটি আসলে উপকারী। নীচের আমাদের উদাহরণটি বাস্তব-জীবনের ডেটা, প্রকৃত খরচ, ব্যয়ের অনুপাত এবং একটি প্রকৃত বিনিয়োগ ব্যবহার করছে। বিশ্লেষণটি দেখায় যে নিয়মিত পরিকল্পনাগুলি প্রত্যক্ষের চেয়ে ভাল, তবে, আমরা যা বলতে চাই তা হল ব্যয়ের অনুপাতের পরিপ্রেক্ষিতে খরচের পার্থক্য ন্যূনতম হলেও একটি ভালআর্থিক পরিকল্পক দীর্ঘ সময় ধরে ভাল পরিষেবা দেওয়া এই পার্থক্যটিকে অর্থহীন দেখাবে। উপরন্তু, বছরের পর বছর ধরে ভাল তহবিল নির্বাচন আপনাকে অতিরিক্ত 0.5% বা এমনকি 1% p.a প্রদান করে। নিয়মিত প্ল্যানে যে অতিরিক্ত খরচ দেয় তা ছাপিয়ে যাবে।
একটি মিউচুয়াল ফান্ড সরাসরি পরিকল্পনা কি?
মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান বিক্রি করেনিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (RIAs) মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি ছাড়াও। আগেই বলা হয়েছে, মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের ব্যয়ের অনুপাত নিয়মিত পরিকল্পনার তুলনায় কম
যার কারণে এই তহবিলগুলি আরও মুনাফা অর্জন করতে সক্ষম হয় যা কিছুটা বেশি দ্বারা প্রতিফলিত হয়না নিয়মিত পরিকল্পনার তুলনায়। মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানে, AMC বিনিয়োগকারীদের কোনো কমিশন দেয় না।
একটি নিয়মিত পরিকল্পনা কি?
মিউচুয়াল ফান্ডের একটি নিয়মিত পরিকল্পনা হল সাধারণ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যা আপনি একজন মধ্যস্থতাকারীর কাছ থেকে কেনেন যেমন একজন ব্রোকার,আর্থিক উপদেষ্টা,পরিবেশক ইত্যাদি। নিয়মিত পরিকল্পনায়, সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি তাদের স্কিম বিক্রি করার জন্য এই মধ্যস্থতাকারীদের কমিশন দেয় যা আবার স্কিম পরিচালনার জন্য ব্যয় হিসাবে যোগ করা হয়। ফলস্বরূপ, নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড প্ল্যানগুলিতে সরাসরিগুলির তুলনায় ব্যয়ের অনুপাত কিছুটা বেশি থাকে।
Talk to our investment specialist
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ: মিউচুয়াল ফান্ডের সরাসরি পরিকল্পনা ভালো কি না?
যখনই আমরা বিনিয়োগের কথা বলি, তখনই সেটা বোঝা উচিতরিটার্ন হল খরচের একটি ফলাফল যার মানে; খরচ বেশি হলে রিটার্ন কম হয় এবং এর বিপরীতে. এছাড়াও, জনগণকে এটি বোঝা উচিতকিছুই বিনামূল্যে পাওয়া যায় না. সুতরাং, নিম্নলিখিত বিষয়গুলির সাহায্যে, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে কীভাবে নিয়মিত পরিকল্পনাগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের সরাসরি পরিকল্পনার চেয়ে উপকারী হয়।
অনেক মানুষ সবসময়মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন কিছু বা অন্য মধ্যস্থতার মাধ্যমে। মানুষবিনিয়োগ মধ্যে RIAs মাধ্যমেযৌথ পুঁজি তাদের ফি দিতে হবে। মিউচুয়াল ফান্ডে লোকেদের মাধ্যমে লেনদেন না করলেও এই ফি দিতে হবে, এটি একটি বার্ষিক ফি এর মতো। এই ফি মাসিক, বার্ষিক, লেনদেন-ভিত্তিক ফি, এবং তাই প্রদান করা যেতে পারে। অতএব, এই চার্জগুলির কারণে বিনিয়োগকারীরা কম পরিমাণে লাভের সাথে শেষ হতে পারে কারণ এই খরচগুলি একটি পাই এর অংশ খেয়ে ফেলে।আয়.
সুতরাং, আসুন একটি উদাহরণের সাহায্যে এই ধারণাটি বুঝতে পারি:
চিত্রণ:
ধরে নিন, একজন ব্যক্তি 1,00 টাকা চায়,000 টাকাডিএসপি ব্ল্যাকরক সুযোগ তহবিল। তিনি একটি RIA এর মাধ্যমে সরাসরি প্ল্যানে বা ডিস্ট্রিবিউটরের মাধ্যমে নিয়মিত প্ল্যানে বিনিয়োগ করার বিকল্প হিসেবে। এই স্কিমের গড় গত তিন বছরের রিটার্ন হল 17.90% p.a. সরাসরি পরিকল্পনার জন্য এবং 16.93% p.a. 13 সেপ্টেম্বর, 2017 তারিখে একটি নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য। এখানে, ব্যক্তি বিনিয়োগের জন্য দুটি RIAs A এবং B এবং একটি অনলাইন পোর্টালকে শর্টলিস্ট করেছেন। অনুমান করুন, RIA A INR 2,000 এর বার্ষিক ফি চার্জ করে যখন RIA B INR 1,200 এর বার্ষিক ফি নেয়৷ ব্যক্তিদের এই ফি এর পরিমাণ অগ্রিম RIA-কে দিতে হবেভিত্তি. অন্যদিকে, অনলাইন মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটর কোনো ফি নেয় না। সুতরাং, আসুন আমরা গণনা করি এবং পরীক্ষা করি যে বিনিয়োগের কোন চ্যানেল বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল।
এই পরিকল্পনাগুলির বিশ্লেষণ নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে।
| ডিএসপি ব্ল্যাকরক সুযোগ তহবিল | মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান RIA A | মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান RIA B | মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান ডিস্ট্রিবিউটর |
|---|---|---|---|
| প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ (A) | ১,০০,০০০ | ১,০০,০০০ | ১,০০,০০০ |
| কম: বছরের 1 (B) এর জন্য বার্ষিক ফি | 2,000 | 1,200 | 0 |
| 1 (C) (A-B) বছরে ফি-এর পরে নিট পরিমাণ | 98,000 | 98,800 | ১,০০,০০০ |
| সরাসরি পরিকল্পনার জন্য নেট পরিমাণ (D) (17.90%)# এবং নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য (16.93%)# রিটার্ন | 17,542 | 17,685 | 16,930 |
| 1 বছর শেষে মোট পরিমাণ (C+D) (E) | 1,15,542 | 1,16,485 | 1,16,930 |
| কম: বছরের 2 (F) এর জন্য বার্ষিক ফি | 2,000 | 1,200 | 0 |
| বছর 2 (G) (E-F) এ ফি-এর পরে নিট পরিমাণ | 1,13,542 | 1,15,285 | 1,16,930 |
| সরাসরি পরিকল্পনার জন্য নেট পরিমাণ (D) (17.90%)# এবং নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য (16.93%)# রিটার্ন | 20,324 | 20,636 | 19,797 |
| 2 বছর শেষে মোট পরিমাণ (I) (G+H) | ১,৩৩,৮৬৬ | 1,35,921 | 1,36,727 |
| কম: বছরের 3 (জে) এর জন্য বার্ষিক ফি | 2,000 | 1,200 | 0 |
| বছর 2 (K) (I-J) এ ফি-এর পরে নিট পরিমাণ | 1,31,866 | ১,৩৪,৭২১ | 1,36,727 |
| সরাসরি পরিকল্পনার জন্য নেট পরিমাণ (D) (17.90%)# এবং নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য (16.93%)# রিটার্ন | 23,604 | 24,116 | 23,148 |
| 3 বছর শেষে মোট পরিমাণ (M) (K+L) | ১,৫৫,৪৭০ | ১,৫৮,৮৩৭ | 1,59,875 |
#13ই সেপ্টেম্বর'17 অনুযায়ী.সুতরাং, উপরের টেবিল থেকে আমরা উপসংহারে আসতে পারি যে; নিয়মিত প্ল্যানে বিনিয়োগ করে লোকেরা সরাসরি পরিকল্পনার তুলনায় বেশি উপার্জন করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের পরিবর্তে মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান কেন বেছে নেবেন?
সরাসরি ফান্ডের তুলনায় লোকেরা কেন নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নিতে পারে তার আরও অনেক কারণ রয়েছে। তাদের মধ্যে কয়েকটিতে প্রতিটি ফান্ড হাউসের জন্য একটি পৃথক নিবন্ধন প্রক্রিয়া, পোর্টফোলিওর স্ব-পুনঃব্যালেন্সিং, স্কিমগুলির স্ব-বিশ্লেষণ ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। সুতরাং, আসুন দেখি কেন ডিস্ট্রিবিউটরদের মাধ্যমে নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করা সরাসরি পরিকল্পনার তুলনায় উপকারী হয়।
এক ছাতার অধীনে স্কিম সংখ্যা
আপনি পাঁচটি ভিন্ন প্রত্যক্ষ পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করার সিদ্ধান্ত নেন যা আপনি দেখেছেন এবং আপনার বিনিয়োগ প্রোফাইলের জন্য উপযুক্ত। অতএব, আপনাকে সেই পাঁচটি ভিন্ন ফান্ড হাউসের ওয়েবসাইট পরিদর্শন করতে হবে এবং মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে হবে। তারপরে আপনাকে প্রতিটি বিনিয়োগের স্বতন্ত্রভাবে একটি ট্র্যাক রাখতে হবে এবং তাদের বিবরণ আলাদাভাবে সংরক্ষণ করতে হবে। সময়ের সাথে সাথে, বিনিয়োগের সংখ্যা যেমন বাড়বে, তেমনি রেকর্ডও বাড়বে এবং কেবল ঝামেলা বাড়াবে। তাই, এই ধরনের ঝামেলা এড়াতে, মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটরের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা সহজ হবে যেখানে; একটি প্ল্যাটফর্মে আপনি অনেকগুলি স্কিম খুঁজে পেতে পারেন যা আপনি আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে চয়ন করতে পারেন।
অনলাইন মিউচুয়াল ফান্ড নিয়মিত প্ল্যান বিনিয়োগ
প্রযুক্তির অগ্রগতির সাথে, লোকেরা বিনিয়োগ করতে পারেমিউচুয়াল ফান্ড অনলাইন যে কোন জায়গা থেকে এবং যে কোন সময়। এছাড়াও, তারা তাদের সুবিধা অনুযায়ী বিভিন্ন স্কিমে বিনিয়োগ করতে পারে। অনলাইন মোডের মাধ্যমে, লোকেরা সহজ পদক্ষেপে তাদের অর্থ বিনিয়োগ এবং রিডিম করতে পারে, বিভিন্ন ফান্ড হাউসের দেওয়া প্রতিটি স্কিমের বিশদ বিশ্লেষণ পরীক্ষা করতে পারে, তাদের পোর্টফোলিওর ট্র্যাক রাখতে পারে এবং আরও অনেক কিছু।
এখন, আমরা যখন শেষের দিকে এগিয়ে যাচ্ছি, আসুন একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্নের উত্তর দেওয়া যাক, তা হল, কোন মিউচুয়াল ফান্ড প্ল্যানটি ভাল? এর উত্তর দেওয়ার জন্য, এটা বলা যেতে পারে যে সঠিক উপদেষ্টা বেছে নেওয়ার পরিবর্তে এটি সঠিক পরিকল্পনা নয়। উপরের উদাহরণটি দেখায় যে নিয়মিত পরিকল্পনা সরাসরি পরিকল্পনার চেয়ে বেশি উপকারী, আমাদের ধারণা হল একজনকে সঠিক আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে অংশীদারি করতে হবে। দীর্ঘমেয়াদে নিশ্চিত করতেবিনিয়োগকারী সুবিধা একজন বিচক্ষণ উপদেষ্টা বিনিয়োগকারীদের একটি কার্যকর উপায়ে গাইড করবেন যাতে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগে সর্বাধিক পরিমাণ উপার্জন করতে পারে। উপরন্তু, তিনি নিশ্চিত করবেন যে বিনিয়োগ সম্পদ সৃষ্টির পথ প্রশস্ত করে।
টপ পারফর্মিং ডাইরেক্ট ইক্যুইটি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹278.858
↑ 0.63 ₹6,864 11.5 1.1 5.1 36.5 32.8 39.2 Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹164.95
↑ 0.46 ₹2,857 11.2 4.1 1 35.7 35.3 29.1 L&T Infrastructure Fund - Direct Growth ₹54.6074
↑ 0.14 ₹2,391 12.3 1.1 -3.4 32.5 32.6 29.4 Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth ₹198.814
↓ -0.01 ₹13,545 16.1 -1.7 -1.5 31.2 36 24.2 Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹3,167
↑ 3.39 ₹12,285 12.4 2.3 8.9 30.9 28.8 32.9 L&T Business Cycles Fund - Direct Growth ₹49.2064
↑ 0.06 ₹1,078 15.1 4.1 9.2 30.9 29.9 37.8 Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹289.052
↓ -0.39 ₹3,311 17 1.7 6.5 27.8 33.9 20.4 DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth ₹221.647
↓ -0.29 ₹16,305 18.8 0.9 10.6 27.6 34 26.7 Templeton India Growth Fund - Direct Growth ₹812.76
↑ 1.48 ₹2,225 10.7 5.3 1.5 26.4 31.7 16.6 Franklin India Taxshield - Direct Growth ₹1,679.05
↑ 0.54 ₹6,719 9.7 3.2 7.2 26 27.5 23.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 25
The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective. Franklin India Prima Fund - Direct is a Equity - Mid Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct Returns up to 1 year are on To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct Returns up to 1 year are on To primarily achieve capital appreciation by
investing in diversified stocks that are
generally termed as small and mid-caps and
by investing in other equities. Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct Returns up to 1 year are on The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders. Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct Returns up to 1 year are on The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate Franklin India Taxshield - Direct is a Equity - ELSS fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Taxshield - Direct Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Opportunities Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Return for 2024 was 39.2% , 2023 was 54.9% and 2022 was -1.2% . Franklin India Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹278.858 ↑ 0.63 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹6,864 on 31 May 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 2.04 Alpha Ratio 0.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹17,035 30 Jun 22 ₹16,204 30 Jun 23 ₹22,045 30 Jun 24 ₹39,251 30 Jun 25 ₹41,239 Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 11.5% 6 Month 1.1% 1 Year 5.1% 3 Year 36.5% 5 Year 32.8% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 39.2% 2023 54.9% 2022 -1.2% 2021 30.6% 2020 28.7% 2019 6.1% 2018 -9.4% 2017 36.8% 2016 5% 2015 3% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.31 Yr. R. Janakiraman 1 Apr 13 12.18 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.62 Yr. Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.51% Consumer Cyclical 15.31% Technology 11.09% Health Care 10.66% Basic Materials 8.13% Communication Services 6.72% Energy 6.29% Consumer Defensive 5.33% Industrials 4.34% Real Estate 2.14% Utility 1.18% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.29% Equity 89.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE6% ₹432 Cr 3,038,968 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK6% ₹398 Cr 2,043,971 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | HINDUNILVR4% ₹263 Cr 1,121,657 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL4% ₹249 Cr 1,342,233 Intellect Design Arena Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | INTELLECT4% ₹244 Cr 2,076,823 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | AXISBANK3% ₹232 Cr 1,948,029 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M3% ₹190 Cr 637,966 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 24 | MPHASIS3% ₹182 Cr 710,533 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | APLAPOLLO3% ₹181 Cr 998,385 Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | LEMONTREE3% ₹179 Cr 12,833,401 2. Franklin Build India Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 22.1% since its launch. Return for 2024 was 29.1% , 2023 was 52.7% and 2022 was 12.4% . Franklin Build India Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹164.95 ↑ 0.46 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹2,857 on 31 May 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 1.06 Sharpe Ratio -0.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹17,219 30 Jun 22 ₹18,161 30 Jun 23 ₹25,062 30 Jun 24 ₹44,955 30 Jun 25 ₹45,394 Returns for Franklin Build India Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 11.2% 6 Month 4.1% 1 Year 1% 3 Year 35.7% 5 Year 35.3% 10 Year 15 Year Since launch 22.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29.1% 2023 52.7% 2022 12.4% 2021 47.4% 2020 6.5% 2019 7.2% 2018 -9.5% 2017 45.1% 2016 9.9% 2015 3.7% Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 3.62 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.31 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.62 Yr. Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35.72% Energy 12.72% Utility 12.48% Financial Services 11.88% Communication Services 8% Basic Materials 7.23% Real Estate 3.12% Consumer Cyclical 2.68% Technology 1.89% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.27% Equity 95.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT9% ₹244 Cr 665,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK6% ₹173 Cr 1,200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE6% ₹171 Cr 1,200,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | INDIGO6% ₹160 Cr 300,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | ONGC5% ₹144 Cr 6,000,000
↑ 500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | NTPC5% ₹138 Cr 4,125,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL5% ₹132 Cr 710,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | AXISBANK4% ₹119 Cr 1,000,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | POWERGRID4% ₹104 Cr 3,600,000
↑ 235,000 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 25 | TATAPOWER3% ₹79 Cr 2,000,000 3. L&T Infrastructure Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch. Return for 2024 was 29.4% , 2023 was 52.2% and 2022 was 4.2% . L&T Infrastructure Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹54.6074 ↑ 0.14 (0.25 %) Net Assets (Cr) ₹2,391 on 31 May 25 Category Equity - Sectoral AMC L&T Investment Management Ltd Rating Risk High Expense Ratio 1.07 Sharpe Ratio -0.19 Information Ratio 0.51 Alpha Ratio -3.6 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹16,529 30 Jun 22 ₹17,596 30 Jun 23 ₹24,694 30 Jun 24 ₹42,352 30 Jun 25 ₹40,924 Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.8% 3 Month 12.3% 6 Month 1.1% 1 Year -3.4% 3 Year 32.5% 5 Year 32.6% 10 Year 15 Year Since launch 18.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29.4% 2023 52.2% 2022 4.2% 2021 57.9% 2020 2.9% 2019 -2.1% 2018 -16.4% 2017 62.8% 2016 9.4% 2015 7.5% Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct
Name Since Tenure Venugopal Manghat 17 Dec 19 5.46 Yr. Gautam Bhupal 26 Nov 22 2.51 Yr. Sonal Gupta 26 Nov 22 2.51 Yr. Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 49.8% Basic Materials 10.5% Communication Services 8.28% Utility 8.19% Energy 6.88% Financial Services 4.31% Technology 3.46% Real Estate 2.37% Consumer Cyclical 1.68% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.71% Equity 96.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | BHARTIARTL8% ₹198 Cr 1,066,600 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 22 | NTPC8% ₹196 Cr 5,863,600 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 15 | BEL8% ₹189 Cr 4,913,800 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 12 | LT7% ₹157 Cr 428,400 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE6% ₹150 Cr 1,057,400 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | ULTRACEMCO4% ₹100 Cr 88,900 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | ABREL3% ₹69 Cr 315,600 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | PFC3% ₹60 Cr 1,488,800 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 24 | HAL2% ₹59 Cr 118,050 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 20 | DIXON2% ₹58 Cr 39,310 4. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 21.6% since its launch. Return for 2024 was 24.2% , 2023 was 53.5% and 2022 was 4.4% . Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹198.814 ↓ -0.01 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹13,545 on 31 May 25 Category Equity - Small Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.91 Sharpe Ratio 0.02 Information Ratio 0.38 Alpha Ratio -3.47 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹19,815 30 Jun 22 ₹20,594 30 Jun 23 ₹29,296 30 Jun 24 ₹47,248 30 Jun 25 ₹46,528 Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 16.1% 6 Month -1.7% 1 Year -1.5% 3 Year 31.2% 5 Year 36% 10 Year 15 Year Since launch 21.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 24.2% 2023 53.5% 2022 4.4% 2021 57.7% 2020 19.7% 2019 -4% 2018 -16.4% 2017 45.3% 2016 11.5% 2015 11.3% Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.34 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.62 Yr. Akhil Kalluri 8 Sep 22 2.73 Yr. Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 18.72% Financial Services 18.38% Consumer Cyclical 16.33% Health Care 11.28% Basic Materials 9.4% Technology 6.37% Real Estate 4.56% Consumer Defensive 4.01% Utility 2.74% Energy 0.8% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.26% Equity 92.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ASTERDM3% ₹444 Cr 7,934,783
↓ -83,847 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 14 | BRIGADE3% ₹423 Cr 3,868,691 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | KARURVYSYA2% ₹310 Cr 13,998,917 Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 20 | EQUITASBNK2% ₹306 Cr 48,064,081 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 19 | ERIS2% ₹295 Cr 1,866,828 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 19 | CCL2% ₹288 Cr 3,260,279
↑ 200,000 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 16 | DEEPAKNTR2% ₹281 Cr 1,387,967 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | KALYANKJIL2% ₹278 Cr 4,963,469 Zensar Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | ZENSARTECH2% ₹268 Cr 3,220,340 Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | CROMPTON2% ₹244 Cr 6,900,000 5. Franklin India Prima Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 19.7% since its launch. Return for 2024 was 32.9% , 2023 was 38% and 2022 was 3% . Franklin India Prima Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹3,167 ↑ 3.39 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹12,285 on 31 May 25 Category Equity - Mid Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0.08 Alpha Ratio 4.01 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹16,912 30 Jun 22 ₹15,799 30 Jun 23 ₹21,107 30 Jun 24 ₹32,555 30 Jun 25 ₹35,452 Returns for Franklin India Prima Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 4.7% 3 Month 12.4% 6 Month 2.3% 1 Year 8.9% 3 Year 30.9% 5 Year 28.8% 10 Year 15 Year Since launch 19.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 32.9% 2023 38% 2022 3% 2021 33.7% 2020 18.8% 2019 4.5% 2018 -8.5% 2017 41.1% 2016 9.5% 2015 8.2% Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.34 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.62 Yr. Akhil Kalluri 7 Feb 22 3.31 Yr. Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.41% Consumer Cyclical 17.88% Basic Materials 13.98% Industrials 12.23% Health Care 10.28% Technology 6.27% Real Estate 5.62% Consumer Defensive 3.96% Communication Services 3.59% Utility 1.15% Energy 1.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.51% Equity 95.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | FEDERALBNK4% ₹443 Cr 21,939,752 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 22 | APLAPOLLO2% ₹272 Cr 1,499,891 Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIHEXA2% ₹262 Cr 1,428,689 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 21 | MFSL2% ₹254 Cr 1,692,030 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 12 | JKCEMENT2% ₹243 Cr 442,739 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 22 | MAXHEALTH2% ₹242 Cr 2,153,205 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 22 | PRESTIGE2% ₹239 Cr 1,631,918 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 14 | HDFCBANK2% ₹238 Cr 1,223,175 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | CUMMINSIND2% ₹234 Cr 717,366
↑ 100,000 Ipca Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | IPCALAB2% ₹234 Cr 1,641,580 6. L&T Business Cycles Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Return for 2024 was 37.8% , 2023 was 32.7% and 2022 was 6.5% . L&T Business Cycles Fund - Direct
Growth Launch Date 20 Aug 14 NAV (01 Jul 25) ₹49.2064 ↑ 0.06 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,078 on 31 May 25 Category Equity - Sectoral AMC L&T Investment Management Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 0.3 Information Ratio 0.98 Alpha Ratio 2.71 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹16,252 30 Jun 22 ₹16,483 30 Jun 23 ₹21,907 30 Jun 24 ₹33,851 30 Jun 25 ₹36,968
Purchase not allowed Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 5.6% 3 Month 15.1% 6 Month 4.1% 1 Year 9.2% 3 Year 30.9% 5 Year 29.9% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.8% 2023 32.7% 2022 6.5% 2021 36% 2020 10.4% 2019 6.2% 2018 -16.9% 2017 46.5% 2016 3.8% 2015 4.2% Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct
Name Since Tenure Gautam Bhupal 1 Jun 23 2 Yr. Sonal Gupta 1 Jun 23 2 Yr. Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.05% Industrials 27.8% Consumer Cyclical 18.9% Basic Materials 10.99% Energy 6% Technology 1.15% Real Estate 0.87% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.24% Equity 96.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 14 | ICICIBANK6% ₹61 Cr 425,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 18 | RELIANCE5% ₹57 Cr 401,700 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | MCX5% ₹57 Cr 85,600 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | TRENT5% ₹54 Cr 95,680 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 14 | HDFCBANK4% ₹48 Cr 246,800 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | POWERMECH3% ₹28 Cr 90,800 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 15 | AHLUCONT2% ₹27 Cr 274,908 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5433902% ₹26 Cr 149,200 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | BEL2% ₹26 Cr 674,300 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | PFC2% ₹24 Cr 603,200 7. Sundaram SMILE Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 18.6% since its launch. Return for 2024 was 20.4% , 2023 was 46.9% and 2022 was -0.9% . Sundaram SMILE Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹289.052 ↓ -0.39 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹3,311 on 31 May 25 Category Equity - Small Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio -0.13 Alpha Ratio 2.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹20,312 30 Jun 22 ₹20,660 30 Jun 23 ₹27,687 30 Jun 24 ₹40,489 30 Jun 25 ₹43,118 Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 17% 6 Month 1.7% 1 Year 6.5% 3 Year 27.8% 5 Year 33.9% 10 Year 15 Year Since launch 18.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.4% 2023 46.9% 2022 -0.9% 2021 62% 2020 27.4% 2019 -5.2% 2018 -28.6% 2017 56.7% 2016 0.1% 2015 8.2% Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct
Name Since Tenure Rohit Seksaria 1 Nov 22 2.58 Yr. Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.34% Industrials 20.11% Consumer Cyclical 18.42% Health Care 11.06% Basic Materials 7.62% Communication Services 3.7% Consumer Defensive 3.69% Technology 3.46% Real Estate 3.24% Utility 1.23% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.04% Equity 92.85% Debt 0.11% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 23 | ASTERDM3% ₹106 Cr 1,898,655 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5230253% ₹95 Cr 410,809
↑ 656 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PNBHOUSING3% ₹95 Cr 906,389
↑ 70,411 Affle 3i Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 21 | AFFLE3% ₹92 Cr 530,036 KSB Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 14 | KSB2% ₹79 Cr 936,780 Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | CRAFTSMAN2% ₹79 Cr 140,821 E I D Parry India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | EIDPARRY2% ₹75 Cr 793,969 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 5429042% ₹72 Cr 16,665,062
↓ -2,160,705 SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433872% ₹72 Cr 648,946 Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 20 | BALRAMCHIN2% ₹70 Cr 1,184,520 8. DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 22.5% since its launch. Return for 2024 was 26.7% , 2023 was 42.5% and 2022 was 1.4% . DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹221.647 ↓ -0.29 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹16,305 on 31 May 25 Category Equity - Small Cap AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio 0.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹19,501 30 Jun 22 ₹20,843 30 Jun 23 ₹27,401 30 Jun 24 ₹39,142 30 Jun 25 ₹43,274
Purchase not allowed Returns for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 4.6% 3 Month 18.8% 6 Month 0.9% 1 Year 10.6% 3 Year 27.6% 5 Year 34% 10 Year 15 Year Since launch 22.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.7% 2023 42.5% 2022 1.4% 2021 60.3% 2020 34.3% 2019 1.6% 2018 -25.1% 2017 43.4% 2016 13.6% 2015 21.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct
Name Since Tenure Vinit Sambre 21 Jun 10 14.96 Yr. Resham Jain 16 Mar 18 7.22 Yr. Data below for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 31.09% Basic Materials 18.48% Industrials 16.08% Health Care 8.92% Consumer Defensive 8% Financial Services 5.53% Technology 3.62% Communication Services 0.84% Utility 0.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.22% Equity 92.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Welspun Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | WELCORP3% ₹546 Cr 5,839,689 Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 22 | JUBLINGREA3% ₹533 Cr 7,581,455
↓ -218,545 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | ECLERX3% ₹516 Cr 1,457,253
↓ -142,747 Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 18 | LUMAXTECH3% ₹499 Cr 6,150,000 Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5433063% ₹461 Cr 3,750,000 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 17 | LTFOODS3% ₹440 Cr 10,000,000 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 21 | CYIENT2% ₹404 Cr 3,000,000 Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 17 | TRIVENI2% ₹403 Cr 9,200,000 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹352 Cr 2,500,000 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5230252% ₹346 Cr 1,500,000
↓ -129,601 9. Templeton India Growth Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Return for 2024 was 16.6% , 2023 was 35.4% and 2022 was 16.6% . Templeton India Growth Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹812.76 ↑ 1.48 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹2,225 on 31 May 25 Category Equity - Value AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.02 Information Ratio 1.18 Alpha Ratio -3.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹18,470 30 Jun 22 ₹19,631 30 Jun 23 ₹26,177 30 Jun 24 ₹39,087 30 Jun 25 ₹39,665 Returns for Templeton India Growth Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.2% 3 Month 10.7% 6 Month 5.3% 1 Year 1.5% 3 Year 26.4% 5 Year 31.7% 10 Year 15 Year Since launch 16.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.6% 2023 35.4% 2022 16.6% 2021 45.8% 2020 12.6% 2019 0.5% 2018 -12.1% 2017 38.7% 2016 10.2% 2015 0.8% Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct
Name Since Tenure Ajay Argal 1 Dec 23 1.5 Yr. Rajasa Kakulavarapu 6 Sep 21 3.74 Yr. Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.98% Consumer Cyclical 12.14% Energy 10.47% Health Care 7.28% Basic Materials 7.02% Technology 5.69% Utility 5.12% Consumer Defensive 5.11% Industrials 3.65% Communication Services 2.99% Real Estate 2.75% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.8% Equity 96.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 14 | HDFCBANK8% ₹185 Cr 950,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | RELIANCE6% ₹135 Cr 950,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | AXISBANK6% ₹131 Cr 1,100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK5% ₹116 Cr 800,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | MARUTI3% ₹78 Cr 63,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 29 Feb 24 | CIPLA3% ₹73 Cr 500,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 19 | ITC3% ₹67 Cr 1,600,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | KOTAKBANK3% ₹62 Cr 300,000 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | BIRET3% ₹61 Cr 2,000,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 22 | ONGC3% ₹60 Cr 2,500,000
↑ 300,000 10. Franklin India Taxshield - Direct
CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2024 was 23.4% , 2023 was 32.4% and 2022 was 6.3% . Franklin India Taxshield - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (01 Jul 25) ₹1,679.05 ↑ 0.54 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,719 on 31 May 25 Category Equity - ELSS AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.99 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 1.45 Alpha Ratio 2.52 Min Investment Min SIP Investment Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹16,896 30 Jun 22 ₹16,872 30 Jun 23 ₹21,427 30 Jun 24 ₹31,468 30 Jun 25 ₹33,718
Purchase not allowed Returns for Franklin India Taxshield - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 9.7% 6 Month 3.2% 1 Year 7.2% 3 Year 26% 5 Year 27.5% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.4% 2023 32.4% 2022 6.3% 2021 37.9% 2020 10.8% 2019 6.2% 2018 -2.1% 2017 30.5% 2016 5.8% 2015 5% Fund Manager information for Franklin India Taxshield - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 2 May 16 9.09 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 1.5 Yr. Data below for Franklin India Taxshield - Direct as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.35% Industrials 11.97% Consumer Cyclical 11.02% Technology 9.19% Health Care 6.51% Consumer Defensive 5.51% Basic Materials 5.19% Utility 5.02% Communication Services 4.77% Energy 3.12% Real Estate 1.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.55% Equity 94.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK10% ₹657 Cr 4,546,914 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK9% ₹634 Cr 3,260,417 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT5% ₹325 Cr 883,853 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY4% ₹300 Cr 1,922,741 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL4% ₹282 Cr 1,517,753
↓ -268,992 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | AXISBANK4% ₹269 Cr 2,252,948 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH4% ₹239 Cr 1,462,587 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE3% ₹209 Cr 1,472,922
↑ 23,116 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR3% ₹194 Cr 1,276,457 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 17 | KOTAKBANK3% ₹190 Cr 917,310
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved