+91-22-48913909একটি মিউচুয়াল ফান্ড সরাসরি পরিকল্পনা সবসময় উপকারী?
প্রতিটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যা সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি (এএমসি) অফারের দুটি রূপ রয়েছে মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান এবং মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান। এই দুটি পরিকল্পনাই অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট (AUM), পোর্টফোলিও কম্পোজিশন এবং এমনকি ফান্ড ম্যানেজারদের ক্ষেত্রেও অভিন্ন। যাইহোক, কিফ্যাক্টর যা এই দুটি পরিকল্পনাকে আলাদা করে ব্যয়ের অনুপাত যেখানে; একটি মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের ব্যয়ের অনুপাত একটি নিয়মিত পরিকল্পনার তুলনায় কম। ফলস্বরূপ, সরাসরি পরিকল্পনার লাভের শতাংশ বেশি। যাইহোক, যেমন বলা হয় যে,চেহারা একইভাবে প্রতারণামূলক; আপনি কি মনে করেন; সবসময় মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান কি উপকারী? সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে দেখি কোন পরিকল্পনাটি আসলে উপকারী। নীচের আমাদের উদাহরণটি বাস্তব-জীবনের ডেটা, প্রকৃত খরচ, ব্যয়ের অনুপাত এবং একটি প্রকৃত বিনিয়োগ ব্যবহার করছে। বিশ্লেষণটি দেখায় যে নিয়মিত পরিকল্পনাগুলি প্রত্যক্ষের চেয়ে ভাল, তবে, আমরা যা বলতে চাই তা হল ব্যয়ের অনুপাতের পরিপ্রেক্ষিতে খরচের পার্থক্য ন্যূনতম হলেও একটি ভালআর্থিক পরিকল্পক দীর্ঘ সময় ধরে ভাল পরিষেবা দেওয়া এই পার্থক্যটিকে অর্থহীন দেখাবে। উপরন্তু, বছরের পর বছর ধরে ভাল তহবিল নির্বাচন আপনাকে অতিরিক্ত 0.5% বা এমনকি 1% p.a প্রদান করে। নিয়মিত প্ল্যানে যে অতিরিক্ত খরচ দেয় তা ছাপিয়ে যাবে।
একটি মিউচুয়াল ফান্ড সরাসরি পরিকল্পনা কি?
মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান বিক্রি করেনিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (RIAs) মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি ছাড়াও। আগেই বলা হয়েছে, মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের ব্যয়ের অনুপাত নিয়মিত পরিকল্পনার তুলনায় কম
যার কারণে এই তহবিলগুলি আরও মুনাফা অর্জন করতে সক্ষম হয় যা কিছুটা বেশি দ্বারা প্রতিফলিত হয়না নিয়মিত পরিকল্পনার তুলনায়। মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানে, AMC বিনিয়োগকারীদের কোনো কমিশন দেয় না।
একটি নিয়মিত পরিকল্পনা কি?
মিউচুয়াল ফান্ডের একটি নিয়মিত পরিকল্পনা হল সাধারণ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যা আপনি একজন মধ্যস্থতাকারীর কাছ থেকে কেনেন যেমন একজন ব্রোকার,আর্থিক উপদেষ্টা,পরিবেশক ইত্যাদি। নিয়মিত পরিকল্পনায়, সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি তাদের স্কিম বিক্রি করার জন্য এই মধ্যস্থতাকারীদের কমিশন দেয় যা আবার স্কিম পরিচালনার জন্য ব্যয় হিসাবে যোগ করা হয়। ফলস্বরূপ, নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড প্ল্যানগুলিতে সরাসরিগুলির তুলনায় ব্যয়ের অনুপাত কিছুটা বেশি থাকে।
Talk to our investment specialist
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ: মিউচুয়াল ফান্ডের সরাসরি পরিকল্পনা ভালো কি না?
যখনই আমরা বিনিয়োগের কথা বলি, তখনই সেটা বোঝা উচিতরিটার্ন হল খরচের একটি ফলাফল যার মানে; খরচ বেশি হলে রিটার্ন কম হয় এবং এর বিপরীতে. এছাড়াও, জনগণকে এটি বোঝা উচিতকিছুই বিনামূল্যে পাওয়া যায় না. সুতরাং, নিম্নলিখিত বিষয়গুলির সাহায্যে, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে কীভাবে নিয়মিত পরিকল্পনাগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের সরাসরি পরিকল্পনার চেয়ে উপকারী হয়।
অনেক মানুষ সবসময়মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন কিছু বা অন্য মধ্যস্থতার মাধ্যমে। মানুষবিনিয়োগ মধ্যে RIAs মাধ্যমেযৌথ পুঁজি তাদের ফি দিতে হবে। মিউচুয়াল ফান্ডে লোকেদের মাধ্যমে লেনদেন না করলেও এই ফি দিতে হবে, এটি একটি বার্ষিক ফি এর মতো। এই ফি মাসিক, বার্ষিক, লেনদেন-ভিত্তিক ফি, এবং তাই প্রদান করা যেতে পারে। অতএব, এই চার্জগুলির কারণে বিনিয়োগকারীরা কম পরিমাণে লাভের সাথে শেষ হতে পারে কারণ এই খরচগুলি একটি পাই এর অংশ খেয়ে ফেলে।আয়.
সুতরাং, আসুন একটি উদাহরণের সাহায্যে এই ধারণাটি বুঝতে পারি:
চিত্রণ:
ধরে নিন, একজন ব্যক্তি 1,00 টাকা চায়,000 টাকাডিএসপি ব্ল্যাকরক সুযোগ তহবিল। তিনি একটি RIA এর মাধ্যমে সরাসরি প্ল্যানে বা ডিস্ট্রিবিউটরের মাধ্যমে নিয়মিত প্ল্যানে বিনিয়োগ করার বিকল্প হিসেবে। এই স্কিমের গড় গত তিন বছরের রিটার্ন হল 17.90% p.a. সরাসরি পরিকল্পনার জন্য এবং 16.93% p.a. 13 সেপ্টেম্বর, 2017 তারিখে একটি নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য। এখানে, ব্যক্তি বিনিয়োগের জন্য দুটি RIAs A এবং B এবং একটি অনলাইন পোর্টালকে শর্টলিস্ট করেছেন। অনুমান করুন, RIA A INR 2,000 এর বার্ষিক ফি চার্জ করে যখন RIA B INR 1,200 এর বার্ষিক ফি নেয়৷ ব্যক্তিদের এই ফি এর পরিমাণ অগ্রিম RIA-কে দিতে হবেভিত্তি. অন্যদিকে, অনলাইন মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটর কোনো ফি নেয় না। সুতরাং, আসুন আমরা গণনা করি এবং পরীক্ষা করি যে বিনিয়োগের কোন চ্যানেল বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল।
এই পরিকল্পনাগুলির বিশ্লেষণ নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে।
| ডিএসপি ব্ল্যাকরক সুযোগ তহবিল | মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান RIA A | মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যান RIA B | মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান ডিস্ট্রিবিউটর |
|---|---|---|---|
| প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ (A) | ১,০০,০০০ | ১,০০,০০০ | ১,০০,০০০ |
| কম: বছরের 1 (B) এর জন্য বার্ষিক ফি | 2,000 | 1,200 | 0 |
| 1 (C) (A-B) বছরে ফি-এর পরে নিট পরিমাণ | 98,000 | 98,800 | ১,০০,০০০ |
| সরাসরি পরিকল্পনার জন্য নেট পরিমাণ (D) (17.90%)# এবং নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য (16.93%)# রিটার্ন | 17,542 | 17,685 | 16,930 |
| 1 বছর শেষে মোট পরিমাণ (C+D) (E) | 1,15,542 | 1,16,485 | 1,16,930 |
| কম: বছরের 2 (F) এর জন্য বার্ষিক ফি | 2,000 | 1,200 | 0 |
| বছর 2 (G) (E-F) এ ফি-এর পরে নিট পরিমাণ | 1,13,542 | 1,15,285 | 1,16,930 |
| সরাসরি পরিকল্পনার জন্য নেট পরিমাণ (D) (17.90%)# এবং নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য (16.93%)# রিটার্ন | 20,324 | 20,636 | 19,797 |
| 2 বছর শেষে মোট পরিমাণ (I) (G+H) | ১,৩৩,৮৬৬ | 1,35,921 | 1,36,727 |
| কম: বছরের 3 (জে) এর জন্য বার্ষিক ফি | 2,000 | 1,200 | 0 |
| বছর 2 (K) (I-J) এ ফি-এর পরে নিট পরিমাণ | 1,31,866 | ১,৩৪,৭২১ | 1,36,727 |
| সরাসরি পরিকল্পনার জন্য নেট পরিমাণ (D) (17.90%)# এবং নিয়মিত পরিকল্পনার জন্য (16.93%)# রিটার্ন | 23,604 | 24,116 | 23,148 |
| 3 বছর শেষে মোট পরিমাণ (M) (K+L) | ১,৫৫,৪৭০ | ১,৫৮,৮৩৭ | 1,59,875 |
#13ই সেপ্টেম্বর'17 অনুযায়ী.সুতরাং, উপরের টেবিল থেকে আমরা উপসংহারে আসতে পারি যে; নিয়মিত প্ল্যানে বিনিয়োগ করে লোকেরা সরাসরি পরিকল্পনার তুলনায় বেশি উপার্জন করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ড ডাইরেক্ট প্ল্যানের পরিবর্তে মিউচুয়াল ফান্ড রেগুলার প্ল্যান কেন বেছে নেবেন?
সরাসরি ফান্ডের তুলনায় লোকেরা কেন নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নিতে পারে তার আরও অনেক কারণ রয়েছে। তাদের মধ্যে কয়েকটিতে প্রতিটি ফান্ড হাউসের জন্য একটি পৃথক নিবন্ধন প্রক্রিয়া, পোর্টফোলিওর স্ব-পুনঃব্যালেন্সিং, স্কিমগুলির স্ব-বিশ্লেষণ ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। সুতরাং, আসুন দেখি কেন ডিস্ট্রিবিউটরদের মাধ্যমে নিয়মিত মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করা সরাসরি পরিকল্পনার তুলনায় উপকারী হয়।
এক ছাতার অধীনে স্কিম সংখ্যা
আপনি পাঁচটি ভিন্ন প্রত্যক্ষ পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করার সিদ্ধান্ত নেন যা আপনি দেখেছেন এবং আপনার বিনিয়োগ প্রোফাইলের জন্য উপযুক্ত। অতএব, আপনাকে সেই পাঁচটি ভিন্ন ফান্ড হাউসের ওয়েবসাইট পরিদর্শন করতে হবে এবং মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে হবে। তারপরে আপনাকে প্রতিটি বিনিয়োগের স্বতন্ত্রভাবে একটি ট্র্যাক রাখতে হবে এবং তাদের বিবরণ আলাদাভাবে সংরক্ষণ করতে হবে। সময়ের সাথে সাথে, বিনিয়োগের সংখ্যা যেমন বাড়বে, তেমনি রেকর্ডও বাড়বে এবং কেবল ঝামেলা বাড়াবে। তাই, এই ধরনের ঝামেলা এড়াতে, মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটরের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা সহজ হবে যেখানে; একটি প্ল্যাটফর্মে আপনি অনেকগুলি স্কিম খুঁজে পেতে পারেন যা আপনি আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে চয়ন করতে পারেন।
অনলাইন মিউচুয়াল ফান্ড নিয়মিত প্ল্যান বিনিয়োগ
প্রযুক্তির অগ্রগতির সাথে, লোকেরা বিনিয়োগ করতে পারেমিউচুয়াল ফান্ড অনলাইন যে কোন জায়গা থেকে এবং যে কোন সময়। এছাড়াও, তারা তাদের সুবিধা অনুযায়ী বিভিন্ন স্কিমে বিনিয়োগ করতে পারে। অনলাইন মোডের মাধ্যমে, লোকেরা সহজ পদক্ষেপে তাদের অর্থ বিনিয়োগ এবং রিডিম করতে পারে, বিভিন্ন ফান্ড হাউসের দেওয়া প্রতিটি স্কিমের বিশদ বিশ্লেষণ পরীক্ষা করতে পারে, তাদের পোর্টফোলিওর ট্র্যাক রাখতে পারে এবং আরও অনেক কিছু।
এখন, আমরা যখন শেষের দিকে এগিয়ে যাচ্ছি, আসুন একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্নের উত্তর দেওয়া যাক, তা হল, কোন মিউচুয়াল ফান্ড প্ল্যানটি ভাল? এর উত্তর দেওয়ার জন্য, এটা বলা যেতে পারে যে সঠিক উপদেষ্টা বেছে নেওয়ার পরিবর্তে এটি সঠিক পরিকল্পনা নয়। উপরের উদাহরণটি দেখায় যে নিয়মিত পরিকল্পনা সরাসরি পরিকল্পনার চেয়ে বেশি উপকারী, আমাদের ধারণা হল একজনকে সঠিক আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে অংশীদারি করতে হবে। দীর্ঘমেয়াদে নিশ্চিত করতেবিনিয়োগকারী সুবিধা একজন বিচক্ষণ উপদেষ্টা বিনিয়োগকারীদের একটি কার্যকর উপায়ে গাইড করবেন যাতে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগে সর্বাধিক পরিমাণ উপার্জন করতে পারে। উপরন্তু, তিনি নিশ্চিত করবেন যে বিনিয়োগ সম্পদ সৃষ্টির পথ প্রশস্ত করে।
টপ পারফর্মিং ডাইরেক্ট ইক্যুইটি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹277.802
↓ -5.27 ₹8,380 -4.2 -0.6 4.8 30.2 21.5 4.4 Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹158.059
↓ -0.53 ₹3,036 -5.1 -4.6 5.3 25 25.3 4.8 Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth ₹90.8343
↓ -2.07 ₹4,465 0.1 5.2 8.3 24.7 10.7 12.4 Franklin India Technology Fund - Direct Growth ₹580.858
↓ -9.27 ₹1,996 1.7 3.2 -0.4 23.1 14.4 -0.4 Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹2,994.85
↓ -22.90 ₹12,831 -4.2 -5.6 4.2 21.7 18.3 2.4 Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth ₹44.843
↓ -0.21 ₹3,127 -1.7 1.5 10 20 18.5 7 Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹273.64
↓ -2.66 ₹3,401 -6.6 -7 1.8 19.6 21.9 1.5 Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth ₹176.325
↓ -1.67 ₹13,238 -8.5 -12.4 -6.1 18.8 21.4 -7.6 DSP Micro Cap Fund - Direct Growth ₹202.851
↓ -0.90 ₹16,935 -4.7 -9.2 -1.2 18.7 21.4 -1.9 Franklin India Prima Plus - Direct Growth ₹1,790.83
↓ -9.73 ₹19,972 -3.7 -2.5 6.2 17.8 17.7 4.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin India Opportunities Fund - Direct Franklin Build India Fund - Direct Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Franklin India Technology Fund - Direct Franklin India Prima Fund - Direct Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Sundaram SMILE Fund - Direct Franklin India Smaller Companies Fund - Direct DSP Micro Cap Fund - Direct Franklin India Prima Plus - Direct Point 1 Upper mid AUM (₹8,380 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,036 Cr). Lower mid AUM (₹4,465 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,996 Cr). Upper mid AUM (₹12,831 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,127 Cr). Lower mid AUM (₹3,401 Cr). Upper mid AUM (₹13,238 Cr). Top quartile AUM (₹16,935 Cr). Highest AUM (₹19,972 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (13 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.48% (upper mid). 5Y return: 25.32% (top quartile). 5Y return: 10.67% (bottom quartile). 5Y return: 14.45% (bottom quartile). 5Y return: 18.30% (lower mid). 5Y return: 18.46% (lower mid). 5Y return: 21.85% (top quartile). 5Y return: 21.39% (upper mid). 5Y return: 21.45% (upper mid). 5Y return: 17.68% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 30.24% (top quartile). 3Y return: 25.02% (top quartile). 3Y return: 24.66% (upper mid). 3Y return: 23.13% (upper mid). 3Y return: 21.70% (upper mid). 3Y return: 20.04% (lower mid). 3Y return: 19.57% (lower mid). 3Y return: 18.79% (bottom quartile). 3Y return: 18.73% (bottom quartile). 3Y return: 17.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.84% (upper mid). 1Y return: 5.33% (upper mid). 1Y return: 8.32% (top quartile). 1Y return: -0.37% (bottom quartile). 1Y return: 4.16% (lower mid). 1Y return: 10.00% (top quartile). 1Y return: 1.85% (lower mid). 1Y return: -6.08% (bottom quartile). 1Y return: -1.16% (bottom quartile). 1Y return: 6.22% (upper mid). Point 8 Alpha: -3.02 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -9.04 (bottom quartile). Alpha: 0.27 (top quartile). Alpha: -3.51 (bottom quartile). Alpha: -0.72 (upper mid). Alpha: 5.06 (top quartile). Alpha: -4.40 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -3.35 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.02 (upper mid). Sharpe: 0.01 (upper mid). Sharpe: 0.41 (top quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.12 (lower mid). Sharpe: 0.13 (top quartile). Sharpe: -0.11 (lower mid). Sharpe: -0.56 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: -0.07 (upper mid). Point 10 Information ratio: 1.88 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -1.86 (bottom quartile). Information ratio: 1.40 (upper mid). Information ratio: -0.16 (bottom quartile). Information ratio: 1.51 (top quartile). Information ratio: 0.01 (upper mid). Information ratio: -0.11 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.86 (upper mid). Franklin India Opportunities Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin India Technology Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
Franklin India Prima Plus - Direct
The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Research Highlights for Franklin Build India Fund - Direct Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America. Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on To provide long-term capital appreciation by predominantly investing in equity and equity related securities of technology and technology related companies. Research Highlights for Franklin India Technology Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Technology Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective. Research Highlights for Franklin India Prima Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation.
However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. Research Highlights for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Below is the key information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Returns up to 1 year are on To primarily achieve capital appreciation by
investing in diversified stocks that are
generally termed as small and mid-caps and
by investing in other equities. Research Highlights for Sundaram SMILE Fund - Direct Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies. Research Highlights for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Returns up to 1 year are on The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Research Highlights for DSP Micro Cap Fund - Direct Below is the key information for DSP Micro Cap Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of Prima Plus is to provide growth of capital plus regular dividend through a diversified portfolio of equities, fixed income securities and money market instruments. Research Highlights for Franklin India Prima Plus - Direct Below is the key information for Franklin India Prima Plus - Direct Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Opportunities Fund - Direct
Franklin India Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (20 Jan 26) ₹277.802 ↓ -5.27 (-1.86 %) Net Assets (Cr) ₹8,380 on 31 Dec 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio -0.03 Information Ratio 1.88 Alpha Ratio -3.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹13,055 31 Dec 22 ₹12,899 31 Dec 23 ₹19,976 31 Dec 24 ₹27,800 31 Dec 25 ₹29,031 Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -2.9% 3 Month -4.2% 6 Month -0.6% 1 Year 4.8% 3 Year 30.2% 5 Year 21.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.4% 2023 39.2% 2022 54.9% 2021 -1.2% 2020 30.6% 2019 28.7% 2018 6.1% 2017 -9.4% 2016 36.8% 2015 5% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.9 Yr. R. Janakiraman 1 Apr 13 12.76 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.16% Consumer Cyclical 15.36% Technology 15.21% Health Care 11.71% Industrials 9.45% Basic Materials 8.79% Communication Services 6.09% Energy 3.11% Utility 2.49% Real Estate 0.46% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.14% Equity 95.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | 5322156% ₹501 Cr 3,948,707 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | SBIN6% ₹489 Cr 4,981,006 Amphenol Corp Class A (Technology)
Equity, Since 31 Jul 25 | APH3% ₹285 Cr 234,384 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE3% ₹261 Cr 1,661,519 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | APLAPOLLO3% ₹247 Cr 1,289,735 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL3% ₹244 Cr 1,158,502 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M3% ₹237 Cr 637,966 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 25 | HAL3% ₹233 Cr 531,519 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5262993% ₹227 Cr 814,231 IDFC First Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | IDFCFIRSTB3% ₹222 Cr 25,878,858
↑ 5,038,869 2. Franklin Build India Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (21 Jan 26) ₹158.059 ↓ -0.53 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹3,036 on 31 Dec 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹14,737 31 Dec 22 ₹16,561 31 Dec 23 ₹25,295 31 Dec 24 ₹32,668 31 Dec 25 ₹34,224 Returns for Franklin Build India Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -3.4% 3 Month -5.1% 6 Month -4.6% 1 Year 5.3% 3 Year 25% 5 Year 25.3% 10 Year 15 Year Since launch 20.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.8% 2023 29.1% 2022 52.7% 2021 12.4% 2020 47.4% 2019 6.5% 2018 7.2% 2017 -9.5% 2016 45.1% 2015 9.9% Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 4.21 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.9 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35% Financial Services 15.02% Utility 14.66% Energy 13.57% Communication Services 8.21% Basic Materials 5.21% Real Estate 2.63% Consumer Cyclical 1.58% Technology 1.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.97% Equity 97.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT9% ₹272 Cr 665,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE6% ₹188 Cr 1,200,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | INDIGO5% ₹165 Cr 325,341
↑ 10,341 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003125% ₹164 Cr 6,825,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL5% ₹149 Cr 710,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | HDFCBANK5% ₹149 Cr 1,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325555% ₹143 Cr 4,350,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5322154% ₹127 Cr 1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | SBIN3% ₹98 Cr 1,000,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5321553% ₹96 Cr 5,600,000 3. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 2 Jan 13 NAV (20 Jan 26) ₹90.8343 ↓ -2.07 (-2.23 %) Net Assets (Cr) ₹4,465 on 31 Dec 25 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio -1.86 Alpha Ratio -9.04 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹11,910 31 Dec 22 ₹8,383 31 Dec 23 ₹11,674 31 Dec 24 ₹14,984 31 Dec 25 ₹16,842
Purchase not allowed Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.1% 6 Month 5.2% 1 Year 8.3% 3 Year 24.7% 5 Year 10.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.4% 2023 28.4% 2022 39.3% 2021 -29.6% 2020 19.1% 2019 46.6% 2018 35.4% 2017 7.4% 2016 19.2% 2015 0% Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 41.75% Communication Services 14.84% Consumer Cyclical 11.65% Health Care 10.41% Industrials 7.69% Financial Services 4.11% Basic Materials 1.56% Consumer Defensive 1.3% Real Estate 0.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.39% Equity 96.85% Other 0.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Franklin US Opportunities I(acc)USD
Investment Fund | -99% ₹4,420 Cr 4,752,692
↑ 21,154 Call, Cash & Other Assets
CBLO | -1% ₹45 Cr 4. Franklin India Technology Fund - Direct
Franklin India Technology Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (20 Jan 26) ₹580.858 ↓ -9.27 (-1.57 %) Net Assets (Cr) ₹1,996 on 31 Dec 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio -0.35 Information Ratio 1.4 Alpha Ratio 0.27 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹14,027 31 Dec 22 ₹11,008 31 Dec 23 ₹16,819 31 Dec 24 ₹21,824 31 Dec 25 ₹21,731 Returns for Franklin India Technology Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year -0.4% 3 Year 23.1% 5 Year 14.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -0.4% 2023 29.8% 2022 52.8% 2021 -21.5% 2020 40.3% 2019 58.3% 2018 13.2% 2017 12.6% 2016 19.8% 2015 -2% Fund Manager information for Franklin India Technology Fund - Direct
Name Since Tenure Venkatesh Sanjeevi 4 Oct 24 1.24 Yr. R. Janakiraman 1 Dec 23 2.09 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Data below for Franklin India Technology Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 52.3% Communication Services 23.78% Consumer Cyclical 15.09% Financial Services 4.83% Industrials 0.85% Health Care 0.02% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.91% Equity 96.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY18% ₹362 Cr 2,243,548
↓ -55,358 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 18 | BHARTIARTL17% ₹348 Cr 1,652,736 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 14 | HCLTECH7% ₹145 Cr 894,643 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433206% ₹126 Cr 4,524,577 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | TCS6% ₹121 Cr 378,126 Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 30 Sep 25 | CTSH6% ₹119 Cr 159,240 Franklin Technology I Acc USD
Investment Fund | -5% ₹101 Cr 124,810 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5433905% ₹94 Cr 517,479 MakeMyTrip Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 25 | MMYT3% ₹58 Cr 78,777
↓ -17,369 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | NAUKRI3% ₹53 Cr 394,359
↑ 117,241 5. Franklin India Prima Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (21 Jan 26) ₹2,994.85 ↓ -22.90 (-0.76 %) Net Assets (Cr) ₹12,831 on 31 Dec 25 Category Equity - Mid Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio -0.12 Information Ratio -0.16 Alpha Ratio -3.51 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹13,367 31 Dec 22 ₹13,768 31 Dec 23 ₹18,996 31 Dec 24 ₹25,243 31 Dec 25 ₹25,854 Returns for Franklin India Prima Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -5.1% 3 Month -4.2% 6 Month -5.6% 1 Year 4.2% 3 Year 21.7% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2.4% 2023 32.9% 2022 38% 2021 3% 2020 33.7% 2019 18.8% 2018 4.5% 2017 -8.5% 2016 41.1% 2015 9.5% Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.92 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Akhil Kalluri 7 Feb 22 3.9 Yr. Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.92% Consumer Cyclical 15.23% Industrials 13.27% Basic Materials 10.51% Health Care 9.62% Technology 8.51% Real Estate 6.06% Consumer Defensive 4.22% Communication Services 3.84% Utility 1.4% Energy 1.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.21% Equity 95.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | FEDERALBNK3% ₹323 Cr 12,074,683
↓ -4,250,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | M&MFIN2% ₹304 Cr 7,539,186
↓ -1,075,276 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | 5262992% ₹294 Cr 1,052,885 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 22 | APLAPOLLO2% ₹287 Cr 1,499,891 IDFC First Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | IDFCFIRSTB2% ₹269 Cr 31,393,177
↑ 2,500,000 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 22 | PRESTIGE2% ₹260 Cr 1,631,918 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5004802% ₹241 Cr 542,366
↓ -175,000 Biocon Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | BIOCON2% ₹231 Cr 5,862,280 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5002712% ₹210 Cr 1,257,487 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | SRF2% ₹210 Cr 682,594
↑ 152,594 6. Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Growth Launch Date 3 Feb 15 NAV (21 Jan 26) ₹44.843 ↓ -0.21 (-0.47 %) Net Assets (Cr) ₹3,127 on 31 Dec 25 Category Equity - Multi Cap AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating Risk High Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 1.51 Alpha Ratio -0.72 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹13,707 31 Dec 22 ₹14,042 31 Dec 23 ₹18,449 31 Dec 24 ₹23,494 31 Dec 25 ₹25,128
Purchase not allowed Returns for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -2.4% 3 Month -1.7% 6 Month 1.5% 1 Year 10% 3 Year 20% 5 Year 18.5% 10 Year 15 Year Since launch 14.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 27.4% 2022 31.4% 2021 2.4% 2020 37.1% 2019 16.4% 2018 10.3% 2017 -3.6% 2016 47.9% 2015 1.2% Fund Manager information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Name Since Tenure Ashwani Agarwalla 15 Jun 22 3.55 Yr. Trideep Bhattacharya 1 Oct 21 4.25 Yr. Raj Koradia 1 Aug 24 1.42 Yr. Data below for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.24% Consumer Cyclical 12.58% Technology 10.18% Industrials 9.99% Basic Materials 7.41% Health Care 6.61% Consumer Defensive 6.2% Energy 5% Communication Services 2.53% Utility 2.33% Real Estate 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.12% Equity 97.86% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | HDFCBANK7% ₹217 Cr 2,190,827
↑ 6,251 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 17 | RELIANCE3% ₹107 Cr 683,249
↑ 3,977 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | 5321743% ₹101 Cr 751,468 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | LT3% ₹99 Cr 241,612
↑ 1,532 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | SBIN3% ₹91 Cr 926,234
↑ 6,417 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 18 | INFY3% ₹86 Cr 532,965
↓ -46,952 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹79 Cr 375,230
↑ 2,945 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5325552% ₹73 Cr 2,209,438
↑ 19,134 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 22 | M&M2% ₹64 Cr 173,883
↑ 1,712 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 25 | TATASTEEL2% ₹63 Cr 3,492,787
↑ 36,668 7. Sundaram SMILE Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (21 Jan 26) ₹273.64 ↓ -2.66 (-0.96 %) Net Assets (Cr) ₹3,401 on 31 Dec 25 Category Equity - Small Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio -0.11 Information Ratio 0.01 Alpha Ratio 5.06 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹16,197 31 Dec 22 ₹16,049 31 Dec 23 ₹23,578 31 Dec 24 ₹28,390 31 Dec 25 ₹28,809 Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -4.3% 3 Month -6.6% 6 Month -7% 1 Year 1.8% 3 Year 19.6% 5 Year 21.9% 10 Year 15 Year Since launch 17.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 1.5% 2023 20.4% 2022 46.9% 2021 -0.9% 2020 62% 2019 27.4% 2018 -5.2% 2017 -28.6% 2016 56.7% 2015 0.1% Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct
Name Since Tenure Rohit Seksaria 1 Nov 22 3.17 Yr. Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 20.84% Financial Services 19.15% Industrials 18.66% Health Care 11.59% Basic Materials 9.05% Communication Services 5.37% Technology 4.64% Consumer Defensive 2.6% Real Estate 2.3% Utility 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.46% Debt 0.06% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | CRAFTSMAN3% ₹108 Cr 140,821 MTAR Technologies Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 24 | MTARTECH3% ₹104 Cr 430,300 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 23 | ASTERDM3% ₹104 Cr 1,681,362 Affle 3i Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 21 | AFFLE3% ₹102 Cr 569,587 Rategain Travel Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5434173% ₹99 Cr 1,434,521 SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433873% ₹98 Cr 577,256 E I D Parry India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | EIDPARRY3% ₹97 Cr 933,628 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5230253% ₹94 Cr 431,921 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PNBHOUSING3% ₹91 Cr 953,608 DCB Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | DCBBANK2% ₹79 Cr 4,603,530 8. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (21 Jan 26) ₹176.325 ↓ -1.67 (-0.94 %) Net Assets (Cr) ₹13,238 on 31 Dec 25 Category Equity - Small Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.56 Information Ratio -0.11 Alpha Ratio -4.4 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹15,768 31 Dec 22 ₹16,467 31 Dec 23 ₹25,273 31 Dec 24 ₹31,389 31 Dec 25 ₹28,994 Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -5.5% 3 Month -8.5% 6 Month -12.4% 1 Year -6.1% 3 Year 18.8% 5 Year 21.4% 10 Year 15 Year Since launch 19.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -7.6% 2023 24.2% 2022 53.5% 2021 4.4% 2020 57.7% 2019 19.7% 2018 -4% 2017 -16.4% 2016 45.3% 2015 11.5% Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.92 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Akhil Kalluri 8 Sep 22 3.32 Yr. Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 20.17% Financial Services 18.12% Industrials 17.73% Health Care 10.61% Basic Materials 10.16% Technology 8.86% Real Estate 4.25% Consumer Defensive 3.71% Utility 3.44% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.78% Equity 97.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5329293% ₹342 Cr 3,868,691 Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 20 | EQUITASBNK2% ₹303 Cr 48,064,081 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ASTERDM2% ₹288 Cr 4,675,704 Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 22 | SYRMA2% ₹286 Cr 3,895,864 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 19 | CCL2% ₹284 Cr 3,010,279 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 19 | ERIS2% ₹281 Cr 1,866,828 J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 14 | JBCHEPHARM2% ₹264 Cr 1,448,723 Zensar Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | ZENSARTECH2% ₹256 Cr 3,640,478
↑ 265,897 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KIRLOSENG2% ₹242 Cr 1,982,963
↑ 100,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | KALYANKJIL2% ₹241 Cr 4,963,469 9. DSP Micro Cap Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (21 Jan 26) ₹202.851 ↓ -0.90 (-0.44 %) Net Assets (Cr) ₹16,935 on 31 Dec 25 Category Equity - Small Cap AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.83 Sharpe Ratio -0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹16,030 31 Dec 22 ₹16,249 31 Dec 23 ₹23,147 31 Dec 24 ₹29,331 31 Dec 25 ₹28,769
Purchase not allowed Returns for DSP Micro Cap Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -5.6% 3 Month -4.7% 6 Month -9.2% 1 Year -1.2% 3 Year 18.7% 5 Year 21.4% 10 Year 15 Year Since launch 20.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -1.9% 2023 26.7% 2022 42.5% 2021 1.4% 2020 60.3% 2019 34.3% 2018 1.6% 2017 -25.1% 2016 43.4% 2015 13.6% Fund Manager information for DSP Micro Cap Fund - Direct
Name Since Tenure Vinit Sambre 21 Jun 10 15.54 Yr. Data below for DSP Micro Cap Fund - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 33.5% Basic Materials 16.16% Industrials 15.19% Health Care 10.27% Financial Services 7.42% Consumer Defensive 7.19% Technology 3.56% Communication Services 0.66% Utility 0.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.92% Equity 94.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 18 | LUMAXTECH6% ₹957 Cr 6,196,634 Thangamayil Jewellery Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | THANGAMAYL3% ₹541 Cr 1,677,908 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | ECLERX3% ₹519 Cr 1,105,918 Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 22 | JUBLINGREA3% ₹492 Cr 7,000,000 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG3% ₹488 Cr 4,000,000 Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5433063% ₹469 Cr 3,750,000 Welspun Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321443% ₹448 Cr 5,500,000 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5327832% ₹389 Cr 10,000,000 Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5323562% ₹359 Cr 9,200,000 Shriram Pistons & Rings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | SHRIPISTON2% ₹350 Cr 1,081,165 10. Franklin India Prima Plus - Direct
Franklin India Prima Plus - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (21 Jan 26) ₹1,790.83 ↓ -9.73 (-0.54 %) Net Assets (Cr) ₹19,972 on 31 Dec 25 Category Equity - Multi Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -0.07 Information Ratio 0.86 Alpha Ratio -3.35 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹14,132 31 Dec 22 ₹14,994 31 Dec 23 ₹19,764 31 Dec 24 ₹24,248 31 Dec 25 ₹25,254 Returns for Franklin India Prima Plus - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26 Duration Returns 1 Month -3.5% 3 Month -3.7% 6 Month -2.5% 1 Year 6.2% 3 Year 17.8% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 16.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.1% 2023 22.7% 2022 31.8% 2021 6.1% 2020 41.3% 2019 16.9% 2018 4.2% 2017 -3.4% 2016 32.1% 2015 6.2% Fund Manager information for Franklin India Prima Plus - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.92 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.21 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 2.09 Yr. Data below for Franklin India Prima Plus - Direct as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.59% Industrials 13.99% Consumer Cyclical 9.76% Technology 8.34% Health Care 6.68% Consumer Defensive 5.66% Basic Materials 5.51% Utility 4.87% Energy 4.75% Communication Services 4.57% Real Estate 1.46% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.81% Equity 94.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 11 | HDFCBANK8% ₹1,672 Cr 16,869,284 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | 5321746% ₹1,194 Cr 8,891,035 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 06 | BHARTIARTL5% ₹912 Cr 4,333,252 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 13 | LT4% ₹871 Cr 2,131,779 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322154% ₹858 Cr 6,761,448 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY4% ₹729 Cr 4,515,580
↓ -111,420 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE4% ₹706 Cr 4,493,052 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 15 | SBIN3% ₹610 Cr 6,206,362 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | M&M3% ₹598 Cr 1,612,271 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | KOTAKBANK3% ₹588 Cr 2,672,494
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund - Direct